2022-2023年证券从业资格试题库带答案第43期

2022-2023年证券从业资格试题库带答案1. 单选题 下列选项中，说法不正确的是（）。A 融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例B 取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满12个月后自动失效C 证券公司明知客户资产来源或者用途不合法的，不得签订资产管理合同D 全国银行间市场规定交易双方可以协商设定保证金或保证券，设定保证券时，回购期间保证券应在交易双方中的提供方托管账户冻结答案 B解析 融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。故选项A正确。根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，取得证券、期货投资咨询执业资格的人员，应当在所参加的证券、期货投资咨询机构年检时同时办理执业年检。取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满18个月后自动失效。故选项B错误。客户应当对其资产来源及用途的合法性做出承诺。客户未做承诺或者证券公司明知客户资产来源或者用途不合法的，不得签订资产管理合同。故选项C正确。买断式交易双方都面临承担对手方不履约的风险。对于此类违约风险，全国银行间市场规定交易双方可以协商设定保证金或保证券。设定保证券时，回购期间保证券应在交易双方中的提供方托管账户冻结。故选项D正确。2. 单选题 投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（ ）。A 沪股通B 港股通C 深股通D 中证通答案 A解析 本题主要考查沪股通的定义。沪股通，是指投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票。3. 单选题 作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（ ）项目。A 资产类B 负债类C 权益类D 综合类答案 B解析 作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的负债的一个主要项目；作为“银行的银行”，中央银行与商业银行等金融机构间的业务关系主要体现在负债方；作为“政府的银行”，中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款和列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目。见教材第二章第一节。4. 单选题 当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的是（ ）。标的为利率时，全场最高中标利率为当期（次）国债票面利率标的为利率时，全场最低中标利率为当期（次）国债票面利率标的为价格时，全场最高中标价格为当期（次）国债票面价格标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债票面价格A B C D 答案 D解析 考查国债竞争性招标时确定的发行价格和利率。见财政部关于印发（2018年记账式国债招标发行规则）。5. 单选题 （）是在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度A 审批制B 注册制C 核准制D 保荐制答案 B解析 注册制是在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度。6. 单选题 以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是( )。A 保险中介体系B 银行机构体系C 投资中介体系D 银行中介机构体系答案 C解析 我国目前已拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系。7. 单选题 对于财政部代理发行地方政府债券的投标最高限额限定，下面说法正确的是（ ）。A 承销团甲类成员最高限额为当期的35%B 承销团乙类成员最高限额为当期的25%C 承销团甲类成员最高限额为当期的30%D 承销团乙类成员最高限额为当期的30%答案 C解析 财政部代理发行地方政府债券的投标最高额限定。承销团甲类成员最高限额为当期的30%，承销团乙类成员最高限额为当期的10%。8. 单选题 证券公司承销未经核准擅自公开发行的证券的，中国证监会可以采取（ ）暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。A 1224个月B 1236个月C 24个月内D 2436个月答案 B解析 考查违反证券发行与承销有关规定的法律责任。证券公司承销未经核准擅自公开发行证券的，依照证券法第一百九十条的规定处罚。证券公司承销证券有前款所述情形的，中国证监会可以采取12至36个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。9. 单选题 公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以（ ）的罚款.A 5万元以上50万元以下B 20万元以下C 3万元以上10万元以下D 1万元以上10万元以下答案 D解析 本题考查其他法律责任。根据公司法规定，公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。见教材第一章第二节。10. 单选题 下列关于证券登记结算公司的表述错误的是（ ）。A 证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样B 证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定C 设立证券登记结算公司必须经中国证监会批准D 证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统答案 C解析 考查证券登记结算公司。设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准。见教材第三章第四节。11. 单选题 按照上市公司并购重组财务顾问业务管理办法规定，财务顾问主办人应该具备的条件不包括（ ）。A 具有证券从业资格B 具备中国证监会规定的投资银行业务经历C 最近36个月无违反诚信的不良记录D 未负有数额较大到期未清偿的债务答案 C解析 本题考査财务顾问主办人应该具备的条件。