2022年证券从业资格考试密押卷带答案51

2022年证券从业资格考试密押卷带答案1. 单选题 以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是( )。A 保险中介体系B 银行机构体系C 投资中介体系D 银行中介机构体系答案 C解析 我国目前已拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系。2. 单选题 A借给B.100元，约定以10%的年利率复利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（ ）元。A 100B 110C 150D 161.05答案 D解析 本题主要考查复利计息的计算方式。5年后A收到100（1+10%）5=161.05元。见教材第四章第四节。3. 单选题 上市公司发生下列（ ）情形，应当被强制退市。上市公司社会公众持股比例不足10%上市公司连续10个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大错报法定期限届满后，上市公司在证券交易所规定的期限内未能披露半年度报告A B C D 答案 D解析 考点:考查上市公司发生被强制退市的情形。上市公司连续20个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值，会被强制退市。4. 单选题 根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具。A 操作性货币政策工具B 中介性货币政策工具C 选择性货币政策工具D 具体货币政策工具答案 C解析 根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践巾的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、选择性货币政策工具及其他货币政策工具。见教材第二章第一节。5. 单选题 上市公司在一年内担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经（ ）通过。A 出席会议的股东所持表决权的1/2以上B 出席会议的股东所持表决权的2/3以上C 全体股东所持表决权的1/2以上D 全体股东所持表决权的1/3以上答案 B解析 上市公司在一年内担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。6. 单选题 证券账户开立的总体要求包括（ ）。证券公司为客户办理开户，应当遵循合法、自愿、审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户证券公司应当建立健全客户投诉和纠纷处理机制，明确处理流程，妥善处理客户投诉与客户之间的纠纷，持续做好客户投诉及纠纷处理工作A B C D 答案 A解析 本题考查证券公司开立客户账户规范中作出的客户账户开立总要求。属于证券公司委托证券经纪人开展证券经纪业务营销的要求。7. 单选题 企业债券的发行主体可以是（ ）。上市公司股份有限公司有限责任公司尚未改制为现代公司制度的企业法人A B C D 答案 B解析 考查公司债券的发行主体。公司债券的发行主体不包括上市公司。8. 单选题 根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为( )与( )。A 股票投资基金；债券投资基金B 证券投资基金；另类投资基金C 股权投资基金；风险投资基金D 证券投资基金；风险投资基金答案 B解析 考查证券投资基金的分类。9. 单选题 期货公司从事经纪业务，接受客户委托，以自己的名义为客户进行期货交易，交易结果由（ ）承担。A 监管机构B 期货公司C 客户D 期货公司和客户共同答案 C解析 根据期货交易管理条例第十八条的规定，期货公司从事经纪业务，接受客户委托，以自己的名义为客户进行期货交易，交易结果由客户承担。10. 单选题 中国证券业协会应当建立对承销商（ ）日常监管制度，加强相关行为的监督检查，发现违规情形的，应当及时采取自律监管措施。询价定价配售行为网下投资者报价行为A B C D 答案 D解析 本题考查监管部门对证券（股票类）发行与承销的监管措施。中国证券业协会应当建立对承销商询价、定价、配售行为和网下投资者报价行为的日常监管制度，加强相关行为的监督检查，发现违规情形的，应当及时采取自律监管措施。中国证券业协会还应当建立对网下投资者和承销商的跟踪分析和评价体系，并根据评价结果采取奖惩措施。见教材第三章第四节。11. 单选题 以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是( )。A 大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位B 证券业传统业务面临激烈的同质化竞争C 在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势D 股份制银行资产规模增长较快答案 C解析 在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动更具灵活性优势。12. 单选题 期货公司业务实行许可制度，由（）按照其商品期货，金融期货业务种类颁发许可证。A 国务院期货监督管理机构B 中国期货业协会C 中国人民银行D 期货交易所答案 A解析 根据期货公司的业务许可制度，期货公司业务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。13. 单选题 某公司公开发行股票募集3000万，现该公司想改变当初招股说明书中的资金用途，依照法律规定，该决议须经（）认可。A 中国证券监督管理委员会B 公司股东大会C 证券交易所D 中国证券业协会答案 B解析 公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会作出决议。擅自改变用途而未作纠正的，或者未经股东大会认可的，不得公开发行新股。14. 单选题 编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。A 1B 2C 3D 5答案 D解析 中华人民共和国刑法第一百八十一条规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。15. 