2022年证券从业资格考试点睛提分卷48

2022年证券从业资格考试点睛提分卷1. 单选题 以下关于公募基金的说法正确的有（ ）。公募基金投资金额要求高公募基金面向社会公众发售公募基金的募集对象不同定公募基金适合中小投资者参与A B C D 答案 B解析 公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定。基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。2. 单选题 资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种“不匹配性”主要表现在（ ）。流动性和期限的不匹配利率的不匹配品种类型的不匹配风险权重的不匹配A B C D 答案 B解析 考查资产证券化兴起的经济动因。产和负债的不匹配性主要表现在两个方面：一是流动性和期限的不匹配；二是利率的不匹配。3. 单选题 下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是（ ）。A 约定赎回价格可以是发行价格B 约定赎回价格不能是债券面值C 约定赎回价格可以是某一指定价格D 约定赎回价格可以是与不同赎回时间对应的一组赎回价格答案 B解析 考查赎回收益率中的赎回价格。约定赎回价格可以是债券面值。4. 单选题 期限在1年以上的资金的跨国流动是( )。A 贸易资金的流动B 套利性资金的流动C 国际长期资金流动D 保值性资金的流动答案 C解析 本题主要考查国际资金流动方式，主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。5. 单选题 下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有（ ）。发行主体不同发行申报程序不同发行期限不同发行持续时间不同A B C D 答案 B解析 考查我同企业债券和公司债券的区别。我国企业债券和公司债券的区别主要有以下几个方面：发行主体不同；发行制度和监管机构不同；募集资金用途不同；发行申报程序不同；发行期限不同；发行持续时间不同；发行定价方式不同；担保要求不同；发行市场不同。6. 单选题 资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。上述描述的是资本市场的( )。A 特殊性B 多层次性C 多样性D 多元性答案 B解析 多层次性是指资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。7. 单选题 （ ）是指从事对基金管理人、基金绩效进行评价、排名、评级、评奖活动的机构。A 基金份额登记机构B 基金投资顾问机构C 基金评价机构D 基金信息技术系统服务机构答案 C解析 基金评价机构是指从事对基金管理人、基金绩效进行评价、排名、评级、评奖活动的机构。基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向中国证券投资基金业协会申请注册。8. 单选题 下列选项中，设立公开募集基金的管理公司的条件不包括（ ）。A 取得基金从业资格的人员达到法定人数B 董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件C 注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本D 主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录答案 C解析 本题考查公开募集基金的基金管理公司的设立条件。设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：（1）有符合证券投资基金法和公司法规定的章程；（2）注册资本不低于l亿元人民币，且必须为实缴货币资本；（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到同务院规定的标准，最近三年没有违法记录；（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数；（5）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施：（7）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。因此，选项C错误。9. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构为现有证券投资咨询执业人员，集中办理证券投资顾问、证券分析师的注册登记，应当向证券业协会报送的材料不包括（ ）。A 公司证券投资咨询业务许可证明原件B 申请注册为证券投资顾问的人员基本信息表C 申请注册为证券分析师的人员基本信息表D 公司证券投资顾问人员管理制度、证券分析师人员管理制度及人员分类情况说明答案 A解析 证券公司、证券投资咨询机构为现有证券投资咨询执业人员，集中办理证券投资顾问、证券分析师的注册登记，应当向证券业协会报送的材料应当是公司证券投资咨询业务许可证明复印件而非原件。10. 单选题 下列关于债券与股票的说法，错误的是（ ）。A 债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策B 股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营决策权和监督权C 能发行股票的经济主体不只有股份有限公司D 发行债券获取的资金属于公司的负债答案 C解析 考查债券与股票的区别。公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司。11. 单选题 下列说法中，错误的是（ ）。A 证券公司、董事、监事、从业人员及其配偶不得作为本公司定向资产管理业务的客户B 证券公司办理集合资产管理业务，单个客户参与金额不低于100万元人民币C 自然人不得用筹集的他人资金参与资产管理业务D 集合资产管理计划可以接受货币资金形式以外的资产答案 D解析 集合资产管理计划只能接受货币资金形式的资产。12. 单选题 证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（ ）个工作日。A 10B 15C 20D 30答案 C解析 本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施。证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。13. 单选题 下列属于证券投资顾问禁止行为的是（ ）。以任何方式向客户承诺或者保证投资收益向客户提供建议服务向他人泄露客户的投资决策计划信息以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用A B C D 答案 C解析 本题考查证券投资顾问的禁止行为。向客户提供适当的建议服务属于证券投资顾问执业行为准则。14. 单选题 根据证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人不得有下列行为（ ）。