按照上市公司并购重组财务顾问业务管理办法规定，财务顾问主办人应该具备下列条件:具有证券从业资格；具备中国证监会规定的投资银行业务经历；参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格；所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人；未负有数额较大到期未清偿的债务；最近24个月无违反诚信的不良记录；最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚。12. 单选题 资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的（ ）特点。A 资金获得的间接性B 融资的相对集中性C 融资信誉的较大差异性D 可逆性答案 A解析 本题主要考査间接融资的特点。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。13. 单选题 附认股权证的公司债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权。“预先规定的条件”主要是指（ ）。股票的购买价格认购比例认购期间认购金额A B C D 答案 A解析 考查附认股权证的公司债券的相关知识。预先规定的条件主要是指股票的购买价格、认购比例和认购期间。14. 单选题 （ ）也被称为“看涨期权”。A 欧式期权B 美式期权C 认购期权D 认沽期权答案 C解析 认购期权也被称为“看涨期权”。认沽期权也被称为“看跌期权”。15. 单选题 下列不属于拥有上市公司控制权的情形是（）。A 持有上市公司50%以上股份的股东B 持有上市公司的股份比例较低，但担任公司董事的股东C 依其可实际支配的上市公司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重大影响的股东D 可以实际支配上市公司股份表决权超过30%的投资者答案 B解析 上市公司收购管理办法规定，有下列情形之一的，为拥有上市公司控制权：投资者为上市公司持股50%以上的控股股东；投资者可以实际支配上市公司股份表决权超过30%；投资者通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会半数以上成员选任；投资者依其可实际支配的上市公司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重大影响；中国证监会认定的其他情形。16. 单选题 下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（ ）。分开负债共同负债集合发行发行期限灵活A B C D 答案 B解析 考点:集合票据的特点。17. 单选题 证券公司受期货公司委托从事IB业务，下列做法正确的是（ ）。A 甲证券公司代理客户进行期货交易、结算或者交割B 乙证券公司代期货公司收付期货保证金C 丙证券公司拒绝代客户收付期货保证金D 丁证券公司利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金答案 C解析 证券公司受期货公司委托从事IB业务，不得代理客户进行期货交易，结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。见教材第三章第三节。18. 单选题 集合资产管理业务集合计划终止的，证券公司应当在发生终止情形之日起（ ）日内开始清算集合计划资产。A 2B 3C 4D 5答案 D解析 本题考查集合资产管理业务集合汁划应当终止的情形。集合资产管理业务集合计划终止的，证券公司应当在发生终止情形之日起5日内开始清算集合计划资产。见教材第三章第六节。19. 单选题 关于债券的到期期限，下列说法错误的是（ ）。A 债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间B 各种债券的偿还期限都是相同的C 习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分D 债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间答案 B解析 考查债券的票面要素中的债券的到期期限。各种债券有不同的偿还期限，短则几个月，长则几十年，并非偿还期限都是相同的。20. 单选题 现券交易也可以被称为债券的（ ），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买人者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。A 回购交易B 远期交易C 即期交易D 市场交易答案 C解析 考查债券交易的概念。现券交易也被称为债券的即期交易，是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金，也就是所谓二级市场的债券交易。见教材第五章第三节。21. 单选题 根据合伙企业法规定，下列哪一选项不符合当然退伙情形（ ）。A 个人丧失偿债能力B 合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行C 作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡D 执行合伙事务时有不正当行为答案 D解析 本题考查合伙企业法有关规定。根据合伙企业法第四十八条规定，合伙人由下列情形之一的，当然退伙：（1）作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡；（2）个人丧失偿债能力；（3）作为合伙人的法人或者其他组织依法被吊销营业执照、责令关闭、撤销，或者被宣告破产；（4）法律规定或者合伙协议约定合伙人必须具有相关资格而丧失该资格；（5）合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行。执行合伙事务时有不正当行为属于除名退伙的情形，选项D错误。22. 单选题 每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过（ ）家。A 1B 2C 3D 5答案 A解析 每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过1家。见教材第三章第三节。23. 单选题 在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%，且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益( RAROC)为( )。