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123一、单项选择题（15题，每题2分，共30分）1、中国人民银行吉安市中心支行对新设银行业金融机构金融服务与管理的申报，实行（C）方式。A. 集中受理、分项办理、分级审批B. 集中核验、分级审批、集中受理C集中受理、分项办理、集中核验、分级审批2、中国人民银行吉安市中心支行新设银行业金融机构金融服务与管理实施细则中的“新设银行业金融机构”是指（A）A在吉安市设立银行业金融机构法人机构；吉安市内外的银行业金融机构在吉安市设立区域分行、支行或其他分支机构；在吉安市内改制、合并或分立银行业金融机构法人机构或分支机构B. 在吉安市设立银行业金融机构法人机构；在吉安市内改制、合并或分立银行业金融机构法人机构或分支机构C. 吉安市内外的银行业金融机构在吉安市设立区域分行、支行或其他分支机构；在吉安市内改制、合并或分立银行业金融机构法人机构或分支机构3、中华人民共和国反洗钱法（C）第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。A.2006年10月31日 B.2007年10月31日C.2006年10月1日 D.2005年10月1日4、2012年我国实行的是（D）的货币政策A从紧 B.宽松 C. 适度宽松 D.稳健5、新设银行业金融机构获监管部门批准筹建后，应当在（D ）日以内以正式文件向人民银行提交有关筹备工作的报告，并接洽加入人民银行金融服务和管理体系的事宜。A.15 B.20 C.25 D.306、属于中国人民银行职责的是( C )。A制定银行业金融机构的审慎经营规则B统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布C监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销7、新设银行业金融机构金融服务与管理申报事项存在个别问题的，中国人民银行吉安市中心支行应提出整改意见，告知其在（A ）个工作日内纠正有关问题，补充有关书面材料，过期不纠正、补报的，视为其放弃申报，不予受理。A10 B.15 C.20 D.308、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（D）以下罚款。A、五万元 B、十万元 C、十五万元 D、二十万元9、我国货币政策的目标是保持（A）的稳定，并以此促进经济增长。A、货币币值 B、就业率 C、国际收支 D、国民收入10、机构变更重大事项、业务经营重大事项中的重大规章及政策措施变动、金融创新和开展新的高风险金融业务情况等，应在事前报告总体规划，季度后（B）内报告规划落实情况。A、5日 B、10日 C、15日 D、20日11、业务经营重大事项中的重大经营亏损、违规经营、企业上市及辅导、主要经营指标异常变动、系统内机构（含境外母公司）出现危机情况以及开展风险压力测试结果等，应在季度后（B）内报告。A、5日 B、10日 C、15日 D、20日12、金融突发事件、各类金融案件，应最迟不超过（B）个小时报告，事后还应及时报告事件进展动态；其他临时有关事项，也应及时报告。A、1 B、2 C、3 D、4 E、5 13、金融机构报告重大事项，紧急情况应在第一时间内电话报告，并应在知晓事件发生后（C）小时内通过传真、邮件、专人送达等形式补报书面材料。A、5 B、10 C、12 D、15 14、在对金融机构执行人民银行政策和管理规定进行综合评价时，对重大事项不及时报告或隐瞒不报并造成重大损失和社会恶劣影响的金融机构，在依法追究相关人员责任的同时，将直接将其综合评价结果定为（D）。A、A类 B、B类 C、C类 D、D类15、我国商业银行的资本充足率不得低于 (C )。A.4% B.6% C.8% D.10%二、多项选择题（10题，每题2分，共20分。多选、少选均不得分）1、中国人民银行吉安市中心支行新设银行业金融机构金融服务与管理金融机构存贷款计结息业务申报所需材料包括（BCDE）。A、金融许可证复印件 B、金融机构存贷款计结息操作细则 C、利率管理部门负责人 D、利率调整联系人名单E、联系方式2、新设银行业金融机构筹备报告中应包括以下哪些有关事项和资料？（ABCDE）A. 机构名称、营业场所地址、拟开业日期B.行业监管机构批准其筹建（设立）的文件C. 经营方针和计划；拟开业的机构为法人的，报送章程、股东名册及其出资额、股份等情况D. 主要负责人及重要部门（如市场、风险、财务、人力资源等）负责人的基本情况，包括负责人姓名、拟任职务、简历等E. 中国人民银行吉安市中心支行认为应当报送的其他事项3、金融机构在向（ABC）部门行行文报告有关重大事项时，应同时抄报当地人民银行。A、地方政府 B、司法部门C、监管部门 D、本行对应的上级行4、中国人民银行履行下列哪些职责：（ABCDEF）A、依法制定和执行货币政策B、发行人民币，管理人民币流通C、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D、经理国库E、维护支付、清算系统的正常运行F、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测5、机构变更重大事项包括：（ABCF）A、机构名称或者地址变更 B、机构性质变更C、正、副董事长或者正、副行长(总经理)变更D、总股本10(含)以上的重大股权变更E、总股本10(含)以上的重大对外投资F、新设立或者撤并分支机构6、金融案件的“五何要素”包括(ABCDE)A、何时 B、何地 C、何人D、何事 E、何因 F、何果7、江西省金融机构执行人民银行政策和管理规定综合评价办法中综合评价对象包括：（ABCD）A、政策性银行、 B、证券期货业金融机构C、国有商业银行 D、邮政储蓄银行8、根据中华人民共和国反洗钱法，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（AD ），应予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A客户身份资料B金融机构资料C客户登记资料D交易信息E、反洗钱检查资料9、中国人民银行吉安市中心支行对新设银行业金融机构的金融服务与管理，遵循（ABCDEF）的原则。