海通证券融资融券合同及风险揭示书J版

精选资料融资融券业务风险揭示书尊敬的客户：为便于您全面正确理解与融资融券业务有关的风险，根据相关法律法规以及海通证券股份有限公司融资融券合同的有关规定，制定本风险揭示书，请您认真详细阅读并慎重签署。特别提示：本公司根据您提供的相关申请资料及担保物，为您提供融资融券，但并不代表本公司认为或者保证您能够盈利；您利用融资或融券方式进行证券买卖，其盈亏结果及风险责任由您独自承担。本公司为您提供融资或融券时，您需按本公司的规定和要求提供无任何权利瑕疵的担保物，本公司对担保物的接受并不代表本公司对该担保物不提出任何异议。融资融券交易与普通证券交易不同，具有财务杠杆放大效应，您虽然有机会以约定的担保物获取较大的收益，但也有可能在短时间内蒙受巨额的损失。您在参与融资融券交易前应审慎评估自身的经济状况和财务能力等情况，充分考虑是否适宜参与此类杠杆性交易。在决定进行融资融券交易前，您应充分了解以下事项： 一、融资融券交易具有证券类产品普通交易所具备的政策风险、市场风险、违约风险、证券公司业务资格合法性风险、系统风险、不可抗力、对市场走势判断错误等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。二、您在开户开展融资融券业务前，必须了解本公司是否具有开展融资融券业务的资格，您在从事融资融券交易期间，如本公司及营业部融资融券业务资格、融资融券业务交易权限被取消或被暂停，您可能因此导致损失。三、您在开展融资融券业务期间，如果不能按照约定清偿融资融券债务，或因上市证券价格波动及因我公司重估长期停牌担保证券的公允价格导致担保物价值与您融资融券债务之间的比例低于平仓维持担保比例，且不能按照约定的时间足额补仓或减仓，或因担保品转入委托失败、交收失败等原因导致补仓失败，您的担保物将会被强制平仓，而且平仓的品种、数量、价格、时机将不受您的控制，平仓的数量、金额可能超过您的全部负债，由此导致的一切损失，由您自行承担。四、您在开展融资融券业务期间，如果出现信用资质状况降低、未按约清偿融资融券债务或未按照约定的时间足额补仓或减仓的，我公司有权降低您的授信额度、信用等级或提高保证金比例，或者提高相关警戒指标、平仓指标等，由此可能造成的损失，由您自行承担。您在开展融资融券业务期间，如发生有可能影响您偿债能力的重大事项时，我公司有权要求您提前归还融资融券债务或取消授信额度或解除本合同。由此可能造成的损失，由您自行承担。五、融资融券期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率或中国证券金融股份有限公司转融通业务收费标准调高，我公司有权相应调高融资利率、融券费率、固定额度使用费、固定额度占用费等，您将面临融资融券成本增加的风险，所增加的融资融券成本将由您自行承担。六、您开展融资融券业务期间，如果因自身原因导致您资产被国家有权机关采取冻结、财产保全或强制执行措施，或者出现丧失民事行为能力、破产、解散等情况时，您将面临被我公司提前了结融资融券交易或已获批的固定额度失效的风险，可能会给您造成经济损失。七、您开展融资融券业务期间，当本公司根据有关规定调整融资融券标的证券范围、可充抵保证金证券范围及折算率或发生标的证券暂停交易或终止上市等情况，您将可能面临被我公司提前了结融资融券交易、已获批的固定额度失效或被强制平仓的风险，可能会给您造成经济损失。如果交易所对标的证券范围实时调整的，您的融资(券)交易可能受到限制，可能会给您造成经济损失。八、您开展融资融券业务期间，我公司将以海通证券股份有限公司融资融券合同约定的通知与送达方式及通讯地址，向您发送通知。我公司以电子邮件方式通知的，我公司电子邮件发送系统未显示发送失败提示视为已经通知；以手机短信方式通知的，我公司手机短信发送系统未显示发送失败提示视为已经通知；以电话方式通知的，以通话当时视为通知送达；电话三次无法接通或无人接听的，以最后一次拨出电话时间视为已经通知；以营业场所和网站公告方式通知的，公告张贴或发布后视为已经通知。因此您应及时关注邮箱、手机及本公司的公告等。您无论因何种原因没有及时收到有关通知，均有可能面临担保物被强制平仓的风险，由此导致的一切损失，将由您自行承担。 九、您在开展融资融券业务中要妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料，并建议您经常修改密码。任何使用您的密码进行的操作均视为您的行为，您须承担由此产生的一切后果。如您将信用账户、身份证件、交易密码等出借给他人使用，由此造成的后果由您自行承担。十、您发出担保品转入指令后，应该核查该指令是否“已报”并关注担保证券日终是否交收成功，如担保证券未交收成功或划入的资金未及时到账，可能会导致您无法融资买入或融券卖出，由此造成的后果由您自行承担。十一、您从事融资融券交易时，应重点关注我公司提供的交易委托类别。如您误将融资融券交易的委托类别当作普通委托交易类别进行委托申报，或因未申报“卖券还款”指令导致融资负债到期未归还，由此造成的损失由您自行承担；您还须关注您的交易可能因监管原因被证监会、交易所等部门限制，由此造成的损失由您自行承担。十二、您通过信用证券账户申报配股、配债、行权的，需在信用资金账户中准备相应的自有资金，不得以融资买入方式行使。因您信用资金账户自有资金不足导致配股、配债、行权失败的，其相应损失由您自行承担。十三、您若以申报“普通卖出”指令方式卖出信用证券账户内融资买入尚未了结合约的证券所得价款，须按该证券开仓时间优先原则先偿还该证券的融资欠款；您若以申报“卖券还款”指令方式卖出信用账户内的证券（含可充抵保证金证券和融资买入的证券）所得价款，须按所有融资买入证券的开仓时间优先原则偿还您的融资欠款。前述所称价款在归还上述欠款前不得用于配股、配债、行权等权益的行使。