资源描述
续期业务指标解析,中国太平洋人寿保险公司内蒙古分公司保费部二一一年六月,2,课程目标,掌握业务指标概念明确主要KPI指标的计算方法理清指标之间的关系,3,何谓KPI,KPI-KeyPerformanceIndicators中文翻译为：关键业绩指标,4,续期KPI指标的作用,1、掌控业务经营状况2、反馈一线销售品质3、体现队伍工作状态4、反映人员收费技能,5,目录,一、续期主要业务指标分类二、续期主要业务指标的定义及计算方法三、续期主要业务指标的计算演练四、续期主要业务指标之间的关系五、课程小结,6,一、业务指标的分类,(一)、关键指标13个月继续率、25个月继续率、计划任务达成率(二)、过程指标当月进度率、宽末达成率、银行代扣率(三)、品质指标退保率、失效率(四)、其他指标其他率等,7,目录,一、续期业务指标分类二、续期主要业务指标的定义及计算方法三、续期主要业务指标的计算演练四、续期业务指标之间的关系五、课程小结,8,二、续期主要业务指标的定义及计算方法,关键指标系列,2009,2010,1,2,3,4,1,承保有效单,有效留存,3.31,实收保费,2010年3月为例,口诀：年1；月2,第13个月保费继续率,当月前推14个月之该月承保仍然有效的期缴保费,当月前推14个月之该月承保的新保期缴保费,X100%,9,二、续期主要业务指标的定义及计算方法,关键指标系列,2010年3月为例,2008,1,承保有效单,2009,2010,实收,3.31,有效留存,1,3,2,口诀：年2；月2,第25个月保费继续率,当月前推26个月之该月承保仍然有效的期缴保费,当月前推26个月之该月承保的新保期缴保费,X100%,对同一个新保承包月来说，当月25个月继续率有没有可能大于13个月继续率？,10,计划应收保费,二、续期主要业务指标的定义及计算方法,关键指标系列计划达成率=（当月应收实收保费+宽一应收实收保费+宽末应收实收保费+其他）/（当月计划应收保费+宽一计划应收保费+宽末计划应收保费）X100%,当月计划应收保费,宽一计划应收保费,宽末计划应收保费,实收保费,当月应收实收保费,宽一应收实收保费,宽末应收实收保费,计划应收未收,计划应收保费,实收保费,其他,11,二、续期主要业务指标的定义及计算方法,过程指标系列1、当月进度率=(当月应收实收保费/当月应收保费+当月应收实收保件/当月应收保件)/2100%2、宽末达成率=(应缴日在上上月的应收保费在60天内累计实收保费/应缴日在上上月的应收保费+应缴日在上上月的应收保件在60天内累计实收保件/应缴日在上上月的应收保件)/2100%,12,二、续期主要业务指标的定义及计算方法,过程指标系列3、当月银邮代扣率当月通过银行银行代扣的总实收保费（保单）/当月总实收保费（保单）X100%/总实收保费现金(或支票)收费银行代收银行代扣,13,二、续期主要业务指标的定义及计算方法,品质指标系列失效率应缴日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底的失效保费/应缴日在上一年度11月至本年度上上月的应收保费X100%,12,失效保费,三次应缴件,2009,2010,2010年3月三次为例,3.31,3,2,4,5,11,1,14,二、续期主要业务指标的定义及计算方法,品质指标系列退保率=应缴日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底的退保保费/应缴日在上一年度11月至本年度上上月的应收保费X100%,3,4,2,5,3.31,2010,2009,退保保费,应缴保费,2010年3月二次为例,6,7,11,12,1,15,二、续期主要业务指标的定义及计算方法,其他指标系列（1）第二年度继续率=应缴日在上一年度11月至本年度度上上月截止本月底的二次应收实收保费（保单）/应缴日在上一年度11月至本年度上上月的二次应收保费（保单）*100含二年退保一业务(2)第三年度继续率=应缴日在上一年度11月至本年度度上上月截止本月底的三次应收实收保费（保单）/应缴日在上一年度11月至本年度上上月的三次应收保费（保单）*100(3)其他率=保单责任终止+移出+理赔+保单有效性检查失败未统计到是效率中,16,目录,一、续期业务指标分类二、续期主要业务指标的定义及计算方法三、续期主要业务指标的计算演练四、续期业务指标之间的关系五、课程小结,17,计算实例,请根据表3计算2010年5月的当月进度率及宽一达成率,当月进度率=2079/2970=70%,宽一达成率=(2302.3+450)/2990=92%,18,计算实例,18,1、请根据表1计算2010年5月月度13个月保费继续率,（2425.72+458.92+301）/3278=97.18%,2、请根据表1计算2010年3月份累计13个月保费继续率,19,目录,一、续期业务指标分类二、续期主要业务指标的定义及计算方法三、续期主要业务指标的计算演练四、续期业务指标之间的关系五、课程小结,20,四、指标之间的关系,下次应缴日前退保1宽限期内退保2宽限期后退保3实收非正常实收失效银行转帐保费银行代扣保费,1,2,3,4,5,6,7,8,退保1有没有可能是退保3？