2022年基金从业资格证考试密押卷带答案263

2022年基金从业资格证考试密押卷带答案1. 单选题 在一个并非完全有效的市场上，（）更能体现其价值，从而给投资者带来较高的回报。 A、被动投资策略 B、主动投资策略 C、量化投资策略 D、股票投资策略答案 【B】解析 略2. 单选题 远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值（）。 A、大于零 B、小于零 C、等于零 D、不确定答案 【C】解析 略3. 单选题 政府引导基金对创业投资基金的支付方式不包括（）。 A、参股 B、融资担保 C、跟进投资 D、资产重组答案 【D】解析 略4. 单选题 不属于股权投资基金清算必要程序的是( ) A.举行合伙人会议决议投资退出事项 B.编制清算报告 C.支付清算费用 D.成立清算小组答案 A解析 本题考查股权投资基金清算的主要程序。股权投资基金清算的主要程序如下：确定清算主体。通知债权人。清理和确认基金财产。分配基金财产。编制清算报告。5. 单选题 在SEC（美国证券交易委员会）注册的投资公司不包括（）。 A、共同基金 B、封闭式基金 C、上市开放式基金 D、单位投资信托答案 【C】解析 略6. 单选题 张某从银行贷款50万元买车，年利率为4%，贷款期限为3年，复利计息，第三年一次偿清，届时张某应支付银行本息共计（）万元。 A、62 B、56.24 C、55.38 D、56答案 【B】解析 略7. 单选题 中国证监会从下列哪些方面对合格投资者作出了限定（）。.信用记录.风险识别能力和风险承担能力.资产规模或者收入水平.基金份额认购金额 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略8. 单选题 在股权投资基金管理人内部控制原则中，基金财产、管理人固有财产、其他财产的运作应当分离体现了（）。 A、全面性原则 B、内部监督原则 C、独立性原则 D、相互制约原则答案 【C】解析 略9. 单选题 支付机构的备付金银行的总资产不得低于（）元，有关资本充足率、杠杆率、流动性等风险控制指标符合监管规定。 A、500亿元 B、1000亿元 C、2000亿元 D、3000亿元答案 【C】解析 略10. 单选题 朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是（）。 A、如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任 B、朱某不能接受聘任 C、如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任 D、证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任答案 【B】解析 略11. 单选题 在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由（）负责。 A、中国证监会 B、证券交易所 C、基金管理人 D、专家团队答案 【A】解析 略12. 单选题 评价企业盈利能力的比率有很多，除了资产收益率和净资产收益率之外,最常用的还有()。 A.存货周转率 B.销售利润率(ROS) C.流动比率 D.资产负债率答案 B解析 评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率（ROS）、资产收益率（ROA）、净资产收益率（ROE）。13. 单选题 最适用于清算价值法进行估值的企业是（）。 A、某正常持续运营中的机械制造企业 B、某资不抵债、经营停滞的有色金属开采企业 C、某经营良好的商业零售企业 D、某经营良好的软件开发企业答案 【B】解析 略14. 单选题 在基金市场参与主体中，（）是基金一切活动的中心。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、基金发起人答案 【C】解析 略15. 单选题 在（），大量的新技术被采用，新产品被研制但尚未大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀。 A、衰退期 B、初创期 C、成长期 D、成熟期答案 【B】解析 略16. 单选题 在信托契约形式下，信托公司可以直接作为基金的投资管理人，也可以与基金管理人合作作为融资渠道，扮演资金募集人的角色，由（）进行基金的投资管理。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、投资顾问 D、基金销售服务机构答案 【C】解析 略17. 单选题 在以下产品中，适合采用全额结算的是（）。 A、公司债买卖 B、国债买断式回购到期购回 C、权证买卖 D、创业板股票买卖答案 【B】解析 略18. 单选题 在2013年6月末的中国金融市场“钱荒事件”中，某货币基金经理为了应对赎回，以下操作中正确的是（）。 A、进行正回购，融入资金 B、进行正回购，融入证券 C、进行逆回购，融入资金 D、进行逆回购，融入证券答案 【A】解析 略19. 单选题 关于公司督家长和内部监察稽核部门，以下表述错误的是() A.公司督察长的职责由总经理确定 B.