分担出口风险保障收汇安全.ppt

保收汇抢订单利融资助发展 用好信用保险政策 几个问题 外贸中是否曾遭遇客户拒收货物 是否出现过坏账 老客户要求降低预付款比例 希望得到更长的账期支持或改用赊销结算 怎么办 新客户下单要求较长的付款期限 远期信用证 OA90天等 是接受还是放弃 L C结算 大客户 老客户是否意味着低风险 Part1外贸企业的风险决策困境及收汇风险分析Part2出口信用保险政策解读Part3出口信用保险对企业的价值体现Part4支持小微企业新政策 内容概要 DILEMMA两难 大胆的结算方式 OA 保守的结算方式 预付款 L C Strength a 收汇相对安全 b 现金流稳定 c 经营相对稳健 Weakness a 错失贸易机会 b 优质订单流失 c 业务萎缩 停滞 被淘汰 Strength a 灵活结算更有竞争力 b 抢订单 稳客户 c 带动企业发展 Weakness a 风险敞口增加 坏账率上升 b 企业资金压力大大增加 c 突发风险将企业击垮 PartI外贸企业的决策困境及收汇风险分析 风险决策困境 收汇风险分析 政治风险政府禁止或限制汇兑 进口管制 没收 征用 国有化 撤销进口许可证 颁布延期付款令 战争 动乱 暴动或革命 反倾销 反补贴等特保措施 商业风险买方破产 无力偿付债务买方拖欠货款买方拒收货物开证行破产 停业 被接管开证行拖欠开证行拒绝承兑 CHARACTER 品格 意愿 CAPACITY 能力 CONDITION 环境 收汇影响因素 PartI外贸企业的决策困境及收汇风险分析 Part1外贸企业的风险决策困境及收汇风险分析Part2出口信用保险政策解读Part3出口信用保险对企业的价值体现Part4支持小微企业新政策 内容概要 出口信用风险管理咨询专家 中国出口信用保险公司 中国出口信用保险公司是经国务院批准成立的副部级央企 以国家财政为后盾 以提供收汇保障 风险管理和融资便利为方式 支持中国企业开展出口贸易 海外投资和对外工程承包等经济活动的特殊的 非营利的国有政策性金融机构 WTO规则允许的 国际上通行的贸易促进措施 保费扶持 山东省30 or15 东营市60 小微企业省财政扶持30 出口信用保险 出口退税 出口信贷 对外贸易促进法 PartII出口信用保险政策解读 Part1外贸企业的风险决策困境及收汇风险分析Part2出口信用保险政策解读Part3出口信用保险对企业的价值体现Part4支持小微企业新政策 内容概要 抢订单 把握贸易机会 扩大业务规模 保收汇 借助风险转嫁 确保收汇安全 利融资 提升信用等级 便利银行融资 助发展 强化信用管理 实现持续发展 PartIII出口信用保险对企业的价值体现 保收汇 借助风险转嫁 确保收汇安全 走出 两难困境 出口企业A 违约 外贸公司B 中国信保 国外买家 政治经济环境 新法律 法令 经济走势等 外贸公司D 外贸公司C 外贸公司E 2009年已决赔款1 9亿美元 2010年已决赔款2 4亿美元 2011年已决赔款3 3亿美元 同比增长37 5 大客户 老客户 低风险 案例一 山东某纺织企业有一合作多年的美国大客户 仅2009年一年对该客户的出口额就达到1200万美元 2010年美国经济形势持续低迷 该纺织企业当年10月底和11月初出运给该大客户的三票累计价值348 059 18美元的货物 买家收货后拖欠 期间出口企业一直催款 但买家一直以各种借口拖延付款 好在该企业2009年即投保出口信用保险 及时获得了赔付 算是有惊无险 案例二 山东某企业2011年10月份陆续向其美国某合作多年的老客户出运 累计发货金额超过80万美元 但该客户迟迟未付款 企业因此致电中国信保寻求帮助 经核实 该美国买家早已上中国信保的黑名单 自2011年6月开始 该买家就在中国大陆大规模集中采购 截至出险前 已拖欠河北某企业货款80多万美元 欠江苏买家60多万美元 欠上海买家20多万美元 其中有两家企业已获得中国信保的赔付 另一家正在定损核赔 但不幸的是该山东企业并未参加信用保险 我司无法给予政策支持 大客户 老客户 客户规模大 上市公司都不是决定收汇风险的根本要素 反倒是因为规模大 采购量大 导致一旦出险 损失也大 老客户良好的付款记录只能代表过去 只是增加其信用的参考 而不是防范风险的判断依据和安全收汇的保障 战略 决策失误 资本运作失败 公司 高管丑闻 管理层变动 受制于人 抵押过度 虚假大客户 中间商 关联公司 品牌经营商等 低风险 国际贸易中没有永远的朋友 只有永远的利益 数据来源 美国联邦存款保险公司 FDIC FederalDepositInsuranceCorporation 2001 2012年间美国倒闭银行数量统计 L C结算 低风险 案例三 A公司于2007年9月4日 