东北财经大学2022年3月《金融学》概论期末考核试题库及答案参考26

东北财经大学2022年3月金融学概论期末考核试题库及答案参考1. 货币政策与财政政策的共性表现在( )A.都是需求管理政策B.调节围一致C.调控目标一致D.都存在政策时滞E.政策工具相同参考答案：AC2. 下列不属于股票的性质的是( )A.反映财产权的有价证券B.证明股东权的法律凭证C.投资行为的法律凭证D.公司所有权的法律凭证参考答案：D3. 根据“南方证券事件”案例，“麦科特欺诈发行上市”事件之后，南方证券一直做得不错的承销业务也急转而根据“南方证券事件”案例，“麦科特欺诈发行上市”事件之后，南方证券一直做得不错的承销业务也急转而下，风光不再。下列选项中属于承销业务的向投资者销售证券和完成结算阶段主要风险点的是( )。A项目核心人员携带项目跳槽B对发行人过度包装、共同违规，内核过程流于形式C发行人中途变更承销商和上市推介人，提供虚假信息或泄露、遗漏信息D发行过程中不按照程序操作，分销商未能完成分销额度正确答案：D4. 消除了种种风险溢价后补偿机会成本的利率是指( )A.基准利率B.实际利率C.无风险利率D.名义利率参考答案：C5. 1998年7月正式成立的欧洲中央银行属于( )。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国中央银行D.准中央银行参考答案：C6. 关于“青海格尔木农村信用社集体撤销事件”案例，下列说法不正确的是( )。A“青海格尔木农村信用关于“青海格尔木农村信用社集体撤销事件”案例，下列说法不正确的是( )。A“青海格尔木农村信用社集体撤销事件”是新中国首例集体性农村信用社被关闭事件B中国人民银行成了该事件的最后“埋单人”C此事件，多家银行间的无序竞争是风险的主要诱因D在这8家信用社被撤销前的一段时间，中国人民银行从维护金融稳定的职责出发，通过批准动用存款准备金、发放紧急贷款等方式对其进行了多次救助正确答案：C此事件，股东恶意抽逃资金是风险的主要诱因。7. 属于货币市场的金融工具有( )A.股票B.债券C.商业票据D.回购协议E.国库券参考答案：CDE8. 不属于国债的形式的是( )A.凭证式国债B.记账式国债C.无记名国债D.记名国债参考答案：D9. 依据是否按市场规律自由变动，利率可以分为：A.市场利率B.官定利率C.优惠利率D.实际利率依据是否按市场规律自由变动，利率可以分为：A.市场利率B.官定利率C.优惠利率D.实际利率正确答案：AB10. 股票市场上的交易活动包括( )A.现货交易B.期货交易C.回购协议交易D.期权交易E.股票指数期货交易参考答案：ABDE11. 假如某公司股票每年的股息收益为12元，市场利率为5%，这时该股票的价格应为多少元?假如某公司股票每年的股息收益为12元，市场利率为5%，这时该股票的价格应为多少元?该股票价格应为240元，即12元/5%。12. 保险策略的开仓要求是( )A.不需持有标的股票B.持有相应数量的标的股票C.持有任意数量的标的股票保险策略的开仓要求是( )A.不需持有标的股票B.持有相应数量的标的股票C.持有任意数量的标的股票D.持有任意股票答案：B13. 基础货币(名词解释)参考答案：又称强力货币，它由流通中的通货和商业银行的准备金构成。14. 在“台湾中华商业银行严重挤兑事件”案例中，由于台湾许多民营金融机构都由大财团或大家族所控制，容在“台湾中华商业银行严重挤兑事件”案例中，由于台湾许多民营金融机构都由大财团或大家族所控制，容易导致( )。A金融机构与关联企业之间财务关系复杂B金融机构与其关联企业进行内幕交易C控制金融机构的财团或家族转移资产、非法借贷、扩张信用D以上选项都正确正确答案：D15. 对充基金的特点不包括( )A.投资活动复杂性B.投资效应高杠杆性C.筹资方式的私募性D.操作的公开性参考答案：D16. 由政府或金融管理部门或者中央银行确定的利率是( )。A.公定利率B.