A、依法合规 B、精简高效 C、公开透明D、属地管理 E、有利于维护金融稳定F、防范金融风险10、各类金融案件包括（ABCD）A、金融机构发生的经济案件（贪污、贿赂、挪用、侵占等）及资金风险案件；B、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施的案件；C、发生诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、窃(泄)密、计算机网络犯罪等案件。D、可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他金融案件。E、业务系统、网络系统发生故障，在4小时内难以恢复而影响对外营业的情况；三、判断题1、中国人民银行应当向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。（）2、商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的，由中国人民银行责令改正，逾期不改正的，处10万元以上30万元以下罚款。（）3、中国人民银行准备调整存款准备金率，应当经国务院批准后执行。（）4、中国人民银行为执行货币政策，可直接认购、包销国债或其他政府债券。（）5、中国人民银行行长的人选，根据国家主席的提名，由全国人民代表大会决定；全国人民代表大会闭会期间，由全国人民代表大会常务委员会决定，由国务院总理任免。（）6、商业银行经国务院银行业监督管理机构批准，可以经营结汇、售汇业务。（）7、商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。（）8、中国人民银行吉安市中心支行及辖内支行建立金融服务与管理告知制度，在首次会见新设银行业金融机构筹备组负责人时，明确人民银行金融监管的要求，告知人民银行提供金融服务的范围、标准和要求。（）9、商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行授权承担。（）10、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划，但法律、行政法规另有规定的除外。（）11、商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。（）12、新设银行业金融机构开业后根据经营需要再次提出增加加入有关人民银行金融服务与管理项目的，仍可向当地人民银行提出申报。（）13、中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。（）14、银行业金融机构包括在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。（）15、金融机构对属于涉密事项的报告，应注明机密级别，并严格遵守有关保密管理规定。（）16、金融业重大事项，是指金融机构发生的业务经营重大事件、金融突发事件、各类金融案件以及本制度规定的其他事件。（）17、金融机构发生重大事项未按制度有关要求及时报告或者报告内容不真实，致使风险处置延误或者处理不当，造成重大经济损失或者社会影响的，人民银行依照有关法规予以处理。（）21、商业银行未按照中国人民银行规定的比例缴存存款准备金的，由中国人民银行责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款。（）A制定银行业金融机构的审慎经营规则B统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布C监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销7、新设银行业金融机构金融服务与管理申报事项存在个别问题的，中国人民银行吉安市中心支行应提出整改意见，告知其在（A ）个工作日内纠正有关问题，补充有关书面材料，过期不纠正、补报的，视为其放弃申报，不予受理。A10 B.15 C.20 D.308、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（D）以下罚款。A、五万元 B、十万元 C、十五万元 D、二十万元9、我国货币政策的目标是保持（A）的稳定，并以此促进经济增长。A、货币币值 B、就业率 C、国际收支 D、国民收入10、机构变更重大事项、业务经营重大事项中的重大规章及政策措施变动、金融创新和开展新的高风险金融业务情况等，应在事前报告总体规划，季度后（B）内报告规划落实情况。A、5日 B、10日 C、15日 D、20日11、业务经营重大事项中的重大经营亏损、违规经营、企业上市及辅导、主要经营指标异常变动、系统内机构（含境外母公司）出现危机情况以及开展风险压力测试结果等，应在季度后（B）内报告。A、5日 B、10日 C、15日 D、20日12、金融突发事件、各类金融案件，应最迟不超过（B）个小时报告，事后还应及时报告事件进展动态；其他临时有关事项，也应及时报告。A、1 B、2 C、3 D、4 E、5 13、金融机构报告重大事项，紧急情况应在第一时间内电话报告，并应在知晓事件发生后（C）小时内通过传真、邮件、专人送达等形式补报书面材料。A、5 B、10 C、12 D、15 14、在对金融机构执行人民银行政策和管理规定进行综合评价时，对重大事项不及时报告或隐瞒不报并造成重大损失和社会恶劣影响的金融机构，在依法追究相关人员责任的同时，将直接将其综合评价结果定为（D）。A、A类 B、B类 C、C类 D、D类15、我国商业银行的资本充足率不得低于 (C )。A.4% B.6% C.8% D.10%二、多项选择题（10题，每题2分，共20分。多选、少选均不得分）1、中国人民银行吉安市中心支行新设银行业金融机构金融服务与管理金融机构存贷款计结息业务申报所需材料包括（BCDE）。A、金融许可证复印件 B、金融机构存贷款计结息操作细则 C、利率管理部门负责人 D、利率调整联系人名单E、联系方式2、新设银行业金融机构筹备报告中应包括以下哪些有关事项和资料？（ABCDE）A. 机构名称、营业场所地址、拟开业日期B.行业监管机构批准其筹建（设立）的文件C. 经营方针和计划；拟开业的机构为法人的，报送章程、股东名册及其出资额、股份等情况D. 