代收代付操作流程.ppt

代收代付操作流程 1 业务概述代收代付业务 是信用社利用自身的结算便利 接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜业务 例如代理各项公用事业收费 代理行政事业性收费和财政性收费 代发工资等 代收代付业务有两层意思 一是代替客户收取某一种类的款项 二是代替客户支付某一种类的款项 2 业务特点 1 以委托单位为基础 一个委托单位可以对应多个代理业务产品 2 一个个人客户账号可以绑定多个代理业务 3 平台具有强大的可扩充性 支持二次开发 与第三方联网 实现实时缴费 3 基本规定1 代收代付业务办理时必须遵守相关法律 法规并以合法的委托代理协议等作为代收代付业务款项的依据 代理社与委托单位签订 委托代理业务协议书 明确双方责任及可能出现问题的解决方式等内容 特别应明确当客户存款不足或不及时缴费时 应由委托单位催收 信用社不为委托单位垫支资金等条款 2 信用社对各种不同形式的代收代付业务应在系统中设置相应的代理业务档案信息 包括代理单位名称 单位代码 代理业务的种类 往来账户 或内部账户 的账号等信息 3 办理代理业务必须坚持被代理单位的数据进行预处理审核制度 做到 1 对委托账户的分户代理金额合计数及代理户数合计数与代理业务明细清单等有关凭证上的数据核对相符 2 检查核对代理收付的账户信息是否符合委托协议的规定 3 检查办理代理业务的信用社相关存款账户的合法性 4 为保证信用社账务数据和代理收付款项的数据安全 应采取有效防范措施 进行预处理审核 柜员不得修改被代理单位的数据 若发现数据有误 应认真做好记录 退回原单位进行修改 4 需批量录入的各项代理业务 必须坚持双人办理 打印清单 换人复核的原则 5 信用社按照与委托单位签订的委托协议 受理单位的款项或根据委托单位提供的代收磁盘及清单 通过系统网络代委托单位向指定单位或个人收取某项费用后 以转账方式存入委托单位存款账户 必须做到按时处理 及时划转账务金额 6 对于被代理单位传送的磁盘 票据和清单 必须建立严格的交接手续 7 科目设置26222020代发工资户26222099代理其他负债业务 代发其他及代扣业务 如低保 粮食支补等 51110010代理业务手续费收入8 账户管理各经办社要根据与委托单位签订的 委托代理业务协议书 在 委托及代理负债业务 262220科目下 按被代理单位分代理业务品种开立过渡账户进行明细核算 过渡账户必须开在该代理业务主办网点 主办网点是开办对公结算的网点 各社要加强对代理业务过渡账户的管理 代理业务开立的过渡账户不得办理其他款项结算业务 主办网点负责每次办理完业务后打印业务清单 并将清单汇总金额与代收业务过渡账户进行核对 代收成功清单的款项应该划往委托单位指定的存款账户 9 代理社可按代理业务的实际金额 向委托单位收取一定的手续费 收费标准由代理社与委托单位商定 并在协议中明确 4 柜员交易流程4 1基本流程图 4 2 代收代付业务批量开户流程图 委托单位将代收发款项划入到内部账过渡户并提供数据 批量数据录入 188005 批量数据处理 188009 内部账余额查询 内部账交易明细查询 批量打印凭证 188010 存折与成功清单交委托单位 批量抹账 1880012 结果错误 抹账成功 单笔抹账 1880029 抹账成功 失败清单提示冲销 4 3代收代付业务批量转账流程图 委托单位将代发款项划入到内部账过渡户并提供数据 批量数据录入 188005 批量预处理 188008 批量数据处理 188009 内部账余额查询 内部账交易明细查询 成功清单交委托单位 批量抹账 1880012 结束错误 抹账成功 单笔抹账 1880029 抹账成功 失败清单提示冲销 4 4 客户委托关系维护 1 单笔委托关系建立 188003 个人客户到信用社柜台办理委托对照关系 2 批量委托关系导入 188004 柜员生成委托关系对照文件 通过磁盘 手工 本地文件三种方式导入 3 数据录入 188005选择开户类项目 批量数据处理 188009选择开户类项目 选择建立客户委托关系 批量打印凭证 188010 5 1签约维护签约维护包括单位信息维护 单位项目维护 单笔委托关系维护和批量委托关系维护四个功能 业务规定 一 单位信息维护必须具有与委托单位签订委托代理协议 并明确双方的权利和义务 二 对导入导出文件有特殊要求的单位 网点需要书面提交申请 交省联社科技处由管理员后台进行处理 并配置格式 三 个人客户委托关系维护必须本人持存折 卡 在柜台办理 四 个人客户委托关系对应的账户必须是个人结算账户 支取方式凭 密码 5 1 1单位信息维护 交易码 188001单位信息维护包括 