2022年证券从业资格必考试题库含答案158

2022年证券从业资格必考试题库含答案1. 单选题 会对股票投资价值产生影响的宏观经济因素包括（ ）。企业战略货币政策财政政策收入分配政策A B C D 答案 B解析 本题主要考査影响股票投资价值外部因素的宏观经济因素，包括经济周期、通货变动、国家的货币政策、财政政策、收入分配、监管政策等。见教材第四章第四节。2. 单选题 开放式基金与封闭式基金的主要区别有（ ）。I.存续期限不同II.规模可变性不同III.可赎回性不同IV.市场主体不同A I、II、IIIB II、III、IVC I、III、IVD I、II、IV答案 A解析 开放式基金与封闭式基金的主要区别有：(1)存续期限不同。(2)规模可变性不同。(3)可赎回性不同。(4)交易价格计算标准不同。(5)投资策略不同。3. 单选题 私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（ ）。A 50万元B 100万元C 300万元D 1000万元答案 B解析 本题考查私募基金合格投资者的标准。合格投资者标准私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人。见教材第三章第九节。4. 单选题 未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上（ ）万元以下的罚款。A 30B 40C 50D 60答案 D解析 本题考查违反规定持有或者管理证券公司股权的法律责任。未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得.并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款。见教材第一章第七节。5. 单选题 沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。A 5%B 8%C 10%D 15%答案 C解析 沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。见教材第四章第三节。6. 单选题 台湾证券交易所的股指有（ ）。台湾50指数台湾中型100指数台湾资讯科技指数台湾发达指数台湾高股息指数A B C D 答案 A解析 上述皆为台湾证券交易所的指数。台湾证券交易所还与英国金融时报指数合作编制台湾指数系列，包括台湾50指数、台湾中型100指数、台湾资讯科技指数、台湾发达指数、台湾高股息指数等。见教材第四章第三节。7. 单选题 ( )是全球第一大基金市场，其开放式基金资产占全球基金总资产的45%。A 美国B 德国C 日本D 卢森堡答案 A解析 考查全球证券投资基金的发展情况，美国是全球第一大基金市场。8. 单选题 QFII是在一定规定和限制下，（ ），通过严格监管的专门账户投资（ ），其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币汇出一定额度的本币资金，并转换为外地货币当地证券市场外地证券市场A B C D 答案 D解析 考查合格境外机构投资者制度QF1D的概念。合格境外机构投资者( QFII)制度，是在一定规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。见教材第三章第二节。9. 单选题 中华人民共和国公司法保护的是（ ）的合法权益。.股东.总经理.债权人.职工A 、B 、C 、D 、答案 B解析 根据中华人民共和国公司法第一条的规定，为了规范公司的组织和行为，保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展，制定中华人民共和国公司法。10. 单选题 中国证监会依法对基金市场参与者的行为进行( )；中国证券投资基金业协会和证券交易所对基金业实施行业的( )。A 监督管理；日常管理B 监督管理；自律管理C 日常管理；监督管理D 自律管理；日常管理答案 B解析 考查基金监管机构和自律组织。中国证监会是监管机构，中国证券投资基金业协会和证券交易所是行业自律组织。11. 单选题 下面关于证券登记结算制度表述错误的是（ ）。A 投资者可以将本人的证券账户提供给他人使用B 只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务C 目前我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式D 证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必许存放于专门的清算账户答案 A解析 考查证券登记结算制度。我国采取证券实名制。投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。见教材第三章第四节。12. 单选题 对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下( )原则。A “份额申购，份额赎回”B “份额申购，金额赎回”C “金额申购，金额赎回”D “金额申购，份额赎回”答案 D解析 考查开放式基金申购赎回的原则。申购、赎回的原则： (1)对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。 (2)对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。 (3)“金额申购、份额赎回”原则。13. 单选题 下列有关有限责任公司的说法中，错误的是（ ）。A 执行董事不得兼任公司经理B 有限责任公司董事会成员为3人至13人C 股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以不设董事会D 执行董事的职权由公司章程规定答案 A解析 本题考查有限责任公司董事会的规定。有限责任公司中，执行董事是可以兼任公司经理，选项A错误。14. 单选题 证券公司在全国股份转让系统从事推荐业务，应具备的条件不包括（ ）。