同业现金代理业务协议书示范文本××农商行

.同业现金代理业务协议书（示范文本）协议编号： 甲方：江苏农村商业银行股份有限公司乙方： 银行名称 为加强同业合作，实现优势互补，根据国家有关法规，甲乙双方本着平等自愿、互利互惠的原则，就甲方为乙方其提供同业现金代理服务达成以下协议：第一条 合作内容 一、乙方同意由甲方代理其款箱运送、寄库保管、现金调拨等现金业务，并协助乙方提高现金使用效率、降低现金使用成本、提高现金收益水平，促进乙方现金业务流程的优化。 二、甲方授权其承办网点为乙方分支机构提供现金代理服务。现金代理服务的日常管理事务由乙方分支机构与甲方承办网点联系处理。 三、乙方为本协议签订单位，乙方承诺在甲方承办网点开立同业存款账户，用于核算正常现金调拨业务。四、甲乙双方可以根据实际情况，在本协议之外就单项合作的内容签订专项协议。第二条 服务项目甲方代理乙方款箱接送、寄库保管和调拨等现金业务。第三条接送箱和寄库管理要求 一、乙方寄存和运送的款箱应达到箱体坚固，抗压、抗摔、抗撬性能强，密封性好，且箱体统一、规格适度，锁具防伪性能高并使用一次性签封；乙方款箱与甲方的款箱要有明显的区分标志，款箱上应有行名、网点名称和款箱编号等，限乙方款箱为每网点不超过只。乙方对寄存甲方金库保管款箱内现金和贵重物品的真实性负责，其箱内不得存放与现金业务无关的物品。乙方寄库款箱实行双锁制度。二、为便于双方正常营业，接送款箱时间以甲乙双方商定的作息时间为准，时间如有调整，甲方应提前天通知乙方。甲方向乙方提供运钞车车型、车牌号，提解员姓名、性别、年龄及寸彩色近照等备案资料，甲方人员及车辆变更时应提前天通知乙方，并更换备案资料。 三、接送款箱时，甲方接送款箱人员必须佩带或出示协议规定的身份证明。乙方交接人员应首先根据备案资料对甲方人员进行身份认证；确认后，甲方提解员到乙方营业网点现金区(录像监控)内与乙方交接人员共同验箱、验锁，清点个数；无误后甲方提解员与乙方营业网点交接人员实行双向交接(收到方在交出方登记簿上签字，交出方在收到方登记簿上签字)制度。接款箱时由甲方提解人员提款箱入车，送款箱时由甲方提解人员提款箱入乙方营业网点后进行交接。 四、甲方将乙方营业网点视同其辖属网点，平等对待，并根据网点数量、距离和款箱数量，合理划分和确定运钞车行驶线路，以确保乙方业务的顺利开展。五、乙方监控资料最少应保存天以上，有争议的监控资料应延长保存期限。第四条、现金调拨业务管理要求 一、乙方领取、上缴现金实行预约日报制度。根据盐城市人民银行关于印发的通知的要求，对全市金融机构实行现金计划预约日报制度，乙方机构每个工作日下午前向甲方承办网点电话报送当日上缴现金及次日领款数额，星期现金预约计划应于上星期报送，“春节”、“国庆节”后的第个工作日的现金计划应于长假前最后个工作日报送。乙方办理大额现金(超过万元以上的现金)领取业务，须在上工作日的上午前向甲方承办网点预约，特殊情况协商解决。二、乙方缴存的现金必须成捆(即每把100张，每捆l0把)，完整券、损伤券、不同面额不得混放或混扎，符合人民银行“五好”钱捆要求，乙方整点人员不得超过人行规定的数量，并由甲方在人行统一备案。除“春节、“国庆节”两长假外，乙方所缴存现金均实时到账；“春节”、“国庆节期间由甲、乙双方签订代保管现金封包协议，乙方所缴存的现金使用现金封包方式寄存甲方金库保管，甲方开具一式四联委托代保管凭证，其中第三联交乙方作支取凭证，待节后甲方上缴人行入账，乙方凭第三联委托代保管凭证支取现金封包后，再记入乙方账户。 三、乙方的现金调拨、领缴的现金由乙方随车调款员自行负责搬运和办理相关的手续。乙方领现金时，甲方凭乙方出具的现金支票，核对预留印鉴和收款人的身份证件，无误后办理付款手续；乙方缴现金时，甲方按乙方填制的现金缴款凭条办理收款手续)。调缴现金由乙方名调款员与甲方营业部柜员在甲方营业厅内直接面对面交接。 四、差错处理。 1、乙方上缴甲方的现金发生长、短款差错时，甲方承办网点须向乙方核实，长款退回或短款补收，并登记差错登记簿双方签章确认。 2、乙方所缴现金中发现的伪造、变造人民币，甲方均视同短款处理，在假币上加盖“假币印戳，按中国人民银行之规定予以收缴，并开具交乙方，假币不退还。 3、乙方上缴人行的现金发生长、短款或假币差错，按人行规定执行，并登记差错登记簿双方签章确认。发生大额差错或异常差错，按人行追究责任的要求追究乙方相关人员的责任，并负责赔偿人行对甲方进行处罚造成的经济损失。 4、零钞服务。