替客户办理账户开立、注销、转移与客户约定分享投资收益向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利A B C D 答案 D解析 属于根据证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人不得有的行为，向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息属于规定的业务。15. 单选题 即期交易的市场是（ ）。A 衍生品市场B 现货市场C 证券市场D 交易所市场答案 B解析 本题主要考查现货市场的概念。现货市场实际上是指即期交易的市场，是金融市场上最普遍的一种交易方式。16. 单选题 证券融资是一种（ ）A 直接融资B 间接融资C 吸收投资D 民间借款答案 A解析 直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。证券融资是一种直接融资。17. 单选题 以下说法不正确的是（ ）。A 证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可B 证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保C 证券公司可以委托具备证券资产管理业务资格、特定客户资产管理业务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理D 证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格答案 B解析 本题考查证券公司可开展的自营业务。证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可，证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或者担保。故B选项错误。18. 单选题 金融期货交易制度中的“逐日盯市制度”又被称为（）。A 每日价格波动限制及断路器规则B 保证金制度C 无负债的每日结算制度D 集中交易制度答案 C解析 考查金融期货的主要交易制度。结算所实行的无负债的每日结算制度，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。19. 单选题 证券投资基金销售管理办法中规定，办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经（ ）认定。A 中国证监会B 中国证券业协会C 中国人民银行D 中央国债登记结算有限责任公司答案 A解析 基金销售业务的资格要求。证券投资基金销售管理办法中规定，办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定。20. 单选题 2018年4月17日沪深300指数开盘报价为3812.87点，当年9月份到期的沪深300指数期货合约开盘价为3718.8点，期货投机者预期当日期货报价下跌，开盘即空头开仓，并在当日最低价3661.6点进行空头平仓。若期货公司要求的初始保证金为10%，则该投机者当日即实现盈利（ ）元，日收益率( )。A 28221；10.25%B 17160；10.25%C 17160；15.38%D 28221；15.38%答案 C解析 考查期货指数投机盈利的计算。隐含考点是沪深300股指期货合约乘数为每点300元。实现盈利为(3718.8-3661.6)300=17160，投入资金为3718.830010%=111564（元），日收益率为1716011156415.38%。21. 单选题 （ ）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。A 金融服务机构B 证券服务机构C 金融咨询机构D 证券咨询机构答案 B解析 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。22. 单选题 中国证监会对证券发行承销过程实施（ ），发现涉嫌违法违规或者存在异常情形的，可责令发行人和承销商暂停或中止发行，对相关事项进行调查处理。A 事前监管B 事前事中监管C 事中事后监管D 事后监管答案 C解析 本题考查监管部门对证券（股票类）发行与承销的监管措施。中国证监会对证券发行承销过程实施事中事后监管，发现涉嫌违法违规或者存在异常情形的，可责令发行人和承销商暂停或中止发行，对相关事项进行调查处理。23. 单选题 反映一家公司的股票价值对其净利润的倍数的指标是（ ）。A 市净率倍数B 市盈率倍数C 市销率倍数D 企业价值/息税前利润倍数答案 B解析 本题主要考查市盈率的含义。“可比公司价值可比公司某种指标”被称为倍数，常用的倍数包括：市盈率( P/E)倍数、企业价值息税前利润(EV/EBIT)倍数、企业价值息税折旧摊销前利润( EV/EBITDA)倍数、市净率(P/B)倍数、市销率倍数(P/S)等。24. 单选题 汇率的变化对于社会经济的影响是（ ）A 汇率变化有利于经济发展B 汇率变化不利于经济发展C 汇率变化对经济发展有利有弊D 汇率变化对经济发展没有影响答案 C解析 本题主要考查汇率调整对社会经济的影响。汇率的调整对整个社会经济影响很大，有利有弊。传统理论认为，汇率下降，即本币升值，不利于出口而有利于进口，同时会引起境外资本流入，国内资本市场流动性增加；汇率上升，即本币贬值，不利于进口而有利于出口，同时会导致境内资本流出，国内资本市场流动性下降。汇率变化对股价的影响要看对整个经济的影响而定。25. 单选题 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当以（ ）方式承销业务。A 代销B 全额包销C 承销团承销D 余额包销答案 C解析 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。26. 单选题 开放式基金非交易过户主要包括（ ）。继承捐赠司法强制执行经注册登记机构认可的其他情况A B C D 答案 D解析 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。27. 单选题 根据管理办法第十七条规定，存在（ ）情形之一的，不得公开发行公司债券。最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为。本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态。严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形A B C D 答案 D解析 根据管理办法第十七条规定，存在下列情形之一的，不得公开发行公司债券：最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为。本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态。严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。28. 单选题 按照交割方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。