2016年上半年湖北省基金从业资格：远期合约概述模拟试题

2016 年上半年湖北省基金从业资格 远期合约概述模拟试 题 一 单项选择题 共 25 题 每题 2 分 每题的备选项中 只有 1 个事最符合 题意 1 下列关于基金税收的说法 正确的是 A 基金买卖股票 债券的差价收入 减半征收企业所得税 B 基金取得的股票股利收入 债券利息收入 征收 20 的企业所得税 C 基金买卖股票 债券的差价收入 免征企业所得税 D 基金取得的股息 红利收入 征收 25 的企业所得税 2 开放式基金的申购赎回可以通过 进行 A 直销中心 B 传真 C 电话 D 互联网 3 是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述 使相关部门和人员能 快速地浏览整个计划的内容 A 计划实施概要 B 市场营销现状 C 市场威胁和市场机会 D 目标市场和可能存在的问题 4 开放式基金通过投资者向 申购和赎回实现流通转让 A 证券交易所 B 股份有限公司 C 证券公司 D 基金管理公司 5 证券投资基金运作管理办法 规定 因证券市场波动 上市公司合并 基 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的 基 金管理人应当在 个交易日内进行调整 A 5 B 10 C 15 D 20 6 基金利润分配中涉及的基金的费用包括 A 管理人报酬 B 托管费 C 申购费用 D 交易费用 7 封闭式基金份额上市交易应符合条件的有 A 基金的募集符合 证券投资基金法 的规定 B 基金合同期限为 5 年以上 C 基金募集金额不低于 5 亿元人民币 D 基金份额持有人不少于 1000 人 8 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 要求销售机构信息管理平 台应 A 具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B 具备基金销售费率的监控机制 C 具备基金销售人员的管理 监督和投诉机制 D 支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用 9 基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行 保险公司或 信托投资公司等金融机构担任 这是基于对 的考虑 A 基金投资的灵活性 B 基金资产的安全性 C 基金托管人的独立性 D 基金资产的分散性 10 马萨诸塞投资信托基金 是世界上第一只 基金 A 封闭式 B 开放式 C 公司型 D 契约型 11 可采用不同币种申购基金份额 A QDII 基金 B 境内 ETF 基金 C 一般开放式基金 D 一般封闭式基金 12 基金销售机构制定 投资人权益须知 内容至少应当包括 A 基金销售机构提供的服务内容和收费方式 B 投资人办理基金业务流程 C 证券投资基金法 规定的基金销售机构的权利 D 基金分类 评级等的基本知识以及投资风险提示 13 基金托管人对所托管的基金应当以 为会计核算主体 A 基金 B 基金托管人 C 基金管理人 D 基金份额持有人 14 前台业务系统对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能不包括 A 开户 基金投资人风险承受能力调查和评价 B 为基金投资人提供对账单 记录基金投资人投诉信息 C 基金投资人账户冻结申请 账户解冻申请 D 基金投资人信息修改 销户 密码管理 15 在风险控制的组织体系中 参与预防和控制各类风险的组织有 A 风险控制委员会 B 督察长 C 监察稽核部门 D 投资决策委员会 16 基金公司的 是维持其稳健经营的重要保障 A 投资能力 B 研究能力 C 营销能力 D 风险控制能力 17 是计算投资者申购基金份额 赎回资金金额的基础 也是评价基金投 资业绩的基础指标之一 A 基金资产估值 B 资金资产总值 C 基金资产净值 D 基金份额净值 18 证券投资基金的一个突出特点是透明度较高 这主要得益于 A 基金的强制信息披露制度 B 基金从业人员较高的专业水平 C 基金管理人员较高的道德水准 D 基金管理人设立了内部流程控制 19 基金销售机构应建立异常交易的监控 记录和报告制度 重点关注基金销 售业务中的异常交易行为 主要包括 A 投资人频繁开立 撤销账户的行为 B 基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为 C 超过约定时间进行资金划付的行为 D 反洗钱相关法律法规规定的异常交易 20 根据目前有关规定 对 买卖基金份额的差价收入征收营业税 A 个人 B 保险公司 C 证券公司 D 非金融机构 21 以下哪种基金不仅计提管理费和托管费 还计提销售服务费用 A 证券衍生工具基金 B 股票基金 C 债券基金 D 货币市场基金 22 下列金融产品中 具有较好流动性的是 A 证券投资基金 B 银行理财产品 C 券商集合计划 D 银行定期存款 23 是反映证券市场发展程度的重要指标 A 证券市场价值 B 证券化率 C 证券市场指数 D 证券种类 24 参与证券投资的金融机构有 等 A 保险公司 B 证券经营机构 C 主权财富基金 D 合格境外机构投资者 25 是指基金资产因投资于各种债券 国债 地方政府债券 企业债 金融债等 而定期取得的利息收入 A 股票股利收入 B 债券利息收入 