2022年基金从业资格证考前冲刺押题卷含答案222

2022年基金从业资格证考前冲刺押题卷含答案1. 单选题 在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向，下列不属于对内部人的监管的是（）。 A、加强对基金管理人的内部控制监督 B、加强对基金管理人部门管理的控制监督 C、加强对关键岗位管理人员的控制监督 D、加强对基金托管人的控制监督答案 【D】解析 略2. 单选题 在企业并购流程中，以下选项不属于前期准备阶段的是（）。 A、选择并购顾问 B、实施市场营销行为 C、对被投资企业进行尽职调查 D、准备营销材料答案 【C】解析 略3. 单选题 在忠诚敬业方面，基金从业人员应当做到（）。 A、不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 B、防止所在机构资产损坏、丢失 C、不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂 D、抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰答案 【B】解析 略4. 单选题 证券投资基金市场营销活动的首要环节为（）。 A、营销组合设计 B、营销过程管理 C、营销环境分析 D、确定目标市场答案 【D】解析 略5. 单选题 质押式回购期间质押券的派息，归（）所有。 A、正回购方 B、逆回购方 C、双方协商 D、融券方答案 【A】解析 略6. 单选题 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A、10日 B、15日 C、30日 D、45日答案 【C】解析 略7. 单选题 证券间的联动关系由相关系数p来衡量，p值为1，表明（）。 A、两种证券间存在完全反向的联动关系 B、两种证券的收益有同向变动倾向 C、两种证券的收益有反向变动倾向 D、两种证券间存在完全正向的联动关系答案 【D】解析 略8. 单选题 证券市场线表明，系数反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的（）。 A、非系统风险 B、敏感性 C、有效性 D、结构风险答案 【B】解析 略9. 单选题 证券市场只要满足（），技术分析将无效。 A、半弱势有效市场 B、半强势有效市场 C、弱势有效市场 D、强势有效市场答案 【C】解析 略10. 单选题 早期的股权投资基金主要依据（）设立公司型股权投资基金。 A、合伙企业法 B、公司法 C、信托法 D、证券投资基金法答案 【B】解析 略11. 单选题 政府监管的法律依据包括（）。.私募投资基金监督管理暂行办法.证券投资基金法.私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）.证券公司法 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略12. 单选题 证券A和证券B的相关系数是0.4，证券A和证券C的相关系数是-0.7，则下列说法正确的是（）。 A、当证券B上涨时，证券C下跌的可能性较大 B、当证券A上涨时，证券B下跌的可能性较大 C、当证券A上涨时，证券C下跌的可能性较大 D、当证券B上涨时，证券C上涨的可能性较大答案 【C】解析 略13. 单选题 证券投资基金的会计报表不包括（）。 A、现金流量表 B、资产负债表 C、利润表 D、净值变动表答案 【A】解析 略14. 单选题 职业素质既包括专业技能，也包括（） A、教育背景 B、表达能力 C、执行能力 D、道德素养答案 【D】解析 略15. 单选题 关于投资者承担风险的容忍度,以下表述正确的有（）。 .投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和受教育程度两方面 .相比投资期限较短的投资者，投资期限较长的投资者具有更高的风险承受能力 .通常认为承担风险的意原对机构投资者更为重要 .保险公司等金融机构在承担风险时往往受到监管约束，对投资风险承担加以限制 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和意愿两个方面（I错误）；通常认为承担风险的意愿对个人投资者更为重要（III错误）。16. 单选题 中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过（）。 A、10天 B、15天 C、15个交易日 D、10个交易日答案 【C】解析 略17. 单选题 在股权投机基金募集资料中，基金条款书的主要内容不包括（）。 A、投资范围条款 B、收益分配条款 C、缴款安排条款 D、保密条款答案 【D】解析 略18. 单选题 在实际工作中，履行诚信职业道德规范，必须（）。 A、采用贬低同行方式招揽顾客 B、正确对待利益问题 C、不择手段地竞争 D、利用内幕交易盈利答案 【B】解析 略19. 单选题 中央结算公司在银行间债券市场提供的主要服务是（）。 