施工风险分析与对策.doc

施工风险分析与对策引题：工程建设是一个复杂的系统工程，无不时时面临着各种风险，而施工阶段的风险最为错综复杂、最具多样性。工程风险已成为当前建设领域的热门话题之一，项目的规模越大，技术越新、越复杂，其风险程度越高。如何有效的对工程进行风险管理，已经成为了一个企业赢利的重要的管理内容，只有通过有效的进行风险管理，对风险进行防范，才能使工程满足业主的要求，同时获利最大。 论述：一、建筑工程项目施工风险识别 风险识别是指在各类风险事件发生之前运用各种方法对风险进行辨认和鉴别，是系统地发现风险和不确定性的过程。风险识别的主要目的有如下两点:1)为了便于估计和评价风险的大小;2)为了选择最适当的管理对策。要管理风险必须首先识别风险，对风险的严重程度及可能造成多大的损失必须认真估量，如果风险不能被识别，它就不能被控制、转移或管理。然而在绝大多数情况下风险并非显而易见，也不容易辨识和预测，至少不容易准确地预测。风险通常具有隐蔽特征，而人们常常容易被一些表面现象迷惑，或被一些细小利益所引诱，而看不到内在的危险。因此，风险识别在风险管理中显得尤为重要。风险识别的主要程序如下:1)工程项目包括哪些活动;2)各活动中存在哪些风险;3)风险产生的原因是什么;4)项目中哪些风险是重要的。风险识别的基础是历史数据、经验和洞察力。然而每一个建设项目都不同，即使在相似的建设项目上，类似的风险也不一定重复发生，这就决定了使风险识别达到可接受的准确性在很大程度上依赖于关键项目人员的经验和洞察力。风险识别所需的信息，主要是通过调查、问询、现场等途径获得。风险识别工作可以借助风险管理协会或保险公司等学术团体或机构编制并提供的一般识别图表，根据各施工企业自身的特点，并结合有关的分析方法进行。二、建筑施工现场常见安全风险(1)安全监督管理机构不健全。高资质企业已逐渐演变成纯管理型企业，虽然有一定的管理能力和水平，但已经没有真正意义上属于自己公司的施工队伍，大部分靠一些刚“洗脚上田”且未经培训的农民工施工。公司仅派几名技术人员到现场管理，人员配备严重不足，分管安全的专业人员更是少之又少，甚至要么是挂牌的，基本不到现场，要么是有职无权，安全员形同虚设。这种情况，要想搞好施工现场的文明施工和安全管理显然是十分困难的。 (2)经营者安全生产意识淡薄。由于对安全工作的投入是一项表面上只有投入没有产出的投资，在实行项目承包制以后，有的项目负责人就千方百计地减少对安全的投入。尤其是目前建筑市场上很多工程项目的项目经理只是挂牌而已，他们有职无权，真正的权力在“老板”那里。而老板们为了达到利润最大化，大多不愿意在安全上多加投入，他们根本不理解“预防为主”的真正内涵。管生产必须管安全和谁主管谁负责的安全生产管理原则无法落实，安全管理责任制流于形式。对安全的轻视，导致对安全投入的减少，带来的是事故隐患的剧增。 (3)施工企业管理人员安全管理知识和水平亟待提高。有许多的技术工人、管理人员，甚至监理人员都相当缺乏施工安全知识，不懂安全规范、标准、规章制度、安全技术操作规程的现象比比皆是。一个建筑工地，如果管理人员都不懂得安全知识，不能及时发现安全隐患，对违章操作、违章指挥熟视无睹，又如何去行使管理的职权呢? (4)恶意竞争。由于建筑市场竞争十分激烈，有的施工企业为了得到工程项目，不惜恶意压价，根本不考虑安全生产经费，一旦中标，安全生产的必备器材、设备、工具无力购置，于是，能省就省，能拖就拖，导致施工现场十分混乱，大大增加了安全事故的发生频率。有的工程项目，经过多层转包，单价已很低，最后的承包者为了得到更大的利润空间，不惜利用使用伪劣产品、偷工减料的手段来降低成本，往往酿成安全事故。 ( 5)施工组织设计不合理或缺乏针对性。