2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案259

2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 全国社保基金理事会直接运作的基金的投资范围限于（ ），其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。银行存款金融债在一级市场购买国债股票A B C D 答案 B解析 考查全国社会保障基金。全国社保基金理事会直接运作的基金的投资范同限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。2. 单选题 上市公司出现（ ）情形可以向证券交易所申请退市。上市股东大会决议主动撒回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易上市公司被其他公司实施控股合并上市公司股东大会决议公司解散其他人向所有股东发出收购或收购全部或者部分股份要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件A B C D 答案 A解析 上市公司可以向证券交易所申请退市的情形。1上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易；2上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让；3上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；4上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；5除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；6上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销；7上市公司股东大会决议公司解散。见教材第四章第二节。3. 单选题 中国证券业协会诚信管理中，奖励信息、处罚处分信息的效力期限般为（ ）。A 1年B 2年C 3年D 6年答案 C解析 本题考查中国证券业诚信管理中诚信信息的效力期限，中国证券业协会诚信管理中，奖励信息、处罚处分信息的效力期限一般为3年。4. 单选题 下列说法中正确的是（ ）。金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资其他资产管理产品（公募证券投资基金除外）金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构委托机构应当对受托机构开展尽职调查，实行名单制管理，明确规定受托机构的准入标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务以及退出机制。委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任A B C D 答案 D解析 本题考查金融机构资产管理业务的相关规范。5. 单选题 发行人（ ）应当在债券募集说明书上签字，承诺不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担相应的法律责任，但是能够证明自己没有过错的除外。董事监事高级管理人员财务会计A B C D 答案 B解析 发行人全体董事、监事、高级管理人员应当在债券募集说明书上签字，承诺不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担相应的法律责任，但是能够证明自己没有过错的除外。6. 单选题 在可转换公司债券的承销业务中，保荐机构的义务不包括（）。A 对发行申请文件进行核查B 出具证券发行保荐书C 上市后的持续督导D 可转换公司债券的受托管理答案 D解析 保荐机构(主承销商)对可转换公司债券发行申请文件进行核查。有关核查的程序和原则应参照股票发行内核工作的有关规定执行。保荐机构(主承销商)应向中国证监会申报核查中的主要问题及其结论。保荐机构(主承销商)还应负责可转换公司债券上市后的持续督导责任。持续督导期间为上市当年剩余时间及其后1个完整会计年度，自上市之日算起。故选项A、C正确。发行保荐书是保荐机构及其保荐代表人为推荐发行人证券发行而出具的正式法律文件，也是评价保荐机构及其保荐代表人从事保荐业务是否诚实守信、勤勉尽责的重要依据。故选项B正确。在承销业务中，不包括对可转换公司债券的受托管理。故选项D错误。7. 单选题 金融期货交易与金融现货交易的区别包括（ ）。交易主体不同交易方式不同交易目的不同结算方式不同A B C D 答案 D解析 金融期货交易与金融现货交易的区别具体表现在以下几个方面：（1）交易对象不同。（2）交易目的不同。（3）交易价格的含义不同。（4）交易方式不同。（5）结算方式不同。8. 单选题 按照刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自公开或变相公开发行证券，数额巨大、后果严重的，可予以的处罚有（ ）。、处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金、退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下罚款、单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役、对直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款A 、B 、C 、D 、答案 C解析 考查刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。9. 单选题 按照证券公司代销金融产品管理规定，下面属于一般禁止性规定的是（ ）。采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品采取赠送礼物的方式诱导客户购买金融产品客户分享投资收益、分担投资损失使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购买金融产品的资金A B C D 答案 D解析 代销金融产品的一般禁止性规定。