XX信用社反洗钱自查工作报告一篇

XX 信用社反洗钱自查工作报告一篇根据省联社的工作部署，结合我县农村信用社的实际工作，为切实做好反洗钱工作，县联社决定于 X月 X 日至 X 月 X 日这段时间对我社的反洗钱工作进行自查。通过这次自查，能充分让我社所有工作人员贯彻落实反洗钱法及各项相关法律法规的有关规章制度，及时理顺和改进在之前反洗钱工作中存在的不足之处，全面完善反洗钱工作措施，以提高反洗钱工作水平。现将有关自查情况做以下汇报：一、机构组织设立反洗钱领导小组自县联社设立安排反洗钱工作以来，我社成立了以主任为组长、副主任为副组长，我社员工为成员的反洗钱工作领导小组，对反洗钱做了全面部署。在全社范围内大力开展反洗钱工作，对反洗钱工作领导小组及其各具体岗位的职能、职责做明确分工，完善了反洗钱工作的进展，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展，并于 XX 年 11 月市信用社网络中心在综合业务系统中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析和上报功能。主任在每一次会议中强调了反洗钱工作的重要性与迫切性，设立专门的反洗钱工作机构，配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计、出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，再由专人打印整理按月报送县联社，并按照分级管理的原则，对分社的反洗钱情况进行监督、检查。我社加强了对全辖分社执行反洗钱工作尽职调查制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度等工作的监督检查，同时要求我社内控小组把反洗钱工作列入日常检查范围，形成“一级抓一级、层层抓落实”的局面，将反洗钱工作落到实处。二、组织员工培训学习反洗钱宣传工作去年以来，我社全面开设了对反洗钱工作的学习和宣传工作，组织反洗钱宣传活动。通过张贴宣传画、分发传单等舆论工具，结合存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。新一年到来之际，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让所有工作人员进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力，制定完善反洗钱内控制度，进一步健全和完善反洗钱内控制度。组织员工认真学习中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国中国人民银行法、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令XX第 1 号）、中华人民共和国商业银行法、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（中国人民银行令XX第 2 号）、金融机构外汇大额和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令XX第 3 号）、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令XX第 1 号）、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令XX第 2 号）及反洗钱可疑交易报送录入操作手册和其他法律规定，对本社反洗钱工作的基本原则、内控要求、组织机构、岗位责职、报告方式等做出全面规定。建立了反洗钱协调联系机制，每月按时召开反洗钱领导小组成员会议，交流沟通反洗钱工作信息，分析我社反洗钱工作形势，研究解决反洗钱工作中遇到的问题，协调落实各项反洗钱工作。为提升员工反洗钱业务技能，我社组织了多次反洗钱业务培训，培训对象是全辖临柜工作人员、会计、网点负责人。通过组织多形式、多层次的学习培训，进一步提高了全辖负责人和反洗钱岗位人员的反洗钱业务素质和操作技能，增强了反洗钱法律意识和职业操守，严格履行反洗钱职责和义务。三、加强对可疑交易的识别报告我社在总结和分析反洗钱工作存在问题的基础上，加强了对可疑资金交易重要线索的搜集、监测、分析，对资金交易的频率和流向异常的账户，及时填制可疑交易报告，并完善分析和报告要素，向联社提供有力的识别资料。XX 年 11 月至 XX 年 12 月期间，我社反洗钱录入上报系统录入笔数共 184 笔，交易金额6516 万元；存款业务 84 笔，金额 2473 万元；取款业务 100 笔，金额 4039 万元；其中对公存款 3 笔，金额 185 万元；对公取款 22 笔，金额 1545 万元；个人存款 81 笔，金额 2288 万元；个人取款 78 笔，金额 2494 万元。我社基本能按照“一个规定、两个办法”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立异常交易报告制度，制定客户交易信息表来加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析及保存情况，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出大额报送以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。四、精心组织自查工作对 XX 年 11 月以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、客户交易信息表和综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中：（一）大额交易方面检查涉及项目1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额 100 万元以上的单笔转账；2、对金额 20 万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付；3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额 20 万元以上的款项划转。