甲方为乙方机构提供零钞服务，乙方机构可每周根据实际情况向甲方提示零钞需求量并进行预约，甲方将尽力保证零钞供应。5、甲乙双方每月至少进行次面对面对账，确保资金安全。第五条 服务费用与支付 一、现经双方商定，甲方为乙方提供的款箱接送、寄库保管、现金调拨等现金业务费用，按每个网点每年万元支付。 二、本协议签订之日起，每季支付次，于每季首月个工作日内按约定支付完毕。三、甲方为乙方提供的其他服务项目，有政府指导价的，按政府指导价执行；属市场调节价的，按双方商定价格执行。 第六条 代理业务的损失界定 一、在保管和调缴过程中，因甲方未按保管和调缴的要求进行保管和调缴，造成乙方现金、款箱和贵重物品丢失、毁损的，由甲方承担赔偿责任；因乙方委托保管的款箱等物品的不符合保管要求等，造成乙方乃至甲方现金、款箱和贵重物品丢失、毁损的，由乙方自负并承担甲方损失。 二、在交接过程中因认证方未按规定程序核对相关人员身份，造成的损失，由核对失职方承担损失。 三、在交接过程中因突发事件、抢劫等意外事件造成乙方现金、款箱和贵重物品丢失、毁损的，在交接前由交出方承担损失，在交接后由接收方承担损失，但在交出方营业网点发生的意外事件，交出方应承担相应的安全责任。 四、代保管款箱内存物品的丢失或短缺。 1、保管款箱内存物品的真实性由乙方负责，当双方交接款箱无异常时，款箱内物品的损失由乙方自行承担； 2、当交接过程中发现款箱异常，应由双方当事人共同确认，及时检查有无损失，并确定损失责任行； 3、当乙方未发现款箱明显异常，取回并在监控下开箱时发现的损失，在第一时间报告甲方，并迅速报告本行负责人，保留发现差错事故时的一切记录和监控录像资料，甲方必须及时做出相应的检查，双方共同确认，并确定责任行；4、当乙方未发现款箱明显异常，且取回开箱的记录资料不全、监控过程不连续的情况下发现的损失，原则上由乙方自行承担，如乙方对责任认定有疑义，应及时通知甲方，甲方应及时做出相应的检查配合，双方共同确认，并确定责任行； 5、当甲乙双方不能就款箱内存物品的损失原因和责任行进行确认，应报告公安部门，待其案件侦破结束，责任认定完成后，根据案件性质和责任大小，由责任方承担损失赔偿。 五、在委托代理寄库、押运业务过程中，由一方原因造成另一方人员伤亡的，由过错方承担责任；非当事双方原因造成双方人员伤亡的，由双方各自承担责任。六、如遇重大自然灾害、不可预见的因素等造成双方损失由双方各自承担。第七条 损失金额的认定依据 一、造成乙方损失且责任明确的，由甲方按乙方发生现金、实物损失时计算机记载的会计核算金额予以确认。二、造成甲方损失且责任明确的，由乙方按甲方发生现金、实物损失时计算机记载的会计核算金额予以确认。第八条 机密信息甲乙双方及其代表提供给对方的所有文件(包括纸制文件及其他介质文件)都属机密信息，双方均应妥善管理，不得向第三方提供合同文本和协议内容，任何一方泄密造成损失的，应承担相关的法律责任，并进行赔偿。第九条 争议处理 一、在协议履行期间所发生的一切差错、事故和案件，造成经济损失的，应由过错方承担责任。二、在协议履行期间所发生的纠纷，双方应本着互谅、互让、诚信和务实的原则，共同协商解决；若协商不成，可向原告所在地人民法院提起诉讼。第十条 其他事项 一、本协议由甲乙双方共同制订，对双方具有同等约束力，必须经双方书面确认，才可对本协议进行修改。 二、本协议履行过程中，如与有关政策、法律、法规和有关制度不相符，甲乙双方应按有关规定修订协议。 三、协议未尽事宜，乙方根据自身经营管理的变化要求甲方提供相应服务，并向甲方支付相应的服务费用，双方应协商一致后签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。四、本协议自双方签订、盖章之日起生效，有效期年。一方如需终止或变更本协议，应提前日用书面形式通知对方，并在达成提前解除协议后方可提前终止，否则合同仍然有效。六、本协议一式份，甲乙双方各执份。甲方：（单位公章） 乙方：（单位公章）甲方代表人：（签字） 乙方代表人：（签字）日期：年月日 日期：年月日欢迎您下载我们的文档，后面内容直接删除就行资料可以编辑修改使用资料可以编辑修改使用致力于合同简历、论文写作、PPT设计、计划书、策划案、学习课件、各类模板等方方面面，打造全网一站式需求ppt课件设计制作,word文档制作,图文设计制作、发布广告等，公司秉着以优质的服务对待每一位客户，做到让客户满意！感谢您下载我们文档10. / 10