2018证券从业基础知识试题及答案.doc

2018证券从业基础知识试题及答案八 2018证券从业基础知识试题及答案八 单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各 小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求) (1)封闭式基金基金单位的交易方式是( )。 A. 赎回 B. 证交所上市 C. 柜台交易 D. 场外交易 (2)债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券的依据是( )。 A. 券面形态 B. 发行方式 C. 流通方式 D. 偿还方式 (3)证券投资基金资产的名义持有人是( )。 A. 基金投资者 B. 基金管理人 C. 基金托管人 D. 基金监管人 (4)证券交易所所采取的交易的组织方式是( )。 A. 经纪制 B. 代理制 C. 做市商制 D. 自助制 (5)股票的未来收益的现值是( )。 A. 清算价值 B. 内在价值 C. 账面价值 D. 票面价值 (6)证券市场可分为发行市场和交易市场，这反映了证券市场的( )。 A. 交易结构 B. 层次结构 C. 品种结构 D. 主体结构 (7)可转换公司债券实质上嵌入了普通股票的( )。 A. 远期合约 B. 期货合约 C. 看跌期权 D. 看涨期权 (8)世界上第一个股票交易所产生于( )。 A. 荷兰阿姆斯特丹 B. 美国费城 C. 苏黎世 D. 英国伦敦 (9)证券公司独立董事在任期内辞职或被免职的，独立董事本人和证券公司应当分别向( )和股东会提供书面说明。 A. 国务院 B. 证券监管部门 C. 证券交易所 D. 所有股东 (10)基金的托管费用通常( )计算并累计。 A. 逐日 B. 逐周 C. 逐月 D. 逐年 (11)标准化的期货合约中唯一可变的变量是( )。 A. 交易品种 B. 交割日期 C. 交易价格 D. 每日限价 (12)属于分期付息债券的是( )。 A. 附息债券 B. 贴现债券 C. 零息债券 D. 一次还本付息债券 (13)通过各种通讯方式，而不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具叫做( )。 A. 内置型衍生工具 B. 交易所交易的衍生上具 C. OTC交易的衍生工具 D. 独立衍生工具 (14)贴现债券的发行属于( )。 A. 平价发行 B. 溢价发行 C. 折价发行 D. 都不是 (15)证券投资人是指( )。 A. 通过证券而进行投资的各类机构法人 B. 通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人 C. 通过证券而进行投资的自然人 D. 各类机构法人和自然人 (16)我国在20世纪50年代发行的国债有( )。 A. 国库券 B. 电子式储蓄国债 C. 财政证券 D. 国家经济建设公债 (17)下列关于LOF的描述中，错误的是( )。 A. 可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 B. 可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在-二起 C. LOF必须采用指数基金模式 D. 深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性 (18)债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指( )。 A. 债券交易期限 B. 债券发行期限 C. 利息偿还期限 D. 债券偿还期限 (19)股票、公司债券及商业票据都属于( )。 A. 公司证券 B. 金融证券 C. 政府证券 D. 上市证券 (20)向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动是证券公司的( )。 A. 融资融券业务 B. 证券自营业务。 C. 证券经纪业务 D. 资产管理业务 (21)证券登记结算机构主要的原始凭证的保存期不少于( )。 A. 10年 B. 15年 C. 5年 D. 20年 (22)以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )。 A. 20% B. 25% C. 35% D. 51% (23)金融衍生工具交易一般只需支付少量保证金就可签订远期大额合约，这 是衍生工具的( )。 A. 跨期性 B. 杠杆性 C. 风险性 D. 投机性 (24)由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以隔样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的( )。 A. 政策风险 B. 非系统风险 C. 总风险 D. 系统风险 (25)基金的托管费用通常( )计算并累计。 A. 逐日 B. 逐周 C. 逐月 D. 逐年 (26)由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券是指( )。 A. 货币证券 B. 资本证券 C. 商品证券 D. 凭证证券 (27)我国发行国际债券始于20世纪( )年代初期。 A. 60 B. 70 C. 80 D. 90 (28)证券是指用以证明或设定权利所形成的( )。 A. 书面凭证 B. 法律凭证 C. 货币凭证 D. 资本凭证 (29)作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，在认购股份时，可以用货币出资，也可以( )。 A. 用经过评估后的其他形式资产出资 B. 由国家授权 C. 由行政划拨 D. 用信誉担保 (30)股价指数期货正式产生于( )。 A. 芝加哥商业交易所 B. 芝加哥期货交易所 C. 纽约证券交易所 D. 美国堪萨斯期货交易所 (31)1790年，美国第一个证券交易所( )成立。 A. 华尔街交易所 B. 费城交易所 C. 纽约交易所 D. 波士顿交易所 (32)上海银行间同业拆放利率是以16家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后得到的(.)。 A. 几何平均值 B. 算术平均值 C. 中位值 D. 标准差 (33)普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东行使剩余 资产分配权的先决条件之一是( )。 