有的工程项目，施工组织设计不合理，专业施工方案无针对性，缺乏必要的计划书或蓝图，施工现场组织或管理结构混乱，技术性操作缺乏应有的安全保障。典型的弊病如脚手架搭设方案无针对性，高层架体无设计计划书，结点设置无详细图纸等，由此引发的安全事故触目惊心。 (6)专业教育培训机制不健全。一是对那些成为建筑业主体的刚放下锄头的农民工，大多数未经培训就上岗，由于缺乏必要的安全知识和自我保护意识，不出事是偶然的，出事才是必然的。据有关统计资料，建筑安全死亡事故的80%是刚从农村到城市工作不满3个月的农民工。二是企业职业技能培训滞后，特别是一线作业人员缺乏应有的安全生产知识。如据有关统计资料，广东省建筑施工技术工种工人混凝土工、抹灰工、钢筋工等持证上岗率较低，仅占工人总人数的18%，与现场施工要求差距很大。三是虽然工地现场安全生产管理资料齐全，明确记录了教育培训、安全交底等内容，但操作人员的安全培训流于形式，作业民工对本工种的安全生产常识却知之甚少。三、控制建筑施工现场安全风险的措施风险控制就是采取一定的技术管理方法使风险事件不发生或在发生时减小损失，例如施工中的安全控制目标就是要确保不出现安全事故，即对安全事件进行风险规避，采取这种手段有时不可避免要有一定的花费，但较承担风险，这些花费比风险真正发生时的损失来说就少得多，目前建设施工中的安全事故频繁发生，就其原因就是施工者赶进度，省成本，未能注意风险规避效应的辨证关系。施工风险控制的方式有风险转移和风险自留。风险自留就是由自己承担风险所造成的后果，在施工中那些造成损失较小，重复性较高，通过加强管理能够避免的风险是适合于自留的。例如在混凝土浇注中的混凝土搅拌质量风险，分项分部工程工期风险，分层交叉作业时工作而能否顺利交接的风险等。风险转移则是将可能出现的一些施工风险转移给其他人承担，风险转移并不能减少风险的危害程度，有时反而造成风险的显著增加，只是承担风险的主体不同而已。如在施工中有些施工技术工艺复杂，专业性强自身不能胜任或难以达到质量要求的施工任务则可以采取转包或分包的方式把风险转移出去；在施上中的不可预见费用，事件则可以在签订施工合同时明确有发包方来承担。风险转移的主要方式则是保险，通过交纳一定的保险费用把施工中的大部分风险(如施工中工人操作不慎造成的伤亡事故)转移到保险公司承担，从而达到规避风险的效果。风险控制的目的就是尽可能的减少损失，在施上中一般采取事前预防和事后控制两种方式，事前预防是通过采取有效的措施减少损失发生的机会，在施上合同条款中明确索赔权力，施工前对职工进行安全教育，施工进度安排前紧后松，留有余地，建材采购中严把规格质量关，雨季施工时考虑汛期排水等；事后控制则是在风险事件发生时尽可能防止扩大和恶化，减少损失，并就产生损失大小和原因进行分析确认，明确责任，如是业主(发包方)的责任则要提出索赔。如业主付款延期造成的损失，自然灾害造成的损失均可提出索赔并可获得赔偿，施工事故发生后所造成的延期则可以采取加班加点，调整计划安排来控制工期损失。四、加强施工过程控制，控制项目运行阶段风险。成本控制是项目管理最终实现效益最大化的关键，铸精品、出名品，是施工企业市场取胜的目标，要把创“精品工程”立足点放在“过程精品”上，强化施工过程的质量控制，安全生产控制是防范风险直接有力的保障，对分包队伍和临时工的管理及现场管理与文明生产控制是工程正常运行及规避风险的坚强后盾。另外要采取有力措施，规避和转移风险。1、成本控制。目标成本以项目成本形成过程作为控制对象，对工程投标阶段、施工准备阶段、施工阶段、竣工移交及保修阶段的成本进行全过程、全方面的控制。将项目总的成本进行分解，形成项目的成本责任系统。项目经理对成本进行总体控制，财务部门对项目成本控制进行监督管理。项目目标责任制及项目绩效考核制的实施对成本控制有较好的推动作用，应极力推行。另外，项目工程中应明确项目会计。