单选题 下列各项中，（ ）应当在证券公司、证券投资咨询机构营业场所、中国证券业协会和公司网站予以公示。公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询资格业务等证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码证券投资顾问服务的内容和方式投资决策由客户作出，投资风险由客户承担，证券投资顾问不得代客户作出投资决策A B C D 答案 A解析 证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示前款第项信息，方便投资者查询、监督。16. 单选题 会员制的证券交易所是（）。A 以股份有限公司形式组成、不以营利为目的的法入团体B 一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体C 一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体D 以股份有限公司形式组成、以营利为目的的法入团体答案 C解析 会员制证券交易所是以协会形式成立的不以营利为目的的组织，主要由证券商组成。17. 单选题 关于擅自改变公开发行证券募集资金用途的认定，下列选项正确的有（ ）。A 公司对于公开发行债券所募集的资金，必须用于核准的用途；公开发行股票所募集的资金，则可以用于公司生产经营活动B 公司改变招股说明书所列资金用途的，必须经过股东大会做出决议C 公司发行债券募集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出D 发行公司债券筹集的资金，用于非核准用途的，可以再次发行公司债券答案 B解析 选项A，公司对于公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书所列资金用途。改变招股说明书所列资金用途的，必须经过股东大会做出决议。选项C、D，公开发行债券所募集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。违反该规定，不得再次发行公司债券。18. 单选题 按照法律关系的主体数量，可以将法律关系分为双边法律关系与多边法律关系。下列选项中，属于双边法律关系的是（ ）。.民事借贷中的债权、债务法律关系.民事诉讼中的原、被告之间的诉讼法律关系.股份有限公司各股东之间的法律关系.劳务派遣中的劳务派遣法律关系A 、B 、C 、D 、答案 C解析 本题考查法律关系的分类。双边法律关系是指在特定的双方法律主体之间存在的权利义务关系，如民事借贷中的债权、债务法律关系、民事诉讼中的原、被告之间的诉讼法律关系；多边法律关系是指在三个或三个以上法律主体之间存在的权利义务关系，如股份有限公司各股东之间的法律关系、劳务派遣中的劳务派遣法律关系。19. 单选题 证券发行人主要包括（ ）。政府及其机构企业（公司）金融机构个别自然人A B C D 答案 A解析 考查证券的发行人。证券发行人主要包括政府及其机构、企业（公司）和金融机构。20. 单选题 小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（ ）。A 个人独资企业B 合伙企业C 有限责任公司D 股份有限公司答案 D解析 考查内容:考查证券的发行主体。只有股份有限公司才能发行股票。21. 单选题 在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（ ）。A 调剂资金余缺B 实施宏观调控C 谋求高盈利D 实行特定的产业政策答案 C解析 考查政府机构类投资者。政府机构类投资者的特点是，通常很少考虑盈利，参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺、实施宏观调控、实行特定产业政策等要求。22. 单选题 下列事项中，属于有限责任公司股东会职权的是（ ）。决定公司的经营方针和投资计划决定公司的经营计划和投资方案对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议修改公司章程决定公司内部管理机构的设置对发行公司债券作出决议A B C D 答案 B解析 本题考查有限责任公司股东会的职权。其中，属于股东会职权，而属于董事会职权，因此应选B。23. 单选题 市场因素是影响我国金融市场的主要因素之一，市场因素是金融市场本身的内部条件，包括但不限于国内、国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、( )等因素。A 利率水平B 金融体制或管理C 通货膨胀D 市场交易机制或市场模式答案 D解析 利率与通货膨胀属于经济因素，金融体制或管理属于影响我国金融市场运行的因素的七个方面之一。选项D属于市场因素。24. 单选题 保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。A 50%B 100%C 150%D 200%答案 B解析 考查保险公司次级债务的偿还。25. 单选题 收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括（ ）。A 利息收入B 资本损益C 处置利得D 再投资收益答案 C解析 考查债券的收益性。债券收益表现的形式可以分为三种：一是利息收入，二是资本损益，三是再投资收益。26. 单选题 下列关于欺诈发行股票、债券罪主观要件的说法，错误的有（ ）。行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为本罪的主体主要是单位行为人必须实施了发行股票或公司、企业债券的行为本罪在主观上只能依故意构成，过失不构成本罪A B C D 答案 B解析 选项属于欺诈发行股票、债券罪的客观要件。选项属于其主体要件。27. 单选题 赵某持有S公司1万股股票。2018年3月5日，S公司宣布每股发放现金股利0.5元，3月6日，钱某将赵某所持的S公司股票尽数买入，5月8日，钱某将该股票卖给孙某，孙某在5月10日又将股票转让给李某。已知5月10日为S公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是（ ）。A 赵某B 钱某C 孙某D 李某答案 C解析 辨析股利发放的4个日期，特别是除息除权日的定义，除息除权日通常为股权登记日之后的1个工作日，本日（含本日）买入的股票不再享有本期股利。