A 25%B 20%C 50%D 40%答案 A解析 考查VaR相关RAROC的计算方法。RAROC=收益/VaR值。24. 单选题 （ ）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。A 短期融资券B 中期票据C 企业债D 公司债答案 B解析 考查中期票据的相关内容。短期融资券是指具有法人资格的非金融企业（以下简称企业）在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具，中期债券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。25. 单选题 按照证券公司监督管理条例第二十条的规定，证券公司经营（ ）、（ ）等两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。A 证券经纪业务；融资融券业务B 证券资产管理业务；期货经纪业务C 证券承销与保荐业务；与证券交易有关财务顾问D 证券投资咨询业务；证券自营业务答案 A解析 考点：考查证券公司监督管理条例第二十条的规定，证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。26. 单选题 证券交易所的特征不包括（ ）。A 有固定的交易场所和交易时间B 一般投资者可以在证券交易所直接进行交易C 实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理D 通过公平竞价的方式决定交易价格答案 B解析 证券交易所的特征：有固定的交易场所和交易时间；参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制度，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易；交易的对象限于合乎一定标准的上市证券；通过公开竞价的方式决定交易价格；集中证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率；实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理。27. 单选题 证券公司应在金融衍生品出事交易确认书签订后（ ）个工作日内报送初始交易备案明细表等材料。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 本题考查场外衍生品业务备案相关知识。证券公司应在金融衍生品初始交易确认书签订后5个工作日内报送初始交易备案明细表，并提交以下材料：金融衍生品业务方案备案确认函；交易确认书；其他需要报送的材料。见教材第三章第九节。28. 单选题 以下（ ）交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。A 定期交易B 连续交易C 指令驱动D 报价驱动答案 D解析 报价驱动是一种连续交易商市场，也被称为做市商市场。在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。做市商的收入来源是买卖证券的差价。报价驱动的特点有：第一，证券成交价格的形成由做市商决定；第二，投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。29. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对委托的投资者财产进行投资和管理的金融服务证券公司从事资产管理业务主要有定向资产管理业务，集合资产管理业务两种定向资产管理业务是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务集合资产管理业务是指针对客户的特殊要求和基础资产的具体情况，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务A B C D 答案 A解析 本题考查资产管理业务的含义与分类。证券公司从事资产管理业务主要有定向资产管理业务、集合资产管理业务、专项资产管理业务三种，错误。集合资产管理业务是指证券公司设立集合资产管理计划，与多个客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务，错误。30. 单选题 A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（ ）元，股本收益率为（ ）。A 2；75%B 0.75；200%C 0.75；75%D 2；50%答案 A解析 本题主要考查每股收益和股本收益率的计算。每股收益等于公司净利润除以发行在外的总股数，股本收益率等于公司净利润除以净资产。31. 单选题 2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按ACT/180计算，实际支付价格为（ ）元。A 97.51B 97.89C 97.91D 98.05答案 B解析 考查债券利息的计算。ACT/180即每半年付息1次，按实际天数计算。累计天数（算头不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+5天（3月）=64天。累计利息=1005%264/1800.89（元）。实际支付价格=97+0.89=97.89（元）。32. 单选题 大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择( )方式进行融资。A 股票市场融资B 债券市场融资C 风险投资融资D 民间借贷答案 C解析 本题主要考查风险投资融资的适用情形。大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择风险投资融资方式进行融资。33. 单选题 从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔（每只）转托管费用最低（ ）元，最高为（ ）元。A 10 10 000B 5 10 000C 10 5 000D 5 5 000答案 A解析 考查债券转托管的收费。从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0. 005%计算，单笔（单只）转托管费用最低为10元，最高为10 000元。从交易所转到银行间，参考上海证券交易所债券交易收费标准为国债面值的0. 01%。34. 单选题 非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照证券投资基金法的规定向（ ）报送申请材料。