A 债券市场、权益市场B 现货市场、衍生品市场C 货币市场、资本市场D 证券市场、非证券金融市场答案 B解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场29. 单选题 根据行业周期理论，任何行业都会经历（ ）、（ ）、（ ）、四个阶段。A 幼稚期成熟期成长期衰退期B 衰退期成长期成熟期幼稚期C 幼稚期成长期成熟期衰退期D 成长期幼稚期成熟期衰退期答案 C解析 本题主要考査行业生命周期。根据行业周期理论，任何行业都会经历幼稚期、成长期、成熟期、衰退期四个阶段。即使行业不同，处于相同生命周期的股票价格通常也会呈现相似的特征。30. 单选题 下列事项中，属于有限责任公司董事会职权的是（ ）。决定公司的经营方针和投资计划决定公司的经营计划和投资方案执行股东会的决议制定公司的基本管理制度决定公司内部管理机构的设置制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案A B C D 答案 D解析 本题考查有限责任公司董事会的职权。其中，属于董事会职权，而属于股东会职权，因此应选D。31. 单选题 ( )的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的一种基金。A 分级基金B 上市开放式基金C 避险策略基金D 系列基金答案 C解析 国际上，保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得一定的投资本金保证、收益保证的基金。保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的一种基金。保本基金只是运用保本投资策略以实现保本或收益保证，在极端情况下仍然存在本金损失的风险，因此在我国，为避免对投资者形成误导，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。32. 单选题 证券的发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，其行为准则不包括下列选项中的（ ）。A 自愿B 有偿C 无偿D 诚实信用答案 C解析 本题考查证券发行和交易的行为准则。证券的发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。33. 单选题 首次公开发行股票采用直接定价方式的（ ）。A 全部向网下投资者发行B 全部向网上投资者发行C 按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行D 需进行网下询价答案 B解析 首次公开发行股票采用直接定价方式的，全部向网上投资者发行。见教材第四章第二节。34. 单选题 （ ）情形下，不必满足以下规定:经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。A 在普通投资者申请转化专业投资者B 向专业投资者销售高风险产品或服务C 经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见D 向普通投资者履行信息告知义务答案 B解析 本题考査经营机构进行现场录音或者录像留痕的有关规定。经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构：(1)通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像。(2)通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。见教材第二章第三节。35. 单选题 证券公司在全国股份转让系统从事推荐业务，应具备的条件包括（ ）。具备证券承销与保荐业务资格配备开展经纪业务必要人员设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员建立尽职调查制度、工作底稿制度、内核工作制度、持续督导制度及其A B C D 答案 C解析 考查证券公司在全国股份转让系统从事推荐业务的资格条件。配备开展经纪业务必要人员是证券公司在全国股份转让系统从事经纪业务应具备的条件。36. 单选题 股票价格指数的编制方法主要包括（ ）。算数平均法几何平均法加权平均法A B C D 答案 A解析 本题主要考查编制股票价格指数的方法。股票价格指数的编制方法主要有三种，即算术平均法、几何平均法和加权平均法。见教材第四章第三节。37. 单选题 从事私募资产不管理业务的子公司在私募资产管理业务产品销售推广时（ ）。不得违规销售资产管理计划不得存在不适当宣传、误导欺诈投资者以及以任何方式向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益等行为设立结构化资产管理计划，不得违背利益共享、风险共担、风险与收益相匹配的原则开展私募资产管理业务，不得从事违法证券期货业务活动或者为违法证券期货业务活动提供交易便利A B C D 答案 D解析 本题考查证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定。见教材第三章第六节。38. 单选题 借入或发行次级债，长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本的（ ）A 10%B 20%C 30%D 50%答案 D解析 借入或发行次级债数额应符合相关规定：（1）长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计人净资本的数额）的50%。（2）净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。39. 单选题 我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。目前，我围资产证券化根据监管机构的不同可以分为（ ）。信贷资产证券化企业资产证券化资产支持票据保险资产证券化A B C D 答案 C解析 考查我国资产证券化的分类。分类标准名称根据基础资产分类不动产证券化应收账款证券化信贷资产证券化未来收益证券化债券组合证券化根据资产证券化的地域分类境内资产证券化离岸资产证券化根据证券化产品的属性分类股权型证券化债权型证券化混合型证券化40. 单选题 美国上市公司股票交易场所主要分为（ ）。全国性股票交易所另类交易系统经纪商一交易商内部撮合专业证券市场A B C D 答案 A解析 本题主要考查美国上市公司股票交易场所的分类。（1）全国性股票交易所。（2）另类交易系统。（3）经纪商一交易商内部撮合。41. 单选题 股票属于以下（ ）类型的证券。A 物权证券B 债权证券C 证权证券D 权证证券答案 C解析 本题主要考查区分证权证券和权证证券的概念，证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，是权利的载体，权利是已经存在的，股票是以股份存在为条件的，是证权证券。42. 单选题 以下关于客户身份资料和交易记录保存的基本要求的说法错误的是（ ）。