项目会计协同项目经理实现对项目成本的控制工作。目标成本的控制要从以下方面进行控制：人工费控制，材料物资采购及使用控制，施工机械设备使用控制，分包价格控制，处理好变更与索赔，并做好相关记录，根据目标成本加强中间控制。通过对成本控制，避免项目亏损，从而为公司良性发展提供资金、信誉方面的大力支持。2、质量控制。要全面贯彻ISO9000质量体系，使之渗透到项目管理方方面面，并延伸到工班、工序，确保质量体系有效运行。大力开展标准化作业，坚持动态管理，节点考核，把每道工序、每个部位做成“精品”，实现“开工必优、一次成优、全面创优”的质量目标，规避对业主承诺的质量风险。3、安全生产控制。做好开工前的检查及隐患整改，做好各种防护措施，规范各种行为，尤其是电与机具等危险源的使用，都须专业人员按规范操作，并做好维护工作等。对员工进行施工前安全教育，定时开展学习及安全活动，并定期及不定期进行教育培训，让员工掌握较多的安全知识，在思想上牢固树立安全意识，防患于未然。安全生产是工作的重中之重，容不得半点马虎，公司及项目部应高度重视，由公司专业安全人员与项目人员共同努力，把安全工作做好，确保安全生产这个大前提。4、对分包施工队伍及临时工的管理。选用分包队伍时，要使用有资质、信誉好、有一定技术水平的施工队伍，有效降低项目的风险。将分包队伍全面纳入到项目部管理，从质量、工效、安全等方面要与自有队伍要求一致，严禁以包代管。按局及有限公司制定的分包工程合同范本，及时签订分包合同。开工前与分包队伍签订安全生产协议，明确安全管理责任，对分包队伍实施有效的监督管理。进场时要对设备、人员的安全生产条件进行要求，不合格不许开工。对录用的临时工必须保证达到基本的文化和身体条件，进行安全、技术交底，为其办理意外伤害保险。约束其严格遵守制度规程。 5、现场管理与文明生产控制。根据局安全文明生产规范执行，以促进项目规范、安全、高效运行。 6、要注意规避风险。工程项目具有流动性、时间性的特点，施工企业应建立预警机制，对全公司范围内曾经合作过及相关的材料商、协作单位进行信誉评价并建立系统，一旦出现信誉危机立即放弃。同时对明显导致亏损的投资项目要主动放弃，避免“劳民伤财”的不利结果。加强资金管理，有计划、合理使用资金，规避债务风险。 7、对于工程中可能出现的一些风险，要提早预防，做好风险的转移。企业以一定代价采取某种方式，将不应承担的风险损失合理地转嫁给他方承担，以避免可能给企业带来灾难性损失。（1）推行索赔制度：收集有力证据，适时进行索赔；（2）推行担保制度；（3）推行保险制度：根据施工合同条款的要求，在施工阶段，进行一切保险、运至现场的材料等的财产权，以及对进入现场的职工办理意外伤害险、工伤医疗保险等。一旦人身财产受到不同程度损失，就可以按正规程序进行索赔，弥补损失。 施工阶段设计到方方面面的问题，要把握好方法，采取好措施。项目部内以及项目部和公司间应经常沟通，及时发现工程运行中存在的问题并予以解决，公司及项目做到对工程心里有数。实时的开展一些会议，多加以总结，对工作方法等加以改善，确保工程正常顺利运行。五、提早筹措，预防施工竣工验收阶段风险。施工竣工这一阶段也有很多风险，它主要体现在竣工验收的条件、竣工验收资料的管理、债权债务的处理等方面。 竣工验收是施工企业在项目实施全过程中的重要一环。前面任何阶段遗留的问题都将会反映到这一阶段，比如竣工资料不按时移交或竣工资料中漏洞百出等，因此应全面回顾项目实施的全过程，做好每一个环节和细节，以保证项目验收时能顺利通过。 总之，在复杂多变的施工全过程中，可能会遇到很多的风险，这就对风险管理提出了很高的要求。在处理风险时要尽量考虑全面，把握好每一个过程和细节，从各方面防范、控制和化解各种风险，这样才能为公司带来良好的经济效益和社会效益，在竞争日益激烈的施工行业中立于不败之地。