总对总理财产品托管协议(网银版)0323

XX 银行股份有限公司 理财产品托管协议 合同编号 甲方 XX 银行股份有限公司 乙方 招商银行股份有限公司深圳分行 1 目 录 第一章 协议当事人 3 第二章 当事人的权利与义务 3 第三章 理财产品成立时理财财产及资料的交付 5 第四章 理财财产的保管 5 第五章 理财专户划款指令的确认与执行 7 第六章 理财产品投资交易资金清算 10 第七章 理财产品财产托管档案的保存 10 第八章 甲方承诺 11 第九章 理财产品托管相关费用的计算与划付 11 第十章 理财产品变更 终止 清算与分配 12 第十一章 违约责任 13 第十二章 其他事项 13 2 鉴于 XX 银行股份有限公司 下称 XX 银行或甲方 拟设立理财产品 并 委托招商银行股份有限公司深圳分行 下称 招商银行或乙方 担任理财产品 理财财产的托管人 为明确双方的权利 义务和责任 促进理财产品财产独立 安全 稳健运行 保障甲方理财产品投资者的合法权益 根据 商业银行个人 理财业务管理暂行办法 中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务 投资管理有关问题的通知 及其他相关规定 订立本托管协议 本协议项下 乙方接受甲方委托 在甲方委托范围内 办理甲方交付的理财资金的托管事宜 就该等托管事宜中双方当事人的权利 义务 乙方处理的委托事项及相关职责 双方协商一致 在本协议中作出约定 当双方签署本协议 本协议适用于甲方委托乙方托管的所有理财产品 双 方不再就甲方发行的单支理财产品委托乙方托管事宜另行签署托管协议 甲方在其具体某支理财产品履行向监管部门的报备手续前 应将其对应的 理财产品说明书及乙方要求的其他资料提供给乙方审核是否受理托管 经乙方 审核同意受理的 乙方向甲方出具同意托管的书面文件 甲方在该支理财产品 成立时向乙方发出该产品成立的书面通知 并将该理财产品下全部资金划至乙 方指定的理财产品托管专户后 双方始就该理财产品的托管建立正式委托关系 在乙方同意托管某支理财产品后 甲方在向监管机构报备前又对该理财产品作 出变更的 应重新提交乙方审核确认 否则乙方有权随时终止对该理财产品的 托管 所有的责任由甲方自行承担 在理财产品存续期间 甲方对理财产品进 行变更影响到乙方托管职责履行的 应征得乙方同意并签订补充协议予以约定 甲方未经乙方同意变更理财产品影响乙方托管职责履行的 由此造成理财产品 损失的 所有的责任由甲方自行承担 乙方受托托管单个理财产品后 双方就 该理财产品托管中的权利义务关系受本协议的约束 乙方不负责对未经乙方审 核同意托管的甲方理财产品的托管 3 第一章 协议当事人 本协议由以下两方当事人签署 一 管理人 以下简称甲方 名称 XX 银行股份有限公司 地址 法定代表人 联系人 联系电话 二 托管人 以下简称乙方 名称 招商银行股份有限公司深圳分行 地址 深圳市深南中路 2 号新闻大厦 负责人 张明辉 联系电话 0755 82092222 第二章 当事人的权利与义务 2 1 甲方的权利与义务 2 1 1 甲方的权利 1 根据甲方理财产品协议书 理财产品说明书和本协议的有关规定对相关 理财产品进行管理 运用 处置和分配 2 根据本协议的有关规定向乙方发出专户划款指令 3 根据法律法规的规定及本协议的约定对乙方的相关业务实施监督及核查 4 法律法规规定的其他权利 2 1 2 甲方的义务 4 1 在中央国债登记结算有限责任公司的业务规则允许时为托管理财产品开 立银行间债券账户 2 按照本协议规定协助乙方开立理财产品托管专用账户并将理财资金移交 乙方托管 3 按本协议规定方式和程序向乙方发出专户划款指令 4 负责托管理财产品财产的会计核算 5 根据本协议之规定 与乙方按月核对托管理财产品财产交易记录 