A 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，证券公司应当及时更新客户身份资料B 证券公司应当采取安全、准确、完整、保密的原则，采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺少、毁损C 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年D 证券公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国证监会指定的机构答案 C解析 考查证券公司的客户身份资料和交易记录保存的基本要求。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。43. 单选题 甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（ ）股的普通股的表决权。A 1/2C 2/3D 1答案 D解析 本题主要公司长期未按约定分配股息，优先股股东恢复到与普通股股东相同的表决权。44. 单选题 公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以（ ）的罚款.A 5万元以上50万元以下B 20万元以下C 3万元以上10万元以下D 1万元以上10万元以下答案 D解析 本题考查其他法律责任。根据公司法规定，公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。见教材第一章第二节。45. 单选题 发行人当年累计新增借款或对外提供担保超过上年末净资产的（ ），将指认定为债券存续期间需要披露的重大事项。A 10%B 15%C 20%D 25%答案 C解析 本题考查债券存续期间重大事件的披露，发行人当年累计新增借款或对外提供担保超过上年末净资产的20%，将指认定为债券存续期间需要披露的重大事项。见教材第三章第四节。46. 单选题 小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（ ）。A 个人独资企业B 合伙企业C 有限责任公司D 股份有限公司答案 D解析 考查内容:考查证券的发行主体。只有股份有限公司才能发行股票。47. 单选题 资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（ ）。增加资产的流动性，提高资本使用效率提升资产负债管理能力，优化财务状况实现低成本融资增加收入来源A B C D 答案 A解析 考查资产证券化兴起的经济动因。（1）增加资产的流动性，提高资本使用效率。（2）提升资产负债管理能力，优化财务状况。（3）实现低成本融资。（4）增加收入来源。见教材第五章第一节。48. 单选题 企业短期融资券注册会议原则上（ ）召开一次，由5名注册委员会委员参加。A 每周B 每月C 每季度D 每年答案 A解析 企业短期融资券注册会议原则上每周召开一次，由5名注册委员会委员参加。49. 单选题 在上市公司收购行为完成后，收购人应当在（ ）内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。A 3日B 5日C 15日D 30日答案 C解析 本题考查。收购行为完成后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。见教材第一章第四节。50. 单选题 不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以（ ）为目的，参与国债期货交易。A 活跃证券市场B 套期保值C 利益输送D 增加流动性答案 B解析 2013年8月，中国证监会制定并发布证券公司参与股指期货、国债期货交易指引，规定证券公司以自有资金或受托管理资金参与股指期货、国债期货交易；不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以套期保值为目的，参与国债期货交易。故本题选B。51. 单选题 股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会。董事会应于创立大会结束（ ）内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记。A 30日B 20日C 15日D 10日答案 A解析 本题考查股份有限公司设立程序。股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会；董事会应于创立大会结束30日内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记。见教材第一章第二节。52. 单选题 关于基金费用，说法正确的是（ ）。基金销售过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支基金销售过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支基金管理过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支基金管理过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支A B C D 答案 C解析 考查基金的两大费用的会计核算，是否需要在基金资产中列支。见教材第六章第四节。53. 单选题 市场风险的类型包括（ ）。.购买力风险.流动性风险.汇率风险.政策风险A 、B 、C 、D 、答案 B解析 市场风险包括政策风险、景气周期波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。54. 单选题 证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（ ）亿元。A 100B 80C 60D 50答案 C解析 证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，其注册资本不少于人民币60亿元。注册资本为实收资本，其股东应当用货币出资。55. 单选题 股票溢价发行时，高于面值的部分计入A 资本账户B 资本公积C 盈余公积D 负债答案 B解析 考点:考查股票溢价部分的处理。56. 单选题 创业板市场的功能包括( )。承担风险资本的推出窗口作用 优化资源配置促进产业升级投机活动A B C D 答案 A解析 创业板市场的功能主要体现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的推出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用。57. 单选题 参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（ ）。美国证券交易委员会存券银行托管银行中央存托公司A B C D 答案 C解析 考查美国存托凭证的有关业务机构。58. 单选题 关于“B股”，下列说法正确的是（ ）。