2022-2023年金融-证券从业资格模拟考试题（含答案解析）第36期

2022-2023年金融-证券从业资格模拟考试题（含答案解析）1. 单选题根据有关规定，中国证监会应当与之建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务统计信息共享的有（）。.发改委.中国银保监会.中国人民银行.商务部问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】中国证监会及其派出机构对证券公司、托管人、销售机构和投资顾问等服务机构从事私募资产管理及相关业务的情况，进行定期或者不定期的现场和非现场检查，证券公司等机构应当予以配合。中国证监会与中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务的统计信息共享。发改委是负责国家的发展改革；商务部是是负责国家的商务发展的机构，都是国家战略层面的，与证券行业没有直接的关联。2. 单选题下列关于公司章程的说法，正确的有（）。.公司是否需要制定公司章程，由股东大会决定.公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力.公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记.公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】公司章程，是指公司依法制定的，规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件。公司章程是公司组织或活动的基本准则。设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。公司章程是公司成立的必要条件。错误；任何国家的公司法均规定公司的设立都必须制定章程。公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记，公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准。3. 单选题除证券法外，与证券交易、证券投资活动有关的上市公司收购以及上市公司重大资产重组财务顾问业务涉及的法律法规、部门规章和规范性文件包括（）。.上市公司并购重组财务顾问业务管理办法.上市公司收购管理办法.科创板上市公司重大资产重组特别规定.关于加强证券经纪业务管理的规定问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】除证券法外，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问涉及的主要部门规章及规范性文件包括上市公司并购重组财务顾问业务管理办法上市公司重大资产重组管理办法上市公司收购管理办法和科创板上市公司重大资产重组特别规定等。此外，中国证监会、上交所和深交所还制定发布了一系列规定、指引等，对财务顾问的执业行为进行规范、监管。.关于加强证券经纪业务管理的规定，属于经纪业务的实行依据。4. 单选题根据合伙企业法有关规定，关于有限合伙企业协议应载明内容的说法，正确的有（）。.合伙人的出资方式、数额和缴付期限.利润分配、亏损分担方式.合伙事务的执行.普通合伙人的除名条件和更换程序问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】设立合伙企业，合伙人应当以书面方式签订合伙协议。根据合伙企业法第十八条的规定，合伙协议应当载明下列事项：（1）合伙企业的名称和主要经营场所的地点；（2）合伙目的和合伙经营范围；（3）合伙人的姓名或者名称、住所；（4）合伙人的出资方式、数额和缴付期限；（5）利润分配、亏损分担方式；（6）合伙事务的执行；（7）入伙与退伙；（8）争议解决办法；（9）合伙企业的解散与清算；（10）违约责任。普通合伙人的除名条件和更换程序，在合伙企业法中有规范的，不需要再合伙协议中载明。5. 单选题根据证券法规定，擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，应当承担法律责任的行为主体包括（）。.发行人.直接负责的主管人员.上市公司股东大会.上市公司董事会问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】发行人违反本法相关规定擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，处以50万元以上500万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警吿，并处以10万元以上100万元以下的罚款。发行人的控股股东、实际控制人从事或者组织、指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以10万元以上100万元以下的罚款。题干中的四项均有可能成为主体。6. 单选题根据证券公司监督管理条例有关规定，净资产低于实收资本50%的公司，不得成为持有证券公司（）以上股权的股东。问题1选项A.50%B.30%C.5%D.3%【答案】C【解析】有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：1.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；2.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；3.不能清偿到期债务。除上述条件以外，具有国务院证券监督管理机构认定的其他情形的单位与个人也不得成为持有证券公司5%以上股权的股东或实际控制人。其他具体情形将由国务院证券监督管理机构根据实际情况进行认定。7. 单选题根据证券公司监督管理条例，下列证券公司控股股东的行为，正确的是（）。问题1选项A.证券公司控股股东通过股东大会对证券公司行使股东权利B.证券公司控股股东接受证券公司用证券资产管理客户的资产提供融资C.证券公司控股股东用货币、非货币财产出资，非货币财产出资总额为证券公司注册资本的40%D.