公司监察稽核部门负责对公司内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈 C.公司监察稽核部门负责对内部控制制度的执行情况进行持续的监管 D.公司监察稽核部门独立于其他部门答案 A解析 基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。20. 单选题 职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（）特征。 A、传承性 B、连续性 C、继承性 D、特殊性答案 【C】解析 略21. 单选题 在期权到期日，股票价格比行权价格高15%，且股票流动性良好，为了收益最大化，权证持有人应当（）。.行使看涨期权.放弃看涨期权.行使看跌期权.放弃看跌期权 A、. B、 C、. D、答案 【C】解析 略22. 单选题 根据证券投资基金法的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（） A.基金从事证券交易的清算交收安排 B.基金投资各类证券指令的发送和执行 C.基金管理人和托管人基本情况 D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书答案 C解析 基金招募说明书应当包括下列内容：基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；基金管理人、基金托管人的基本情况；基金合同和基金托管协议的内容摘要；基金份额的发售日期、价格、费用和期限；基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；风险警示内容；中国证监会规定的其他内容。23. 单选题 关于零息债券，以下表述错误的是（）。 A.零息债券低于面值发行 B.零息债券内在价值由面值决定 C.零息债券不支付利息 D.零息债券以贴现方式发行答案 D解析 零息债券(zer0-couponbond)和固定利率债券一样有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。因此，零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，如美国国库券；而一些偿还期在1年以上的零息企业债券，由于利息和本金在到期日一次性支付，其风险较大，除非有较高的预期收益率，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升。24. 单选题 证券组合管理理论最早由美国著名经济学家（）于1952年系统提出。 A、夏普 B、林特 C、詹森 D、马柯威茨答案 【D】解析 略25. 单选题 在（）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金。 A、中国基金业协会 B、中国证监会 C、中国证券业协会 D、中国银监会答案 【A】解析 略26. 单选题 证券组合可行投资组合集的有效前沿是指（）。 A、可行投资组合集的下边沿 B、可行投资组合集的上边沿 C、可行投资组合集的内部边沿 D、可行投资组合集的外部边沿答案 【B】解析 略27. 单选题 证券投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。 A、基金管理人，中国结算公司，基金份额持有人 B、基金管理人，基金管理人，基金份额持有人 C、基金份额持有人，基金托管人，基金份额持有人 D、基金管理人，基金托管人，基金份额持有人答案 【D】解析 略28. 单选题 根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是（ ） A.委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金 B.自行宣传推介股权投资基金 C.委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任 D.委托销售机构推介基金应当建立遴选机利答案 C解析 委托募集并不能豁免基金管理人依法应承担的责任。29. 单选题 预期损失的别称很多，下列不是预期损失的别称的是（）。 A、预期风险价值度 B、条件风险价值度 C、条件尾部期望 D、尾部损失答案 【A】解析 略30. 单选题 某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金,关于小王应遵循的基金销售服务原则，以下表述错误的是( ) A.小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资资经验再做推荐 B.小王也想买A其金,但是A基金的额度有限，小王应该优先让刘大妈先买 C.小王根据刘大妈5年前的风险承受能力测评做了产品推荐 D.小王向刘大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介答案 C解析 基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。31. 单选题 在我国，国务院证券监督管理机构，即（）对证券投资基金活动实施监督管理。 A、中国证券业协会 B、中国证监会 C、证券交易所 D、基金行业自律组织答案 【B】解析 略32. 