大堂值班经理测试题库

123大堂值班经理测试题库一、判断题：1、银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员是指按照中华人民共和国劳动合同法规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员；以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。（对）2、存款在口头挂失前或口头挂失失效后被他人支取，银行不负责任。（对）3、网点人员紧缺时，营业经理可为柜员顶班替岗。（错）4、经批评教育无效，连续无故旷工时间超过10个工作日，或一年以内累计旷工时间超过20个工作日的，可解除劳动合同。（对）5、员工可以从事与工行有竞争关系的业务活动。（错）6、加强营业网点内控管理若干规定所称营业经理是指营业网点负责日常各项业务操作与核算管理，履行事中控制和授权职责的业务主管。（对）7、从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户利益，不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户利益。（对）8、大意各种设施设备和办公用品应精心维护、严格管理，不私用、不损坏。（对）9、从业人员应当依法、客观、真实反映银行金融机构业务信息。（对）10、违反保密规定，泄露我行商业秘密和按规定不应公开的信息，情节较重的，给予直接责任人警告处理。（对）11、违反规范化服务有关规定，对本行形象造成一定负面影响的，给予警告或记过处分。（对）12、检查发现员工的若干违规行为，应按每项违规行为的积分级别对应积分值分别进行积分。（对）13、行政处分包括警告、记过、记大过、撤职、开除，由监察部门负责。（对）14、根据加强营业网点内控管理若干规定，营业经理应及时登记工作日志，按季向派出行报送工作报告。（对）15、签发虚假回单，伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的，给予开除处理。（对）16、违规积分由运行管理部门负责。（错）17、员工行为禁止规定规定：未经身份确认时，严禁准许委托押运服务的相关单位人员进入业务交接区。（对）18、员工行为禁止规定制定遵循的合规性原则是指充分体现适用于金融机构及其从业人员的法律、行政法规、部门规章和规范性文件中相关的禁止类要求。（对）19、员工行为禁止规定规定：在空白纸张或凭证上，严格加盖行政印章。（对）20、违反反洗钱有关规定，为履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等责任、义务，清洁严重的，给予记大过或撤职处分处理。（对）21、受到行政处分的，取消当年评优评先资格。（对）22、根据违规行为处理暂行规定，有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并向上级报告的行为，可免于处理。（对）23、员工行为禁止规定所称禁止规定是指在各项活动中，员工必须严格禁止的事项。（错）24、违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划的，且造成严重后果的，给予解除劳动合同处理。（对）25、处理规定中所指情节较重是指经批评教育不予改正，屡查屡犯的。（对）26、冒用客户名义，伪造相关资料进行电子银行注册的，给予开除处理。（对）27、从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不需提请工作回避。（错）28、员工应熟知岗位工作的风险点，掌握必要的风险识别和防范技能。（对）29、员工发现可能导致危险的隐患，没有责任在第一时间向有关部门报告。（错）30、经柜员允许，营业经理可使用该柜员的印章办理业务。（错）31、员工应正确处理个人利益与工行利益之间的关系，尽量避免个人与工行利益的冲突。（对）32、员工行为禁止规定未尽禁止条款，员工可以遵从相关要求，全部执行或选择落实。（错）33、员工应服从上级根据工作需要对其做出的岗位安排。（对）34、不同检查发现的同一次违规行为只积分一次。（对）35、积分达到10分时，由支行（分行部门）负责人对其进行告诫谈话。（对）36、伪造、变造客户证明材料或恶意修改银行卡客户信息的，给予开除处分。（对）37、积分可接转下年度，周期内遇岗位调整，积分继续有效。（错）38、加强营业网点内控管理规定规定营业经理应具备我行管理制度规定的任职资格基本要求和条件。（对）39、从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。（对）40、柜员临柜期间，为本人办理业务，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入；造成严重后果的，给予记过处分。（错）二、单项选择题41、根据加强营业网点内控管理若干规定，各行应加强日常监督和考核评价，对考核不合格或不符合准入条件的，应及时予以（ D ）。A、处理B、处罚C、辞退D、调整42、员工以正直为（），实事求是，光明磊落。A、处世原则B、立身根本C、行为准则D、做人原则43、积分达到（ B ）时，由分行对其进行通报批评。A、10B、16C、20D、2444、未按规定要求及时更换金库门锁、自动柜员机保险柜、操作员等密码，情节较重的，给予（ C ）A、警告或记过处分B、记大过或撤职C、批评教育和扣减绩效收入D、解除劳动合同45、有下列哪些情形的，营业经理不得聘用。