2022-2023年金融-证券从业资格模拟考试题（含答案解析）第43期

2022-2023年金融-证券从业资格模拟考试题（含答案解析）1. 单选题根据证券公司代销金融产品管理规定，下列做法错误的有（）。.甲证券公司营业部员工张某向投资者宣传某股票型基金稳赚不赔.乙证券公司营业部员工王某与客户约定某基金亏损由王某承担.丙证券公司营业部销售基金赠送大米.丁证券公司营业部员工李某销售戊基金公司的基金后，收取戊基金公司奖励的购物卡问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司及其从事金融产品代销业务的人员在代销金融产品过程中不得有下列行为：（1）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；（2）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品；（3）与客户分享投资收益、分担投资损失；（4）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金；（5）证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益；（6）其他可能损害客户合法权益的行为。、都属于违规行为，都应该禁止。2. 单选题下列（）机构的工作人员，在任期或者法定期限内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。.证券公司.证券交易所.证券登记结算机构.证券监督管理机构问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】 Normal 0 7.8 磅 0 2 false false false EN-US ZH-CN X-NONE证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。3. 单选题下列关于公司合并或者分立的债务承担的说法，错误的是（）。问题1选项A.公司合并时，合并各方的债权、债务，由合并后存续的公司或者新设的公司继承B.公司合并的，债权人可以在法定期限内要求公司偿还C.公司分立的，分立前的债务由分立前的公司独立承担D.公司分立的，公司在分立前可以与债权人就债务清偿达成书面协议【答案】C【解析】公司合并的，债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保。公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公司或者新设的公司继承。公司分立的，分立前的债务由分立后的公司承担连带责任。但是，公司在分立前与债权人就债务清偿达成的书面协议另有约定的除外。4. 单选题下列关于证券法适用范围的说法，正确的有（）。.存托凭证的发行和交易适用证券法.资产支持证券、资产管理产品发行、交易的管理办法，由国务院依照证券法的原则规定.证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照证券法的原则规定.在境外的证券发行和交易活动，扰乱境内市场秩序，损害境内投资者合法权益的，依照证券法有关规定处理并追究法律责任问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券法的适用范围包括以下四类：一是在中华人民共和国境内，股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券的发行和交易；二是政府债券、证券投资基金份额的上市交易；三是资产支持证券、资产管理产品发行、交易的管理办法，由国务院依照证券法的原则规定；四是在中华人民共和国境外的证券发行和交易活动，扰乱中华人民共和国境内市场秩序，损害境内投资者合法权益的，依照证券法有关规定处理并追究法律责任。错误，衍生品的发行、交易不适用于证券法。5. 单选题根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列关于证券公司向其所在地中国人民银行或者其分支机构报告形式的说法，正确的有（）。.口头形式.书面形式.电子形式.现场汇报问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】当可疑交易符合下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：1.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。2.严重危害国家安全或者影响社会稳定的。3.其他情节严重或者情况紧急的情形。、错误，不能口头或现场汇报，要白纸黑字留痕。6. 单选题在证券交易活动中禁止作出虚假陈述或信息误导的主体包含（）。.证券服务机构.证券交易场所工作人员.证券监督管理机构.证券登记结算机构从业人员问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导，是指证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导。主体是指证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员。7. 单选题如果法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或者限制境外分支机构和相关附属机构实施法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行），证券公司正确的做法有（）。.按照所驻国家或者地区的相关要求应对反洗钱风险.采取适当的其他措施应对反洗钱风险，并向中国人民银行报告.如果其他措施无法有效控制风险，应考虑在适当情况下关闭境外分支机构或相关附属机构.采取适当的其他措施应对反洗钱风险，并向所驻国家或地区反洗钱监管部门报告问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司应当加强对境内外分支机构和相关附属机构的管理指导和监督。