资金 和财产账目 6 负责提交托管理财产品财产的清算和分配报告 7 发生任何可能导致托管理财产品业务性质或投资范围发生重大变化或直 接影响托管业务的重大事项时 须提前通知乙方 8 根据国家有关规定和本协议的规定接受乙方的监督 9 法律法规规定及本协议约定的其他义务 2 2 乙方的权利和义务 2 2 1 乙方的权利 1 根据本协议之规定 履行对理财产品托管专户内的资金的保管 2 按照本协议的规定及时 足额地收取托管费 3 法律法规规定和本协议约定的其他权利 2 2 2 乙方的义务 1 按本协议的约定 安全保管本理财产品托管专户内的资金 2 确认与执行甲方管理运用理财财产的指令 3 记录理财资金划拨情况 保存甲方的资金用途说明 4 法律 法规规定及本协议约定的其他义务 5 第三章 理财产品成立时理财财产及资料的交付 3 1 理财产品资金的交付 甲方应在托管理财产品成立时向乙方发出产品成立的书面通知 并将托管 理财产品全部资金划至乙方指定的理财产品托管专户 3 2 理财产品成立前相关文件资料的交付 在理财产品成立前三个工作日 甲方应当向乙方提交下列文件 资料 1 理财文件的原件或复印件 加盖甲方公章并注明 与原件核对无误 理财文件包括但不限于理财产品协议书 理财产品说明书等 2 乙方为履行托管职责要求甲方提供的其他文件 3 3 乙方在收到理财产品成立的书面通知 及相关理财文件资料 并经核 对理财产品托管专户内全部理财资金无误后 于理财产品资金到账之日起根据 本协议的约定履行托管职责 3 4 甲方提供给乙方的相关材料均应真实 完整 准确 并加盖甲方公章 由于甲方提供材料有误或不完整而导致的相关责任由甲方承担 第四章 理财财产的保管 4 1 托管理财产品财产保管的原则 1 乙方应将托管理财产品资金与自有资金严格分开 将托管理财产品资金 与其托管的其他理财产品资金严格分开 2 乙方仅负责保管理财产品托管专户内的资金 除理财产品托管专户内资 金外 理财产品项下的其他财产或财产权利凭证 甲方应当自行安全保管 3 乙方对理财产品财产的托管并非对该理财产品本金或收益的保证或承诺 乙方不承担托管理财产品的投资风险 本协议的签订 并不表明乙方对理财产 品的价值和收益作出实质性判断或保证 也不表明投资于理财产品没有风险 6 乙方对本理财产品的合法合规性不承担任何责任 4 乙方应安全保管理财产品财产 未经甲方的合法合规指令或法律法规及 本协议另有规定 不得自行运用 处分 分配理财产品的任何财产 5 乙方不得委托第三人托管理财产品财产 6 债券资产保管 如有 由于中央国债登记结算有限责任公司的业务规则限制 甲方理财产品投资 形成的债券类资产登记在甲方在中央国债登记结算有限责任公司开立的债券账 户上 由中央国债登记结算有限责任公司保管 理财产品投资形成的债券类资 产与甲方自营或其他理财产品项下的债券类资产均登记在该债券账户下 无法 明确区分 因此 乙方明确不承担对理财产品项下债券资产的保管责任 甲方 保证银行间债券的回款账户为托管账户 否则对理财产品财产造成的损失由甲 方承担 4 2 理财产品托管专用账户的开立和管理 1 理财产品托管专用账户的开立和管理 乙方为甲方理财产品开立专用银行存款账户 作为托管甲方理财产品的专 用账户 简称 理财产品托管专户 或 理财专户 见附件 1 账户名称为 招商银行 XX 银行理财产品 甲方在乙方处托管的理财产品 投资于银行间 债券市场且需要计算净值的理财产品除外 此类理财产品需单独开立托管专用 账户 均需通过此账户进行资金划拨 理财专户预留印鉴为 招商银行 XX 银行 理财产品 专用章 另加乙方授权人名章 理财专户预留印鉴由乙方刻制并保 管 在理财产品存续期间 甲方未经乙方书面同意 不得撤销理财专户 亦不 得更换预留银行印鉴 否则由此造成的理财产品财产损失 