单选题 招募说明书的主要披露事项有（）。 A、募集基金的目的和基金名称 B、风险警示内容 C、确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D、基金运作方式答案 【B】解析 略33. 单选题 在每日开市前，（）需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。 A、基金托管人 B、基金持有人 C、基金管理人 D、基金销售人答案 【C】解析 略34. 单选题 执行事务合伙人可以要求在（）中确定执行事务的报酬及报酬提取方式。 A、合伙协议 B、委托合同 C、公司章程 D、任命书答案 【A】解析 略35. 单选题 制作基金宣传推介材料的内容由（）负责。 A、基金管理人 B、基金销售机构 C、基金受托人 D、基金公司答案 【B】解析 略36. 单选题 与企业非公开交易私人股权投资相关的基金类型不包括（）。 A、创业投资基金 B、创业投资基金类FOF基金 C、LOF基金 D、股权投资基金类FOF基金答案 【C】解析 略37. 单选题 在基金运营过程中产生的增值税，最终的承担者是（）。 A、基金管理人 B、基金销售机构 C、基金 D、基金投资者答案 【D】解析 略38. 单选题 自上而下股票投资策略在实际应用中，不包括（）。 A、根据宏观经济研究决定大类资产配置 B、从周期非敏感型行业转换为周期敏感型行业，从而获得板块的差额收益 C、运用量化分析寻找被低估或者高估的股票 D、转换价值股和成长股的投资比例，追求风格收益答案 【C】解析 略39. 单选题 资产支持证券的承销机构应具备的条件不包括（）。 A、承销机构应该是金融机构 B、注册资本不低于2亿元人民币 C、最近3年内没有重大违法、违规行为 D、具有较强的债券分销能力答案 【C】解析 略40. 单选题 在排他期限内，目标企业（）在与股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触。.现任股东及其董事.雇员.财务顾问、经纪人 A、 B、 C、 D、答案 【D】解析 略41. 单选题 中国证监会及其派出组织依照（），对股权投资基金业务活动实施监督管理。.证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.中国证监会的其他有关规定 A、 B、 C、 D、答案 【D】解析 略42. 单选题 中国证监会及其派出机构对违反法律法规的私募基金管理人，可以采取的行政监管措施不包括（）。 A、责令改正 B、监管谈话 C、公开谴责 D、刑事处罚答案 【D】解析 略43. 单选题 自关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告发布之日起，已登记满12个月且尚未备案首只私募基金产品的私募基金管理人，在（）前仍未备案私募基金产品的，中国基金业协会将注销该私募基金管理人登记。 A、2016年5月1日 B、2016年8月1日 C、2016年9月1日 D、2016年10月1日答案 【A】解析 略44. 单选题 在基金份额净值过低的情况下，基金管理人可以合并基金份额以提高基金份额净值，这种操作称为（）。 A、正向合并 B、正向分拆 C、逆向合并 D、逆向分拆答案 【D】解析 略45. 单选题 指数构造中所包含的债券数量越多，则指数化债券投资组合中（）。 A、由交易费用产生的跟踪误差越大 B、由交易费用产生的跟踪误差越小 C、对交易费用产生的跟踪误差不产生任何影响 D、无法判断答案 【A】解析 略46. 单选题 根据证券交易所的上市和交易规则， 关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是(). A.实行价格涨跌幅限制， 自上市首日起实行 B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交 易所提供当日的申购，赎回清单 C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额争值 D.份额的参考净值是由证券交易所发布的答案 B解析 ETF合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：(1)基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；(2)基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10，自上市首日起实行；(3)基金买人申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；(4)基金申报价格最小变动单位为0001元。基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每l5秒发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。47. 单选题 证券投资基金投资的起点是（）。 A、基金募集 B、基金交易 C、注册登记 D、基金变更答案 【A】解析 略48. 