对于在境外设有分支机构或相关附属机构的证券公司，如果法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或限制境外分支机构和相关附属机构实施法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行），证券公司应当采取适当的其他措施应对洗钱风险，并向中国人民银行报告。如果其他措施无法有效控制风险，证券公司应当考虑在适当情况下关闭境外分支机构或相关附属机构。、错误。8. 单选题下列产品中，可以在证券公司柜台市场发行、销售与转让的有（）。.证券公司发行的收益凭证.代销银行的理财产品.代销信托公司的信托计划.证券公司发行的集合资产管理计划问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于以下私募产品：（1）证券公司及其子公司以非公开募集方式设立或者承销的资产管理计划、公司债务融资工具等产品；（2）银行、保险公司、信托公司等其他机构设立并通过证券公司发行、销售与转让的产品；（3）金融衍生品及中国证监会、中国证券业协会认可的产品。9. 单选题证券公司有关部门应当分工合作，对跨墙人员的行为进行监督管理。负责记录跨墙情况，向跨墙人员提示跨墙行为规范的是（）。问题1选项A.跨墙人员所属部门B.合规部门C.风险管理部门D.跨墙申请的业务部门【答案】B【解析】证券公司有关部门应当分工合作，对跨墙人员的行为进行监督管理。合规部门负责记录跨墙情况，向跨墙人员提示跨墙行为规范，并会同提出跨墙申请的业务部门和跨墙人员所属部门对跨墙人员行为进行监控。10. 单选题关于内地与香港股票市场互联互通机制，以下说法错误的是（）。问题1选项A.港股通，是指投资者委托内地证券公司，经由规定通道，买卖规定范围内的香港联交所上市的股票B.深股通，是指投资者委托内地证券公司，经由规定通道，买卖规定范围内的深圳证券交易所上市的股票C.沪股通，是指投资者委托香港经纪商，经由规定通道，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票D.沪港通下的港股通和深港通下的港股通统称港股通【答案】B【解析】沪股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。港股通，是指内地投资者委托内地证券公司，经由上交所或深交所设立的证券交易服务公司，向联交所进行申报，买卖规定范围内的联交所上市的股票，沪港通下的港股通和深港通下的港股通统称港股通。深股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所在深圳设立的证券交易服务公司，向深交所进行申报，买卖规定范围内的深交所上市的股票；B项错误。11. 单选题下列关于证券代销的说法，正确的是（）。问题1选项A.公开发行股票，代销期限届满，证券公司应当在规定的期限内将股票发行情况向国务院证券监督管理机构备案B.证券公司在代销期内，可以为本公司预留所代销的证券C.证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部自行购入的方式D.证券的代销期限最长不得超过90日【答案】D【解析】承销方式有两种：包销和代销；证券代销，是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式。证券的代销、包销期限最长不得超过90曰。证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。公开发行股票，代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报国务院证券监督管理机构备案。12. 单选题证券经营机构落实证券期货投资者适当性管理办法规定时，不需要进行现场全过程录音或者录像情形的有（）。.专业投资者在营业网点申请转为般投资者.证券公司根据产品的信息变化情况，主动调整产品分级信息，并在公司网站告知投资者.通过互联网方式向普通投资者销售产品前履行的信息告知义务.在营业网点向普通投资者销售高风险产品问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】在普通投资者申请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像。其余三项均需要。13. 单选题根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见，下列行为被视为刚性兑付的有（）。.资产管理产品的发行人对产品进行保本保收益.资产管理产品的管理人采取滚动发行的方式销售产品.资产管理产品兑付困难时，管理人自行筹集资金偿付.资产管理产品不能如期兑付，发行人委托其他机构代为偿付问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付：1.金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。2.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益；采取滚动发行等方式，使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益；资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付；金融管理部门认定的其他情形。14. 单选题根据证券期贷投资者适当性管理办法，下列关于普通投资者特别保护的说法，正确的是（）。问题1选项A.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护B.普通投资者在收益保障、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护C.