考试试卷

2008年反洗钱知识培训考试试卷姓名 单位 题目一二三总分:小项得分一、不定项选择题（每题1分，共50分）1、中华人民共和国反洗钱法自（ ）起施行。 A、2006年10月31日 B、2007年1月1日C、2007年3月1日 D、2007年8月1日2、反洗钱非现场监管包括（ ）等A、信息收集 B、信息分析评估 C、非现场监管措施 D、信息归档3、恐怖融资是指（ ）行为A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他形式财产4、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ ）。 A、反洗钱行政调查 B、反洗钱刑事诉讼C、反洗钱民事诉讼 D、仲裁5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、公安机关 B、人民法院C、人民检察院 D、海关6、国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责（ ），并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。 A、大额交易的接收 B、大额交易的分析C、可疑交易的接收 D、可疑交易的分析 7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（ ）报告。 A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心 C、 侦查机关 D、银监局8、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，（ ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、金融机构的负责人 B、金融机构的财务总监C、金融机构反洗钱工作人员 D、金融机构反洗钱专门机构9、信用社在与客户建立业务关系或为客户提供规定金额以上的（ ）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、现金汇款 B、现钞兑换 C、票据兑付 D、转账结算10、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对（ ）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A、代理人 B、被代理人 C、收款人 D、受益人11、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（ ）账户。 A、匿名 B、假名 C、个人结算存款 D、个人储蓄存款 12、信用社通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方 B、信用社 C、存款人 D、代理人13、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。 A、一年 B、三年 C、五年 D、十五年14、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交（ ）。 A、中国人民银行 B、银监局 C、档案管理局 D、国务院有关部门指定的机构15、人民银行向信用社进行反洗钱调查时，调查人员（ ），信用社有权拒绝调查。 A、少于二人 B、未出示合法证件 C、未出示调查通知书 D、少于三人16、经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应立即向有管辖权的（ ）报案。A、中国人民银行 B、侦查机关 C、人民法院 D、人民检察院17、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后（ ）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A、24小时 B、48小时 C、七天 D、一个月18、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，应于变化后的（ ）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。A、1 B、3 C、5 D、1019、未按照规定履行客户身份识别义务致使洗钱后果发生的，对金融机构处（ ）罚款。A、五万元以上五十万元以下 B、五十万元以上二百万元以下 C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上五百万元以下20、金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ ） A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的； B、未按照规定设立反洗钱专门机构C、未指定内设机构负责反洗钱工作的； D、未按照规定对职工进行反洗钱培训的。 21、金融机构有下列（ ）的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 A、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的 B、与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户的 C、违反保密规定，泄露有关信息的D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的 22、（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、中国银行业监督管理委员会 B、中国证券监督管理委员会 C、中国人民银行 D、中国保险监督管理委员会23、金融机构反洗钱规定规定，（ ）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。A、 中国银行业监督管理委员会 B、中国证券监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会 D、海关24、金融机构应于每年或者每季度结束后的（ ）个工作日内向中国人民银行或中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息A、3 B、5 C、7 D、125、金融机构在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的（ ）有疑问的，应当重新识别客户身份A、真实性 B、有效性 C、准确性 D、完整性26、信用社应当按照规定向（ ）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国银行业监督管理委员会 B、中国证券监督管理委员会 C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国保险监督管理委员会27、信用社在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以( )形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。A、口头 B、书面 C、电子文档 D、电话28、中国人民银行或其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以（ ）A、询问信用社工作人员，要求其说明情况 B、查阅、复制被调查信用社客户的账户信息、交易记录和其他资料 C、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以封存D、把被调查信用社客户的账户信息、交易记录和其他有关资料带走29、金融机构反洗钱规定自（ ）起施行。A、2006年11月6日 B、2007年1月1日C、2007年3月1日 D、2007年8月1日30、制定金融机构反洗钱规定的目的是：（ ）A、预防洗钱活动 B、规范反洗钱监督管理行为 C、规范金融机构的反洗钱工作 D、维护金融秩序31、以下属于信用社反洗钱义务的有：（ ）A、建立健全反洗钱内部控制制度 B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施 D、对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。32、最了解客户身份及客户资金交易特点的是（ ）A、金融监管部门 B、反洗钱主管部门 C、银行 D、公安33、对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（ ）报告A、当地公安机关 B、中国人民银行当地分支机构 C、当地银监局 D、当地人民法院34、中国人民银行令2006第1号是指（ ）A、中华人民共和国反洗钱法 B、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 C、金融机构反洗钱规定 D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法35、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（ ）施行。A、2006年11月6日 B、2007年1月1日C、2007年3月1日 D、2007年8月1日36、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。A、三 B、五 C、七 D、十37、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。