A、担任做市商角色 B、监督债券市场运行 C、进行债券结算 D、提供交易答案 【C】解析 略20. 单选题 在基金的费率中，不属于基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用包括（）。 A、管理费 B、销售服务费 C、托管费 D、律师费答案 【D】解析 略21. 单选题 债券基金是指主要投资于（）的基金类型。 A、现金 B、债券 C、证券 D、股票答案 【B】解析 略22. 单选题 某基金管理人拟成立有限合伙型私募股权投资基金，拟募集金额50亿元，预计投资者数量较多。该基金管理人考虑节省基金托管费用，计划不对该基金进行托管，对此，以下表述正确的是() A.该基金规模较大且投资者人数较多，因此基金管理人必须对该基金进行托管 B.基金管理人和基金投资人可以在合同中明确约定该基金不进行托管，但必须同时明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制 C.基金管理人和基金投资人可以在合同中约定对该私募基金不进行托管，但必须事先取得中国证券投资基金业协会的批准 D.基金管理人可自行决定不对该基金进行托管，但节省托管费用不是充分理由答案 B解析 私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同；基金合同明确约定不托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。23. 单选题 某资产管理公司拟开展营销活动，销售其管理的私募基金产品，以下行为不合规的是（） .通过与投资者签订委托投资协议书的方式，间接向投资金额不足20万元的投资者募集资金 .鼓励员工通过拨打不特定陌生客户电话，推介公司的基金产品 .在其网站上用“使投资利润呈现出最大化的奇迹效应”宣传其投资经理IV.在其网站上设置特定对象确定程序，向已注册的用户定期推送私募基金投资策略报告 A.、IV B.、 C.、 D.、IV答案 A解析 项，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。、IV项，私募基金应当向合格投资者募集。项，基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。24. 单选题 中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日；案情复杂的，可以延长（）个交易日。 A、10；15 B、15；10 C、15；15 D、10；10答案 【C】解析 略25. 单选题 在资本市场理论的前提假设下，关于市场均衡状态的总结错误的是（）。 A、市场组合的风险溢价与市场组合的方差和投资者的典型风险偏好无相关关系 B、所有投资者将选择有包括所有证券资产在内的市场组合M C、市场组合处于有效前沿 D、单个资产的风险溢价与市场投资组合M的风险溢价和该资产的系数成比例答案 【A】解析 略26. 单选题 证券投资基金业协会对基金从业人员采取的纪律处分不包括（）。 A、取消基金从业资格 B、出具警示书 C、采取证券市场禁入措施 D、认定为不适当对象答案 【C】解析 略27. 单选题 以下符合私算基金合格投资者标准的是(） A.净资产500万元的单位 B.总资产800万元的单位 C.是近5年个人年均收入80万元的个人 D.金融资产200万元的个人答案 C解析 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收人不低于50万元的个人。28. 单选题 与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在（）的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。 A、内幕信息 B、法律法规 C、职业道德 D、执业规范答案 【C】解析 略29. 单选题 证券期货经营机构应当于每年4月30日前，向中国证监会有关派出机构报送（）廉洁从业管理情况报告。 A、上年度 B、本年度 C、本季度 D、上季度答案 【A】解析 略30. 单选题 在我国，（）的投资者按其实缴出资比例分红。但是所有投资者可以在公司章程中作出例外规定。 A、有限责任公司型股权投资基金 B、股份有限公司型股权投资基金 C、开放式投资基金 D、契约型基金答案 【A】解析 略31. 单选题 在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（）。 A、基金过往业绩不预示未来表现 B、可预计一定区间的盈利 C、不保证基金一定盈利 D、不保证最低收益答案 【B】解析 略32. 单选题 与企业非公开交易私人股权投资相关的基金类型不包括（）。 A、创业投资基金 B、创业投资基金类FOF基金 C、LOF基金 D、股权投资基金类FOF基金答案 【C】解析 略33. 单选题 在企业发展的不同阶段，基金所监控的指标也不同。主要有财务指标和（）。 A、业务指标 B、平均指标 C、技术指标 D、开盘价指标答案 【A】解析 略34. 单选题 关于信用风险管理的主要措施,以下表述正确的是（）. A.