一般利率C.官定利率D.实际利率参考答案：C17. 目前我国银行的存贷款率是由商业银行自己决定的。( )A.正确B.错误参考答案：B18. 资源税的税目共有7个，其中包括( )。 A天然气 B天然矿泉水 C盐 D煤矿制品资源税的税目共有7个，其中包括()。A天然气B天然矿泉水C盐D煤矿制品AC19. 保险市场的主体是指与_有关的组织和人员；客体是指保险市场中的_，即保险公司提供的各种_。保险市场的主体是指与_有关的组织和人员；客体是指保险市场中的_，即保险公司提供的各种_。保险供求$交易对象$保险产品20. 公开市场业务属于( )货币政策工具。 A一般性 B选择性 C直接信用控制D间接信用控制公开市场业务属于()货币政策工具。A一般性B选择性C直接信用控制D间接信用控制A21. 所谓资金的有效融通指的是( )。A.将有限的资金能配置到经济效益最佳的地方B.资金融通能够以尽快的速度得以完成C.扩大融资规模D.改善融资结构E.优化投资结构参考答案：AB22. 借款过程中，从债务人方面说，要承担货币贬值的通货膨胀风险而就债权人说，则会遭遇通货紧缩的风险。( )A.错误B.正确参考答案：A23. 国际货币基金协定第八条规定的货币可兑换义务主要是指( )。A.对可兑换B.经常项目可兑换C.资本项目可兑换D.完全可兑换参考答案：B24. 凯恩斯认为交易性需收入的( )A.平减指数B.非平减指数C.递减函数D.递增函数参考答案：D25. 在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者也可能被通知追加保证金。( )答案：对26. 下列属于投资银行最基础、最本源的业务是( )A.证券承销B.兼并与收购C.不动产经纪D.资产管理参考答案：A27. B银行是我国大型国有商业银行，经过3年的前期准备目前已经获得银监会批准从2010年开始实施内部评B银行是我国大型国有商业银行，经过3年的前期准备目前已经获得银监会批准从2010年开始实施内部评级法的高级法。在实施过程中下列( )风险因子需要B银行自行测算决定，并经监管当局加以确认。APDBPD、LGDCPD、LGD、EADDPD、LGD、EAD、M正确答案：C28. 某投资者在股票价格为80元时买入了1张认沽期权合约，此时股票价格已经跌到78元，空头合约如果现某投资者在股票价格为80元时买入了1张认沽期权合约，此时股票价格已经跌到78元，空头合约如果现在平仓，则可以获利。但是投资者想要先锁定利润，他应该( )。A.买入认购期权B.卖出认购期权C.买入认沽期权D.卖出认沽期权答案：AD29. 不属于公司发行上市的好处的是( )A.有利于企业筹集资金B.有利于企业提高资信C.有利于企业完善治理结构D.有利于分散控制权参考答案：D30. 某投资者进行备兑开仓操作，持股成本为40元股，卖出的认购期权执行价格为43元股，获得权利金3某投资者进行备兑开仓操作，持股成本为40元/股，卖出的认购期权执行价格为43元/股，获得权利金3元/股，则该备兑开仓策略在到期日的盈亏平衡点是每股( )A.35元B.37元C.40元D.43元答案：B31. 非金融企业汇率风险管理使用金融工具中的货币市场套期保值是指用货币市场头寸抵补未来应付账款和非金融企业汇率风险管理使用金融工具中的货币市场套期保值是指用货币市场头寸抵补未来应付账款和应收账款头寸，包括下列选项中( )。 (1)应付账款的货币市场套期保值；(2)应收账款的货币市场套期保值；(3)其他应收款的货币市场套期保值。A(1)(2)B(1)(3)C(2)(3)D(1)(2)(3)正确答案：A32. 按照保证安全性、流动性和收益性的原则，保险保障基金的资金运用限于( )。 (1)银行存款；(2)买卖按照保证安全性、流动性和收益性的原则，保险保障基金的资金运用限于( )。 (1)银行存款；(2)买卖政府债券；(3)中央银行票据；(4)中央企业债券；(5)中央级金融机构发行的金融债券；(6)外国政府国债。