国际货物海洋运输中的风险与防范分析.doc

国际货物海洋运输中的风险与防范分析孟繁中物流二班1304080224摘 要 随着市场全球化和日益增长的商务活动跨越了国界，中国与世界的联系也日益密切，。目前，我国在与其他国家进行贸易时，主要就是通过海洋运输。然而，凡事都有两面性，在给我国带来巨大经济利益的同时，风险的问题也随之产生。如何把风险缩小，甚至规避风险，这些问题不得不引起我们的关注，也值得我们探讨与研究。所以，研究货物海洋运输中的风险与防范对于带来更大的经济效益来说至关重要。 关键字：海洋运输 风险 防范国际货物海洋运输中的风险与防范分析国际货物运输实现了货物的跨国界的空间移位，它具有货物运输量大、通 过能力强、运费低廉、对货物的适应性强等特点。由于船舶海上航行受自然气候和季节性影响较大，海洋环境复杂，气象多变，随时都有遇上狂风、巨浪、暴风、雷电、海啸等人力难以抗衡的海洋自然灾害袭击的可能，遇险的可能性比陆地、沿海要大。同时，海洋运输还存在着社会风险，如战争、罢工、贸易禁运等因素的影响，因而国际货物运输承担着很大的风险。如何防范国际货物运输中的风险或怎样把风险降到最低点，这是从事国际贸易相关人员最关心的事情，也是需迫切解决的棘手问题。在国际贸易中85%以上的货物是通过海洋运输来实现的，但是承运人承担的风险却贯穿于运输的整个过程。如何做才能把风险防患于未然、把风险降到最低点、甚至把风险避免呢？因此，我们要追根溯源，首先弄清国际货物运输的风险种类，再把国际货物运输分成不同的环节，分析每一环节中存在的风险，找到风险的根源，做好防范工作，以实现利润的最大化。 一、国际货物海洋运输的风险种类 （1） 外来风险 外来风险一般是指由于外来原因引起的风险。它可分为一般 外来风险和特殊外来风险。1，一般外来风险。是指货物在运输途中由于偷窃，下雨， 短量，渗漏，破碎，受潮，受热，霉变，串味，沾污，钩损，生锈，碰损等原因所导致的风险。2，特殊外来风险。是指由于战争，罢工，拒绝交付货物等 政治，军事，国家禁令及管制措施所造成的风险与损失。（二）海上风险 海上风险在保险界称为海难，包括海上发生的自然灾害和意外事故。自然灾害是指由于自然界的变异引起破坏力量所造成的灾害。海运保险中，自然灾害仅指恶劣气候，雷电， 海啸，地震，洪水，火山爆发等人力不可抗拒的灾害。意外事故是指由于意料不到的原因所造成的事故。海运保险中， 意外事故仅指搁浅，触礁，沉没，碰撞，火灾，爆炸和失踪等。 在国际贸易中海洋运输中防范的重点应放在外来风险上，外来风险是可预防性风险，一般采用预防性的战略；海上风险主要是因不可抗力引起的，是难以预测的、难以控制的，一般通过投保，转嫁货物的风险，又称转嫁性战略。 2、 国际海运各个环节的风险分析与具体防范措施 按照国际贸易进出口流程把与运输相关的环节从中抽出来研究，分析每一个环节中存在的风险，找出风险的隐患所在，在投保的基础上做一些预防措施，根除风险隐患。这是一种积极主动的预防性战略，是一种高明有效的措施。一下为各个环节的风险分析和具体防范措施。 （1） 运输条款 运输条款是贸易合同的重要的组成部分，同时也是买卖双方达成的运输协议。消除运输条款中的隐患，减少不必要的麻烦和损失对双方多有利。如果运输条款订得不恰当或者责任不明确，甚至脱离了运输的实际可能，不但在执行贸易合同时会使运输工作事先陷于被动、引起经济损失于种种纠纷，严重的还会影响到违约。因此，运输条款订得尽可能完善、明确和切实可行。订立运输条款应注意以下问题： 1.