“民本通达”品牌培训(应平).ppt

民生系列产品综合服务方案,目录一、“民本通达”服务品牌定义及产生的背景二、试点过程及推广情况三、各民生领域成功营销案例四、产品应用五、下阶段工作要求,一、“民本通达”服务品牌定义及产生的背景1、定义“民本通达”是建设银行服务于民生领域的核心品牌，具有客户涵盖面广、产品融合度高、部门关联性强、平台跨度大，有着极好的延展性和可扩充性。分别针对四个领域提供“教育慧民”、“医疗健民”、“社保安民”和“环保益民”四个子品牌各子品牌下又根据不同客户的特点设计多个服务方案,“教育慧民”子品牌,“医疗健民”子品牌,“社保安民”子品牌,“环保益民”子品牌,2、背景国十条、金融三十条等一系列国家“扩内需、保增长、调结构”的政策中，都将民生列为重中之重，民生领域面临良好的政策环境和发展机遇。而我国现阶段的银行同业中，对民生领域的金融服务还停留在分散、初级的层面，切实需要提高服务层次，把握业务机遇。,3、意义,是体现社会责任的重要平台。是把握业务先机的重要举措。是我行业务转型的重要内容。是“以客户为中心”经营理念的具体落实。,二、试点过程及推广情况1、总行于2009年4月选择了13家分行作为“民本通达”试点分行进行为期三个月的试点2、依试点侧重的不同区分为综合试点分行和专项试点分行两大类3、总行决定，自2009年8月起，在全行范围内推广“民本通达”系列产品综合服务方案,我行虽未列入“民本通达”试点行，但积极响应，第一时间制定出推进四个阶段：一、学习、宣传和培训阶段（5月初6月上旬）；二、方案初步设计阶段（6月上旬6月底）；三、方案初推阶段（6月中旬7月底）；四、全面推广阶段（8月初至今）。,2009年56月在分行国际互联网上显著位置设“民本通达”品牌宣传广告；在分行信息服务站机构部主页上设“民本通达”专栏；利用宁波各大媒体宣传“民本通达”品牌；利用客户经理每周一课机会进行培训。我行于2009年6月印发了中国建设银行宁波市分行“民本通达”系列产品综合服务方案，组建了以分行行长为组长的“民本通达”工作推进领导小组。7月初、12月中旬对公业务两次会议上，机构部详细介绍了我行“民本通达”推进工作情况，行领导作出工作要求。,联动分行相关部门，积极主动与市卫生局进行联系，成功开发“健康龙卡”，上线已成功，3月8日与市卫生局签定全面业务合作框架协议和健康龙卡合作协议。积极向总行投稿，总行机构部网页和建设银行报均有我行“民本通达”推进工作相关报道。近期又将“健康龙卡”服务民生信息稿件报送总行。,截止3月30日，全行“民本通达”四个领域账户423户，其中教育280户，卫生76户，社保59户，环保8户；分别比推广前增加39户、8户、3户、0户；基本账户分别为179户、46户、15户、4户；存款余额分别为8.46亿元、3.14亿元、38.64亿元、0.29亿元；民生领域存款合计50.53亿元，占机构一般性存款23%；教育和卫生行业贷款余额分别为7.04亿元、0.67亿元；目前教育贷款客户18户，医院贷款客户3户。,三、各民生领域成功营销案例教育慧民西南财经大学营销纪实成果：2009年5月，西南财经大学基本账户正式从其它商业银行落户到建行成都温江支行，截至目前归集存款1.8亿元，实现贷款投放5000万元，资金结算全部通过四川分行办理。营销过程：由分行机构部牵头组建营销团队；寻求突破口；趁热打铁，个人业务切入；全面业务合作。,医疗健民云南分行“医疗健民”试点营销案例成果：曲靖市第一人民医院（三级甲等）基本账户成功开立，该院年销售收入3.5亿元，可实现3.5亿现金流；可实现总量1.8亿信贷投放，带来1000万元/年的利息收入；可实现1500余人的代发工资和借记卡；可为近千人办理贷记卡营销过程：思路全方位分析客户需求，利用“民本通达”产品组合营销优势，依托任务性团队，以关系营销为手段，以优质服务为根本，以产品投入为重点，加大营销力度，确保营销目标实现。措施成立以分管行长为组长的营销团队；宣传我行为医疗系统专门打造的“医疗健民”方案的目的和为医院及医护人员所能提供的最好的银行服务；以院方准备为职工集资建房切入点，个人类房贷、公积金贷款成为院方领导、职工关心的核心问题，为院方提供了完整、详实的贷款方案；赢得信任，全面合作。