证券从业资格考试《证券市场基础知识》全真模拟题三(含答案解析)

考试小抄证券从业资格考试证券市场基础知识全真模拟题三（含答案详解）（供 2011 年 9 月-2012 年 6 月考试用）一、单选题（每题 0.5 分，共 30 分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 ）B 类证券公司应当按照相关规定基准计算标准的() 计算有关风险资本准备。A0.8 B1 C1.5 D2作为反映证券市场总量重要指标的证券化率是指() 。A证券面值GNP B证券市值 GDP C证券面值GDP D证券市值GNP通常情况下，证券的收益率() 。A与偿还期成正比，与风险性成反比 B与偿还期成反比，与风险性成反比C与偿还期成正比，与风险性成正比 D与偿还期成反比，与风险性成正比证券业从业人员执业行为准则于() 由() 正式颁布实施。A2008 年 1 月 19 日中国证监会 B2008 年 1 月 19 日中国证券业协会C 2009 年 1 月 19 日中国证券业协会 D2009 年 3 月 9 日中国证监会2005 年 4 月 29 日，经国务院批准，中国证监会发布 ()，启动了股权分置改革试点工作。A 关于上市公司股权分置改革的指导意见B 上市公司股权分置改革管理办法C关于上市公司股权分置改革试点有关问题的通知D 国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见证券业从业人员执业行为准则规定，从业人员受到所在机构处分，或者因违法违规补国家有关部门依法查处的，机构应在作出处分决定.知悉该从业人员违法违规被查处事项之日起() 个工作日内向中国证券业协会报告。A3 B5 C10 D15无记名股票与记名股票的差别主要表现在() 。A股票编号 B股票名称 C股票的记载方式 D股东权利证券市场监管的主要手段是() 。A经济手段 B法律手段 C行政手段 D自律方式债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券提前收回资金。这一特征称之为()。A偿还性 B流动性 C安全性 D收益性同一类型的债券，长期债券利率比短期债券高，这是对( ) 的补偿。A信用风险 B利率风险 C政策风险 D购买力风险证券交易所制定的限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为的制度是 ()A市场准入制度 B信息披露制度 C交易规则 D清算交割制度根据公司法的规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的 10列入()。A法定公积金 B资本公积金 C任意公积金 D盈余公积金我国证券法规定，改变招股说明书所列资金用途，必须经() 批准。A董事会 B监事会 C股东大会 D职工代表大会考试小抄目前道琼斯股价指数是采用() 方法计算的。A加权股价指数法 B除数修正的简单平均法C加权股价平均法 D简单算术股价平均法2004 年 12 月 30 日，华夏基金管理公司募集设立了()，并于 2005 年 2 月 23 日在上海证券交易所上市交易。A上证综指 ETF B上证 180ETF C上证 50ETF D上证红利 ETF根据证券交易所管理办法的规定，证券交易所应当就证券上市条件、申请和批准程序等事项制定具体的规则。这一职能体现了证券交易所对( ) 的管理。A证券交易活动 B上市公司 C证券交易所会员 D证券登记结算2004 年 10 月，() 发行了 短期融资券管理办法 ，允许符合条件的企业在银行间债券市场向合格机构投资者发行短期融资券。A中国证监会 B中国人民银行 C中国银监会 D中国结算中心证券公司经营以下三项业务（一）证券经纪；（二）证券投资咨询；（三）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问的公司注册资本最低限额是() 。A人民币 2000 万元 B人民币 5000 万元C人民币 10000 万元 D人民币 15000 万元公司以货币形式支付的股息，称为() 。A现金股息 B股票股息 C财产股息 D负债股息沪深 300 行业指数将上市公司分为() 个行业。A7 B10 C13 D16股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于注册资本的() 。A10 B15 C20 D25作为无盈利无股息原则的一个例外的股息形式是() 。A股票股息 B负债股息 C财产股息 D建业股息经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东，称之为() 。