A 具备证券承销与保荐业务资格B 配备开展经纪业务必要人员C 设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员D 建立尽职调查制度、工作底稿制度、内核工作制度、持续督导制度及其他推荐业务管理制度答案 B解析 考点：考查证券公司在全国股份转让系统从事推荐业务的资格条件。配备开展经纪业务必要人员是证券公司在全国股份转让系统从事经纪业务应具备的条件。见教材第三章第八节。15. 单选题 挂牌股票采取做市转让方式的，须有( )家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。A 1B 2C 3D 5答案 B解析 挂牌股票采取做市转让方式的，须有2家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。16. 单选题 质押式报价回购交易的异常情况包括但不限于（ ）。证券公司质押专用证券账户质押券或质押现金被司法等机关冻结或强制执行证券公司被暂停或终止报价回购式证券交易权限证券公司进入风险处置或破产程序质押券中的证券到期A B C D 答案 C解析 本题考查质押式报价回购式证券的异常情况处理。质押式报价回购交易的异常情况处理异常情况一般包括以下几种情形：证券公司专用证券账户或其中的证券被司法等机关冻结或强制执行；证券公司被暂停或终止约定购回式证券交易权限；证券公司进入风险处置或破产程序；客户资金账户或证券账户被司法等机关冻结或强制执行；标的证券暂停上市或终止上市；交易所认定的其他情形。发生异常情况的，交易各方可以按业务协议中约定的提前购回、延期购回、证券公司向交易所申报终止购回并与客户协商处理及交易所认可的其他约定方式等处理。证券公司与客户应当在客户协议中约定，待购回期间标的证券涉及吸收合并、要约收购、权证发行、债转股、公司缩股或公司分立等事件，客户应当提前购回。见教材第三章第七节。17. 单选题 下列关于证券、期货投资咨询人员申请从业资格的条件的说法错误的是（ ）。A 申请从事证券、期货投资咨询从业资格的人员，在取得证券、期货投资咨询业务资格后即可从事证券、期货投资咨询业务B 申请从事证券、期货投资咨询从业资格的人员应未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚C 申请从事证券、期货投资咨询从业资格的人员需具有从事证券、期货业务2年以上的经历D 申请从事证券、期货投资咨询业务的人员需通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试答案 A解析 申请从事证券、期货投资咨询从业资格的人员，在取得证券、期货投资咨询业务资格并加入一家有从业资格证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。18. 单选题 发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已发行证券的，处以（ ）的罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 非法募集资金金额1%以上l0%以下D 非法募集资金金额1%以上5%以下答案 D解析 本题考查证券法。根据证券法第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已发行证券的，处以非法募集资金金额1%以上5%以下的罚款。见教材第一章第四节。19. 单选题 基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（ ）。A 1个月B 2个月C 3个月D 5个月答案 C解析 考查基金募集的期限限制。20. 单选题 中国证监会在履行职责的时候，有权采取的措施不包括（）。A 进入涉嫌违法行为发生场所调查取证B 查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料C 询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明D 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过10个交易日答案 D解析 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。21. 单选题 期货交易管理条例第二十九条规定，期货公司应当为每一（ ）单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。A 业务B 资金C 产品D 客户答案 D解析 本题考查期货交易管理条例第二十九条的规定，期货公司应当为每1个客户单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。见教材第一章第六节。22. 单选题 （ ）的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以三万元以上十万元以下的罚款。.证券交易所.证券公司.证券登记结算机构.证券服务机构A 、B 、C 、D 、答案 C解析 根据证券法规定，证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。23. 单选题 交易者买入（），是因为他预期进出金融工具的价格在近期内将会下跌。A 欧式期权B 美式期权C 认购期权D 认沽期权答案 D解析 考查金融期权相关知识。认沽期权也被称为“看跌期权”。24. 单选题 股票溢价发行时，高于面值的部分计入A 资本账户B 资本公积C 盈余公积D 负债答案 B解析 考点:考查股票溢价部分的处理。25. 单选题 规范金融机构资产管理业务主要遵循（ ）原则。坚持严控风险的底线思维坚持服务实体经济的根本目标坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念坚持有的放矢的问题导向A B C D 答案 C解析 本题考查规范金融机构资产管理业务应遵循的规则。除上述四项外，还有坚持积极稳妥审慎推进。见教材第三章第六节。26. 单选题 A公司的每股市价为8元，每股净资产为4元，则A公司的市净率倍数为（ ）A 0.5B 1C 2D 4答案 C解析 本题主要考查市净率倍数的计算公式。市净率倍数=每股市价/每股净资产。见教材第四章第四节。27. 