,社保安民广东分行“社保安民”试点工作案例成果：2009年5月14日，广东分行与揭阳市社会和劳动保障局、市财政局签订了代理揭阳市社会保险业务框架协议书，成功独家承办揭阳市社保“五险合一”业务，带动全省社保业务，提升了市场份额营销过程：高层营销、定位精准、发挥联动优势有效拓展市场；上下联动，全面营销关键环节、关键部门和关键人员；坚守谈判底线，讲究谈判技巧，实现我行利益最大化；“安全无忧”子方案伺机而出，打通全面合作关键环节；成功签订合作协议。,环保益民湖北分行水利行业“民本通达”试点案例成果：湖北省政府明确建行成为湖北省南水北调中线移民工程资金的唯一监管银行，签订了战略合作协议，南水北调中线工程水源公司日均存款新增1.9亿元。湖北省南水北调工程建设管理局日均存款新增1.8亿元，建行为其配套提供了3亿元授信额度营销过程：锁定目标客户；组建营销团队；责任落实到人；从不同维度展开多种形式的营销，一个个需求顺利挖掘，一套套解决方案迅速反馈。,四、产品应用“教育慧民”办学省心：项目建设专业化服务:固定资产贷款+工程造价咨询+财务顾问+融资租赁;项目建设中资金运转及资金安全专项服务:交易资金托管+银行承兑汇票+保函+代理保险;日常管理周转资金服务:财务顾问+流动资金贷款+融资租赁+搭桥贷款+银行承兑汇票;特殊建设项目服务:搭桥贷款+固定资产贷款（对象：高校、高职、中职、重点高中等；在我行信用等级A级以上，资产负债率一般不高于50%可作资产业务）如宁大、天一等,授业无忧：资金流通渠道服务:资金结算网络+重客系统+网上银行+自助设备+POS;代理资金服务:代发工资+代发学生补助金、奖学金+代收学费+代理非税收入收缴;对公理财服务:协定存款+龙信通+代理债券结算+其他对公理财产品;现金报销服务:公务卡+网上银行;贫困生助学服务:国家助学贷款+专项资助计划（对象：高校、高职、中职、中、小学）如宁大、万里等,校园e通：校园卡项目合作产品+各类银行卡+网上银行+自助银行设备+POS（对象：高校、高职、中职、规模较大的中学）如天一,教/学舒心：教师个人理财服务:个人理财系列产品+网上银行+手机银行+电话银行+理财卡+信用卡+金融资讯服务;个人消费服务:个人消费贷款+个人住房贷款+信用卡+网上银行;个人保险服务:代理商业养老保险+代理商业健康保险+代理少儿保险，代理家庭财产保险+代理投资型保险;假期生活服务。学生个人消费电子化服务:银行卡+个人网上银行+手机银行+POS机;个人现金管理服务:校园一卡通+速汇通+银行卡+网上银行+手机银行;商业保险服务;社会保险服务;偏远地区家庭学生学费、生活费存取服务;生源地助学贷款服务;校车服务（对象：各类学校教职员工）如万里,前途友助：就业培训服务;创业支持服务（对象：高校、各类职业学校在校生和毕业生）,“医疗健民”名院发展：固定资产贷款+工程造价咨询+投融资顾问;流动资金贷款+交易资金托管+投融资顾问;存款管理+对公理财;搭桥贷款;银行保险;境外筹资转贷款+国际结算+结售汇+捐款管理;建银国际医疗保健投资基金产品组合（对象：区域内各级各类知名医院，主要以二甲以上医院）如第三医院,数字医院：医疗卡+电子银行+柜面服务;POS收款+收费账户+上门收款+ATM;联名龙卡+理财卡;社保联名卡（对象：区域内大中型医院，主要以二甲以上医院）如健康龙卡在三院上线,固本强基：卫生投融资平台授信+工程造价咨询服务;固定资产贷款+搭桥贷款代理财政资金拨付与监管;代理非税收入收缴+日常结算业务;银团贷款+代理资金结算+委托资金结算;社保联名卡+电子银行+资金结算网络（对象：城乡基层医疗卫生机构）,助力民营：医疗产业投资基金+投资银行顾问+投资银行业务;并购贷款+并购顾问;账户管理+现金管理;创业贷款+助业贷款+速贷通+成长之路+委托贷款（对象：通过并购或投行手段扩张的优质民营医院）,新型医购：银行承兑汇票，票据贴现+委托收款;保理+信用证;医疗设备融资性租赁+经营性租赁+应收租赁款受让+银行保险;流动资金贷款+固定资产贷款+交易资金托管（对象：药品采购上下游客户，对大型医疗设备的采购需求的三级医院、政府采购平台）,医护理财：代发工资+贷记卡+个人理财;员工集体授信+住房金融;联名龙卡（对象：医院的医护人员、管理人员）,“社保安民”安全无忧：依托行业领先的建设银行社保业务系统一信息管理子系统，为各级社保机构建立客户管理终端，社保机构通过我行网上银行，足不出户即可对本级以下各级社保基金的余额和流向进行实时查询、监控，保证资金万无一失（对象：各级社保基金监管部门，包括劳动与社会保障部门、财政部门、社会保险基金管理部门）社保系统准备在奉化试点,增值有道：全国社保基金解决方案:机构客户存款（活期存款、定期存款、通知存款、协定存款、协议存款）与债券结算代理组合;龙信通;国内保函;资产托管.