A. 出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过 B. 公司解散清算 C. 公司连续5年亏损 D. 股东大会作出减少公司注册资本的决议 (34)上证综合指数是以全部上市股票为样本( )。 A. 以股票流通股数为权数，按加权平均法计算 B. 以股票发行量为权数，按简单平均法计算 C. 以股票发行量为权数，按加权平均法计算 D. 以股票流通股数为权数，按简单平均法计算 (35)债券的即期收益率是指债券年利息收入与( )之比。 A. 债券面额 B. 购买债券的价格 C. 资本利差之和与购买债券的价格 D. 资本利差之和与债券面额 (36)某基金总资产为40亿元，总负债为10亿元，发行在外的基金份数为20亿份，则该基金的基金份额资产净值为( )。 A. 2元 B. 1.5元 C. 2.5兀 D. 1元 (37)下列各项中，( )是对从事证券法律业务的律师事务所实行监督管理的机关。 A. 财政部和中国证监会 B. 国有资产管理局和证监会 C. 司法部和证监会 D. 人民银行和证监会 (38)下列对我国证券投资基金的认识正确的是( )。 A. 证券投资基金管理暂行办法以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用 B. 封闭式基金一直是基金设立的主流形式 C. 中国还没有中外合资基金 D. 基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化 (39)下列各项中，不属于金融期货的性质的是( )。 A. 买卖双方的权利与义务是对称的 B. 双方均需开立保证金账户，缴纳履约保证金 C. 双方潜在的盈利和亏损无限 D. 回避价格不利变动，在价格有利变动时可通过放弃期货来保护利益 (40)在证券公司的核心业务中，因要辅助客户物色目标公司、设计并购方案而被视为“财力和智力的高级结合”的业务是( )。 A. 自营业务 B. 经纪业务 C. 投资咨询业务 D. 资产管理业务 (41)设立基金管理公司应该具备的条件不包括( )。 A. 主要股东注册资本不低于3亿元人民币 B. 有符合要求的营业场所 C. 注册资本不低于3亿元人民币 D. 符合中华人民共和国基金法和中华人民共和国公司法规定的草程 (42)股票投资的资本增值收益来自于( )。 A. 股票股息 B. 低买高卖的价差收益 C. 公积金转增股本 D. 税后利润 (43)开放式基金、封闭式基金的费率由( )确定。 A. 基金托管人 B. 基金管理人 C. 基金份额持有人 D. 证监会 (44)下列关于非上市证券的说法，错误的是( )。 A. 非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券 B. 非上市证券不允许在证券交易所内交易 C. 非上市证券不可以在其他证券交易市场交易 D. 凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券 (45)债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指( )。 A. 债券交易期限 B. 债券发行期限 C. 利息偿还期限 D. 债券偿还期限 (46)外国公司股票在美国上市通常采用( )形式。 A. 股票 B. 存托凭证 C. 认股权证 D. 股票期权 (47)场外交易市场主要具有以下功能：( )。 A. 对整个证券市场进行一线监控 B. 是证券发行的主要场所 C. 及时准确地传递上市公司的财务状况 D. 形成较为合理的价格 (48)中国证券业协会是由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，采取( )的组织形式。 A. 公司制 B. 会员制 C. 社团组织 D. 非独立法人 (49)根据( )划分，期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。 A. 选择权的性质 B. 合约所规定的履约时间的不同 C. 期权基础资产性质的不同 D. 协定价格与基础资产市场价格的关系 (50)单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，不可以向股东会提 名( )。 A. 董事 B. 经理 C. 监事候选人 D. 独立董事 (51)上海证券交易所的分类股价指数包括( )五大类。 A. 工业、商业、地产业、公用事业和综合 B. 工业、商业、金融业、公用事业和综合 C. 工业、商业、地产业、运输业和综合 D. 工业、商业、地产业、公用事业、运输业 (52)一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为( )。 A. 政府债券、公司债券、金融债券 B. 金融债券、公司债券、政府债券 C. 政府债券、金融债券、公司债券 D. 金融债券、政府债券、公司债券 (53)下列关于债券的说法，不正确的是( )。 A. 不可能存在短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象 B. 期限较短的债券，风险相对较小 C. 政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段 D. 凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通 (54)在我国，银行业金融机构可用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的表内资金进行证券投资，但对其投资范围做了严格限定，仅限于投资( )。 A. 国债 B. 股票 C. 基金 D. 证券衍生产品 (55)以下证券投资风险中属于非系统性风险的是( )。 A. 经济波动风险 B. 政策风险 C. 购买力风险 D. 经营风险 (56)某投资者买了一张年名义收益率为10%的债券。若一年中通货膨胀率为5%，投资者的实际收益率为( )。 A. 10% B. 5% C. 15% D. 10.05% (57)准确地说，( )是申请自营业务资格的证券经营机构应向证监会报送的文件。 A. 机构批设机关颁发的企业法人营业执照(副本) B. 机构批设机关颁发的经营金融业务许可证(副本) C. 机构批设机关主要业务人员的证券业从业人员资格证书 D. 国家证券管理机关颁发的经营证券自营业务资格证书 (58)公债的最初功能是( )。 A. 弥补财政赤字 B. 筹措建设资金 C. 便于调控宏观经济 D. 