单选题 小王在银行间债券市场交易，需委托合规并经批准的金融机构法人代为办理债券结算业务，所体现的交易制度为（）。 A.公开市场-级交易商制度 B.结算代理制度 C.做市商制度 D.会员管理制度答案 B解析 结算代理制度，是指经中国人民银行批准可以开展结算代理业务的金融机构法人，受市场其他参与者的委托，为其办理债券结算业务的制度。49. 单选题 在开展基金服务业务之前，基金管理人应当（）。.建立针对业务外包的风险管理制度.对外包服务机构开展尽职调查.设立独立的业务团队.向所有投资者进行披露 A、 B、. C、. D、答案 【D】解析 略50. 单选题 专业审慎原则要求基金从业人员持证上岗，其原因不包括（）。 A、保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平 B、可以保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下 C、必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格 D、基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据答案 【D】解析 略51. 单选题 基金销售机构可以收取一定的基金销售费用，关于基金销售费用中所包含的具体费用项目，以下表达错误的是（）。 A.包括认购费 B.包括申购费 C.包括销售服务费 D.包括管理费答案 D解析 基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。52. 单选题 债券市场价格越（）债券面值，期限越（），则当期收益率就越接近到期收益率。 A、偏离、长 B、接近、短 C、偏离、短 D、接近、长答案 【D】解析 略53. 单选题 资产1的预期收益率为3%，资产2的预期收益率为5%，两种资产的相关系数为1.875。按资产1占30%，资产2占70%的比例构建组合，则组合的预期收益率为（）。 A、4.4% B、5.4% C、6.4% D、7.4%答案 【A】解析 略54. 单选题 在计算可比公司倍数的平均值或中位数时，需要注意剔除其中的异常值，不包括，这些异常值不包括（）。 A、负值 B、非正常大值 C、零值 D、非正常小值答案 【C】解析 略55. 单选题 证券投资基金法规定，基金管理人法定组织形式，说法错误的是（）。 A、基金管理人可以为有限责任公司 B、基金管理人可以为合伙企业 C、基金管理人可以是股份有限公司 D、基金管理人可以是社团组织答案 【D】解析 略56. 单选题 中国证券投资基金业协会对股权投资基金行业开展行业自律，应依照（）。.证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.私募投资基金募集行为管理办法.关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告 A、. B、 C、. D、答案 【B】解析 略57. 单选题 在我国的分类体系中，同时符合（）条件时，属于创业投资基金。.仅从事创业投资及相关活动的.不投资在公开市场上市的企业，但是所投资未上市企业上市后，创业投资基金所持股份的未转让部分及其配售部分不在此限.名称和投资策略鲜明地体现创业投资特点.投资在公开市场上市的企业 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略58. 单选题 在执行反稀释任务时，采取棘轮条款与采取加权平均条款所导致的公司股权结构（）。 A、相同 B、没有变化 C、没有差异 D、变化差异巨大答案 【D】解析 略59. 单选题 在重组上市的方式中，原上市公司一般处于不景气行业中，具有（）特点。.创建时间长.收购成本低.股本扩张能力强 A、 B、 C、 D、答案 【C】解析 略60. 单选题 关于信用利差,以下表述正确的是（） .信用利差的变化是市场风险偏好的变化 .信用利差可作为预测经济周期活动的指标 .信用利差的变化一般发生在经济周期发生转变后 A.、 B.、 C.、 D.答案 B解析 信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响。从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标。61. 单选题 中国证监会对私募基金监管的基本原则（）。.重在自律.底线监管.促进发展.自生自灭 A、 B、 C、 D、.答案 【A】解析 略62. 单选题 预计某企业未来5年的产生的现金流分别为250万、200万、188万、155万、178万，折现率为20%，则该企业的价值为（）万元。 A、602.3 B、500 C、209 D、550答案 【A】解析 略63. 单选题 在估值项目中，采用乘数法的可比指标不包括（）。 A、市净率 B、市盈率 C、市销率 D、市价答案 【D】解析 略64. 单选题 预测公司前景的自上而下层次分析法采用（）。 A、宏观-行业-个股 B、行业-宏观-个股 C、个股-宏观-行业 D、个股-行业-宏观答案 【A】解析 略65. 单选题 中国基金业协会可以按照相关自律规则，对会员及登记机构的私募基金募集行为合规性进行（）的（）自律检查，会员及登记机构应当予以配合。 