单选题 甲公司公开发行股票5亿股，有效报价投资者的数量最少为（ ）。A 5B 10C 20D 30答案 C解析 公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20。28. 单选题 下列符合证券公司私募投资基金子公司管理规范的是（ ）。A 甲证券公司设立2家私募基金子公司B 乙证券公司未做到内控有力，设立1家私募基金子公司C 丙证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立1家私募基金子公司D 丁证券公司以自有资金全资设立1家私募基金子公司答案 D解析 证券公司未能做到突出主业、稳健经营、诚实守信、勤勉尽责、资本约束或内控有力，不得设立私募基金子公司。证券公司应当以自有资金全资设立私募基金子公司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立私募基金子公司。每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过1家。见教材第三章第三节。29. 单选题 我国证券登记结算制度包括（ ）内容。证券实名制货银对付的交收制度分级结算制度和结算参与人制度全额结算制度结算证券和资金的专用制度A B C D 答案 C解析 考查证券登记结算制度。目前我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式。见教材第三章第四节。30. 单选题 证券公司申请融资融券业务，应当具备的条件有（）。.具有证券经纪业务资格.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：具有证券经纪业务资格；公司治理健全。内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度。实现客户与产品的适当性匹配管理；信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员；证监会规定的其他条件。31. 单选题 外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是( )。人民币外汇市场包括在岸市场和离岸市场银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型A B C D 答案 C解析 银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中询价交易占主导地位，的说法有问题；我国银行间外汇市场初步形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所，表述不正确。32. 单选题 （ ）参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。A 公开报价B 对话报价C 双边报价D 小额报价答案 B解析 对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。33. 单选题 关于股票质押式回购业务的风险管理，以下说法正确的是（ ）。证券公司应当对股票质押式回购实行集中统一管理证券公司应当建立健全业务隔离制度证券公司应当建立标的证券的制度管理股票质押率上限不得超过50%A B C D 答案 A解析 本题考查股票质押式回购业务的风险管理的规定。股票质押率上限不得超过60%。34. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十五条的规定，内幕交易、泄露内幕信息案，当证券交易成交额累计在（ ）万元以上的，获利或者避免损失金额累计在（ ）万元以上的，应予立案追诉。A 100；50B 50；20C 30；20D 50；15答案 D解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十五条的规定，内幕交易、泄露内幕信息案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追溯：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的；（2）期货交易占有保证金额累计在30万元以上的；（3）获利或者避免损失金额累计在15万元以上的：（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的：（5）其他情节严重的情形。35. 单选题 金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生（ ）行为的，视为刚性兑付。提供任何直接或间接的担保提供显性或隐性的担保回购其他代为承担风险的承诺A B C D 答案 D解析 本题考查刚性兑付的相关情形。金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。见教材第三章第六节。36. 单选题 从事期货投资咨询业务的人员应（）。.取得证券投资咨询从业资格.取得期货投资咨询从业资格.加入一家有从业资格的期货投资咨询机构.加入一家有从业资格的证券投资咨询机构A 、B 、C 、D 、答案 A解析 从事期货投资咨询业务的人员，必须取得期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的期货投资咨询机构后，方可从事期货投资咨询业务。37. 单选题 以下人员中，不符合证券从业资格考试要求的是（）。A 只具备初中文化程度的成年人B 被中国证监会认定为证券市场禁入者，但已过禁入期C 大学毕业的失业人员D 刚毕业的大学生答案 A解析 年满18周岁、具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员，都可报名参加证券从业资格考试。故选项A不符合证券从业资格考试要求。38. 单选题 银行间市场可在工作日内的8：30-16：30实时办理转出、转入业务，但交易所市场必须在（ ）前完成转入或转出指令的录入，才能保证客户在次一个工作日可以使用转入或转出的债券。A 16:00B 15:30C 15:00D 14:30答案 C解析 考查交易所市场的转托管时间。