见教材第四章第一节。28. 单选题 在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从（ ）等方面进行分析。公司治理水平与管理层质量产业竞争结构财务状况货币政策A B C D 答案 A解析 本题主要考査公司经营状况分析的各个方面。公司经营状况的好坏，可以从公司治理水平与管理层质量、公司竞争力、财务状况等方面来分析。见教材第四章第四节。29. 单选题 甲公司公开发行股票5亿股，有效报价投资者的数量最少为（ ）。A 5B 10C 20D 30答案 C解析 公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20。30. 单选题 A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（ ）万元。A 310B 340C 400D 440答案 A解析 本题主要考査企业自由现金流的计算。FCFF=息税前利润-调整的所得税+折旧摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出=500-90+20-50-15-55=310万元。31. 单选题 股票投资的主要分析方法包括（ ）。基本分析法定性分析法技术分析法量化分析法A B C D 答案 C解析 本题主要考查股票投资的主要分析方法。股票投资分析方法主要有三大类：基本分析法、技术分析法、量化分析法。见教材第四章第四节。32. 单选题 下列关于证券公司合规负责人的说法，正确的有（ ）。I.合规负责人应对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查.发现违法违规行为，应当向公司章程规定的机构报告，同时向国务院证券监督管理机构或肯有关自律组织报告.证券公司解聘合规负责人，应自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构.合规负责人由股东大会决定聘任A I、B I、C 、D I、答案 B解析 项，根据证券公司监督管理条例第二十三条，合规负责人为证券公司高级管理人员，由董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可。33. 单选题 股票按面值发行，被称为（ ）。A 溢价发行B 折价发行C 平价发行D 配额发行答案 C解析 股票发行价格与面值的关系。发行价格等于面值时，为平价发行。见教材第四章第四节。34. 单选题 在对影响股价变动的行业因素进行分析时发现，手机的普遍采用终结了早期作为移动通信主要方式的传呼机，这对应行业因素中的（ ）。A 行业竞争结构B 行业可持续性C 抗外部冲击的能力D 行业估值水平答案 B解析 本题主要考查行业分析因素中的行业可持续性。技术及其他因素的变化有可能终结某些行业的发展。见教材第四章第四节。35. 单选题 法律主体是法律关系的参加者。下列属于法律主体的是（ ）。我国公民在我国境内的外国人组织国家A B C D 答案 B解析 本题考查法律主体的种类。法律主体主要包括自然人、组织和国家三类，其中，可以成为法律主体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人，选项B正确。见教材第一章第一节。36. 单选题 ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，还有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在( )万份、( )万份或( )万份。103050100A B C D 答案 D解析 考查ETF的最小申购、赎回份额的界定。ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在30万份、50万份或100万份，申购、赎回必须以最小申购、赎回单位的整数倍进行，一般只有机梅投资者才有实力参与一级市场的实物申购与赎回交易。37. 单选题 下列属于场外交易市场的有（ ）。拆借市场期货交易所黄金市场证券交易所A B C D 答案 D解析 本题主要考查场外交易市场。银行信贷市场、拆借市场。外汇市场、黄金市场等市场传统上比较松散，通常没有固定的交易场所，也不一定有统一的交易时间。38. 单选题 上证50指数是在（ ）指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。A 上证综指B 上证100指数C 上证180指数D 上证150指数答案 C解析 上证50指数是在上证180指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。39. 单选题 纽约证券交易所交易制度模式的特征包括（ ）。指定做市商制度场内经纪商制度场外经纪商制度补充流动性提供商制度A B C D 答案 C解析 本题主要考查美国纽约证券交易所交易制度模式的特征。纽约证券交易所交易制度模式主要包括三个特征，即指定做市商制度、场内经纪商制度和补充流动性提供商制度。40. 单选题 根据合伙企业法规定，下列哪一选项不符合当然退伙情形（ ）。A 个人丧失偿债能力B 合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行C 作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡D 执行合伙事务时有不正当行为答案 D解析 本题考查合伙企业法有关规定。根据合伙企业法第四十八条规定，合伙人由下列情形之一的，当然退伙：（1）作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡；（2）个人丧失偿债能力；（3）作为合伙人的法人或者其他组织依法被吊销营业执照、责令关闭、撤销，或者被宣告破产；（4）法律规定或者合伙协议约定合伙人必须具有相关资格而丧失该资格；（5）合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行。执行合伙事务时有不正当行为属于除名退伙的情形，选项D错误。41. 单选题 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近（ ）个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。