（二）可疑支付交易方面检查涉及项目对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；10、个人银行结算账户短期内累计 100 万元以上现金收付；11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；（三）经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务；暂时未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。五、通过本次自查发现的不足之处我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我社将严格按照“一个规定 、两个办法 ”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个规定 、两个办法 ”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事人员的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展，一旦发现有涉嫌反洗钱行为的，将及时上报联社反洗钱部门及上级领导机构。用爱感动每个学生（师德标兵发言稿）各位领导，各位同行：大家好！首先，我感谢领导对我的厚爱，让我有机会走到台上表达我的思索与感动。从 xx 年参加工作至今，我的成绩不够辉煌，所以无法慷慨激昂；我的故事也不够感人，所以我不能声泪俱下。但自从我选择了教师这一职业，我就告诉自己，心中一定要有爱，这样才能和孩子们敞开胸怀平等对话，才能打开孩子们的心灵之窗。我一直认为，教师应该是 21 世纪最幸福的职业。四年的教书生活也让我深深感到，只要用一颗真诚和慈爱的心去教书育人，不管是快乐还是忧伤，不管是充实还是迷茫，都会成为我们生命中挥之不去的幸福。尤其是去年担任班主任以后，我对这一信念更加深信不疑了。去年下半年，我带的是小学毕业班，当时班上人数是 59 人，而这学期人数不但没减，还增加 4 人。记得刚接手这个班时，我就忙着了解学生信息、制作花名册，从而了解到班里有 3/4 的学生的父母在外地工作，他们在家里由爷爷奶奶照顾。而爷爷奶奶对孙儿孙女们总是有求必应，这样，许多孩子在爷爷奶奶的“庇护”下或多或少存在一些不好的习惯。所以，像这类孩子更需要有家长那般慈爱的老师来管教。换句话说，作为今天的农村教师，应该把学生视为自己的孩子来教育，做他们生活中的父母，做他们学习上的导师。六年级上学期，xx 刚从高何小学转入我校，第一次离开父母在校住宿。她一直是老师、父母眼中品学兼优的好孩子，所以她在平时的学习中显得有些骄傲自满，尤其是当她在其中考试考进全年级第六名时，她就更不把同学放在眼里了，还经常指责别的同学这题不会做，那题也不会做。作为班主任，我只是偶尔提醒她，想给她一些警示，并没有过多地找她谈话。结果，在期末考试成绩出来时，她的成绩排在全年级并列第十一名，而光荣榜上只取前十名。看到她的成绩时，我就想：如果她是我的孩子，因为她平时的骄傲而导致学习成绩的下降时，我该如何教育她呢?让她这样继续发展下去，放任不管？还是当着所有同学的面说出她的缺点，戳戳她的锐气？或是直接找她谈话，告诉她问题出在哪儿？最终，这些想法都被我否定了，我只是在她的期末考试成绩单中写下了这样的评语：“你很聪明，学习上很积极，工作也很负责。但老师要送你六个字满招损，谦受益，老师相信，在你领到通知书时，你会明白其中的道理的。”这件事我以为就这样过去了，但故事其实还没有完。在这学期的一次考试中，有道作文题是“xxx 的启示”，xx 就拟了这样一个作文题“从评语中获得的启示”。我在批阅试卷时，看到这篇作文，真的感到特别意外。她竟然真的通过我的评语深刻认识到自己的错误。当时我就想，幸亏当初是站在一个家长的角度来看待问题，才让一个自认为品学兼优的学生认识到自己的不足。我班另一名学生，xx，以前是班主任和科任老师最头痛的对象，来到我们班后仍是滋惹事端。开学初，经常与同床吵架，闹“分床”。头一两次我和颜悦色地找她谈话，告诉她同学之间难免会有矛盾，要想化解矛盾，赢得同学的尊重，就应该宽容对方，谅解对方。我对她讲道理时，她就低头不语，我以为她认识到了自己的错误。可不到两天，就有班干部来找我告状，说“xx 又和同床的杜爱吵架，还不让杜爱上床睡觉”。当时的我真的很愤恨，恨自己没有更好的方法去教育她，恨学生太不理解老师的良苦用心。我气冲冲地来到寝室，直奔她的床边，“xx，你又怎么了？睡不好，就叫你爷爷接你回家去睡。”显然，老师的怒火吓唬不了她，她欺负了别人还满脸委屈的样子，又是低头不语，我扬起手真想抽她两耳光。此时，我下意识地环顾四周，发现其他学生都看着我呢！这时，理智又提醒我：如果她是我自己的孩子，我还会用这样粗暴的方式去教育她吗？用威胁的手段使她屈服吗？任其他同学指责她的不是，任她的这种习惯发展下去吗？作了番思想斗争之后，我的心也就渐渐平静了。就寝铃响后，我是这样对她说的：“xx，今晚你不要为难同床的同学，也不要为难老师，老师自然也不会为难你。请把床铺好，和杜爱同学好好睡觉，你明天再把事情的经过和自己对这件事情的看法用纸条写给我。”第二天她并没有写纸条给我，我也没去找她。我不清楚事后她是否真的认识到自己的错误？直到本学期看了她写的一篇作文时我才明白，原来只要方法得当，每个孩子都可以教育好。这里我想引用她的作文原话，来证明我当时的做法是对的：所以说，在教育学生的时候，我们老师要把自己视为他们的家长，多站在家长的角度看待问题，多考虑孩子们长远的发展。今天的农村学校，也更需要一个家长型的教师。面对农村教育的现状，面对越来越多的留守儿童，今天的农村教师，除了教给学生知识以外，还能教给他们一些什么呢？我想应该是像他们的爸爸妈妈那样关心、教育、感化他们。当他们感冒生病时，陪同他们去医院看病，打针，让他们在学校也能感受像爸爸妈妈那样的关爱；当他们犯错时，千万不要直接用粗暴的打骂教育方式，而应给他们一个认识错误的机会；当他们大手大脚花自己的零用钱时，要及时教育他们，让他们明白，这钱从何而来？又从何而去？让他们从小就学会管理自己的金钱；当他们在学习上有问题向你请教时，不论次数的多少，不成绩的好坏，题目的容易，一定要耐心讲解、只有这样，这些留守儿童才不会失去爱的温暖。作为今天的农村教师，我们一定要拥有一颗和家长一样无私的充满爱的心！这样的教师，教育出来的孩子也许成绩不够拔尖，但他们一定是一个身心健康的孩子。