十四、您应及时归还融资融券交易产生的债务。如您未能按期履行归还义务，您质押给本公司的担保资产将可能被强制平仓，由此导致的一切损失由您自行承担。日间交易与日终清算时，您归还债务的信息可能存在差异，您的负债以日终清算数据为准，请您关注日终清算后数据。十五、本公司根据交易所制定的标的证券品种、可充抵保证金证券品种、折算率及本公司的具体情况设置标的证券、可充抵保证金证券范围及折算率。您的信用证券账户可买入或转入的担保证券只能在可充抵保证金证券范围内选定，但这并不代表本公司承诺买入上述证券品种均能赢利。您在上述可充抵保证金证券范围内自行选择投资品种，并独自承担盈亏结果。十六、本公司有权视市场情况或您的资信情况调整您的保证金比例及补(平)仓维持担保比例，将影响您的可融资金额或融券数量，或可能导致您被强制平仓。十七、受上市公司基本面、市场基本面等影响，如上市证券连续下跌，您提交给本公司的担保资产，有可能发生巨额亏损。由于国家法律、法规、政策的变化，证券交易所交易规则的修改等原因，也可能会对参与融资融券业务的您造成交易亏损。十八、您在选择代理人以前，应对其进行充分了解，审慎授权，代理人在代理权限内以您的名义进行的行为即视为您自己的行为，代理人向您负责，而您将对代理人代理行为的后果承担一切责任。十九、您应清楚知晓我公司营业部及员工的下述规定：（1）不得从事非法融资融券业务；（2）不得为您代客理财；（3）不得向您诺投资收益及保底收益；（4）不得向您私下吸收存款、证券，支付利息、费用；（5）不得向您提供担保；（6）不得代理您办理融资融券相关业务操作。如您接受了上述行为，造成的一切后果均须您自行承担。二十、如您担任上市公司董事、监事、高级管理人员职务或持有上市公司百分之五以上的股份，应如实向本公司申报您在上市公司的任职情况或持股情况；您任职期间或持股期间不得使用您的信用证券账户融资买入或融券卖出该上市公司股票。如您未遵守此项规定，所得收益将依法归上市公司所有，您除了可能承担经济损失外，还可能因此受到监管部门的处罚或被监管部门采取监管措施。二十一、您从事融资融券业务期间应如实向本公司申报限售股持股情况，不得违反规定融券卖出与所持限售股相同的标的证券，不得将限售股提交为可充抵保证金证券。如未遵守此项规定，您可能因此受到监管部门的处罚或被监管部门采取监管措施。二十二、您持有上市公司解除限售存量股份的，不得将该上市公司股份提交为可充抵保证金证券。（适用于个人客户）。二十三、您持有的上市公司解除限售存量股份在证券交易所集中竞价交易系统通过您的信用证券账户卖出（含担保品卖出、卖券还款卖出和强制平仓卖出）、普通证券账户卖出和使用解除限售存量股份直接还券三部分合并计算，应当遵守证监会和证券交易所关于减持解除限售存量股份转让的相关规定。（适用于机构客户）二十四、您在开展融资融券业务期间，本公司可能出现被证券监管机关取消融资融券业务资格、停业整顿、责令关闭、撤销等情况，由此可能给您带来损失。二十五、您的身份证明有效文件到期未及时办理变更手续或您的信用证券账户与普通证券账户信息不一致，未及时办理变更手续，本公司有权对您的融资融券交易进行限制，由此可能给您带来损失。二十六、您在本公司开立的信用证券账户不得在其它证券公司使用，在其它证券公司开立的信用证券账户不得在本公司使用。未按规定使用信用证券账户所带来的风险由您承担。本风险揭示书的风险揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明融资融券交易的所有风险和可能影响上市证券价格的所有因素。您在参与融资融券交易前，应认真阅读相关业务规则及海通证券股份有限公司融资融券合同所有条款,对融资融券交易所特有的业务规则予以了解和掌握，并确信自己已做好足够的风险评估与财务安排，自愿承担可能产生的损失。 本公司的融资融券业务经中国证监会核准，但中国证监会的核准，并不表明其对您参与融资融券业务的收益作出实质性判断或保证，也不表明参与融资融券业务没有风险。海通证券股份有限公司融资融券授信相关指标：风险阀值平仓维持担保比例130%补仓维持担保比例150%提取担保物维持担保比例300%补（平）仓期限补仓期限2个交易日平仓期限2个交易日融资融券授信授信额度根据甲方资产状况、申请额度，乙方融资融券业务规模及财务状况确定。最终审批授信额度以乙方融资融券系统中授信审批结果为准。额度生效期限授信额度生效日以乙方融资融券系统数据为准。授信额度类别分为固定额度和浮动额度两种，根据甲方申请及乙方相关规则确定，最终以乙方融资融券系统确定类别为准。利（费）率融资年利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。融资年利率、融券年费率、融券额度使用费率、融券额度占用费率、逾期年利率及罚息率通过网站及营业场所公告，具体以乙方融资融券系统中数据为准。保证金比例符合监管部门要求，具体数据以乙方核准的结果为准。 注：甲方同意上述融资融券业务具体指标在乙方对其授信额度审批通过后以邮件方式发送至甲方留存在乙方融资融券系统中开立的第三方邮箱里。特此确认。可修改编辑精选资料甲方确认乙方已指定专人向甲方讲解有关业务规则和本合同内容，说明了融资融券交易的风险，并且乙方不保证甲方获得投资收益或承担甲方投资损失。甲方承诺已详细阅读并充分理解本合同所有条款的全部内容，承诺所提供的资料真实准确，所作的选择均为甲方真实意思的表示，自行承担风险和损失，自愿签署本协议。 甲方(自然人签名、法人盖章)： 乙方(盖章)：法定代表人（授权代理人）（签章）： 法定代表人（授权代理人）（签章）：本协议于 年 月 日签订 可修改编辑 依照中华人民共和国证券法、中华人民共和国合同法、证券公司监督管理条例、证券公司融资融券业务管理办法、证券公司融资融券业务内部控制指引及中国证券金融股份有限公司转融通业务规则(试行)等法律、法规及中国证监会其他规范性文件、证券交易所和证券登记结算公司业务规则等规定，甲乙双方在平等自愿、诚实信用的基础上，就乙方为甲方提供融资融券服务相关事宜，达成如下合同，供双方共同遵守。