A负债股息 B财产股息 C建业股息 D股票股息我国代办股份转让市场涨跌幅限制为() 。A10 B5 C20% D不设涨幅限制场外交易市场的价格决定方式为() 。A议价方式 B公开竞价方式 C集合竞价方式 D连续竞价方式中央银行通过采取再贴现政策手段，提高贴现率，收缩银根，以使商业银行等到的中央银行贷款减少，再贴现率是( ) 之一。A基准利率 B贷款利率 C市场利率 D存款利率外国公司股票在美国上市通常采用() 形式。A股票 B存托凭证 C权证 D股票期权我国证券法规定，证券投资咨询公司的业务人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务() 以上经验。A一年 B二年 C三年 D五年可转换证券通常是指其持有者可以将一定数量的证券转换为一定数量的() 的证券。A债券 B公司债券 C优先股 D普通股证券交易所通过观察股票价格、价指数、成交量等的变化情况，监控异常波动的行为属于() 。A行情监控 B证券监控 C资金监控 D交易监控考试小抄金融衍生工具产生的直接动因是() 。A规避风险和套期保值 B金融创新C投机者投机的需要 D金融衍生工具的高风险高收益刺激金融期货是以()为对象的期货交易品种。A股票 B债券 C金融期货合约 D金融证券利率期货以()作为交易的标的物。A浮动利率 B固定利率 C市场利率 D固定利率的有价证券IB 制度起源于 ()。A英国 B美国 C荷兰 D日本在以下几种基金中，管理费率最低的是() 。A货币市场基金 B股票基金 C债券基金 D认股权证基金基金资产净值是()。A某一时期某一投资基金每份基金单位实际代表的价值B某一时期某一投资基金单位的实际价格C某一时点上某一投资基金单位实际代表的价值D某一时点上某一投资基金每份基金单位实际的价格()代表基金份额持有人以基金的名义设立基金资产账户。A证券公司 B基金管理人 C证券登记公司 D基金托管人金融期权交易实际上是一种权利的() 有偿让渡。A多方面 B互相 C双方面 D单方面按投资标的划分，基金可分为() 。A债券基金、股票基金、货币市场基金 B封闭式基金与开放式基金C成长型基金与收入型基金 D契约型基金与公司型基金开放式基金的交易价格主要取决于() 。A每一基金份额资产总值 B市场供求关系C每一基金份额资产净值 D未来收益的贴现值契约型基金筹集的资金属于() 。A公司资本 B借入资金 C信托财产 D自有资金目前发行的国际债券中最重要的是() 。A扬基债券 B武士债券 C龙债券 D欧洲债券公司不以任何资产作担保而发行的债券是() 。A信用公司债 B保证公司债 C抵押公司债 D信托公司债早期在币值不稳定时，政府为增强国债吸引力经常发行( ) 。A赤字国债 B特种图债 C实物国债 D货币国债欧洲债券的特点是()。A债券发行者、债券发行地同属于一个国家B债券发行者、债券发行地、债券面值同属于一个国家C债券发行者、债券发行地同不属于一个国家D债券发行者、债券发行地、债券面值分别属于不同的国家在通货膨胀条件下，固定利率证券的风险比变动利率证券() 。A高 B低 C相同 D不确定为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是() 的基本功能。A证券流通市场 B回购协议市场 C证券发行市场 D同业拆借市场认股权证实质上是一种股票的() 。考试小抄A欧式期权 B美式期权 C看涨期权 D看跌期权基金管理费通常是()。A逐日计提，按日支付 B逐周计提，按月支付C逐日计提，按月支付 D逐日计提，按周支付优先股票的“优先”主要体现在() 。A对企业经营参与权的优先B认购新发行股票的优先C公司盈利很多时，其股息高于普通股股利D股息分配和剩余资产清偿的优先根据我国政府对 WTO 的承诺，在 5 年过渡期间，外国证券机构可以不通过中方中介直接从事() 。AA 股交易 BB 股交易 C债券交易 D基金交易()是每股股票所代表的实际资产的价值。A清算价值 B内在价值 C账面价值 D票面价值记名股票遗失，()。A股东资格消失 B股东权利消失C股东可以向公司申请补发股票 D股东不可以向公司申请补发股票记账式债券因为发行和交易无纸化，所以效率高、成本低且() 。A流动性高 B交易安全 C灵活性高 D交易方便根据金融市场上交易工具的期限，可将金融市场分为货币市场和() 。A票据市场 B短期债券市场 C资金市场 D资本市场我国规定，合格境外机构投资者对单个上市公司的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的()。A10 B5 C20 D30证券交易所具有监督职能，它属于() 。A政府监管部门 B地方所属的监管机构C立法机构委派的监管部门 D自律性监管机构证券市场的资源配置功能的发挥主要通过() 来进行。