关注投资组合风险调整后收益，可以采用夏普比率、特雷诺比率和詹森比率等指标衡量 B.密切关注宏观经济指标和趋势、重大经济政策动向、重大市场行动，评估宏观因素变化可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指标，提出应对策略 C.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要 D.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对对手进行信用评级，并定期更新解析 信用风险管理的主要措施包括：(1)建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。(2)建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新。(3)建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控。35. 单选题 对于金融市场，以下事件中属于系统性风险的是（）. A.由于公司核算账户资金差错，造成货币资金多计29,944,309,821.45元 B.由于受到几十年一遇异常冷水团影响，公司撒播的虾夷扇贝绝收 C.由于资金紧张，饲料供应不及时，公司生猪养殖死亡率高于预期 D.物价水平普遍上涨。出现通货膨胀答案 D解析 系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。与之相对，非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险。当然，在一定范围内不可分散的风险有可能在一个更大的范围内分散化。比如将投资范围由一国市场扩大到国际市场，一国市场上无法分散的风险可以在国际市场上分散。因此系性统风险是相对于一定的投资范围而言的。ABC项都是某公司的风险，不会造成全市场的风险，故只有D项是系统性风险。36. 单选题 长期以来，成熟市场的经验是通过（）来获得投资人资产配置的依据。 A、投资人资产规模 B、投资人风险属性的测试 C、基金产品特性 D、不同基金品种的资金规模答案 【B】解析 略37. 单选题 中小企业板市场交易实行（）。.运行独立.监察独立.代码独立.指数独立 A、 B、 C、. D、.答案 【D】解析 略38. 单选题 在质押式回购期间，若发生质押的债券派息，则对利息的处理方式为（）。 A、归资金融入方所有 B、双方可以协商确定利息的归属 C、归资金融出方所有 D、归逆回购方所有答案 【A】解析 略39. 单选题 关于信用利差,以下表述正确的是（） .信用利差的变化是市场风险偏好的变化 .信用利差可作为预测经济周期活动的指标 .信用利差的变化一般发生在经济周期发生转变后 A.、 B.、 C.、 D.答案 B解析 信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响。从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标。40. 单选题 制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分属于（）的职责。 A、证券业协会 B、基金业协会 C、中国证监会 D、中国银监会答案 【B】解析 略41. 单选题 与基金利润有关的财务指标中，本期利润和本期已实现收益的关系是（）。 A、本期已实现收益=本期利润-本期公允价值变动损益 B、本期利润=本期已实现收益-本期公允价值变动损益 C、本期利润=本期已实现收益 D、两者没有关系答案 【A】解析 略42. 单选题 关于交易所上市交易的投资品种估值，以下表述正确的是（）。 A.首次公开发行股票时公司股东公开发售的股份，可以参考证券投资基金流通受限股票估值指引（试行）进行估值 B.交易所上市交易的可转债按当日收盘价怍为估值净价 C.交易所上市的股指期货合约以估值当日市价进行估值 D.对交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种，第三方估值机构提供的估值价格与交易所收盘价答案 D解析 交易所上市交易的非流通受限股票和权证以其估值日在证券交易所挂牌的市价进行估值。交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值，含权固定收益品种按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值，第三方估值机构提供的估值价格与交易所收盘价存在差异的，若基金管理人认定交易所收盘价更能体现公允价值，应采用收盘价。交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价。交易所上市的股指期货合约以估值当日结算价进行估值。交易所上市的不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。