东北财经大学22春《金融学》概论综合作业一答案参考87

东北财经大学22春金融学概论综合作业一答案参考1. 金融工具对持有者而言，是( )。A.金融资产B.负债C.真实资产D.融资凭证金融工具对持有者而言，是( )。A.金融资产B.负债C.真实资产D.融资凭证正确答案：AD2. 投资银行在证券交易中扮演的角色有( )A.经纪商B.自营商C.做市商D.交易商参考答案：ABC3. 以下属于货币发货支付手段职能的有( )A.银行吸收存款B.汽车购买C.工资支付D.商品购买参考答案：AC4. 货币需求是一个不包含任何主观因素的纯客观经济范畴。( )A.正确B.错误参考答案：B5. 发展中国家金融压抑的表现有( )A.金融机构单一B.直接融资市场落后C.金融工具形式单一，规模有限D.金融体系存在明显的“二元结构”。参考答案：ABCD6. 各国中央银行一般选定的货币政策中介目标通常包括( )。 A货币需求量 B存款准备金 C货币供给量 D利各国中央银行一般选定的货币政策中介目标通常包括()。A货币需求量B存款准备金C货币供给量D利率(市场利率)E基础货币BCDE7. 待摊费用的最长摊销期和预提费用的最长预提期均不能超过一年。( )待摊费用的最长摊销期和预提费用的最长预提期均不能超过一年。( )答案：8. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。下列选项中属于商品风险形成因商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。下列选项中属于商品风险形成因素的是( )。 (1)供需因素；(2)宏观经济因素；(3)国际政治因素；(4)突发性因素。A(1)(2)B(2)(3)C(1)(2)(3)D(1)(2)(3)(4)正确答案：D9. 已知当前股价为10元，无风险利率4%，行权价格是9元、3个月后到期的欧式认沽期权的权利金是1.5元，已知当前股价为10元，无风险利率4%，行权价格是9元、3个月后到期的欧式认沽期权的权利金是1.5元，则相同行权价格与到期月份的美式认沽期权的权利金可能是( )元A.1B.0.8C.1.5D.1.7答案：C10. 治理通货紧缩的措施包括( )。A.减税B.中央银行在公开市场上卖出有价证券C.增加政府支出D.减少消费信贷参考答案：AC11. 在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者也可能被通知追加保证金。( )答案：对12. 接受投资的固定资产，应当按该资产折旧程度，以合同、协议确定的合理价格或者评估确认的价格确定接受投资的固定资产，应当按该资产折旧程度，以合同、协议确定的合理价格或者评估确认的价格确定入账价值。( )答案：13. 主张汇率实际是由两国物价水平之比决定的汇率决定说是( )。A.国际借贷说B.货币分析说C.购买力平价说D.金融资产说参考答案：C14. 根据风险管理的基本流程，并结合市场风险管理的特点，下列选项中属于我国证券投资机构市场风险管理根据风险管理的基本流程，并结合市场风险管理的特点，下列选项中属于我国证券投资机构市场风险管理决策程序的有( )。 (1)市场风险战略；(2)市场风险度量；(3)市场风险控制措施的制定与执行；(4)市场风险分析。A(1)(2)(3)B(2)(3)C(1)(2)(3)(4)D(2)(3)(4)正确答案：C15. 利息是( )的价格。A.货币资本B.借贷资本C.外来资本D.银行贷款参考答案：B16. 国际收支(名词解释)参考答案：在一定时期，一个国家或地区的全部对外经济交易总和。17. 资本充足率的计算是银行风险管理的基础工作。在充分借鉴了巴塞尔协议之后，我国提出了自己的资本资本充足率的计算是银行风险管理的基础工作。在充分借鉴了巴塞尔协议之后，我国提出了自己的资本充足率计算公式。下列说法正确的是( )。