A、中国银行业监督管理委员会 B、中国证券监督管理委员会 C、中国人民银行 D、中国保险监督管理委员会38、金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告A、三 B、五 C、七 D、十39、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告A、开立账户的金融机构或者发卡银行 B、办理业务的金融机构 C、收单行 D、当地人民银行40、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。A、开立账户的金融机构或者发卡银行 B、办理业务的金融机构 C、收单行 D、当地人民银行41、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心A、三 B、五 C、七 D、十42、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ ）。A、只提交大额交易报告 B、只提交可疑交易报告 C、分别提交大额交易报告和可疑交易报告 D、不提交报告43、信用社应当按照（ ）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、安全、准确、完整、保密 B、实质重于形式 C、客观性 D、了解你的客户44、信用社为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额（ ）的，应当识别客户身份。A、单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 B、单笔人民币5000元以上或者外币等值1000美元以上 C、单笔人民币5万元以上或者外币等值10000美元以上 D、单笔人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上 45、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（ ）等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。A、地域 B、业务 C、行业 D、客户是否为外国政要46、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑相关因素，划分分析等级时，风险划分标准应报送（ ）A、中国银行业监督管理委员会 B、中国证券监督管理委员会 C、中国人民银行 D、中国保险监督管理委员会47、对于高风险客户或者高风险账户持有人，信用社应当了解其（ ），加强对其金融交易活动的监测分析。A、资金来源 B、资金用途 C、经济状况 D、经营状况等信息48、信用社应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当（ ）A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 B、登记代理人的姓名或者名称 C、登记代理人的联系方式D、登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类、号码。49、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自（ ）施行。A、2006年11月6日 B、2007年1月1日C、2007年3月1日 D、2007年8月1日50、客户要求（ ）的，信用社应当重新识别客户：A、变更姓名或名称 B、变更身份证件或身份证明文件种类、号码 C、变更注册资本 D、变更经营范围 E、变更法定代表人或负责人二、判断题（每题1分，共30分）1、金融机构总部不应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。 （ ）2、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。 （ ）3、金融机构在为外国政要开立账户时应当高级管理层的批准。（ ）4、信用社提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。（ ）5、信用社为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的境外机构所在地名称。（ ）6、客户有洗钱嫌疑的，信用社应重新识别客户身份（ ）7、对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每年进行一次审核（ ）8、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。 （ ）9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，信用社应将其保存至反洗钱调查工作结束。 （ ）10、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。 （ ）12、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。 （ ）13、金融机构对于经调查仍不能排除洗钱嫌疑的客户，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，应立即向中国银行业监督管理委员会当地分支机构报告。 （ ）14、对于交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位，信用社若未发现该交易可疑的，可以不报告大额交易报告。 （ ）15、对于金融机构内部调拨资金的大额交易，若未发现该交易可疑，金融机构可以不提交可疑交易报告，但应报告大额交易报告。 （ ）16、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。 （ ）17、金融机构在与客户的业务关系存续期间，客户为外国政要的，应采取合理措施了解其资金来源的用途。 （ ）18、目前，银行是洗钱的最主要通道。 （ ）19、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，但交易金额接近而未超过大额交易标准，信用社可以不作为可疑交易进行报告。（ ）20、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人保密，举报内容不属保密范围。（ ）21、金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。（ ）22、任何单位和个人在与信用社建立业务关系或者要求信用社为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 （ ）23、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，信用社应当及时更新客户身份资料。 （ ） 24、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，信用社可采取临时冻结措施（ ） 25、金融机构对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，应要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对可以不登记。（ ）26、金融机构应按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。（ ）27、信用社在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以电话形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（ ）28、信用社应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（ ）29、中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。（ ）30、就发现洗钱线索及预防犯罪而言，银行是事前或事中的，反洗钱主管部门及监测分析中心则是事后的。 （ ）三、简答题（每题5分，共10分）1、信用社应向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易？答： 2、试述信用社（合作银行）应作为可疑交易进行报告的交易或行为（写出5种即可）。答：四、案例分析题（10分）上海市虹口区人民法院22日一审判决潘儒民等4名被告人犯有洗钱罪，刑期自两年到一年三个月有期徒刑不等。据央行上海总部发布的信息称，此案是上海地区首例以洗钱罪定罪判决的案件，也是反洗钱法自2007年1月1日施行以来我国法院宣判的第一例洗钱罪案件。央行上海总部指出:“本案是商业银行主动发现的首例以洗钱罪定罪的案件，显示出人民银行建立的金融业反洗钱监测网络在打击洗钱犯罪方面正在发挥实效。同时，本案也是商业银行、人民银行与公安部门、司法部门良好沟通、密切协作的成功案例，体现了反洗钱联席会议制度在推进反洗钱工作中的积极作用。”法院认为，被告人潘儒民、祝素贞、李大明、龚媛明知是金融诈骗犯罪的所得，为掩饰、隐瞒其来源和性质，仍提供资金账户并通过转账等方式协助资金转移，其行为构成洗钱罪，被告人潘儒民、祝素贞、李大明、龚媛犯洗钱罪罪名成立。2006年，工商银行上海市分行通过监控反洗钱可疑交易，发现27个个人账户存在重大洗钱嫌疑。2006年7月24日，上海虹口区警方立案侦查，先后抓获了上述4名犯罪嫌疑人。经查，该犯罪团伙内部分工明确，他们通过网上银行、ATM机及银行柜面取款、转账等方式清洗非法资金上百万元。请试述反洗钱的定义？金融机构在反洗钱中的义务？