炒股二十年的体会.doc

炒股二十年的体会第一：把防范风险放在首位。：“股市有风险，入市须谨慎”这是股市名言。多少人炒股亏大钱的。我们身边有很多人亏大钱的。如在2007年用50元买100股中国远洋，5000元到2012年只有400多元。所以只能拿家里存款三分之一，新股民先拿一两万元玩几年，千万不能借钱炒股，这一条是铁的纪律。因为股市风险巨大，三次大熊市一次是1500多点跌到325点;一次是2200多点掉到998点;一次是6124掉到1664点。每次熊市都是经历几年时间。如果用家庭急用的钱炒股，那么心理压力就可想而知。 第二：股市获利巨大。我认为“股市有机遇，入市赚大钱”。世界上因为有股市，加快了经济的发展。也造就了很多百万，亿万富翁。如巴菲特，索罗斯，中国的杨百万，王亚伟，赵丹阳等等。很多亿万富翁都跟上市公司有关系。那个股民没有在股市赚过钱？后来亏钱那是操作上的错误造成的。我在股市炒权证时一天赚过一倍的钱。如果股民选对了股，在低位入市，放长线，很多股都翻十倍，百倍，千倍。如深发展，贵州茅台(132.86,-1.03,-0.77%)，山东黄金(16.67,0.44,2.71%)，苏宁电器等等。如在2000年2000元买一百股贵州茅台放到2012年。复权价已到每股2000元，现在已经变成20万啦。所以股市有风险，但获利也大。 第三，炒股票要有良好的心态。炒股就是炒心态，因为炒股的人，没有买股票时怕踏空，买了的股票又怕下跌，所以患得患失。经常追涨杀跌，做错方向。熊市亏大钱，牛市赚小钱，甚至亏钱。怎样才能有良好的心态呢：一是长线持股为主，中短线为辅。这就是要有这样想法，买股票最多就当它五年定期存款。选好蓝筹股在熊市行情十分低微时入市。而在牛市行情十分高涨时出局。有这样的想法和这种操作方法，持股心态就十分稳定。巴菲特就是这样操作的。他在2008年金融危机时是在道指8000点左右进的股票，当时很多人不敢买股票，后来道指还跌到了6000多点。但到2013年2月底道指已突破14000点。巴菲特估计几年时间又赚了一倍。如果我们在A股上证指数2000点以下买进股票，放它几年，也应该有一倍的利润。第二，量力而行，半仓操作。炒股票只能拿近几年不急用的钱。千万不能借钱炒股，同时半仓操作。这样不管股票上涨和下跌，心态都较稳定。上涨有钱赚，下跌有钱买股票。如确实看得准，也可以满仓，但最好第二交易日马上减仓。第三，要在实战中锻炼心态。可以先拿一两万元来炒短线。追涨杀跌，今天买明天卖。最好是拿几千元炒权证，T0的操作。经过一轮牛市，熊市的炒作，不管赚亏。目的是锻炼心态，积累经验。总结出经验教训，然后有把握时就可以加大资金投入啦。我就是用少量资金这样操作过十多年，炒过A股，权证。T0，T1.没有涨停板的也炒过。所以现在炒股不管长线，短线，心态都较稳定，看盘也较准。第四。炒股首先要学习股票知识和操作技术。股民要想通过炒股票赚钱，学习好股票理论知识操作技术是不可缺少的。俗话说：磨刀不误砍柴工，很多股票知识是前人经过多年实践总结出来的，很有参考价值。如何学习呢？笔者认为：一是从书本上学。现在市面上有很多股票书。有的书还是很有参考价值。较好炒股参考书有亮道的的股市倍增术，我的提款机，中国股市，股市风险透视与防范等等。第二是从报刊和网络上学习。报刊和网络有很多介绍炒股经验和教训，同时也有讲解股票操作技术的文章，也还有宣传炒股赚钱与炒股亏本的故事。特别要学习股神巴菲特的炒股故事。第三要向有十年以上的老股民请教。老股民特别是在股市里有十年以上炒股经历的老股民，都经过牛市，熊市，肯定在股市里亏过本，赚过钱。这些老股民应该积累了炒股的经验教训。向他们请教，应该少走很多弯路。学习老股民成功的经验，吸取老股民亏钱的教训。这样在股市里就有可能赚多赔少。 第五，炒股要了解基本面和政策面。如果不从大趋势去了解股市运作过程，就像盲人摸象。如在2007年10月，上证指数经过2006.2007年两年的牛市，从1000多点上涨到6000多点，风险十分大。当时国际上已有金融危机的苗头，我国内的政策面也教育股民注意风险。但还有不少股民看不到这些。还在大量进股票，说什么“不怕套，套不怕，怕不套”，当时社保基金也在清仓，连长线王股神巴菲特也在清仓。但很多散户还在做10000点的梦，结果从6124点跌到1664点，很多股民损失惨重，有的股票60多元掉到3元多,中石油48元掉到8元。到现在6年时间才2000多点，去年2012年底沪市掉到2000点以下时政策面，大的趋势都支持A股上涨，这样就可以耐心持股待涨。不到6000点就不放手。只有看清大趋势，紧跟政策面才能赚大钱。第六：炒股一定要学会解套。炒股被套是很正常的事。被套的是人，不被套的是神。连股神巴菲特也被套过。我们从新闻里知道2008年美国金融危机道指暴跌时巴菲特说他要进股票，当时道指在8000点左右，不久就掉到6000多点，巴菲特也应该是套住啦。但到2013年道指已上到15000多点，巴菲特用长线持股的方法不但解套，还赚了一倍。这是常见的解套方法。我经过二十年的操作体会，有如下几种解套方法：一是捂股待涨法，这是常见的解套方法。必须是低位进的有发展前景的股票，现在来说也就是在沪市2500点以下进的。