整理银行分行信贷岗考试试卷有答案

市银行分行信贷岗考试试卷姓名：_ 部门（机构）：_ 得分_一、填空（每小题分，共分）1、公司类贷款发放后，未按季形成检查报告的积 3 分。2、对于违规行为的认定，应当以事实为依据，处理的轻重应当与工作人员违规行为的性质和应承担的责任相适应。3、违反规定发放贷款，造成重大损失的，给予有关审批责任人、信贷经营责任人开除处分。4、在调查评估报告、客户评价报告和担保评价报告中隐瞒客观情况，导致审查与决策失误，造成贷款风险或者损失的，给予信贷经营责任人记大过至开除处分。5、未落实贷款审批条件或贷款相关法律文件未生效即发放贷款的，给予有关信贷经营责任人记过至降级处分；造成损失的，给予撤职至开除处分。6、对于违规工作人员纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。7、未按规定保管借款合同等重要信贷资料，致使重要资料、物品丢失、毁损的，给予有关信贷经营责任人或保管人记大过至撤职处分。8、对已中断诉讼时效的逾期贷款在诉讼时效内未继续采取资产保全或其他收贷措施而造成严重后果的，给予有关信贷经营责任人记大过至开除处分。9、在贷款发放后未按规定进行贷后检查或及时更新客户数据资料的，给予信贷经营责任人经济处罚或者警告处分。10、实施积分管理应当遵循实事求是、客观公正、处罚与奖励相结合、鼓励自查自纠的原则。二、单选题（每小题 2 分，共 20 分）1、根据违规行为积分标准，有下列情形的应积 4 分（ A ）A、未按规定向承兑人发查询书，并取得承兑人查复。B、未定期分析客户财务信息或无分析。C、未按要求进行调查。2、造成较大损失的，给予信贷审批主责任人撤职至开除处分（ B ）：A、违反规定发放贷款。B、超越权限审批信贷业务。C、未按有关规定和程序审批信贷业务。3、在信贷资产风险分类中， （ C ）给予有关责任人经济处罚或者警告处分。A、故意低估信贷资产风险B、故意高估信贷资产风险C、不执行不良贷款资产的认定标准和程序的4、根据违规行为积分管理的暂行办法 ，假设某综合柜员在2006 年全年积分 20 分，2007 年积分起点数额为：（ A ）A、0 分B、2 分C、10 分D、20 分5、在办理担保贷款时， （ B ） ，造成贷款风险或者损失的，给予信贷经营责任人记过至开除处分。A、未按规定收集担保人的财务报表B、未按规定审查担保人的资信情况C、未按规定审查担保人与借款人之间关联关系6、积分管理的最小积分单位是：（ C ）A、0.1 分B、0.5 分C、1 分D、2 分7、受到经济处罚、纪律处分的受处分人，通过（ A ）向做出决定的机构申请复审。A、监察部门B、受处分人所在部门C、工会D、办公室8、在对分支机构进行信贷风险监管过程中， （ B ）或报告延迟、遗漏的，给予有关责任人员经济处罚或者警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。A、发现借款人应收账款增加而不报B、发现较大风险隐患而隐瞒不报C、发现借款人盈利水平下降而不报9、未按规定审查贷款用途和监控资金流向，合同规定的用途与实际用途不一致的积（ B ）分。A、1B、2C、3D、410、在信贷风险监管工作中违反（ B ） ，徇私舞弊或者打击报复的，给予主管人员及其他责任人员记大过至开除处分。A、客观合法原则B、客观公正原则C、实事求是原则D、合规经营原则三、多项选择（每小题 3 分，共 30 分）1、在办理担保贷款时，有下列情形之一，给予信贷经营责任人经济处罚或者警告处分；造成贷款风险或者损失的，给予记过至开除处分：（ ABCD ）A、未按规定审查担保人的资信情况；B、未按规定核实抵押物、质押物的真实性和有效性及抵押物、质押物的价值和变现能力的；C、接受抵押、质押担保，抵押率、质押率未达到规定要求的；D、抵押、质押贷款收回前，提前解除抵押、质押手续或提前返还抵押物权证、质押物的。