（ D ）A、任职期间所派驻网点内部风险暴露水平持续升高B、涉黄、赌、毒等违法行为的C、任职期间因严重违规违章或重大损失受到处理的D、以上都是46、下面表述不正确的是（ A ）A、从业人员可从事与本机构有关的第二职业B、从业人员应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为C、从业人员不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益D、从业人员应拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务47、违规积分标准的级别按照违规行为的性质和严重程度分为（ D ）A、1级B、2级C、3级D、1至4级48、积分考核以（ C ）周期，每周期满分为（）分A、月度 12B、季度 24C、年度 24D、季度 1249、在行政处分期间，被处分人员工作表现突出或有立功表现，可以提前解除限制期限，提前解除的时间不得少于规定的行政处分限制期限的（ C ）；工作表现良好，无其他违规行为的可按期戒除，但延期戒除的期限一般不超过原限制期限的（）。（两者同一答案A、三分之一B、四分之一C、二分之一D、三分之二50、员工行为禁止规定规定：严禁违反（ C ）制度与供应商串通弄虚作假。A、财务核算B、财务管理C、集中采购D、授权管理51、下列哪项禁止规定描述不正确（ A ）A、严禁利用职位便利或他行资源、信息为本人或他人谋取利益B、严禁从事与本行有竞争关系的兼职活动C、严禁参与欺诈或商业贿赂D、严禁利用内部信息系统发布或传递不良信息52、员工行为禁止规定规定：严禁泄露内幕信息或利用内幕信息进行（ D ）A、竞争活动B、非法活动C、欺诈交易D、内幕交易53、处理规定中所指情节较重是指（ B ）A、初次违规，且未造成损失的B、经批评教育不于改正，屡查屡犯的C、明知或应知其行为的后果有损本行利益而实施该行为或主动参与违规D、严重失职、营私舞弊的54、柜员临时离岗计算机未签退，现金、印、押、证、章、权限卡等未按规定保管，情节轻微的，给予（ B ）处理A、批评教育B、批评教育和扣减绩效收入C、扣减绩效收入D、待岗55、下列情形中，哪一项不是属于可免于处理（ C ）A、在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的B、受到暴力胁迫时的失当行为C、自查发现违规问题并落实整改的D、国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化，导致贷款劣变并已积极采取相关措施的56、出具伪证或伪造、捏造事实诬告陷害他人的，情节严重的，给予（）处分A、记大过或撤职B、解除劳动合同C、开除D、记过57、加强营业网点内控管理若干规定管理对象主要包括支行负责人、网点负责人、营业经理、客户经理和柜员等营业网点（ D ）人员。A、管理B、营销C、操作D、以上都是58、发生违规行为、责任不清时，直接负责的（ C ）为直接责任人。A、领导、主管人员B、经办人员C、领导、主管人员、经办人员D、主管人员、经办人员59、违反廉洁从业有关规定，情节轻微的，批评教育。情节严重的，给予（ D ）A、扣减绩效收入B、批评教育和扣减绩效收入C、警告D、记过处分60、受到记过处分之日起，（ C ）个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次。A、3B、6C、12D、1861、员工违规行为处理暂行规定所称处理方式包括（ B ）A、批评教育、经济处罚、日常处理和行政处分B、违规积分、批评教育、日常处理和行政处分C、批评教育、扣减绩效收入、日常处理和行政处分13、行政处分包括警告、记过、记大过、撤职、开除，由监察部门负责。（对）14、根据加强营业网点内控管理若干规定，营业经理应及时登记工作日志，按季向派出行报送工作报告。（对）15、签发虚假回单，伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的，给予开除处理。（对）16、违规积分由运行管理部门负责。（错）17、员工行为禁止规定规定：未经身份确认时，严禁准许委托押运服务的相关单位人员进入业务交接区。（对）18、员工行为禁止规定制定遵循的合规性原则是指充分体现适用于金融机构及其从业人员的法律、行政法规、部门规章和规范性文件中相关的禁止类要求。（对）19、员工行为禁止规定规定：在空白纸张或凭证上，严格加盖行政印章。（对）20、违反反洗钱有关规定，为履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等责任、义务，清洁严重的，给予记大过或撤职处分处理。（对）21、受到行政处分的，取消当年评优评先资格。（对）22、根据违规行为处理暂行规定，有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并向上级报告的行为，可免于处理。（对）23、员工行为禁止规定所称禁止规定是指在各项活动中，员工必须严格禁止的事项。（错）24、违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划的，且造成严重后果的，给予解除劳动合同处理。（对）25、处理规定中所指情节较重是指经批评教育不予改正，屡查屡犯的。（对）26、冒用客户名义，伪造相关资料进行电子银行注册的，给予开除处理。（对）27、从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不需提请工作回避。（错）28、员工应熟知岗位工作的风险点，掌握必要的风险识别和防范技能。（对）29、员工发现可能导致危险的隐患，没有责任在第一时间向有关部门报告。（错）30、经柜员允许，营业经理可使用该柜员的印章办理业务。（错）31、员工应正确处理个人利益与工行利益之间的关系，尽量避免个人与工行利益的冲突。（对）32、员工行为禁止规定未尽禁止条款，员工可以遵从相关要求，全部执行或选择落实。（错）33、员工应服从上级根据工作需要对其做出的岗位安排。