对交易所上市的资产支持证券品种和私募债券，鉴于其交易不活跃，各产品的未来现金流也较难确认，按成本估值。43. 单选题 中国（）统一行使股权投资基金监管职责。 A、人民银行 B、银监会 C、保监会 D、证监会答案 【D】解析 略44. 单选题 招募说明书不包含（）。 A、基金收益分配原则和方式 B、基金运作方式 C、从基金资产中列支的费用的种类 D、基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定答案 【A】解析 略45. 单选题 中国目前提供理财行业服务的主要是（）为主的金融服务机构。 A、基金专业销售机构 B、商业银行 C、证券公司 D、期货公司答案 【B】解析 略46. 单选题 在投资后管理阶段，股权投资基金管理人需要关注（）。.企业经营状况.企业生产所需的技术变化.企业所处的行业变化.政府政策变动 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略47. 单选题 在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。 A、承诺基金经理定期、不定期与其保持密切联系 B、承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费 C、承诺及时地将公开的信息与其沟通 D、承诺定期提供详尽的投资策略报告答案 【B】解析 略48. 单选题 在金融期货交易中，期货交易者了结交易的方式是（）。 A、全部通过对冲平仓 B、少数通过对冲平仓，绝大多数进行实物交割 C、全部进行实物交割 D、少数进行实物交割，绝大多数通过对冲平仓答案 【D】解析 略49. 单选题 资产负债表的下列科目中，不属于所有者权益的是（）。 A、长期股权投资 B、资本公积 C、股本 D、未分配利润答案 【A】解析 略50. 单选题 被投资企业境内IPO市场包括( ) I.主板 II.中小企业板 III.创业板 IV.全国股转系统 A.II、III、IV B.I、II、III C.I、II、IV D.I、III、IV答案 B解析 本题考查上市转让退出概述中的境内上市。上市主要包括境内上市和境外上市，境内IPO市场包括主板、中小企业板和创业板。51. 单选题 在合伙型股权投资基金中有限合伙人对基金债务承担的责任（）。 A、以认缴出资为限 B、以实缴出资为限 C、以合伙协议为准 D、以基金实际经营状况为参考答案 【A】解析 略52. 单选题 中国证监会及其派出组织依照（），对股权投资基金业务活动实施监督管理。.证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.中国证监会的其他有关规定 A、 B、 C、 D、答案 【D】解析 略53. 单选题 中国证券业协会根据（）颁布了一系列自律性规范文件。.证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.私募投资基金募集行为管理办法.私募投资基金信息披露管理办法 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略54. 单选题 关于投资组合管理的基本流程，以下表述错误的是（）。 A.投资规划的首要任务就是建立战略资产配置 B.投资管理过程是一个动态反馈的循环过程 C.投资管理的目标是使投资者在获得一定收益水平的同时承担最低的风险 D.投资管理的目标是在投资者可接受的风险水平内使其获得最大的收益答案 A解析 投资规划的首要任务就是了解客户需求，确认并量化投资者的投资目标和投资限制。55. 单选题 证券登记结算机构为证券交易提供的服务不包括（）。 A、证券登记 B、交易结算 C、证券存管 D、确定交易价格答案 【D】解析 略56. 单选题 债券的本质是（） A、证明债权债务关系的证书 B、真实的资本 C、代表双方利益关系的体现者 D、所借贷资金货币的真实数额答案 【A】解析 略57. 单选题 中证指数公司编制并发布的首只债券类指数为（）。 A、中证全债指数 B、上海证券交易所国债指数 C、中信债券指数 D、中国债券系列指数答案 【A】解析 略58. 单选题 债券投资风险不包括（）。 A、信用风险 B、再投资风险 C、流动性风险 D、操作风险答案 【D】解析 略59. 单选题 证券市场的发展阶段顺序正确的是（）。 A、萌芽阶段、停滞阶段、初步发展阶段、恢复阶段、加速发展阶段 B、萌芽阶段、停滞阶段、恢复阶段、初步发展阶段、加速发展阶段 C、萌芽阶段、初步发展阶段、停滞阶段、恢复阶段、加速发展阶段 D、萌芽阶段、初步发展阶段、加速发展阶段、停滞阶段、恢复阶段答案 【C】解析 略60. 单选题 在私募基金管理人与基金销售机构签订的基金销售协议中，可作为基金合同附件的内容不包括（）。 A、私募基金管理人与基金销售机构权利的部分 B、私募基金管理人与基金销售机构义务的部分 C、涉及投资者利益的部分 D、涉及私募基金管理人利益的部分答案 【D】解析 略61. 单选题 在合伙企业中，以下不征收增值税的有（）。.通过回购退出项目获得收入.通过并购退出项目获得收入.