中央银行基本知识.ppt

中央银行 中央银行 产生与发展中央银行 性质与职能中央银行 类型与组织机构中央银行 主要业务中央银行 独立性问题中国的中央银行 中国人民银行中央银行 货币供应的源头 中央银行的产生背景 一 统一货币发行的需要 发行分散 地域限制 流通混乱 阻碍统一 限制 取消一般银行的发行权 集中几家 一家二 统一票据清算的需要 商业银行数量增加与业务扩大 债权债务关系复杂 票据交换 清算的及时 合理 统一 权威的清算中心三 最后贷款人的需要 商业银行头寸困难 支付能力不足 银行倒闭 银行经营不稳 经济发展和社会稳定四 加强金融管理的需要 银行竞争 破产 倒闭 金融监督 管理 政府的国际金融事务代表 中央银行的产生和发展 一 中央银行的形成时期 1694 1913 29国 1694年 英格兰银行 1913年 美联储 英格兰银行 1694 接受政府存款并向政府发放贷款 1844 垄断货币发行 集中准备金 地位确立1854 银行业的票据交换中心1872 最后贷款人 金融管理职能 央行特点1 自然演进型 大商业银行 垄断货币发行 清算服务 资金支持 中央银行2 逐步垄断货币发行权 政府 大商业银行3 服务对象主要是一般银行 交换清算 资金划拨 资金后盾 中央银行的产生和发展 二 中央银行的发展时期 1914 1945 一战结束 全球金融恐慌 严峻的通膨 国际贸易拓展 建立和完善中央银行制度的必要性 1920年布鲁塞尔国际经济会议 1929 33大危机 国家干预主义 新设 地位 作用提高 二战结束 殖民地 附属国 民族独立 国家主权 新设发展时期央行的特点1 人工创设型 老 经验的借鉴 政府力量推动2 职能逐步完善 存款准备金制度 重点管理其他金融机构传统的三大职能逐渐完善 地位 作用提高 中央银行的产生与发展 中央银行的完善时期 二战结束 今 背景 国家干预思潮 各国立法授权调节经济 特点 1 中央银行 资本 的国有化 央行资本 私有 国有 公私合股 资本国有的不多 国有化 法 英 各国仿效 新独立国 新央行 国有 政府出资2 国家的控制加强 央行 首脑国家任命 业务 服从国家经济总目标 政府控制 职责 立法明确 货币金融政策 金融业的稳定3 货币政策调控经济 不以盈利为目标 三大政策工具 法令化 制度化 联合 交叉 调控经济运行 有收益 但不以盈利为目的4 国际合作加强 中央银行的性质 具有银行特征的国家机关 国家机关 赋予制定 执行货币金融政策 服务经济总目标 是国家管理金融 干预经济的重要工具 央行首脑 国会 政府任命 银行特征 区别于一般国家行政管理机关 行政管理方式 履行特定的金融行政管理职责 主要管理方式 主要职责之履行寓于金融业务的经营过程借助强大的经济力量 货币供应量 利率 贷款 准备金 国家机关与银行特征的关系 国家机关职责的履行 通过各类银行经营业务 各类银行业务的开展 需要行政 法律 经济等手段的保证政令 制度 符合经济规律和宏观要求 中央银行的组织形式 中央银行的资本结构 中央银行的资本结构1 全部国有 国家拨款 国家收购 国有化 2 混合所有 国家控股 日本 公私各半 比利时 3 全部非国有 意大利 美联储 瑞士国家银行4 无资本金 韩国银行1962年起 5 多国所有 区域货币联盟 中央银行的组织机构 中央银行业务 中央银行资产负债简表 中央银行业务活动的特点 一 不以盈利为目的 央行业务活动会取得利润 但不以此为目的 主要职责 金融调控 稳定货币 促进经济发展二 不经营普通的银行业务 直接服务对象 政府 商业银行 非银金融机构 非直接服务对象 社会公众 企业 业务范围 不经营普通金融业务 不与之争利三 具有相对独立性 独立制定和实施货币政策 不受其他部门和地方的行政干预和牵制 中央银行与政府的关系 独立性问题 一 独立性问题的由来1 央行产生时期 不存在独立性问题 经济 自由竞争 政策 自由放任 央行 自然演进形成 本身相对独立2 发展时期 独立性问题被提出 一战期间 独立性被放弃 筹资购买军火 1920布鲁塞尔会议 要求各国建立央行 维持货币 汇率稳定 1929 33大危机 央行暴露其能力和力量的有限性经济问题的解决必须依赖国家干预 独立性问题平息 中央银行的独立性问题 3 完善时期 二战后 央行成为国家干预经济的机构 1970S 经济滞胀 财政赤字 央行缺乏独立性的结构 独立性问题再次提出结论 战争 经济危机时期 独立性问题平息和平 经济稳定时期 独立性问题提出 中央银行的独立性 二 强调独立性的原因1 政府 客与央行的行为差异 政府 政治需要 缺乏经济远见 偏重关注大选和讨好选民 央行 社会责任 稳定性 连续性 不受党派 政治干扰2 政府干预的不良影响 政府 短期需要 赤字 通胀 央行行为短期化 央行 获取独立性及超然地位 有利于抑制通胀 通缩3 政府与央行的目标差别工作侧重点不同 政府 经济增长 充分就业 央行 币值稳定 物价稳定4 央行 非纯粹的政府机构 而是社会化的机构 中央银行的独立性 中国人民银行 中央银行 中国人民银行 1948年 成立 复合型 1984年 专门行使中央银行职能 单一制 1992年 剥离证券业监管职能 证券委 证监会成立 1993年 职能界定 货币政策 金融监管 1995年 法律明确央行职能 堵财政透支和借款 1998年 剥离保险业监管职能 保监会 1999年 跨区9大分行 两个营业部 京 渝 2003年 剥离银行业监管职能 银监会 中国人民银行 主要职能 1995年 中国人民银行法 制定 执行货币政策 监督 管理金融业2003年修正后的 中国人民银行法 制定 执行货币政策 强化 监督 管理金融业 维护金融稳定 新增 新增职责 1 反洗钱 MoneyLaundering 洗钱 清洗铸币表面污物 非法收入的合法化过程2 征信 CreditChecking CreditInvestigation 征信 公开 隐蔽信息判定民事主体履行债务的能力 货币供给的源与流 M B m货币供给的决定因素 源 B 中央银行业务 货币政策流 存款货币的创造 存款货币银行业务 国内各主体的行为 最终通过银行体系实现可兑换货币 国外因素影响 货币供给的源与流 M B m m M B m1 M1 BM1 C Dd B C R C Dd rd Dt rt ER 故 而存款派生倍数 中央银行资产与基础货币