证券公司控股股东通过关联交易占用证券公司的资产【答案】A【解析】证券公司控股股东通过股东大会对证券公司行使股东权利，A正确；客户的资产属于客户，不能随意动用，证券公司控股股东不能接受证券公司用证券资产管理客户的资产提供融资；B错误；证券公司控股股东用货币、非货币财产出资，非货币财产出资总额为证券公司注册资本的35%，C错误；证券公司控股股东不能通过关联交易占用证券公司的资产，D错误。8. 单选题根据证券投资基金法，下列关于非公开募集基金财产的投资范围的说法，正确的有（）。.只能投资于上市交易的股票、债券.不可以投资于股权.可以投资于期货.可以投资于期权问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】公开募集基金财产只能用于投资上市交易的股票、债券或国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。而非公开募集基金财产的证券投资，既包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，也包括国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种，如股权、期货、期权以及基金合同约定的其他投资标的。9. 单选题按风险起因不同，证券经纪业务的风险主要包括（）。.合规风险.管理风险.技术风险.市场风险问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券经纪业务的风险，是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。证券经纪业务的合规风险，主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。技术风险，是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通讯设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。市场风险是指由于市场价格变动导致的风险，证券经纪业务不会涉及交易，价格变动不是经纪业务的主要风险。10. 单选题下列关于另类投资业务的总体要求的说法，正确的有（）。.另类子公司可以下设实业投资子公司.另类子公司开展业务应当坚持专业化投资原则.证券公司应当对子公司统一实施管控.证券公司应当加强对另类子公司的资本约束问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】另类投资业务的总体要求：1.审慎设立另类子公司证券公司应当突出主业，充分考虑自身发展需要、财务实力和管理能力，审慎设立另类子公司。另类子公司不得再下设任何机构，错误。2.另类投资业务的基本原则另类子公司开展业务，应当遵循稳健经营、诚实守信、勤勉尽责的原则，坚持专业化投资原则，防范利益冲突，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。3.建立完善有效的内控机制证券公司应当建立完善有效的内部控制机制，切实履行母公司的管理责任，对子公司统一实施管控，增强自我约束能力。4.合规与风险管理全覆盖证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系，加强对另类子公司的资本约束，实现对子公司合规与风险管理全覆盖，防范利益冲突和利益输送。11. 单选题证券公司证券资产管理业务涉及的法律和行政法规包括（）。.证券法.证券投资基金法.证券公司监督管理条例.证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券投资基金法对资产管理业务作了基础性法律规定。证券法“明确证券公司经营证券资产管理业务的，应符合证券投资基金法等法律、行政法规的规定。证券公司监督管理条例对证券公司资产管理业务作出基本性规定。上述法律及行政法规是中国证监会等监管机构制定资产管理业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。.证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法属于部门规章，不属于法律和行政法规。12. 单选题根据证券法，下列不属于证券发行、交易活动禁止行为的是（）。问题1选项A.融资融券B.虚假宣传C.内幕交易D.操纵证券市场【答案】A【解析】证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。融资融券活动是合法合规的，交易过程中可以开展融资融券。13. 单选题下列（）机构的工作人员，在任期或者法定期限内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。.证券公司.证券交易所.证券登记结算机构.证券监督管理机构问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】 Normal 0 7.8 磅 0 2 false false false EN-US ZH-CN X-NONE证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。14. 单选题下列关于公司章程的说法，正确的有（）。.公司是否需要制定公司章程，由股东大会决定.公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力.公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记.公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】公司章程，是指公司依法制定的，规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件。公司章程是公司组织或活动的基本准则。设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。公司章程是公司成立的必要条件。错误；任何国家的公司法均规定公司的设立都必须制定章程。公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记，公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准。15. 单选题对违反公司债券发行与交易管理办法的，中国证监会可以对相关机构和人员采取的监管措施有（）。.责令公开说明.