（对）34、不同检查发现的同一次违规行为只积分一次。（对）35、积分达到10分时，由支行（分行部门）负责人对其进行告诫谈话。（对）36、伪造、变造客户证明材料或恶意修改银行卡客户信息的，给予开除处分。（对）37、积分可接转下年度，周期内遇岗位调整，积分继续有效。（错）38、加强营业网点内控管理规定规定营业经理应具备我行管理制度规定的任职资格基本要求和条件。（对）39、从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。（对）40、柜员临柜期间，为本人办理业务，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入；造成严重后果的，给予记过处分。（错）二、单项选择题41、根据加强营业网点内控管理若干规定，各行应加强日常监督和考核评价，对考核不合格或不符合准入条件的，应及时予以（ D ）。A、处理B、处罚C、辞退D、调整42、员工以正直为（），实事求是，光明磊落。A、处世原则B、立身根本C、行为准则D、做人原则43、积分达到（ B ）时，由分行对其进行通报批评。A、10B、16C、20D、2444、未按规定要求及时更换金库门锁、自动柜员机保险柜、操作员等密码，情节较重的，给予（ C ）A、警告或记过处分B、记大过或撤职C、批评教育和扣减绩效收入D、解除劳动合同45、有下列哪些情形的，营业经理不得聘用。（ D ）A、任职期间所派驻网点内部风险暴露水平持续升高B、涉黄、赌、毒等违法行为的C、任职期间因严重违规违章或重大损失受到处理的D、以上都是46、下面表述不正确的是（ A ）A、从业人员可从事与本机构有关的第二职业B、从业人员应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为C、从业人员不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益D、从业人员应拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务47、违规积分标准的级别按照违规行为的性质和严重程度分为（ D ）A、1级B、2级C、3级D、1至4级48、积分考核以（ C ）周期，每周期满分为（）分A、月度 12B、季度 24C、年度 24D、季度 1249、在行政处分期间，被处分人员工作表现突出或有立功表现，可以提前解除限制期限，提前解除的时间不得少于规定的行政处分限制期限的（ C ）；工作表现良好，无其他违规行为的可按期戒除，但延期戒除的期限一般不超过原限制期限的（）。（两者同一答案A、三分之一B、四分之一C、二分之一D、三分之二50、员工行为禁止规定规定：严禁违反（ C ）制度与供应商串通弄虚作假。A、财务核算B、财务管理C、集中采购D、授权管理51、下列哪项禁止规定描述不正确（ A ）A、严禁利用职位便利或他行资源、信息为本人或他人谋取利益B、严禁从事与本行有竞争关系的兼职活动C、严禁参与欺诈或商业贿赂D、严禁利用内部信息系统发布或传递不良信息52、员工行为禁止规定规定：严禁泄露内幕信息或利用内幕信息进行（ D ）A、竞争活动B、非法活动C、欺诈交易D、内幕交易53、处理规定中所指情节较重是指（ B ）A、初次违规，且未造成损失的B、经批评教育不于改正，屡查屡犯的C、明知或应知其行为的后果有损本行利益而实施该行为或主动参与违规D、严重失职、营私舞弊的54、柜员临时离岗计算机未签退，现金、印、押、证、章、权限卡等未按规定保管，情节轻微的，给予（ B ）处理A、批评教育B、批评教育和扣减绩效收入C、扣减绩效收入D、待岗55、下列情形中，哪一项不是属于可免于处理（ C ）A、在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的B、受到暴力胁迫时的失当行为C、自查发现违规问题并落实整改的D、国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化，导致贷款劣变并已积极采取相关措施的56、出具伪证或伪造、捏造事实诬告陷害他人的，情节严重的，给予（）处分A、记大过或撤职B、解除劳动合同C、开除D、记过57、加强营业网点内控管理若干规定管理对象主要包括支行负责人、网点负责人、营业经理、客户经理和柜员等营业网点（ D ）人员。A、管理B、营销C、操作D、以上都是58、发生违规行为、责任不清时，直接负责的（ C ）为直接责任人。A、领导、主管人员B、经办人员C、领导、主管人员、经办人员D、主管人员、经办人员59、违反廉洁从业有关规定，情节轻微的，批评教育。情节严重的，给予（ D ）A、扣减绩效收入B、批评教育和扣减绩效收入C、警告D、记过处分60、受到记过处分之日起，（ C ）个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次。A、3B、6C、12D、1861、员工违规行为处理暂行规定所称处理方式包括（ B ）A、批评教育、经济处罚、日常处理和行政处分B、违规积分、批评教育、日常处理和行政处分C、批评教育、扣减绩效收入、日常处理和行政处分D、违规积分、批评教育、扣减绩效收入、行政处分62、受到记大过处分之日起，（ D ）个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次。A、3B、6C、12D、1863、员工应积极参与学习培训，不断更新知识，提升综合素质，在为员工、为客户创造价值的同时实现（ C ）A、名利双收B、自我肯定C、自我价值D、自我提高64、根据加强营业网点内控管理若干规定，营业经理应认真履职，严禁以下哪些行为（ D ）A、严禁从事客户经理、外勤等与其职责不符的工作B、严禁只授权、不审核C、严禁越权办理业务D、以上都是65、冒用客户名义，伪造相关资料进行电子银行注册的，给予（ D ）处理。