A证券发行数量 B证券发行结构 C证券价格 D投资收益股票分割给投资者带来的不是现实的利益，而是() 。A持有的股票价值增加 B持有的股票数增加C持有的股票价值减少 D持有的股票数减少按证券的募集方式分类，有价证券可分为() 。A上市证券与非上市证券 B国内证券和国际证券C公募证券和私募证券 D固定收益证券和变动收益证券二、多选题（每题 1 分，共 40 分，以下备选答案中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分。 ）在现代社会中，不常见的公司形式有() 。A股份有限公司 B有限责任公司 C无限责任公司 D两合公司下列说法正确的是()。A利率风险对普通股的影响要大于对优先股的影响B发行浮动利率债券是对信用风险的补偿C股票收益率一般高于债券，这是因为股票面临的市场风险比债券大D长期国债的利率一般比短期国债的利率高，这是因为利率风险对长期债券的影响大于考试小抄证券经营机构与基金业的关系主要表现在作为基金的( )。A发起人 B托管人 C管理人 D承销人一般来说，投资股票面临的() 要大于债券。A政策风险 B经营风险 C利率风险 D财务风险在国外，股息的分配可以采用() 。A现金的形式 B股票的形式C现金以外的其他财产的形式 D债券或应付票据等负债的形式证券投资基金的技术风险是指当技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时，可能导致() 等风险。A基金正常的申购或赎回无法按正常时限完成B注册登记系统瘫痪C核算系统无法按正常时限显示基金净值D基金的投资交易指令无法及时传输股票投资的资本利得主要取决于() 等因素。A公司股权结构 B公司经营业绩 C股票市场的价格变化 D公司治理结构股价平均数的种类有()。A简单算术股价平均数 B加权股价平均数C修正股价平均数 D加权修正股价平均数与交易所相比，场外交易的优势在于() 。A交易设施先进 B交易速度快C交易成本低 D企业入市的法律条件宽松申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件() 。A实收资本与净资产均不少于人民币 3000 万元B具有证券从业资格的评级从业人员不少于 20 人C具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于 10 人D最近 3 年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录证券交易所交易基金的主要参与主体是() 。A发起人 B投资者 C注册人 D受托人认股权证的要素有()。A认股数量 B认股地点 C认股期限 D认股价格简单算术股价平均的缺点是() 。A计算复杂B没有考虑权数C计算结果不精确D在样本股发生股份变动时失去真实性、连续性和时间数列的可比性参与期货交易的目的包括( ) 。A投资获利 B投机获利 C套期保值 D规避风险首次公开发行股票并在创业板上市，发行人应符合的条件包括() 。A具备一定的盈利能力B具备一定规模和存续时间C主营业务突出D最近 2 年内不存在损害投资者合法权益和社会公共利益的重大违法行为。上市开放式基金是一种可以同时() 的一种新的基金运作方式。考试小抄A在场外市场进行基金份额申购赎回B在交易所进行基金份额交易C可有效防止套利交易D通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起基金资产总值包括()。A基金购买的各类证券的价值 B银行存款本息C基金应收的认购基金款项利息 D基金应支付的各种费用我国有关法规规定，基金收益分配原则是() 。A每份基金单位享有同等分配权B基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配C基金投资亏损，或者基金单位净值低于面值，则不进行收益分配D基金收益分配后基金单位净值不能低于面值封闭式基金的费用包括( )等。A基金上市费用 B基金持有人大会费用C基金分红手续费 D清算费用证券公司的独立董事在任职期间辞职或被免职的，独立董事本人和证券公司应当分别向() 提供书面说明。A经理层 B股东会 C监事会D证券监管部门开放式基金与封闭式基金的区别表现在( )等方面。A期限不同 B发行规模限制不同C基金单位交易计价方式不同 D投资对象不同介绍经纪商可从事的部分或全部中间服务业务有() 。A招揽投资者从事股指期货交易B协助办理有关开户手续C为投资者下单交易提供便利D协助期货公司向投资者发送追加保证金通知书和结算单证券投资基金具有()等作用。