2022年金融-证券从业资格考试题库（难点、易错点剖析）附答案有详解50

2022年金融-证券从业资格考试题库（难点、易错点剖析）附答案有详解1. 单选题根据证券基金经营机构信息技术管理办法，证券公司应当将经营及客户数据按照（）进行分类分级，并根据不同类别和级别作出差异化数据管理制度安排。问题1选项A.重要性和时效性B.重要性和敏感性C.完整性和紧迫性D.时效性和完整性【答案】B【解析】证券公司应当将经营及客户数据按照重要性和敏感性进行分类分级，并根据不同类别和级别作出差异化数据管理制度安排。分类分级与实效性和紧迫性没有直接关联。2. 单选题根据证券投资基金法，下列关于非公开募集基金财产的投资范围的说法，正确的有（）。.只能投资于上市交易的股票、债券.不可以投资于股权.可以投资于期货.可以投资于期权问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】公开募集基金财产只能用于投资上市交易的股票、债券或国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。而非公开募集基金财产的证券投资，既包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，也包括国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种，如股权、期货、期权以及基金合同约定的其他投资标的。3. 单选题根据证券公司分类监管规定，证券公司分类评价（）进行一次。问题1选项A.每月B.每半年C.每年D.每季度【答案】C【解析】证券公司分类监管评价首先设定正常经营的证券公司基准分为100分。在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、持续合规状况、业务发展状况等方面情况，进行相应加分或扣分以确定证券公司的评价计分。分类评价每年进行一次，评价期为上一年度5月1日至本年度4月30日。4. 单选题证券公司应要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的（），保障全面风险管理的一致性和有效性。.风险管理组织架构.制度流程.信息技术系统.风控指标体系问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的风险管理组织架构、制度流程、信息技术系统和风控指标体系，保障全面风险管理的一致性和有效性。5. 单选题根据证券法，包销协议应当载明的事项包括（）。.包销证券的种类、数量、金额及发行价格.包销的期限及起止日期.包销的付款方式及日期.侵权责任问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，载明下列事项：（1）当事人的名称、住所及法定代表人姓名；（2）代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格；（3）代销、包销的期限及起止日期；（4）代销、包销的付款方式及日期；（5）代销、包销的费用和结算办法；（6）违约责任；（7）国务院证券监督管理机构规定的其他事项。.侵权责任，不需要在包销协议中载明。6. 单选题中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为若干类别，其中，风险管理能力在行业内最高，能较好地控制新业务、新产品方面的风险的属于（）公司。问题1选项A.C类B.B类C.D类D.A类【答案】D【解析】中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E五大类十一个级别。其中，C级是正常经营状态的最低等级。（1）A类公司风险管理能力在行业内最高，能较好地控制新业务、新产品方面的风险；（2）B类公司风险管理能力在行业内较高，在市场变化中能较好地控制业务扩张的风险；（3）C类公司风险管理能力与其现有业务相匹配；（4）D类公司风险管理能力低，潜在风险可能超过公司可承受范围；（5）E类公司潜在风险已经变为现实风险，已被采取风险处置措施。7. 单选题根据证券法相关规定，下列关于证券交易场所的说法，错误的是（）。问题1选项A.国务院批准的其他全国性证券交易场所的组织机构、管理办法等，由国务院证券监督管理机构规定B.证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所的设立、变更和解散由国务院决定C.国务院批准的其他全国性证券交易场所可以根据证券品种、行业特点、公司规模等因素设立不同的市场层次D.证券交易所为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理【答案】A【解析】证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理，依法登记，取得法人资格。证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所的设立、变更和解散，由国务院决定。国务院批准的其他全国性证券交易场所的组织机构、管理办法等，由国务院规定。A错误证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所可以根据证券品种、行业特点、公司规模等因素设立不同的市场层次。按照国务院规定设立的区域性股权市场为非公开发行证券的发行、转让提供场所和设施，具体管理办法由国务院规定。8. 单选题根据证券法，下列不属于证券发行、交易活动禁止行为的是（）。问题1选项A.融资融券B.虚假宣传C.内幕交易D.操纵证券市场【答案】A【解析】证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。