可以使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户接收客户购买金融产品的资金，但不能使用除此之外的方式代委托人接收客户购买金融产品的资金。见教材第三章第九节。10. 单选题 按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款、一年期以内（含一年）的定期存款、中央银行票据、剩余期限在一年期以内（含一年）的国债、债券回购、货币型养老金产品、货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（ ）。A 1%B 3%C 5%D 10%答案 C解析 考查基本养老保险基金。按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款、一年期以内（含一年）的定期存款、中央银行票据、剩余期限在一年期以内（含一年）的国债、债券回购、货币型养老金产品、货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的5%。11. 单选题 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当以（ ）方式承销业务。A 代销B 全额包销C 承销团承销D 余额包销答案 C解析 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。12. 单选题 私募基金子公司应当于每月结束后（ ）个工作日内编制并向协会报送私募基金业务月度报告。A 5B 7C 10D 20答案 C解析 本题考查私募基金子公司自律管理措施相关知识。私募基金子公司应当于每月结束后10个工作日内编制并向协会报送私募基金业务月度报表。见教材第三章第九节。13. 单选题 按照期货交易管理条例规定，交割是指合约到期时，按照期货交易所的规则和程序，交易双方通过该合约所载标的物（ ）的转移，了结到期未平仓合约的过程。A 使用权B 用益物权C 所有权D 质权答案 C解析 本题考查期货交易管理条例第八十一条规定，交割是指合约到期时，按照期货交易所的规则和程序，交易双方通过该合约所载标的物所有权的转移，了结到期未平仓合约的过程。14. 单选题 财务顾问及财务顾问主办人出现（ ），中国证监会对其采取监管谈话，出具警示函，责令改正等监管措施。内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的未按照相关规定发表专业意见的在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的未依法履行督导义务的A B C D 答案 D解析 本题考查财务顾问及财务顾问主办人的法律责任。财务顾问及其财务顾问主办人出现下列情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施：（1）内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的。（2）未按照相关规定发表专业意见的。（3）在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的。（4）未依法履行持续督导义务的。（5）未按照相关规定向中国证监会报告或者公告的。（6）违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的。（7）违反保密制度或者未履行保密责任的。（8）采取不正当竞争手段进行恶性竞争的。（9）唆使、协助或者伙同委托人干扰中国证监会审核工作的。（10）中国证监会认定的其他情形。见教材第三章第三节。15. 单选题 与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是( )。A 价值较高B 流通性较强C 透明度较高D 需求较大答案 C解析 考查基金信息披露。在我困基金信息披露具有强制性。16. 单选题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应（ ）A 继续为客户办理业务B 中止为客户办理业务C 采取临时冻结账户D 不予理睬答案 B解析 本题考查证券公司持续与重新识别客户身份的有关规定。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应中止为客户办理业务。见教材第二章第一节。17. 单选题 为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后（ ）内，不得买卖该种股票。A 3个月B 6个月C 1年D 2年答案 B解析 本题考查证券法。根据证券法第四十五条规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。18. 单选题 投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事物指的是（ ）。A 证券托管B 证券委托C 证券存管D 证券托存答案 A解析 考点:证券托管的概念。19. 单选题 一个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和（ ）。A 货币政策传导体系B 货币政策监督体系C 货币政策操作程序D 货币政策调控体系答案 C解析 一个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和货币政策操作程序。见教材第二章第一节。20. 单选题 下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随买随卖、哪买哪卖、转托不限”的是（ ）。A 上海证券交易所B 深圳证券交易所C 纽约证券交易所D 香港证券交易所答案 B解析 本题主要考查对深交所托管制度的了解。深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。深圳证券市场投资者的证券托管是自动实现的，投资者在哪家证券营业部买人证券，这些证券就自动托管在哪家证券营业部。21. 单选题 证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（ ）。