2007年9月25日 2007年10月02日共计向孟加拉买家OKM公司出运三票货物 价值USD73 920 20 支付方式为即期L C 出运货物后 A公司分别两次通过国内议付行向对方开证行寄单 开证行收到第一份单据后 未提出不付款点并且一直拖欠 未在规定时间内付款 开证行收到第二份单据的时候 提出4个莫须有的不符点 并拒绝付款 A公司通过国内议付行向开证行就所提不符点一一提出了抗辩并催促付款 但是开证行一直不予理睬 后联系买家 买家称当地市场情况低迷 要求A公司每吨货物降低USD150就立即指示开证行付款 A公司遂于2007年10月19日向我公司报损 从买方的回复内容中可以明显地看出买家和开证行的关系十分密切 结合孟加拉以往的信用证案件分析 买家授意开证行拒绝承付的可能性较大 信用证成为了买家拒付的工具而不是企业收款的保障 L C结算 低风险 抢订单 把握贸易机会 扩大业务规模 抢订单 新市场 新客户的开发 辅以灵活的结算方式 谈判能力更强 更有助于抢抓优质订单 稳客户 适时给予老客户支付方式的便利 可稳定客户 争取更多的订单 同时巩固双方合作关系 促新品 新产品上市 客户往往比较谨慎 不愿意提前预付购买产品 出口企业可利用赊销的方式 让客户先试用 达到客户的较高满意度 告别 有单不敢接 的时代 优结构 对公司现有的所有客户进行资信调查与评估 辅以交易经验 定期调整客户的信用额度 构建科学 便捷的风险决策体系 告别 有单不敢接 的时代 案例四 2011年俄罗斯某客户对山东滨州某彩钢板生产企业的产品产生了浓厚的兴趣 双方当即欲签贸易合同 但在支付方式上产生了分歧 由于俄罗斯国内金融环境较差 融资成本过高 俄罗斯客户要求采用OA方式结算 但上述彩钢板企业为控制风险只愿接受预付款的支付方式 因此到手的合同无法签订 后来 俄罗斯买家建议该企业投保出口信用保险 并亲自陪同企业负责人到我司洽谈磋商 而且表示保费由俄罗斯买家全部承担 至此 合同顺利签署并执行 滨州彩钢板企业的年销售额也从几十万美元迅速扩大到几百万美元 而俄罗斯客户也用同样的方式为自己及朋友的公司找到了另外三家彩钢板供应商 抢订单 把握贸易机会 扩大业务规模 俄罗斯印度中信保价格 问题 资产已经全部抵押 难以找到经济 合适的担保人 现有的资信达不到信用贷款的条件 宏观调控收缩信贷 排不上队 新融资方案 信用保险项下的贸易融资 企业融资需求 传统融资方式 利融资 提升信用等级 便利银行融资 告别 有单无力接 的时代 利融资 提升信用等级 便利银行融资 企业 银行 中国信保 融资支持 投保信用保险 出具承保通知书 三方赔款转让协议 信保融资优势 构建 风险管控体系 助发展 强化信用管理 实现持续发展 有效销售额增长 企业持续健康发展 现金流量的增加 销售部门 积极开拓市场争取优质客户 融资便利减少呆坏账 财务部门 投保出口信用保险 客户资信管理 应收账款管理 信保支撑下企业自己的风险管控体系 PartIII出口信用保险对企业的价值体现 事前预防 事中控制 事后补偿与专业性追收 买方国家风险报告 特定区域具体行业风险分析评估报告 买方资信调查服务 评估买方信用限额 协助应收账款融资 及时跟踪收汇 跟踪买方的动态变化 危险客户名单 保险赔付减少损失 专业性追收优势明显 追回款后的进一步经济补偿 核心价值 Part1外贸企业的风险决策困境及收汇风险分析Part2出口信用保险政策解读Part3出口信用保险对企业的价值体现Part4支持小微企业新政策 内容概要 三难 是外向型小微企业经营中普遍面临的问题 PartIV支持小微企业新政策 2011年10月出台支持小微型企业发展的金融财税政策等九大措施 简称 国九条 在国九条中的关于在金融支持小型微型企业发展的政策措施方面 明确提出要 积极发展小型微型企业贷款保证保险和信用保险 2012年温家宝总理十一届全国人大五次会议的 政府工作报告 7次提及小型微型企业 强调要从财政 金融 税收等方面支持小微企业发展 2011年11月 山东省政府出台的 关于加大金融财税支持力度促进小型微型企业持续健康发展的意见 明确了对信用保险的要求 提出 积极发展面向小型微型企业的出口信用保险和国内贸易信用保险 保险机构与银行机构 小额贷款公司要加强合作 开展小型微型企业贷款保证保险 贷款信用保险 鼓励开展出口信用保险项下融资 国家鼓励小微型企业参加出口信用保险的相关政策 山东省商务厅与中国信保山东分公司联合发文 关于利用出口信用保险支持小微外经贸企业健康发展的通知 鲁商务规财字 2012 441号 信保行动 小微企业专享新政策 大幅降低投保门槛 显著下调投保费率 提高理赔效率 附网上操作过程简单 网上服务系统 信保通 附 费率表示意图 Thankyou 王鹏186 5330 5061wang p 经营风险创造价值