第一条 释义除非本合同另有规定，否则在本合同中，下列词语解释为：【融资融券交易】 指甲方向乙方提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券卖出的交易行为。【乙方客户信用交易担保证券账户】指乙方依法在证券登记结算公司开立的客户信用交易担保证券账户，用于记录甲方委托乙方持有、担保乙方因向甲方融资融券所生债权的证券。即证券公司监督管理条例中所述“证券公司客户证券担保账户”。【乙方客户信用交易担保资金账户】指乙方依法在存管银行开立的客户信用交易担保资金账户，用于存放甲方交存的、担保乙方向甲方融资融券业务所生债权的资金。即证券公司监督管理条例中所述“证券公司客户资金担保账户”。【甲方信用证券账户】 指乙方为甲方开立的，用于记载甲方委托乙方持有的担保证券的明细数据,是 “乙方客户信用交易担保证券账户”的二级账户。【甲方信用资金账户】 指存管银行为甲方开立的实名资金账户，即甲方、乙方和存管银行签署的三方存管协议中的客户交易结算资金管理账户，用于记载甲方交存的担保资金的明细数据，是 “乙方客户信用交易担保资金账户”的二级账户。【甲方信用资金台账】 指乙方为甲方开立的，即甲方、乙方和存管银行签署的三方存管协议中的客户证券资金台账，用于记载甲方交存的担保资产及融资融券形成负债的明细数据的账户，与“甲方信用资金账户”形成一一对应关系。该账户与“甲方信用证券账户”“甲方信用资金账户”统称“甲方信用账户”， 即证券公司监督管理条例中所述“客户授信账户”。【授信额度】指乙方根据甲方的资信状况、资产状况、乙方财务安排等综合因素在甲方提出融资融券申请后确定的授予甲方在其保证金足额的情况下可能使用到的最大资金额度或融券卖出金额或数量。授信额度分为浮动额度和固定额度两种类别。【融资买入】指甲方使用融入的资金通过“甲方信用证券账户”以“融资买入”指令买入融资“标的证券”的行为。融资买入的证券直接划入 “乙方客户信用交易担保证券账户”，乙方相应维护 “甲方信用证券账户”明细。【融券卖出】指甲方通过“甲方信用证券账户”以“融券卖出”指令卖出融券“标的证券”的行为，卖出资金直接计入“乙方客户信用交易担保资金账户”，乙方相应维护“甲方信用资金台账”的明细数据。【担保品买入】指甲方使用“甲方信用资金台账”中的现金买入可充抵保证金证券的行为，买入的证券直接划入 “乙方客户信用交易担保证券账户”，乙方相应维护 “甲方信用证券账户”明细。【标的证券】指可用于进行融资交易或融券交易的证券品种。【担保物】指甲方向乙方提交的保证金以及甲方融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金以及上述资金、证券所产生的孳息整体作为甲方对乙方融资融券所生债务的担保物。【担保证券】指“甲方信用证券账户”中记载的所有用于担保乙方对甲方债权的证券，包括甲方提交及担保品买入的可充抵保证金证券和甲方融资买入的标的证券及上述证券产生的孳息。【保证金比例】 指甲方交付的保证金与其所能融入资金和证券（以金额计）的比例。包括融资保证金比例和融券保证金比例。【保证金可用余额】指甲方用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去甲方未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用的余额。其计算公式为：保证金可用余额现金+（可充抵保证金的证券市值折算率）+（融资买入证券市值融资买入金额）折算率（融券卖出金额融券卖出证券市值）折算率融券卖出金额融资买入证券金额融资保证金比例融券卖出证券市值融券保证金比例利息及费用。 公式中，融资买入金额=融资买入证券数量买入价格，其中买入价格中含各种交易费用及税费；融券卖出金额=融券卖出证券的数量卖出价格-交易税费，融券卖出证券市值=融券卖出证券数量市价，融券卖出证券数量指融券卖出后尚未偿还的证券数量；（融资买入证券市值融资买入金额）折算率、（融券卖出金额融券卖出证券市值）折算率中的折算率是指融资买入、融券卖出证券对应的折算率，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按100%计算。【维持担保比例】 指甲方担保物价值与其融资融券债务之间的比例，其计算公式为：维持担保比例=（现金+“甲方信用证券账户”内可接受的证券总市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量市价+利息及费用）【平仓维持担保比例】指乙方规定的维持担保比例的特定值。当甲方信用账户日终清算后的“维持担保比例”低于该特定值时，乙方将通知甲方在平仓期限内追加担保物或减仓并使平仓期限内最后一个交易日日终甲方信用账户的维持担保比例不低于“补仓维持担保比例”，否则乙方有权对甲方强制平仓。【补仓维持担保比例】 指甲方收到乙方补仓通知后追加担保物或减仓使甲方信用账户日终清算后的“维持担保比例”应达到的数额。【平仓期限】指甲方信用账户的维持担保比例低于平仓维持担保比例后，甲方须追加担保物或减仓并使其日终清算后维持担保比例不低于“补仓维持担保比例”的最长期限。【补仓期限】指甲方信用账户内的维持担保比例低于补仓维持担保比例后，甲方须追加担保物或减仓并使其日终清算后维持担保比例不低于“补仓维持担保比例”的最长期限。【强制平仓】 指当甲方未能按规定补足担保物或减仓或者到期未偿还融资融券债务或发生本合同约定的其它需要强制平仓的情况时，乙方对甲方担保物予以处置的行为。【证券交易所】指上海证券交易所或深圳证券交易所。【证券登记结算公司】指中国证券登记结算有限责任公司及其分公司。