装运期 （1）装运期的表达不恰当过于“笼统”和过于“具体”。 （2）对装运期的误解。所以，规定装运期一定要从实际出发，慎重考虑各方面的因素，不仅要考虑到商品的性质和特点，还要考虑到货源于船源以及市场竞争的情况。对装运期规定某个时间段内给装运留有一定的机动余地。对装运期要仔细的审查，尤其是不符合常规的写法，不要受习惯的影响，只看局部就认为想当然。 2.装运港与目的港 买卖双方根据本身的利益来确定装卸港口，因此在洽谈交易的时候，一般情况下由卖方提出装运港而买方提出目的港，然后双方协商达成一致意见。（1）装运港一般应以接近货源所在地的外贸港口为宜，同时考虑港口和国内运输的条件及费用水平。（2）目的港应规定得具体明确，避免使用“欧洲主要港口”等笼统的规定，因为它含义不明，国际上并无统一解释，而且各港口距离远近不一，运费和附加费相差很大，会给安排船舶造成困难，且容易造成多支付运费发生不必要的纠纷。（3）如果规定“选择港”，则这些港口必须在同一航区同一航线上同一班轮停靠的基本港范围内，一般不应超过三个；不得跨航线选港，使我方无法安排运输。 3.分批装运和装船 一般说来，允许分批装运和转船对卖方来说比较主动，因此，为了避免不必要的争议，争取早出口、早收汇、防止交货时发生困难，除非买方坚持不准分批和转船，原则上均应争取在合同中规定“允许分批和转船”。 （二）货物的包装 做好货物的包装可不是一件简单的事情，尤其是国际货物的包装，更要综合各个方面的因素加以考虑。包装不仅要适合商品的本身的特性，起到保护、美化商品的作用，还要适合搬运、装卸、运输等。 所以在货物包转的时候，要充分考虑到有关国家的风俗习惯、宗教信仰、语言、消费习惯、消费水平、法律法规以及国际惯例、国际条例、法规等。包装在国际货物运输中是一个不可忽视的关键问题，如果在包装过程中出了问题，运输过程中会出现很多预想不到的麻烦，为了避免这些麻烦，综合考虑这些上述因素是很有必要的。 （3） 租船订舱 1.运输方式的选择 国际贸易中的货物运输方式的选择，要根据货物的种类、数量、特性结合租船市场的情况加以选择。海上货物运输按照船舶的经营方式不同，可分为班轮运输和租船运输两类。 2.租船订舱 在租船订舱的时候首先要对租船市场进行调查，选择资信较好的企业，然后再从运费上考虑，决定租哪家的船。确定船东以后，再考虑订舱的问题。订舱的时候要以如实告知的原则，货物的名称、种类、包装形态、货物的数量和货物运输的特殊要求等。认真做好租船订舱合同，分清双方的义务和责任，如发生意外及时通知对方，避免不必要的纠纷。 （四）货物的装卸 货物的装卸首先要做好船货的衔接工作，避免出现货等船或者船等货。货物要在合理的时间运抵码头。货到码头太早如果气候的突变，就的采取必要的应急措施，没有必要的应急措施可能引起货物的损失，采取了应急措施就增加了不必要的费用。也不能太晚，要留出一定的装船时间。 （五）海运提单 国际贸易中的海运提单 ,是船务公司所发的货物收据 ,也是托运人与船务公司所订的运货契约 ,对承运人和托运人双方当事人均有约束力 ,同时也是持单人在目的地请船务公司交付货物的凭证。然而 ,在国际贸易中 ,提单的使用也带来种种风险。 1.倒签和预借提单 两种都是由于买方没有备货或货物没能按时运到装运港口，没能按时装上船。倒签提单或预借提单 ,托运人的目的都是为了使得提单签发日期符合信用证要求 ,顺利结汇 ,但对收货人来说 ,则构成合谋欺诈 ,可能使收货人蒙受重大损失。所以在国际贸易中要杜绝倒签和预借提单。