A(1)(2)(4)(5)B(1)(2)(3)(4)(6)C(1)(2)(3)(4)(5)D以上选项都正确正确答案：C33. 我国上市公司允许两地上市。( )A.正确B.错误参考答案：A34. 备兑股票认购期权组合的收益来源于( )。A. 持有股票的收益B. 卖出认购期权的收益C. 持有股票备兑股票认购期权组合的收益来源于( )。A. 持有股票的收益B. 卖出认购期权的收益C. 持有股票的收益和卖出认购期权的收益D. 不确定答案：C35. 费雪方程式强调了微观主体动机对货币需求的影响。( )A.正确B.错误参考答案：B36. 证券投资基金的当事人不包括( )A.持有人B.管理人C.托管人D.监管人参考答案：D37. 某纳税人无故欠缴消费税10万元，经查处后，除补缴消费税外，同时加罚了滞纳金500元，则下列处理正确的是( )。某纳税人无故欠缴消费税10万元，经查处后，除补缴消费税外，同时加罚了滞纳金500元，则下列处理正确的是()。A以10万元为依据计征城建税B以500元为依据补征城建税C以10.05万元为依据补征城建税D以10万元为依据补缴城建税，再按消费税欠税日数对所欠城建税加收滞纳金D38. 股票的基本特征主要有：收益性、流动性、风险性、_和_。股票的基本特征主要有：收益性、流动性、风险性、_和_。参考答案：永久性(或不可返还性)、参与性39. 下列金融工具中无偿还期限的有( )。A.商业票据B.债券C.CDsD.股票参考答案：D40. 数据综合应用平台只能统计税收的相关数据。( )数据综合应用平台只能统计税收的相关数据。( )答案：X41. 剑桥学派认为，决定人们持有货币多少的因素有( )。A.恒久性收入B.持有货币可能拥有的便利C.个人的财富水平D.利率变动参考答案：ACD42. 经济资本作为商业银行风险管理中重要的概念对改变传统的风险管理模式起到了积极的作用。以下陈述经济资本作为商业银行风险管理中重要的概念对改变传统的风险管理模式起到了积极的作用。以下陈述不正确的是( )。A经济资本树立了银行全面风险管理的意识B经济资本的计量体现了银行真正的资本量和损失概率之间的关系C经济资本的计量加快了银行实施内部评级法D经济资本的计量促进了银行引入先进的风险计量模型和技术正确答案：B经济资本反映的是虚拟资本。43. 在其他条件不变的情况下，定期存款的利率下调将使货币乘数减小。( )A.正确B.错误参考答案：B44. 禁止或限制银行对股票进行投资的原因是( )A.保持银行业的稳定B.防止股市波动C.防止对特定企业提供数额过大的融资支持D.防止垄断参考答案：ABCD45. 以下不属于证券交易所特点的是( )A.有形市场B.具有投机性C.协商议价原则D.投资人须经过交易所成员从事交易参考答案：C46. 我国某商业银行欧元的敞口头寸比例为075，该银行的资本净额为40亿元人民币，则该银行欧元敞口头我国某商业银行欧元的敞口头寸比例为075，该银行的资本净额为40亿元人民币，则该银行欧元敞口头寸为( )(折合为人民币)。A3000万元B6000万元C8000万元D1500万元正确答案：A该银行欧元敞口头寸=40亿元075=3000万元47. 截至2007年10月底，已有中国国际金融公司、招商证券、中信证券、国泰君安4家证券公司获得QDII业务资截至2007年10月底，已有中国国际金融公司、招商证券、中信证券、国泰君安4家证券公司获得QDII业务资格。下列属于QDII业务的是( )。AS证券公司接受荷兰皇家银行的资金投资于A股市场BS证券公司公开募集资金投资于美国市场C某外资投资公司在国内募集资金投资于美国证券D以上答案都不正确正确答案：B48. 财政赤字能否引起通货膨胀，取决于( )。A.赤字的多少B.赤字的弥补办法C.赤字形成的原因D.赤字发生的时间参考答案：B49. 