A 区域性股权市场B 券商柜台市场C 机构间私募产品报价与服务系统D 私募基金市场答案 B解析 券商柜台市场是证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。见教材第二章第二节。22. 单选题 申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的（ ），且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。A 30%B 50%C 70%D 90%答案 C解析 考查可交换债券发行条件。本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物；23. 单选题 非公开募集基金应当向合格投资者募集，前述合格投资者，是指（）的单位和个人。.其基金份额认购金额不低于规定限额.具备相应的风险识别能力和风险承担能力.达到规定资产规模或者收入水平.具备证券投资经验A 、B 、C 、D 、答案 D解析 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。其中，合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。其具体标准由国务院证券监督管理机构规定。24. 单选题 证券交易所的法定代表人是（ ）。A 理事长B 监事长C 总经理D 会员大会答案 A解析 考查证券交易所理事会。理事长是证券交易所的法定代表人。见教材第三章第四节。25. 单选题 在企业债券募集办法中编造重大虚假内容的单位，可对其直接负责的主管人员处以有期徒刑，其刑期可以是（）。A 3年B 6年C 10年D 20年答案 A解析 根据刑法的规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。26. 单选题 以下说法不正确的是（ ）。A 证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可B 证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保C 证券公司可以委托具备证券资产管理业务资格、特定客户资产管理业务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理D 证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格答案 B解析 本题考查证券公司可开展的自营业务。证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可，证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或者担保。故B选项错误。27. 单选题 首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露( )。基金合同基金招募说明书基金净值公告基金份额发售公告A B C D 答案 B解析 考查首次募集信息的披露包括的内容。除上述选项外，还包括基金托管协议。28. 单选题 大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择( )方式进行融资。A 股票市场融资B 债券市场融资C 风险投资融资D 民间借贷答案 C解析 本题主要考查风险投资融资的适用情形。大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择风险投资融资方式进行融资。29. 单选题 按照市场功能的不同，可以将资本市场划分为（ ）A 发行市场和交易市场B 公募市场和私募市场C 场内交易市场和场外交易市场D 股票市场、债券市场答案 A解析 按照市场功能的不同，可以将资本市场划分为发行市场和交易市场30. 单选题 基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费用主要包括( )。印花税佣金开户费过户费A B C D 答案 B解析 考查我国基金交易费用主要内容。开户费属于基金运作费。31. 单选题 （ ）也被称为零利率，是零息票债券到期收益率的简称。A 到期收益率B 当期收益率C 即期利率D 持有到期收益率答案 C解析 考查即期利率的定义。即期利率也被称为零利率，是零息票债券到期收益率的简称。32. 单选题 洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（ ）业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。A 社会经济活动B 信用C 时间D 地域答案 D解析 本题考查洗钱风险评估指标体系的要求。洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。33. 单选题 证券金融公司的资金，除用于履行相关法律法规的规定职责和维持公司正常运转外，不能用于购买（ ）。A 国债B 证券投资基金C 银行存款D 投资性不动产答案 D解析 考点：考查证券金融公司的资金用途。资金用途证券金融公司的资金，除用于履行相关法规的规定职责和维持公司正常运转外，只能用于购买银行存款；购买国债、证券投资基金份额等经中国证监会认可的高流动性金融产品；购置自用不动产及中国证监会认可的其他用途。34. 单选题 经营机构违反证券期货投资者适当性管理办法的下列（ ）情形，应当给予警告，并处3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处3万元以下罚款。未按规定划分产品或者服务风险等级的未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的未按规定对专业投资者进行细化分类和管理的未按规定展开适当性自查的未按规定妥善保存相关信息资料的A B C D 答案 D解析 考点：考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。应为未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的。见教材第二章第三节。35. 单选题 公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额（ ）的罚款。