常见针对老年人诈骗方法及预防ppt课件

常见针对老年人诈骗方法及预防 1 目前 针对老年朋友的诈骗活动在我县时有发生 成为影响社会稳定 破坏公共秩序的涉众型犯罪 其犯罪手法一直在不断地演变 令人防不胜防 现将各类诈骗案件的作案手法和防范对策与各位老领导共同学习一下 目的在于提高防范意识 让诈骗分子无可乘之机 2 电信诈骗方式及预防 什么是电信诈骗 概括的说 就是犯罪分子借助于手机 固定电话 网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪 3 常见的电信诈骗方式及预防 4 总结一下 有几点四点 1 1 法院传票假借法院的名义 电话通知市民要出庭应诉 此类诈骗电话一般打到当事人家中或单位的固定电话 要求接电话的当事人领取诉讼传票 电话内容均由一段电话录音播出 并指示当事人按电话键进入下一级内容 进入下一级后 有冒充法院的工作人员先以事主涉案为由进行恐吓 最后以提供 公证账户 为由 要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户 5 总结一下 有几点四点 1 6 今年4月13日下午 我县刘某家的电话响了 对方自称法院工作人员 有一张刘某的传票 一听有法院传票 刘某吓坏了 赶紧问是怎么回事 对方告诉她 她的身份信息被别人冒用了 银行卡有点问题 具体问题让她跟日照市公安局东港分局的一名警官联系 并给了刘某一个电话 刘某是个文盲 一听自己 犯事 了 赶紧拨打 民警 电话 民警 在电话里告诉刘某 赶紧将银行卡里的钱转到 国家安全账户 上 并给了刘某一个银行账户 7 刘某信以为真 她分9次给 国家安全账户 打了6万元 到了4月14日下午 刘某将卡里的钱全部打到 国家安全账户 后 突然感到不对劲 赶紧到县公安局刑警大队报案 警方到银行查询发现 这个所谓的 安全账户 是北京的 卡里的钱已全部被转走 短短半小时内 这个诈骗团伙多次转账 黑话称 洗车 将诈骗赃款从涉案的一级银行卡中迅速分解到多张二级银行卡内 再分解转账到三级银行卡 四级银行卡 最终 这笔钱在台湾分别被取现 8 1 2 购车退税冒充税务等国家工作人员 让你提供银行卡号 通过银行ATM机转账获取税款 当你到银行准备用ATM机时 犯罪分子让你按照犯罪分子电话提示操作 然后借机划走你的钱 9 总结一下 有几点四点 1 10 你好 按照新的购置轿车政策 你可享受到购车退税 今年3月4日下午 我县王先生接到一个陌生来电 一个自称车辆管理所的工作人员告知 其在春节期间新购置的轿车 按照政策可享受5000元的退税 听到这个消息 欣喜万分的王先生迅速拿笔 记下了该工作人员提供的 国税局 联系方式 放下电话 沉浸在喜悦中的王先生立即拨通了 国税局 电话 对方称确有此事 让他赶紧带上银行卡 手机到附近的银行网点 国税局 会通过ATM机转账当场将购车退税款打给他 11 王先生当即跑出家门 在振兴路找到一家农业银行 将银行卡插入ATM机后 再次拨通了 国税局 电话 对方表示 不用看ATM上的提示 一定要根据自己说的进行操作 对方先让王先生查询是否收到了购车退税款 王先生表示没有 接着对方称这是国库转账 需要输入密码 于是 信以为真的王先生盲目地根据对方的要求一步步操作 将对方报出的一串数字敲在了键盘上 但实际上 这串密码就是对方的银行账号 王先生按下 确定 的按钮后 目不转睛地盯着屏幕 等着自己账户多出5000元 没想到却发现自己卡内的5000元人民币竟然汇给了对方 12 1 3 猜猜我是谁 先拨通你的电话 让你 猜猜我是谁 当事人便在熟人中猜测对方身份 此时犯罪分子顺势答应 并称近期要来看望当事人 次日再谎称 来看望当事人的途中出车祸 或嫖娼 