,21,first,second,13个月继续率和25个月继续率之间关系,2009年13个月继续率,实收失效,实收（分子）,减去：,实收退保,失效复效,增加：,详见复效与继续率之间关系,2010年25个月继续率,继续率应收（分母）,继续率应收（分母）,四、指标之间的关系,实收（分子）,22,四、指标之间的关系,13、25个月继续率与计划任务达成率的关系（1）总公司对13、25个月继续率要求标准为个险渠道88%、82%；银邮渠道94%、90%；截止2010年8月30日总公司个险渠道累计13、25个月继续率达成89.64%、82.04%；银邮渠道累计13、25个月继续率达成94.66%、90.87%；（2）提升13、25个月继续率促进计划任务达成；,23,计划达成率和当月进度率之间关系,月度计划达成率分子,四、指标之间的关系,当月进度率分子,当月应收实收保费,增加,0.7,乘以,宽一计划应收保费宽末计划应收保费,增加,宽一应收实收保费宽末应收实收保费复效保费,当月进度率分母,月度计划达成率分母,24,四、指标之间的关系,宽末达成率与继续率的关系业务系统生效月与保单应缴月同属一个月宽末达成率分子,宽末达成率分母,增加：退保保费移出保费理赔保费,继续率分子,继续率分母,25,四、指标之间的关系,11月,12月,1月,2月,3月,4月,5月,6月,7月,8月,9月,10月,11月,12月,应收（分母）,2010年,失效保单（分子）,失效率与继续率之间的关系,失效保费（保单）占比高低直接影响继续率达成,26,四、指标之间的关系,11月,12月,1月,2月,3月,4月,5月,6月,7月,8月,9月,10月,11月,12月,应收（分母）,生效后,应缴前退保、应缴中、失效后退保（分子）,退保率,退保保单则涵盖保单生效后，一直到保单失效后，即统计时刻状态。退保1、退保2、退保3即退保时间与应缴时间相对应。,退保率与继续率之间的关系退保1、退保2、退保3分别对继续率的影响,27,first,second,四、指标之间的关系,2009年13个月继续率,第三年度继续率,继续率实收（分子）,乘以：,失效复效,增加：,2010年25个月继续率,继续率应收（分母）,继续率应收（分母）,关键指标与其他指标之间的关系,13个月继续率、第三年继续率和25个月继续率之间关系,28,first,second,四、指标之间的关系,失效保单复效,失效日期在1月1日统计月份,第二年业务,提升13个月继续率,复效后直接计算到13个月继续率,失效日期在上年1月1日上年末,第二年业务,复效后按月计算到25个月继续率,提升25个月继续率,截至到复效保单应缴月2月后的月度25个月继续率（年末前全部计入）,失效日期在1月1日统计月份,第三年业务,复效后直接计算到25个月继续率,其它复效保单不计算到继续率,关键指标与其他指标之间的关系,保单复效与继续率之间的关系,29,first,second,失效保单复效,全部计算到计划达成率,关键指标与其他指标之间的关系,保单复效与计划达成率之间的关系,四、指标之间的关系,30,first,second,保单垫缴,绩效系统第二、第三年业务计算到继续率实收（分子）,提升13个月、25个月继续率,保单垫缴恢复,其它年度业务计算到计划达成实收（分子）,提升计划达成率,绩效系统不计实收,专员系统按照复效计算佣金,提升专员薪资,专员系统计算专员达成率，不计算实收,影响专员达成率,关键指标与其他指标之间的关系,保单垫缴与继续率之间的关系,四、指标之间的关系,31,目录,一、续期业务指标分类二、续期主要业务指标的定义及计算方法三、续期主要业务指标的计算演练四、续期业务指标之间的关系五、课程小结,32,五、课程小结,指标反映当前业务发展状况，熟练掌握KPI指标，理清指标之间的相互关系，以过程指标为抓手，改善关键指标的达成。,33,谢谢！,
展开阅读全文