主要负责人及重要部门（如市场、风险、财务、人力资源等）负责人的基本情况，包括负责人姓名、拟任职务、简历等E. 中国人民银行吉安市中心支行认为应当报送的其他事项3、金融机构在向（ABC）部门行行文报告有关重大事项时，应同时抄报当地人民银行。A、地方政府 B、司法部门C、监管部门 D、本行对应的上级行4、中国人民银行履行下列哪些职责：（ABCDEF）A、依法制定和执行货币政策B、发行人民币，管理人民币流通C、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D、经理国库E、维护支付、清算系统的正常运行F、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测5、机构变更重大事项包括：（ABCF）A、机构名称或者地址变更 B、机构性质变更C、正、副董事长或者正、副行长(总经理)变更D、总股本10(含)以上的重大股权变更E、总股本10(含)以上的重大对外投资F、新设立或者撤并分支机构6、金融案件的“五何要素”包括(ABCDE)A、何时 B、何地 C、何人D、何事 E、何因 F、何果7、江西省金融机构执行人民银行政策和管理规定综合评价办法中综合评价对象包括：（ABCD）A、政策性银行、 B、证券期货业金融机构C、国有商业银行 D、邮政储蓄银行8、根据中华人民共和国反洗钱法，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（AD ），应予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A客户身份资料B金融机构资料C客户登记资料D交易信息E、反洗钱检查资料9、中国人民银行吉安市中心支行对新设银行业金融机构的金融服务与管理，遵循（ABCDEF）的原则。A、依法合规 B、精简高效 C、公开透明D、属地管理 E、有利于维护金融稳定F、防范金融风险10、各类金融案件包括（ABCD）A、金融机构发生的经济案件（贪污、贿赂、挪用、侵占等）及资金风险案件；B、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施的案件；C、发生诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、窃(泄)密、计算机网络犯罪等案件。D、可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他金融案件。E、业务系统、网络系统发生故障，在4小时内难以恢复而影响对外营业的情况；三、判断题1、中国人民银行应当向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。（）2、商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的，由中国人民银行责令改正，逾期不改正的，处10万元以上30万元以下罚款。（）3、中国人民银行准备调整存款准备金率，应当经国务院批准后执行。（）4、中国人民银行为执行货币政策，可直接认购、包销国债或其他政府债券。（）5、中国人民银行行长的人选，根据国家主席的提名，由全国人民代表大会决定；全国人民代表大会闭会期间，由全国人民代表大会常务委员会决定，由国务院总理任免。（）6、商业银行经国务院银行业监督管理机构批准，可以经营结汇、售汇业务。（）7、商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。（）8、中国人民银行吉安市中心支行及辖内支行建立金融服务与管理告知制度，在首次会见新设银行业金融机构筹备组负责人时，明确人民银行金融监管的要求，告知人民银行提供金融服务的范围、标准和要求。（）9、商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行授权承担。（）10、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划，但法律、行政法规另有规定的除外。（）11、商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。（）12、新设银行业金融机构开业后根据经营需要再次提出增加加入有关人民银行金融服务与管理项目的，仍可向当地人民银行提出申报。（）13、中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。（）14、银行业金融机构包括在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。（）15、金融机构对属于涉密事项的报告，应注明机密级别，并严格遵守有关保密管理规定。（）16、金融业重大事项，是指金融机构发生的业务经营重大事件、金融突发事件、各类金融案件以及本制度规定的其他事件。（）17、金融机构发生重大事项未按制度有关要求及时报告或者报告内容不真实，致使风险处置延误或者处理不当，造成重大经济损失或者社会影响的，人民银行依照有关法规予以处理。（）21、商业银行未按照中国人民银行规定的比例缴存存款准备金的，由中国人民银行责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款。（）22、某大型企业财务公司未经批准却在名称中使用“银行”字样，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得的或者违法所得不足5万元的，处5万元以上20万元以下罚款。（）23、某公司将单位资金用其法人代表名字开立账户进行存储的，国务院银行业监督管理机构有权责令其改正，没收违法所得。没有违法所得的或者违法所得不足5万元的，处5万元以上20万元以下罚款。（）24、商业银行工作人员泄露在职期间知悉的国家秘密、商业秘密的，应当给予行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任。（）25、商业银行及其工作人员对中国人民银行的处罚决定不服的，可以依照中华人民共和国中国人民银行法的规定向人民法院提起诉讼。