在股权投资业务中获得项目股息.上市后通过二级市场退出获得收入 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略62. 单选题 在我国，（）目前是基金销售最重要的渠道，各机构都加大投入，对自己的客户经理团队进行理财培训。 A、证券公司 B、基金销售直管中心 C、商业银行 D、基金投资咨询机构答案 【C】解析 略63. 单选题 在基金估值中，一般情况下适合使用收入法估值的是（）。 A、上市股份制银行 B、公路运营公司 C、早期人工智能公司 D、濒临破产小家电公司答案 【B】解析 略64. 单选题 资金结算分为（）两个环节。 A、清算和登记 B、结算和交收 C、清算和交收 D、结算和登记答案 【C】解析 略65. 单选题 证券期货市场诚信信息的采集主体包括(） .基金公司员工 .基金份额持有人 .基金管理人的监事 .基金托管人托管部门的级管理人员 A.、 B.、 C.、 D.、答案 B解析 以上都属于证券期货市场诚信信息的采集主体。66. 单选题 证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金账户不能用于（）。 A、客户取款 B、客户存款 C、证券交易资金交收 D、支付佣金手续费答案 【B】解析 略67. 单选题 债券有不同类型，债券基金也会有不同类型。根据发行者的不同，可将债券分为（）。 A、低级债券和高级债券 B、企业债券、政府债券、金融债券 C、短期债券、中期债券、长期债券 D、货币债券和固定收益债券答案 【B】解析 略68. 单选题 证券投资基金公告进行收益分配分红方案为每10份基金份额为0.5元，份额登记日基金单位净值为1.100元，除权日的基金单位净值为1.055元，除权日复权的单位净值为（）元。 A、1.105 B、1.055 C、1.100 D、1.555答案 【C】解析 略69. 单选题 在阅读基金合同时，以下信息，基金销售人员不需要应该重点把握的是（）。 A、基金管理人的业绩、组织结构 B、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 C、基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息 D、基金合同特别约定事项答案 【A】解析 略70. 单选题 在其他条件相同的情况下，下列期权价格最高的是（）。 A、交割价格为10元，标的证券市场价格为11元的看涨期权 B、交割价格为11元，标的证券市场价格为12元的看涨期权 C、交割价格为10元，标的证券市场价格为13元的看涨期权 D、交割价格为10元，标的证券市场价格为12元的看涨期权答案 【C】解析 略71. 单选题 指数化策略（）投资组合业绩与某种债券指数相同。该指数的业绩（）投资者的目标业绩，与该指数相配比（）资产管理人能够满足投资人的收益率需求目标。 A、可以保证，不一定代表，并不意味着 B、可以保证，代表，意味着 C、不能保证，可以代表，不意味着 D、不能保证，代表，意味着答案 【A】解析 略72. 单选题 在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由（）承担。 A、投资部 B、研究部 C、基金运营部 D、财务部答案 【C】解析 略73. 单选题 中国证券监督管理委员会及其派出机构对股权投资基金业务活动实施监督管理，依照的法律、部门规章包括（）。.中华人民共和国证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）.私募投资基金信息披露管理办法.私募投资基金管理人内部控制指引 A、. B、.、 C、 D、.、答案 【C】解析 略74. 单选题 资产管理行业在社会经济中的功能和作用不包括（）。 A、为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 B、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利 C、增加居民投资收入，提高居民生活水平 D、对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展答案 【C】解析 略75. 单选题 关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是（） .仅可采用我国证券市场具有代表性的指数进行模拟 .应对过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率 .应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式 .应当说明模拟相关事项，并进行相应的风险提示 A.、 B.、 C. D.、 答案 B解析 对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。76. 单选题 证券m和n之间的相关系数是-0.5，下列说法正确的是（）。 