2、在贷款发放后未按规定进行贷后检查或及时更新客户数据资料的，给予信贷经营责任人（ CD ）A、通报批评B、记过处分、C、警告处分；D、经济处罚3、对于违规工作人员的处理种类有：（ ABD ）A、经济处罚，B、纪律处分C、开除D、其他处理4、批评教育包括：（ ABDE ）A、责令限期改正B、责令书面检查C、警告D、诫免谈话E、通报批评；5、下列哪些行为，给予有关责任人员经济处罚或者警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（ ABCD ）A、在生产经营用机上使用与业务无关的软件或者利用通讯手段非法侵入其他系统和网络的B、将非中国建设银行计算机设备接入中国建设银行网络系统的C、利用邮件系统传播损害中国建设银行形象的邮件的D、未经批准，私自在中国建设银行网络系统内开设游戏网络、论坛、聊天室等与工作无关的网络服务的6、按照中国建设银行工作人员违规行为管理办法给予通报批评的，可能被积分：（ ABCD ）A、分B、分C、分D、分7、以下说法中正确的是（ AD ）A、一次发现工作人员数个轻微违规行为，且数个行为触犯轻微违规行为积分标准同一项规定，分别进行积分后累计计算，但是最高不超过 4 分。B、发现工作人员的违规行为，应当对其所在的直接管辖机构进行积分。机构自查发现并整改的，也要对本机构积分。C、工作人员的违规行为，按照中国建设银行工作人员违规行为处理办法给予处理的，可以因受到处理而免除积分，也可以因积分而免除处理。D、两人或两人以上共同违规的，按照所负责任，分别给予积分，不因其中一人积分而免除其他人的积分。8、对下列情形给予有功人员冲减积分奖励，分值为 14 分：（ ABC ）A、及时有效抵制、制止中国建设银行工作人员违规行为处理办法第二章规定的严重违规行为的；B、及时发现并纠正相关岗位违章操作的；C、成功识破、堵截金融诈骗、抢劫、盗窃案件的；D、发现业务管理及系统控制中漏洞，提出改进建议，并被县支行以上机构采纳的；9、根据积分进行（ BCD ）的，由积分管理领导小组提出处理建议，按人事管理权限报机构决定，由人力资源等相关部门执行。A、罚款B、下岗培训、C、责令辞职、免职、解聘岗位职务D、限期调离、解除劳动合同关系、辞退处理10、以下说法中正确的是（ ACD ）A、一次发现工作人员数个违规行为，按照中国建设银行工作人员违规行为处理办法给予一个处理的，按该处理对应积分分值进行积分。B、一次发现工作人员数个轻微违规行为，且数个行为触犯轻微违规行为积分标准多项规定，分别进行积分后累计计算，但是最高不超过 4 分。C、对总行规定允许存在业务差错率的岗位工作人员，在业务差错率范围内的积分可在年底冲减。D、对机构和个人根据积分结果作出的处理，处理结果不再重复积分。四、判断题（每小题 3 分，共 30 分）1、超越权限审批信贷业务（包括贷款、贸易融资等各类表内外授信业务）的，给予信贷审批主责任人经济处罚或者记大过处分；造成较大损失的，给予信贷审批主责任人撤职至开除处分。 （ ） 2、未按规定签订借款合同、担保合同等法律性文件，致使法律性文件无效或者出现对贷款人不利的条款的，或贷款发放后不按规定报经批准而擅自变更合同的，给予有关信贷经营责任人经济处罚或者警告至记过处分；造成较大损失的，给予记大过至开除处分。 （ ）3、未按规定保管借款合同等重要信贷资料、抵押物（质物）的权利凭证、质物、保险单据等，给予有关信贷经营责任人或保管人经济处罚或者警告至记过处分；致使重要资料、物品丢失、毁损的，给予记大过至撤职处分（ ）4、发现贷款存在重大风险但没有按照规定及时报告或由于自身原因未采取适当应对措施的，给予有关信贷经营责任人经济处罚或者通报批评或者警告；造成损失的，给予记大过至开除处分（ ）5、对逾期贷款未按规定发送贷款到期通知书或者办理其他收贷手续的，对已中断诉讼时效的逾期贷款在诉讼时效内未继续采取资产保全或其他收贷措施的，给予有关信贷经营责任人经济处罚；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 （ ）6、违反规定为客户开立外汇账户，或者未经外汇管理部门批准，擅自为客户在其现汇存款账户规定的收支范围之外支付外汇的，给予主管人员和其他责任人员记过处分。（ ） 7、贷前调查中未对客户提供资料的真实性、有效性进行核实、并将核实的过程和结果以书面形式记载的积 3 分（ ）8、在风险分类工作中，因工作疏忽等主观原因导致高估或低估风险的积 2 分。 （）9、未按规定对抵押物进行评估、保险，或评估、保险超过有效期的积 4 分。 （）10、对客户的基本资料（营业执照、法人代码证书、贷款证（卡） 、税务登记证、会计（审计）师事物所审计报告、验资报告、法人授权书、签字样本等重要资料）更新不及时的积 1 分（ ）c2e6f2e4580102020740be1e650e52ea5518cebd