银行间市场可在工作日内的8:3016:30实时办理转出、转入业务，但交易所市场必须在15：00前完成转入或转出指令的录入，才能保证客户在次一个工作日可以使用转入或转出的债券。39. 单选题 证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止（）的行为。.发布盈利预测信息.欺诈.内幕交易.操纵证券市场A 、B 、C 、D 、答案 B解析 根据证券发行、交易活动禁止行为的规定，证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。40. 单选题 货币乘数指( )。A 基础货币和货币供给之间的倍数B 贷款数和货币供给之间的倍数C 存款数和货币供给之间的倍数D 准备金数与货币供给之间的倍数答案 A解析 货币乘数的公式。货币乘数指基础货币和货币供给之间的倍数。41. 单选题 国务院期货监督管理机构应当制定期货公司持续经营规则，对期货公司及其分支机构的（）等方面提出要求。.经营条件、内部控制.客户数量.风险管理保证金存管、关联交易A 、B 、C 、D 、答案 D解析 国务院期货监督管理机构应当制定期货公司持续性经营规则，对期货公司及其分支机构的经营条件、风险管理、内部控制、保证金存管、关联交易等方面提出要求。42. 单选题 中央政府发行债券被视为（ ）。A 高风险债券B 低风险债券C 无风险债券D 一般风险债券答案 C解析 考查政府和政府机构发行债券特点。通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券。43. 单选题 按照证券发行上市保荐业务管理办法的规定，保荐代表人的执业行为总体规范有（ ）。遵守职业道德准则，珍视和维护保荐代表人声誉，保持应有的职业谨慎，保持和提高专业胜任能力应当维护发行人的合法权益，对从事保荐业务过程中的发行人信息保密恪守独立履行职责的原则，不因迎合发行人或者满足发行人的不当要求而丧失客观、公正的立场，不得唆使、协助或者参与发行人及证券服务机构实施非法的或者具有欺诈性的行为保荐代表人及其配偶不得以任何名义或者方式持有发行人的股份A B C D 答案 D解析 本题考查保荐代表人的执业行为总体规范，参考证券发行上市保荐业务管理办法。44. 单选题 中央银行控制货币供应量的最重要手段是( )。A 存款准备金B 法定存款准备金C 超额存款准备金D 货币发行量答案 B解析 法定存款准备金率是以法律形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占吸收存款的比例，它是中央银行控制货币供应量的最重要手段。45. 单选题 （ ）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。A 强行平仓制度B 强制减仓制度C 限仓制度D 集中交易制度答案 B解析 考查内容:考查金融期货的主要交易制度。注意不同概念的区分。强制减仓制度是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。强行平仓制度是指按照有关规定对会员或客户的持仓进行平仓的一种强制措施，包括交易所对会员持仓、客户持仓进行的强行平仓及期货公司对其客户持仓进行的强行平仓。限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。集中交易制度，金融期货在期货交易所或证券交易所进行集中交易。46. 单选题 下列关于要约收购的说法，正确的是（ ）。.收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日.收购人应当编制要约收购报告书，聘请财务顾问，通知被收购公司，同时对要约收购报告书摘要作出提示性公告.以要约方式进行上市公司收购的，收购人应当公平对待被收购公司的所有股东.采取要约收购方式的，在收购期限内可以卖出被收购公司的股票A 、B 、C 、D 、答案 A解析 根据证券法第九十三条，采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司的股票，也不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司的股票。47. 单选题 内幕信息的知情人包括（ ）。持有公司2%以上股权的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事监事、高级管理人员发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员A 、B 、C 、D 、答案 B解析 本题考查证券交易内幕信息的知情人。证券交易内幕信息的知情人包括：（1）发行人的董事、监事、高级管理人员；（2）持有公司5%以上股权的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；（3）发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；（4）由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；（5）证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；（6）保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；（7）国务院证券监督管理机构规定的其他人。48. 单选题 资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有（ ）年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少于（ ）人。A 23B 33C 25D 35答案 D解析 资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少5人。见教材第三章第三节。49. 单选题 客户交易结算资金应当存放在指定（ ），以每个客户的名义单独立户管理。A 证券登记结算公司B 商业银行C 证券交易所D 证券公司答案 B解析 证券公司监督管理条例第五十七条第一款规定，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。