监管谈话.责令定期报告.出具警示函问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】违反法律法规及公司债券发行与交易管理办法规定的机构和人员，中国证监会可采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、认定为不适当人选、暂不受理与行政许可有关的文件等相关监管措施；依法应予行政处罚的，依照证券法行政处罚法等法律法规和中国证监会的有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。16. 单选题有限责任公司成立后，发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额的，应当由交付该出资的股东补足其差额，公司设立时的其他股东（）。问题1选项A.承担连带责任B.不需承担责任C.在过错范围内承担责任D.以出资额为限承担责任【答案】A【解析】有限责任公司成立后，发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额的，应当由交付该出资的股东补足其差额；公司设立时的其他股东承担连带责任。17. 单选题根据证券公司内部控制指引，下列不属于证券研究咨询业务内部控制内容的是（）。问题1选项A.证券投资咨询执业人员的登记注册管理B.网上工作室的集中管理和风险控制C.集会性投资咨询活动的集中管理和风险控制D.投资咨询人员日常生活中的言行规范管理【答案】D【解析】证券公司在对研究咨询业务进行内部控制的过程中，应重点防范传播虚假信息、误导投资者、无资格执业、违规执业，以及利益冲突等的风险。具体而言，研究咨询业务方面，证券公司应当：（1）加强研究咨询业务的统一管理，完善研究咨询业务规范和人员管理制度，制定适当的执业回避、信息披露和隔离墙等制度，防止利益冲突。（2）加强对客户的了解，及时为客户提供有针对性的证券投资咨询服务，与客户保持畅通的沟通渠道，及时妥善处理客户咨询和投诉。（3）通过部门设置、人员管理、信息管理等方面的隔离措施，建立健全研究咨询部门与投资银行、自营等部门之间的隔离墙制度；对跨隔离墙的人员、业务应有完整记录，并采取静默期等措施；对跨越隔离墙的业务、人员应实行重点监控。（4）加强对各营业场所“工作室”（包括网上工作室）和集会性投资咨询活动的集中管理和风险控制，确保向公众提供证券投资咨询服务人员具备从事证券投资咨询业务所需的专业能力，确保相关活动已履行报备手续，确保证券公司所辖营业场所没有非法投资咨询活动。（5）加强证券投资咨询执业人员的管理和登记注册的管理，确保不存在人员兼职和挂靠，对执业人员发生变动的应及时办理变更（包括离开咨询岗位）手续。（6）建立健全研究咨询业务档案和客户服务档案，包括客户服务记录、对公众荐股记录、研究报告及公开发表的研究咨询文章等，履行相关资料的备案义务。（7）建立健全研究对象覆盖、信息收集、调研、证券研究报告制作、质量控制、合规审查、证券研究报告发布以及相关销售服务等关键环节的管理制度，加强流程管理和内部控制。建立健全证券分析师发表公开言论前的内部报备程序。（8）建立健全与发布证券研究报告相关的利益冲突防范机制，明确管理流程、披露事项和操作要求，有效防范发布证券研究报告与其他证券业务之间的利益冲突。（9）建立合理的发布证券研究报告相关人员绩效考核和激励机制，以维护发布证券研究报告行为的独立性。D项错误，日常行为属于员工的私生活，公司不能直接进行规范管理。18. 单选题根据证券公司监督管理条例，证券公司在下列行为中不承担法律责任的是（）。问题1选项A.证券公司未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款B.证券公司在不同资产管理账户之间进行交易，且有充分证据证明已依法实现有效隔离C.证券公司未按照规定建立并有效执行信息查询制度D.证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单【答案】B【解析】证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；证券公司未按照规定建立并有效执行信息查询制度或未按照规定指定专门部门处理客户投诉的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；证券公司未指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险或未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载人规定的必备条款的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；B项属于合法合规行为。19. 单选题下列不属于证券公司流动性风险管理应遵循的原则的是（）。问题1选项A.审慎性原则B.预见性原则C.内部制衡原则D.全面性原则【答案】C【解析】证券公司流动性风险管理应遵循全面性、审慎性和预见性原则。全面性原则，是指证券公司流动性风险管理应全面覆盖证券公司各部门、分支机构、子公司，包含所有表内外和境内外业务，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。审慎性原则，是指证券公司应对流动性风险管理各个环节进行严谨、审慎判断，保障公司流动性的安全。预见性原则，是指证券公司应加强资金来源、资金运用规模及期限结构变化方面的预测分析，合理预见各种可能出现的风险，协调公司表内外各项业务发展。C项错误，内部制衡性原则是指证券公司应确保前、中、后台的职责分离，并建立相应的制约机制，防范利益冲突；是信用风险管理应遵循的原则。20. 单选题下列关于有限合伙企业不能偿还到期债务的说法，正确的有（）。.债权人不能要求合伙人清偿.债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请.债权人可以要求普通合伙人清偿.债权人可以要求有限合伙人清偿问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任。合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通合伙人清偿。合伙企业依法被宣告破产的，普通合伙人对合伙企业债务仍应承担无限连带责任。、错误，有限合伙人仅承担有限责任，不能向有限合伙人追偿。