A、定期；现场和非现场 B、定期或不定期；非现场 C、不定期；现场和非现场 D、定期或不定期；现场和非现场答案 【D】解析 略66. 单选题 总收益倍数体现了投资人的（）。 A、实际回报水平 B、实际收益 C、账面回报水平 D、预期收益答案 【C】解析 略67. 单选题 最小方差法适应于投资者对预期收益率有一个（）的情形。 A、最低要求 B、最高要求 C、没有要求 D、不确定答案 【A】解析 略68. 单选题 在目前我国债券市场的质押式回购中，（）回购是交易量最大、最为活跃的品种。 A、3天 B、5天 C、1天和7天 D、2天和6天答案 【C】解析 略69. 单选题 关于投资者承担风险的容忍度,以下表述正确的有（）。 .投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和受教育程度两方面 .相比投资期限较短的投资者，投资期限较长的投资者具有更高的风险承受能力 .通常认为承担风险的意原对机构投资者更为重要 .保险公司等金融机构在承担风险时往往受到监管约束，对投资风险承担加以限制 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和意愿两个方面（I错误）；通常认为承担风险的意愿对个人投资者更为重要（III错误）。70. 单选题 中小企业板指数是以（）的股票为样本，新股于上市次日起纳入指数计算。 A、全部上市的中小企业 B、全部在主板上市并正常交易 C、全部在中小企业上市后并正常交易 D、部分在中小企业上市后并正常交易答案 【C】解析 略71. 单选题 中国证监会可以采取的行政处罚不包括（）。 A、没收违法所得 B、责令改正 C、暂停或者撤销基金从业资格 D、进行司法处理答案 【D】解析 略72. 单选题 下列做法中符合基金客户利益至上的是() A.基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债 B.基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股 C.银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩 D.基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济答案 A解析 客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：(1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。(4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。73. 单选题 制定投资政策说明书的好处不包括（）。 A、能够帮助管理人制定切合实际的投资目标 B、有助于合理评估投资管理人的投资业绩 C、有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策略 D、能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人答案 【A】解析 略74. 单选题 远期合约的交割方式通常采用（）。 A、对冲平仓 B、实物交割 C、现金交割 D、现券交割答案 【B】解析 略75. 单选题 在基金监管中应贯彻（），处理好监管成本和监管效益之间的关系。 A、依法监管原则 B、公开、公平、公正原则 C、监管与自律并重原则 D、有效性原则答案 【D】解析 略76. 单选题 证券交易所的决策机构是（）。 A、会员大会 B、理事会 C、董事会 D、监事会答案 【B】解析 略77. 单选题 政府引导基金通常通过引导社会资金进入创业投资领域方式支持“创新创业”，下列关于政府引导基金的描述错误的是（）。 A、政府引导基金的宗旨是发挥财政资金的杠杆放大效应 B、政府引导基金的资金来源是政府财政出资 C、政府引导基金是按非市场化方式运作的政策性基金 D、政府引导基金的投资方向具有一定的导向性答案 【C】解析 略78. 单选题 在单笔交易规模较大的债券市场中，适合采用的结算方法为（）。 A、券款净额结算 B、双边净额结算 C、多边净额结算 D、逐笔结算答案 【D】解析 略79. 单选题 在充分有效的市场前提下，关于资本市场线上的任一组合的风险情况，下列表述正确的是（）。 A、既有系统性风险，又有非系统性风险 B、只有系统性风险，没有非系统性风险 C、只有非系统性风险，没有系统性风险 D、系统性风险和非系统性风险均被完全分散答案 【B】解析 略80. 单选题 证券投资基金的会计主体是（）。 A、基金份额持有人 B、基金托管人 C、基金管理人 D、证券投资基金答案 【D】解析 略81. 单选题 小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是（）. A.公司破产清算时，享有剩余财产分配权 B.公司有盈利时，享有约定的固定股息率的权利 C.在公司支付债息和优先股股息后，参与股利分配 D.公司召开股东大会时，享有表决权答案 B解析 优先股的股息率往往是事先规定好的、固定的，它不因公司经营业绩的好坏而有所变动。82. 单选题 在货币市场上占有重要地位的国债是（）。 A、无期限国债 B、长期国债 C、国库券 D、短期国债答案 【D】解析 略83. 