第二条 声明与保证2.1甲方向乙方作如下声明与保证2.1.1 甲方具有合法的融资融券交易主体资格，不存在法律、法规、规章、规则等禁止或限制从事融资融券交易的情形。2.1.2 甲方自愿遵守有关法律、法规、规章及其他规范性文件的规定以及乙方制定的相关业务规则。2.1.3 甲方保证甲方用于融资融券交易的资产（包括资金和证券，下同）来源合法并保证愿意遵守国家关于反洗钱的相关规定。2.1.4 甲方承诺如实向乙方提供身份证明材料、资信证明文件及其他相关材料，对所提交的各类文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性和合法性负责并同意乙方使用。甲方同意并授权乙方对甲方的信用状况、履约能力进行必要的了解，同意乙方向监管部门、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算公司、征信机构等单位报送甲方的融资融券交易数据、甲方信用账户注册资料及其他相关信息。甲方确认乙方按规定及本条款约定提供使用上述资料不构成对甲方的任何侵权。2.1.5 甲方自行承担融资融券交易的风险和损失，乙方不以任何方式保证甲方获得投资收益或承担甲方投资损失。2.1.6 甲方承诺未经乙方书面同意，不以任何方式转让本合同项下的各项权利与义务。2.1.7甲方承诺向乙方申请开立“甲方信用账户”前未与其他证券公司签署融资融券合同，亦未在其他证券公司开立信用账户或在其他证券公司开立的信用账户已销户。2.1.8 甲方保证其财务状况及证券交易信用良好，不存在因证券交易而被有关监管部门、行政部门、司法部门、证券交易所、证券登记结算公司及其他国家有权机关调查、处罚等情形。2.1.9 甲方已详细阅读海通证券股份有限公司融资融券业务风险揭示书、本合同及相关附件的所有条款及内容，听取了乙方对融资融券业务规则和合同内容的讲解，准确理解融资融券业务规则、合同内容及海通证券股份有限公司融资融券业务风险揭示书的确切含义，清楚认识并愿意自行承担融资融券交易的全部风险，接受本合同的约束。2.1.10甲方签署和履行本合同不会与其章程、内部规章、以其为一方主体的任何其他协议或其他法律文件及其在该等法律文件中的义务发生冲突，需要批准的，履行了批准手续，且不违反适用于甲方的任何现行法律、法规、规章、条例、司法判决、裁定、仲裁裁决和行政授权、命令及决定，并履行了甲方的内部程序。2.2 乙方向甲方作如下声明与保证2.2.1乙方是依法设立的证券经营机构，并经中国证监会批准具有从事融资融券业务的资格。2.2.2乙方自愿遵守有关法律、法规、规章及其他规范性文件的规定。2.2.3乙方用于融资融券交易的资产来源合法。2.2.4乙方具备办理融资融券业务的必要条件，能为甲方融资融券交易提供相应的服务。2.2.5乙方不以任何方式保证甲方获得投资收益或承担甲方投资损失。2.2.6乙方签署和履行本合同不会与其章程、内部规章、以其为一方主体的任何其他协议或其他法律文件及其在该等法律文件中的义务发生冲突，需要批准的，履行了批准手续，且不违反适用于乙方的任何现行法律、法规、规章、条例、司法判决、裁定、仲裁裁决和行政授权、命令及决定，并履行了乙方的内部程序。第三条 权利及义务3.1甲方权利3.1.1 向乙方申请开立甲方信用证券账户及甲方信用资金台账，提交担保物，通过乙方信用交易系统进行融资融券交易。3.1.2当甲方提交的担保物价值与其融资融券债务之间的比例超过乙方规定比例时，甲方可以按照证券交易所规定和合同约定，转出超出规定比例部分的保证金可用余额中的现金或证券，以及不属于可充抵保证金证券范围的证券。3.1.3甲方可通过乙方提供的途径或其他途径查询融资融券账户资产、负债及交易的相关信息。3.1.4因乙方过错导致甲方合法权益受到损害时，有权得到赔偿。3.1.5法律、法规、规章、规则规定及本合同约定的其他权利。3.2甲方义务3.2.1甲方须在乙方以甲方名义开立上海、深圳信用证券账户并保证从事融资融券交易时遵守相关规定。甲方信用账户开户后，甲方同意乙方在普通交易系统对其普通资金账户设置“禁止销户”、“禁止撤指定”，对其普通证券账户设置“禁止销沪（深）A股证券账户”。甲方证券帐户持有海通证券（600837）的数量须小于海通证券（600837）流通股本的5%。3.2.2.1甲方融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价。低于上述价格的申报为无效申报。3.2.2.2向乙方申报其本人及关联人持有的全部证券账户。甲方融券期间，其本人或关联人卖出其持有的、与所融入证券相同的证券的，甲方应当自该事实发生之日起3个交易日内向乙方申报。甲方融券期间，其本人或关联人卖出其持有的、与所融入证券相同的证券的，卖出该证券的申报价格不得低于申报进入交易所交易主机当时该证券的最近成交价，当天无成交的，申报价格不得低于其前收盘价，但超出融券数量的部分除外。3.2.3 甲方及其一致行动人通过甲方普通证券账户和甲方信用证券账户持有一家上市公司股票及其权益或者增减变动的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。前述事务由甲方办理。3.2.4甲方同意按照约定的标准按时、足额向乙方偿还向乙方融入的资金和证券、融资（券）总费用、权益补偿款、逾期利息及罚息并按中国证券监督管理委员会、证券交易所、证券登记结算公司及国家税务机关的规定缴纳证券交易手续费、税费及其他相关费用。甲方应在约定的融资融券期限届满时偿还对乙方所负债务。甲方偿还乙方负债以乙方日终清算数据为准。甲方向乙方偿还债务时，应先偿还融资（券）总费用等相关税费，再偿还所融资金和证券。3.2.4.1 融资总费用计算方式如下： 融资总费用=融资利息；其中：融资利息天数（甲方每日已使用融资金额融资年利率360），自甲方实际融入资金交收之日起计收，按自然日计算（算尾不算头）。