A、m与n不相关 B、m与n负相关 C、m与n正相关 D、m与n相关性无法判断答案 【B】解析 略77. 单选题 与其他类型基金相比，股票基金的风险（），预期收益率（）。 A、较低，也较低 B、较低，却较高 C、较高，也较高 D、较高，却较低答案 【C】解析 略78. 单选题 私募股权投资的退出机制中,()常用于缓解私募股权基金紧急的资金需求。 A.首次公开发行 B.买壳或借壳上市 C.二次出售 D.投资私募股权二级市场答案 C解析 二次出售常常用于缓解私募股权基金紧急的资金需求。79. 单选题 在下列情形中，符合基金管理人内部控制机制含义或内容的描述是（）。 A、公司要求所有员工签订自律保证书，出现风险事件由个人承担，与公司无关 B、公司要求各个部门主管对其主管业务的风险负全部责任 C、公司要求管理层对公司人员和业务进行监督控制 D、公司设立了独立的监察稽核部，并要求督察长和监察稽核专员负责全公司的内部控制答案 【C】解析 略80. 单选题 在基金机构中起核心作用的是（） A、基金管理人 B、基金销售人 C、基金份额持有人 D、基金托管人答案 【A】解析 略81. 单选题 职业道德与人们的（）紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。 A、文化行为 B、工作行为 C、经济行为 D、职业行为答案 【D】解析 略82. 单选题 中国证券投资基金业协会要求私募基金管理人需通过私募投资基金（），对契约型基金的税收风险进行提示。 A、合伙协议 B、风险揭示书 C、自律规章 D、委托协议答案 【B】解析 略83. 单选题 关于告知义务的基本要求，下列表述不正确的是()。 A.需要根据投资者的文化程度、从事投资理财的经历等，充分履行告知说明义务 B.金融消费者只要手写了诸如“本人明确知悉可能存在本金损失风险”等内容，就能证明销售机构已经履行了告知说明义务 C.“金融两费者能够理解的主观标准”，意味着必须针对不同理解能力的消费者进行不同程度的告知与说明，直至该消费者真正领会为止 D.“理性人能够理解的喜观标准”。要求卖方机构在履行告知说明义务时，语言、措辞清晰明了。简单易值，能为一般理性人理解答案 B解析 选项B说法错误。84. 单选题 与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。 A、高风险、高收益 B、低风险、低收益 C、风险相对适中、收益相对稳健 D、基本没有风险答案 【C】解析 略85. 单选题 在使用成本法评估时，主要通过（），来反映它们的现时市场价值。 A、调整企业财务报表的所有资产和流动负债 B、调整企业财务报表的所有资产和负债 C、调整企业财务报表的流动资产和负债 D、调整企业财务报表的流动资产和流动负债答案 【B】解析 略86. 单选题 基金从业人员职业道德中的诚实守信 ，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（） A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留 B.某上市公司人员招聘计划 C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格 D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划答案 B解析 内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。87. 单选题 在没有异常的情况下，中位数和均值中，评价结果更合理和贴近实际的是（）。 A、均值 B、不确定 C、无区别 D、中位数答案 【D】解析 略88. 单选题 在我国，上市公司自（）年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。 A、2001 B、2002 C、2003 D、2004答案 【C】解析 略89. 单选题 债券基金所持有的债券的平均信用等级是债券基金（）的监控指标。 A、利率风险 B、流动性风险 C、信用风险 D、提前赎回风险答案 【C】解析 略90. 单选题 在推介基金时，不得宣传（）相关内容。.“预期收益”.“预计收益”.“预测投资”.“过往业绩” A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略91. 单选题 在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司，近年来各类金融机构纷纷开展资产管理业务，下列不属于资产管理范畴的是（）。 A、信托公司的集合资金信托 B、保险公司的年金险 C、商业银行存款业务 D、私募证券投资基金答案 【A】解析 略92. 单选题 在期权到期日，股票价格比行权价格高15%，且股票流动性良好，为了收益最大化，权证持有人应当（）。.行使看涨期权.放弃看涨期权.行使看跌期权.放弃看跌期权 A、. B、 C、. D、答案 【C】解析 略93. 单选题 转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。 