单选题 在第二次世界大战结束以前，股权投资比较（）。 A、零散 B、集中 C、活跃 D、国际化答案 【A】解析 略84. 单选题 在实际操作中，基金经理指定的交易指令不包括（） A、交易频率 B、价格 C、种类 D、买卖方向答案 【A】解析 略85. 单选题 中国基金营理公司基金经理，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息。关于甲的行为，以下表述错误的是（）。 A.甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范 B.甲应家意识到该行为与所在基金管理公司存有利益中突，应主动回避 C.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私算机构提供投资咨询服务 D.甲的行为不符合廉洁公规范的要求， 也违反了竞业禁止的一般规则答案 C解析 选项C说法错误，违反相关规定。86. 单选题 中国基金业在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的（）。 A、审批制 B、申报制 C、核准制 D、注册制答案 【A】解析 略87. 单选题 中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括（）。 A、现场察看 B、电话回访 C、听取汇报 D、查验资料答案 【B】解析 略88. 单选题 关于QDII基金的信息披露，以下说法正确的是（). A.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以中文为准 B.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以主要投资国语言为准 C.可以同时采用中文和英文披露信息，并以中文为准 D.可以同时彩用中文和英文披露信息，并以英文为准答案 C解析 QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性。89. 单选题 职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，它的作用不包括下列哪项（）。 A、调整职业关系 B、提升职业素质 C、促进行业发展 D、调节人际关系答案 【D】解析 略90. 单选题 关于做市商和经纪人，以下表述错误的是（）。 A.经纪人在交易中执行投资者的指令，并不参与到交易中 B.在报价驱动市场中，经纪人是市场流动性的主要提供者和维持者 C.经纪人的利润主要来自给投资者提供经纪业务的佣金 D.做市商和经纪人的利润来源不同答案 B解析 在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令。91. 单选题 在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（）。 A、封闭式基金 B、公司型基金 C、契约型基金 D、开放式基金答案 【D】解析 略92. 单选题 主动收益的计算公式为（）。 A、主动收益=证券组合的真实收益+基准组合的收益 B、主动收益=证券组合的真实收益-基准组合的收益 C、主动收益=证券组合的真实收益基准组合的收益 D、主动收益=证券组合的真实收益基准组合的收益答案 【B】解析 略93. 单选题 在债券的发行销售中，在债券发行人和债券投资人之间起到了金融中介作用的是（）。 A、债券市场 B、债券基金管理人 C、债券承销商 D、债券代理商答案 【C】解析 略94. 单选题 中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入（）的通报事项。 A、董事会 B、监事会 C、管理层 D、业务部门答案 【A】解析 略95. 单选题 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可采取的措施不包括（）。 A、警告 B、电话提示 C、罚款 D、约见谈话答案 【C】解析 略96. 单选题 中国目前提供理财行业服务的主要是（）为主的金融服务机构。 A、基金专业销售机构 B、商业银行 C、证券公司 D、期货公司答案 【B】解析 略97. 单选题 证券投资基金在（）被称为共同基金。 A、美国 B、英国 C、中国香港 D、日本答案 【A】解析 略98. 单选题 证券投资基金的分类中，说法不正确的是（）。 A、按募集的方式可分为公募基金和私募基金 B、按运作方式可分为开放式基金和封闭式基金 C、按投资对象可分为对冲基金、股票基金、债券基金、货币基金、指数基金等 D、按法律形式可分为契约式基金和公司型基金答案 【C】解析 略99. 单选题 在阅读基金合同时，以下信息中，不属于基金销售人员应该重点把握的是（）。 A、基金管理人的业绩、组织结构 B、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 C、基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息 D、基金合同特别约定事项答案 【A】解析 略100. 