A 5%以上10%以下B 5%以上15%以下C 10%以上15%以下D 15%以上20%以下答案 B解析 考点：本题考查公司虚假出资的法律责任。根据公司法规定，公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者来按期交付作为出资的货币或者非货币的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额5%以上15%以下的罚款。见教材第一章第二节。36. 单选题 提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性的是（）。A 私募基金投资人B 私募基金托管人C 私募基金管理人D 私募基金份额登记机构答案 C解析 根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）的规定，私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性。故选C。37. 单选题 根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当做到（）。.遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务.切实维护公司利益，特殊情形下可以牺牲客户利益.忠实客户利益，切实维护客户合法权益.遵守法律、行政法规的规定A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。38. 单选题 在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当（ ）。按照规定程序了解客户的情况审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力向客户进行充分的风险揭示将风险揭示书交客户签字确认A B C D 答案 D解析 在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当按照规定程序了解客户的情况，审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力，向客户进行充分的风险揭示，并将风险揭示书交客户签字确认。39. 单选题 各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有( )。利率传导机制信用传导机制投资传导机制流动性传导机制A B C D 答案 A解析 各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有利率传导机制、信用传导机制、资产价格传导机制和汇率传导机制。40. 单选题 依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌下列情形（）之一的，应予以立案追诉。.造成股东、债权人或者其他人直接经济损失数额累计在五十万元以上的.致使不符合发行条件的公司、企业骗取发行核准并且上市交易的.其他严重损害股东、债权人或者其他人利益，或者有其他严重情节的情形.多次对依法应当披露的重要信息不按照规定披露的A 、B 、C 、D 、答案 C解析 涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：造成股东、债权人或者其他人直接经济损失数额累计在50万元以上的；虚增或者虚减资产达到当期披露的资产总额30%以上的；虚增或者虚减利润达到当期披露的利润总额30%以上的；未按照规定披露的重大诉讼、仲裁、担保、关联交易或者其他重大事项所涉及的数额或者连续12个月的累计数额占净资产50%以上的；致使公司发行的股票、公司债券或者国务院依法认定的其他证券被终止上市交易或者多次被暂停上市交易的；致使不符合发行条件的公司、企业骗取发行核准并且上市交易的；在公司财务会计报告中将亏损披露为盈利，或者将盈利披露为亏损的；多次提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者多次对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露的；其他严重损害股东、债权人或者其他人利益，或者有其他严重情节的情形。41. 单选题 （ ）用于记录客户委托证券公司持有，担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。A 融券专用证券账户B 客户信用交易担保证券账户C 信用交易证券交收账户D 信用交易资金交收账户答案 B解析 本题考查证券公司在证券登记结算机构开设的信用账户，客户信用交易担保证券账户的概念。42. 单选题 回购交易通常在（ ）交易中运用。A 远期B 现货C 债券D 股票答案 C解析 回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。43. 单选题 证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下（ ）原则。投资者利益优先勤勉尽责客观性有效性审慎性差异性A B C D 答案 D解析 本题考查证券经营机构执行投资者适当性基本原则。应当遵循以下原则：（一）投资者利益优先原则（二）勤勉尽责原则（三）客观性原则（四）有效性原则（五）差异性原则。44. 单选题 期限为1年或1年以下的资金的跨国流动是( )。A 国际直接投资B 国际间接投资C 国际长期资金流动D 国际短期资金流动答案 D解析 本题主要考查国际短期资金流动的概念。国际短期资金流动，是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。45. 单选题 以下关于债券的基本性质中，说法有误的是（ ）。A 债券本身有一定的面值，持有债券可按期取得利息B 债券本身有一定的面值，代表了一定的真实资本C 债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是一种债权D 转让债券意味着将债券代表的权利一并转移答案 B解析 考查债券的基本性质。债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。因为债券的本质是汪明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券是实际运用的真实资本的证书。