A 12B 6C 3D 1答案 B解析 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中围证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。见教材第三章第三节。42. 单选题 同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的（ ）。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 D解析 考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的20%。43. 单选题 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ）万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。A 500B 5000C 300D 3000答案 B解析 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。44. 单选题 股份有限公司的董事会成员可以是（）人。.5.15.20.25A 、B 、C 、D 、答案 A解析 股份有限公司设董事会，其成员为5人至19人。董事会成员中可以有公司职工代表。董事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。45. 单选题 沪深证券交易所成立后，新股发行经历的演变过程是（ ）。A “议价定价竞价”B “定价议价定价”C “竞价议价定价”D “定价竞价定价”答案 D解析 本题主要考查新股发行历程。在沪、深证券交易所成立以前，发行价格大部分按面值进行，定价没有制度可循。沪、深证券交易所成立以后，新股发行经历了一个“定价竞价定价”的反复演变过程。46. 单选题 下列有关股份有限公司董事、监事、高级管理人员股份转让的限制，说法错误的是（ ）。A 离职后1年内，不得转让其所持有的本公司股份B 任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%C 持有的本公司股份，自公司股票上市交易之日起1年内不得转让D 公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让股份作出其他限制性规定答案 A解析 本题考查股份有限公司董事、监事、高级管理人员股份转让的限制。董事、监事、高级管理人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。47. 单选题 私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构没立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。A 50%B 30%C 20%D 10%答案 C解析 私募基金子公司及其下没基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%。48. 单选题 涉及多个司法辖域的居民直接进行各种国际金融业务活动的市场是（ ）。A 交易所市场B 场外交易市场C 国际金融市场D 国内金融市场答案 C解析 本题主要考查国际金融市场的概念。国际金融市场，是指涉及多个司法辖域的居民之间进行各种国际金融业务活动的市场，一般还可以进一步分为全球性金融市场和区域性金融市场。49. 单选题 一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的( )。A 股票市场融资B 债券市场融资C 风险投资融资D 商业信用融资答案 D解析 本题主要考查商业信用融资的外延。一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的商业信用融资。50. 单选题 公司在将股份奖励给本公司职工的情形时，可以收购本公司股份。公司依照该项规定收购本公司股份时，不得超过本公司已发行股份总额的（ ）。A 3%B 5%C 10%D 15%答案 B解析 本题考查公司股份回购。公司在将股份奖励给本公司职工时，可以收购本公司股份。公司依照该项规定收购本公司股份时，不得超过本公司已发行股份总额的5%。51. 单选题 基金合同应当约定给投资者设置不少于( )的投资冷静期。募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A 12个小时B 18个小时C 24个小时D 36个小时答案 C解析 基金合同应当约定给投资者设置不少于24个小时的投资冷静期。募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。52. 单选题 证券公司操作证券市场，受到最严厉的处罚是（ ）。A 单处罚金B 处5年以下有期徒刑，并处罚金C 处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金D 处拘役，并处罚金答案 C解析 本题考查证券公司违反自营业务相关规定的法律责任。操纵证券、期货市场，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。53. 单选题 基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。基金备案自（ ）之日起，基金合同生效。A 中国证监会书面确认B 基金募集期限届满C 聘请法定验资机构D 提交验资报告答案 A解析 考查基金合同生效时日。基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。见教材第六章第三节。54. 单选题 私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起（ ）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。A 10B 30C 60D 90答案 A解析 私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。单只私募证券投资基金管理规模金额达到5 000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。55. 单选题 ( )可以度量不同市场中的总风险。