A、1/3 B、1/2 C、2/3 D、3/4答案 【C】解析 略94. 单选题 在向投资者推介基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。这属于股权投资基金募集流程中的（）步骤。 A、特定对象的确定 B、投资者适当性匹配 C、基金风险揭示 D、合格投资者确认答案 【A】解析 略95. 单选题 在我国，目前股票市场首发上市准入实行（）。 A、注册制 B、备案制 C、审批制 D、核准制答案 【D】解析 略96. 单选题 基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?() .招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 .基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 .基金管理人的净资产水平 .基金的历史规模和持仓比例 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。97. 单选题 在重组上市的方式中，原上市公司一般处于不景气行业中，具有（）特点。.创建时间长.收购成本低.股本扩张能力强 A、 B、 C、 D、答案 【C】解析 略98. 单选题 当证券投资基金采取托管人结算模式时，其当日交易后的资金与（）直接交收。 A.交易所 B.托管人 C.证券公司 D.登记结算机构答案 D解析 托管人结算模式，是指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国证券登记结算有限责任公司进行净额交收，然后由托管人负责与托管资产组合进行二级清算。99. 单选题 折现现金流法的基础是（）。 A、风险原则 B、资金的时间价值原则 C、现金流原则 D、现值原则答案 【D】解析 略100. 单选题 资产1的预期收益率为5%，资产2的预期收益率为8%，两种资产的相关系数为1。按资产1占40%，资产2占60%的比例构建组合，则组合的预期收益率为（）。 A、1.8% B、2.8% C、5.8% D、6.8%答案 【D】解析 略101. 单选题 职业道德是指（）。 A、从业人员的特定行为规范的总和 B、企业上司的指导性要求 C、从业人员的自我约束 D、职业纪律方面的最低要求答案 【A】解析 略102. 单选题 詹森指数是在（）模型基础上发出的一个风险调整绩效衡量指标。 A、CAPM B、DHS C、APT D、BSV答案 【A】解析 略103. 单选题 在基金公司投资交易流程中，交易系统和相关负责人把违规指令拦截下来，并反馈给（）。 A、投资总监 B、交易员 C、研究员 D、基金经理答案 【A】解析 略104. 单选题 在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（）。 A、封闭式基金 B、公司型基金 C、契约型基金 D、开放式基金答案 【D】解析 略105. 单选题 在基金募集期内，投资者可通过（）场内认购LOF份额。 A、任何一个证券经营机构营业部 B、具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部 C、基金管理人 D、基金管理人及其代销机构的营业网点答案 【B】解析 略106. 单选题 关于法人结算原则，以下表述错误的是（）。 A.证券登记结算机构以结算参与机构为单位办理证券资金的结算 B.结算参与机构在中国结算公司深圳分公司可同时开立综合结算备付金账户和非担保结算备付金账户用于资金交收 C.结算参与人在中国结算公司上海分公司开立的结算资金账户不包括基金账户 D.中国结算公司上海分公司的担保交收账户分为自营、客户、信用三类答案 C解析 根据中国结算公司上海分公司的规定，结算参与人在中国结算公司上海分公司开立的结算资金账户包括五大类：担保交收账户、非担保交收账户、基金账户、结算保证金账户和价差保证金账户。107. 单选题 在做市商市场中，证券交易的买价由_给出，证券交易的卖价由_给出。（） A、做市商；做市商 B、做市商；投资者 C、投资者；投资者 D、投资者；做市商答案 【A】解析 略108. 单选题 最早的私募股权投资公司成立于（）。 A、1955年 B、1968年 C、1976年 D、1982年答案 【C】解析 略109. 单选题 在“公司+信托”模式下，信托计划通常由（）发起设立。 A、管理人 B、受托人 C、出资人 D、投资者答案 【B】解析 略110. 单选题 在回购协议中，证券的出售方为（）。 A、正回购方 B、资金供给方 C、逆回购方 D、资金贷出方答案 【A】解析 略111. 单选题 基金注册登记机构的主要职责包括（） .基金份额登记 .发放红利 .基金账户管理 .投资交割 A.、 B.、 C.、 D.、答案 B解析 基金注册登记机构的主要职责(1)建立并管理投资者基金份额账户；(2)负责基金份额登记，确认基金交易；(3)发放红利；(4)建立并保管基金投资者名册；(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。