A 中国证券业协会B 中国证券投资基金业协会C 中国证监会D 证券交易所答案 C解析 本题考查非金融机构开展基金托管业务的条件。非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照证券投资基金法的规定向中国证监会报送申请材料，中国证监会自收到申请材料之日起5个工作日内作出是否受理的决定，并自受理申请材料之日起20个工作日内作出批准或不予批准的决定。见教材第三章第九节。35. 单选题 下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。企业可以自行销售企业债券棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70%的企业债券资金承销商承销企业债券，可以采取代销、余额包销或全额包销的方式承销商承销企业债券，只可以采取代销的方式A B C D 答案 C解析 考点:企业债券的相关要求。36. 单选题 下列不属于中国证监会核心职责的是（ ）。A 维护投资者特别是中小投资者合法权益B 维护市场公开、公平、公正C 稳定市场价格D 促进资本市场健康发展答案 C解析 中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”，即维护市场公开、公平、公正，维护投资者特别是中小投资者合法权益，促进资本市场健康发展。见教材第三章第五节。37. 单选题 证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，一家另类子公司丙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正确的是（ ）。A 甲未经注册地中国证监会派出机构审批设立乙公司B 乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权C 丙根据监管需求预设立特殊目的机构戊D 丁不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人答案 D解析 本题是一道对私募基金子公司与另类子公司的综合考题。按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批，故A错误。私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的股权或出资，且拥有管理控制权，故B错误。另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构，故C错误。38. 单选题 通常情况下，股票价格的变动和经济景气循环的关系是（ ）。A 股票价格的变动先于经济景气循环B 股票价格的变动与经济景气循环同时进行C 股票价格的变动晚于经济景气循环D 股票价格的变动与经济景气循环无关答案 A解析 本题主要考査股票价格的变动和经济景气循环的关系，即在经济高涨后期，股价已率先下跌，在经济尚未全面复苏之际，股价已先行上涨。见教材第四章第四节。39. 单选题 下列选项中，合伙企业与公司的区别不包括（）。A 资本投入不同B 法律地位不同C 财产独立性不同D 承担的责任不同答案 A解析 本题考查合伙企业与公司的区别。合伙企业与公司的区别主要有：（1）法律地位不同。公司具有独立的法人主体资格，是企业法人；合伙企业不是法人，是非法人企业。（2）财产独立性不同。公司的财产独立于股东；合伙企业的财产与合伙人仅相对独立，合伙企业的财产属于合伙人共有。（3）承担的责任不同。股东对公司的责任以出资为限，承担有限责任；而合伙企业中，普通合伙人对合伙企业承担无限责任。40. 单选题 根据证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定，从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须具备的资格是（ ）。取得中国证监会的业务许可取得中国证券业协会的业务许可取得证券、期货投资咨询从业资格加入一家以上有从业资格的证券、期货投资咨询机构A B C D 答案 D解析 根据证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定，从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须具备的资格是取得中国证监会的业务许可；取得证券、期货投资咨询从业资格；加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构。41. 单选题 合格投资者应在每个会计年度结束后（ ）个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。A 2B 3C 4D 6答案 C解析 考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，合格投资者应在每个会计年度结束后4个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。42. 单选题 根据2016年原中国银监会发布的商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿），（ ）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。A 负债业务B 利润表C 表外业务D 资产业务答案 C解析 根据2016年原中国银监会发布的商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿），表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。负债业务、资产业务属于表内业务。见教材第二章第一节。43. 单选题 不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以下( )方面。A 风险偏好B 风险收益性C 风险认知度D 实际风险承受能力答案 B解析 考查个人投资者风险特征。个人投资者的风险特征由以下三方面构成：风险偏好；风险认知度；实际风险承受能力。44. 单选题 伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是( )。以外币交易为主以居民交易为主以金融机构批发性交易为主交易时段桥接美洲和亚太地区A B C D 答案 B解析 本题主要考查伦敦外汇市场的特点。伦敦外汇市场有以下几个特点：（1）以外币交易为主（2）以非居民交易为主（3）以金融机构批发性交易为主（4）以外汇衍生品交易为主（5）交易时段桥接美洲和亚太市场45. 