（）26、根据中华人民共和国反洗钱法，对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（）27、新设银行业金融机构未按照规定报告相关事项、申报金融服务与管理项目的，中国人民银行吉安市中心支行及辖内支行可以根据情况暂缓其加入人民银行金融服务与管理体系，由此造成的后果由该银行业金融机构负责。（）28、根据中华人民共和国反洗钱法，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（）29、根据中华人民共和国反洗钱法，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）30、根据中华人民共和国反洗钱法，?客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。（）31、江西省金融业重大事项报告遵循及时性、真实性和属地管理的原则。（）32、反洗钱调查询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名或者盖章。（）33、金融业重大事项报告实行事前报告、实时报告与不定期报告相结合的办法。（）14、在对金融机构执行人民银行政策和管理规定进行综合评价时，对重大事项不及时报告或隐瞒不报并造成重大损失和社会恶劣影响的金融机构，在依法追究相关人员责任的同时，将直接将其综合评价结果定为（D）。A、A类 B、B类 C、C类 D、D类15、我国商业银行的资本充足率不得低于 (C )。A.4% B.6% C.8% D.10%二、多项选择题（10题，每题2分，共20分。多选、少选均不得分）1、中国人民银行吉安市中心支行新设银行业金融机构金融服务与管理金融机构存贷款计结息业务申报所需材料包括（BCDE）。A、金融许可证复印件 B、金融机构存贷款计结息操作细则 C、利率管理部门负责人 D、利率调整联系人名单E、联系方式2、新设银行业金融机构筹备报告中应包括以下哪些有关事项和资料？（ABCDE）A. 机构名称、营业场所地址、拟开业日期B.行业监管机构批准其筹建（设立）的文件C. 经营方针和计划；拟开业的机构为法人的，报送章程、股东名册及其出资额、股份等情况D. 主要负责人及重要部门（如市场、风险、财务、人力资源等）负责人的基本情况，包括负责人姓名、拟任职务、简历等E. 中国人民银行吉安市中心支行认为应当报送的其他事项3、金融机构在向（ABC）部门行行文报告有关重大事项时，应同时抄报当地人民银行。A、地方政府 B、司法部门C、监管部门 D、本行对应的上级行4、中国人民银行履行下列哪些职责：（ABCDEF）A、依法制定和执行货币政策B、发行人民币，管理人民币流通C、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D、经理国库E、维护支付、清算系统的正常运行F、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测5、机构变更重大事项包括：（ABCF）A、机构名称或者地址变更 B、机构性质变更C、正、副董事长或者正、副行长(总经理)变更D、总股本10(含)以上的重大股权变更E、总股本10(含)以上的重大对外投资F、新设立或者撤并分支机构6、金融案件的“五何要素”包括(ABCDE)A、何时 B、何地 C、何人D、何事 E、何因 F、何果7、江西省金融机构执行人民银行政策和管理规定综合评价办法中综合评价对象包括：（ABCD）A、政策性银行、 B、证券期货业金融机构C、国有商业银行 D、邮政储蓄银行8、根据中华人民共和国反洗钱法，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（AD ），应予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A客户身份资料B金融机构资料C客户登记资料D交易信息E、反洗钱检查资料9、中国人民银行吉安市中心支行对新设银行业金融机构的金融服务与管理，遵循（ABCDEF）的原则。A、依法合规 B、精简高效 C、公开透明D、属地管理 E、有利于维护金融稳定F、防范金融风险10、各类金融案件包括（ABCD）A、金融机构发生的经济案件（贪污、贿赂、挪用、侵占等）及资金风险案件；B、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施的案件；C、发生诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、窃(泄)密、计算机网络犯罪等案件。D、可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他金融案件。E、业务系统、网络系统发生故障，在4小时内难以恢复而影响对外营业的情况；三、判断题1、中国人民银行应当向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。（）2、商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的，由中国人民银行责令改正，逾期不改正的，处10万元以上30万元以下罚款。（）3、中国人民银行准备调整存款准备金率，应当经国务院批准后执行。（）4、中国人民银行为执行货币政策，可直接认购、包销国债或其他政府债券。（）5、中国人民银行行长的人选，根据国家主席的提名，由全国人民代表大会决定；全国人民代表大会闭会期间，由全国人民代表大会常务委员会决定，由国务院总理任免。（）6、商业银行经国务院银行业监督管理机构批准，可以经营结汇、售汇业务。（）7、商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。（）8、中国人民银行吉安市中心支行及辖内支行建立金融服务与管理告知制度，在首次会见新设银行业金融机构筹备组负责人时，明确人民银行金融监管的要求，告知人民银行提供金融服务的范围、标准和要求。（）9、商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行授权承担。（）10、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划，但法律、行政法规另有规定的除外。