A “B股”允许外币现钞买卖B 公司向境内上市外资股股东支付股利，可以以外币支付C 境内居民个人购买的“B股”可以向境外转托管D 境内居民与非居民之间可以进行“B股”转让协议答案 B解析 本题主要境内上市外资股相关知识点:“B股”不允许外币现钞买卖；公司向境内上市外资股股东支付股利，以人民币计价和宣布，以外币支付；境内居民个人购买的“B股”不可以向境外转托管；境内居民与非居民之间不得进行“B股”转让。59. 单选题 对理事会人员构成的表述不正确的是（ ）。A 会员理事会由7到13人组成B 非会员理事人数不少于理事会员总数的1/3，不超过理事会员总数的1/2C 每届任期3年，会员理事由会员大会选举产生D 非会员理事由证券交易所聘任答案 D解析 考查证券交易所理事会。会员理事会由七至十三人组成，其中非会员理事人数不少于理事会成员总数的三分之一，不超过理事会成员总数的二分之一。每届任期三年，会员理事由会员大会选举产生，非会员理事由中国证监会委派。见教材第三章第四节。60. 单选题 为了增强交易所抵御各种风险的能力，我国期货交易管理条例规定，期货交易所应建立健全（ ）。I.保证金制度II.每日结算制度III.涨跌停板制度IV.风险准备金制度A I、II、IIIB I、III、IVC II、IVD I、II、III、IV答案 D解析 期货交易管理条例第十一条规定：期货交易所应当按照国家有关规定建立、健全下列风险管理制度：（一）保证金制度；（二）当日无负债结算制度；（三）涨跌停板制度；（四）持仓限额和大户持仓报告制度；（五）风险准备金制度；（六）国务院期货监督管理机构规定的其他风险管理制度。61. 单选题 下列关于私募投资基金登记备案的说法中错误的是（ ）。A 中国证券投资基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续B 中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案是对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可C 中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不作为对基金财产安全的保证D 私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，其法定代表人或者普通合伙人应当在20个工作日向基金业协会报告答案 B解析 本题考查私募投资基金登记备案相关知识。中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可。62. 单选题 相对于普通股，优先股具有下列（ ）特点。决策管理权受限买卖利差大利润和剩余财产分配有优先权绝对不可退股收益相对固定A B C D 答案 D解析 本题主要相对于普通股，优先股二级市场股价波动较小，利差也较小；如有约定，优先股股东可如约将股票回售给公司。63. 单选题 （ ）也被称为零利率，是零息票债券到期收益率的简称。A 到期收益率B 当期收益率C 即期利率D 持有到期收益率答案 C解析 考查即期利率的定义。即期利率也被称为零利率，是零息票债券到期收益率的简称。64. 单选题 在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其流动性的指标有（ ）。速动比率应收账款回收期销售周转率销售利润率A B C D 答案 A解析 本题主要考查公司财务状况流动性的衡量指标，常用的有流动比率、速动比率、应收账款平均回收期和销售周转率等。见教材第四章第四节。65. 单选题 未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款。A 10B 20C 30D 50答案 C解析 本题考查违反规定持有或者管理证券公司股权的法律责任。未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。66. 单选题 证券公司为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以（ ）的罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 违法所得1倍以上5倍以下D 违法所得1倍以上10倍以下答案 C解析 本题考查证券法。根据证券法第二百零二条规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得l倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款。67. 单选题 下列（ ）不属于证券公司监督管理条例将为防范经营中遇到的风险而作为立法宗旨的。A 经营风险B 信用风险C 市场风险D 流动性风险答案 A解析 证券公司监督管理条例将为防范经营中遇到的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、技术风险、政策法规风险和道德风险作为立法宗旨之一。见教材第一章第七节。68. 单选题 下列自然人和法人中，（ ）可以将证券交给登记结算机构保管。资深股民王某深圳证券交易所互联网金融企业甲公司证券公司乙公司A B C D 答案 D解析 证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事物的行为。证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。69. 单选题 证券投资者保护基金的来源有（ ）。国内外机构、组织及个人的捐赠依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入A B C D 答案 D解析 证券投资者保护基金的来源(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5% - 5%缴纳基金；经营管理或运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金。各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整。证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。 (3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。(6)其他合法收入。70. 单选题 为使证券研究报告发布符合合规管理要求，证券公司需要建立（ ）制度。.内部控制.隔离墙.证券分析师跨越隔离墙.证券研究报告合规审查A 、B 、C 、D 、答案 B解析 发布证券研究报告暂行规定时合规管理、利益冲突防范机制等提出明确要求。具体要求是必须建立：隔离墙制度与跨越隔离墙管理；静默期制度。静默期一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。静默期的意义在于，防止分析师为配合本公司投资银行业务调控发行人股价的需要，发布倾向性、误导性的研究报告。71. 单选题 下列（ ）主板上市公司一定无法实现股票增发。