资产配置方案撰写模板.doc

资产配置方案撰写模板一、 客户投资需求分析1.1 背景描述：家庭、职业、过往事迹、资产状况、爱好、未来计划等1.2 收益性、流动性、风险性分析1.3 可投资资产总量、交易方式1.4 给出结论，如风险性：保守、稳健、平衡、成长、进取二、 宏观经济与市场分析2.1 宏观经济分析（如美林时钟等）2.2 大类资产分析（现金、债券、股票、房地产、大宗商品、对冲基金等）2.3 市场氛围分析三、 资产配置建议3.1 资产类别3.2 投资目标及作用3.3 代表产品四、 资产配置方案4.1 配置顺序4.2 配置比例（超配、低超配、平配、低配、超低配）4.3 具体产品五、 风险提示及动态管理