3.2.4.2 融券总费用计算方式如下：甲方使用浮动额度时：融券总费用=融券费用；甲方使用固定额度时：融券总费用=融券固定额度使用费融券固定额度占用费；其中：融券费用券种天数（融券品种当日收盘价融券数量）融券年费率360； 融券固定额度使用费=券种天数【（融券品种当日收盘价甲方已使用融券固定额度数量）融券固定额度使用年费率/360】；融券固定额度占用费=券种固定额度授信天数【（甲方融券固定额度已使用融券固定额度数量）固定额度生效日融券品种收盘价融券固定额度占用年费率/360）】。本公式中甲方融券固定额度在固定额度确认书中确定；融券费用及融券固定额度使用费自甲方实际融入证券当日起计收，按自然日计算（算头不算尾）；融券固定额度占用费自固定额度确认书中确认的额度生效日起计收，按自然日计算（算头算尾）。融券品种当日无收盘价的，按乙方公布的公允价格计算，乙方未公布公允价格的，按该证券前收盘价计。3.2.4.3当发生央行调整金融机构基准贷款利率、市场利率水平发生变化或中国证券金融股份有限公司调整转融通业务收费标准等情形时，乙方有权相应调整融资利率、融券费率、固定额度使用费率及固定额度占用费率。自调整之日起，对尚未了结的融资融券负债及新产生的融资融券负债，按调整后的融资利率、融券费率及固定额度使用费率计算融资总费用和融券总费用。自调整之日起，对尚未使用的固定额度，仍按调整前的固定额度占用费率计算融券固定额度占用费，新发生的固定额度，按调整后的标准收取。3.2.4.4 融资总费用及融券总费用在每月的20日（20日为非交易日的，提前至前一个交易日）进行结转并收取。如甲方在融资融券期限内不能按期支付上述费用，乙方有权按融资融券授信确认书所规定的利（费）率按月计收利息及费用，甲方各项费用逾期后按本合同8.5款的规定计收逾期利息或罚息。3.2.5按照有关法律、法规、规章、规则及乙方的规定提交足额保证金并保证所提交的用于充抵保证金的证券符合证券交易所和乙方的规定且未设定其他担保，不存在任何权利瑕疵。3.2.6甲方信用账户维持担保比例低于补（平）仓维持担保比例时，按照乙方的规定在补（平）仓期限内及时追加担保物或减仓以使维持担保比例不低于补仓维持担保比例。3.2.7 甲方未经乙方书面同意，不得以任何方式转让本合同项下的各项权利与义务。3.2.8妥善保管信用账户卡、身份证件和密码等资料，不得以任何形式将信用账户交由他人使用，包括但不限于将信用账户、身份证件、密码等出借给他人使用。甲方征信材料变更时，应及时向乙方提交最新变更的材料，甲方为法人客户的，应于每年6月30日前向乙方提供最新的年检证明材料。3.2.9甲方担任上市公司董事、监事、高级管理人员职务或持有上市公司百分之五以上的股份，应如实向乙方申报其在上市公司的任职情况或持股情况；甲方任职或持股期间不得使用其信用证券账户融资买入或融券卖出该上市公司股票。甲方任职情况或持股情况发生变化的，应及时向乙方申报。3.2.10 甲方应如实向乙方申报其证券账户限售股持股情况，不得违反规定融券卖出与所持限售股相同的标的证券。甲方前述限售股持股情况发生变化的，应及时向乙方申报。3.2.11甲方持有上市公司解除限售存量股份的，不得将该上市公司股份提交为可充抵保证金证券。（适用于个人客户）。3.2.12甲方持有的上市公司解除限售存量股份在证券交易所集中竞价交易系统通过您的信用证券账户卖出（含担保品卖出、卖券还款卖出和强制平仓卖出）、普通证券账户卖出和使用解除限售存量股份直接还券三部分合并计算，应当遵守证监会和证券交易所关于减持解除限售存量股份转让的相关规定。（适用于机构客户）3.2.13甲方不得对提交进入信用证券账户的担保证券作出限售承诺。3.2.14甲方信用证券账户及甲方申报的所有关联账户所对应的信用证券账户内的单只担保证券的合计数超过一定比例时，乙方有权禁止甲方及其关联账户对该证券的融资买入、担保品买入及提交该证券作为担保物等操作。3.2.15法律、法规、规章、规则规定及本合同约定的其他义务。3.3乙方权利3.3.1有权要求甲方提交与融资融券业务相关的各类身份证明材料和信用状况证明文件并对相关内容进行解释或说明；乙方可对甲方的信用状况、履约能力进行必要的调查。乙方有权自行或委托第三方机构对甲方进行征信包括从第三方机构获取甲方的征信信息。 3.3.2 有权对甲方信用级别进行评定。当甲方发生逾期未归还债务、未按照约定的时间足额追加担保物或减仓、维持担保比例多次接近平仓维持担保比例或信用状况发生变化等情形时，乙方有权调整其信用级别、保证金比例或授信额度并自调整日生效。3.3.3有权根据监管部门或证券交易所的规定及乙方决定，随时调整、确定标的证券范围、可充抵保证金证券范围及折算率、保证金比例、补仓维持担保比例及平仓维持担保比例、提取担保物的维持担保比例、补仓期限、平仓期限、接受单只担保股票的市值与该股票总市值的最大比例等业务参数及风险阀值。3.3.4当甲方信用账户维持担保比例低于补仓维持担保比例但不低于平仓维持担保比例时，乙方有权要求甲方在补仓期限内追加担保物或减仓以使其信用账户在补仓期限最后交易日日终的维持担保比例不低于补仓维持担保比例。甲方未按要求追加担保物或减仓的，乙方有权限制甲方进行担保品买入、融资买入、融券卖出等操作。3.3.5 当甲方信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例且未在平仓期限内追加担保物或减仓以使其信用账户在平仓期限最后交易日日终的维持担保比例不低于补仓维持担保比例或到期未偿还融资融券债务或发生本合同约定的其它需要强制平仓的情况时，乙方有权且应采取强制平仓措施。3.3.6乙方认为甲方账户内没有足够资金或证券执行甲方指令，或执行有关交易指令可能导致乙方或甲方违反任何法律、法规或规则的，有权拒绝执行有关交易指令。乙方无须就此向甲方承担任何责任。