员工安全知识培训教材：金融诈骗防范知识教育.ppt

金融诈骗防范知识教育 员工安全知识培训教材 您收到过这样的信息吗 你被骗过吗 哎 唉 哀 金融诈骗类型 网络诈骗银行诈骗电信诈骗街头骗术 一 网络诈骗 案例1 大奖诱惑 先交保险费 定金 印刷费等等名目 某日 肖先生一上QQ就跳出一中奖信息 腾讯QQ为感谢老用户的支持 特别随机进行抽奖 恭喜你获得一台三星的笔记本电脑和5000元现金 肖先生忍不住好奇 点击进入中奖页面 该中奖页面与腾讯的页面一模一样 包括腾讯公司的注册地址 经营性网站备案信息等 并有获奖用户奖项领取说明 而且时间为当天下午截止 诈骗真相 诈骗者大多集中在某地上网 利用网络克隆某公司或者某官方网站的页面 假冒网站管理人员向网民发布虚假的中奖信息 以奖品手续费为借口欺骗受害人往他们指定的银行账户上汇款 数额从几十元到几千元不等 案例2 正规网站卖货 假支付宝 钓鱼 襄樊农民许某在淘宝网看到一卖家有市场零售价2万多元的华硕笔记本电脑打拆价格只要3000元 许某多次比较后认为很划算 便立即拍下 但对方却告知 不能用支付宝交易 并通知他到另一个网站下订单 该网站很正规 而且支付方式跟淘宝网支付宝一样 于是许某填好网上银行卡信息后就提交了 结果系统显示 交易繁忙 反复几次都不成功 可还没等他下网 手机短信就提醒说 银行卡上个人消费5000元 网上支付 许某立即联系卖家 卖家却说自己毫不知情 许某报案 警方查到钱在黑龙江被取走 目前案件正在查办 但警方坦言 侦破难度很大 诈骗真相 淘宝 易趣等正规网络购物网站上有不少类似产品 价格非常低 一般比正规产品低一半还多 这些产品要么是假货 要么是采取违法手段骗钱的 淘宝提醒 80 的被骗用户都是因为先付款才导致被骗 所以提醒用户一定要使用支付宝 同时 一定不要随便点击卖家提供的链接 特别是链接中的支付系统 案例3 要求安装软件 骗取巨额话费 咸宁青年农民王某去年在家里装上了宽带 平时除了上网看新闻 看电影之外 王某还经常到不少成人网站去浏览 去年12月底的一天 王某又到了一个成人网站去浏览 网站却提示 要安装某软件才能够浏览图片和影片 并说此软件是一个下载软件 绝对安全 王某遂下载安装 过了一个月 王某收到一张5700元的巨额电话账单 上面显示 王某上月用了5500元的国际长途 诈骗真相 有些成人网站当你去浏览图片的时候 会被要求下载某一软件以观看图片或电影 其实 这个软件是一个拨号软件 等下载后运行这一软件时 电脑自动切断用户原来的本地网连接 并改用国际长途电话线路重新拨号上网 从而使用户在不知不觉中产生了巨额国际长途话费 二 银行诈骗 不法分子利用ATM机四种诈骗手段一是冒用银行 卡组织等金融部门名义粘贴虚假信息 诱骗客户进行转账操作 诈骗客户资金 例如 有不法分子将假的银行服务热线及网址张贴在银行 机上 诱骗客户在由于出钞口被堵而无法取钞时拨打这个电话号码或登录假的网址 二是通过使用铁钩 镊子 胶带和假键盘等设施和工具 达到窃取客户银行卡与资金的目的 三是在客户利用 机取款时 有不法分子团伙通过故意与取款人搭话来分散取款人注意力 并设法盗取客户银行卡账户信息和密码或调换客户银行卡 四是不法分子经常趁深夜在寂静 偏僻的地方作案 客户使用 机取款时要高度警惕周围的环境 1 盗银行卡信息案例 今年8月 郑州警方在陇海路某银行ATM机点抓获一伙犯罪嫌疑人 他们在ATM机插卡口做手脚 盗取储户银行卡信息 并在ATM机上方安装针孔摄像头 偷窥窃取储户的密码信息 嫌犯落网后交代 他们通过盗取银行卡信息及密码后制作伪卡 进而盗取银行卡资金 今年海口警方破获了3起复制银行卡欺诈案件 警方揭秘 对于银行卡诈骗 警方提醒 第一 要设置复杂密码 不要用生日日期或者电话号码作为密码 防止被不法分子破译 第二 防范密码被偷窥 输入密码时用另一只手遮挡操作手势 第三 