A 名义值法B 敏感性分析方法C 波动性测量D VaR方法答案 D解析 考查风险管理方法。其他三个选项无法加总不同市场的总风险。56. 单选题 证券公司编造虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，（ ）A 处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违法所得1倍以上5倍以下罚金B 处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金C 处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上10倍以下罚金D 处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下的罚金答案 D解析 考查证券公司违反自营业务相关规定的法律责任。证券公司编造虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下的罚金。见教材第三章第五节。57. 单选题 沪深300指数为（ ）。A 大盘指数B 大中盘指数C 中盘指数D 中小盘指数答案 B解析 沪深300指数为大中盘指数。见教材第四章第三节。58. 单选题 汇率传导机制中涉及的利率指（ ）。A 实际利率B 名义利率C 国际利率D 国内利率答案 A解析 汇率传导机制中由于引入了汇率，利率指的是实际利率。见教材第二章第一节。59. 单选题 场外交易市场的功能不包括( )。A 拓展融资渠道，改善中小企业融资环境B 为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所C 逐步向场内市场功能靠拢D 提供风险分层的金融资产管理渠道答案 C解析 A、B、D均是场外市场的功能，场外市场不是对场内市场的替代，C说法错误。60. 单选题 下列说法中，正确的有（ ）证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的5，也不得低干代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等A股，证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取B股，每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取同债现券，企业债（含可转债），国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计委备案，备案15天内无异议后实施A B C D 答案 C解析 本题考查关于调整证券交易佣金收取标准的通知的第一条。证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。61. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法的规定，从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，收到聘用机构处分的，该机构应当在处分后（ ）内向协会报告。A 5日B 10日C 15日D 30日答案 B解析 本题考查证券从业人员监督管理的相关规定，从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，收到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内内向协会报告。62. 单选题 债券与股票的区别有（ ）。权利不同目的不同主体不同期限不同A B C D 答案 D解析 债券与股票的区别包括：（1）权利不同。（2）目的不同。（3）期限不同。（4）收益不同。（5）风险不同。63. 单选题 公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价格（ ）。A 上涨B 下跌C 不变D 可能上涨，可能下跌答案 D解析 本题主要考査公司增资减资对股票价格的影响。公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，对不同公司的影响不尽相同。在没有产生相应效益前，增资可能使每股净资产下降，进而可能促使股价下跌。但对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展澘力的公司而言，增资会增加公司经营实力，给股东带来更多回报，使得股价上涨。见教材第四章第四节。64. 单选题 根据证券投资基金法的规定，我国基金资产估值的责任人是（ ）。A 基金持有人B 基金管理人C 基金托管人D 基金投资者答案 B解析 考查基金资产估值的责任人，基金托管人对基金管理人的估值负有复核义务责任。65. 单选题 按照市场功能的不同，可以将资本市场划分为（ ）A 发行市场和交易市场B 公募市场和私募市场C 场内交易市场和场外交易市场D 股票市场、债券市场答案 A解析 按照市场功能的不同，可以将资本市场划分为发行市场和交易市场66. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由非白营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等加强自营业务资金的调度管理和自营业务的会计核算，由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度完善可投资证券品种的投资论证机制，建立证券池制度，自营业务部门只能在确定的自营规模和可承受风险限额内，从证券池内选择证券进行投资建立健全自营业务运作止盈止损机制，止盈止损的决策、执行与实效评估应当符合规定的程序并进行书面记录A B C D 答案 D解析 本题考查证券自营业务的具体操作要求。67. 单选题 中华人民共和国公司法保护的是（ ）的合法权益。.股东.总经理.债权人.职工A 、B 、C 、D 、答案 B解析 根据中华人民共和国公司法第一条的规定，为了规范公司的组织和行为，保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展，制定中华人民共和国公司法。68. 单选题 所交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是（ ）。