增加 删除 修改三个维护动作 一 增加1 业务处理流程图 委托单位与信用社签订委托协议书 审核协议书资料 确定账户类型 是否需建立内部账 360300建立内部过渡账户 188001单位信息维护 生成单位代码 交易结束 主管授权 N Y 2 业务处理流程 1 柜员收到客户提交的委托协议书 及相关证明 应认真审核 2 审核无误后 启动 188001 单位信息维护交易 录入单位名称 账号类型 账号 联系人姓名等信息 生成单位代码 二 删除删除单位信息是指委托单位取消在我社代理业务的办理 以及业务的转移等原因取消该单位委托关系 删除单位委托关系之前需先删除单位下所有代理项目 1 业务处理流程图 委托单位申请删除委托关系 代理项目是否存在 单位项目 188002 删除代理项目 单位信息维护 188001 删除单位信息 是否存在过渡账户 交易结束 主管授权 主管授权 表内内部账销分户 360310 2 业务处理流程 1 柜员根据委托单位的协议 启动 188001 单位信息维护交易 录入单位代码 反显单位代码对应相关的基本信息 柜员审核无误后 按 F10 键提交 删除委托单位与代理社委托关系 2 经05级主管授权后该交易结束 3 柜员审核委托单位项目对应的账户是否存在内部过渡户 如存在 柜员需启动 360310表内内部账销分户 交易 录入账号 审核无误 按 回车 键提交销户 三 修改1 单位信息修改是指委托单位因单位名称 账户类型 转账账号 联系人等信息变更 必须通过该交易完成单位信息的变更 2 业务处理流程 1 柜员根据委托单位申请 启动 188001 单位信息维护交易 选择维护动作为修改 录入单位代码 系统自动回显单位信息 2 柜员认真审核回显的单位名称 转账账号等信息后 直接将光标跳到需修改的信息栏 修改单位的信息 按 F10 键提交 3 经05级主管授权后该交易结束 188001单位信息维护 交易重点栏位说明及注意事项 栏位说明 1 单位代码 由4位网点号 3位顺序号排列 是系统为了更好的管理 查询在信用社做代收代付业务的委托单位而给他们的唯一一个号码2 账号类型 1 内部账户 代发类业务及代扣类业务 2 对公账户 代扣类业务 注意事项 1 代发类业务必须通过内部账过渡户核算 2 委托单位第一项代理业务为公共业务时 无须执行单位项目维护 3 删除委托单位前必须先删除其所有代理项目及个人用户的委托关系 5 1 2单位项目维护交易码 188002单位项目维护动作包括 增加 删除和修改三个维护动作 一 增加1 业务处理流程图 委托单位与信用社签订委托协议书 审核协议书资料 确定账户类型 是否需建立内部账 360300建立内部过渡账户 188002单位项目维护 交易结束 主管授权 N Y 2 业务处理流程 1 柜员根据委托单位代收代付业务委托协议书 启动 188002 单位项目维护交易 按照委托协议确定 业务类型 2 柜员录入单位代码 项目编号系统反显 选择代理业务类型 产品种类 如 开户 普通开存折业务或普通开卡业务 3 柜员根据委托单位的代理业务类型选择账号类型 录入转账账号等信息后 审核无误后 按 F10 键提交 3 经05级主管授权后该交易结束 二 删除1 单位项目删除是指委托单位因取消代理业务的办理 以及业务的转移等原因取消该单位某一项目或所有项目的批量业务 2 业务处理流程 1 柜员根据委托单位的申请 启动 188002 单位项目维护交易 选择业务类型 录入单位代码 项目编号 系统自动回显单位项目信息 2 柜员认真审核回显的业务名称 单位名称等信息后 按 F10 键提交 3 经授权该交易完成 三 修改1 单位项目修改是指委托单位因代理业务名称 账户类型 转账账号等信息变更 必须通过该交易完成单位项目信息的变更 2 业务处理流程 1 柜员根据委托单位申请 启动 188002 单位项目维护交易 选择业务类型 维护动作 录入单位代码 项目编号 系统自动回显单位项目信息 2 柜员认真审核回显的业务名称 单位名称 转账账号等信息后 直接将光标跳到需修改的信息栏 修改单位的项目信息 用 F10 键提交 3 经05级主管授权后该交易结束 188002单位项目维护 交易重点栏位说明及注意事项 栏位说明 1 业务类型 栏通过下拉列表选择 包括脱机批量业务 联机缴费业务和公共业务 1 脱机批量业务是指不与第三方联网的批量代收代付业务 需在产品库中维护增加 建立时需通过书面申请递交省联社科技处由科技管理人员在产品库定义 2 联机缴费业务是指与第三方进行联网做单笔实时缴费业务 如移动电话费 3 公共业务是脱机批量业务的一部分 包括代发工资 普通代扣业务 普通开存折业务 普通开卡业务 普通开定期存单业务 注意事项 1 维护委托单位对应的代理项目资料 