单选题 在已有的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作的证券公司自营业务的执行机构是（）。A 董事会B 自营业务部门C 投资决策机构D 股东（大）会答案 B解析 自营业务部门为自营业务的执行机构，应在投资决策机构作出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作。46. 单选题 在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用( )。协议方式做市方式竞价方式合同方式A B C D 答案 A解析 在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用协议方式、做市方式、竞价方式和其他中国证监会批准的转让方式。47. 单选题 具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力公司、企业等机构，且其净资产合计不低于（ ）万元人民币，为合格投资者。A 500B 1000C 1500D 2000答案 B解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力公司、企业等机构，且其净资产合计不低于1000万元人民币，为合格投资者。48. 单选题 公司章程的基本特征包括（ ）。.法定性.真实性.公平性.自治性A 、B 、C 、D 、答案 B解析 公司章程具有法定性、真实性、自治性的基本特征。49. 单选题 证券交易所监事会的职权有（ ）。提议召开临时会员大会提议召开临时理事会向会员大会提出提案检查证券交易所风险基金的使用和管理当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正A B C D 答案 D解析 监事会是证券交易所的监督机构，行使下列职权：(1)检查证券交易所财务；(2)检查证券交易所风险基金的使用和管理；(3)监督证券交易所理事、高级管理人员执行职务行为；(4)监督证券交易所遵守法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程、协议、业务规则以及风险预防与控制的情况；(5)当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正； (6)提议召开临时会员大会；(7)提议召开临时理事会；(8)向会员大会提出提案；(9）会员大会授予和证券交易所章程规定的其他职权。50. 单选题 按照刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自公开或变相公开发行证券，数额巨大、后果严重的，可予以的处罚有（ ）。处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下罚款单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者掏役对直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款A B C D 答案 C解析 刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。51. 单选题 下列关于货币政策最终目标的表述错误的是( )。A 最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致B 货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等C 经济增长是中央银行货币政策的首要目标D 货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具答案 C解析 货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。其中稳定物价是中央银行货币政策的首要目标。52. 单选题 下列关于普通合伙企业和有限合伙企业的区别，说法正确的是（ ）。普通合伙企业的所有出资人均须对合伙企业的债务承担无限连带责任；而有限合伙企业的所有合伙人对企业债务承担有限责任普通合伙企业的投资人数为2人以上；而有限合伙企业的投资人数为2人以上50人以下普通合伙企业的合伙人对执行合伙事务享有同等的权利；而有限合伙企业的有限合伙人不得执行合伙企业中的事务利润分配方面，普通合伙企业的出资人不得在合伙企业中约定将全部利润分配给部分合伙人或由部分合伙人承担企业的全部亏损；而有限合伙企业根据合伙协议的约定可以将全部利润分配给部分合伙人，但不得约定企业将全部亏损南部分合伙人承担A B C D 答案 B解析 本题考查普通合伙企业和有限合伙企业的区别。在合伙人对企业债务的责任方面，普通合伙企业的所有出资人均须对合伙企业的债务承担无限连带责任；而有限合伙企业中有限合伙人对企业债务承担有限责任，普通合伙人对合伙企业的债务承担无限责任或无限连带责任。见教材第一章第三节。53. 单选题 下列有关证券登记结算机构的说法，错误的是（ ）。A 证券登记结算结构不得挪用客户的证券B 投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户C 证券持有人持有的证券，在上市交易时，应当全部存管在证券交易所D 证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件资料。其保存期限不得少于20年答案 C解析 本题考查证券登记结算机构的业务规则。证券持有人持有的证券，在上市交易时，应当全部存管在证券登记结算机构。选项C错误。54. 单选题 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（ ）。A 5%B 8%C 10%D 20%答案 B解析 考查金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件。金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后资本充足率均应不低于8%。企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于10%。55. 单选题 上市公司在1年内出售重大资产超过公司资产总额（）的，应当由股东大会作出决议。A 1/3B 2/3C 30%D 50%答案 C解析 根据公司法第121条的规定，上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。56. 