六、质量与安全风险质量与安全是建筑施工企业永恒的生命线，一旦发生质量与安全事故，不仅给伤者及家属带来不幸，也给企业带来巨大的经济损失，还要遭到行业监管部门重惩重罚，不仅丧失了经济利益，甚至危及了企业的声誉及存亡。防范措施：要控制质量与安全风险，一定要警钟长鸣，常抓不懈，居安思危。施工人员必须严格按设计图纸、施工工法的有关标准和规范组织施工；从严控制各项施工材料的进场复检工作，保障施工质量。项目部主要管理和技术人员一定要到位并达到相应任职资格要求，严格按照国家强制性规范操作，特种作业人员必须持证上岗。同时要利用保险机制保障劳动人员遭遇工作伤害后及时获得经济补偿。即以工伤社会保险为基础层次，以建筑意外伤害保险为工伤保险的补充形式。七、工程结算风险部分业主由于项目投资不足或投资超预算，为达到逾期不付款的目的，在施工过程中，拒绝签收或故意不按约定的有效方式签收施工企业提交的书面报告，特别是提交的工程进度确认表、进度款支付申请、索赔报告、工程变更确认单、工期索赔报告、竣工验收报告、工程结算报告等，使业主与施工企业的债权长期处于一个不确定的状态，从而达到长期拖欠工程款的目的。防范措施：首先加强履约管理，强化证据意识、强化内部管理工作，如变更签证、索赔、实物量核对、结算书的编制和送审等要留有书面证据，必要可采取录音等；其次施工企业要搞好工程质量，及时做好单项工程及整体工程竣工验收；再次是成立项目结算小组，安排专人负责工程项目的结算和清欠事务，获取工程最终结算证据。强化施工企业内部基础管理工作，决不因自身的原因而延误结算，给企业造成损失。八、资金风险资金是企业的血液，对施工企业而言尤为如此。如果资金链断裂，企业必定处于崩溃的边缘。因此资金风险是关乎施工企业生死存亡的重要风险。主要表现为工程款和各类垫资、保证金无法及时回收的风险；防范措施：1、抓紧结算，加大对应收账款的催收力度，采取切实可行的催收措施。若企业资金实力较弱，垫资工程坚决不承接。2、要求业主提供第三方充分、适当的担保（如银行保函、抵押等）。3、加强资金的统一调控管理，加速周转，不断拓宽融资渠道，建立强大的资金支持体系。4、将风险转移给分包商和材料商，在分包合同、材料购销合同中进行约定，支付额度不得高于总包合同约定的进度款的支付额度。九、成本风险项目施工组织设计方案不合理、项目管理控制不得力，劳动力市场、材料市场、设备租赁市场价格的变化，都直接影响着工程项目的成本；材料或设备质量不合格或供应不及时，工程变更，新材料、新工艺、新技术带来的挑战都会增加工程成本的风险。防范措施：1、要制定科学、经济、合理的施工组织设计方案，以达到缩短工期、提高质量、降低项目成本的目的；2、在项目实施时，加强对施工过程成本控制，注意风险发生的征兆，提出风险损失预测，制定出应对风险和降低风险成本的具体措施，充分考虑风险会造成的损失和应对这些风险所要付出的代价，保证在风险发生时能将损失降到最低限度；3、对于已造成的损失和付出的代价要善于进行施工索赔，通过法律途径和程序，运用谈判、仲裁或诉讼等手段，要求业主偿付施工企业在施工中的费用损失或延长工期。结语：在目前建筑市场还不是很规范，机制也有待健全的情况下，施工企业如何提高在市场中抵御、抗拒风险的能力，是企业避免失败、赢得成功的关键手段之一。只有系统地研究和分析施工企业的一些常见主要风险，提高企业危机意识和防范意识，有针对性地防范和化解风险，并不断探索预防、控制、转移风险的有效途径和措施，防患于未然，只有这样，才能保证企业在激烈竞争和复杂多变的市场中，实现又快又好的可持续发展。参考文献：1、工程招投标与合同管理 中国建筑工业出版社，2000.2、工程质量监理 人民交通出版社，2007.3、工程项目管理 人民交通出版社，2003.4、合同管理 人民交通出版社，2007.