A、警告B、记过C、解除劳动合同D、开除66、根据员工违规行为处理暂行规定，以下说法错误的是（ C ）A、违规积分由内控合规部门负责B、批评教育由各单位及辖属部门负责C、行政处分由办公室负责D、日常处理由人力资源部门负责67、68、利用本行计算机进行违法活动或为违法活动提供便利，在本行计算机设备和网络系统上制造或恶意传播计算机病毒的，给予（ C ）处分。A、记大过或撤职B、解除劳动合同C、开除D、记过69、签发虚假回单、伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的，给予（ D ）处理。A、解除劳动合同B、记过C、记大过或撤职D、开除70、在下列情形中，哪一种是属于员工违规行为处理暂行规定中所称“严重后果”的（ A ）A、累计形成个人客户不良贷款50万元（含）以上、法人客户不良贷款500万元（含）以上的B、造成印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的C、造成空白重要凭证、有价单证、电子银行客户证书及视同空白重要凭证管理的卡、证、票样等被盗用、丢失的D、造成借款合同、担保合同、抵（质）押物的权利凭证、质压物、保险单据等重要资料、物品及档案资料丢失、损毁、被篡改的（错）30、经柜员允许，营业经理可使用该柜员的印章办理业务。（错）31、员工应正确处理个人利益与工行利益之间的关系，尽量避免个人与工行利益的冲突。（对）32、员工行为禁止规定未尽禁止条款，员工可以遵从相关要求，全部执行或选择落实。（错）33、员工应服从上级根据工作需要对其做出的岗位安排。（对）34、不同检查发现的同一次违规行为只积分一次。（对）35、积分达到10分时，由支行（分行部门）负责人对其进行告诫谈话。（对）36、伪造、变造客户证明材料或恶意修改银行卡客户信息的，给予开除处分。（对）37、积分可接转下年度，周期内遇岗位调整，积分继续有效。（错）38、加强营业网点内控管理规定规定营业经理应具备我行管理制度规定的任职资格基本要求和条件。（对）39、从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。（对）40、柜员临柜期间，为本人办理业务，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入；造成严重后果的，给予记过处分。（错）二、单项选择题41、根据加强营业网点内控管理若干规定，各行应加强日常监督和考核评价，对考核不合格或不符合准入条件的，应及时予以（ D ）。A、处理B、处罚C、辞退D、调整42、员工以正直为（），实事求是，光明磊落。A、处世原则B、立身根本C、行为准则D、做人原则43、积分达到（ B ）时，由分行对其进行通报批评。A、10B、16C、20D、2444、未按规定要求及时更换金库门锁、自动柜员机保险柜、操作员等密码，情节较重的，给予（ C ）A、警告或记过处分B、记大过或撤职C、批评教育和扣减绩效收入D、解除劳动合同45、有下列哪些情形的，营业经理不得聘用。（ D ）A、任职期间所派驻网点内部风险暴露水平持续升高B、涉黄、赌、毒等违法行为的C、任职期间因严重违规违章或重大损失受到处理的D、以上都是46、下面表述不正确的是（ A ）A、从业人员可从事与本机构有关的第二职业B、从业人员应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为C、从业人员不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益D、从业人员应拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务47、违规积分标准的级别按照违规行为的性质和严重程度分为（ D ）A、1级B、2级C、3级D、1至4级48、积分考核以（ C ）周期，每周期满分为（）分A、月度 12B、季度 24C、年度 24D、季度 1249、在行政处分期间，被处分人员工作表现突出或有立功表现，可以提前解除限制期限，提前解除的时间不得少于规定的行政处分限制期限的（ C ）；工作表现良好，无其他违规行为的可按期戒除，但延期戒除的期限一般不超过原限制期限的（）。（两者同一答案A、三分之一B、四分之一C、二分之一D、三分之二50、员工行为禁止规定规定：严禁违反（ C ）制度与供应商串通弄虚作假。A、财务核算B、财务管理C、集中采购D、授权管理51、下列哪项禁止规定描述不正确（ A ）A、严禁利用职位便利或他行资源、信息为本人或他人谋取利益B、严禁从事与本行有竞争关系的兼职活动C、严禁参与欺诈或商业贿赂D、严禁利用内部信息系统发布或传递不良信息52、员工行为禁止规定规定：严禁泄露内幕信息或利用内幕信息进行（ D ）A、竞争活动B、非法活动C、欺诈交易D、内幕交易53、处理规定中所指情节较重是指（ B ）A、初次违规，且未造成损失的B、经批评教育不于改正，屡查屡犯的C、明知或应知其行为的后果有损本行利益而实施该行为或主动参与违规D、严重失职、营私舞弊的54、柜员临时离岗计算机未签退，现金、印、押、证、章、权限卡等未按规定保管，情节轻微的，给予（ B ）处理A、批评教育B、批评教育和扣减绩效收入C、扣减绩效收入D、待岗55、下列情形中，哪一项不是属于可免于处理（ C ）A、在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的B、受到暴力胁迫时的失当行为C、自查发现违规问题并落实整改的D、国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化，导致贷款劣变并已积极采取相关措施的56、出具伪证或伪造、捏造事实诬告陷害他人的，情节严重的，给予（）处分A、记大过或撤职B、解除劳动合同C、开除D、记过57、加强营业网点内控管理若干规定管理对象主要包括支行负责人、网点负责人、营业经理、客户经理和柜员等营业网点（ D ）人员。