不泄露密码 不要向任何人透露密码 第四 要提防自助设备非法改装 在刷卡进门禁以及在ATM上操作时 要留意上面是否有多余的装置或摄像头 ATM密码键盘是否有改装痕迹 2 高额度消费 诈骗案例 事主收到陌生短信提示 银行提醒您 您于 月 日在 商场消费8000元 请于二日内到网点缴费 逾期将会从您账户扣除 咨询电话 警方揭秘 由于涉及到莫须有的消费通知 担心的事主拨打短信中提供的电话后 对方自称 银行客户服务中心 要事主持银行卡到ATM机进行操作 随后 对方在电话里指示骗子在ATM机输入密码进行所谓的 查询 设置 防火墙 等操作 骗事主将存款转到骗子账户上 警方提醒 在收到这种短信后 事主应先留意发送短信的号码 查看是否为银行的客服热线号码 以此来判别信息真伪 也可以拨打银行的客服热线进行咨询 但是切勿拨打信息中提供的所谓 咨询电话 以免受骗 3 假冒汇款名义诈骗案例 11月7日 郑州的林某正准备给生意合作伙伴汇款时 突然接到一个短信 我那个账号不能用了 请把钱汇到 银行 账号 谢谢 林某误以为真 正准备将钱存进去时 正好接到生意伙伴的电话 才知道根本没有此事 警方揭秘 嫌疑人先发送诸如 您好 请把钱汇到 银行 账号 谢谢 之类的短信 事主误以为是商业伙伴或债权人的短信 即按要求把款项汇到某指定账户 再去核实 后悔莫及 接到此类短信 不回应不理睬就行 也可与收款方核实 三 电信诈骗 九种电信诈骗 骗术一 冒充警察办案 恐吓受害人涉嫌洗钱实施电话诈骗 犯罪分子冒充外地公检法机关人员打电话给受害人 谎称在办案中发现用受害人身份证开户的银行卡涉嫌为犯罪分子洗钱 需将以其身份开户的所有银行账户冻结 进而要求受害人将存款转入骗子指定的所谓安全账户 以达到诈骗的目的 骗术二 冒充受害人亲友生病或出车祸实施电话诈骗 犯罪分子打电话让受害人 猜猜是谁 然后便冒充其外地朋友或同学与其攀谈 并慌称近日要来受害人处游玩 第二天再次拨打受害人电话 以在高速公路出车祸或在来沈途中生病等为由向受害人借钱 诱骗受害人向其指定帐户汇钱 骗术三 虚构购车退税实施电信诈骗 犯罪分子以税务局 财政局或者车管所的工作人员名义 通过电话或者短信联系受害人 告知其购买的汽车等高档商品可以退税 要求当事人先交纳一笔 手续费 并让受害人按照要求通过ATM柜员机操作退还税额 转走受害人银行卡存款 骗术四 虚构绑架受害人子女实施电话诈骗 犯罪分子给受害人打电话 慌称其子女被绑架要求向指定账户汇钱赎人 并播放 其子女 在电话中呼喊求救 受害人往往因惊慌失措 救子心切而上当受骗 骗术五 冒充银行 虚构银联卡消费实施电信诈骗 犯罪分子通过电话或短信联系受害人 告知其在外地商场刷卡消费若干 随后又谎称银联卡可能被盗刷 并提供所谓的 某某市公安局 报警电话 骗子同伙冒充警察要求当事人到银行卡上存款转至指定 安全 账户 骗走钱财 骗术六 虚构电话欠费实施电话诈骗 犯罪分子假冒电信运营商用语音电话联系当事人 告知其身份证被盗用并注册了电话卡 现已大额欠费 并要求对方向 某某市公安局 报案 随后同伙冒充警察诱骗当事人说出银行卡账号和密码 转账骗走当事人银行卡上的存款 骗术七 虚构 中奖 信息实施电信诈骗 犯罪分子通过电话 短信等方式谎称受害人中大奖 并以交税款 代办费等诸多名义 让受害人向其提供的帐户上汇款 骗术八 虚构办理免担保贷款实施短信诈骗 犯罪分子通过短信方式发布免担保贷款信息 当受害人与对方联系后 对方会以交纳年利息 保证金 手续费 税款 代办费等借口 诱骗受害人向其提供的帐户上汇款 骗术九 假冒汇款或催还借款进行短信诈骗 犯罪分子通过群发短信 发送诸如 您好 请把钱汇到XX银行 账号XXX 谢谢 XXX 之类的信息 受害人误以为是正准备汇款对象的短信 即按要求汇款 四 街头骗术大揭秘 街头骗术 迷魂药 催眠 暗示 药物辟谣 近日 