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个人理财规划姓名： 班级：默认班级 成绩： 94.0 分更多伽抠抠 1757413710 shua课 dai 考 tao 宝搜：小提莫服务一、 单选题（题数： 40，共 40.0 分）1 什么是调节宏观经济运行的主要杠杆 ?()（1.0 分）1.0 分A、汇率B、利率C、信贷D、存款准备金我的答案： B2 关于现阶段我国金融理财产品存在的缺陷 ,下列说法错误的是 ()。（1.0 分）0.0 分A、理财的相关理论研究 ,尚有严重缺陷 ,研究人员严重缺乏B、个人理财产品过多 ,难以抉择C、理财从业人员短缺 ,质量不高 ,知识不全面D、严格分业经营 ,诸多大型金融产品无法推出我的答案： A3 一般来说 ,下列哪一项不属于常见的银行卡犯罪手法 ?（1.0 分）1.0 分A、信用卡透支B、用假卡大宗购物行骗C、网络钓鱼D、短信诈骗我的答案： A4 我国一般被投资者用于衡量绩优股的指标是 ()。（1.0 分）1.0 分A、税后毛利润B、每 100 股税前利润和净资产收益率C、每股税后利润和净资产收益率D、每股税前利润和资产收益率我的答案： C5()这种投资方式被誉为 “千里马 ”。（1.0 分）1.0 分A、国债B、储蓄C、股票D、基金我的答案： D6 下列哪一项关于可转债获益的方式是错误的 ?（1.0 分） 1.0 分A、有些可转债还附加了利息补偿条款 ,如果赶上加息 ,其收益率也会做相应调整B、可转债是一种可以转换的债券 ,它首先是一种债券 ,因此可转债有固定收益债券的一般性质C、可转债具有不确定的债券期限 ,不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证D、持有到期获得票面利率 ,直接在交易所买卖可转债获差价 ,通过转股实现套利我的答案： C7()不是理财方案制作时的注意事项。（ 1.0 分）1.0 分A、整个理财过程很少用到数据B、需检查客户提出目标的合理性C、理财方案的制作要抓住问题的关键点D、要全面考虑我的答案： A8 关于宏观调控 ,下列说法错误的是 ()。（1.0 分）0.0 分A、宏观调控的双子星座 ,分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策B、宏观经济的协调、稳定发展 ,表现为社会总需求与社会总供给的平衡C、宏观调控的双子星座 ,只能综合采用D、央行通过货币政策 ,财政部通过财政政策 ,都可以给 “宏观经济 ”安上闸门 ,进而调控经济我的答案： A9 一般来说 ,一个人拥有多少张信用卡是比较恰当的 ?（1.0 分）1.0 分A、1 张B、2-3 张C、5-6 张D、7-8 张我的答案： B10()不是择业时通常需要考虑的因素。（ 1.0 分）1.0 分A、公司规模B、未来职业的发展C、工作满意度和工作环境D、收入和福利待遇我的答案： A11()不属于财政政策工具。（ 1.0 分）1.0 分A、公共支出B、企业投资C、公债D、税收我的答案： B12理财的最高境界是 ()。（1.0 分）0.0 分A、只赚不亏B、财务独立C、零风险D、日进斗金我的答案： A13个人理财与公司理财的区别不包括 ()。（1.0 分）1.0 分A、理财能力B、理财资本C、经济活动特点D、服务对象我的答案： B14美国的反向抵押贷款业务最早是在什么时候开办 ?()（1.0 分）1.0 分A、20世纪 90 年代B、21世纪C、20世纪 80 年代D、20世纪 70 年代我的答案： D15根据国际通行的标准 ,理财规划师的咨询服务一般收费标准是 ()。（1.0 分）1.0 分A、最多 225 美元B、最多 323 美元C、最少要 80 美元D、最少要 76 美元我的答案： A16理财的第一步是 ()。（1.0 分）1.0 分A、储蓄B、投资C、设定理财目标D、劳动我的答案： C17分散投资的优势是 ()。（1.0 分）1.0 分A、投资对象少B、节约时间C、分散风险D、操作简单我的答案： C18在人的成长阶段 ,主要采取的投资策略是 ()。（1.0 分）1.0 分A、激进型投资B、退却型投资C、稳健型投资D、发展型投资我的答案： C19下列行为中 ,会对理财产生不利影响的是 ()。（1.0 分）1.0 分A、限制第三方理财机构的成立B、政府观念思路的打通 ,障碍的消除C、大中小学生理财课程开设 ,公众理财观念培育D、理财的相关理论探讨、客观规律性探索我的答案： A204E 职业要求不包括 ()。（1.0 分）1.0 分A、理念B、经验C、考试D、教育我的答案： A21从 1900 年到 2000 年,美元贬值为原来的 ()。（1.0 分）1.0 分A、1/50B、1/54C、1/58D、1/62我的答案： B22在个人储蓄和开支方面 ,() 不是理性的做法。（ 1.0 分）1.0 分A、多办几张信用卡B、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户 ,2-3 个月后,增加每次取出额C、尽早还清银行贷款D、强迫自己存定期储蓄我的答案： A23理财首先要能够 ()。（1.0 分）1.0 分A、筹集资金B、综合分析C、端正心态D、评估风险我的答案： C24国际市场上判断财富时 ,最主要的考虑因素是 ()。（1.0 分）1.0 分A、股票持有量B、债券持有量C、拥有的房产数量D、创富的能力我的答案： D25一个人处于 20 岁到 30 岁之间这个阶段时 ,()是其正确的基本理财目标。