平安银行开户业务介绍.ppt

2010年9月,平安银行开户业务介绍,上海分行运营部、对公综拓部,目录,单位帐户简介,一般户开户流程,一般户开户资料清单,开户常见问题和例外事项,单位帐户简介,结算帐户,人民币单位帐户,一般帐户：最常开立的帐户,临时帐户,外币帐户,经常项目外汇帐户（结售汇业务）,资本项目外汇帐户,基本账户:企业只能在银行开立一个基本账户,专用帐户,资本金帐户,外债帐户,二,基本帐户：是企业因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。 是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖 金和现金的支取均可通过该账户办理。企业只能在银行开立一个基本账户。 一般账户：是因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外银行机构 开立的银行结算账户。是企业的辅助结算账户，借款转存、借款归还和其他结算 的资金收付可通过该账户办理。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。 该账户在银行的开立数量不受限制。,验资账户：是指企业在注册验资其间为此而临时开立的帐户，注册验资的临 时存款账户在验资期间只收不付，验资过程完成后，验资户就注销了。,最常见的两类帐户,单位帐户简介(2）存款目标客户举例,客户类型,建议帐户类型,存款类型及描述,与上下游交易频繁，有大量结算资金的客户,政府、学校、医院等机构,定期存款帐户,准备过会的准上市公司,监管帐户,活期存款,一般存款帐户,活期存款,营销要点,关系型营销，一般竞争异常激烈,关系型营销,产品型营销，以某产品绑定客户，比如网银,客户临时有大量闲散资金又恰逢长假,通知存款帐户,1天通知存款， 7天通知存款等,3个月，6个月，一年定期存款等,以关系性营销为主，需要及时掌握客户资金信息,目录,单位帐户简介,一般户开户流程,一般户开户资料清单,开户常见问题和例外事项,提交资料，银行审核,一般存款帐户开户流程（1）基本流程,客户带齐所需资料,银行柜台办理开户手续,填写开户申请书、协议 书、印鉴卡等,扫描上传获得帐号， 退回原件及回单,温馨提醒： 1.开户不得代办，须由客户人员携要求的资料到我行柜面现场办理。 2.如果携带资料正确且齐全，客户只需来一趟银行即可完成开户。,1.一套营业证照原件 2.公章和印鉴章,开通网上银行的手续费用： 1.身份认证令牌：600元/5年. 2.移动证书：证书免费，KEY 50元/个,一般存款帐户开户流程(2)开通网银业务流程,带齐所需资料,银行柜台开通网银,提交资料，银行审核,填写网上银行开通申请表,温馨提醒： 1.建议开立帐户同时申请开通网银，可省却客户重复跑银行和重复提交基础资料。 2.网银开通后将生成密钥，密钥必须由客户经办人亲到柜面领取，不得邮寄，不得代领。,一般存款帐户开户流程（3）VIP客户绿色通道,VIP客户认定及预约,上门核实原件,开户,产险精英,银行综拓专员,向产险综合金融管理部提出申请，若符合VIP客户标准，须提供： 1.拟开户客户名 2.客户所在地 3.上门具体日期,1.发起签报落实行内面签的运营人员 2.发起签报代客户领取空白印鉴卡,提前一天与客户落实开户所需资料是否齐全,综拓专员和行内运营人员一同上门核实原件,将收集到的资料拿回行里开户，当开户资料正确和完整时，即时生成帐号,1.24小时以内开通帐户收款业务（遇节假日顺延） 2.督促客户经办人须携带本人身份证到银行完成必要的开户手续,上海分行将为产险推荐的VIP客户提供上门核实原件的绿色通道服务。 VIP客户标准（同时符合）：1. 注册资金1000万以上；2.上海本地客户：预计新增存款额1000万以上；异地客户：预计新增存款2000万以上。 VIP客户将由产险综合金融管理部和上海分行对公综拓部共同认定。,服务时效承诺,一、当开户资料正确和完整时，开户当时提供账号给客户。 二、一般存款账户承诺24小时内开通账户收款业务（遇节假日顺延）。 三、自账户开立之日起3个工作日后该账户可以正式启用，基本存款账户在人行核准后的3个工作后可以正式启用。（注：人行规定3个工作日内不得对外支付）。 四、对于上门核实原件，产险业务员在上门日前三天向产险综合金融部提出申请，若符合VIP客户标准，分行综拓部将安排好专员和运营部人员在约定日上门核实原件。 五、 申请开立网银的资料正确和完整时，48小时内生成密钥（必须由客户经办人亲到网点取）。,上海分行网点及对公服务项目一览,目录,单位帐户简介,一般户开户流程,一般户开户资料清单,开户常见问题和例外事项,一般存款帐户开户资料清单一览,客户需要准备的资料,在银行填写的资料,营业执照原件 组织机构代码证原件 税务登记证（国税、地税）原件 基本户开户许可证 一套印鉴章（公章和法人章） 法人身份证件原件 经办人身份证件（或有）原件 预留印鉴人身份证（或有）原件,1.客户信息采集表 2.法人代表证明书 3.法人授权委托证明书 4.单位帐户管理协议书 5.预留印鉴授权委托书 6.一般存款帐户开户申请表 7.购买凭证授权书 8.印鉴卡等,（扫描件见后）,客户信息表,法人代表人证明书,法人授权委托证明书,单位银行帐户管理协议,支付印鉴授权委托书,一般存款帐户开户申请表,购买凭证授权委托书,目录,单位帐户简介,一般户开户流程,一般户开户资料清单,开户常见问题和例外事项,开户常见问题（1）,开户常见问题（2）,开户例外事项（1）,开户例外事项（2）,22,谢 谢,