全部由甲方承担 理财产品托管期间的相关货币收支活动 包括但不限于投资交易 支付理 财费用 分配受益人理财利益 均需通过该账户进行 7 2 理财产品托管专户仅限于托管的理财产品使用 仅限于满足开展托管理 财产品业务的需要 甲方和乙方不得假借托管理财产品的名义开立任何其他银 行账户 除法律法规或本协议另有规定外 甲乙双方均不得采取使得该账户无 效的任何行为 各理财产品银行存款账户的开立和管理应符合 人民币银行结算账户管理 办法 现金管理暂行条例 人民币利率管理规定 支付结算办法 以及 其他相关规定 第五章 理财资金划拨 甲方通过网上托管银行方式向乙方发送划款指令 5 1 甲方通过网上托管银行方式向乙方发送划款指令 5 1 1 理财资金通过网上托管银行进行划拨 网上托管银行是指乙方基于 Internet 网络 向甲方提供的客户服务软件 实现甲方与乙方之间指令处理 数据传输 业务查询 资料传递和信息服务等 直通式处理 甲乙双方另行签订 招商银行网上托管银行服务协议 具体事宜以 招商 银行网上托管银行服务协议 的约定为准 5 1 2 划款指令的内容 甲方发出的理财资金运用划款指令应写明收款人名称 账号 开户行 支 付时间 金额 资金用途 划款方式 日期和其它需要载明的事项 5 1 3 划款指令发送 确认及执行的程序 1 划款指令发送 甲方通过乙方提供的网上托管银行向乙方发送划款指令 甲方向乙方发送指令的同时提供相关合同 交易凭证或其他证明材料 如 8 有债券交易的 还需提供 代理债券买卖确认书 甲方对该等资料的真实性 有效性 完整性负责 对于甲方业务操作人员通过网上托管银行发出的指令 甲方不得否认其效 力 指令发出后 甲方应及时通知乙方 对于违反理财产品文件和本合同约定的指令 乙方有权拒绝执行 并及时 通知甲方改正 甲方在限期内未能改正的 乙方有权向甲方住所地银监局报告 2 划款指令的确认 乙方应指定专人从表面形式上验证指令是否有效 包括 指令的要素是否 齐全 资金用途是否符合规定 如发现问题 乙方有权拒绝执行 并及时报告 甲方 3 划款指令的执行 乙方对经表面审核无误的划款指令应在指定的时间内执行 不得延误 划 款指令执行完毕后 甲方可以通过网上托管银行查询理财资金运用指令执行情 况 甲方应给予乙方足够的执行时间 否则因甲方未给予乙方足够执行时间致 使乙方无法及时执行指令的后果由甲方自行承担 乙方记录本理财产品项下资金划拨情况 5 2 应急措施 在网上托管银行系统出现故障时 作为应急措施 甲方可通过传真方式向 乙方发送划款指令 5 2 1 甲方对发送划款指令人员的授权与变更 甲方应事先向乙方提供书面授权文件 内容包括被授权人名单 权限 指 9 令发送用章及被授权人签字样本 并规定甲方向乙方发送指令时乙方确认被授 权人身份的方法 甲方向乙方发出的授权文件应加盖公章并由法定代表人或其 授权代理人签署 甲方更换被授权人 更改或终止对被授权人的授权时 应使用传真方式向 乙方发出被授权人变更通知 该通知应由甲方加盖公章并由法定代表人或其授 权代理人签署 同时甲方向乙方提供新的被授权人的姓名 权限 指令发送用 章和签字样本 甲方发送被授权人变更通知后应电话确认乙方已收妥 如乙方 在三个工作日内未对授权文件提出异议 则该授权书生效 对于经本合同规定的授权程序授权后被授权人在授权权限内发出的指令 甲方不得否认其效力 乙方收到甲方发出的被授权人终止或更换书面通知生效 之前 所接收的原被授权代表所签发的划款指令书及其它文件仍然完全有效 甲方和乙方对授权文件负有保密义务 其内容不得向被授权人及相关操作 人员以外的任何人泄漏 5 2 2 划款指令的内容 甲方发送的理财资金运用划款指令应写明收款人名称 账号 开户行 支 付时间 金额 资金用途 划款方式 预留印鉴 签字 日期和其它需要载明 的事项 5 