项目种类来源为代理业务产品库 其中批量开户属于公共类的代理产品 2 委托单位具有一项代理业务又新增加一项代扣或代发业务 在脱机批量业务下做新增 对于新增的代扣或代发业务需开户时 必须在公共业务中新增开户 产品种类只能选择开户对应的普通开存折业务 普通开卡业务或普通开存单业务 3 单位项目维护开户时 需柜员手工启动 188029单位项目新增开户凭证 交易 进行凭证的关联后才能进行批量打印凭证 4 维护动作为修改时 不允许对代理业务类型进行修改 5 1 3单笔委托关系维护 交易码 188003单笔委托关系维护包括 增加 删除两个维护动作 一 增加单笔委托关系增加是指客户持存折 卡 到我社办理某委托单位相关业务 1 业务处理流程图 客户提供相关证明及相关证件 审核证明及证件 正确 188003客户单位委托关系维护 打印吉林省信用社客户委托书 交易结束 主管授权 N Y 2 业务处理流程 1 客户根据单位提供的证明及本人相关证件到我社柜面提出委托关系申请 2 柜员根据客户递交的相关证明及证件 认真审核内容 无误后启动 188003 单笔委托关系维护交易 录入单位代码 用户编号 业务类型等在账号栏刷折 卡 由客户输入账户密码 3 客户输入密码后 柜员审核信息无误后按 F10键 提交 4 经05级主管授权后该交易结束 5 交易成功后打印 吉林省农村信用社客户委托书 交客户签字确认 二 删除1 客户因工作变更等原因需撤销已委托的代理业务 由系统撤销委托关系 中止其代理业务的代发及扣款 2 业务处理流程 1 柜员根据客户的申请 启动188016对私账户对照关系查询交易 查询客户的账户具有何委托关系 3 查询无误后 启动 188003 单笔委托关系维护交易 刷折 卡 或输折 卡 号 选择删除的代理业务类型 系统自动回显账号签约该业务类型的所有信息 审核无误后 按F10 键提交 3 完成后打印 客户委托关系删除确认书 交客户签字 上交管理部门 188003单笔委托关系维护 交易重点栏位说明及注意事项1 签约账户的账户性质必须为结算存折户 支取方式必须为凭密码支取 2 有委托关系的个人账户 先撤销委托关系后 才能做活期销户 3 删除委托关系必须在经办机构办理 4 个人客户不允许提出申请删除代扣类委托关系 发起方只能是委托单位 5 1 4批量委托关系维护 交易码 188004批量委托关系维护包括 增加 删除两个维护动作 一 增加批量委托关系维护是完成批量个人客户和某个委托单位下的代理业务类型关联 业务处理流程 柜员根据单位客户提供的申请与数据 启动 188004 批量委托关系维护交易 录入单位代码 用户编号 业务类型 选择导入方式后 审核所有导入后的数据 无误后 柜员按 F10键 提交 二 删除 业务处理流程 1 柜员根据委托单位提出删除委托关系申请 启动 188004批量委托关系维护 录入单位代码 反显单位名称 柜员选择代理业务类型 反显代理业务类型对照的所有用户 柜员审核无误后 按 F10 键提交 3 经05级主管授权后该交易结束 188004批量委托关系维护 交易重点栏位说明及注意事项1 批量委托关系维护与单笔委托关系维护交易只要求柜员录入单位代码和代理类型 并没有代理项目编号 所以说 在同一个代理单位下 他的员工委托关系 是可以由下属的代理项目共享的 但是分为两类 一类是代发类项目 一类是代扣类项目 5 2批量业务批量业务包括批量数据录入 批量数据处理 批量预处理 批量打印凭证 抹账处理和单位项目新增开户凭证定义六个功能 5 2 1批量数据录入 交易码 188005批量数据录入方式支持 手工录入 本地文件 业务处理流程 1 柜员启动 188005数据录入 交易 录入单位代码 选择代理业务种类 导入方式 导入模式及数据有效天数 2 确认后回车进入编辑画面 进行数据输入 完成明细数据的录入 3 明细数据录入完成后 用 F10键 提交 4 交易完成后打印 吉林省农村信用社数据录入业务通知单 188005数据录入 交易重点栏位说明及注意事项 栏位说明 1 录入模式 栏通过下拉菜单选择 包括 新增批次数据 下载旧批次数据 修改原有批次 1 新增批次数据 代理业务种类下新增一个批次号 2 下载旧批次数据 在旧批次原有的基础上进行数据修改 生成一个新的批次号 3 修改已录入批次 修改未处理的批次数据 不增加新批次号 2 批次号 栏是系统自动生成 一批数据对应一个批次号 注意事项 1 批量数据录入是批量数据处理交易的前提 对数据进行编辑 编辑数据结束后 需通过批量数据处理交易来完成账务的处理 2 低保或粮食支补业务开户时 证件种类应选择其他 因为户名不同证件种类及号码相同时 后者无客户信息 3 批量数据录入 导入方式为手工时 