某投资者在6月份以500点的权利金买进一张9月到期、执行价格为12000点的恒指认购期权，同时又以3某投资者在6月份以500点的权利金买进一张9月到期、执行价格为12000点的恒指认购期权，同时又以300点的权利金买人一张9月到期、执行价格为12000点的恒指认沽期权。当恒指( )时，该投资者可以盈利。A.大于11200点B.小于11200点C.大于12800点D.小于12800点答案：BC50. 消费信用的形式主要有( )A.买方信贷B.分期付款C.赊销商品D.卖方信贷E.货币贷款参考答案：CE51. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。下列选项中属于商品风险形成因商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。下列选项中属于商品风险形成因素的是( )。 (1)供需因素；(2)宏观经济因素；(3)国际政治因素；(4)突发性因素。A(1)(2)B(2)(3)C(1)(2)(3)D(1)(2)(3)(4)正确答案：D52. 在“南方证券事件”案例中，南方证券共挪用客户保证金高达80亿元。为防止客户保证金被挪用，2005年10在“南方证券事件”案例中，南方证券共挪用客户保证金高达80亿元。为防止客户保证金被挪用，2005年10月，新证券法颁布，在法律层面对证券行业实施客户资金第三方存管提出了明确要求。关于“第三方存管”业务，下列说法正确的有( )。A第三方存管下，证券公司除了负责客户证券交易、股份管理和清算交收外，还要负责管理客户保证金明细账户B第三方存管下，银行只负责管理客户保证金汇总账户C“第三方存管”业务遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，实现证券公司自有资金和客户保证金隔离的目标D以上说法都不正确正确答案：C第三方存管下，证券公司只负责客户证券交易、股份管理和清算交收。存管银行负责管理客户保证金明细账户和客户保证金汇总账户，向客户提供保证金存取服务，为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。53. 通货膨胀(名词解释)参考答案：在纸币流通条件下纸币的发行量超过了流通中所需要的货币量引起纸币贬值物价持续上涨的一种经济现象。54. 资本市场线是以预期收益为纵坐标，为横坐标的坐标系中的一条直线。( )A.正确B.错误参考答案：B55. “911”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行可以采取的措施有( )。A“911”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行可以采取的措施有( )。A灾难备份B制定应急和连续营业方案C购买保险D以上选项都正确正确答案：D56. 凯恩斯的货币需求函数非常重视( )的主导作用。A.恒常收入B.货币供应量C.利率D.汇率参考答案：C57. 公债不是弥补财政赤字的理想方式。( )公债不是弥补财政赤字的理想方式。()错误58. 一般性货币政策手段包括( )。 A存款准备金制度 B再贴现政策 C信贷计划 D公开市场业务 E利率限制一般性货币政策手段包括()。A存款准备金制度B再贴现政策C信贷计划D公开市场业务E利率限制ABD59. 资产证券化是指以基础资产未来所产生的现金流为偿付支持，通过结构化设计进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券(Asset-backed Securities，ABS)的过程。( )A.正确B.错误参考答案：A60. 某典当行2008年2月取得死当物品销售收入10万元，抵押贷款利息、保管费收入30万元，则该典当行当月应纳营业税为某典当行2008年2月取得死当物品销售收入10万元，抵押贷款利息、保管费收入30万元，则该典当行当月应纳营业税为()。A20万元B0.5万元C1.5万元D2.4万元C