吸毒被抓等 向受害人借钱 让当事人汇钱到指定账户 13 今年8月8日下午 正在家休息的我县居民刘某接到一个陌生电话 对方要其猜测他是谁 他觉得声音和自己在外地居住的女婿有点像 于是便说了出来 对方立即肯定了他的回答 并要刘某记住他的手机号 次日下午2时 刘某又接到此人电话 说他外孙出了车祸 要刘某借20000元钱给他交住院费 刘某立即按照对方提供的银行账号打了20000元款 后来拨打女婿的电话号码 不料女婿却说自己从来没有打电话给他借钱的事情 此时 刘某才醒悟自己被骗 14 总结一下 有几点四点 1 15 1 4 短信直接汇款 请把钱直接汇到 银行账号就可以了 犯罪分子往往大批群发此类短信 撞大运 骗一个是一个 如 此时正好有一笔业务汇款要办 加上自己业务繁忙 可能会疏于防范 未对汇款的真实身份进行核实 上当受骗的可能性很大 16 总结一下 有几点四点 1 17 男子群发短信 请将钱汇到XX卡上 一下收到17万元 今年2月3日 我县某公司经理乔某 正准备将自己购买货物的17万元钱汇走时 突然收到一条短信 内容是 请将钱汇到卡上 卡号为 乔某以为是收款人发来的 遂于当天10时许将17万元汇到对方账户上 随后 乔某和应该收款的人联系 发现对方并没有收到这笔钱 遂报案 18 1 5 盗QQ冒充熟人通常是冒名顶替 向事主的QQ好友借钱 需要您特别当心的是一些冒充熟人的网络视频诈骗 犯罪分子通过盗取图像的方式 用 视频 与您聊天 您可千万别上当 19 总结一下 有几点四点 1 20 今年10月16日 我县某退休干部王某上QQ时 和在美国定居的 哥哥 交谈中 对方为了证明身份 还特地打开视频聊天功能 陈洁一看果然是哥哥的模样 不一会 哥哥 称一位朋友在国内经商 急需资金周转 让王某临时想办法帮他借20万元 并称将在短期内归还 王某随即于16日10时至14时30分之间 分4次向对方提供的农行账户转入20万元 直到16日晚上 王某与哥哥再次QQ聊天时 得知哥哥当日上午根本就没上网 犹如五雷轰顶的他才发现上当受骗 于是连夜向警方报案 21 1 6 虚假中奖通过邮件 网络等途径 向你随机发送虚假中奖信息 刮刮卡 当你拨通电话号码后 会有人千方百计说服你缴纳 手续费 保证金 税费 等 22 23 恭喜您的号码已被山东卫视 我是歌手 栏目组后台抽取为场外幸运号二等奖 您将获得赞助商送出的惊喜大奖 8 8万元现金和苹果笔记本电脑一台 3月17日 当张某收到这条短信时 她既兴奋又紧张 兴奋的是一下子可以得到一大笔钱和自己一直想要的苹果电脑 紧张的是会不会遇到骗子 24 要拿到场外幸运号二等奖的奖金和奖品 需要缴纳3500元的保证金 男子告诉张某 保证金日后可以退还 为了打消张某的疑虑 男子还告诉张某可以通过点击网页上的相关链接 查看到公证处对本次活动进行公证的证书等 25 第二天 仍旧沉浸在获奖喜悦中的张某 又接到了 我是歌手 栏目组工作人员 的一个电话 你还需要缴纳一笔8800元的个人所得税 对方告诉张某 你的个人资料都已经填写 我们是与法院联合进行的公证监督 中奖者必须遵守条款 如果不缴纳 会收到法院的通知书 听到对方这么一说 张某一下就慌了 在说出自己没那么多钱后 对方同意她先付一半 于是 张某又向对方账号打了4400元 26 可谁知 当天下午和第二天 对方又分别打来电话 以办理手续费 银行账户激活金等为由 要张某再次汇款 一想到很快就能拿到的奖金 张某又先后交了15000元 加上之前支付的7900元 前前后后她一共向对方支付了22900元汇完最后一笔资金后 张某却迟迟没有等到 通知兑奖 的来电 仔细回想之前对方的种种举动 张某有了不祥的预感 随后 她向莒县警方报了案 27 28 29 总结一下 有几点四点 