A资本充足率计算只要求计算核心资本充足率B风险加权资产是市场风险资本的125倍C衍生品和合约属于风险加权资产D在计算资本充足率时表外项目不用计算风险权重正确答案：C18. 董事会为信托公司的决策机构，信托公司经营管理中的重大事项，均由董事会按照法定程序作出决策。下董事会为信托公司的决策机构，信托公司经营管理中的重大事项，均由董事会按照法定程序作出决策。下列关于信托公司决策控制的说法不正确的有( )。A在日常经营中，信托公司可实行董事会授权下的业务决策委员会制度，即信托公司在经营层设立业务决策委员会，负责日常的经营决策B董事会对决策委员会的审批权限应作出明确界定，特别是对于高风险业务，非经董事会授权不得介入C董事会对决策委员会的审批权限应作出明确界定，特别是对于高风险业务，在经董事会授权后，还需经监事会审议通过DAB说法都正确正确答案：C19. 不属于国家开发银行业务围的是( )A.发放重点项目政策性贷款B.办理向重点项目贷款贴息C.发行金融债券D.办理粮棉油储备贷款参考答案：D20. 非居民企业在中国境内存在多处所得发生地的，由纳税人分别在所得发生地申报缴纳企业所得税。( )非居民企业在中国境内存在多处所得发生地的，由纳税人分别在所得发生地申报缴纳企业所得税。()错误21. 存款货币银行的存款准备包括( )。A.准备存款B.库存现金C.流通于银行体系之外的现金D.贷款参考答案：AB22. 在我国，狭义货币是指( )。A.M0B.M1C.M2D.储蓄存款参考答案：A23. 公债不是弥补财政赤字的理想方式。( )公债不是弥补财政赤字的理想方式。()错误24. 某企业持有3个月后到期的一年期汇票，面额为2000元，银行确定该票据的贴现率为5%，则贴现金额是( )A.1975元B.1950元C.25元D.50元参考答案：A25. 任何国家，任何国家的任何时期，货币政策的目标无论是如何描述的，无论是否有明文规定，稳定币值都是其中的一个目标。( )A.正确B.错误参考答案：A26. 贷款依据不同标准可作多种分类，下列说法中不正确的是( )。A依据资金的用途，可分为固定资产贷贷款依据不同标准可作多种分类，下列说法中不正确的是( )。A依据资金的用途，可分为固定资产贷款和流动资金贷款B依据贷款期限，可分为短期贷款、中期贷款和长期贷款C依据有无担保，可分为信用贷款、担保贷款D依据贷款对象，可分为企业贷款和个人贷款正确答案：C27. 某投资者进行备兑开仓操作，持股成本为40元股，卖出的认购期权执行价格为43元股，获得权利金3某投资者进行备兑开仓操作，持股成本为40元/股，卖出的认购期权执行价格为43元/股，获得权利金3元/股，则该备兑开仓策略在到期日的盈亏平衡点是每股( )A.35元B.37元C.40元D.43元答案：B28. 下列属于普通股股票的是( )A.蓝筹股股票B.成长股股票C.收入股股票D.周期性股股票参考答案：ABCD29. 利息作为借贷资金的价格，与普通商品的价格具有相同的含义。( )利息作为借贷资金的价格，与普通商品的价格具有相同的含义。()错误30. 作为一种商业银管理模式，( )银行是通过重新构造银行的业务流程、组织流程、管理流程以及文化理作为一种商业银管理模式，( )银行是通过重新构造银行的业务流程、组织流程、管理流程以及文化理念，颠覆性地改造传统的银行模式并使其彻底地脱胎换骨，由此形成以流程为核心的全新的银行模式。A流程银行B部门银行C网络银行D电子银行正确答案：A31. 买进一个低执行价格的认购期权，卖出两个中执行价格的认购期权，再买进一个高执行价格认购期权买进一个低执行价格的认购期权，卖出两个中执行价格的认购期权，再买进一个高执行价格认购期权属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：C24. 以相同的执行价格同时卖出认购期权和认沽期权，属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：C24. 