养老保险个人账户基金解决方案:机构客户存款（活期存款、定期存款、通知存款、协定存款、协议存款）;债券结算代理;社保业务系统投资理财子系统;龙信通.其他社会保险基金解决方案:机构客户存款（活期存款、定期存款、通知存款、协定存款、协认存款）;债券结算代理;社保业务系统一投资理财子系统（对象：各级社保基金监管部门、投资运营部门）,实全实美：社保业务系统个人账户管理子系统;托管（对象：各级社保基金监管部门，以及参保企业和参保人）,和乐随心：社会保障卡既是一项便民措施，更是一项民意工程，我行提供社保联名卡产品，通过在社会保障卡上加载银行卡账户，将社保系统和银行业务系统对接，实现日常养老金收付和资金结算功能，同时增加金融理财功能（对象：参保人、参保企业、社保机构、定点医疗单位）,神州畅转：社保联名卡与社保业务系统个人账户管理子系统组合（对象：各级社会保障政府部门，参保人）,颐养天年：受托服务;账户管理服务;托管服务;“受托+账户管理”一体化服务;“账户管理+托管”一体化服务;“养颐乐”系列企业年金产品;“养颐人生”系列企业年金产品;企业年金咨询服务（对象：建立企业年金计划的企业及其职工）,“环保益民”绿色融资：国家重点环境建设项目和地方政府环境建设项目产品组合方案:银团贷款、项目贷款;龙信融保通;龙信融资通;发行公司债类债券;设备和设施融资;财务顾问、财产保险和保证业务.环境技术科技转化项目产品组合方案:银团贷款、项目贷款;龙信融保通;龙信融资通;设备和设施融资;财务顾问、审价咨询财产保险和保证业务.工业配套环保设施建设项目产品组合方案:银团贷款、项目贷款;龙信融资通;设备和设施融资;审价咨询、财产保险、环境污染责任险（对象：重点环境建设项目、环保技术转化项目、工业配套环保设施建设项目）,绿色管家：线长点多的大型环保建设项目解决方案:建设资金监管服务、建设资金联行服务、三峡后续移民资金专用账户管理、资金信息报告服务;建设资金监管服务、建设资金联行服务、三峡后续移民资金专用账户管理、资金信息报告服务.区域集中的大型环保建设项目解决方案:现金管理资金池、建设资金监管服务、代理资金拨付和代理资金结算（对象：重点河流治理工程、生态保护建设项目、节能减排项目、绿色能源建设项目）,绿色生活：资金结算;代理责任保险;配合国家针对环保型小排量汽车所颁布的税收等相关优惠政策，适当降低首付比例、下调贷款利率及其他增值服务（对象：环境污染治理、食品安全等管理部门及相关企业，汽车消费者）,绿色能效：CTS系统延伸用于排放权交易资金的存管;百易安资金监管服务;非税收入收缴（对象：环境类交易所会员、水权交易参与主体、各级排污征缴部门）,绿色公益：环保公益基金;龙信通;商业银行理财产品;环保龙卡（对象：政府环保机构、社会环保组织、有志于为环保做出贡献的企业和个人）,五、下阶段工作要求（一）全面介入各大医院借助健康龙卡项目及与市卫生局的全面业务合作，要求城区各行按原定方案，积极主动与各联系医院进行沟通衔接，在发健康龙卡同时争取在其他业务领域寻求突破。各县（市、区）支行也应做好准备，一旦在县级医院推出健康龙卡，积极应对，把功课作足，最大程度提高建行产品在医疗卫生系统覆盖率。,（二）确定目标客户1、教育行业：各类高校、省级重点中学、优质民办学校2、卫生行业：二级乙等以上医院3、社保：密切财政和劳动保障部门关系，争取新险保账户开立4、环保：关注低碳、水利治理项目,（三）建立信息反馈制度要求各行根据确定的目标客户名单，在OCRM2C对公客户关系管理系统建立目标客户，并及时维护，包括营销进度、走访情况、客户业务需求等。,（四）建立定期通报制度分行机构业务部将根据各行在OCRM2C系统中反映的营销情况和进程，每月将在机构业务经营动态中通报。,谢谢大家,2010.4,