3.3.7有权对甲方的异常交易行为进行监控并向监管部门、证券交易所报告，按照其要求采取限制甲方相关证券账户交易等措施。3.3.8甲方被乙方融资平仓后仍不能完全偿还甲方所欠债务时，乙方有权将甲方信用资金台账内相应资金划至乙方融资专用资金账户，以偿还融资债务；甲方被乙方融券平仓后仍不能完全偿还甲方所欠债务时，乙方有权将甲方与融券负债所对应的证券从甲方信用证券账户划至乙方融券专用证券账户，以偿还融券债务。3.3.9法律、法规、规章、规则规定及本合同约定的其他权利。3.4乙方义务3.4.1甲方申请的授信额度获批后，以本合同约定方式通知甲方。3.4.2根据本合同及相关法律、法规、规章、规则为甲方提供融资融券交易所需的资金、证券。3.4.3甲方信用账户维持担保比例低于补（平）仓维持担保比例时，以本合同约定的方式通知甲方在约定期限内追加担保物或减仓。3.4.4为甲方建立融资融券交易明细账，如实记载甲方融资融券交易情况，供甲方查询。3.4.5为甲方提供多种交易手段，但无须就非乙方原因导致的通讯系统故障或其它超越乙方合理控制的原因而引起的损失承担任何责任。3.4.6在合同内容或有关业务规则变更后，及时以本合同中约定的方式通知甲方。3.4.7以电子邮件方式为甲方寄送对账单。3.4.8法律、法规、规章、规则规定及本合同约定的其他义务。第四条 信用账户管理4.1甲方信用账户的开立4.1.1甲方向乙方申请开立实名甲方信用证券账户，作为乙方客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载甲方委托乙方持有的担保证券的明细数据。甲方用于一家证券交易所上市证券交易的甲方信用证券账户只能有一个。甲方信用证券账户与其普通证券账户的姓名或名称、证件类型及证件号码应当一致。甲方信用证券账户开立后，须在乙方相应交易单元上进行融资融券交易，甲方在融资融券期限内不得对其普通证券账户进行撤销指定及注销、不得注销普通资金账户。4.1.2甲方按照有关规定在存管银行开立实名甲方信用资金账户，作为乙方客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载甲方交存的担保资金的明细数据。甲方在同一家存管银行只能开立一个信用资金账户。4.1.3乙方为甲方开立实名甲方信用资金台账，用于记载甲方的担保资产及融资融券负债明细数据，与“甲方信用资金账户”形成一一对应关系。4.2 甲方信用账户的注销甲乙双方了结融资融券债权债务关系后，甲方可以向乙方申请注销甲方信用账户，或者直接由乙方根据有关法律规定、业务规则及本合同的约定注销。甲方信用证券账户注销前内有证券余额的，经乙方同意，甲方可以申请将有关证券划转到普通证券账户。甲方信用账户注销后，本合同自行终止。第五条 融资融券特定财产的信托关系5.1 信托目的。甲方自愿将保证金（含可充抵保证金证券，下同）、融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金以及上述资金、证券所生孳息等转移给乙方，设立以乙方为受托人、甲方与乙方为共同受益人、以担保乙方对甲方的融资融券债权为目的的信托。5.2 信托财产范围。上述信托财产的范围是甲方存放于乙方客户信用交易担保证券账户和乙方客户信用交易担保资金账户内相应的证券和资金，具体金额和数量以乙方客户信用交易担保证券账户和乙方客户信用交易担保资金账户实际记录的数据为准。5.3信托的成立和生效。自甲乙双方签订合同之日起，甲方对乙方客户信用交易担保证券账户和乙方客户信用交易担保资金账户内相应证券和资金设定的信托成立。信托成立日为信托生效日。5.4信托财产的管理。上述信托财产由乙方作为受托人以自己的名义持有，与甲、乙双方的其他资产相互独立，不受甲方或乙方其他债权、债务的影响。5.5 信托财产的处分。乙方享有信托财产的担保权益，甲方享有信托财产的收益权，甲方在清偿融资融券债务后，可请求乙方交付剩余信托财产。甲方未按期交足担保物或到期未偿还融资融券债务或出现本合同约定的其他情况时，乙方有权采取强制平仓措施，对上述信托财产予以处分，处分所得优先用于偿还甲方对乙方所负债务。 5.6 信托的终止。自甲方了结融资融券交易，清偿完所负融资融券债务并终止合同后，甲方以乙方客户信用交易担保证券账户和乙方客户信用交易担保资金账户内相应的证券和资金作为对乙方所负债务的担保自行解除，同时甲乙双方之间信托关系自行终止。第六条 融资融券业务操作6.1乙方在融资融券授信确认书中确定甲方的授信额度及额度类别、有效期、融资利率（融券费率）、融券固定额度使用费率及融券固定额度占用费率、逾期利率、罚息率、补（平）仓维持担保比例、可提取担保物的维持担保比例、补仓期限、平仓期限等。乙方确定的融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。6.2乙方根据乙方的征信及授信制度评定甲方信用等级，依据甲方的资信状况、资产状况、履约情况、市场变化、乙方财务安排、乙方净资本等因素，综合确定或调整对甲方的授信额度。甲方融资买入或融券卖出时，其融资金额及融入证券不得超出乙方确定的授信额度。6.3 甲方（法人客户）须于每年的六月三十日之前提交其最新年检证明及其它征信材料，乙方按年检结果对甲方重新征信，（已按本年度年检结果进行信用评级的除外），也可对甲方进行重新授信。乙方可定期对甲方（自然人客户）重新进行征信，也可定期重新进行授信。授信额度终止后，甲方无权进行融资买入、融券卖出的操作。6.4乙方接受甲方融资融券交易指令前，向甲方收取保证金。甲方融资买入及融券卖出时，所使用的保证金不得超过其保证金可用余额。当乙方接受单只担保股票的市值超过该股票总市值一定比例时（该比例由乙方公告），乙方有权拒绝接受甲方提交该股票作为担保物，甲方也不得融资买入、担保品买入该股票。