（）11、商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。（）12、新设银行业金融机构开业后根据经营需要再次提出增加加入有关人民银行金融服务与管理项目的，仍可向当地人民银行提出申报。（）13、中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。（）14、银行业金融机构包括在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。（）15、金融机构对属于涉密事项的报告，应注明机密级别，并严格遵守有关保密管理规定。（）16、金融业重大事项，是指金融机构发生的业务经营重大事件、金融突发事件、各类金融案件以及本制度规定的其他事件。（）17、金融机构发生重大事项未按制度有关要求及时报告或者报告内容不真实，致使风险处置延误或者处理不当，造成重大经济损失或者社会影响的，人民银行依照有关法规予以处理。（）21、商业银行未按照中国人民银行规定的比例缴存存款准备金的，由中国人民银行责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款。（）22、某大型企业财务公司未经批准却在名称中使用“银行”字样，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得的或者违法所得不足5万元的，处5万元以上20万元以下罚款。（）23、某公司将单位资金用其法人代表名字开立账户进行存储的，国务院银行业监督管理机构有权责令其改正，没收违法所得。没有违法所得的或者违法所得不足5万元的，处5万元以上20万元以下罚款。（）24、商业银行工作人员泄露在职期间知悉的国家秘密、商业秘密的，应当给予行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任。（）25、商业银行及其工作人员对中国人民银行的处罚决定不服的，可以依照中华人民共和国中国人民银行法的规定向人民法院提起诉讼。（）26、根据中华人民共和国反洗钱法，对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（）27、新设银行业金融机构未按照规定报告相关事项、申报金融服务与管理项目的，中国人民银行吉安市中心支行及辖内支行可以根据情况暂缓其加入人民银行金融服务与管理体系，由此造成的后果由该银行业金融机构负责。（）28、根据中华人民共和国反洗钱法，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（）29、根据中华人民共和国反洗钱法，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）30、根据中华人民共和国反洗钱法，?客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。（）31、江西省金融业重大事项报告遵循及时性、真实性和属地管理的原则。（）32、反洗钱调查询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名或者盖章。（）33、金融业重大事项报告实行事前报告、实时报告与不定期报告相结合的办法。（）34、根据中华人民共和国反洗钱法，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经省级以上反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。（）35、根据中华人民共和国反洗钱法，金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，可自行解除冻结。（）36、根据中华人民共和国反洗钱法，某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，将给予金融机构处二十万元以上一百万元以下罚款。（）37、商业银行不得向关系人发放担保贷款。（）38、金融机构执行人民银行政策和管理规定综合评价工作按照属地原则进行管理。（）39、中国人民银行吉安市中心支行对新设银行业金融机构金融服务与管理的申报，实行分级受理、分项办理、集中核验、分级审批的方式。（）40、对于年度综合评价为“D”类的金融机构，中国人民银行南昌中心支行将其列为下一年度重点监督对象，并加大业务管理与指导力度。（）41、新设银行业金融机构获监管部门批准筹建后，应当在20日以内以正式文件向当地人民银行提交有关筹备工作的报告，并接洽加入人民银行金融服务和管理体系的事宜。（）42、对在同一地区设立的同一系统的金融机构，以当地最高一级机构为综合评价对象。（）43、新设银行业金融机构金融服务与管理申报事项不属于中国人民银行吉安市中心支行金融服务与管理范围或申报材料不符合要求的，应自接到申报书之日起30日内告知其不予受理；申报事项可以受理，但存在个别问题的，应提出整改意见，告知其在30个工作日内纠正有关问题，补充有关书面材料，过期不纠正、补报的，视为其放弃申报，不予受理。（）44、人民银行南昌中心支行于每年一季度前对金融机构上一年度执行人民银行政策和管理规定的情况进行综合评价。（）46、对在同一地区设立的同一系统的金融机构，所有机构为评价对象。（）D、总股本10(含)以上的重大股权变更E、总股本10(含)以上的重大对外投资F、新设立或者撤并分支机构6、金融案件的“五何要素”包括(ABCDE)A、何时 B、何地 C、何人D、何事 E、何因 F、何果7、江西省金融机构执行人民银行政策和管理规定综合评价办法中综合评价对象包括：（ABCD）A、政策性银行、 B、证券期货业金融机构C、国有商业银行 D、邮政储蓄银行8、根据中华人民共和国反洗钱法，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（AD ），应予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A客户身份资料B金融机构资料C客户登记资料D交易信息E、反洗钱检查资料9、中国人民银行吉安市中心支行对新设银行业金融机构的金融服务与管理，遵循（ABCDEF）的原则。