以相同的执行价格同时卖出认购期权和认沽期权，属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：B32. 公司型基金和契约型基金属于按照( )划分。A.组织形式B.基金份额C.基金当事人D.基金所有权参考答案：A33. 19982004年我国实行的财政政策是( )。 A积极财政政策 B中性财政政策 C稳健财政政策 D从紧财政政策19982004年我国实行的财政政策是()。A积极财政政策B中性财政政策C稳健财政政策D从紧财政政策A34. 投资银行的传统业务主要有_、_、_；投资银行的创新业务包括_、_、项目融资、_、_投资银行的传统业务主要有_、_、_；投资银行的创新业务包括_、_、项目融资、_、_和_等。证券承销$证券经纪$自营业务$兼并与收购$财务顾问$投资基金管理$风险投资$资产证券化35. 目前进行金融监管国际协调的形式主要有( )。A.多边的谅解备忘录B.多边论坛C.以统一的监管标准为基础的协调D.统一监管参考答案：ABCD36. 我国储蓄存款管理业务必须坚持_、_、_、_的原则。我国储蓄存款管理业务必须坚持_、_、_、_的原则。参考答案：存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密37. B银行是我国大型国有商业银行，经过3年的前期准备目前已经获得银监会批准从2010年开始实施内部评B银行是我国大型国有商业银行，经过3年的前期准备目前已经获得银监会批准从2010年开始实施内部评级法的高级法。在实施过程中下列( )风险因子需要B银行自行测算决定，并经监管当局加以确认。APDBPD、LGDCPD、LGD、EADDPD、LGD、EAD、M正确答案：C38. 下列( )是货币市场的有机组成部分。 A. 基金市场 B. 同业拆借市场 C.商业票据市场 D. 国库下列( )是货币市场的有机组成部分。A. 基金市场B. 同业拆借市场C.商业票据市场D. 国库券市场E 回购协议市场参考答案BCD39. 弗里德曼的货币需求函数强调( )。A.利率的主导作用B.汇率的重要作用C.恒常收入的重要影响D.人力资本的比率参考答案：C40. 在交割期内付息的可交割国债不列入可交割券范围。( )在交割期内付息的可交割国债不列入可交割券范围。( )答案：对41. 在“广东国际信托投资公司破产事件”案列中，操作风险管理体系并没有发挥作用。操作风险管理流程是管在“广东国际信托投资公司破产事件”案列中，操作风险管理体系并没有发挥作用。操作风险管理流程是管理体系的重要组成部分。互换和衍生产品国际协会2000年将操作风险管理流程分为风险识别、风险评估和量化、风险管理和风险转移、风险监测和风险报告五个环节和步骤。下列关于该环节和步骤说法中正确的有( )。A风险识别的过程主要包括三部分内容：收集风险信息、识别操作风险点和确定风险容忍度B在风险识别过程中，潜在的引发因素也应被考虑进来C在风险监测过程中，如果不同风险之间具有重要的依赖关系，还需要对它们的相关性进行估计D以上说法都正确正确答案：B风险识别的过程主要包括三部分内容：收集风险信息、识别操作风险点和确定重要风险。在风险评估和量化过程中，如果不同风险之间具有重要的依赖关系，还需要对它们的相关性进行估计。42. 在现在的经济文献中，“流动性”指的就是货币。( )A.正确B.错误参考答案：B43. 不属于国债的形式的是( )A.凭证式国债B.记账式国债C.无记名国债D.记名国债参考答案：D44. 外汇期货交易又称( )。A外汇保证金交易B合约现货外汇交易C按金交易D以上均正确外汇期货交易又称( )。A外汇保证金交易B合约现货外汇交易C按金交易D以上均正确正确答案：D45. 在通货膨胀期间，控制需求可以采取的政策有( )A.紧缩型货币政策B.紧缩型财政政策C.紧缩型消费政策D.紧缩型收入政策E.收入指数化方案参考答案：ABDE46. 债券的偿还性、流动性、安全性与收益性之间存在着一定矛盾。( )A.正确B.错误参考答案：A47. 