A为中小投资者拓宽投资渠道 B促进储蓄向投资的转化C有利于证券市场的稳定和发展 D完善投资者结构契约型基金与公司型基金的区别是() 。A资金性质不同 B投资者地位不同C基金营运依据不同 D发行规模不同世纪 90 年代是国际金融风险频繁发生的时期，影响较大的事件有()。A东南亚金融危机B巴林银行事件C英国英镑和意大利里拉退出欧洲汇率机制D美国安然公司造假事件以下关于资产管理业务的说法，正确的是() 。A定向资产管理计划只接受货币资金形式的资产B证券公司应当将集合计划设定为均等份额C证券公司可依法以自有资金参与本公司设立的资产管理计划D证券公司在进行集合计划的投资运作，在证券交易所进行证券交易的，应当通过专用交易单元进行根据我国证券投资基金法的规定，基金托管人的职责是() 。考试小抄A按照规定召集基金份额持有人大会B计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值C对基金财务会计报告出具意见D安全保管基金财产通常债券的票面要素有( )。A债券发行方式 B债券票面价值 C债券发行者名称 D债券偿还期限在社会募集方式下，股份公司发行的股份认购者有()。A发起人 B承销商 C上市推荐人 D社会公众资产评估机构申请证券评估资格应符合的条件有() 。A资产评估机构依法设立并取得资产评估资格 3 年以上B质量控制制度和其它内部管理制度健全并有效执行，执业质量及执业道德良好C净资产不少于 2000 万元D半数以上合伙人或者持有不少于 50%股权的股东最近在本机构连续执业 2 年以上股份公司发行可转换优先股票的意义是() 。A有利于股票发行 B有利于减轻公司股息负担C给投资者提供更多的投资选择余地 D分散公司控制权可转换证券的主要类型是( ) 。A可转换普通股票 B可转换基金 C可转换债券 D可转换优先股票普通股票的特点是()。A股利不固定 B分配顺序优先于优先股C有投票权 D风险大于优先股股票的() 决定股票的市场价格。A清算价值 B内在价值 C票面价值 D理论价值无面额股票具有()等特点。A发行或转让价格较灵活 B可以明确表示每一股所代表的股权比例C便于股票分割 D不便于股票分割股票是一种()。A有价证券 B设权证券 C证权证券 D要式证券证券公司经营融资融券业务的，应当在证券登记结算机构分别开立() 。A信用交易资金交收账户 B信用交易证券交收账户C客户信用交易担保证券账户 D融券专用证券账户属于变动收益证券的是( )。A普通股 B优先股 C浮动利率债券 D固定利率债券以下关于证券公司风险资本准备基准计算标准，说法错误的是() 。A证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的 10%计算经纪业务风险资本准备B证券公司经营证券自营业务的，应当按固定收益类证券投资规模的 10%计算风险资本准备C证券公司经营融资融券业务的，应当分别按对客户融资业务规模、融券业务规模的 10%计算融资融券业务风险资本准备D证券公司应按上一年营业费用总额的 3%计算营运风险资本准备上证企业债指数需要修正指数的几种情况是() 。A企业债新上市 B暂停交易 C发行量变动 D债券到期三、判断题（每题 0.5 分，共 30 分，不选、错选均不得分。 ）考试小抄影响有价证券价格的因素主要有预期收入和市场利率，因此有价证券的价格实际上是资本化的收入()。个人负债额较大且到期未清偿者不能担任证券经营机构的高级管理人员() 。对于不动产抵押公司债，在处理抵押品偿债时，应按顺序依次偿还优先一级的抵押债券() 。债券投资不能安全收回有两种情况，一是债务人不履行债务，二是流通市场风险() 。根据公司法规定，公司可以设立分公司，分公司具有企业法人资格，依法独立承担民事责任() 。公司债券和股票对于其发行者来说都是筹资手段() 。我国证券法的适用范围包括股票、债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易() 。证券投资的系统风险会以同样的方式对所有的证券的收益产生影响，它是单一证券无法回避的风险()。金融期货与金融期权在套期保值时的作用与效果是不同的() 。优先股票的所有权利都优于普通股票，所以称之为优先股票() 。申请股票上市的公司必须由证券交易所指定的资产评估机构进行评估() 。证券公司不仅是证券市场上的中介机构，也是证券市场的主要参与者之一() 。投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得利用传播媒介或者通过其他方式提供传播虚假或者误导投资者的信息() 。固定收益证券不易受到购买力风险的损害() 。股票股息的发放将引起公司资产、负债、股东权益总额的相应变化() 。税后净利是公司分配股息的基础和最高限额() 。