46. 单选题 关于擅自改变公开发行证券募集资金用途的认定，下列选项正确的有（ ）。A 公司对于公开发行债券所募集的资金，必须用于核准的用途；公开发行股票所募集的资金，则可以用于公司生产经营活动B 公司改变招股说明书所列资金用途的，必须经过股东大会作出决议C 公司发行债券募集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出D 发行公司债券筹集的资金，用于非核准用途的，可以再次发行公司债券答案 B解析 选项A，公司对于公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书所列资金用途。改变招股说明书所列资金用途的，必须经过股东大会作出决议。选项C、D，公开发行债券所募集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。违反该规定，不得再次公开发行公司债券。47. 单选题 下列关于一般性货币政策工具表述正确的是( )。它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动可供选择的工具包括三大工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响A B C D 答案 D解析 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。一般性货币政策工具侧重于货币总量的调节，选择性货币政策工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响。凶此，说法相反，予以排除。48. 单选题 关于擅自改变公开发行证券募集资金用途的认定，下列选项正确的有（ ）。A 公司对于公开发行债券所募集的资金，必须用于核准的用途；公开发行股票所募集的资金，则可以用于公司生产经营活动B 公司改变招股说明书所列资金用途的，必须经过股东大会做出决议C 公司发行债券募集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出D 发行公司债券筹集的资金，用于非核准用途的，可以再次发行公司债券答案 B解析 选项A，公司对于公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书所列资金用途。改变招股说明书所列资金用途的，必须经过股东大会做出决议。选项C、D，公开发行债券所募集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。违反该规定，不得再次发行公司债券。49. 单选题 2018年3月30日，国务院批准了中国证监会关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见。根据若干意见，我国将开展创新企业境内发行存托凭证试点工作。试点企业在境内发行的存托凭证均应在境内证券交易所上市交易，并在（ ）集中登记存管、结算。A 中国人民银行清算中心B 中国证监会C 中国证券登记结算有限责任公司D 证券交易所答案 C解析 考查中国存托凭证相关知识。试点企业在境内发行的存托凭证均应在境内证券交易所上市交易，并在中国证券登记结算有限责任公司集中登记存管、结算。见教材第七章第四节。50. 单选题 （ ）是双方约定在未来某时刻（或时间段内）按照现在确定的价格进行交易。A 现货交易B 远期交易C 期货交易D 期权交易答案 B解析 通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为现货交易、远期交易与期货交易三类。现货交易的特征是“一手交钱，一手交货”，即以现款买现货方式进行交易。远期交易是双方约定在未来某时刻（或时间段内）按照现在确定的价格进行交易。期货交易是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的标准化期货合约的交易。51. 单选题 下列不属于证券公司证券自营业务内部控制内容的是（）。A 明确自营账户由自营业务部门统一管理B 建立防火墙制度C 建立完备的业绩考核和激励制度D 建立独立的实时监控系统答案 A解析 根据证券公司自营业务风险监控体系的一般规定，选项B、C、D属于证券公司证券自营业务内部控制内容，故选A。52. 单选题 以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是( )。A 保险中介体系B 银行机构体系C 投资中介体系D 银行中介机构体系答案 C解析 我国目前已拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系。53. 单选题 下列有关国家强制力保障法律实施的说法中，错误的是（ ）。A 国家通过强制力来保障法的实施，应符合一定的程序，依法进行B 任何违法行为，都将受到国家强制力的制裁C 国家强制力是保障法实施的唯一手段D 法与其他社会规范相区别的重要标志是法律具有强制性答案 C解析 国家强制力是保障法实施的最后手段，但不是唯一手段。法的实施还需要社会舆论、道德观念等因素的力量来保障。见教材第一章第一节。54. 单选题 按照中国证监会发布的上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，可交换债券的期限最短为（ ），最长为（ ）。A 6个月；1年B 6个月；6年C 1年；6年D 1年；10年答案 C解析 根据中国证监会发布的上市公司股东发行可交换公司债券试行规定，可交换债券的期限最短为1年，最长为6年；自发行结束之日起12个月后方可交换为预备交换的股票；公司债券交换为每股股份的价格应当不低于公告募集说明书日前20个交易日公司股票均价和前一个交易日的均价。55. 单选题 一般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件是（ ）。核心充足资本率不低于10%最近三年连续盈利最近三年没有重大违法违规行为贷款损失准备计提充足A B C D 答案 C解析 商业银行发行金融债券应该具备的条件：具有良好的公司治理机制；核心充足资本率不低于4%；最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的特别条件。56. 单选题 下列属于在挂牌准入方面，业务规则的要求的是（ ）。