2013集团企业资金集中管理.ppt

方案简介资金结算(帐户管理对外结算对内结算票据管理)资金管理(信贷融资资金计划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介绍,目录,简介-由来,集团企业发展面临的某些问题集团企业出现资金分散、闲置、利用率低，信贷融资、资金计划与控制不集中、不统一等问题，制约企业集团化发展。各方行为政府：企业走出去的战略，支持集团企业设立结算中心、内部银行、财务公司；银行：提供了集团企业进行统一结算、资金集中管理的帐户模式等服务，集团帐户、母子帐户、一户多名(虚拟帐户)；企业：开始或已设立各种统一结算模式：统收统支、拨付备用金、结算中心、内部银行、财务公司详细信息需求及效益1合适、安全的资金集中管理方案及计算机系统；2提高资金综合盈利能力：发挥集团资金的整体规模效益，利用同业政策在银行获取利差收入，通过内部贷款制度减少集团整体财务费用，可以开展投资业务获取投资收益；3资金调拨、分配、归集的实时性，可避免资金的闲置，提高了资金的利用率，降低了结算成本。,可行性分析、方案选型,筹建结算中心,与商业银行签订相关协议,资金结算业务整合,应急解决方案,建立结算模式,信息系统建设,可行性、业务需求分析,运行模型,系统开发、产品选购/试运行,银行接口及安全认证,系统验收、运行、维护,应急解决方案,日常维护需求更新升级,简介-资金集中管理路线图,简介-所处位置,中心对于成员单位是“银行”角色中心对于商业银行是“企业”角色,简介-资金结算组织结构,结算组织,主要功能,对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制,简介-资金集中管理结构,目录,方案简介资金结算(帐户管理对外结算对内结算票据管理)资金管理(信贷融资资金计划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介绍,资金结算-帐户管理,组织结构参与资金集中结算的所有单位及结算中心的组织结构。帐户管理成员单位根据各自的业务需求在结算中心或商业银行开设内部帐户和外部帐户，内部帐户必须包含资金结算科目意义。科目体系与财务会计科目不同，资金结算科目是根据企业的业务核算和管理需求而设立组织结构、资金结算科目及内部帐户和外部帐户构成了资金结算的主线，也是集团结算中心的运行基础。外部帐户(银行帐户)由中心进行统一集中管理，外部帐户按成员单位实际经营需要开设。,方案简介资金结算(帐户管理对外结算对内结算票据管理)资金管理(信贷融资资金计划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介绍驾考宝典2016科目四,目录,资金结算-对外结算,资金结算-对内结算,资金结算-结算报表,日常报表试算平衡表、资金头寸表、存货款余额表、单位余额表现金日记帐、银行日记帐、结息记录表、利率变动表积数调整表、计息积数余额表日结报表流水帐、科目日结单、日计表、帐户余额表、凭证汇总表月结报表总帐、明细帐、月计表、现金流量表报表以成员单位和资金结算科目为主体,分别反映成员单位和集团的经营活动情况体现结算中心对内是“银行”角色、对商业银行是“企业”角色的特点。驾考宝典科目四,票据管理-承兑票据业务处理,成员单位到中心办理业务收到票据交银行托收银行托收入帐成员单位退票成员单位申请贴现银行托收入帐(银行托收到帐_成员单位已贴现)贴现票据交银行托收(交银行托收_已贴现)中心到银行办理业务申请贴现贴现到帐(申请银行贴现到帐)票据到期贴现成员单位贴现(中心给成员单位贴现)票据抵押贷款抵押取回票据(收回抵押贷款汇票)到期转帐(抵押票据到期)背书内部背书对外背书,资金计划-控制预警与汇总,资金计划执行控制计划执行检测，设置预警金额，对计划执行预警。计划报表与查询按计划期间的年、季、月，计划状态(通过审批、未通过审批)等条件查询。计划汇总成员单位按单位本身、计划项目汇总；集团计划委员会对成员单位、计划项目进行汇总。,结算模式,返回,