我国证券法规定，公司债券上市后，发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用，由中国证监会决定暂停其公司债券上市交易() 。有甲、乙、丙三种股票被选为样本股，基期价格分别为 3.20 元、4.00 元和 5.00 元，计算日价格分别为 6.40 元、6.40 元和 5.50 元。如果设基期指数为 100 点，用相对法和综合法计算计算日股价指数为 153.33 点和 150 点( )。债券票面利率是债券利息和债券发行价格的比率() 。2007 年 7 月，中国银监会下发 企业集团财务公司发行金融债券有关问题的通知 ，允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券() 。证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买卖的损失作出承诺() 。当普通股的市价低于认股价格时，认股权证的理论价值小于零，但市场价格仍可能大于零() 。证券信用评级的主要对象为公司普通股股票和公司债券。()远期利率协议的买方支付以参考利率计算的利息，卖方支付以合同利率计算的利息。()美式期权不必在到期日执行，可以提前或推迟() 。金融期权是指以金融期货为标的物的买卖选择权交易( )。可转换债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件，可以将公司股份转换成公司债券的债券。()股权类资产的远期合约包括单个股票的远期合约、一揽子股票的远期合约、股票价格指数的远期合约三个子类()。上市开放式基金是可以同时在交易所进行基金份额申购赎回、在场外市场进行基金份额交易并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机了联系在一起的一种新的基金运作方式() 。考试小抄证券公司自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的 200%()。股票指数期货是为适应投资者管理股市非系统风险的需要而产生的() 。证券公司有效的内部控制可以合理保障客户和证券公司资产的安全、完整。()基金托管人应该对基金资产进行估值，并定期计算和公布基金的净资产值() 。证券投资基金的管理费通常是直接向投资者收取的()。在我国，基金管理人不能以基金资产进行房地产投资( )。货币市场基金通常被认为是低风险的投资() 。封闭式基金的期限是指基金的存续期() 。证券投资基金筹集的资金主要投向实业() 。主办报价券商是指推荐中关村园区公司进入代办股份转让系统挂牌报价转让，并负责督促其履行信息披露义务的报价券商() 。欧洲债券的面值所使用的货币规定为欧元() 。发行人进入国际债券市场必须由国际性的资信评估机构进行债券信用评级() 。可转换债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件，可以将公司股份转换成公司债券的债券( ) 。一般来讲，金融债券的信用风险要低于公司债券() 。地方政府债券所筹集的资金只能用于弥补地方财政资金的不足() 。在我国现阶段的国债种类中，无记名国债就是一种实物债券() 。债券是实际运用的真实资本的证书() 。境外上市外资股以外币标明面值，以外币认购() 。国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份() 。股份公司发行可赎回优先股票的目的一般是为了减少股息负担() 。证券业从业人员执业行为准则是一部自律规则，它对从业人员要求的宽度和深度，都低于一般法律规定()。公司应当提取当年利润的 10列入公司法定公积金，公司法定公积金累计额为公司注册资本的 40以上的，可不再提取。()股票及其他有价证券的理论价格是以一定贴现率计算出来的当前收入的现值() 。账外经营证券自营业务和违规证券资产管理业务，是证券公司出现风险的一个重要原因() 。金融期货合约是由期货交易所与会员共同设计、经主管机关批准后向市场公布的标准化合约() 。普通股的市价越低于认购价格，其认股权证价值也越大( ) 。证券市场按照市场职能不同，可以分为交易所市场和柜台市场() 。由审批制转向核准制是中国证券市场的一场深刻变革( )。证券投资的财务风险是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。()我国公司法规定，公司持有的本公司股份不得分配利润() 。与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖基础金融工具权利的交换()