单选题 在股权投资基金行业的市场主体违反法律、行政法规及部门规章，中国证监会及其派出机构可对其采取的行政监管措施包括（）。.责令改正.监管谈话.出具警示函.公开谴责 A、 B、. C、. D、.答案 【B】解析 略101. 单选题 证券投资基金市场营销涉及的内容不包括（）。 A、开展院外游说活动 B、目标客户确定 C、营销组合设计 D、营销过程管理答案 【A】解析 略102. 单选题 在金融期货交易中，期货交易者了结交易的方式是（）。 A、全部通过对冲平仓 B、少数通过对冲平仓，绝大多数进行实物交割 C、全部进行实物交割 D、少数进行实物交割，绝大多数通过对冲平仓答案 【D】解析 略103. 单选题 自然人担任私募基金管理人的，应当报送以下哪些基本信息（）。.身份证明复印件.个人简历.最近三年信用记录.基金业协会规定的其他信息 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略104. 单选题 某基金管理公司成立不久，固定收益业务规模较小且交易很少，因此公司安排债券基金的基金经理兼任债券交易员，关于该基金管理公司的做法，下列说法正确的是（） A.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的独立性原则 B.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的成本效率原则 C.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的不相容职责分离原则 D.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的授权清晰原则答案 C解析 基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的分离机制。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等相分离。投资和研究分别由投资部门和研究部门负责；组合资产配置和日常投资管理分别由投资决策委员会和投资部门负责；投资和交易分别由投资部门和交易部门负责；公募基金和专户的投资分别由基金投资部门和专户理财部门负责；交易和清算分别由交易部门和基金运营部门负责；投资管理和投资监督分别由投资部门和监察稽核、风险管理部门负责；基金会计和公司财务分别由基金运营部门和公司财务部门负责；各基金组合和专户投资分别设置账套，独立核算。105. 单选题 在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。 A、境内，境外 B、境内，境内 C、境外，境外 D、境外，境内答案 【A】解析 略106. 单选题 资产保管的内部控制不包括（）。 A、基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开 B、托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产 C、基金托管人应实行严格的岗位分离制度 D、基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证答案 【C】解析 略107. 单选题 在质押式回购中，交易双方需要商定的内容不包括（）。 A、首期结算金额 B、到期结算金额 C、回购债券数量 D、首期交易净价答案 【D】解析 略108. 单选题 中国证监会将私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员诚信信息记入（）诚信档案数据库。 A、证券期货市场 B、中国证券业协会 C、证券交易所 D、中国证券投资基金协会答案 【A】解析 略109. 单选题 证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的（）关系。 A、利益 B、量比 C、量化 D、融合答案 【B】解析 略110. 单选题 关于场内证券交易场所。以下表述错误的是（）. A.证券交易所的设立和解散由国务院决定 B.证券交易所可以决定证券交易的价格 C.我国的证券交易所目前都采用会员制 D.上交所和深交所都没有会员大会、理事会和专门委员会答案 B解析 场内证券交易的场所即证券交易所，是指在证券交易所内按一定的时间、一定的规则集中买卖已发行证券而形成的市场。在我国，根据证券法的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，当然更不能决定证券交易的价格。证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥。证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种。我国上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。理事会是证券交易所的决策机构，理事会下面可以设立其他专门委员会。证券交易所设总经理，负责日常事务。总经理由国务院证券监督管理机构任免。111. 单选题 在（）制度下，一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售。 