单选题 证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金.与应收取保证金的比例不得低于（ ）。A 30%B 20%C 15%D 10%答案 C解析 证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。57. 单选题 投资者证券账户信息包括（ ）。投资者姓名或名称投资者有效身份证明文件及号码出生日期机构类别联系电话A B C D 答案 A解析 本题主要考查投资者证券账户信息包括的内容。投资者证券账户信息包括投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码等身份信息出生日期、性别、机构类别、法定代表人等基本信息，联系电话、通讯地址、住所信息等联系信息，开户日期、开户方式等账户管理信息以及中国证券登记结算有限责任公司规定的其他信息。58. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。.资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对委托的投资者财产进行投资和管理的金融服务.证券公司从事资产管理业务主要有定向资产管理业务、集合资产管理业务两种.定向资产管理业务是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务.集合资产管理业务是指针对客户的特殊要求和基础资产的具体情况，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务A 、B 、C 、D 、答案 A解析 本题考查资产管理业务的含义与分类。证券公司从事资产管理业务主要有定向资产管理业务、集合资产管理业务、专项资产管理业务三种，错误。集合资产管理业务是指证券公司设立集合资产管理计划，与多个客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务，错误。59. 单选题 股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是( )。A 股票市场融资B 债券市场融资C 风险投资融资D 民间借贷答案 A解析 本题主要考查股票市场融资的概念。股票市场融资是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。60. 单选题 会员制证券交易所的最高权力机构是（ ）。A 会员大会B 理事会C 监事会D 其他专门委员会答案 A解析 考查会员制证券交易所。会员大会是会员制证券交易所的最高权力机构。61. 单选题 财政政策对股票价格造成影响的途径包括（ ）。中央银行采取紧缩性货币政策，促使股价下跌扩大财政赤字，增加财政支出，刺激经济发展调节税率，影响企业利润和股息干预资本市场各类交易适用的税率A B C D 答案 B解析 本题主要考查财政政策对股票价格的影响，属于货币政策的影响。财政政策对股票价格的影响有四个方面：其一，通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展。其二，通过调节税率影响企业利润和股息。其三，干预资本市场各类交易适用的税率，例如利息税、资本利得税、印花税等，直接影响市场交易和价格。其四，国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格。见教材第四章第四节。62. 单选题 参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为（ ）。A 会员制B 托管制C 全面指定交易制D 存管制答案 C解析 本题主要全面指定交易是指参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须实现指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖。见教材第四章第三节。63. 单选题 对( )而言，基金份额价格固定为1元人民币，故按照固定价格申购赎回。A 股票基金B 混合基金C 货币基金D 债券基金答案 C解析 考查基金的申购、赎回原则。申购、赎回的原则： (1)对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。 (2)对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。 (3)“金额申购、份额赎回”原则。64. 单选题 下列事项中，属于股份有限公司的章程中应当记载的事项是（ ）。公司名称和住所公司经营范围公司股份总数、每股金额和注册资本公司的机构及其产生办法、职权、议事规则董事会的组成、职权和议事规则公司的法定代表人监事会的组成、职权和议事规则A B C D 答案 D解析 股份有限公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公司经营范同；公司股份总数、每股金额和注册资本；发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间；董事会的组成、职权和议事规则；公司的法定代表人；监事会的组成、职权和议事规则；公司利润分配方法；公司的解散事由与清算方法；公司的通知和公告办法；股东大会会议认为需要规定的其他事项。见教材第一章第二节。65. 单选题 A公司是B公司的全资子公司，2013年，A公司向供应商采购了一批生产物资，至今尚未付款。根据以上情形，下列说法正确的是（）。A 付款责任主要由A公司承担，由B公司承担补充责任B 付款责任主要由A公司承担，由B公司承担连带责任C 付款责任应由B公司承担D 付款责任应由A公司独立承担答案 D解析 全资子公司属于独立法人单位，只对以本单位名义签订的合同承担法律责任。虽然母公司是其唯一的投资股东，但母公司与全资子公司均分别属于独立的法人单位，母公司不得要求全资子公司对外为其实际签署的合同承担任何法律责任，两个单位应当是独立核算和财务分开的。故选A。66. 单选题 下列说法中，正确的有（ ）证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的5，也不得低干代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等A股，证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取B股，每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取同债现券，企业债（含可转债），国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计委备案，备案15天内无异议后实施A B C D 答案 C解析 本题考查关于调整证券交易佣金收取标准的通知的第一条。