用户编号系统自动生成排序 柜员可以自行修改 4 导入方式选择磁盘需要把磁盘交县中心科技管理人员 由科技人员处理成文本文件格式 生成文件名提供给经办机构 5 批量数据录入代理业务种类为批量开折或开卡时允许零金额开户 5 2 2批量数据处理 交易码 188009 业务处理流程 1 柜员启动 188009批量数据处理交易 录入单位代码 代理业务种类 批次号回显数据进行审核 2 柜员审核无误后 用 F10 键提交 3 交易完成后打印 代收代付业务成功 失败清单 及汇总凭证 三 业务处理会计分录 1 开户账务处理 1 代发开户借 26222020 26222099贷 2111 2017 2151 2 代扣开户借 26222099 2011贷 2111 2017 2 转账账务处理 1 代发借 26222020贷 2111 2 代扣借 2111贷 2011 262220993 卡开户贷 101银行卡 188009批量数据处理 交易重点栏位说明及注意事项1 批量数据处理为账务性交易 代理业务种类为批量开折 开存单时 该交易只产生账号并没有与凭证关联 柜员需启动 188010批量打印凭证 交易进行账号与凭证的关联 代理业务种类为批量开卡时 该交易直接关联表外付出卡凭证 2 批量数据处理时核对数据有误 应启动 188005批量数据录入 交易进行修改 3 开户时 此交易自动生成账户密码 为 888888 当客户第一次到柜面做交易时 必须持本人有效证件更换密码后才能支取现金 5 2 3批量预处理交易 交易码 188008 业务处理流程 柜员根据需要数据提前预处理 启动 188008批量预处理交易 录入单位代码 代理业务 批次号对批量转账数据对应的账号进行批量数据处理前的合法性检查 5 2 4批量打印凭证 交易码 188010 业务处理流程 1 柜员启动 188010批量打印凭证 交易 输入单位代码 代理业务系统返回单位名称 凭证名称 2 柜员输入数据批次号3 柜员根据系统提示的凭证号进行打印 如果批打印不能在柜员日终轧账前结束 可选择取消打印下一笔 选择取消打印下一笔 其他可在下一个工作日打印 三 会计分录贷 101活期一本通 定期存单 188010批量打印凭证 交易重点栏位说明及注意事项 栏位说明 起始用户编号 与 终止用户编号 柜员可以输入指定需要打印一个批次数据中的期间 如不输入 默认为打印全部 注意事项 1 批量打印凭证过程中划磁失败时需启动 274160更换单折 交易 更换新的凭证 2 凭证上打印的签发日期并不是打印凭证的日期而是批量数据处理的日期 5 2 5抹账处理抹账处理包括 单笔抹账处理 批量抹账处理 5 2 5 1单笔抹账处理 交易码 188028 业务处理流程 柜员根据数据处理失败清单中提示的信息 启动 188028单笔抹账处理 交易 输入单位代码 代理业务 数据批次号 主机流水号 按回车键提交 188028单笔抹账处理 栏位重点说明及主意事项1 单笔抹账交易完成批量数据处理时主机记账成功前置失败的抹账处理 所以失败清单没有提示该笔交易需要冲销 无需此交易抹账 2 单笔抹账必须由经办柜员操作 5 2 5 2批量抹账处理 交易码 188012 业务处理流程 柜员对批量转账成功的交易 发现有几笔数据不正确 启动 188012批量抹账处理 录入中间业务流水号 明细序号 按回车键提交进行抹账 188012批量抹账处理 栏位重点说明及注意事项1 中间业务流水号 栏位为当日发生的前置流水号2 明细序号 栏位是批量交易处理的过程中自动生成的流水序号 可以通过启动 1880018中间业务流水查询 查询到柜员待抹账处理的明细序号 注意事项 1 对批量转账成功交易 需要整批抹账时 只需输入中间业务流水号 无需输入明细序号 提交后整批删除 2 批量抹账处理时 主机是循环对本批量处理的账务抹账 中间可能出现单笔抹账不成功的情况 5 2 6单位项目新增开户凭证定义 交易码 188029 业务处理流程 1 柜员启动 188029单位项目新增开户凭证定义 交易 输入单位代码 代理业务种类 2 确认后按回车进入编辑画面3 输入顺序号 打印凭证中文说明等审核无误后 用 F10 键提交 4 交易成功后 柜员启动 188010批量打印凭证 交易进行凭证打印 188029单位项目新增开户凭证定义 交易重点栏位说明1 编辑画面下录入要素的栏位说明 顺序号 是该单位项目开户凭证定义下的顺序号 打印凭证中文说明 对应凭证种类的文字说明2 单位项目新增开户凭证定义是针对单位项目增加开户关联凭证的处理交易 5 3查询打印查询打印是公共业务及批量业务的辅助交易 主要包括 单位信息查询打印 单位项目查询打印 代理产品资料查询 对私账户对照关系查询 单位客户对照关系查询 