第四款规定，指定商业银行的名单，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构确定并公告。50. 单选题 证券市场中介机构是指（ ）。A 从事证券的发行与交易的机构B 为证券的发行、交易提供服务的各类机构C 专指各类证券公司D 为证券的发行与交易提供政策的监管部门答案 B解析 证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构。51. 单选题 地方政府一般债券采用（ ）形式，地方政府一般债券实行自发自还。A 记账式浮动利率B 记账式固定利率C 凭证式固定利率D 凭证式浮动利率答案 B解析 考点:地方政府一般债券的性质。52. 单选题 关于证券经纪业务的表述正确的是（ ）。A 不可以通过证券交易所代理买卖证券业务B 经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C 经纪关系的建立形成实质上的委托关系D 我国证券公司从事的证券经纪业务以证券公司的柜台代理买卖证券业务为主答案 B解析 证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。我国证券公司从事的证券经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。53. 单选题 为投资者提供一种出售金融资产的机制的功能是金融市场的( )功能。A 资金融通B 价格发现C 风险管理D 提供流动性答案 D解析 本题主要考查金融市场的功能之一：提供流动性功能。金融市场提供流动性，是指它为投资者提供一种出售金融资产的机制。54. 单选题 储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，二者不同之处在于（ ）。发行对象不同发行利率确定机制不同流通或变现方式不同到期兑付方式不同A B C D 答案 B解析 储蓄国债（电子式）与记账式国债的不同之处。二者不同之处在于：发行对象不同；发行利率确定机制不同；流通或变现方式不同；记账式国债二级市场交易价格是由市场决定的，到期前市场价格（净价）有可能高于或低于发行面值，而储蓄国债（电子式）在发行时就对提前兑取条件作出规定。见教材第五章第一节。55. 单选题 违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场禁入措施。A 13年B 35年C 510年D 终身答案 D解析 本题考查证券市场禁入措施的期限。有下列情形之一的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施：(1)严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的；(2)从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的；(3)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的；(4)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的；(5)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权行为的；(6)因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施的；(7)组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的；(8)其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的。56. 单选题 商业银行次级定期债务的目标债权人为（ ）。A 政策性银行B 企业法人C 其他金融机构D 其他商业银行答案 B解析 商业银行次级债务。商业银行次级定期债务的募集方式为定向募集，其目标债权人为企业法人。57. 单选题 证券经纪人可以代理证券公司进行（）。.客户招揽.客户服务.代理客户下单.产品销售A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽、客户服务和产品销售等活动。58. 单选题 中国证监会及其派出机构可以对财务顾问公司的（ ）等方面进行非现场检查或者现场检查。.公司治理.内部控制.经营运作.风险状况A 、B 、C 、D 、答案 B解析 考点：考查财务顾问的监管。根据证券法上市公司并购重组财务顾问业务管理办法等法律法规，中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则，要求财务顾问提供按规定履行尽职调查义务的证明材料、工作档案和工作底稿，并对财务顾问的公司治理、内部控制、经营运作、风险状况、从业活动等方面进行非现场检查或者现场检查。59. 单选题 下列属于股票期权交易试点管理办法规定的公司开展股票期权业务的主要交易规则的有（ ）。证券登记结算机构负责投资者衍生品合约账户的统一管理。股票期权买方应当支付权利金。股票期权卖方收取权利金，并应当根据证券交易所、证券登记结算机构的规定缴纳保证金。股票期权买方有权决定在合约规定期间是否行权。股票期权交易实行当日无负债结算制度。A B C D 答案 A解析 本题考查证券公司开展股票期权业务的主要业务规则。以上说法均属于股票期权交易试点管理办法规定的公司开展股票期权业务的主要交易规则。见教材第三章第九节。60. 单选题 中国证券业协会三大职能不包括（ ）。A 高效B 自律C 服务D 传导答案 A解析 考查证券业协会三大职能。中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行“自律、服务、传导”三大职能。61. 单选题 金融风险的( )是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范围之内。A 预防B 规避C 补偿D 管理答案 A解析 金融风险的预防是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范围之内。