普通投资者在信息告知、收益保障、适当性匹配等方面享有特别保护D.普通投资者在信息告知、风险警示、收益保障等方面享有特别保护【答案】A【解析】对于普通投资者的特别保护应当至少体现在以下方面：（1）信息告知。经营机构及其从业人员面向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应当确保所告知的信息真实、准确、完整，并采取通俗易懂的方式向普通投资者进行介绍，帮助普通投资者理解产品或服务的风险等级、投资标的和结构、收益以及风险特征等，以帮助普通投资者选择适当的金融产品或服务。（2）风险警示。经营机构及其从业人员在向普通投资者提供服务时应当进行更为充分的风险警示，包括为普通投资者提供风险揭示材料，向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务时履行特别的注意义务，在营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音录像等。（3）适当性匹配。经营机构及其从业人员应当针对普通投资者及其选择的产品或服务提供明确具体的适当性匹配意见，并通过书面或电子方式进行留痕。收益保障的说法是错误的，不能向投资者承诺本金保障或者收益保障，不能与和投资者约定分享投资收益。15. 单选题根据证券法有关规定，证券公司在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（）。问题1选项A.全额包销B.代销C.自行销售D.余额包销【答案】B【解析】承销方式有两种：包销和代销；证券代销，是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式。全全额包销是指由承销商与发行人签订协议，由承销商按约定价格买下约定的全部证券，然后以稍高的价格向社会公众出售，即承销商低价买进高价售出，赚取的中间差额为承销商的利润。余额包销，是指承销商与发行人签订协议，在约定的期限内发行证券，并收取佣金，到约定的销售期满，售后剩余的证券，由承销商按协议价格全部认购。16. 单选题根据证券基金经营机构信息技术管理办法，以下关于证券公司提供信息技术服务符合规定的有（）。.证券公司可以为子公司提供机房、通信网络及其他信息技术基础设施.证券公司可以协助子公司开展相关运维工作.证券公司可以设立信息技术专业子公司，为母公司提供信息技术服务.证券公司设立的信息技术专业子公司不得为其他金融机构提供信息技术服务问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司可以在安全、合规的前提下为子公司提供机房、通信网络及其他信息技术基础设施，并协助开展相关运维工作。证券公司为其子公司提供信息技术服务的，应当充分评估信息技术基础设施的支撑能力与冗余程度，并与子公司签订服务协议，明确合作双方的权利义务，以及建立日常协作、业务隔离和应急管理机制，防范基础设施共用产生的新增风险。证券公司可以设立信息技术专业子公司，为母公司提供信息技术服务。信息技术专业子公司经中国证监会备案后可为其他金融机构提供信息技术服务，错误。17. 单选题发生可能对资产支持证券投资价值或价格有实质性影响的重大事件时，下列管理人的做法，正确的有（）。.向资产支持证券合格投资者披露.向中国证券登记结算有限责任公司报告.向证券交易场所报告.向中国基金业协会报告问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】发生可能对资产支持证券投资价值或价格有实质性影响的重大事件，管理人应当及时将有关该重大事件的情况向资产支持证券合格投资者披露，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果，并向证券交易场所、中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。项错误，中国证券登记结算有限责任公司是进行登记结算的，发生的这些事件，不需要向他们报告。18. 单选题流动性风险，是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以（）的资金需求的风险。.偿付到期债务.履行其他支付义务.满足正常业务开展.进行套期保值问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】流动性风险，是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。.进行套期保值，是对冲过程才会使用的，与流动性风险没有必然联系。19. 单选题根据期货交易管理条例，下列关于期货交易所职责的说法，错误的是（）。问题1选项A.为期货交易提供集中履约担保B.设计期货合约，安排合约上市C.提供交易的场所、设施和服务D.审批期货公司设立申请事宜【答案】D【解析】期货交易所履行下列职责：1.提供交易的场所、设施和服务；2.设计合约，安排合约上市；3.组织并监督交易、结算和交割；4.为期货交易提供集中履约担保；5.按照章程和交易规则对会员进行监督管理；6.国务院期货监督管理机构规定的其他职责。D项说法错误，审批期货公司设立申请事宜，是国务院期货监督管理机构的职责。20. 单选题证券公司自营业务违反中华人民共和国刑法规定的行为不包括（）。问题1选项A.以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量的B.单独或合谋，集中利用资金优势等操纵证券交易价格C.假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务D.与他人串通，以事先约定的时间、价格和交易方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的【答案】C【解析】C.假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务，属于违规行为，没到刑法的范畴；其余三项属于操纵证券市场，会被采取刑事处罚。