融资融券活动是合法合规的，交易过程中可以开展融资融券。9. 单选题根据公司法，有限责任公司应当采取的设立方式为（）。问题1选项A.发起设立B.备案设立C.核准设立D.募集设立【答案】A【解析】公司的设立方式有两种，发起设立和募集设立；发起设立是指所有发起人认购公司发行的全部股份而设立股份有限公司；募集设立是指发起人认购公司部分股份，其余部分向社会公众募集的方式设立股份有限公司，发起人认购比例不能低于35%。股份有限公司可应采取发起设立或募集设立；有限责任公司的设立只能采取发起设立，因为募集设立会导致股东人数超过50人，不符合公司法的要求。没有备案设立和核准设立的说法。10. 单选题以下关于有限责任公司股东股权转让的说法，正确的有（）。.公司分立时，对股东会回购股权决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权.股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意，其他股东半数以上不同意转让的，不得进行该股权转让.因股权转让而对公司章程的相应修订不需再由股东会表决.公司股东未全面履行出资义务即转让股权，受让人对此知道的，公司可以请求受让人对此承担连带责任问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。错误。公司分立时，对股东会回购股权决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权。因股权转让而对公司章程的相应修订不需再由股东会表决；有限责任公司的股东未履行或者未全面履行出资义务即转让股权，受让人对此知道或者应当知道，公司可以请求该股东履行出资义务、受让人对此承担连带责任。11. 单选题根据证券公司风险控制指标管理办法规定，下列关于证券公司净资本计算标准的说法，正确的有（）。.净资本由核心净资本和附属净资本构成.风险覆盖率等于净资产除以各项风险资本准备之和.资本杠杆率等于附属净资本除以表内外资产总额.流动性覆盖率等于优质流动性资产除以未来30天现金净流出量问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】净资本由核心净资本和附属净资本构成。其中，核心净资本是在净资产的基础上，扣除资产项目的风险调整和或有负债的风险调整，再扣除或者加上中国证监会认定或核准的其他调整项目。附属净资本是在将长期次级债按照规定比例计人净资本的基础上，扣除或者加上中国证监会认定或核准的其他调整项目。风险覆盖率等于净资本除以各项风险资本准备之和。资本杠杆率等于核心净资本除以表内外资产总额，错误。流动性覆盖率等于优质流动性资产除以未来30天现金净流出量。净稳定资金率等于可用稳定资金除以所需稳定资金。12. 单选题甲期货公司营业部客户经理陈某向客户高某推介保本理财产品。经时任营业部总经理孟某同意，陈某向高某承诺通过寻找第三方投资顾问的方式为高某操作期货账户，保本保息基础上达到17%的年收益。后孟某、陈某未能找到愿意接盘的投资顾问，在未通知高某也未取得其同意的情况下，二人擅自运用高某账户进行操作造成损失一千余万元，为甲公司赚取手续费八十余万元。以下说法错误的有（）。.甲公司营业部构成背信运用受托财产罪.孟某构成操纵期货市场罪.陈某构成操纵期货市场罪.甲公司营业部不构成背信运用受托财产罪问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】违背信运用受托财产，是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为；甲公司营业部构成背信运用受托财产罪。题干中两人私自交易，但是没有操纵期货市场，所以不构成操纵期货市场罪。13. 单选题以下关于股份发行公平、公正原则的说法，正确的有（）。.同种类的每一股份应当具有同等权利.同次发行的同种类股票，每股的发行条件应当相同.同次发行的同种类股票，每股的发行价格应当相同.因机构认购股份数额较大，其每股支付的价款，可以低于个人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。项错误。股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金额相等。公司的股份采取股票的形式。股票是公司签发的证明股东所持股份的凭证。14. 单选题关于操纵证券期货市场的刑事责任，下列说法正确的有（）。.本罪的主体是一般主体，凡达到刑事责任年龄并具有刑事责任能力的自然人均可成为本罪主体.本罪的主观方面为故意，且以获取不正当利益或者转嫁风险为目的.本罪侵害了国家证券、期货管理制度和投资者的合法权益.本罪的主体为一般主体，单位不能成为本罪的犯罪主体问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】操作证券、期货市场最的主体为一般主体。凡达到刑事责任年龄并且具有刑事责任能力的自然人均可成为本罪主体；单位亦能构成本罪，错误；该罪的主观方面由故意构成，且以获取不正当利益或者转嫁风险为目的；该罪的客体是侵犯国家证券、期货管理制度和投资者合法权益，该罪的客观方面表现为利用其资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场、制造市场假象，影响证券、期货市场。15. 单选题发生可能对资产支持证券投资价值或价格有实质性影响的重大事件时，下列管理人的做法，正确的有（）。.向资产支持证券合格投资者披露.向中国证券登记结算有限责任公司报告.向证券交易场所报告.