A、依法合规 B、精简高效 C、公开透明D、属地管理 E、有利于维护金融稳定F、防范金融风险10、各类金融案件包括（ABCD）A、金融机构发生的经济案件（贪污、贿赂、挪用、侵占等）及资金风险案件；B、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施的案件；C、发生诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、窃(泄)密、计算机网络犯罪等案件。D、可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他金融案件。E、业务系统、网络系统发生故障，在4小时内难以恢复而影响对外营业的情况；三、判断题1、中国人民银行应当向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。（）2、商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的，由中国人民银行责令改正，逾期不改正的，处10万元以上30万元以下罚款。（）3、中国人民银行准备调整存款准备金率，应当经国务院批准后执行。（）4、中国人民银行为执行货币政策，可直接认购、包销国债或其他政府债券。（）5、中国人民银行行长的人选，根据国家主席的提名，由全国人民代表大会决定；全国人民代表大会闭会期间，由全国人民代表大会常务委员会决定，由国务院总理任免。（）6、商业银行经国务院银行业监督管理机构批准，可以经营结汇、售汇业务。（）7、商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。（）8、中国人民银行吉安市中心支行及辖内支行建立金融服务与管理告知制度，在首次会见新设银行业金融机构筹备组负责人时，明确人民银行金融监管的要求，告知人民银行提供金融服务的范围、标准和要求。（）9、商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行授权承担。（）10、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划，但法律、行政法规另有规定的除外。（）11、商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。（）12、新设银行业金融机构开业后根据经营需要再次提出增加加入有关人民银行金融服务与管理项目的，仍可向当地人民银行提出申报。（）13、中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。（）14、银行业金融机构包括在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。（）15、金融机构对属于涉密事项的报告，应注明机密级别，并严格遵守有关保密管理规定。（）16、金融业重大事项，是指金融机构发生的业务经营重大事件、金融突发事件、各类金融案件以及本制度规定的其他事件。（）17、金融机构发生重大事项未按制度有关要求及时报告或者报告内容不真实，致使风险处置延误或者处理不当，造成重大经济损失或者社会影响的，人民银行依照有关法规予以处理。（）21、商业银行未按照中国人民银行规定的比例缴存存款准备金的，由中国人民银行责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款。（）22、某大型企业财务公司未经批准却在名称中使用“银行”字样，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得的或者违法所得不足5万元的，处5万元以上20万元以下罚款。（）23、某公司将单位资金用其法人代表名字开立账户进行存储的，国务院银行业监督管理机构有权责令其改正，没收违法所得。没有违法所得的或者违法所得不足5万元的，处5万元以上20万元以下罚款。（）24、商业银行工作人员泄露在职期间知悉的国家秘密、商业秘密的，应当给予行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任。（）25、商业银行及其工作人员对中国人民银行的处罚决定不服的，可以依照中华人民共和国中国人民银行法的规定向人民法院提起诉讼。（）26、根据中华人民共和国反洗钱法，对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（）27、新设银行业金融机构未按照规定报告相关事项、申报金融服务与管理项目的，中国人民银行吉安市中心支行及辖内支行可以根据情况暂缓其加入人民银行金融服务与管理体系，由此造成的后果由该银行业金融机构负责。（）28、根据中华人民共和国反洗钱法，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（）29、根据中华人民共和国反洗钱法，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）30、根据中华人民共和国反洗钱法，?客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。（）31、江西省金融业重大事项报告遵循及时性、真实性和属地管理的原则。（）32、反洗钱调查询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名或者盖章。（）33、金融业重大事项报告实行事前报告、实时报告与不定期报告相结合的办法。（）34、根据中华人民共和国反洗钱法，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经省级以上反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。（）35、根据中华人民共和国反洗钱法，金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，可自行解除冻结。（）36、根据中华人民共和国反洗钱法，某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，将给予金融机构处二十万元以上一百万元以下罚款。（）37、商业银行不得向关系人发放担保贷款。