A、管理B、营销C、操作D、以上都是58、发生违规行为、责任不清时，直接负责的（ C ）为直接责任人。A、领导、主管人员B、经办人员C、领导、主管人员、经办人员D、主管人员、经办人员59、违反廉洁从业有关规定，情节轻微的，批评教育。情节严重的，给予（ D ）A、扣减绩效收入B、批评教育和扣减绩效收入C、警告D、记过处分60、受到记过处分之日起，（ C ）个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次。A、3B、6C、12D、1861、员工违规行为处理暂行规定所称处理方式包括（ B ）A、批评教育、经济处罚、日常处理和行政处分B、违规积分、批评教育、日常处理和行政处分C、批评教育、扣减绩效收入、日常处理和行政处分D、违规积分、批评教育、扣减绩效收入、行政处分62、受到记大过处分之日起，（ D ）个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次。A、3B、6C、12D、1863、员工应积极参与学习培训，不断更新知识，提升综合素质，在为员工、为客户创造价值的同时实现（ C ）A、名利双收B、自我肯定C、自我价值D、自我提高64、根据加强营业网点内控管理若干规定，营业经理应认真履职，严禁以下哪些行为（ D ）A、严禁从事客户经理、外勤等与其职责不符的工作B、严禁只授权、不审核C、严禁越权办理业务D、以上都是65、冒用客户名义，伪造相关资料进行电子银行注册的，给予（ D ）处理。A、警告B、记过C、解除劳动合同D、开除66、根据员工违规行为处理暂行规定，以下说法错误的是（ C ）A、违规积分由内控合规部门负责B、批评教育由各单位及辖属部门负责C、行政处分由办公室负责D、日常处理由人力资源部门负责67、68、利用本行计算机进行违法活动或为违法活动提供便利，在本行计算机设备和网络系统上制造或恶意传播计算机病毒的，给予（ C ）处分。A、记大过或撤职B、解除劳动合同C、开除D、记过69、签发虚假回单、伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的，给予（ D ）处理。A、解除劳动合同B、记过C、记大过或撤职D、开除70、在下列情形中，哪一种是属于员工违规行为处理暂行规定中所称“严重后果”的（ A ）A、累计形成个人客户不良贷款50万元（含）以上、法人客户不良贷款500万元（含）以上的B、造成印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的C、造成空白重要凭证、有价单证、电子银行客户证书及视同空白重要凭证管理的卡、证、票样等被盗用、丢失的D、造成借款合同、担保合同、抵（质）押物的权利凭证、质压物、保险单据等重要资料、物品及档案资料丢失、损毁、被篡改的71、员工被依法追究刑事责任的，给予（ A ）；受到劳动教养的，给予（）。A、开除处分解除劳动合同B、解除劳动合同开除处分C、开除处分记大过处分D、解除劳动合同记大过处分72、违规代客户保管空白重要凭证、有价单证、存单（折）、银行卡（含各类借记卡、贷记、准贷记卡）、身份证件及客户印章，情节轻微的，给予（ B ）处理。A、批评教育B、批评教育和扣减绩效收入C、待岗D、警告73、下面表述不正确的是（ C ）A、从业人员不得用个人消费贷款（如住房、汽车贷款）买卖股票B、从业人员不得挪用公款买卖股票C、从业人员可利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票D、从业人员不得挪用客户资金买卖股票74、不服处理决定的，应在接到处理决定（ C ）日内向作出处理决定的机构提出申诉，有关机构在受理后（）个月内，作出复审决定。A、15 1B、15 2C、30 1D、30 275、根据员工行为禁止规定，严禁员工帐务不清或（ C ）擅自离岗。A、清点不清B、记载不清C、交接不清D、保管不善76、违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划的，且造成严重后果的，给予（ C ）处理。A、警告B、记过C、解除劳动合同D、开除77、属下列情形的，可根据实际情况按积分标准值的26倍加重处理（ D ）A、主观故意的违规行为B、屡查屡犯的违规行为C、授意、指使、强令员工进行违规操作D、以上都是78、二级分行以上机构解除违规员工劳动合同或给予开除处分的，应将理由通知（ B ）后提交行长办公会作出决定。A、法律事务部B、工会工作委员会C、员工所在部门D、员工本人79、员工行为禁止规定规定：严禁截留、转移、隐匿各项（ C ）C、批评教育和扣减绩效收入D、解除劳动合同45、有下列哪些情形的，营业经理不得聘用。（ D ）A、任职期间所派驻网点内部风险暴露水平持续升高B、涉黄、赌、毒等违法行为的C、任职期间因严重违规违章或重大损失受到处理的D、以上都是46、下面表述不正确的是（ A ）A、从业人员可从事与本机构有关的第二职业B、从业人员应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为C、从业人员不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益D、从业人员应拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务47、违规积分标准的级别按照违规行为的性质和严重程度分为（ D ）A、1级B、2级C、3级D、1至4级48、积分考核以（ C ）周期，每周期满分为（）分A、月度 12B、季度 24C、年度 24D、季度 1249、在行政处分期间，被处分人员工作表现突出或有立功表现，可以提前解除限制期限，提前解除的时间不得少于规定的行政处分限制期限的（ C ）；工作表现良好，无其他违规行为的可按期戒除，但延期戒除的期限一般不超过原限制期限的（）。