广州媒体又报道了广州发生街头施迷香抢钱抢物一事 在市民中引起了很大反响 关于 迷魂药 的传说由来已久 各种关于它神乎其神的迷惑功效更是让人闻之色变 坊间流传最多的说法是 人在闻到一股异香后当即失去自主意识 对作案人言听计从 最后被骗财骗物 很想知道 世上真有这种 拍一拍 喷一下 就能令人意识模糊 任人摆布 的药物吗 它的成分是什么 在哪里能买到 应该怎么用 世上真有 迷魂药 吗 不靠谱的作用效果 神经内科医生黄小卿说南昌市第一人民医院 职称 副主任医师医院科室 南昌市第一医院神经内科简介 黄小卿 女 副主任医师 1981年毕业于江西赣南医学院医疗系 1992年在四川华西医大附属第一医院神经内科进修学习一年 1994年赴上海中山医院肌电图室学习深造 率先在全省开展肌电 神经 诱发电位的检测 对各种神经痛 手足麻木 肌肉萎缩 神经损伤等方面有较深的造诣 现担任江西省神经内科电生理组成员 从事临床工作20余年 对脑卒中 面瘫 坐骨神经痛 癫痫 帕金森氏病等方面积累了丰富的临床经验 在省级医学杂志上发表论文数篇 个人也并不理解那些 用手帕在人面前抖两下 就产生 迷倒 效果的现象 因为即便是吸入了 麻药 短短的几秒钟也是难以让人意识模糊的 另外 还格外强调了一点 迷药诈骗 中被传得神乎其神的 人家叫你干什么就会干什么 的说法值得怀疑 不靠谱的作用效果 陶福林主任说江西省精神病院精神科 职称 主任医师医院科室 江西省精神病医院精神科简介 陶福林 男 1955年12月出生 医疗本科 主任医师 专业领域为多动症 精神科科主任 1982年毕业于江西医学院 一直从事精神疾病诊疗及研究工作 擅长诊治各种功能性及器质性精神疾病 心理咨询和心理治疗 指导精神病人康复 麻醉类药物有个典型的副作用就是有催眠效果 其重要的药理特性是让人的感觉暂时性缺失 而这些药也仅限于 催眠而已 它能让人的意识清晰度降低 分辨能力下降 也就是意志能力下降或丧失 要让上当者在有行动能力的情况下 任其摆布 是不可能的 目前 他们还没有发现哪里有 控制人的意志 的药物 七氟醚药手术麻醉的用品 但对于人体来说 不可能在闻一闻后顿时就迷迷糊糊 如果用浸有七氟醚药的纱布捂住嘴 也要十几秒之后才能起到麻醉的效果 这种麻醉药药效消失的速度也非常快 如果仅仅用纱布捂住嘴 几分钟后药劲就会消失 东莨菪碱东莨菪碱确实有一定的致幻作用 但要发挥药效需要通过静脉注射或口服大剂量的东莨菪碱来实现 并且有可能导致受害人当场死亡 直接喷在受害人脸上 导致意志被他人操控的情况不可能实现 三唑仑三唑仑是镇静安眠药的一种 口服后吸收快 起效快 催眠效果好 与大家比较熟悉的安定相比 它的催眠效果要强45 100倍 服用三唑仑后 很快就会出现疲倦 头晕 步态不稳 甚至跌倒等症状 过量使用三唑仑会使人进入昏睡状态 甚至死亡 几种被怀疑的药物 不可能 南京市第一医院麻醉科主任朱健明省安宁医院医学心理研究室主任陈大球南昌大学第一附属医院药学部医生李新春南昌大学医学院麻醉学教授赵为禄广州医学院麻醉学系副主任 广医二院麻醉科主任黄焕森中华医学会麻醉学会会长 首都医科大学友谊医院麻醉科主任李树人 对此 这些专家表示持有同样观点 人的中枢神经是一体配合的 你失去判断意识的时候你根本走不了路 而且就算动得了也失去了基本的思考比如 身上有卡 卡里有钱 卡的密码之类都会忘记 何谈取钱给别人 你还不信 另外 中国人民公安大学研究生部主任 中国犯罪学研究会常务理事王大为教授指出 公安部门接过的案子中 不少人被打劫后都称自己被下了迷药 但根据公安部门的侦查 至今没有一例得到查实 破获的大多数 迷魂药 案件以不法分子在食物中下药的情况居多 比如在饮料中添加了麻醉或者催眠药物成分 导致被害人出现昏迷 进而使得不法分子有机可乘 夺钱拿物 甚至一些女性受到性侵害 分析 药物的实施是会导致人们的意识模糊 但是这个药物作用不稳定 