不仅可以减少收货人损失，也有利于出口商和承运人良好形象的树立。 2.伪造提单 在信用证贸易中 ,只要单证符合信用证的要求 ,银行即根据信用证付款 ,而不审查单证的来源及其真实性。一些不法商人即利用信用证中这一法律空子伪造提单 ,以骗取买方付出货款 ,这时货物可能根本没有装船 ,或虽然装船 ,但货物有瑕疵。在国际贸易中，尤其是出口方更应该预防出口方和承运人勾结用伪造提单骗取货款。对客户的资信情况全面了解,选择信誉好的交易伙伴。使用标准的高质量的难以伪造的提单。司法部门要加大伪造单据的打击力度，严惩造假者。 3.无提单交货 在海上运输中 ,提单是物权凭证 ,货物运到目的港后 ,承运人有义务将货物交给正本提单持有人 ,但因种种原因 ,货物运抵目的港时 ,提单还没有流到收货人手中 ,这种情况在远洋运输中更为常见。如果承运人将货物交给非正本提单持有人 ,则可能造成错误交货 ,构成对提单持有人的侵权。在无提单放货过程中 ,提取货物的不一定是卖买合同的买方 ,有可能被冒领 ,这时收货人往往不易查明 ,也有船方偷货的可能 ,因此 ,无提单交货风险是很大的。选择可靠的海运公司 (承运人 )运载货物，可以很大的降低无提单放货的风险。4.以保函换取清洁提单 是托运人和承运人对收货人的一种欺诈行为。一般在如下情况下使用 :货物包装有少量污染、破包 ,个别情况下承托双方对装船数量发生争议 ,如果采取换货翻仓或重新理数 ,这将造成船期损失 ,得不偿失。在此情况下 ,承运人为了维护自己的利益 ,有权在提单上批注 ,这样 ,该提单就成为不清洁提单而影响托运人的银行结汇。 由此可见 ,出具保函是出于国际贸易的需要 ,从某种意义上讲托运人和承运人都能得到一定的方便和好处 ,但实际上对承运人来讲却潜伏着很大的风险 ,一旦收货人持清洁提单向承运人索赔 ,承运人必须赔付收货人 ,当承运人赔付了收货人后再持保函向托运人追偿时 ,是否能得到补偿取决于托运人的信誉和要补偿的理由是否与保函中所保事项完全一致。倘若诉讼解决 ,因为各国法律上认为保函本身就有欺诈性 (对第三者收货人 ),根据法律 ,任何有欺诈性的合同、协议或保证都不具有法律上的约束力 ,因此法院不会以保函为依据来判决保函项下发生的货损货差的责任方。 （6） 运输途中 运输途中的风险相对于以上几个环节风险要大得多，而且风险多是由于不可抗力引起的。对于航运途中的风险，一是采用投保转嫁货物的风险；二是货运公司提高对自身的要求，确保货运船舶的安全，各种防火防爆设施的完备，根据每艘船的特点，分别指导船舶做好安全工作，注意安全管理工作中的具体项目、问题。 以上六个环节的风险防范措施主要是体现预防为主的策略，正是“防患于未然”的上策体现。但是在实际的国际贸易操作中还是常常又防范疏漏发生的，而且有些风险是防不胜防的，为了减少外贸公司的损失，投保来转嫁风险也是一种行之有效的方式。以下是介绍国际货物运输中风险转嫁的常用方式-保险。 三、规避国际海运风险的方式 （1） 预防性措施 采取一些预防性措施，可以有效降低风险。比如加强对人员的培训，使他们熟悉有关国际货运代理的标准交易条件、接单条款及相关行业术语等，并能处理索赔和进行迅速有效的追偿；在使用单证时，确保使用正确、规范，字迹清楚：保证在国际货运代理协会标准交易条件下，其经营能够被客户及其分包人所理解和接受；雇佣的分包人、船舶所有人、仓库保管人、公路运输经营人等应为胜任职务和可靠的，国际货运代理应通知他们投保足够的和全部的责任保险。 （二）进行海上保险 海上货物运输中不可能不发生风险，发生风险就有可能造成货物损失。国际货物运输风险防范的一个重要环节就是投保。投保范围越大越好，但是投保的范围越大相对的费率也就越高。在投保时不知道货物会不会遭到风险和损失，风险具有两面性，有可能发生也有可能不发生。如何在保险范围和保险费之间寻找平衡点。要做到这一点，首先要对自己所面临的风险做出评估，甄别哪种风险最大、最可能发生，并结合不同险种的保险费率来加以权衡。出口商投保时，通常要对以下几个因素进行综合考虑：1. 货物的种类、性质和特点；2.货物的包装情况；3.货物的运输情况(包括运输方式、运输工具、运输路线)；4.发生在港口和装卸过程中的损耗情况等；5.目的地的政治局势。综合考虑所出货物的各种情况非常重要，这样既可节省保费，又能较全面地提高风险保障程度。 海上保险，是指按照合同约定，由投保人支付保险费，由保险人对被保险人遭受保险事故造成保险标的的损失和产生的责任负责赔偿的一种商事法律行为。海上保险包括：船舶保险、货物运输保险、保赔保险、其他海上财产保险。 1.船舶保险 船舶保险，是指以船舶为标的而进行的保险。航运事业的发展决定船舶保险 的发展。近年来，在世界范围内，可以说几乎每天都发生海损事故，如船舶火灾、爆炸、沉没、碰撞、触礁、搁浅等。因此，对于航运载体的船舶开设专门的船舶的保险业务，不仅有利于促进船舶安全航行，稳定船舶公司经营，而且有利于我国航运事业和对外贸易的蓬勃发展，完善我国的保险体系。 2.货物运输保险 货物运输保险，是以海上运输货物为保险标的的保险。货物运输保险所承保的是货物在海运过程中因自然原因、意外事故或外来原因造成的货物损失。在我国，货物运输保险的基本险别有平安险、水渍险和一切险，外加若干附加险。 3.保赔保险 保赔保险，又称保赔责任险，全称为保障与赔偿责任险。其所承担的是船舶。所有人在船舶运营过程中可能产生但保险人又不予承保的风险，其中一类属于法律责任，如人身伤亡赔偿责任、船舶碰撞责任、油污损失责任和清除费用、船员遣返费用及各种罚金；另一种属于违约责任，如货损、货差责任等。 4.其他海上财产保险 其他海上财产保险，是指除船舶保险、货物运输保险和保险保赔以外的其他相关财产的保险，主要有集装箱保险、船舶建造保险、海上油气开发或开采保险、运费保险等。 （3） 减轻外汇风险的措施 随着经济的全球化，企业国际化趋势日益明显，如何规避外汇风险也成为企业要面对和必须处理的严峻问题之一。船舶经营者要关注其所运货物目的地国家的政局及经济的稳定性。尽量选择具有升值潜力的货币，来规避外汇风险。 四、结语 海上运输是国际贸易的重要组成部分，而与之密切相关的海上货物运输保险在国际贸易中扮演着极为重要的角色。通过有效的海上货物运输保险，国际贸易的买卖双方得以在发生损失时获得补偿，减少了交易中的风险。而要成为海上货物运输保险合同的索赔主体必须是海上货物运输保险合同的被保险人或权利、义务受让人，并在发生保险事故时对保险标的具有保险利益。传统的保险利益原则产生了诸多被保险人的损失得不到保险赔偿的情形，严重违背了保险活动之根本目的。因此，应采用合法的经济性保险利益原则，只要被保险人对某一关系具有合法的经济上的利益，则可在发生保险事故时享有索赔主体的资格，以此来保证船舶经营人的利益。 参考文献 1.栗丽.国际货物运输与保险.中国人民大学出版社，2012.7 2.傅廷中.海商法论.法律出版社。2007. 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