在下列( )情况下，投资者会卖出认购期权。A.预期股票价格上涨B.预期股票价格下跌C.对所持股票在下列( )情况下，投资者会卖出认购期权。A.预期股票价格上涨B.预期股票价格下跌C.对所持股票多头部位保值D.对所持股票空头部位保值答案：BC48. 上市公司仅可以在首次公开发行时募集资金，上市后不能再次募集资金。( )A.正确B.错误参考答案：B49. 财政赤字能否引起通货膨胀，取决于( )。A.赤字的多少B.赤字的弥补办法C.赤字形成的原因D.赤字发生的时间参考答案：B50. MM定理认为，在具备完美资本市场的经济中，企业价值与企业的资本结构无关。( )A.正确B.错误参考答案：A51. 证券交易中的做市商数量越多，报价差额越小。( )A.正确B.错误参考答案：A52. 下列属于投资银行业务的是( )A.证券承销B.公司资本筹措C.企业兼并与收购D.资产管理参考答案：ABCD53. 商业银行存款货币创造的主要条件是( )A.发达的金融市场B.信用制度的发展C.利率市场化D.非现金结算广泛运用E.金融工具多样化参考答案：BD54. 财务计算器具有记忆功能，为了保证计算结果的准确性，在每次计算时，均需要将所有变量设为默认值，下财务计算器具有记忆功能，为了保证计算结果的准确性，在每次计算时，均需要将所有变量设为默认值，下列对默认情况描述正确的一项为( )。A默认先付年金，小数位数为2位B默认后付年金，小数位数为2位C默认后付年金，小数位数为4位D默认先付年金，小数位数为4位正确答案：B55. 通常认为，一国当年应偿还外债的还本付息额占当年商品劳务出口收入的20%以内才是适度的。( )A.正确B.错误参考答案：A56. 巴塞尔银行监管委员会于2004年6月颁布了新巴塞尔协议，新巴塞尔协议首次将( )风险与( )巴塞尔银行监管委员会于2004年6月颁布了新巴塞尔协议，新巴塞尔协议首次将( )风险与( )风险、( )风险并列为当今金融机构所面临的三大风险。A操作风险，市场风险，流动性风险B操作风险，信用风险，流动性风险C操作风险，市场风险，信用风险D操作风险，市场风险，声誉风险正确答案：C57. 某运输公司拥有并使用以下车辆：(1)从事运输用的净吨位为2吨的拖拉机挂车4辆；(2)净吨位为4吨的汽车挂车6辆；(某运输公司拥有并使用以下车辆：(1)从事运输用的净吨位为2吨的拖拉机挂车4辆；(2)净吨位为4吨的汽车挂车6辆；(3)5吨载货卡车20辆，当地政府规定载货汽车的车辆税额为50元/吨。该公司当年应纳车船税为多少元?该公司应纳车船税=502450%+450670%+52050=6040(元)58. 国际储备格局呈现出日益明显的货币多元化特征，目前基本形成了美元、日元和马克三足鼎立的局面。( )A.正确B.错误参考答案：B59. 银行和其他企业一样也需要考虑其日常经营成本，有效节约成本是提高银行资产管理水平的一个重要方银行和其他企业一样也需要考虑其日常经营成本，有效节约成本是提高银行资产管理水平的一个重要方面。下列陈述正确的是( )。A成本管理的核心是经济资本管理B成本分摊的难点在于产品定价难，产品收益核算难C中小银行容易实行成本分摊D成本管理应该实行“由上到下”的成本分摊正确答案：B成本管理是银行资：本管理的一个方面，中小银行往往难以实施成本分摊，同时成本分摊应该实行“由下到上”的策略。60. 根据“海南发展银行倒闭事件”案例，不良贷款带来的信用风险在海南发展银行兼并多家诚信社后便转嫁根据“海南发展银行倒闭事件”案例，不良贷款带来的信用风险在海南发展银行兼并多家诚信社后便转嫁给了海南发展银行。与国外先进银行相比，长期以来我国商业银行由于公司治理内在缺陷等深层次的问题，商业银行对信用风险的管理存在不足。下列关于我国商业银行信用风险管理表述不正确的是( )。A股份制银行整体的风险偏好决定于全体股东B风险管理组织架构的独立性是风险政策良好实行的基础C信用风险的度量可以依靠国外的历史数据D信用风险文化的建立需要风险管理部门和业务部门的沟通正确答案：C