A 资本市场B 货币市场C 债务市场D 权益市场答案 B解析 本题主要考查货币市场的概念。货币市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场。69. 单选题 下列选项中，属于证券投资基金法的立法宗旨的是（ ）。促进证券投资基金和资本市场的健康发展规范证券投资基金活动保护投资人及相关当事人的合法权益提高基金的投资效率A B C D 答案 A解析 本题考查证券投资基金法的立法宗旨。证券投资基金法的立法宗旨体现在：（1）规范证券投资基金活动；（2）保护投资人及相关当事人的合法权益；（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。不属于其立法宗旨。70. 单选题 普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过（）。A 购买优先股票B 参加股东大会、行使表决权C 优先配股权D 优先分红答案 B解析 股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。71. 单选题 股票具有以下（ ）特征。流动性风险性增值性永久性参与性A B C D 答案 D解析 股票具有以下几个特征：（1）收益性: 它是指股票可以为持有人带来收益的特性。（2）风险性:股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。（3）流动性: 指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。（4）永久性:指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。 （5）参与性:指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。72. 单选题 股份有限公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司股权及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的（ ）。A 20%B 25%C 30%D 35%答案 B解析 本题考查股份有限公司的股权转让。公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司股权及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%。73. 单选题 金融资产不低于（ ）万元或者最近3年个人年均收入不低于（ ）万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。A 100；10B 200；20C 300；30D 500；50答案 C解析 本题考查由普通投资者转化为专业投资者的条件。符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者：1.最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；2.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。74. 单选题 关于非金融机构开展基金托管业务的条件，下列说法中错误的是（ ）。A 准入条件中要求部门有满足营业需要的固定场所，及具备安全高效的清算、交割系统B 在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于8人，并具有基金从业资格。其中，核算、监督等核心业务岗位应当具备5年以上托管业务从业经验C 在制度建设方面，需具备完善的稽核监控制度和风险控制制度D 非银行金融机构需满足最近3年无重大违法违规记录，并符合其他法律、行政法规以及中国证监会定的其他条件答案 B解析 考查非金融机构开展基金托管业务的条件。在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露，内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人，并具有基金从业资格。其中，核算、监督等核心业务岗位应当具备2年以上托管业务从业经验。75. 单选题 基金信息披露大致可分为（ ）。基金募集信息披露基金销售信息披露基金运作信息披露临时信息披露A B C D 答案 C解析 基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。基金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。76. 单选题 下列关于证券公司开展融资融券业务的说法正确的是（ ）。证券公司开展融资融券业务，必须中国证监会批准证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵证券公司应当逐月计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户A B C D 答案 A解析 证券公司开展融资融券业务，证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例，故错误。证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户和客户信用交易担保证券账户，故错误。77. 单选题 下列有关分公司的说法，错误的是（ ）。A 分公司不具有法人资格，不能享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由公司承担B 分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程C 分公司在人事上没有自主权，其主要管理人员由总公司决定并委任，但能够以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动D 分公司没有独立的财产，其所有资产属于总公司，并作为总公司的资产列入总公司的资产负债表中答案 C解析 本题考查分公司的法律地位。分公司在人事、经营上没有自主权，其主要业务活动及主要管理人员由总公司决定并委任，并根据总公司的委托或授权进行业务活动，选项C错误。78. 