A、QF B、QD C、沪港通 D、基金互认答案 【D】解析 略112. 单选题 证券市场的基本功能之一是为（）决定价格。 A、商品 B、资产 C、上市公司 D、资本答案 【D】解析 略113. 单选题 在PE基金前期，总的预期价值指（）。 A、基金最后实现的收益 B、指投资组合的估值 C、指基金的市场价格 D、指投资组合实现的收益答案 【B】解析 略114. 单选题 证券投资基金运作中主要当事人是指基金的（）。 A、受益人、管理人和持有人 B、发起人、管理人和持有人 C、管理人、托管人和持有人 D、托管人、发起人和持有人答案 【C】解析 略115. 单选题 早期的股权投资基金主要依据（）设立公司型股权投资基金。 A、合伙企业法 B、公司法 C、信托法 D、证券投资基金法答案 【B】解析 略116. 单选题 证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决（）矛盾和流动性而产生的市场。 A、资本供求 B、资本供给 C、资本需求 D、资金流通答案 【A】解析 略117. 单选题 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（）。 A、增长型基金 B、收入型基金 C、平衡型基金 D、稳健型基金答案 【A】解析 略118. 单选题 在实践中，判断债券流动性风险大小的依据通常是（）。 A、债券价格 B、债券现值折现率 C、债券预期收益率 D、债券买卖差价答案 【D】解析 略119. 单选题 债券到期，（）应按时归还本金和支付约定的利息。 A、投资人 B、债权人 C、债务人 D、承销商答案 【C】解析 略120. 单选题 企业某年末资产负债表中总资产20亿，负债8亿，实收资本3亿，未分配利润5亿。关于该企业的信息，以下表述最可能正确的是（）。 A.资本公积1亿，盈余公积4亿 B.资本公积3亿，盈余公积1亿 C.资本公积3.5亿,盈余公积1亿 D.资本公积1.5亿，盈余公积3亿答案 B解析 资产=负债+所有者权益，由题目可知，所有者权益=20-8=12（亿），实收资本3亿，未分配利润5亿均属于所有者权益，因此还有4亿所有者权益，B符合题意。121. 单选题 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元。 A、1000 B、5000 C、10000 D、100000答案 【C】解析 略122. 单选题 在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（）。 A、账户开立时间 B、账户余额 C、账户交易情况 D、每笔交易的数据信息答案 【D】解析 略123. 单选题 在下列证券投资基金中，逐日结转损益的是（）。 A、股票型基金 B、货币市场基金 C、债券型基金 D、混合型基金答案 【B】解析 略124. 单选题 债券和其他固定收益率证券，易受到加速通货膨胀的影响即（）的影响。 A、利率风险 B、再投资风险 C、汇率风险 D、购买力风险答案 【D】解析 略125. 单选题 在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括（）。 A、不能搞利用非公开信息获利 B、不能利用公开信息获利 C、不能进行非公平交易 D、不能搞各形式的利益输送答案 【B】解析 略126. 单选题 证券监管部门可登录财政部官网查询创投机构或引导基金豁免国有股转持义务公示结果的（）。 A、及时性 B、完整性 C、准确性 D、真实性答案 【D】解析 略127. 单选题 关于基金托管人，下列说法错误的是()。 .基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离 .基金财产必负独立于基金托管人的自有财产 .基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 .基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。基金管理人与基金托管人不可以为同一机构。128. 单选题 在计算速动比率时，要把一些项目从流动资产中剔除的原因不包括（）。 A、可能存在部分存货变现净值小于账面价值的情况 B、部分存货可能属于安全库存 C、预付货款的变现能力较差 D、存货可能采用不同的评价方法答案 【D】解析 略129. 单选题 证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是（）。 A、中国证监会 B、持有人大会 C、主要发起人 D、基金管理公司答案 【A】解析 略130. 单选题 某证券投资基金合同生效已超过10年投资业绩表现良好关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列 、应当登载最近10个完整会计年度的业绩 、推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比较基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟 、可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持 、该基金的业绩表现，是该基金管理