代理金融网点一点一策

代理金融网点 一点 一策 经营方案 福泉陆坪邮政营业所 2016 年 7 月 12 日 1 概况 福泉市陆坪镇总人口 50178 户 我们服务 32102 户 占比例 63 非我行 客户数为 16450 余额 4647 1 万元 服务客户类型分析 主要服务商户 外出务工户 2400 户 留守儿童 1000 户 种植户 510 户 产量 3365 万 商户共计 30 户 我们网点服务 170 户 主存款 75 户 户均余额 4 万 余额 万元 户数 户数占比 余额占比 储蓄余额 5 万客户防流失 2 服务区域分析 所辖 10 个行政村 1 个居委会 196 个村民小组 陆坪营业所月账户变动 分 类 户 数 户 金 额 万元 竞争银行 农商行 他行相对我营业所具有以下优势 1 农商行目前利息一年期 2 1 存款返点或送礼品 2 上班时间 9 00 17 00 开设现金业务窗口 2 个和贷款业务窗口 1 个 办理个人 对公及贷款业务 大堂保安及大堂经理各一名 3 有明显的物理分区 3 SWOT 分析 环境因素 情况分析 S 优势 1 品牌优势 依托邮政行业邮递员特殊的一对一 投递服务方式 使邮政储蓄在农村市场建立了 良好的品牌形象及品牌认知度和忠诚度 2 内部 环境 W 劣势 1 产品劣势 只开办存取款及部分代收付类的中 间业务 不能办理贷款及对公业务 使得邮政 业务过于单一 2 人才劣势 3 技术设备劣势 O 机会 1 国家对三农政策的扶持力度越来越大 区域经 理 的设置 片区市场开发在农村市场有很大潜力 有待挖掘 2 各种平台的建立 渠道业务的开通 增加客户 参 与活动关联相应业务的频率 减少相关办理流 程 从而绑定客户提升质量 外部 环境 T 威胁 1 客户理财意识逐渐加深 差异化产品需求 高 端 服务需求越来越大 2 周边同行较多 服务产品同质化日益严重 竞 争 激烈 同行间的利率较我行大幅提高 3 国家对理财产品的风险管控加强 对银行营销 保 险的限制加大 4 牛场支局产能增量来源分析 产能增量来源 客户 基数 新增 提升 数 平均 值 增长 额 负责 人 主要 措施 需要市 县局支持 费用 投入 1000 1 万客 户 柜员 3 人 金晖会 员客户 获取 是 提供 礼品 预算 300 元 1 20 万客户 提升 理财 经理 全职妈 妈 理 财沙龙 是 氛围 营造 20 万以上提升 开发 陈昌 梅 积分兑 换 长 期关系 维护 是 积分 卡 预算 800 元 邮务客户变化 老平客户 外出务工 种养殖 商户 5 万以上客户 防流失 五 发展目标 业绩目标分析 月度 指标 8 月 9 月 10 月 余额 100 万 100 万 217 万 保险 5 万 10 万 15 万 贵宾客户数 30 户 10 户 10 户 六 厅堂活动方案 方案一 活动主题 中国邮政 携手无忧一生 服务人群 存款 1 3 万的全职妈妈 活动目标 利用沙龙活动增加客户粘合度 利用青春一族辣妈宣传业务 为子女办一份健康险 并利用此项活动提升客户总资产 活动内容设计 年轻一族 免费开通网银及手机银行 并现场教导客户怎样使 用手机银行 人员分工安排 支局长负责活动总策划 理财经理负责联系客户 并建档 大 堂经理负责活动布置 其余柜员负责配合各项工作 物资需求 气球 棒棒糖 签到表 可爱小礼品 后续跟踪 电访跟踪客户 定期提醒 通过后续营销 成功签单 方案二 活动主题 全员积分 尊享快乐 活动时间 2015 年 8 月 1 日 2015 年 10 月 31 日 服务人群 所有存量客户 活动目标 提高客户忠诚度及资产转移 活动内容 非金融服务包金融服务包 A 类 B 类礼品包 C 类礼品包 D 类礼品包 A1 理财经理一对一服务 B1 5L 食用油 C1 电影票 D1 洗衣劵 A2 兑换零钱 兑换新币 B2 50 元公交卡 C2 摄像卡 D2 洗车卡 A3 优先购买纪念币 B3 100 元手机充值卡 C3 美容养生卷 D3 家政保洁 A4 业务办理预约与上门服务 B4 精品厨房套装 C4 健身卡 D4 生日礼品 A5 各类常规交易手续全免 B5 电子产品套装 C5 旅游酒店劵 D5 体验卷 A6 财富管理专家团队服务 B6 汽车用品套装 C6 机场贵宾服务 D6 宠物服务 VIP 客户差异化增值服务标准 服务类别资产等级 A B C D 5 10 万 A1 B1 C1 D1 10 20 万 A1 A2 B1 B2 C1 C2 D1 D2 20 50 万 A1 A3 B1 B3 C1 C3 D1 D3 50 100 万 A1 A4 B1 B4 C1 C4 D1 D4 100 500 万 A1 A5 B1 B5 C1 C5 D1 D5 500 万以上 A1 A6 B1 B6 C1 C6 D1 D6 方案三 活动时间 2015 年 10 月 活动地点 活动主题 夕阳永红 邮享幸福 老年夕阳红象棋大赛 活动目标 新增和提升客户 15 户 新增余额 20 万 负责人 措施 针对我网点老年客户较多 为了给我网点老年客户老有所乐 老有所依 老有所养 有效提升客户产能 我网点根据现有情 况 特拟定以下活动方案 1 理财经理邀约老年客户到网点 2 支局长讲解规则 预赛 初赛 决赛 3 柜员做好服务工作 物资需求 棋谱 5 本费用 25 元 象棋三副费用 60 元 水果 100 元 礼品 200 元 预计费用 385 元 后续方案 由理财经理做好客户的建档工作并负责后期的追踪及维护