（两者同一答案A、三分之一B、四分之一C、二分之一D、三分之二50、员工行为禁止规定规定：严禁违反（ C ）制度与供应商串通弄虚作假。A、财务核算B、财务管理C、集中采购D、授权管理51、下列哪项禁止规定描述不正确（ A ）A、严禁利用职位便利或他行资源、信息为本人或他人谋取利益B、严禁从事与本行有竞争关系的兼职活动C、严禁参与欺诈或商业贿赂D、严禁利用内部信息系统发布或传递不良信息52、员工行为禁止规定规定：严禁泄露内幕信息或利用内幕信息进行（ D ）A、竞争活动B、非法活动C、欺诈交易D、内幕交易53、处理规定中所指情节较重是指（ B ）A、初次违规，且未造成损失的B、经批评教育不于改正，屡查屡犯的C、明知或应知其行为的后果有损本行利益而实施该行为或主动参与违规D、严重失职、营私舞弊的54、柜员临时离岗计算机未签退，现金、印、押、证、章、权限卡等未按规定保管，情节轻微的，给予（ B ）处理A、批评教育B、批评教育和扣减绩效收入C、扣减绩效收入D、待岗55、下列情形中，哪一项不是属于可免于处理（ C ）A、在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的B、受到暴力胁迫时的失当行为C、自查发现违规问题并落实整改的D、国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化，导致贷款劣变并已积极采取相关措施的56、出具伪证或伪造、捏造事实诬告陷害他人的，情节严重的，给予（）处分A、记大过或撤职B、解除劳动合同C、开除D、记过57、加强营业网点内控管理若干规定管理对象主要包括支行负责人、网点负责人、营业经理、客户经理和柜员等营业网点（ D ）人员。A、管理B、营销C、操作D、以上都是58、发生违规行为、责任不清时，直接负责的（ C ）为直接责任人。A、领导、主管人员B、经办人员C、领导、主管人员、经办人员D、主管人员、经办人员59、违反廉洁从业有关规定，情节轻微的，批评教育。情节严重的，给予（ D ）A、扣减绩效收入B、批评教育和扣减绩效收入C、警告D、记过处分60、受到记过处分之日起，（ C ）个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次。A、3B、6C、12D、1861、员工违规行为处理暂行规定所称处理方式包括（ B ）A、批评教育、经济处罚、日常处理和行政处分B、违规积分、批评教育、日常处理和行政处分C、批评教育、扣减绩效收入、日常处理和行政处分D、违规积分、批评教育、扣减绩效收入、行政处分62、受到记大过处分之日起，（ D ）个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次。A、3B、6C、12D、1863、员工应积极参与学习培训，不断更新知识，提升综合素质，在为员工、为客户创造价值的同时实现（ C ）A、名利双收B、自我肯定C、自我价值D、自我提高64、根据加强营业网点内控管理若干规定，营业经理应认真履职，严禁以下哪些行为（ D ）A、严禁从事客户经理、外勤等与其职责不符的工作B、严禁只授权、不审核C、严禁越权办理业务D、以上都是65、冒用客户名义，伪造相关资料进行电子银行注册的，给予（ D ）处理。A、警告B、记过C、解除劳动合同D、开除66、根据员工违规行为处理暂行规定，以下说法错误的是（ C ）A、违规积分由内控合规部门负责B、批评教育由各单位及辖属部门负责C、行政处分由办公室负责D、日常处理由人力资源部门负责67、68、利用本行计算机进行违法活动或为违法活动提供便利，在本行计算机设备和网络系统上制造或恶意传播计算机病毒的，给予（ C ）处分。A、记大过或撤职B、解除劳动合同C、开除D、记过69、签发虚假回单、伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的，给予（ D ）处理。A、解除劳动合同B、记过C、记大过或撤职D、开除70、在下列情形中，哪一种是属于员工违规行为处理暂行规定中所称“严重后果”的（ A ）A、累计形成个人客户不良贷款50万元（含）以上、法人客户不良贷款500万元（含）以上的B、造成印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的C、造成空白重要凭证、有价单证、电子银行客户证书及视同空白重要凭证管理的卡、证、票样等被盗用、丢失的D、造成借款合同、担保合同、抵（质）押物的权利凭证、质压物、保险单据等重要资料、物品及档案资料丢失、损毁、被篡改的71、员工被依法追究刑事责任的，给予（ A ）；受到劳动教养的，给予（）。A、开除处分解除劳动合同B、解除劳动合同开除处分C、开除处分记大过处分D、解除劳动合同记大过处分72、违规代客户保管空白重要凭证、有价单证、存单（折）、银行卡（含各类借记卡、贷记、准贷记卡）、身份证件及客户印章，情节轻微的，给予（ B ）处理。A、批评教育B、批评教育和扣减绩效收入C、待岗D、警告73、下面表述不正确的是（ C ）A、从业人员不得用个人消费贷款（如住房、汽车贷款）买卖股票B、从业人员不得挪用公款买卖股票C、从业人员可利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票D、从业人员不得挪用客户资金买卖股票74、不服处理决定的，应在接到处理决定（ C ）日内向作出处理决定的机构提出申诉，有关机构在受理后（）个月内，作出复审决定。A、15 1B、15 2C、30 1D、30 275、根据员工行为禁止规定，严禁员工帐务不清或（ C ）擅自离岗。