A 甲公司三十六个月内受到证券交易所的公开谴责B 乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为6%C 丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产51%的可供出售金融资产D 丁公司公告招股意向书前二十个交易日股票均价为25元/股，其增发股票的发行价格为26元/股答案 C解析 主板上市公司增股所需满足的条件。除金额类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售金融资产、借予他人款项、委托理财等财务投资的情形。72. 单选题 按照刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自公开或变相公开发行证券，数额巨大、后果严重的，可予以的处罚有（ ）。处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金退还所募资金并加算银行网期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下罚款单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其宣按负.责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役对直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款A B C D 答案 C解析 考点：考查刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。73. 单选题 可以申请设立证券账户的有（ ）。自然人法人合伙企业个体工商户A B D E 答案 A解析 符合法律、行政法规、国务院证券监督管理机构及中国证券登记结算有限责任公司有关规定的自然人、法人、合伙企业和其他投资者，可以申请开立证券账户。74. 单选题 下列关于一般性货币政策工具表述正确的是( )。它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动可供选择的工具包括三大工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响A B C D 答案 D解析 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。一般性货币政策工具侧重于货币总量的调节，选择性货币政策工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响。凶此，说法相反，予以排除。75. 单选题 下列单位和个人不得从事期货交易的有（ ）。I.国家机关和事业单位II.国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员III.证券、期货市场禁止进入者IV.未能提供开户证明材料的单位和个人A III、IVB II、III、IVC I、II、IIID I、II、III、IV答案 D解析 期货交易管理条例第二十五条规定，下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：（一）国家机关和事业单位；（二）国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；（三）证券、期货市场禁止进入者；（四）未能提供开户证明材料的单位和个人；（五）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。76. 单选题 经营机构违反证券期货投资者适当性管理办法第十条，未按规定了解所销售产品或者提供服务信息或者履行分级义务的，应当给予警告，并处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）万元以下罚款。A 1；1B 2；2C 3；3D 3；1答案 C解析 本题考査对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。未按规定了解所销售产品或者提供服务信息或者履行分级义务的，应当给予警告，并处3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处3万元以下罚款。77. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法的规定，被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反证券业从业人员资格管理办法被证券业协会注销执业证书的人员，证券业协会可在（ ）不受理其执业证书申请。A 1年内B 2年内C 3年内D 5年内答案 C解析 本题考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任，被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反证券业从业人员资格管理办法被证券业协会注销执业证书的人员，证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。78. 单选题 发行人应于金融债券每次付息前（ ）个工作日公布付息公告。A 1B 2C 3D 4答案 B解析 本题考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。发行人应于金融债券每次付息前2个工作日公布付息公告。79. 单选题 下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监督要求是（ ）。在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息将“荐股软件”销售（服务）协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类升级，并向客户解释产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户A B C D 答案 C解析 本题考查“荐股软件”的主要监管要求。80. 单选题 机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是（ ）。A 原中国银监会B 中央银行C 中国证券业协会D 原中国保监会答案 C解析 基本记忆类题。中国证券业协会是机构间私募产品报价与服务系统的管理机构。见教材第二章第二节。81. 单选题 中国证监会于（ ）制定并发布了证券公司代销金融产品管理规定，明确了代销活动中各方的权利、义务和责任。A 2012年B 2011年C 2010年D 2013年答案 A解析 证券公司代销金融产品管理规定的出台时间。82. 单选题 企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（ ）。A 1亿元B 2亿元C 3亿元D 5亿元答案 C解析 考查企业集刚财务公司发行金融债券应该具备的条件。申请前1年，注册资本金不低于3亿元，净资产不低于行业平均水平。83. 单选题 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及