中间业务流水查询打印 批量汇总流水查询打印 数据处理明细查询打印 数据录入批次号查询 5 3 1单位信息查询打印交易码 188013 业务处理流程 1 柜员根据所需查询的内容启动 188013 单位信息查询 输入单位代码 按Enter键提交 系统回显查询内容 2 柜员用 F3 退出键退出时 信息行提示是否打印 Y N Y 打印单位信息明细表 N 退出查询界面 5 3 2单位项目查询打印交易码 188014 业务处理流程 1 柜员根据所需查询的内容启动 188014 单位项目查询 输入单位代码 系统回显查询内容 2 柜员按 F3 退出键退出时 信息行提示是否打印 Y N Y 打印 N 退出查询界面 5 3 3代理项目查询交易码 188015 业务处理流程 1 柜员根据所需查询的内容启动 188015 代理项目查询 按Entet键提交 系统回显查询内容 2 柜员用 F3 退出键退出查询界面 5 3 4对私账户对照关系查询交易码 188016 业务处理流程 1 柜员根据所需查询的内容启动 188016 对私账户对照关系查询 输入的账号 卡号 系统回显该账户对应的代理项目等信息2 柜员用 F3 键退出查询界面 5 3 5单位客户对照关系查询交易码 188017 业务处理流程 1 柜员根据所需查询的内容启动 188017 单位客户对照关系查询 输入单位代码 委托关系类型 按Enter键 系统回显单位代码 代理业务编号 用户编号 用户名等信息 2 柜员用 F3 退出键退出时 信息行提示是否打印 Y N Y 打印 N 退出查询界面 5 3 6中间业务流水查询打印交易码 188018 业务处理流程 柜员根据所需查询的内容启动 188018 中间业务流水查询 输入单位代码 代理业务名称等 系统回显交易日期 中间业务流水 明细序号等信息 5 3 7批量汇总流水查询打印交易码 188020 业务处理流程 1 柜员根据所需查询的内容启动 188020 批量汇总流水查询打印 输入交易日期 机构码 交易状态 系统回显交易日期 单位代码 项目代码 批次号等数据处理明细信息2 柜员用 F3 退出键退出时 信息行提示是否打印 Y N Y 打印 N 退出查询界面 5 3 8数据处理明细查询打印交易码 188021 业务处理流程 柜员根据所需查询的内容启动 188021 数据处理明细查询打印 输入单位代码 代理业务种类 交易状态 起始日期 终止日期 提交后 系统回显查询内容 用 F3 退出键退出时 信息行提示是否预览和打印 Y N Y 打印 N 退出查询界面 5 3 9数据录入批次号查询 业务处理流程 1 柜员根据所需查询的内容启动 188022 数据录入批次号查询 输入单位代码 代理项目 系统回显未批量数据处理的批次汇总信息 2 柜员需查询未批量数据处理汇总批次信息明细时 启动 188020 数据处理明晰查询交易 交易状态选择全部 系统回显所需查询的信息 5 4代发类业务 柜员操作权限设置 01级柜员用到的交易有 手工批量录入清单 批量打折 02级柜员用到的交易有 手工批量录入清单 批量开户 批量代发入账 科技管理员用到的交易有 磁盘或录入文件格式描述 手工录入界面定义 5 4 1代发工资业务 业务规定 一 建立新增代发工资单位前 代理网点需与委托单位签订 代发工资协议书 明确双方责任及对可能发现问题的解决方式 确定代发户交易工具等内容 二 新增代发工资单位必须首先在网点对应会计柜台26222020科目下开立代发工资专用账户 然后在代理网点进行代发工资单位签约 三 代发工资支持两种方式 即手工录入 磁盘导入或本地文件上传方式 如果是磁盘或本地文件上传导入方式 必须对委托单位的数据文件格式进行规范统一 代发工资实行实名制 个人有效身份证件号码由委托单位统一提供和确认 四 同一单位相同人数和金额在同一天不能同时发送两次 五 新增单位签约代发人员新开设账户的交易工具只能选择一种 卡或存折 六 委托单位必须按规定在代发工资日前将工资款项划转到指定的签约的内部过渡专用账户上 并提供 代发工资清单 或 代发数据软盘 等 七 代理网点在确认上传代发工资数据文件之前必须核对手工录入金额或者磁盘导入金额是否与代理金额一致 确保完全正确后方能入账 5 4 2代发工资流程图5 4 2 1代发工资开户流程图 委托单位与信用社签订代收付委托协议书 表内内部账户分户 360300 委托单位将代发资金转存入内部账 单位信息维护 188001 批量数据录入 188005 批量数据处理 188009 内部账交易明细查询 360282 批量打印凭证 188010 业务处理步骤 第一步 首先 委托单位与信用社签订代收代付委托协议书 明确双方权利与义务 代理业务种类 账务往来账户等内容 第二步 