证券从业《金融市场基础知识》资格证书考试内容及模拟题含参考答案54

证券从业金融市场基础知识资格证书考试内容及模拟题含参考答案1. 单选题：国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所指定并报（）备案，备案的15天内无异议后实施。A.中国证券业协会、中国证监会B.中国证监会、国家发展和改革委员会C.国家发展和改革委员会、中国证券业协会D.中国银监会、国家发展和改革委员会正确答案：B2. 单选题：以下关于基金管理费的说法正确的是()。A.通常从基金资产中扣除B.通常从清算费用中扣除C.另向基金持有人收取D.通常从基金的托管费中扣除正确答案：A3. 单选题：根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（）类型。I、风险敏感型、风险偏好型、风险中立型IV、风险规避型A.I、B.I、IVC.、IVD.I、IV正确答案：C4. 单选题：中国资产证券化元年是（）年。A.2004B.2005C.2006D.2007正确答案：B5. 单选题：沪深300指数的基点为（）点。A.100B.500C.1000D.1200正确答案：C6. 单选题：只能在期权到期日执行的期权是()。A.欧式期权B.美式期权C.修正的美式期权D.认沽期权正确答案：A7. 单选题：下列关于凭证式国债的说法中，错误的是（）。A.采取随买随卖的方式进行交易B.采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售C.利率按实际持有天数分档计付D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券正确答案：D8. 单选题：假设存款准备金率为10%，货币乘数为4，现金提取率为（）。A.10%B.15%C.20%D.30%正确答案：C9. 单选题：依照我国证券投资基金法的规定，设立基金管理公司，注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。A.1B.2C.3D.0.5正确答案：A10. 单选题：银行业金融机构包括（）。.商业银行.信用合作机构.政策性银行.邮政储蓄银行A.、B.、C.、D.、正确答案：D11. 单选题：根据（），委托指令可分为买进委托和卖出委托。A.委托订单的数量B.委托价格限制C.买卖证券的方向D.委托时效限制正确答案：C12. 单选题：商业银行发行次级定期债务，须向（）提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.财政部正确答案：C13. 单选题：下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有（）。I结算所是期货交易的专门清算机构II无负债每日结算制度能及时调整保证金账户，控制市场风险III结算所不以独立的公司形式组建IV结算所实行无负债的每日结算制度A.I、II、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正确答案：A14. 单选题：虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，只是到了一定的时候才会暴露出来。这说明宏观经济风险具有（）。A.累积性B.隐藏性C.或然性D.潜在性正确答案：B15. 单选题：贝塔系数（）的绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性（）。A.越弱B.越强C.无关D.不确定正确答案：B16. 单选题：债券是一种有价证券，其原因不包括（）。A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B.持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现C.拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移D.债券本身有价值正确答案：D17. 单选题：下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是()。A.贴现债券B.附息债券C.息票累积债券D.浮动利率债券正确答案：D18. 单选题：发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（）I市场利率的变化II筹集资金的数额III债券的变现能力IV资金的使用方向A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：C19. 单选题：2011年地方政府自行发债试点办法规定，债券到期由（）代办还本付息。A.财政部B.中央银行C.国务院D.地方政府正确答案：A20. 单选题：（）相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.市场手段正确答案：B21. 单选题：关于金融衍生工具的现状及趋势，下列说法正确的有()。金融衍生工具以场内交易为主按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种金融危机发生后，衍生品交易的增长趋势并未改变按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品比收益不对称的期权类产品大得多A.、B.、C.、D.、正确答案：A22. 单选题：我国股票按照流通受限与否分类，可以分为（）。.有限售条件股份和已上市流动股份.有限售条件股份和无限售条件股份.未上市流通股份和无限售条件股份.未上市流通股份和已上市流通股份A.、B.、C.、D.、正确答案：C23. 单选题：某一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是（）。A.国际债券B.亚洲债券C.外国债券D.欧洲债券正确答案：A24. 单选题：以下不是证券交易所制定会员管理规则的内容（）。A.会员业务报告制度B.会员的日常管理和监督检查C.会员资格的取得和管理D.会员的分类正确答案：D25. 单选题：一般性货币政策工具属于对货币（）的调节。A.总量B.规模C.流通时间D.流通速度正确答案：A26. 