对于一些不可以通过市场手段转移的风险，如信用风险、流动性风险、操作风险等风险而言，通过风险预防对其进行处理是较为适当的。传统的风险管理办法就是预防风险，确保安全可靠。62. 单选题 下面对证券交易所描述正确的是（ ）。证券交易所是我国证券自律管理机构证券交易所是整个证券市场的核心证券交易所本身可以进行证券买卖证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统A B C D 答案 B解析 按照证券法第一百零三条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”证券交易所本身不进行买卖证券。【63. 单选题 公开发行股票的优点有（ ）。募集资金潜力大集中股权办大事提高企业商誉发行费用较高增强股票流动性A B C D 答案 D解析 本题主要考查公开发行股票的优缺点，公开发行股票有利于股票过于集中和被少数人操控，发行费用高是其缺点。64. 单选题 下列属于全国股份转让系统公司对业务规则规定的监管对象的是（ ）。实际控制人会计师事务所律师事务所高级管理人员A B C D 答案 C解析 本题考查全国股份转让系统公司对业务规则规定的监管对象。全国股份转让系统公司可以对业务规则规定的监管对象：申请挂牌公司、挂牌公司及其董事、监事、高级管理人员、股东、实际控制人，主办券商、会计师事务所、律师事务所、其他证券服务机构及其相关人员，投资者等。见教材第三章第八节。65. 单选题 资产证券化中，管理人不得有下列行为（ ）。募集资金不入账或者进行其他任何形式的账外经营超过计划说明书约定的规模募集资金侵占、挪用专项计划资产以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债A B C D 答案 C解析 本题考查资产证券化中管理人不得有的行为。管理人不得有下列行为：募集资金不入账或者进行其他任何形式的账外经营；超过计划说明书约定的规模募集资金；侵占、挪用专项计划资产；以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债；违反计划说明书的约定管理、运用专项计划资产；法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。见教材第三章第六节。66. 单选题 基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（ ）的支付业务许可证资格。A 商业银行B 中国人民银行C 原中国银监会D 原中国保监会答案 B解析 考查基金销售支付机构的资格许可。基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得中国人民银行的支付业务许可证资格。见教材第六章第二节。67. 单选题 委托人亲自或由代理人到证券营业部交易柜根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章，这种委托方式指的是（ ）。A 授权委托B 书面委托C 柜台委托D 指令委托答案 C解析 本题主要考查柜台委托的概念。柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。见教材第四章第三节。68. 单选题 洗钱风险管理工作基本原则中，（ ）是指证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简洁的反洗钱措施。A 风险相当原则B 同一性原则C 自主管理原则D 动态管理原则答案 A解析 考查证券公司洗钱风险管理工作的基本原则。证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。69. 单选题 下列情形律师事务所可以接受当事人委托的是（ ）。A 同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见B 同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见C 在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见D 律师父亲为某公司普通员工，该律师所在律师事务所接受其父亲任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务答案 D解析 律师事务所可以接受当事人的委托，组织制作与证券业务活动相关的法律文件。同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见，不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见，不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见。律师担任公司及其关联方董事、监事、高级管理人员，或者存在其他影响律师独立性的情形的，该律师所在律师事务所不得接受所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务。70. 单选题 能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品的是（ ）。A 建构模块工具B 结构化金融衍生工具C 金融远期合约D 金融互换答案 B解析 金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换通常也被称作“建构模块工具”，它们是最简单和最基础的金融衍生工具，而利用其结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品，后者通常被称为结构化金融衍生工具，或被简称为结构化产品。71. 单选题 可以发行公募债券的主体不包括（ ）。A 政府机构B 地方公共团体C 符合规定条件的私营企业D 金融机构答案 D解析 考查公募债券。除政府机构、地方公共团体，一般私营企业必须符合规定的条件才能发行公募债券。72. 单选题 下列关于私募基金子公司内部控制说法错误的是（ ）。