向中国基金业协会报告问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】发生可能对资产支持证券投资价值或价格有实质性影响的重大事件，管理人应当及时将有关该重大事件的情况向资产支持证券合格投资者披露，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果，并向证券交易场所、中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。项错误，中国证券登记结算有限责任公司是进行登记结算的，发生的这些事件，不需要向他们报告。16. 单选题根据证券公司全面风险管理规范，下列属于证券公司经理层应当履行的全面风险管理职责的有（）。.任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇.制定风险管理制度，并适时调整.建立健全公司全面风险管理的经营管理架构.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：（1）制定风险管理制度，并适时调整。（2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。（3）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理。（4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告。（5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。（6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。（7）风险管理的其他职责。.任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇，是董事会的职责。17. 单选题证券公司应当配备专职合规管理人员的部门及机构包括（）。.自营部门.投资银行部门.工作人员人数在10人及以上的分支机构.证券公司异地总部问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司业务部门、分支机构应当配备具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历，具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员。合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门、工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员。18. 单选题根据证券期货投资者适当性管理办法，下列关于落实投资者适当性应遵循的原则，错误的是（）。问题1选项A.经营机构应当对投资者进行保护性管理，保证投资者收益的可持续性和平稳性B.当经营机构及其工作人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益C.经营机构应对普通投资者和专业投资者实施差别化管理D.经营机构应当采取科学管理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施【答案】A【解析】经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下原则：1、投资者利益优先原则；2、勤勉尽责原则；3、客观性原则；4、有效性原则。任何情况下都不能向投资者保证收益，A项错误。经营机构应对普通投资者和专业投资者实施差别化管理；当经营机构及其工作人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益；经营机构应当采取科学管理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。19. 单选题根据证券公司信用风险管理指引，下列关于证券公司信用风险的定义，正确的是（）。问题1选项A.信用风险指因市场利率变动的不确定性导致损失的风险B.信用风险指因证券市场证券价格波动导致投资损失的风险C.信用风险指因证券公司无法以合理成本及时获得充足资金导致损失的风险D.信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险【答案】D【解析】利率风险指因市场利率变动的不确定性导致损失的风险；价格风险指因证券市场证券价格波动导致投资损失的风险；流动性风险指因证券公司无法以合理成本及时获得充足资金导致损失的风险；信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。20. 单选题关于内地与香港股票市场互联互通机制，以下说法错误的是（）。问题1选项A.港股通，是指投资者委托内地证券公司，经由规定通道，买卖规定范围内的香港联交所上市的股票B.深股通，是指投资者委托内地证券公司，经由规定通道，买卖规定范围内的深圳证券交易所上市的股票C.沪股通，是指投资者委托香港经纪商，经由规定通道，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票D.沪港通下的港股通和深港通下的港股通统称港股通【答案】B【解析】沪股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。港股通，是指内地投资者委托内地证券公司，经由上交所或深交所设立的证券交易服务公司，向联交所进行申报，买卖规定范围内的联交所上市的股票，沪港通下的港股通和深港通下的港股通统称港股通。深股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所在深圳设立的证券交易服务公司，向深交所进行申报，买卖规定范围内的深交所上市的股票；B项错误。