单选题：【2018年真题】设立基金管理公司，应当具备的条件有()。、注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本；、主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；、取得基金从业资格的人员达到法定人数；、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。A.、B.、C.、D.、正确答案：B27. 单选题：除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，应特殊提供的文件有()。、担保协议；、担保人资信情况说明；、无违法违规证明；、资产证明。A.、B.、C.、D.、正确答案：A28. 单选题：我国现代金融业的四大支柱包括（）。.信托.银行.保险.债券A.、B.、C.、D.、正确答案：A29. 单选题：在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由（）配合完成。A.中国结算公司、存管银行B.证券交易所、证券公司C.证券公司、存管银行D.证券交易所、存管银行正确答案：C30. 单选题：我国人民币实行弹性汇率机制，其作用包括（）。.人民币保值增值.增加出口总额.调节汇率.打击投机性资金A.、B.、C.、D.、正确答案：D31. 单选题：买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称之为（）。A.货币期权B.互换期权C.利率期权D.股票期权正确答案：D32. 单选题：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向（）等窗口单位递交债券发行申请。A.财政部B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会D.中国证监会正确答案：A33. 单选题：信用衍生工具是指以（）为基础变量的金融衍生工具。A.各种货币B.股票或股票指数C.利率或利率的载体D.基础产品所蕴含的信用风险或违约风险正确答案：D34. 单选题：股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为（）。.流通股.非流通股.普通股.优先股A.、B.、C.、D.、正确答案：C35. 单选题：短期国库券的特点包括（）。.违约风险极小.流动性强.违约风险大.流动性弱A.、B.、C.、D.、正确答案：A36. 单选题：根据证监会的规定，可以接受证券公司提供IB业务的期货公司有（）I证券公司全资拥有的期货公司II证券公司控股的期货公司III与证券公司被同一机构控制的期货公司IV与证券公司无业务往来的公司A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV正确答案：C37. 单选题：下列有关国债销售的表述中，错误的是（）。A.市场利率趋于上升，就为承销商确定国债销售价格拓宽了空间B.国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格C.降低销售价格，承销商的分销过程会缩短，资金的回收速度会加快D.若国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，从而阻碍国债分销工作顺利进行正确答案：A38. 单选题：关于非流通国债，下列论述正确的有（）。非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债非流通国债不能自由转让非流通国债必须记名非流通国债的发行对象只是个人A.B.C.D.正确答案：A39. 单选题：债券反映了发行者和债权人之间的（）关系。A.委托代理B.经营管理C.财产所有D.债权债务正确答案：D40. 单选题：（）是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。A.国家股B.外资股C.社会公众股D.法人股正确答案：B41. 单选题：下列关于商业银行次级债券的说法中，正确的是（）。A.本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后B.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后C.本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债D.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券正确答案：D42. 单选题：政策性银行金融债券发行申请应包括（）。.发行数量.期限安排.发行方式.近3年监管指标情况A.、B.、C.、D.、正确答案：C43. 单选题：下列关于我国目前资产证券化产品特点的表述中，正确的有（）。.以大宗交易为主.通常采取短期投资策略.投资主体主要是各类机构投资者.通常采取买入并持有到期策略A.、B.、C.、D.、正确答案：A44. 单选题：证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备的条件包括（）。.具有中华人民共和国国籍.未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚.具有大学本科以上学历.品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德A.,、B.、C.、D.、正确答案：C45. 单选题：为了实施某种特殊政策而发行的国债是（）。A.建设国债B.赤字国债C.战争国债D.特种国债正确答案：D46. 单选题：场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由（）组成。.柜台交易市场.第三市场.第四市场.二级市场A.、B.、C.、D.、正确答案：C47. 单选题：稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（）。A.蓝筹股B.红筹股C.洪人股D.外资股正确答案：A48. 单选题：证券金融公司应当遵守的风险控制指标包（）。.