6.5乙方在其融资融券总规模内，对使用浮动额度的客户按“时间优先”原则提供资金和证券。当全体客户融资总额超出乙方融资总规模、单一证券融券总额与未使用的固定额度之和超出乙方融券规模时，甲方发出的融资融券委托指令为无效指令，乙方有权拒绝执行。6.6甲方若以申报“普通卖出”指令方式卖出信用证券账户内融资买入尚未了结合约的证券所得价款，须按该证券开仓时间优先原则先偿还该证券的融资欠款；甲方若以申报“卖券还款”指令方式卖出信用账户内的证券（含可充抵保证金证券和融资买入的证券）所得价款，须按所有融资买入证券的开仓时间优先原则偿还甲方融资欠款。前述所称价款在归还上述欠款前不得用于配股、配债、行权等权益的行使。6.7甲方使用浮动额度时，融资、融券最长期限不得超过六个月（到期日为非交易日的，则到期日顺延至下一交易日，顺延期间照常计息），自甲方实际使用资金或使用证券之日起计算。实际使用以乙方日终清算结果为准。甲方使用固定额度时，融券最长期限不得超过固定额度确认书中规定的额度有效期。期限顺延的，须符合证券公司融资融券业务管理办法和证券交易所及乙方规定的情形。6.8标的证券和可充抵保证金证券6.8.1乙方在其营业场所和乙方网站公布标的证券范围。甲方进行融资买入或融券卖出的证券品种仅限于乙方规定的标的证券范围。甲方应在乙方规定的标的证券范围内进行融资买入或融券卖出，甲方发出的超出乙方规定的标的证券范围的交易指令，乙方有权拒绝执行，乙方对此不承担任何责任。6.8.2乙方在其营业场所和乙方网站公布可充抵保证金证券范围及折算率。甲方应及时将符合乙方要求的可充抵保证金证券转至甲方信用证券账户，将用于担保的资金划转至甲方信用资金账户中。以上担保物交收成功或到账后，乙方向甲方提供融资融券服务。甲方信用证券账户不得用于买入或转入可充抵保证金证券范围以外的证券，其中深市信用证券账户不得用于参与定向增发、债券回购、证券投资基金的申购及赎回、预受要约、上市开放式基金（LOF）和债券的跨市场转出、证券质押，沪市信用证券账户不得用于从事新股申购、定向增发、预受要约、现金选择权申报、开放式基金申购/赎回、出入库/回购、ETF申购和赎回、债券回购交易等交易和非交易业务。甲方不得提交限售股作为可充抵保证金证券。甲方发出的超出乙方规定的可充抵保证金证券范围的交易及非交易指令，乙方有权拒绝执行，乙方对此不承担任何责任。6.8.3甲方应当及时关注交易所及乙方标的证券范围、可充抵保证金证券范围及其折算率等的变更情况，并及时调整、追加担保物、减仓或按约定了结负债。如证券交易所对标的证券范围、可充抵保证金证券范围及折算率进行调整，乙方将及时调整乙方标的证券、可充抵保证金证券范围及折算率，并于每次调整后在乙方营业场所和乙方网站向甲方公告。证券因撤消退市风险警示及其他特别处理而调入可充抵保证金证券范围及确定上市新股折算率的，乙方不公告。6.8.4 融资融券期限内，甲方信用证券账户内的担保证券及融券标的证券暂停交易的，暂停交易期间，乙方有权视该证券暂停交易的情况对该证券重新进行估值，对其公允价格进行调整，并通过乙方网站进行公告。甲方应当及时关注乙方确定的公允价格变更情况及甲方信用账户维持担保比例，并及时调整、追加担保物、减仓。停牌证券公允价格计算方法如下：停牌证券首日SAC价格=停牌前一交易日收盘价（1当日SAC行业指数收益率）；停牌证券第t日的SAC价格=停牌证券第t -1日的SAC价格（1当日SAC行业指数收益率）（t2）；停牌首日公允价格=MIN（停牌前一交易日收盘价，停牌证券首日SAC价格）；停牌证券第t日公允价格=MIN(停牌前一交易日收盘价，停牌证券第t日的SAC价格)（t2）。停牌期间，如上市公司出现资产重组失败或其他重大事项时，乙方有权调整该证券的公允价格。6.8.5融资融券期限内，甲方信用证券账户内的担保证券被调整出可充抵保证金证券范围或折算率被调整为零的，自调整生效日起，该证券的市值不再纳入保证金可用余额计算范围。6.8.6甲方信用证券账户内的证券，出现被调出可充抵保证金证券范围、被暂停交易、被实施特别处理等特殊情形或者因涉及吸收合并、权益处理事件等产生尚未到账的在途证券，乙方在计算甲方维持担保比例时，可以根据乙方确定的公允价格计算其市值。6.8.7 融券标的证券暂停交易，且恢复交易日在融券债务到期或固定额度确认书有效期之后的，除乙方在指定日取消甲方固定额度或要求甲方在指定日之前了结该证券的融券交易外，交易期限可顺延至复牌日。停牌超过30天的，甲乙双方可协商现金了结。融资标的证券暂停交易，且恢复交易日在融资债务到期之后的，除乙方要求甲方在指定日之前了结该证券的融资交易外，交易期限可顺延。顺延期限（自标的证券复牌日开始计算）与暂停交易前已使用的期限合计不得超过六个月，且上述顺延期限最长不得超过五个交易日。6.8.8融券期限内，发生标的证券预定终止交易或其发行人被收购且该收购以终止上市为目的等情形的，甲方应于公告日起三个交易日内了结相关融券交易。在终止交易日仍未归还融券负债的，甲方应在乙方要求的日期前用现金偿还，偿还金额为融券卖出金额及融券总费用之和；未偿还部分，乙方有权采取相应措施向甲方追偿。6.8.9担保证券进入终止上市程序的，自发行人作出相关公告当日起乙方将其调整出可充抵保证金证券范围。甲方应在了结该证券融资融券业务后或其信用账户维持担保比例不低于150%时，申请将该证券返还到其普通证券账户，在普通证券账户办理退市登记等相关手续。6.8.10融券期限内，甲方所融入证券被调整出标的证券范围的，甲方应于乙方公告生效之日起五个交易日内了结该调出证券的融券业务（因标的证券预定终止交易导致调出融券标的证券范围的除外），向乙方偿还所欠该证券和相关费用。6.8.11当因甲方信用证券账户内的担保证券（仅指非融资买入的证券）暂停交易导致其无法归还到期负债的，归还日可顺延至担保证券复牌日。6.8.12融资融券期限内，甲方信用证券账户内单只担保证券超过一定比例时，乙方有权禁止该证券的融资买入、担保品买入及提交该证券作为担保物。