1 30 1 7 编造亲朋事故打电话谎称你的孩子被绑架或在外受意外伤害 突发急病等 要求你汇款 许多家长往往救子心切 未经核实 便把钱汇到诈骗嫌疑人指定的银行账户上 31 1 32 我县徐女士在家时接到了自称是其儿子学校教导主任的电话 说其儿子在上体育课时不幸摔到脑部 现已送往医院 急需钱做手术 徐女士一时心急 立马按照该教导主任的指示来到家附近的ATM机上向该人提供的账号汇去了3万元 事后 其赶往该人所说的医院 发现并无其儿子 于是再赶去儿子学校 看到儿子正在教室上课 其方知上当受骗 33 1 8 网络和电话交友利用网络和报纸等刊登个人条件优越的交友信息 吸引事主 在网络和电话沟通中 甜言蜜语蒙骗事主上当 34 总结一下 有几点四点 1 35 要见面请先交保证金案例 我县徐先生认识一个外地女网友 她自称是商人 丧夫欲交友 取得联系后 她说想过来见徐先生 但为了保证自己的人身安全 需要徐先生交纳800元的 安全保证金 女商人声称 如果双方不满意 可以退还这笔款项 徐先生立刻将800元汇至对方指定的银行账号上 但等了3天都没有等到对方 拔打对方电话 提示 你拔打的电话已经停机 此时 徐先生才知道自己上当 36 总结一下 有几点四点 1 37 总结一下 有几点四点 1 如何预防电信诈骗 38 总结一下 有几点四点 1 总之 防范电信诈骗要做到 三不一要 不透露 不贪小利或言语诱惑 不向对方透露自己及家人的个人信息 存款 银行卡等情况 如有疑问应立即与身边亲友核实或求助110 不轻信 不轻信不明电话或手机短信 不轻信不法分子的花言巧语或危言耸听 要及时挂掉电话 不回短信电话 不给不法分子布设圈套的机会 不转账 封堵不法分子的最后一扇门 不向陌生人或不明账户汇款转账 保证自己银行卡内的资金安全 要及时报案 万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗 请立即向公安机关报案 并提供骗子的账号和联系电话等详细情况 以便公安机关开展侦查破案工作 39 总结一下 有几点四点 1 二 街头诈骗方式及预防 40 捡钱平分诈骗 诈骗分子一般三人以上组成诈骗搭档 他们事先经过周密策划 选择在银行 邮局或医院等群众易携带大量现金的场所物色对象 诈骗分子选择的作案对象一般为中老年人为主 并且女性居多 先在银行内窥探单身存 取大量现金的人 然后尾随跟踪到路边或汽车站附近或僻静路段 预设圈套 总的说来 整个诈骗过程分为六步 即 掉 捡 分 缠 调 溜 具体描述 诈骗分子A在事先物色好的作案对象前 掉钱 诈骗分子B 捡钱 诈骗分子B给事主看厚厚一叠钞票 这些钱中 除了前后两张为真币外 当中夹放的多是裁剪整齐的纸 银行练数钞的假币或冥币 诈骗分子会说是刚才捡的 并以 见面分一半 为诱饵骗事主到某偏僻处与其 分钱 在分钱时 诈骗分子A找来问谁捡到了钱 然后执意认为事主捡到钱 进行 无理纠缠 事主被逼拿出或被搜出自己的存款与其理论 一时也难以说清 这时诈骗分子C充当 中间人或证人 出现并从中调解时 C借混乱之机将事主的钱掉包后与同伙溜之大吉 在争执的过程中 骗术一旦被事主识破 事主不上当 这伙人干脆就直接翻包检查 从而趁机盗取钱财 更有甚者直接就抢包 41 迷信诈骗 诈骗分子一般三人以上组成诈骗搭档 寻找到目标 主要以封建迷信思想较重的中老年妇女为对象 后 先由一人以偶遇问路的方式向老人打探一名 神医 或 大师 的地址 并让其带路 途中会借机渲染该 神医 或 大师 的神通 最后 神医 或 大师 出现 称其或其家人将有 灾难 必须用钱物作法 消灾 利用事主胆小 迷信的心理将钱物诈骗到手 42 寻宝挖宝诈骗 突然有一天 一人手中拿来一张已发黄的藏宝图找到您 对您说 