2 3 划款指令发送 确认及执行的程序 1 划款指令发送 甲方向乙方以传真的方式发送划款指令 甲方向乙方发送指令的同时应提供相关合同 交易凭证或其他证明材料 如有债券交易的 还需提供 代理债券买卖确认书 甲方对该等资料的真实性 有效性 完整性负责 指令发出后 甲方应及时通知乙方 10 对于违反理财产品文件和本合同约定的指令 乙方有权拒绝执行 并及时 通知甲方改正 甲方未能改正的 乙方有权向甲方住所地银监局报告 2 划款指令的确认 乙方应指定专人从表面形式上验证指令是否有效 包括 指令的要素是否 齐全 印章是否与被授权人预留的授权文件内容相符 资金用途是否符合规定 如发现问题 乙方有权拒绝执行 并及时报告甲方 3 划款指令的执行 乙方对经表面审核无误的划款指令应在指定的时间内执行 不得延误 划 款指令执行完毕后 甲方可以通过乙方提供的终端查询理财资金运用指令执行 情况 甲方应给予乙方足够的执行时间 否则因甲方未给予乙方足够执行时间致 使乙方无法及时执行指令的后果由甲方自行承担 乙方记录本理财产品项下资金划拨情况 第六章 理财产品投资交易资金清算 6 1 理财产品的投资交易安排 理财产品的投资对象为信托产品和债券及货币市场工具类产品 6 2 相关投资交易资金的清算交收 当甲方要求乙方从理财专户向信托专户或理财文件规定的账号划款时 乙 方将根据甲方签发的 理财专户划款指令 及甲方按本协议约定向乙方提供的 相关资料进行审核 审核无误后及时将资金划付至指定的收款账户 第七章 理财产品财产托管档案的保存 7 1 甲方和乙方应完整保存各自记录本托管协议项下理财产品财产经济活 11 动的原始凭证 重要合同原件或传真件 复印件等文件档案 保存期限自理财 产品结束之日起不少于 15 年 7 2 乙方应当根据法规要求 记录理财资金划拨情况 保存甲方提供的资 金用途说明 7 3 如果乙方保管的文件资料及档案是由甲方提供的 甲方应当加盖甲方 公章 第八章 甲方承诺 8 1 甲方应确保托管理财产品在客户选择 报告手续等方面符合 中国银 监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知 等相关 法律法规的规定 并履行了相关的手续 保证产品的合法合规性 8 2 甲方应确保在管理运用理财产品的过程中 在投资方向方面符合 中 国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知 等 相关法律法规 不得投资法规禁止投资的产品 第九章 理财产品托管相关费用的计算与划付 9 1 托管费 收取标准 托管费率 年化 为 如有变动 由双方另行商定 甲 乙双方根据甲方各单一理财产品相关文件确定各单一理财产品的托管 费的计提和收取方式 托管费支付日由甲方向乙方发出托管费划付指令 乙方复核无误后从本理 财财产中一次性划至指定托管费收入账户 见附件 1 托管费 托管理财产品本金 托管费率 托管理财产品存续天数 365 12 9 2 其他理财费用按照法律法规和理财文件的约定计提或列支 除银行汇 划费和其它银行手续费以及法律法规规定可以直接从理财产品托管专户中扣收 的费用按实际发生额从理财产品托管专户中直接扣除 乙方下属营业机构需将 收费通知传真给甲方 外 其他费用支付均由甲方向乙方发出理财专户划款指 令 乙方根据理财文件复核无误后在规定时间内执行 9 3 若遇法定节假日 休息日或不可抗力致使无法按时支付的 顺延至最 近可支付日支付 第十章 理财产品变更 终止 清算与分配 10 1 理财产品的变更 理财产品发生变更时 甲方应提前通知并向乙方提供发生变更的相关文件 作为乙方进行托管运作的书面依据 10 2 托管理财产品的终止 清算与分配 10 2 1 根据法律法规规定及理财产品的约定 理财产品终止的情形出现时 