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于50.对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15.证券金融公司应当每年按照税后利润的10提取风险准备金A.B.C.D.正确答案：C49. 单选题：整个证券市场的核心是（）。A.中国证监会B.证券交易所C.证券发行人D.国务院正确答案：B50. 单选题：下列可以作为保证公司债券的担保人的有（）。.发行人.政府.信誉好的银行.举债公司的母公司A.、B.、C.、D.、正确答案：A51. 单选题：设立证券市场的目的是（）。A.提高GDPB.加快商品销售速度C.解决资本供求矛盾和流动性D.提高商品质量正确答案：C52. 单选题：全国性社会保障基金主要投向（）。A.国债市场B.股票市场C.期货市场D.权证类市场正确答案：A53. 单选题：以下关于证券发行市场与证券交易市场的关系说法正确的是()。发行市场是交易市场的基础和前提交易市场是发行市场得以继续扩大的必要条件交易市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格发行市场与交易市场是相互依存、相互制约的不可分割的整体A.、B.、C.、D.、正确答案：D54. 单选题：在2008年，全球金融机构中，放大金融市场风险的因素是()。A.资产证券化和杠杆B.证券援助太少C.企业并购和扩张D.金融监管太严正确答案：A55. 单选题：宏观经济对股票价格影响的特点是（）。.波及范围广.干扰程度深.作用机制复杂.导致股价波动幅度较大A.、B.、C.、D.、正确答案：A56. 单选题：下列关于汇率的说法，错误的是（）。A.在资本安全性与流动性不变时，当一国的利率水平相对高于他国时，该国货币汇率趋于上浮B.紧缩的财政政策和货币政策通常会使该国货币汇率上升C.当一国发生国际收支逆差时，通常外汇汇率会下跌，本币汇率会上升D.从长期看，汇率终将根据货币实际购买力而自行调整到合理的水平正确答案：C57. 单选题：（）能以较低的成本筹集到所需要的资金，一旦转换成普通股票，能使公司将原来筹集的期限有限的资金转化成长期稳定的股本，扩大了股本规模。A.权证B.期权C.可转换债券D.可交换债券正确答案：C58. 单选题：公司债券上市由（）核准。A.中国证监会B.中国银监会C.证券交易所D.中国人民银行正确答案：C59. 单选题：存款准备金政策是中央银行实施货币政策的重要工具，其主要内容包括（）。规定存款准备金计提的基础规定法定存款准备金率规定存款准备金的构成规定存款准备金的上限.V.规定存款准备金提取的时间A.VB.C.D.V正确答案：D60. 单选题：（）是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分，亦是中国多层次资本市场建设中必不可少的部分。A.私募基金市场B.证券公司C.报价系统D.区域股权市场正确答案：D61. 单选题：关于债券交割，上海证券交易所规定的约定交割日是买卖成交后的()日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。A.5B.10C.15D.20正确答案：C62. 单选题：（）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。A.主板市场B.创业板市场C.中小板市场D.第四板市场正确答案：B63. 单选题：我国金融业的四大支柱不包括（）。A.信托B.银行C.保险正确答案：D64. 单选题：下列各项中，（）不是我国证券账户的种类。A.人民币普通股票账户B.人民币特种股票账户C.证券投资基金账户D.权证交易账户正确答案：D65. 单选题：（）指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。A.公募债券B.私募债券C.付息债券D.贴现债券正确答案：A66. 单选题：下列不属于对上市公司进行监管的类型的是（）。A.信息披露的监管B.公司治理监管C.并购重组的监管D.内幕交易行为的监管正确答案：D67. 单选题：关于中国银行业监督管理委员会，下列表述正确的是（）。A.统一监督管理在我国境内设立的银行业金融机构B.直接执行货币政策C.隶属于中国人民银行D.金融资产管理公司不属于其监管的范围正确答案：A68. 单选题：企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的（）。A.15%B.25%C.30%D.40%正确答案：D69. 单选题：（）是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，不与特定项目相联系。A.专项债券B.收入债券C.一般责任债券D.政府支持机构债券正确答案：C70. 单选题：为防止风险传递和利益冲突，受同一证券公司控制的子公司之间应当建立合理必要的（）制度。A.信息披露B.信息报送C.禁止同业竞争D.隔离墙正确答案：D71. 单选题：投资者持有某上市公司()股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。A.40B.30C.20D.10正确答案：B72. 单选题：股票的账面价值又称（）。A.票面价值B.股票面值C.股票净值D.理论价值正确答案：C73. 单选题：下列属于间接融资手段的是（）。A.普通股B.优先股C.债券D.贷款正确答案：D74. 单选题：国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经两家及以上评级公司评级，其中至少应有一家在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为(或相当于)AA级以上，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在（）以上。A.3亿美元B.5亿美元C.8亿美元D.10亿美元正确答案：D75. 单选题：股票按股东享有权利的不同，可以分为（）I记名股票II普通股票III不记名股票IV优先股票A.I、IIIB.II、IVC.III、IVD.I、II正确答案：B76. 单选题：债券收益的三种表现形式有（）。.利息收入.资本损益.再投资收益.经营收入A.B.C.D.正确答案：A77. 单选题：下列关于金融期权的说法中，正确的是()。