A、清点不清B、记载不清C、交接不清D、保管不善76、违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划的，且造成严重后果的，给予（ C ）处理。A、警告B、记过C、解除劳动合同D、开除77、属下列情形的，可根据实际情况按积分标准值的26倍加重处理（ D ）A、主观故意的违规行为B、屡查屡犯的违规行为C、授意、指使、强令员工进行违规操作D、以上都是78、二级分行以上机构解除违规员工劳动合同或给予开除处分的，应将理由通知（ B ）后提交行长办公会作出决定。A、法律事务部B、工会工作委员会C、员工所在部门D、员工本人79、员工行为禁止规定规定：严禁截留、转移、隐匿各项（ C ）A、绩效收入B、产品收入C、财务收入D、结算收入80、员工行为禁止规定规定：严禁人为调高（ D ）发放贷款。A、押品价值B、授信额度C、债权价格D、信用等级81、受到（ C ）的，取消当年评优评先资格。A、批评教育B、待岗处理C、行政处分D、日常处理82、根据加强营业网点内控管理若干规定，营业经理应认真履行本岗位职责，严格执行相关（ D ）。A、规章制度B、操作流程C、规章制度和操作流程D、规章制度、操作流程和管理要求83、已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件无法识别伪造变造身份证件、签章、票据、支付凭证、存单（折）、本外币等，形成风险或损失的（ B ）。A、从轻或减轻处理B、免于处理C、批评教育D、日常处理84、根据违规行为处理暂行规定，有下列行为中，哪种情形可免于处理（ D ）A、违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的B、主动报告或检举揭发他人重大违规行为经查证属实的C、自查发现案件且有效控制涉案嫌疑人和资金的D、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并向上级报告的85、加强营业网点内控管理若干规定管理内容主要包括对人员的（ D ）。A、准入管理B、履职规范C、禁止性规定D、以上都是86、日常处理包括待岗管理、（ A ）、责令辞职或引咎辞职、解除劳动合同等，由人力资源部门负责。A、扣减绩效收入B、经济处罚C、批评教育D、警告87、员工行为禁止规定规定：严禁（ A ）参与客户的经营事项和利益分配。A、个人名义B、多人形式C、员工名义D、个人身份88、分行每年年初应对上年度积分达到（ A ）分以上的员工以及人均积分达到（）的支行和分行相关部门进行通报批评。A、16 10B、10 16D、内幕交易53、处理规定中所指情节较重是指（ B ）A、初次违规，且未造成损失的B、经批评教育不于改正，屡查屡犯的C、明知或应知其行为的后果有损本行利益而实施该行为或主动参与违规D、严重失职、营私舞弊的54、柜员临时离岗计算机未签退，现金、印、押、证、章、权限卡等未按规定保管，情节轻微的，给予（ B ）处理A、批评教育B、批评教育和扣减绩效收入C、扣减绩效收入D、待岗55、下列情形中，哪一项不是属于可免于处理（ C ）A、在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的B、受到暴力胁迫时的失当行为C、自查发现违规问题并落实整改的D、国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化，导致贷款劣变并已积极采取相关措施的56、出具伪证或伪造、捏造事实诬告陷害他人的，情节严重的，给予（）处分A、记大过或撤职B、解除劳动合同C、开除D、记过57、加强营业网点内控管理若干规定管理对象主要包括支行负责人、网点负责人、营业经理、客户经理和柜员等营业网点（ D ）人员。A、管理B、营销C、操作D、以上都是58、发生违规行为、责任不清时，直接负责的（ C ）为直接责任人。A、领导、主管人员B、经办人员C、领导、主管人员、经办人员D、主管人员、经办人员59、违反廉洁从业有关规定，情节轻微的，批评教育。情节严重的，给予（ D ）A、扣减绩效收入B、批评教育和扣减绩效收入C、警告D、记过处分60、受到记过处分之日起，（ C ）个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次。A、3B、6C、12D、1861、员工违规行为处理暂行规定所称处理方式包括（ B ）A、批评教育、经济处罚、日常处理和行政处分B、违规积分、批评教育、日常处理和行政处分C、批评教育、扣减绩效收入、日常处理和行政处分D、违规积分、批评教育、扣减绩效收入、行政处分62、受到记大过处分之日起，（ D ）个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次。A、3B、6C、12D、1863、员工应积极参与学习培训，不断更新知识，提升综合素质，在为员工、为客户创造价值的同时实现（ C ）A、名利双收B、自我肯定C、自我价值D、自我提高64、根据加强营业网点内控管理若干规定，营业经理应认真履职，严禁以下哪些行为（ D ）A、严禁从事客户经理、外勤等与其职责不符的工作B、严禁只授权、不审核C、严禁越权办理业务D、以上都是65、冒用客户名义，伪造相关资料进行电子银行注册的，给予（ D ）处理。A、警告B、记过C、解除劳动合同D、开除66、根据员工违规行为处理暂行规定，以下说法错误的是（ C ）A、违规积分由内控合规部门负责B、批评教育由各单位及辖属部门负责C、行政处分由办公室负责D、日常处理由人力资源部门负责67、68、利用本行计算机进行违法活动或为违法活动提供便利，在本行计算机设备和网络系统上制造或恶意传播计算机病毒的，给予（ C ）处分。