A 业务规则对企业挂牌设财务指标B 全国股份转让系统公司对挂牌上市公司的主营业务情况作出实质判断C 业务规则规定申请挂牌公司受股东所有制性质的限制D 业务规则规定申请挂牌公司限于高新技术企业答案 B解析 本题考查业务规则在挂牌准人方面的要求。业务规则对企业挂牌不设财务指标，选项A错；业务规则规定申请挂牌公司不受股东所有制性质的限制，选项C错；业务规则规定申请挂牌公司不限于高新技术企业，选项D错。57. 单选题 证券经纪业务运营管理的主要内容包括（）.账户管理（证券账户和资金账户）.证券委托买卖.清算交割.投资者教育与适当性管理A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券经纪业务营运管理的主要内容包括账户管理（证券账户和资金账户）、证券委托买卖、清算交割、投资者教育与适当性管理、证券投资顾问服务等。58. 单选题 未经（ ）的允许，任何机构和个人不得从事保荐业务A 中国人民银行B 财政部C 中国证监会D 国务院答案 C解析 按照证券发行保荐业务的一般规定，证券公司从事证券发行上市保荐业务，应按照证券发行上市保荐业务管理办法的规定向中国证监会申请保荐机构资格。59. 单选题 我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是( )。A 个人投资者B 证券投资基金C 其他机构投资者D 证券基金和其他机构投资者答案 B解析 证券投资基金对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用，其他选项不符合题意。60. 单选题 编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。A 1B 2C 3D 5答案 D解析 中华人民共和国刑法第一百八十一条规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。61. 单选题 一般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是（ ）。A 预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生B 预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者不完全同时发生C 预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者同时发生D 预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者不完全同时发生答案 B解析 本题主要考査公司盈利水平对股票投资价值的影响。公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为绩优股，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为高增长型股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。62. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构为现有证券投资咨询执业人员，集中办理证券投资顾问、证券分析师的注册登记，应当向证券业协会报送的材料不包括（ ）。A 公司证券投资咨询业务许可证明原件B 申请注册为证券投资顾问的人员基本信息表C 申请注册为证券分析师的人员基本信息表D 公司证券投资顾问人员管理制度、证券分析师人员管理制度及人员分类情况说明答案 A解析 证券公司、证券投资咨询机构为现有证券投资咨询执业人员，集中办理证券投资顾问、证券分析师的注册登记，应当向证券业协会报送的材料应当是公司证券投资咨询业务许可证明复印件而非原件。63. 单选题 基金管理公司的注册资本不得低于（ ）万元人民币，且必须是实缴货币资本。A 8000B 9000C 10000D 12000答案 C解析 担任公募基金的基金管理人只能由基金管理公司或者中国证监会按照规定核准的其他机构担任。基金管理公司注册资本不得低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。从事公募基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应按照中国证监会的规定进行注册或者备案。64. 单选题 证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须取得证券自营业务资格。A 80%B 60%C 50%D 30%答案 A解析 本题考查证券公司自营业务。证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。故选A。65. 单选题 基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于( )的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 C解析 基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。66. 单选题 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（ ）。A 金融期权B 金融期货C 金融互换D 结构化金融衍生工具答案 C解析 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等。67. 单选题 证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循（ ）优先的原则。A 社会公共利益B 证券市场有效C 交易活动公平D 交易价格公正答案 A解析 考查证券交易所的特征。证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循社会公共利益优先的原则，维护市场的公平、有序、透明。68. 单选题 区域性股票市场实行的制度是( )。A 投资者制度B 准入制度C 核定制度D 合格投资者制度答案 D解析 区域性股票市场实行合格投资者制度。69. 单选题 按照合伙企业利润分配和亏损分担的原则，下列顺序正确的是（ ）。