（）38、金融机构执行人民银行政策和管理规定综合评价工作按照属地原则进行管理。（）39、中国人民银行吉安市中心支行对新设银行业金融机构金融服务与管理的申报，实行分级受理、分项办理、集中核验、分级审批的方式。（）40、对于年度综合评价为“D”类的金融机构，中国人民银行南昌中心支行将其列为下一年度重点监督对象，并加大业务管理与指导力度。（）41、新设银行业金融机构获监管部门批准筹建后，应当在20日以内以正式文件向当地人民银行提交有关筹备工作的报告，并接洽加入人民银行金融服务和管理体系的事宜。（）42、对在同一地区设立的同一系统的金融机构，以当地最高一级机构为综合评价对象。（）43、新设银行业金融机构金融服务与管理申报事项不属于中国人民银行吉安市中心支行金融服务与管理范围或申报材料不符合要求的，应自接到申报书之日起30日内告知其不予受理；申报事项可以受理，但存在个别问题的，应提出整改意见，告知其在30个工作日内纠正有关问题，补充有关书面材料，过期不纠正、补报的，视为其放弃申报，不予受理。（）44、人民银行南昌中心支行于每年一季度前对金融机构上一年度执行人民银行政策和管理规定的情况进行综合评价。（）46、对在同一地区设立的同一系统的金融机构，所有机构为评价对象。（）47、综合评价工作按年度进行，评价周期为每年1月1日至12月31日。（）48、对重大事项不及时报告或隐瞒不报并造成重大损失和社会恶劣影响的金融机构，在依法追究相关人员责任的同时，领导小组将直接将其综合评价结果定为C类。（）49、对于年度综合评价为“D”类的金融机构，中国人民银行南昌中心支行将其列为下一年度重点监督对象，并加大业务管理与指导力度。（）50、金融突发事件发生后实时报告。最迟不超过5个小时报告，12小时内补报材料，此后及时报告进展情况。（）51、金融机构应事前报告因业务系统、网络系统升级改造需暂停营业或者调整营业时间。（）52、金融机构对属于涉密事项的报告，应注明保密级别，并严格遵守有关保密管理规定。（）53、金融机构报告重大事项应以重大事项报告书形式进行报送。紧急情况应在第一时间内电话报告，并应在知晓事件发生后12小时内通过传真、邮件、专人送达等形式补报书面材料。（）3、请列举中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的九项行为进行检查监督中的七项？答案：1、执行有关存款准备金管理规定的行为；2、与中国人民银行特种贷款有关的行为；3、执行有关人民币管理规定的行为；4、执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为；5、执行有关外汇管理规定的行为；6、执行有关黄金管理规定的行为；7、代理中国人民银行经理国库的行为；8、执行有关清算管理规定的行为；9、执行有关反洗钱规定的行为。9、新设银行业金融机构向当地人民银行提交有关筹备报告中应包括哪些内容？答案：新设银行业金融机构向当地人民银行提交有关筹备报告中应包括以下有关事项和资料：（一）机构名称、营业场所地址、拟开业日期；（二）行业监管机构批准其筹建（设立）的文件；（三）经营方针和计划；拟开业的机构为法人的，报送章程、股东名册及其出资额、股份等情况；（四）主要负责人及重要部门（如市场、风险、财务、人力资源等）负责人的基本情况，包括负责人姓名、拟任职务、简历等；4、中国人民银行为执行货币政策，可直接认购、包销国债或其他政府债券。（）5、中国人民银行行长的人选，根据国家主席的提名，由全国人民代表大会决定；全国人民代表大会闭会期间，由全国人民代表大会常务委员会决定，由国务院总理任免。（）6、商业银行经国务院银行业监督管理机构批准，可以经营结汇、售汇业务。（）7、商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。（）8、中国人民银行吉安市中心支行及辖内支行建立金融服务与管理告知制度，在首次会见新设银行业金融机构筹备组负责人时，明确人民银行金融监管的要求，告知人民银行提供金融服务的范围、标准和要求。（）9、商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行授权承担。（）10、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划，但法律、行政法规另有规定的除外。（）11、商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。（）12、新设银行业金融机构开业后根据经营需要再次提出增加加入有关人民银行金融服务与管理项目的，仍可向当地人民银行提出申报。（）13、中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。（）14、银行业金融机构包括在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。（）15、金融机构对属于涉密事项的报告，应注明机密级别，并严格遵守有关保密管理规定。（）16、金融业重大事项，是指金融机构发生的业务经营重大事件、金融突发事件、各类金融案件以及本制度规定的其他事件。（）17、金融机构发生重大事项未按制度有关要求及时报告或者报告内容不真实，致使风险处置延误或者处理不当，造成重大经济损失或者社会影响的，人民银行依照有关法规予以处理。（）21、商业银行未按照中国人民银行规定的比例缴存存款准备金的，由中国人民银行责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款。（）22、某大型企业财务公司未经批准却在名称中使用“银行”字样，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得的或者违法所得不足5万元的，处5万元以上20万元以下罚款。（）23、某公司将单位资金用其法人代表名字开立账户进行存储的，国务院银行业监督管理机构有权责令其改正，没收违法所得。没有违法所得的或者违法所得不足5万元的，处5万元以上20万元以下罚款。（）24、商业银行工作人员泄露在职期间知悉的国家秘密、商业秘密的，应当给予行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任。