表内内部账开分户交易 开立委托单位26222020代发工资专用内部账过渡户 第三步 委托代发工资单位必须在代发工资日前按协议规定将磁盘或清单及工资款项划入代发机构代发工资专用内部账过渡户 零金额开户无需这一步 第四步 启动 188001单位信息维护 维护增加单位代码 单位名称 单位账务往来账号及基本信息 第五步 启动 188005批量数据录入 交易 进行代发工资开户数据编辑 第六步 启动 188009批量数据处理 对代发工资开户数据进行上传主机入账处理 打印开户成功 失败清单一式两联及汇总凭证 一联成功清单做储蓄存款贷方凭证 汇总凭证作附件 第七步 打印成功 失败清单核对内部账明细交易 360282 核对账务明细是否正确第八步 批量打印凭证 在新开户的凭证上加盖业务公章连同开户成功清单交回委托单位负责人签收 由委托单位将存折发给职工 会计分录 代发工资开户会计分录 批量数据处理 借 26222020代发工资户 XX单位代发工资户贷 活期储蓄存款 21112010 存款户批量打印凭证 贷 101付出表外凭证 5 4 3 2代发低保转账流程图 单位代发资金转存入内部账 批量数据录入 188005 批量预处理 188008可选 批量数据处理 188009 打印成功失败清单及汇总凭证 内部账交易明细查询 360282 业务处理步骤 第一步 委托代发工资单位必须在代发工资日前按协议规定将工资款项划入代发机构内部过渡户中 第二步 启动 188005批量数据录入 对代发工资数据进行编辑 第三步 启动 188008批量预处理 对要进行入账的数据进行检查账户的合法性 为可选项 第四步 启动 188009批量数据处理 对代发工资数据进行复核后上传入账 第五步 批量数据处理结束后打印成功 失败清单第六步 启动 360282内部账交易明细查询 核对内部账明细 检查账务往来是否正确 会计分录 代发工资转账会计分录 批量数据处理 借 26222020代发工资户贷 活期储蓄存款 21112010 存款户5 4 3其他代发类业务 5 4 3 1民政低保1 民政低保开户流程图 委托单位与信用社签订代收代付委托协议书 表内内部账开分户 360300 单位信息维护 188001 单位项目维护 188002 批量数据录入 188005 批量数据处理 188009 批量打印凭证 188010 业务处理步骤 第一步 委托单位与信用社签订代收代付委托协议书 明确双方的权利与义务 第二步 表内内部账26222099代理其他负债业务下开分户 第三步 维护增加单位代码 单位名称 单位账务往来账号及基本信息 第四步 建立单位对应的代理业务 业务类型为脱机批量业务第五步 进行低保开户数据录入编辑第六步 对低保开户数据进行上传主机账务处理 打印开户成功 失败清单一式两联及汇总凭证 一联成功清单做储蓄存款贷方凭证 汇总凭证作附件 第七步 批量打印凭证 在新开户的凭证上加盖业务公章连同开户成功清单交回委托单位负责人签收 必须有交接 由委托单位将存折发给职工 会计分录 批量数据处理 借 26222099代理其他负债业务 低保贷 活期储蓄存款 21112010 存款户批量打印凭证 贷 101付出表外凭证 5 4 3 2代发低保转账流程图 单位代发资金转存入内部账 批量数据录入 188005 批量预处理 188008可选 批量数据处理 188009 打印成功失败清单及汇总凭证 内部账交易明细查询 360282 业务处理步骤 第一步 委托代发低保单位必须在代发低保日前按协议规定将低保款项划入代发机构内部过渡户中 第二步 对代发低保数据编辑 第三步 检查账户的合法性 第四步 对代发低保数据进行账务处理 第五步 打印成功 失败清单核对内部账明细交易 检查账务是否正确 会计分录 批量数据处理 借 26222099代理其他负债业务 低保贷 活期储蓄存款 21112010 存款户 5 4 3 3粮食直补 粮食直补流程图 表内内部账开分户 360300 单位信息维护 188001 单位项目维护 188002 批量数据录入 188005 批量数据处理 188009 批量打印凭证 188010 流程处理步骤 第一步 表内内部账开立26222099代发粮食直补专用内部账过渡户 第二步 单位信息维护 维护增加单位信息 生成单位代码第三步 单位项目维护 维护增加委托单位与产品库中产品的对应关系 业务类型为脱机批量业务第四步 进行代发粮食直补的数据录入编辑第五步 对粮食直补开户数据进行上传主机账务处理 打印开户成功 失败清单一式两联及汇总凭证 一联成功清单做储蓄存款贷方凭证 汇总凭证作附件 第六步 批量打印凭证 在新开户的凭证上加盖业务公章连同开户成功清单交回委托单位负责人签收 由委托单位将存折发给职工 