便于金融调控 (59)某看跌期权合约规定，期权持有者可以按照协定价格20元出售某股票 100股，现在该股票的市场价格为21元，而该看涨期权的内在价值为( )。 A. 1O B. 100 C. 10 D. 0 (60)只有当证券投资的名义收益率( )时，投资者才有实际收益。 A. 小于通货膨胀率 B. 大于通货膨胀率 C. 等于通货膨胀率 D. 不等于通货膨胀率 答案和解析 (1) :B 封闭式基金上市交易，开放式基金除ETF外不上市交易。故选B。 (2) :A 债券按发行主体分类，可分为政府债券、金融债券、公司债券;按付息方式分类，可分为零息债券、附息债券、息票累积债券、浮动利率债券;按债券券面形式分类，可分为实物债券、凭证式债券、记账式债券。故选A。 (3) :C 证券投资基金由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，因而证券投资基金资产的名义持有人是基金托管人。故选C。 (4) :A 证券交易所采取经纪制，场外交易采取做市商制。故选A。 (5) :B 股票的未来收益按无风险利率折现到当前的价值为人们愿意为股票支付的价格，即股票的内在价值。故选B。 (6) :B 层次结构通常是指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。按这种顺序关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。按证券市场的交易场所结构，证券市场可分为有形市场和无形市场;按品种结构，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场和衍生品市场等。故选B。 (7) :D 可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换公司债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换公司债券的持有人行使转换权比较有利。因此，可转换公司债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权。故选D。 (8) :A 1602年在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。故选A。 (9) :B 独立董事是指独立于公司股东且不在公司中内部任职，并与公司或公司经营管理者没有重要的业务联系或专业联系，并对公司事务做出独立判断的董事。证券公司独立董事在任期内辞职或被免职的，独立董事本人和证券公司应当分别向证券监管部门和股东会提供书面说明。故选B。 (10) :A 基金托管费，是指基金托管人为基金提供服务而向基金或基金公司收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，至每月末时支付给托管人，此费用也是从基金资产中支付，不需另向投资者收取。故选A。 (11) :C 期货合约对基础金融工具的品种、交易单位、最小变动价位、每日限价、合约月份、交易时间、最后交易日、交割日、交割地点、交割方式等都作了统一规定，除某些合约品种赋予卖方一定的交割选择权外，唯一的变量是基础金融工具的交易价格。交易价格是在期货交易所通过公开竞价的方式产生的。故选C。 (12) :A 附息债券的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。故选A。 (13) :C OTC(Over The Counter)交易即柜台交易。OTC交易的衍生工具是不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。故选C。 (14) :C 贴现债券发行时售价低于票面价值，属于折价发行。故选C。(15) :B 证券投资人既可以是法人，也可以是自然人，而且要进行证券投资。故选B。 (16) :D 20世纪50年代我国发行两种国债：一种是1950年发行的人民胜利折实公债;一种是1954年至1958年发行的国家经济建设公债。故选D。 (17) :C 与ETF相区别，1OF不一定采用指数基金模式，同时，申购和赎回均以现金进行。故选C。 (18) :D 债券偿还期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。故选D。 (19) :A 股票、公司债券及商业票孥的共同特点就是发行主体都是公司。故选A。 (20) :A 本题考查证券公司的主要业务及其含义。故选A。 (21) :D 证券登记结算机构主要的原始凭证的保存期不少于20年。这是中华人民共和国证券法中唯一对保存期的规定，20年也是中华人民共和国证券法中涉及的最长期限。故选D。 (22) :C 这是中华人民共和国公司法第八十五条的条文。故选C。 (23) :B 利用少量保证金就可以实现以小搏大的效果，这是衍生工具的杠杆性。故选B。 (24) :D 与证券投资相关的所有风险称为总风险，总风险可分为系统风险和非系统风险两大类。系统风险是指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。故选D。 (25) :A 基金的托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计。在我国封闭式基金按照0.25%的比例提取基金托管费，开放式基金托管费通常低于0.25%。故选A。 (26) :B A项货币证券是指本身能使持有人或第三者 取得货币索取权的有价证券，包括商业证券和银行证券;B项资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系而产生的证券;C项商品证券是证明持有人对这种证券所代表的商品拥有所有权的凭证。故选B。 (27) :C 从1982年首次在国际市场发行国际债券至今，我国各类筹资主体已经在国际债券市场发行100多次债券。故选C。 (28) :A 广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利 的法律凭证。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。故选A。 (29) :A 货币或者经过评估后的其他形式资产都可以作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体认购股份时的出资形式。故选A。 (30) :D 1982年2月24日，美国堪萨斯期货交易所推出了第一份股指期货合约价值线综合指数期货()合约。故选D。 栏目推荐： 25