反洗钱阶段试题.doc

_二判断题1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。(对)2.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。(对)3.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。(对)4.国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。(对)5. 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。(对)6.按照金融机构反洗钱规定的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。(对)7.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。(错)注：金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构，也可以指定内设机构负责反洗钱工作。8.客户身份识别也称“了解你的客户”.(对)9.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。(对)10.跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。(对)11.境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。(错)注：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。12.当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。(对)13.按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。(错)注：为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。14.金融领域的反洗钱立足于防范。(对)15.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。(对)16.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。(错)注：营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每半年进行一次审核。17.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。(对)18.对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。(对)19.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。(对)20.代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。(错)-可编辑修改-