也就是说人的意识在很多情况都可以很快回复过来 就算药物作用稳定 但人在意识模糊的情况下根本无法完成诸如 去银行取钱 等这些的行为 而且目前没有相关资料表示存在能够左右人们意识的药物 所以我们可以断定 街头骗术是不可能直接由于药物这个因素而实现的 街头催眠辟谣 催眠是一种对人或动物刺激视觉 听觉或触觉和用言语的暗示来引起半睡眠状态的方式 时间设置 易催眠人群 分析 被催眠者需要进入到一个安静舒适温馨的环境 一般一次催眠一个小时左右才有可能起作用 经常做情节生动的白日梦想象力丰富容易沉溺于眼前或想象中的场景依赖性强 经常寻求他人的指点对催眠的作用深信不疑 街头环境喧闹 骗子与被骗者接触时间短 人们对街头的受暗示性存在很大的个体差异 有1 10的人对催眠诱因没有反应 书本216页知识 所以街头骗术不符合实施催眠的环境和时间设置 催眠的环境和时间设置 环境 时长 通常在三分钟以内 所需条件 1 具备一般催眠的条件 2 催眠师要与被催眠者建立深度的信任感 3 催眠师要懂得巧妙的运用人的大脑和身体的关系 4 催眠师具有很高的催眠资质 瞬间催眠 瞬间催眠要具备催眠的一般条件 前面分析在街头骗术中实现催眠的可能性很小 更不用说瞬间催眠了 街头骗子和受骗者一般是陌生人 也不具备催眠师要与被催眠者建立深度的信任感的过程 反过来想问题 瞬间催眠要求催眠师具有很大的资质 要是街头骗术真有这种能力 她们何必去进行街头行骗呢 由此 我们排除了街头骗术是由于催眠和暗示导致的可能 分析 个人心理作用 两种心理现象 解释 每个人都力图使自己和别人的行为看起来合理 因而总是为行为寻找原因 在寻找原因时 总是先找那些显而易见的外在原因而非自己本身 过度理由效应 归因的偏差 在街头骗术中 受骗者往往在阐述中偏向于强调情景的作用 做出情景归因 因为他们大都会说是由于药物或者催眠暗示导致的而不是自身原因 案例简析 据警方介绍 前几年 南京也接到过数起类似报警 一次 是一位老先生 报警称自己身上携带的数百元钱款被骗 老人告诉民警 当天上午他携带钱款出门 准备去大市场买东西 但在半路上突然碰到一名陌生女子 女子经过其面前时 突然拿出一块手帕 还没等老人明白怎么回事 他便闻到一股怪怪的香味 之后便失去了知觉 等醒来时 老人发现自己倒在路边的地上 身上携带的钱款不翼而飞 当时我们觉得太神奇了 就跟小说中描写的差不多 警方随后介入调查 并请教了药学专家 但后来的结果是 老人自己承认那些钱款是自己赌钱输掉了 之所以报警被骗 是因为怕子女责怪 而其他几起类似的报警 民警调查后发现都是有一些其他的原因造成 并非是因为所谓的迷香所致 一位干了几十年刑侦工作的老刑警告诉记者 这类案件其实都是当事人因为贪心被骗 后因害怕被家人责怪而谎称被 下了迷药 上世纪90年代初 曾有一批香港老人热衷投资 结果上当被骗去钱财 因担心被子女或朋友说愚蠢及责怪 他们就编造说被迷药控制意识 香港警方调查后曾进行了披露 香港媒体也曾进行报道 五 总结 为什么各类骗术总是防不胜防呢 一般说来 受害人具有一些不良或幼稚的心理意识 是诈骗分子之所以能轻易得手的关键 通常 下面几种不良心理意识易被诈骗分子利用 1 虚荣心理 2 幼稚 不作分析的同情 怜悯心理 3 贪占小便宜的心理 4 轻率 轻信 麻痹 缺乏责任感 5 好逸恶劳 想入非非 6 贪求美色的意识 7 易受暗示 易受诱惑的心理品质等等 要有反诈骗意识 不要轻信好事 贪图便宜 避免因贪念或好奇心理作祟蒙受经济损失 提高警惕 要注意避免个人资料外泄 对不熟悉的金融业务尽量不要在ATM机上操作 应到柜面直接办理 要慎接陌生人的电话 当接到陌生人的电话 特别是冒充亲属 朋友的电话 凡涉及借款 汇款 存款 转款等事项时 要仔细分析对方的意图 经多方核实再采取行动 接到上述电话 短信或不良信息 要主动向属地公安机关或电信监管部门举报 积极举报线索 谢谢