112. 单选题 证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的（）方式。 A、单一投资 B、共同投资 C、投资组合 D、集合投资答案 【D】解析 略113. 单选题 重组上市的方式中，原上市公司一般处于（），具有收购成本低、股本扩张能力强等特点。 A、新兴行业 B、成熟阶段 C、不景气行业 D、成长阶段答案 【C】解析 略114. 单选题 在杠杆资金的融资渠道中，夹层资本相较于银行贷款（）。 A、优先级高，成本高 B、优先级低，成本高 C、优先级低，成本低 D、优先级高，成本低答案 【B】解析 略115. 单选题 根据证券交易所的上市和交易规则， 关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是(). A.实行价格涨跌幅限制， 自上市首日起实行 B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交 易所提供当日的申购，赎回清单 C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额争值 D.份额的参考净值是由证券交易所发布的答案 B解析 ETF合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：(1)基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；(2)基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10，自上市首日起实行；(3)基金买人申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；(4)基金申报价格最小变动单位为0001元。基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每l5秒发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。116. 单选题 证券监督管理工作的首要目标是（）。 A、保护投资者合法权益 B、保证证券市场的公平、效率、透明 C、降低系统性风险 D、防止违规操作的发生答案 【A】解析 略117. 单选题 按照杜邦分析法将财务指标拆解成多项指标的乘积。关于杜邦分析法，以下表述错误的是（）。 A.权益乘数主要反映企业的融资能力 B.销售利润率可以在一定程度上反应企业的盈利能力 C.权益乘数等于所有者权益除以总资产 D.一般情况下，总资产周转率越高，企业的运营效率越高答案 C解析 权益乘数=资产总额/所有者权益总额。118. 单选题 证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的（）投资方式。 A、集合 B、集资 C、联合投资 D、合作答案 【A】解析 略119. 单选题 以下属于基金专业投资者的是()。 .商业银行理财产品 .证券公司资管计划 .信托公司信托计划 .保险公司保险产品 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 符合以下条件之一的为专业投资者：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(2)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。(3)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织：最近1年末净资产不低于2000万元；最近1年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(5)同时符合下列条件的自然人：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收人不低于50万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。120. 单选题 证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为（）。 A、审核基金设立申报材料 B、对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查 C、组织收集、分析和处理市场和媒体对基金和基金当事人的情况反映 D、对拟上市基金招募说明书的披露进行监管答案 【B】解析 略121. 单选题 在信息披露环节，未要求进行公开信息披露，仅对需要向投资者披露的重大事项进行了规定，其他事项均由相关当事人在（）中自行约定。.基金合同.公司章程.合伙协议.企业监管 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略122. 单选题 在基金管理公司内部控制的主要内容中，不属于投资管理