A 证券公司、私募基金子公司及其下设的特殊目的机构、私募基金及证券公司其他子公司之间应当建立有效的信息隔离机制B 证券公司应当对本公司集合资产管理业务和私募证券投资基金业务实施统一管理，管理的尺度和标准应当基本一致C 私募基金子公司同一高级管理人员不得同时分管私募股权投资基金韭务和其他私募基金业务D 私募基金子公司、下设的特殊目的机构及其从业人员在处理与客户的利益冲突时，应当遵循公平对待客户原则答案 D解析 本题考查私募基金子公司内部控制相关知识。私募基金子公司、下设的特殊目的机构及其从业人员在处理与客户的利益冲突时，应当遵循客户利益优先原则73. 单选题 当期货交易出现（ ）情况时，交易所可以采取强制减仓措施。A 违规超仓B 未按规定及时追加交易保证金C 同方向连续单边市D 未按规定向交易所报告其资金、持仓量等情况答案 C解析 对于选项A、B、D，对期货投资者存在违规超仓、未按规定及时追加交易保证金等违规行为或者交易所规定的其他情形的，交易所可以采取强行平仓措施。74. 单选题 以下不符合公正原则要求的是（ ）。A 证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策B 对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行C 市场参与者在进入与退出市场、投资机会、享受服务、获取信息等方面都享有完全平等的权利D 证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇答案 C解析 根据公正原则，证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策；证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇；对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行。75. 单选题 按照管理细则等规定，下列关于主办券商在全国股转系统开展业务的业务管理要求的说法中，有误的是（ ）。A 主办券商首次推荐公司挂牌前，应接受全国股份转让系统公司的业务培训B 主办券商及其业务人员应当对开展全国股份转让系统业务中获取的非公开信息履行保密义务，但可以利用该信息谋取利益C 主办券商应当根据全国股份转让系统公司要求，调查或协助调查指定事项，并将调查结果及时报告全国股份转让系统公司D 未经全国股份转让系统公司许可，主办券商不得将转让信息提供给客户从事自身股票转让以外的其他活动，不得将转让信息提供给客户以外的其他机构和个人，不得在营业场所外使用转让信息答案 B解析 本题考查全国股份转让系统的业务管理要求。B选项，主办券商及其业务人员应当对开展全国股份转让系统业务中获取的非公开信息履行保密义务，不得利用该信息谋取不正当利益。见教材第三章第八节。76. 单选题 上市公司存在下列哪种情形，不符合证券交易所终止其股票上市交易（ ）。A 公司有重大违法行为B 公司股东总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件C 公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正D 公司解散或者被宣告破产答案 A解析 本题考查证券交易终止的情形。上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易：（1）公司股东总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件；（2）公司不按照规定公开其财务情况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正；（3）公司最近三年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利；（4）公司解散或者被宣告破产；（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。公司有重大违法行为属于暂停股票上市交易的情形。77. 单选题 下列哪一项不属于特殊普通合伙企业特殊之处的表现（ ）。A 特殊普通合伙企业属于普通合伙企业，其合伙人对企业债务承担无限连带责任B 1个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任C 合伙人执业活动中，因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对给合伙企业造成的损失承担赔偿责任D 合伙人在执业活动中，非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任答案 A解析 本题考查特殊普通合伙企业。特殊普通合伙企业特殊性在于，只有非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任，选项A错误。78. 单选题 按照刑法第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的，处以（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（ ）万元以上（ ）万元以下罚金。232030A B C D 答案 D解析 考点：考查刑法第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的，处以3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。79. 单选题 按照证券公司全面风险管理规范的要求（ ）的职责包括:审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；审议公司定期风险评估报告。A 监事会B 经理层C 董事会D 风险管理部广答案 C解析 本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以上职责。见教材第二章第二节。80. 单选题 ( )描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。A 名