6.9甲方从事融资交易的，可以选择卖券还款或直接还款方式偿还对乙方所负债务。甲方从事融券交易的，可以选择买券还券或直接还券的方式，或按合同约定以现金了结，偿还向乙方融入的证券。未了结相关融券交易前，甲方融券卖出所得款项除买券还券、归还利息、费用、权益补偿款外不得他用。6.10甲方通过信用证券账户行使配股、配债、行权等相关权益的，须在信用资金账户中准备相应的自有资金，不得以融资买入方式行使。6.11甲方通过信用证券账户进行大宗交易的，应遵循证券交易所及乙方的相关规定。6.12强制平仓6.12.1当甲方发生8.1条中列举的情形之一时，乙方有权强制平仓。6.12.2 乙方采取强制平仓措施时，乙方有权自主选择平仓的品种、数量、价格、时机，也有权采取强制还款或强制还券方式收回甲方债务。乙方强制平仓所得金额或数量可能超过甲方对乙方所负债务，由此导致的一切损失由甲方自行承担。乙方强制平仓所得资金或证券，应先清偿甲方对乙方所负债务，若甲方担保物被全部平仓后，仍不足以偿还甲方对乙方所负债务的，或乙方以资金透支方式了结融券负债的，乙方有权向甲方继续追偿。6.12.3乙方向甲方发出平仓通知后，甲方不能进行担保品买入、融资买入及融券卖出等操作。6.12.4当乙方开始对甲方执行强制平仓时，甲方不能进行除查询、提交担保物之外的任何操作，直至乙方执行强制平仓完毕。6.12.5乙方实施平仓时，如遇甲方信用账户中的证券处于暂停交易或其他无法买卖的状态，乙方有权顺延强制平仓操作至交易恢复后。第七条 权益处理7.1融资情况下的权益处理7.1.1派发资产证券发行人派发红利、红股、权证等资产时，该资产归甲方所有。以证券形式分配投资收益时，由证券登记结算公司将分派的证券记录在乙方客户信用交易担保证券账户内，证券登记结算公司和乙方相应变更甲方信用证券账户的明细数据；以现金形式分配投资收益的，由证券登记结算公司将分派的资金划入乙方信用交易资金交收账户；乙方在以现金形式分派的投资收益到帐后，通知存管银行对甲方信用资金账户的明细数据进行变更，同步变更甲方信用资金台账。7.1.2请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利的行使。当甲方需要行使上述权利时，由乙方以自己的名义，为客户的利益，按乙方客户信用交易担保证券账户记录的证券，行使对证券发行人的权利。甲方未表示意见的，乙方不得行使对证券发行人的权利。如甲方需要行使表决权，甲方应于投票日前四个交易日向乙方提出投票需求，并通过乙方的投票系统在投票截止日的前一交易日前（含前一交易日）进行投票，并向乙方声明与该上市公司审议事项是否存在关联关系。乙方于截止日的前一交易日统计“同意”、“反对”、“弃权”分类投票结果，以名义持有人的名义，通过证券交易所的网络投票系统分类投票。乙方亦可前往证券持有人会议现场进行分类投票。如甲方需要行使 “请求召开证券持有人会议”、“请求分配投资收益”或“参加证券持有人会议”等权利，甲方信用证券账户内应持有该上市公司股票并提前两个交易日向乙方提出申请。乙方对甲方所提申请审核后出具“授权委托书”，证明甲方在“乙方客户信用担保证券账户”下拥有的股份情况。甲方自行负责参加证券持有人会议、提交议案，跟踪相关事宜的后续落实情况。甲方亦可了结该笔融资融券交易，归还所欠乙方债务后，将相关证券转入其普通证券账户；或在甲方信用账户维持担保比例在证券转出前后不低于300%的前提下将该证券转入其普通证券账户，通过普通证券账户行使相关股东权利。7.1.3优先认购权证券发行人向原股东配售股份、增发以及发行权证、可转债等原股东优先认购权由甲方享有。甲方使用原股东优先认购权的，应当及时通过信用证券账户发出委托指令。7.2 融券情况下的权益处理甲方融入证券后、归还证券前，证券发行人分配投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持有人有优先认购权的证券的，甲方在偿还债务时，应当按照本合同第7.2.1、7.2.2、7.2.3、7.2.4、7.2.5款的约定，向乙方支付与所融入证券可得利益相等的证券或资金或按合同约定提前了结。7.2.1派发资产融券期间发行人派发红利的，甲方应将相应的红利偿还乙方，不足部分乙方记入甲方负债并随时要求甲方优先偿还；证券发行人派发股票红利的，由乙方将对应数量的股票红利记入甲方负债，甲方于融券到期日与融入证券一起归还乙方。7.2.2优先认购权融券期间（1）证券发行人增发新股、发行可转债或权证等证券时原股东有优先认购权的，乙方需行使相关权利的，甲方应于乙方指定日（股权登记日前1个交易日）前了结该笔融券业务，乙方放弃行使该项权利的，甲方无须提前了结该笔融券业务。如甲方在股权登记日前1个交易日有该券种融券负债的，须于优先认购证券上市日用现金补偿相关权益。补偿金额（优先认购证券上市日均价发行价格）可优先认购证券数量。该优先认购证券上市日均价低于或等于发行价格的，甲方不需要补偿相关权益。其中，均价该证券当日成交总金额/该证券当日成交总数量。（2）证券发行人向原股东配售股份的，乙方需行使相关权利的，甲方应于乙方指定日（股权登记日）前了结该笔融券业务，乙方放弃行使该项权利的，甲方无须提前了结该笔融券业务。如甲方在股权登记日有该券种融券负债的，须于配股除权日用现金补偿相关权益。补偿金额（配股权登记日收盘价配股除权价）股权登记日融券数量。该股票配股权登记日收盘价低或等于配股除权价，甲方不需要补偿相关权益。其中，均价该证券当日成交总金额/该证券当日成交总数量。7.2.3证券发行人发生以下情形的，甲方可以于权益登记日之前提前了结该笔融券业务；乙方需行使相关权利的，甲方应于乙方指定日前了结该笔融券业务；乙方放弃行使该项权利的，甲方无须提前了结该笔融券业务，且在偿还债务时，也无须偿还相关权益