、期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利；、期权的买方可以选择行使他所拥有的权利；、期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务；、当期权的买方选择行使权利时，期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务。A.、B.、C.、D.、正确答案：A78. 单选题：（）是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品。A.金融期权B.资产证券化C.证券化产品D.结构化金融衍生产品正确答案：D79. 单选题：在同一证券公司的不同席位之间，当13买人证券（）转托管，不同证券公司的席位之间，当日买人证券（）转托管。A.可以，可以B.可以不可以C.不可以，可以D.不可以，不可以正确答案：B80. 单选题：下列关于券商柜台市场的描述，不正确的是（）。A.没有固定的场所B.交易主要利用电话进行C.柜台市场又称场内交易市场、店头交易市场D.交易的证券以不在交易所上市为主正确答案：C81. 多选题：【2015年真题】adr业务中涉及的关键机构包括()。A.基础证券的发行公司B.存券银行C.托管银行D.存券信托公司正确答案：BCD82. 单选题：注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司不可以从事的业务种类是（）。A.证券投资咨询B.财务顾问业务C.证券经纪业务D.证券自营业务正确答案：D83. 单选题：股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，因而股票是一种（）。A.物权证券B.债权证券C.综合权利证券D.收益证券正确答案：C84. 单选题：下列关于证券投资基金的说法中，错误的是（）。A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任B.我国对基金管理公司实行市场准入管理C.基金管理人是基金的组织者和管理者D.基金持有人是基金运营的核心正确答案：D85. 单选题：【2015年真题】根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是()。A.成长性基金B.收入性基金C.平衡性基金D.对冲基金正确答案：A86. 单选题：下列关于证券交易所的说法错误的是()。A.证券交易所是整个证券市场的核心B.证券交易所既买卖证券，也决定证券价格C.证券交易所为证券集中交易提供场所和设施D.证券交易所组织和监督证券交易正确答案：B87. 单选题：若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为（）。A.14.4万元B.24万元C.38.4万元D.48万元正确答案：D88. 单选题：从()末开始，金融自由化浪潮在西方国家兴起，各国政府逐步开始放松对金融业务的管制，国际金融市场正在形成一个密切相连的市场整体，金融全球化趋势不断扩展。A.1802年B.1897年C.1901年D.1970年正确答案：D89. 单选题：（）又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间。A.场内交易B.场外交易C.集中交易D.二板市场正确答案：A90. 单选题：（）应当建立市场准人制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。A.证券交易所B.中国证券业协会C.证券公司D.中国证监会派出机构正确答案：A91. 单选题：为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的（）进行资金和资产的托管。A.特定目的受托人B.金融机构C.发起人D.承销人正确答案：B92. 单选题：下列关于中国证监会的说法中，正确的是()。A.中国证监会成立于1993年B.中国证监会在上海、深圳等地设立10个稽查局C.中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立30个证监局D.中国证监会为国务院直属正部级事业单位正确答案：D93. 单选题：20世纪（）以来，全球金融市场间的联系日益紧密。A.70年代B.80年代C.90年代D.60年代正确答案：B94. 单选题：【2017年真题】我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在（）年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。A.10B.15C.20D.25正确答案：B95. 单选题：下列各项中，不属于基金份额持有人必须承担的义务的是（）。A.承担基金亏损或终止的全部责任B.缴纳基金认购款项及规定的费用C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.遵守基金契约正确答案：A96. 单选题：我国证券市场监管的主要任务是（）。A.营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益B.形成证券市场的法制秩序C.追求自律规范的市场秩序D.优先保护投资者利益正确答案：A97. 单选题：国债销售价格的影响因素有()。市场利率承销商承销国债的中标成本流通市场中可比国债的收益率水平国际汇率A.、B.、C.、D.、正确答案：A98. 单选题：截至2011年12月底，我国共有证券公司（）家，证券公司资产的总规模和收入水平都迈上了新台阶。A.98B.109C.112D.121正确答案：B99. 单选题：（）可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。A.人民币汇率改革B.股指期货C.国际资本流动D.欧元区的形成正确答案：B100. 单选题：关于利率期货的描述不正确的是（）。A.利率期货基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具B.利率期货主要是为了规避利率风险而产生的C.利率期货产生于美国芝加哥期货交易所(CBOT)D.利率期货是金融期货中最先产生的品种正确答案：D