甲方应向乙方提交理财产品的清算及分配报告 内容包括但不限于 理财产品 终止日期 可分配理财本金及收益 以便乙方配合甲方办理理财产品清算分配 事宜 理财产品托管专户存款利率由双方另行商定 10 2 2 乙方收到甲方发出的分配理财利益的理财专户划款指令 与清算及 分配报告进行核对并确认理财专户有足额资金后在规定时间内执行指令 10 2 3 乙方执行甲方用于分配理财利益的理财专户划款指令职责仅限于将 托管理财产品以现金方式分配的利益划往甲方账户为止 10 3 本协议自双方法定代表人或授权代理人签字并加盖公章之日起生效 本协议终止日由双方另行协商一致约定 协议的终止或解除不影响守约方根据 13 本协议的约定向违约方追究违约责任 亦不影响本协议关于争议解决机制和保 密义务的规定 协议终止时如尚有乙方托管的理财产品存续的 存续理财产品不受协议终 止影响 继续适用本协议 乙方托管的所有甲方理财产品清算完毕后 甲方应 协助乙方办理理财产品托管专户等账户的销户事宜 第十一章 违约责任 11 1 本托管协议当事人不履行或不完全履行本协议 由违约方承担违约责 任 如各方均有违约行为 根据实际情况 由各方分别承担各自应负的违约责 任 11 2 本协议任何一方当事人的违约行为给另外一方或托管理财产品财产造 成实际损失的 应承担相应的赔偿责任 但发生不可抗力时 当事人免责 11 3 违约行为已经发生 但本协议仍能够继续履行的 在保护甲方理财产 品投资者合法权利的前提下 各方当事人应当继续履行本协议规定的各项义务 11 4 一方当事人违约 经另一方书面通知后仍未能按通知要求及时纠正的 如违约方不能提供通知方认可的原因的 通知方有权解除本合同 并有权要求 违约方赔偿由此给通知方造成的损失 11 5 甲方 乙方在履行各自职责的过程中 违反法律法规规定或者本合 同约定 给理财资产造成损失的 应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任 不因各自职责以外的事由与其他当事人承担连带赔偿责任 但是发生下列情况 的 当事人可以免责 11 5 1 甲方或乙方按照有效的法律法规或中国银监会的规定作为或不作为 而造成的损失等 11 5 2 乙方对于不在其能控制范围内的理财资产中债券 证券等有价证券 14 等实物的毁损造成的损失 第十二章 其他事项 12 1 不可抗力 12 1 1 不可抗力是指甲 乙双方不能预见 不能避免 并不能克服的客观 情况 包括但不限于任何通讯或电脑系统的故障 停止运作或瘫痪 国家重大 政策调整 有关交易所或登记结算公司的系统发生故障 战争 火灾 暴雨 地震 飓风 雷击等自然灾害和突发性公共卫生事件 12 1 2 如果甲 乙双方因不可抗力不能履行本协议时 不承担违约责任 协议一方因不可抗力不能履行本协议时 应及时通知对方并在合理期限内提供 受到不可抗力影响的证明 并应采取适当措施防止托管理财产品财产损失的扩 大 12 2 保密条款 本协议的任何一方兹承诺对关于各方的业务和事务 包括对于双方而言 任何投资或潜在投资 的任何及所有信息保密 除法律和本协议另有规定的 不披露任何该等信息 任何一方进一步承诺不为本协议以外的目的利用该等保 密信息 但前提是该方可向由其任命或雇佣的雇员 董事 受托人员 顾问 代理人或其他人员在为实现本协议目的所必需的范围内披露该等信息 在该等 情况下 该方应确保其雇员 董事 受托人员 顾问 代理人或其他人员被告 知本协议项下的保密义务并遵守该等义务 如违反上述规定 给对方造成或者可能造成经济利益或者商业信誉损失的 应依法承担民事责任 12 3 文件的发送与接收 甲乙双方须通过双方认可的安全 恰当的方式 以书面形式向对方发送所 15 有与本合同有关的指令 通知或其他业务文书 除本合同另有约定外 