我的爷爷或父亲是国民党的高级将领 他逃到台湾以前将一批宝物埋起来 但因地形不熟悉 看您人老实本分 特找您一同去挖掘宝藏平分 当您按图去找时也真的找到了 宝物 在分 宝物 时 骗子提出 宝物先放在您处 您先借点钱给他 他到外面联系买主 等宝物卖后再还给您钱 并给您一定的好处费 您觉得 宝物 在您这作抵押 不会吃亏 拿钱给他 这样您就钻进了骗子设的圈套 宝物 是假的 警方提示 陌生人上门邀您寻宝绝对是骗局 43 以假乱真诈骗 采用以假乱真骗术骗人的道具多种多样 除了有假邮票外 还有假药 假首饰 假字画 假古董 假钻石 假宝石等 2014年5月份 我县破获了一起特大利用假字画 假古董诈骗案 安徽省阜阳市人张某等十人组成诈骗团伙 多次以买 卖双方的身份以及冒充中国收藏家协会工作人员的假身份合伙向受害人推销假玉器 假字画 诈骗金额高达3000余万元 44 外币诈骗 一般由2至3名诈骗分子合伙 多数案件其中一人冒充银行工作人员 利用秘鲁或巴西等国家货币冒充其他比值高的外国货币 选择年龄稍大 女性居多 且文化水平较低的人为行骗对象 利用事主求财 赚钱心切 接连给受害人下套 大肆行骗 使受害人蒙受巨大的经济损失 具体作案手法 一般为 犯罪嫌疑人 甲 在马路上以问路为由与事主搭识 以出车祸 出国或其他急事为由需调换随身外币 此时 路过的犯罪嫌疑人 乙 扮演银行工作人员来确定为某国的真币 乙蒙骗事主换取外币合适 可赚取差价 待事主上当后 其诈骗得手后立即逃离现场 警方提示 不是所有的外币都值钱 在此类诈骗中 犯罪分子抓住一般群众 崇尚洋币 的心理 以低值外币 如越南币 秘鲁币 冒充高值外币 如美元 欧元 英镑 法郎等 诱骗群众用人民币进行兑换 私下倒卖外币是违法的 外币兑换应在指定的银行办理 如遇到有人要与您兑换时 在辨别不出外币是何币种及真伪情况下 最好不要理睬这些人 以免上当 45 总结一下 有几点四点 1 如何预防街头诈骗 46 坚决抵制封建迷信思想 凡事多问个为什么 天上不会掉馅饼 随时保持头脑清醒 莫贪小利 不义之财不可得 切莫贪小失大 不知深浅的事情不要轻易尝试 要相信科学 不要让那些巫婆神汉邪术治病者或其他迷信职业者有活动的场所 47 总结一下 有几点四点 1 三 保健品诈骗方式及预防 48 世一百年 保健品涉诈骗近万名老人 中国 科技发展有限公司 以下简称 世一百年 的企业 通过 会议营销 旅游营销 等方式疯狂敛财 向老人们高价出售 健康 手 表 银蜂软胶囊 润节软胶囊 等保健产品 低则数百元 高达数千元 受骗老人近万名 在这群上当老人中 55岁的张玉芳 音 老人一时冲动之下 把自己毕生存下的近90000元全部给了 世一百年 换来的则是基本无效的 保健品 49 上海三港借壳 美国花旗 高价出售保健品专骗老人 号称与美国 花旗银行 同属花旗集团 聘请外国留学生假装美国 高管 谎称成立于1832年 伪造捐助希望小学图片 上海三港借壳 美国花旗制药 高价出售保健品 一年销售额达2000万元 在被工商部门定性并处罚700万元后 这个所谓的美国 老字号 仍在其他地方违规宣传 竟然成为正常市场秩序中的 钉子户 50 据调查 上海三港医药 行情专区 生物科技有限公司 在美国注册花旗制药 再选择上海赫谷公司作为经销商 通过电话搜寻60岁以上的老年人作为目标人群 假冒美国花旗集团 花旗银行名义高价销售保健品 赫谷以60元 盒的价格从三港购买保健品 安排无行医资质的员工以 中医 的名义现场为老年人把脉 对照调研表所反映的疾病逐一 诊断 借机以898元 盒的天价售卖保健食品 51 52 53 54 55 56 57 总结一下 有几点四点 1 给您的忠告 有病要就医 买药要看药字号 而不是健字号 58 谢谢观赏 59