合伙人协商决定按照合伙协议的约定办理合伙人平均分配、分担合伙人按照实缴出资比例分担A B C D 答案 D解析 本题考查合伙企业法的规定。根据合伙企业法第三十三条规定，合伙企业利润分配和亏损分担的原则是：首先，按照合伙协议的约定办理：合伙协议未约定或者约定不明确的，由合伙人协商决定；协商不成的，由合伙人按照实缴出资比例分配、分担；无法确定出资比例的，由合伙人平均分配、分担。见教材第一章第三节。70. 单选题 下面关于风险对冲，说法正确的是( )。套期保值是常见的风险对冲工具风险对冲对管理系统性风险和非系统性风险都有效为了防范和化解非系统性风险，人们需要借助于金融衍生I具进行风险对冲风险对冲是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体A B C D 答案 B解析 考查风险对冲的相关内容。为了防范和化解系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲。风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体。71. 单选题 资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照( )作出的划分。A 交易品种的不同B 市场功能的不同C 组织形式和交易活动是否集中D 是否规范化答案 C解析 资本市场按照组织形式和交易活动是否集中划分为场内市场和场外市场。72. 单选题 下列单位和个人不得从事期货交易的有（ ）。I.国家机关和事业单位II.国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员III.证券、期货市场禁止进入者IV.未能提供开户证明材料的单位和个人A III、IVB II、III、IVC I、II、IIID I、II、III、IV答案 D解析 期货交易管理条例第二十五条规定，下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：（一）国家机关和事业单位；（二）国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；（三）证券、期货市场禁止进入者；（四）未能提供开户证明材料的单位和个人；（五）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。73. 单选题 期货交易管理条例第五条规定，（ ）对期货市场实行集中统一的监督管理。A 国务院期货监督管理机构B 期货交易所C 当地财政部门D 期货业协会答案 A解析 本题考查期货交易管理条例第五条的规定，国务院期货监督管理机构对期货市场实行集中统一的监督管理。见教材第一章第六节。74. 单选题 股票溢价发行时，高于面值的部分计入A 资本账户B 资本公积C 盈余公积D 负债答案 B解析 考点:考查股票溢价部分的处理。75. 单选题 以下证券公司分支机构可以做的是（ ）。A 经总部批准向客户融资融券B 自行决定融资融券业务签约C 自行决定融资融券业务开户D 决定融资融券保证金的收取答案 A解析 本题考查证券公司总部和分支机构的权限。禁止分支机构未经总部批准向客户融资融券，禁止分支机构自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。76. 单选题 常见的间接融资方式有( )。银行信用融资消费信用融资租赁融资商业信用融资A B C D 答案 A解析 本题主要考查间接融资方式。间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。77. 单选题 下列有关主板上市公司非公开发行股票的说法，错误的是（）。A 发行对象不超过10名B 信托公司作为发行对象的，只能以自有资金认购C 发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院有关部门批准D 证券投资基金管理公司以其管理的两只基金认购的，应视为两个发行对象答案 D解析 根据上市公司证券发行管理办法的规定，非公开发行股票的特定对象应当符合下列规定：发行对象不超过10名。发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院相关部门事先批准；信托公司作为发行对象的，只能以自有资金认购。故选项A、B、C均正确。证券投资基金管理公司以其管理的两只以上基金认购的，视为一个发行对象。选项D错误。78. 单选题 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立（ ）。转融通专用资金账户转融通担保资金账户转融通证券交收账户转融通资金交收账户A B C D 答案 D解析 本题考查转融通业务专用资金账户。专用资金账户证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。见教材第三章第七节。79. 单选题 中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在( )。A 资产负债表B 损益表C 所有者权益变动表D 现金流量表答案 A解析 中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在某一时点上的资产负债表这一综合会计记录上。80. 单选题 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得（ ）、（ ）相关业务许可证。证券基金银行期货A B C D 答案 C解析 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得证券、期货相关业务许可证。81. 单选题 个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下不属于个人投资者的特点是（ ）。A 投资决策和实施的时滞较长B 资金规模有限C 专业知识相对匮乏D 投资行为具有随意性、分散性和短期性答案 A解析 考查个人投资者的特点。个人投资者投资的灵活性强。个人投资者由于投资规模相对较小，进退较投资机构更为容易，在投资决策和实施的时滞上比较短。82. 单选题 证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。A 甲以自有资金全资设立乙