会计分录 批量数据处理 借 26222099代理其他负债业务 粮食直补贷 活期储蓄存款 21112010 存款户批量打印凭证 贷 101付出表外凭证 5 4 3 4代发粮食直补转账流程图 单位代发资金转存入内部账 批量数据录入 188005 批量预处理 188008可选 批量数据处理 188009 打印成功失败清单及汇总凭证 内部账交易明细查询 360282 业务处理步骤 第一步 委托代发粮食直补单位必须在代发粮食支补日前按协议规定将粮食支补款项划入代发机构内部过渡户中 第二步 对代发粮食直补数据编辑 第三步 检查账户的合法性 第四步 对代发粮食直补数据进行上传入账处理 第五步 打印开户成功 失败清单一式两联及汇总凭证 一联成功清单做储蓄存款贷方凭证 汇总凭证作附件 第六步 通过内部账交易明细查询 检查账务是否正确 会计分录 批量数据处理 借 26222099代理其他负债业务 粮食直补贷 活期储蓄存款 21112010 存款户 5 5代扣类业务委托单位定期将其代扣类业务的清单或磁盘交给代扣机构 由代扣机构将个人客户账户中的款项打入委托单位指定的账户中 柜员操作权限设置 01级柜员用到的交易有 手工批量录入清单 批量打折 02级柜员用到的交易有 手工批量录入清单 批量开户 批量代发入账 管理员用到的交易有 磁盘或录入文件格式描述 手工录入界面定义 业务规定 一 建立新增代扣业务单位前 代理网点需与委托单位签订 代收代付委托协议书 明确双方责任及对可能发现问题的解决方式 确定代扣户交易工具等内容 二 新增代扣业务单位必须首先在网点对应会计柜台26222099科目下开立代扣业务专用账户 然后在代理网点进行代扣业务单位签约 前提委托单位对公账户不在代理网点 三 代扣类业务支持三种导入方式 即手工录入 磁盘导入或本地文件上传方式 如果是磁盘或本地文件上传导入方式 必须对委托单位的数据文件格式进行规范统一 代扣类业务开户实行实名制 个人有效身份证件号码由委托单位统一提供和确认 四 同一单位相同人数和金额在同一天不能同时代扣两次 五 新增单位签约代扣人员新开设账户的交易工具只能选择一种 卡或存折 六 委托单位必须按规定在代扣业务日前提供 代扣清单 或 代扣数据软盘 等 八 代扣类业务开户为 零 金额开户 5 5 1普通代扣类业务5 5 1 1普通代扣类业务开户流程图 委托单位与信用社 个人签订代收代付委托协议书 表内内部账开分户 360300 单位信息维护 188001 批量数据录入 188005 批量数据处理 188009 批量打印凭证 188010 业务处理步骤 第一步 委托单位与信用社 个人三方签订代收代付委托协议书 明确三方的权利与义务 协议中明确代理业务对应的往来账户为对公账户还是内部过渡户 如为内部过渡户需执行第二步表内内部账开分户 如为对公账户无需执行第二步直接进行第三步单位信息维护交易 第二步 启动360300表内内部账开分户 维护开立委托单位26222099代扣业务专用内部账过渡户 第三步 维护增加委托单位基本信息 生成一个单位代码 第四步 启动 188005批量数据录入 交易 进行代扣开户数据录入编辑 输入单位代码 代理业务种类下拉列表选择批量开折或批量开卡 第五步 通过批量数据处理进行代扣开户数据账务处理 第六步 批量打印凭证 在新开户的凭证上加盖业务公章连同开户成功清单交回委托单位负责人签收 由委托单位将存折发给职工 会计分录 批量数据处理产生的账务处理 借 26222099代理其他负债业务 XX单位代扣户贷 活期储蓄存款 21112010 存款户卡开户 贷 101付出表外凭证 银行卡折开户 批量打印凭证 贷 101付出表外凭证 5 5 1 2 普通代扣业务转账流程图 委托单位将代扣清单或磁盘交于信用社 批量数据录入188005 批量预处理 188008 批量数据处理 188009 内部账交易明细查询 360282 业务处理步骤 第一步 委托单位必须在代扣日前按协议规定将磁盘或清单交代扣机构 第二步 通过批量数据录入交易对代扣数据进行编辑 输入单位代码 代理业务种类下拉列表选择批量代扣业务 第三步 进行预处理 检查个人账户代扣金额是否足够 第四步 对代扣数据进行上传主机账务处理 打印转账成功 失败清单一式两联及汇总凭证 一联成功清单做储蓄存款贷方凭证 汇总凭证作附件 另一联交委托单位 第五步 通过内部账交易明细查询 检查账务是否正确 会计分录 批量数据处理时产生的账务处理 借 活期储蓄存款 21112010 存款户贷 26222099代理其他负债业务 XX单位代扣户5 5 2其他代扣类业务 5 5 2 1其他代扣类业务开户流程图 委托单位与信用社个人客户三方签订代收代付委托协议书 表内内部账开分户 