（）25、商业银行及其工作人员对中国人民银行的处罚决定不服的，可以依照中华人民共和国中国人民银行法的规定向人民法院提起诉讼。（）26、根据中华人民共和国反洗钱法，对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（）27、新设银行业金融机构未按照规定报告相关事项、申报金融服务与管理项目的，中国人民银行吉安市中心支行及辖内支行可以根据情况暂缓其加入人民银行金融服务与管理体系，由此造成的后果由该银行业金融机构负责。（）28、根据中华人民共和国反洗钱法，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（）29、根据中华人民共和国反洗钱法，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）30、根据中华人民共和国反洗钱法，?客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。（）31、江西省金融业重大事项报告遵循及时性、真实性和属地管理的原则。（）32、反洗钱调查询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名或者盖章。（）33、金融业重大事项报告实行事前报告、实时报告与不定期报告相结合的办法。（）34、根据中华人民共和国反洗钱法，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经省级以上反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。（）35、根据中华人民共和国反洗钱法，金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，可自行解除冻结。（）36、根据中华人民共和国反洗钱法，某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，将给予金融机构处二十万元以上一百万元以下罚款。（）37、商业银行不得向关系人发放担保贷款。（）38、金融机构执行人民银行政策和管理规定综合评价工作按照属地原则进行管理。（）39、中国人民银行吉安市中心支行对新设银行业金融机构金融服务与管理的申报，实行分级受理、分项办理、集中核验、分级审批的方式。（）40、对于年度综合评价为“D”类的金融机构，中国人民银行南昌中心支行将其列为下一年度重点监督对象，并加大业务管理与指导力度。（）41、新设银行业金融机构获监管部门批准筹建后，应当在20日以内以正式文件向当地人民银行提交有关筹备工作的报告，并接洽加入人民银行金融服务和管理体系的事宜。（）42、对在同一地区设立的同一系统的金融机构，以当地最高一级机构为综合评价对象。（）43、新设银行业金融机构金融服务与管理申报事项不属于中国人民银行吉安市中心支行金融服务与管理范围或申报材料不符合要求的，应自接到申报书之日起30日内告知其不予受理；申报事项可以受理，但存在个别问题的，应提出整改意见，告知其在30个工作日内纠正有关问题，补充有关书面材料，过期不纠正、补报的，视为其放弃申报，不予受理。（）44、人民银行南昌中心支行于每年一季度前对金融机构上一年度执行人民银行政策和管理规定的情况进行综合评价。（）46、对在同一地区设立的同一系统的金融机构，所有机构为评价对象。（）47、综合评价工作按年度进行，评价周期为每年1月1日至12月31日。（）48、对重大事项不及时报告或隐瞒不报并造成重大损失和社会恶劣影响的金融机构，在依法追究相关人员责任的同时，领导小组将直接将其综合评价结果定为C类。（）49、对于年度综合评价为“D”类的金融机构，中国人民银行南昌中心支行将其列为下一年度重点监督对象，并加大业务管理与指导力度。（）50、金融突发事件发生后实时报告。最迟不超过5个小时报告，12小时内补报材料，此后及时报告进展情况。（）51、金融机构应事前报告因业务系统、网络系统升级改造需暂停营业或者调整营业时间。（）52、金融机构对属于涉密事项的报告，应注明保密级别，并严格遵守有关保密管理规定。（）53、金融机构报告重大事项应以重大事项报告书形式进行报送。紧急情况应在第一时间内电话报告，并应在知晓事件发生后12小时内通过传真、邮件、专人送达等形式补报书面材料。（）3、请列举中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的九项行为进行检查监督中的七项？答案：1、执行有关存款准备金管理规定的行为；2、与中国人民银行特种贷款有关的行为；3、执行有关人民币管理规定的行为；4、执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为；5、执行有关外汇管理规定的行为；6、执行有关黄金管理规定的行为；7、代理中国人民银行经理国库的行为；8、执行有关清算管理规定的行为；9、执行有关反洗钱规定的行为。9、新设银行业金融机构向当地人民银行提交有关筹备报告中应包括哪些内容？答案：新设银行业金融机构向当地人民银行提交有关筹备报告中应包括以下有关事项和资料：（一）机构名称、营业场所地址、拟开业日期；（二）行业监管机构批准其筹建（设立）的文件；（三）经营方针和计划；拟开业的机构为法人的，报送章程、股东名册及其出资额、股份等情况；（四）主要负责人及重要部门（如市场、风险、财务、人力资源等）负责人的基本情况，包括负责人姓名、拟任职务、简历等；（五）中国人民银行吉安市中心支行认为应当报送的其他事项。10、新设银行业金融机构向当地人民银行申报金融服务与管理项目，应提供哪些书面材料？答案：新设银行业金融机构向当地人民银行申报金融服务与管理项目，应提供以下书面材料：(一) 新设银行业金融机构加入金融服务与管理体系总申报书；(二)开业核准文件原件及加盖公章的复印件、金融许可证原件及加盖公章的复印件、工商营业执照原件及加盖公章的复印件、组织机构代码证原件及加盖公章的复印件；(三)经监管部门核准的高管人员名单及简历；(四)内部管理和风险防范制度及安全保卫措施；(五)加入人民银行业务系统的技术准备情况；(六)新设银行业金融机构金融服务与管理项目申报书及相关书面材料；(七)中国人民银行吉安市中心支行要求提供的其他材料。14、金融机构发生什么金融案件需向属地中国人民银行报告？答案：(一)金融机构发生的经济案件（贪污、