C 证券买卖差价收入 D 存款利息收入 二 多项选择题 共 25 题 每题 2 分 每题的备选项中 有 2 个或 2 个以上符 合题意 至少有 1 个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得 0 5 分 1 某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市 该公司发行前注册资本为 1 2 亿元 若公司没有内部职工股 股票发行价格为 1 元 股 则其首次发行的 普通股数量不得少于 万股 A 1800 B 2118 C 3000 D 4000 2 以下不属于债券基金投资风险的是 A 利率风险 B 汇率风险 C 提前赎回风险 D 通货膨胀风险 3 开放式基金成立初期 可以在规定的期限内 但最长不得超过 3 个月 A 不对外办理基金业务 B 不运作基金资产 C 只办理赎回 不接受申购 D 只接受申购 不办理赎回 4 对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人 持有期少于 日的 基金 管理人可以在基金合同 招募说明书中约定收取一定比例的赎回费 A 5 B 10 C 20 D 30 5 从性质上看 ETF 联接基金可以看作是一种 A 保本基金 B 指数型基金 C 伞型基金 D 指数型基金中的基金 6 目前 我国开放式基金的托管费率 A 通常低于 0 25 B 通常在 0 25 0 5 之间 C 通常在 0 5 1 之间 D 通常高于 1 7 在首次发行创新的基金产品营销中 营销人员应 A 认真阅读基金招募说明书 为客户选择合适的产品 B 提醒投资者关注新基金产品设计的差异 C 提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素 D 提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会 8 基金份额持有人大会的第一召集人是 A 基金管理人 B 基金托管人 C 基金份额持有人 D 中国证监会 9 关于开放式基金 以下说法错误的有 A 投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购 B 申购 赎回开放式基金时可即时获知买卖价格 C 开放式基金采取 金额申购 份额赎回 的原则 D 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 赎回或者转换 10 国际上 开放式基金的销售主要分为 两种方式 A 直销和分销 B 承购包销和余额包销 C 直销和包销 D 直销和代销 11 基金管理公司风险控制制度体系由 构成 A 公司章程 B 内部控制大纲 C 公司基本管理制度 D 部门规章制度 12 普通股票股东是否具有优先认股权 取决于 A 认购时间与股权登记日的关系 B 认购时间 C 股权登记日 D 持有股票时间的长短 13 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息 可分为 A 浮动利率债券 B 零息债券 C 附息债券 D 息票累积债券 14 在基金销售过程中 针对直接关系型 间接关系型 陌生关系型客户群 常用的寻找潜在客户的方法有 A 缘故法 B 介绍法 C 陌生拜访法 D 寻亲问友法 15 稳健型投资者可选择的基金产品包括 A 股票型基金 B 债券型基金 C 货币市场基金 D 混合型基金 16 基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起 日内 向国务院证 券监督管理机构提交验资报告 办理基金备案手续 刊登基金成立公告 A 5 B 7 C 10 D 20 17 基金管理人 代销机构应当建立健全档案管理制度 妥善保管基金份额持 有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料 保存期不少于 年 A 10 B 15 C 20 D 25 18 债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息 存续期间没有利息支付的 债券为 A 浮动利率债券 B 息票累积债券 C 固定利率债券 D 零息债券 19 开放式基金赎回费总额的 应归入基金财产 A 10 B 15 C 25 D 50 20 基金销售机构应制定客户服务标准 对 进行规范 A 服务对象 B 服务内容 C 服务理念 D 服务程序 21 通常情况下 被视为无风险证券 A 金融债券 B 政府机构债券 C 中央政府债券 D 中央银行发行的证券 22 以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则 A 合法 合规性原则 B 健全性原则 C 相互制约原则 D 成本效益原则 23 基金销售的 反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品 坚 持了投资人利益优先的原则 也是监管机构对基金销售的要求 A 服务性 B 专业性 C 持续性 D 适用性 24 债券利息支出属于公司的 A 费用范围 B 营销经费 C 直接成本 D 利润 25 证券投资基金销售管理办法 出台后 开展基金代销业务成为监管机 构鼓励的发展方向 A 证券公司 B 证券咨询机构 C 基金管理公司直销中心 D 专业基金销售公司