360300 单位信息维护 188001 单位项目维护 188002 批量数据录入 188005 批量数据处理 188009 批量打印凭证 188010 业务处理步骤 第一步 委托单位与信用社 个人三方签订代收代付委托协议书 明确三方的权利与义务 协议中明确代理业务对应的往来账户为对公账户还是内部过渡户 如为内部过渡户需执行第二步表内内部账开分户 如为对公账户无需执行第二步直接进行第三步单位信息维护交易 第二步 启动360300表内内部账开分户 维护开立委托单位26222099代扣业务专用内部账过渡户 第三步 维护增加委托单位基本信息 生成一个单位代码 第四步 维护委托单位与代理业务的关联 业务类型为脱机批量业务 第五步 启动 188005批量数据录入 交易 进行代扣开户数据录入编辑 输入单位代码 代理业务种类下拉列表选择 第五步 通过批量数据处理进行代扣开户数据账务处理 第六步 批量打印凭证 在新开户的凭证上加盖业务公章连同开户成功清单交回委托单位负责人签收 由委托单位将存折发给个人用户 会计分录 批量数据处理产生的账务处理 借 26222099代理其他负债业务 XX单位代扣户贷 活期储蓄存款 21112010 存款户卡开户 贷 101付出表外凭证 银行卡 5 5 2 2其他代扣业务转账业务处理流程 委托单位将代扣清单或磁盘交信用社 批量数据录入188005 批量预处理 188008 批量数据处理 188009 内部账交易明细查询 360282 业务处理步骤 第一步 委托单位必须在代扣日前按协议规定将磁盘或清单交代扣机构 第二步 通过批量数据录入交易对代扣数据进行编辑 输入单位代码 代理业务种类下拉列表选择 单位项目 交易中维护的代理业务名称 第三步 进行预处理 检查个人账户代扣金额是否足够 第四步 对代扣数据进行上传主机账务处理 打印转账成功 失败清单一式两联及汇总凭证 一联成功清单做储蓄存款贷方凭证 汇总凭证作附件 另一联交委托单位 第五步 通过内部账交易明细查询 检查账务是否正确 会计分录 批量数据处理时产生的账务处理 借 活期储蓄存款 21112010 存款户贷 26222099代理其他负债业务 XX单位代扣户 5 6 单机版数据过渡处理一 旧系统与新系统数据关联处理流程 表内内部账开分户 360300 单位信息维护 188001 单位项目维护 188002 批量委托关系维护 188004 业务处理步骤 第一步 表内内部账开立委托单位26222099低保或粮食直补专用内部账过渡户 第二步 单位信息维护 维护增加单位基本资料 生成单位代码 第三步 维护增加委托单位与产品的关联关系 第四步 低保或粮食直补用户已经存在个人支付结算账户 柜员启动 188004批量委托关系维护 选择维护动作 增加 输入单位代码 选择代理业务类型 导入方式 编辑完数据提交 该交易结束 注意事项 数据移植时代收代付类业务的个人账户必须是个人结算账户 如不是需对旧账户销户 视新业务重新作开户处理 二 视新业务重新作开户处理 由于原有代发业务的活期折是普通存折户 而新系统规定普通存折户不允许转账 所以原有折不适应新系统 对于低保 教师工资等代发业务只能视新业务重新在中间业务系统批量开户 处理步骤 一 旧数据处理步骤 第1步 对于10月份低保或教师工资等 按照旧方式处理 柜员启动 270700活期现金存入 手工输入账号 选择无折存入 第2步 客户到柜面支取时 柜员启动 270500活期销户 二 重新处理步骤 第1步 由记账员维护 360300表内内部账开分户 建立代理业务对应的内部账过渡户 注 代发类业务必须建立内部账过渡户第2步 由02级柜员启动 188001单位信息维护 建立委托单位基本资料 生成单位代码 是代发工资去第4步 是代发低保等去第3步 第3步 由02级柜员启动 188002单位项目维护 建立委托单位与产品关联 业务类型为脱机批量业务 第4步 188005批量数据录入由01级柜员操作 输入单位代码 代理业务种类为批量开折 委托单位提供清单 导入方式选手工录入 柜员依照清单编辑数据 委托单位提供文件 导入方式为文本文件 首先 由县中心科技人员负责把文件按标准格式调整正确 导入到unix服务器上 通知需要用数据文件做中间业务的网点 告知其文件名 操作柜员选择导入方式为文本文件 输入科技管理人员提供的文件名 反显批量开折数据 核对数据无误后提交 第5步 由02级柜员启动 188009批量数据处理 输入单位代码 代理业务类型为批量开折 批次号 后回显批量数据录入的数据 柜员核对数据无误后 提交作账务处理 打印批量开户成功 失败清单及汇总凭证 第6步 由01级柜员启动 188010批量打印凭证 打印全部存折 加盖业务公章后 交委托单位 谢谢