证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。67. 单选题 按照证券业从业人员资格管理实施细则（试行），执业证书的申请程序是（ ）:申请人登录证券业协会执业证书管理系统，填写执业证书申请表，连同打印的书面申请表及其他申请材料提交所在机构机构资格管理员对执业证书申请表进行初审并确认，书面申请表由机构保管备查，电子申请表提交证券业协会证券业协会对机构提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求机构提交书面申请表及有关证明材料，协会在收到完整申请材料后30日内审核完毕A B C D 答案 A解析 本题考查从业人员申请执业证书的程序。根据证券业从业人员资格管理实施细则（试行），执业证书的申请程序是：(1)申请人登录证券业协会执业证书管理系统，填写执业证书申请表，连同打印的书面申请表及第八条规定的其他申请材料提交所在机构；(2)机构资格管理员对执业证书申请表进行初审并确认，书面申请表由机构保管备查，电子申请表提交证券业协会；(3)证券业协会对机构提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求机构提交书面申请表及有关证明材料，协会在收到完整申请材料后30日内审核完毕。68. 单选题 以下（ ）属于应重点监控的异常交易行为。大笔申报、连续申报或者密集申报，以影响证券交易价格频繁申报或频繁撤销申报，以影响证券交易价格或其他投资者的投资决定巨额申报，且申报价格明显偏离申报时的证券市场成交价格一段时期内进行大量且连续的交易A B C D 答案 A解析 本题考查异常交易行为管理，上海证券交易所和深圳证券交易所对可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控，上述四项均属于异常交易行为。见教材第三章第一节。69. 单选题 在维护普通投资者利益方面，证券期货投资者适当性管理办法作出了（ ）要求。要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配在销售和服务过程中，对普通消费者实行有别于专业投资者的告知和风险警示对普通投资者与经营机构发生纠纷时，举证责任的划分，也实行了举证责任倒置对于是否落实投资者适当性工作，有经营机构进行举证A B C D 答案 D解析 考查证券期货投资者适当性管理办法的相关内容。从投资者角度来看，该管理办法将投资者分为专业投资者和普通投资者，要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配；同时在销售和服务过程中，对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示义务；对于普通投资者与经营机构发生纠纷时，在举证责任的划分上，也实行了举证责任倒置，对于是否落实投资者适当性工作，由经营机构进行举证。见教材第三章第二节。70. 单选题 能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品的是（ ）。A 建构模块工具B 结构化金融衍生工具C 金融远期合约D 金融互换答案 B解析 金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换通常也被称作“建构模块工具”，它们是最简单和最基础的金融衍生工具，而利用其结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品，后者通常被称为结构化金融衍生工具，或被简称为结构化产品。71. 单选题 下面对理事会会议表述不正确的是（ ）。A 理事会会议至少每季度召开一次B 会议必须有2/3以上理事出席C 其决议应当经出席会议的过半数的理事表决同意方为有效D 理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告答案 C解析 考查理事会会议。理事会会议至少每季度召开一次，会议须有三分之二以上理事出席，其决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告。见教材第三章第四节。72. 单选题 在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为（ ）几个步骤。开户缴款认购确认A B C D 答案 C解析 考查开放式基金认购步骤。开放式基金认购一般分为开户、认购与确认三个步骤。见教材第六章第三节。73. 单选题 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起（ ）内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。A 2个月B 3个月C 4个月D 6个月答案 C解析 本题考查中期报告的报送。上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。见教材第一章第四节。74. 单选题 按照我国企业会计准则和中国证监会的相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述，错误的是（ ）。A 对存在活跃市场的投资品种，估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B 对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C 对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值D 有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值答案 D解析 有充足理由表明按A、B、C项所述估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行（而不是持有人）进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。故选D。75. 单选题 影响债券现金流的因素有（ ）。债券的面值和票面利率计付息间隔债券的嵌入式期权条款债券的税收待遇债券的币种A B C D 答案 A解析 考查影响债券现金流的因素。在不发生违约事件的情况下，债券发行人应按照发行条款向债券持有人定期偿付利息和本金。（1）债券的面值和票面利率（2）计付息间隔（3）债券的嵌入式期权条款（4）债券的