（ 1.0分） 1.0 分A、炒股B、股权投资C、投资房产D、储蓄我的答案： D26()是由国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心开办的。（ 1.0 分）1.0 分A、金融理财师B、国家理财规划师C、房产理财师D、国家金融理财师我的答案： B27下列关于直接买卖外汇的说法错误的是 ()。（1.0 分）1.0 分A、在个人投资组合中加入 “外汇 “也, 有助降低风险B、可 24 小时操作 ,及时知道盈亏 ,需判断各外币币种间汇率的差价走势C、利用外币币种间汇率的差价 ,买卖不同外币的业务D、收益相对较低 ,但风险也小我的答案： D28打理银行卡的注意点不包括下列哪一项 ?（1.0 分）1.0 分A、充分利用信用卡的分期付款功能B、出国办卡免去汇兑差C、巧避银行收费D、透支消费 ,切勿用足免息还款期我的答案： D29关于理财 ,下列说法错误的是 ()。（1.0 分）1.0 分A、公司理财不属于家庭理财B、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。C、个人/家庭金融理财中 ,理财服务的主体是个人 /家庭。D、遗产养老不属于个人家庭理财我的答案： D30被誉为中国 “铁娘子 ”的是()。（1.0 分）1.0 分A、吴仪B、宋庆龄C、撒切尔D、宋美龄我的答案： A31关于房地产投资 ,下面说法错误的是 ()。（1.0 分）1.0 分A、要考虑长远的支付能力B、不用考虑税费C、租房无须考虑首付款D、要考虑购房还是租房我的答案： B32()被誉为中国的 “铁娘子 ”。（1.0 分）1.0 分A、宋美龄B、吴仪C、杨澜D、沈力我的答案： B332004 年全球财富报告表明 ,哪个亚洲国家的百万富翁数量最多 ?()（1.0 分）1.0 分A、中国B、日本C、韩国D、新加坡我的答案： B34一般来说 ,()是最为活跃的资产。（ 1.0 分）1.0 分A、人力资产B、住宅资产C、货币金融资产D、汽车我的答案： C35下列关于中美两国金融理财方面的说法中有误的是 ()。（1.0 分）1.0 分A、中国的监管表现的也较弱B、中国的金融产品较少C、美国在监管方面表现的比较差D、美国的金融保险环境表现的相当完善 ,产品也多我的答案： A36()资产不会在通货膨胀时期随胀而涨。（ 1.0 分）1.0 分A、黄金B、存款C、房产D、股票我的答案： B37()是制定个人生涯规划时需要遵循的原则之一。（ 1.0 分）1.0 分A、抽象性B、稳定性C、清晰性D、明确性我的答案： C38当银行加息的时候采取下列哪种策略是不恰当的 ?（1.0 分）1.0 分A、着重关注产品收益率高低B、理财产品以短线为主C、选择浮动利率理财产品D、人民币应成为首选币种我的答案： A39通过股票获利的方式中 ,() 更侧重于资产本身的价值。（ 1.0 分）1.0 分A、偶然获得B、投机C、炒股D、投资我的答案： D40在我国传统社会已经有长期流传 ,但目前实际情况确定还是需要大力发扬的养老模式是 ()。（1.0 分）1.0 分A、售房养老B、养儿防老C、以房养老D、储蓄保险养老我的答案： B二、 多选题（题数： 15，共 30.0 分）1 税务筹划包括 ()。（2.0 分）2.0 分A、杠杆投资B、收入延期C、资产销售时机D、不利用税负抵减我的答案： ABC2 外汇理财一般的主要方式有 ()。（2.0 分）2.0 分A、购买外汇理财产品B、保险C、自己炒卖外汇D、存款我的答案： ACD3 货币养老的弊端包括 ()。（2.0 分）2.0 分A、养老保障体系健全 ,覆盖面广B、通货膨胀 ,货币易于贬值C、养老金过多时不发挥实际作用D、加大养老金交纳比例 ,易于引起企业成本升高我的答案： BCD4 理财方案制作需要注意的事项包括 ()。（2.0 分）1.0 分A、对客户的财务状况审慎地加以分析B、抓住问题的关键症结所在C、对客户提出的目标检查合理性D、计算时要有相当的经济指标和计算数据我的答案： A5 以下哪些属于人身保险 ?()（2.0 分）1.0 分A、人寿保险B、人身意外伤害保险C、汽车保险D、健康保险我的答案： A6 从宏观层面分析 ,决定债券投资策略的首要因素包括 ()。（2.0 分）2.0 分A、未来经济走势B、各期限品种的收益率差距C、债券的预期收益率D、未来物价走势我的答案： AD7 关于 “以房养老 ”模式研究 ,下列说法正确的是 ()。（2.0 分）2.0 分A、我国的养老资源短缺B、我国的养老保障体系普及面广C、我国的养老保障体系初始建立D、我国的养老资源丰富我的答案： AC8 关于欲留学家庭的理财计划 ,以下说法正确的是 ()。（2.0 分）2.0 分A、子女教育会是比较大的开支B、要考虑留学地点 ,比如留学澳洲需要有一定的保证金C、把家里全部的钱用来投资D、可以考虑购买保险我的答案： ABD9 根据诺贝尔基金会的章程规定 ,基金会可以投资以下哪些项目 ?()（2.0 分）2.0 分A、房地产B、股票C、公债D、银行存款我的答案： ABCD10随通货膨胀而涨的资产包括 ()。（2.0 分）2.0 分A、银行储蓄B、股票C、房产D、黄金我的答案： BCD11择业时需要考虑的因素包括 ()。（2.0 分）2.0 分A、未来职业的发展B、收入和福利待遇C、职业的社会定位D、工作满意度和工作环境我的答案： ABCD12权益证券工具不包括 ()。（2.0 分）1.0 分A、股票B、货币C、债券D、期权我的答案： B13理财规划师可以从以下哪些职业诞生 ?