高位进的不能用这种方法。持有的还必须是用闲钱进的优质股。如现在长江电力(6.07,0.07,1.17%)600900.贵州茅台600519.等等如果给套住啦不用怕，特别是贵州茅台如果160元进的，现在掉下130多元。那么就持股到解套为止。就是掉到100元以下，最多坚持几年，到6000点时就可以有赚，我估计2015年沪市就可以达到6000点。如我在2013年初买38元买进603000人民网(93.27,0.14,0.15%)，不久掉下35元，但我持股到现在已经每股差不多100元。还有300059东方财富(19.810,0.33,1.69%)，我2012年是10元买的，后掉到7元多钱，现在复权价已升40多元。大家可以看我的年初博文蛇年说股，那里我就叫大家关注这两个股。二是补仓摊低成本法。这个方法前提是自己熟悉的股票。如广发证券(11.89,0.26,2.24%)000776，我是30多元买1000股，后掉到20元我又买1000股，反弹到26元我就卖掉，不但没亏，还赚钱啦。三是斩仓抄底法。如果不小心在高位被套，一定要快刀斩乱麻，在亏本不要超过10%就卖掉，最好是卖掉后剩下1股，这样知道自己亏了多少钱，到时候有机会就买回来。如今年600751天津海运(5.52,0.16,2.99%)，我是复牌时5元买的2000股，我在4.6元斩仓卖剩100股。后面掉到3.3元我又买回2000股。反弹到4.6元我就卖掉啦，不但将亏损的1000元补了回来，反而还赚近2000元。但这个股后来几天还升到6元多钱，没有持股到高位，有点可惜。这是我最常用的解套法，三是加倍解套法。也是快速解套法。这个方法前提要有充足的资金。所以我们进股票时没有绝对把握一次只能进少量股票。如今年9月上海自由贸易区概念股票暴涨，有的一个多月涨了四五倍。如上海外高桥(36.38,1.32,3.76%)600648.从13元多一口气拉到60多元，我在58元追进500股，第二天63元多就卖完啦。我看到成交量没放大，在第三天跌停板57元多进回500股，没想到第四天继续跌停，我只好在52元加倍补仓1000股。第五天（9月30日)在55元卖剩100股。不但不亏，还赚近2000元。另外还有几种解套方法，但操作难度较大。我就不一一介绍啦。解套出来的钱最好转到银行，否则放在股市里一冲动又买股票很容易被套。待到有很大把握时再将钱从银行转进股票帐户。这样亏损的机率会大大减少。 第七，炒股要买上升阶段的龙头股。炒股的人都知道，龙头股快涨难跌，涨幅最少一倍，有的几倍十几倍。如1996,1997年的牛市中的深发展，深科技，四川长虹(3.74,0.10,2.75%)等等。都是升幅十倍以上。1999年5,19行情的上海梅林(8.60,0.40,4.88%)，厦门信达(12.44,0.17,1.39%)等等，一两个月就升几倍。2006.2007年的牛市的中信证券(11.82,0.34,2.96%)，中国船舶(24.00,0.02,0.08%)都是十倍以上。还有今年(2013年)的上海自贸区慨念股都是几个月就升几倍。我在5.1元第一次回调买进上港集团(5.07,0.12,2.42%)(600018).第二天又涨停，6.2元我就卖掉啦。两三天时间就赚了20%.但这个股还涨到了7元多钱，所以买股就要买龙头股。 第八，炒股要会看K线图。我炒股开始时什么不懂，听人家说什么技术指标好，就看什么指标，但所有技术指标都不十分准确，但k线图指标相对好用，它有日线，周线，月线，甚至还有年线等等，我平时主要看日K线，再结合成交量，换手率来指导买卖。要买进时最好买5日线和10日线缓慢上移的股票，最好是站稳年线的股票。如今年(2013年)上半年的东方财富(300059),我推荐时才8元左右，最高升到50元(复权价)。人民网(603000)我推荐时才36元，最高升99元。它们都是开始缓慢上升的。买股票难，卖股票更难。因为卖早啦，看着股票还大幅上涨又很后悔。如2013年外高桥(600648)在42元左右打开涨停，如果卖完啦，肯定后悔。因为没几天就涨到64元。这就要看K线图和换手率来决定卖不卖。就是在打开涨停后，流通股5千万股以下的股票，换手率在20%到30%之间的卖掉一半，如果K线图有长上影线，小盘股(5千万以下)换手率又超过30%(2千万以下股票的换手率甚至高达50%)，大盘股(2亿股以上)换手率超过10%就全部卖掉，如不甘心可以留100股。否则卖迟了出不了货。如2013年的昌九生化(11.51,0.65,5.99%)(600228)从11元升到40多元，如果不在30元左右卖掉一半以上，最好80%以上。否则后来连续10个跌停板，根本出不了，直到跌到9元多才打开跌停。所以上涨的股票从底部上来达到翻倍的股票，又远离5日，10日均线的，成交量特别大的，换手率又很高的，还是安全第一，落袋为安。我经历过中国股市20年的风风雨雨，经受过暴涨暴跌的行情。见证过5.19行情，6.24行情和2000年的网络行情，也经历了几轮的牛市熊市的考验。守过长线，炒过短线，买过A股，炒过权证。以后我有时间再把我的具体炒股过程和炒股故事写出来。以上是我的几点经验体会，就此搁笔，望对股民有所帮助。