以人工传递或挂号信方式送出的通知或指令 以对 方签收之日为送达日 以传真方式发送的通知或指令 以传真发出方电话通知 接收方确认后视为送达 甲乙双方均应将详细的联系方式 包括联系人姓名 联系电话 邮件 通 信地址 录音电话 传真等 送对方备案 联系方式发生变更前应向对方发送 变更通知 12 4 争议的处理 12 4 1 本协议的订立 生效 履行 解释 修改和终止等事项适用中华人 民共和国现行法律 法规及规章 12 4 2 任何因本协议而产生的或与本协议有关的争议 各方首先应通过友 好协商予以解决 若协商不成 任何一方可向原告住所地的人民法院提起诉讼 12 5 协议的效力及其他 12 5 1 本协议生效的条件 本协议自甲 乙双方法定代表人或授权人签字并加盖公章时成立并生效 12 5 2 乙方履行托管人职责时给甲方理财产品造成重大损失的 甲方有权 终止本协议另行选择托管人 乙方应予以配合 甲方仍应向乙方支付其履行托 管职责期间应收取的托管费 12 5 3 本协议未尽事宜 甲乙双方可另行签订补充协议 所有为执行本协 议而签署的补充协议 与本协议具有同等法律效力 12 5 4 本协议一式伍份 甲乙双方各执贰份 甲方报当地银监局壹份 均 为正本 具有同等的法律效力 16 本页为签字页 无正文 甲方 XX银行股份有限公司 法定代表人 或授权代表 20 年 月 日 乙方 招商银行股份有限公司深圳分行 负责人 或授权代表 20 年 月 日 17 18 附件1 XX银行理财产品资金划拨指定银行存款账户 理财产品托管专户 即理财专户 户 名 招商银行XX银行理财产品 账 号 开户银行 托管费收入账户 户名 招商银行资产托管部 账 号 910053120629038010 开户银行 招商银行总行营业部 19 附件2 理财专户划款指令授权书 招商银行股份有限公司深圳分行 根据双方签署的托管协议 我单位授权以下人员向你行发送托管协议项下 相关业务通知和指令 现将指令发送用章样本及有关人员签字样本及相应权限 留给你行 请在使用时核验 上述被授权人在授权范围内向你行发送指令的真 实性 准确性及合法性由我单位负全部责任 姓名 权限 签字样本 印章样本 指 令 发 送 用 章 用章样本 备注 1 指令发送用章须与个人签字或个人印章同时出具 方为有效 2 权限类型 经办 复核 审批 XX银行股份有限公司 公章 法定代表人 或授权代理人 年 月 日 20 附件3 XX银行理财专户划款指令 样本 年 月 日 编 号 付款方名称 付款方账号 页 数 第 页 共 页 请于 年 月 日 时前支付下列款项 共 笔 金额大写 金额小写 收款方名称 收款账号 开户银行 对方银行电子联行号 非必填项 资金用途 限 15 个字以内 管理人备注 附件 张 加急 预留印鉴 经办 复核 审批 保管银行核算经办 保管银行核算复核 备注 保管银行清算经办 保管银行清算复核 保管银行室经理 保管银行审批人 传真标识 已传真 21 附件4 XX银行理财产品 业务联系名册暨有关业务往来部门和具体操作人员授权书 一 XX 银行股份有限公司 以下授权的期限同托管协议有效期限 业务联系部门 XX 银行资金运营部 业务往来用章 总机 岗 位 姓 名 签章 分机 传真电话 手 机 投资人员 数据接收员 划款签发人 划款复核人 划款审核人 协调人 各类岗位中 若授权人员为两人 其中任一被授权人签章即视为有效 22 XX银行理财产品 业务联系名册暨有关业务往来部门和具体操作人员授权书 二 招商银行股份有限公司深圳分行 以下授权的期限同托管协议有效期限 业务联系部门 招商银行股份有限公司深圳分行资产托管部 业务往来用章 岗 位 姓 名 电话 传真 手 机 保管运作 A 保管运作 B 数据接收 A 数据接收 B 协议商谈 A 协议商谈 B 协调人 接收数据专用电子邮件