()（2.0 分）2.0 分A、银行行长B、证券公司投资顾问C、保险业务员D、基金公司专业人员我的答案： ABCD14以房养老的缺陷有 ()。（2.0 分）2.0 分A、时期过短B、具体操作繁杂C、联系面众多D、现行法律尚有众多缺陷我的答案： BCD15影响个人理财目标的因素包括 ()。（2.0 分）2.0 分A、追求的生活方式B、自身年龄C、工作收入D、家庭状况我的答案： ABCD三、 判断题（题数： 30，共 30.0 分）1 住房养老模式可以推动金融保险发展。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 2 理财等同于一种金融产品。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 3 可转换债券既可以作为债券出售 ,也可以转为公司股份。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 4 金融业务包括财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。()（1.0 分）1.0 分我的答案： 5 通胀的原因之一就是无风险收益的减少。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 6 如果存款利息上升根本赶不上通货膨胀率的上涨速度 ,存款可能 “越存越少 ”。()（1.0分） 1.0分我的答案： 7 理财仅仅是一种金融产品。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 8 理财规划师的知识体系需要与时俱进。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 9 一般来说 ,市场利率高 ,债券价格就低 ,债券价就高。（ 1.0 分）1.0 分我的答案： 10投资的收益和风险一定是成正比的。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 11中国人民银行规定 ,使用信用卡进行消费结账即可享受 50 天免息还款期。 ()（1.0 分）1.0分我的答案： 12靠“钱生钱 ”获得的财产收入不属于劳动性收入。 ()（1.0分） 1.0 分我的答案： 13随着理财观念的深入人心 ,我国理财相关的政策法规已经修订得很完善了。 ()（1.0 分）1.0分我的答案： 14金融理财师进入门槛较高 ,且考试通过率较低。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 15客户还没有产生的需要是不能创造出新的金融产品的。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 16理财是不会受到舆论的推动作用的。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 17客户对自身的投资表现出来的特点是短、平、快。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 18单纯增加养老金的缴纳比例 ,可能会导致企业成本升高、投资效应降低 ,减少居民可支配收入、降低居民购买力、减缓国民经济增长等一系列问题。（ 1.0 分）1.0 分我的答案： 1980 年代出国留学的人普遍素养较高。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 20AFP 指的是国内的理财规划师 ,CFP 指的是国际理财规划师。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 21养老保险是退休时一次性领取的。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 22理财规划师需要定期向客户提供最新个人理财资料。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 23理财就等于挣钱。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 24为了出国办理信用卡的好处是可以免去汇兑差。 ()（1.0 分） 1.0 分我的答案： 25国家理财是国家对数十亿元国有资产的优化配置运营以求获益。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 26融资是指客户为达到某项目的筹措资金以备将来再用。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 27每个人的理财目标是不同的。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 28专业复杂化的理财应该委托给相关专家进行管理。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 29授课教师认为中国房地产膨胀的主要原因是住房按揭贷款。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案： 30个人生涯规划要具有挑战性。 ()（1.0 分）1.0 分我的答案：
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