单选题 对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确认其风险等级后的（ ）内至少应进行一次复核。A 1年B 2年C 3年D 4年答案 C解析 本题考查开展客户风险等级划分的基本要求。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。79. 单选题 中央政府债券按偿还期限分类，可分为（ ）。A 短期国债、中期国债和长期国债B 赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债C 流通国债和非流通国债D 贴现国债和附息国债答案 A解析 按偿还期限分类，中央政府债券可分为短期国债、中期国债和长期国债。80. 单选题 关于消费者信用控制的主要内容，下列说法错误的是( )。A 主要针对各种耐用消费品的销售融资B 规定了分期付款的最长期限C 规定了分期付款第一次付款的最低金额D 以不动产最为明显答案 D解析 消费者信用控制指中央银行对不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。D选项错误。81. 单选题 按照证券法的规定，证券登记结算公司应该履行以下职能（ ）。证券账户、结算账户的设立和管理证券的存管与过户证券持有人名册登记及权益登记受发行人委托派发证券权益证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理A B C D 答案 D解析 考查证券登记结算公司的具体职能。证券登记结算公司依据证券法履行以下职能：1证券账户、结算账户的设立和管理2证券的存管和过户3证券持有人名册登记及权益登记4证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理5受发行人委托派发证券权益6办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务7国务院证券监督管理机构批准的其他业务见教材第三章第四节。82. 单选题 商业银行发行次级债务，固定期限不低于（ ）。A 2年B 3年C 1年D 5年答案 D解析 考查商业银行次级债务。根据原中国银监会于2003年发布的关于将次级定期债务计入附属资本的通知，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年）。83. 单选题 中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。下面关于注册委员会说法正确的是（ ）。注册会议原则上每周召开一次注册会议原则上每3天召开一次注册会议由5名注册委员会委员参加注册会议由3名注册委员会委员参加A B C D 答案 B解析 考点:短期融资融券的发行注册。84. 单选题 以下（ ）不是普通投资者必须享有的特别保护。A 信息告知B 损失补偿C 风险警示D 适当性匹配答案 B解析 本题考査普通投资者享有特别保护的有关规定。根据证券期货投资者适当性管理办法的规定，投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。85. 单选题 下列关于证券业财务与会计人员的说法中，错误的是（）。A 机构不得授意财务与会计人员违法办理会计事项B 业务指令违反法律法规和自律规则的，财务与会计人员应依职权予以纠正C 财务与会计人员应当依据法律法规和自律规则积极配合行政监管部门、司法部门和自律管理组织的工作D 财务与会计人员在任何情况下都不得动用本单位资金答案 D解析 证券业财务与会计人员执业行为规范规定，机构不得授意、指使、强令财务与会计人员违法办理会计事项；不得在工作上刁难和打击报复依法履行职责的财务与会计人员。业务指令违反法律法规和自律规则的，财务与会计人员有权拒绝执行、依职权予以纠正，或依法向所在机构、协会或有关监管机构反映。财务与会计人员应当依据法律法规和自律规则积极配合行政监管部门、司法部门和自律管理组织的工作。财务与会计人员未经授权不得动用本单位的资金、财产。86. 单选题 现券交易也可以被称为债券的（ ），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买人者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。A 回购交易B 远期交易C 即期交易D 市场交易答案 C解析 考查债券交易的概念。现券交易也被称为债券的即期交易，是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金，也就是所谓二级市场的债券交易。见教材第五章第三节。87. 单选题 A公司是B公司的全资子公司，2013年，A公司向供应商采购了一批生产物资，至今尚未付款。根据以上情形，下列说法正确的是（）。A 付款责任主要由A公司承担，由B公司承担补充责任B 付款责任主要由A公司承担，由B公司承担连带责任C 付款责任应由B公司承担D 付款责任应由A公司独立承担答案 D解析 全资子公司属于独立法人单位，只对以本单位名义签订的合同承担法律责任。虽然母公司是其唯一的投资股东，但母公司与全资子公司均分别属于独立的法人单位，母公司不得要求全资子公司对外为其实际签署的合同承担任何法律责任，两个单位应当是独立核算和财务分开的。故选A。88. 单选题 按照中国香港法律的规定，港币大部分由（ ）几家发钞银行发行。中国银行（香港）花旗银行汇丰银行渣打银行A B C D 答案 B解析 本题主要考查中国香港的货币制度中关于货币发行机构的内容。根据中国香港法律规定，港币大部分由三家发钞银行即汇丰银行、渣打银行、中国银行（香港）发行。89. 单选题 中国证券行业自律组织不包括（ ）。A 证券期货交易所B 中国证监会C 证券登记结算机构D 中国证券业协会答案 B解析 按照证券法的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、证券业协会。根据证券登记结算管理办法，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。90. 单选题 将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（ ）。A 交易工具B 发行流通性质C 交割方式D 金融资产的种类答案 D解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场