融资融券知识测评题目+答案.doc

综合测试 1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。100 300 200 270 2.融券交易则为投资者提供了做空的手段。正确 错误 3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。50% 40% 25% 10% 4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（ ）时间标准计算。 按“天”计息 按“月”计息 按“季”计息 按“年”计息 5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。直接还券 卖券还款 直接还款 买券还券 6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个 2个 1个 没有限制 7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。错误 正确 8.当维持担保比例达到（ ）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。 低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。正确 错误 10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。正确 错误 11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（ ）。信托财产 交易所财产 登记结算公司财产 证券公司财产 12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。签订融资融券合同 以上都包括 签订融资融券交易风险揭示书 开立信用证券账户和信用资金账户 13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（ ）万元。 100万元 160万元 136万元 120万元 14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。权证 股票 基金 债券 15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（ ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。 证券交易所 中国证监会 中国证券业协会 证券公司 16.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过（）。95% 90% 85% 80% 17.融券卖出的申报价格不得低于该证券的（ ）。前一日平均收盘价 最新成交价 收盘价 净值 18.投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。错误 正确 19.投资者信用证账户中有150万元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为100%，则该投资者最大可融券卖出（ ）万元价值的证券。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。50万元 100万元 150万元 200万元 20.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过（）。80% 65% 90% 70% 基础测试 1.当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%。正确 错误 2.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。签订合同和风险揭示书 转入担保物 开立账户 以上都包括 3.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（ ）。 90% 65% 70% 80% 4.融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。错误 正确 5.关于“标的证券”正确的说法是（ ） 在沪、深交易所上市的所有证券 证券公司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单 标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布 标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券 6.（）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。信用证券账户 融资专用资金账户 信用资金账户 融券专用证券账户 7.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。签订融资融券合同 以上都包括 签订融资融券交易风险揭示书 开立信用证券账户和信用资金账户 8.投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定比例时，应该依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购业务。正确 错误 9.担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（ ）按客户的意见以券商的名义投票 按券商的意见已券商的名义投票 不允许参加投票 以每位客户的名义投票 10.当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，证券公司发出追加担保物通知，投资者必须在（ ）追加担保金使维持担保比例高于150% 1个交易日内 2个交易日内 3个交易日内 4个交易日内 11.（）是指投资者通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转到证券公司融资专用账户的一种还款方式。直接还券 买券还券 卖券还款 直接还款 12.投资者以现金作为保证金时，可以全额计入保证金金额。错误 正确 13.融券卖出的申报价格不得低于该证券的（ ）。前一日平均收盘价 最新成交价 收盘价 净值 14.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过（）。80% 65% 90% 70% 15.融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 以上答案均正确 从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 16.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。2万元 4万元 8万元 6万元 17.假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 200万元 50万元 140万元 70万元 18.担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。正确 错误 19.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。90% 65% 80% 70% 20.投资者参与融资融券交易的成本包括（）。印花税 以上都包括 佣金、手续费 融资利息、融券费率 综合测试 1.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。错误 正确 2.当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者不可以向证券公司申请将其信用账户内的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。正确 错误 3.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（ ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。 证券交易所 中国证监会 中国证券业协会 证券公司 4.投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定比例时，应该依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购业务。正确 错误 5.维持担保比例超过（ ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。300% 100% 200% 400% 6.在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过 （ ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外100% 200% 300% 400% 7.（）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。信用证券账户 融资专用资金账户 信用资金账户 融券专用证券账户 8.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用证券帐户可以超过一个，但与其普通证券帐户的姓名和名称应当一致。错误 正确 9.交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（ ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。 30% 35% 20% 25% 10.投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。错误 正确 11.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。15% 25% 20% 10% 12.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。90% 65% 80% 70% 13.作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人 500 1000 2000 4000 14.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。错误 正确 15.可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）。增加 无法判断 不变 减少 16.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，非深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。80% 90% 70% 65% 17.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。签订合同和风险揭示书 转入担保物 开立账户 以上都包括 18.融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？强制平仓风险 市场风险 违约风险 技术风险 19.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过（）。80% 65% 90% 70% 20.当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%。正确 错误 窗体顶端