A、记大过或撤职B、解除劳动合同C、开除D、记过69、签发虚假回单、伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的，给予（ D ）处理。A、解除劳动合同B、记过C、记大过或撤职D、开除70、在下列情形中，哪一种是属于员工违规行为处理暂行规定中所称“严重后果”的（ A ）A、累计形成个人客户不良贷款50万元（含）以上、法人客户不良贷款500万元（含）以上的B、造成印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的C、造成空白重要凭证、有价单证、电子银行客户证书及视同空白重要凭证管理的卡、证、票样等被盗用、丢失的D、造成借款合同、担保合同、抵（质）押物的权利凭证、质压物、保险单据等重要资料、物品及档案资料丢失、损毁、被篡改的71、员工被依法追究刑事责任的，给予（ A ）；受到劳动教养的，给予（）。A、开除处分解除劳动合同B、解除劳动合同开除处分C、开除处分记大过处分D、解除劳动合同记大过处分72、违规代客户保管空白重要凭证、有价单证、存单（折）、银行卡（含各类借记卡、贷记、准贷记卡）、身份证件及客户印章，情节轻微的，给予（ B ）处理。A、批评教育B、批评教育和扣减绩效收入C、待岗D、警告73、下面表述不正确的是（ C ）A、从业人员不得用个人消费贷款（如住房、汽车贷款）买卖股票B、从业人员不得挪用公款买卖股票C、从业人员可利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票D、从业人员不得挪用客户资金买卖股票74、不服处理决定的，应在接到处理决定（ C ）日内向作出处理决定的机构提出申诉，有关机构在受理后（）个月内，作出复审决定。A、15 1B、15 2C、30 1D、30 275、根据员工行为禁止规定，严禁员工帐务不清或（ C ）擅自离岗。A、清点不清B、记载不清C、交接不清D、保管不善76、违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划的，且造成严重后果的，给予（ C ）处理。A、警告B、记过C、解除劳动合同D、开除77、属下列情形的，可根据实际情况按积分标准值的26倍加重处理（ D ）A、主观故意的违规行为B、屡查屡犯的违规行为C、授意、指使、强令员工进行违规操作D、以上都是78、二级分行以上机构解除违规员工劳动合同或给予开除处分的，应将理由通知（ B ）后提交行长办公会作出决定。A、法律事务部B、工会工作委员会C、员工所在部门D、员工本人79、员工行为禁止规定规定：严禁截留、转移、隐匿各项（ C ）A、绩效收入B、产品收入C、财务收入D、结算收入80、员工行为禁止规定规定：严禁人为调高（ D ）发放贷款。A、押品价值B、授信额度C、债权价格D、信用等级81、受到（ C ）的，取消当年评优评先资格。A、批评教育B、待岗处理C、行政处分D、日常处理82、根据加强营业网点内控管理若干规定，营业经理应认真履行本岗位职责，严格执行相关（ D ）。A、规章制度B、操作流程C、规章制度和操作流程D、规章制度、操作流程和管理要求83、已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件无法识别伪造变造身份证件、签章、票据、支付凭证、存单（折）、本外币等，形成风险或损失的（ B ）。A、从轻或减轻处理B、免于处理C、批评教育D、日常处理84、根据违规行为处理暂行规定，有下列行为中，哪种情形可免于处理（ D ）A、违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的B、主动报告或检举揭发他人重大违规行为经查证属实的C、自查发现案件且有效控制涉案嫌疑人和资金的D、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并向上级报告的85、加强营业网点内控管理若干规定管理内容主要包括对人员的（ D ）。A、准入管理B、履职规范C、禁止性规定D、以上都是86、日常处理包括待岗管理、（ A ）、责令辞职或引咎辞职、解除劳动合同等，由人力资源部门负责。A、扣减绩效收入B、经济处罚C、批评教育D、警告87、员工行为禁止规定规定：严禁（ A ）参与客户的经营事项和利益分配。A、个人名义B、多人形式C、员工名义D、个人身份88、分行每年年初应对上年度积分达到（ A ）分以上的员工以及人均积分达到（）的支行和分行相关部门进行通报批评。A、16 10B、10 16C、16 24D、24 1689、行政处分包括警告、记过、记大过、（ D ）、开除，由监察部门负责A、严重警告B、免职C、降职D、撤职90、下面表述不正确的是（ D ）。A、从业人员应尊重和保护知识产权B、从业人员应履行法律义务，保守国家机密和商业秘密C、从业人员应自觉维护国家利益和金融安全D、为竞争可以不真实反映银行业金融机构活动信息91、员工在认真执行上级分配的任务时如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即（ D ）A、向上级报告B、向最高级领导报告C、视情况自行处理D、向上级或越级报告92、给予员工行政处分的，由（B ）部门办理，处分决定应抄送同级（）部门A、人力资源监察B、监察人力资源C、内控合规监察D、监察工会93、员工应（ C ），对自身言行负责。A、互相尊重B、坦诚信任C、自尊自爱D、信守承诺94、员工应积极投身创造性实践，发挥聪明才智，在为工行、为客户创造价值的同时实现（ A ）。A、自我价值B、自我提高C、自我发展D、自我成就95、员工行为禁止规定规定：严禁串通（ B ）高估抵押品价值。A、评估机构B、中介机构C、债务人D、保证人96、员工应遵守劳动纪律，信守（ A ）及相关协议约定，全面履行劳动者应尽义务。A、劳动合同B、相关合同C、法律法