东北财经大学22春《金融法》离线作业一及答案参考67

东北财经大学22春金融法离线作业一及答案参考1. 下面有关欧洲债券的说法，正确的是( )。 A在欧洲国家发行的国际债券 B采取欧洲国家货币发行的国际债券下面有关欧洲债券的说法，正确的是()。A在欧洲国家发行的国际债券B采取欧洲国家货币发行的国际债券C在债券面值货币所在国以外的国际市场发行的国际债券D在欧洲国家证券交易所上市交易的国际债券C欧洲债券的含义 欧洲债券与欧洲没有必然的联系，尽管最初出现在欧洲。它指在债券面值货币所在国之外的国际市场上发行的国际债券，例如在欧洲发行美元债券，在美国发行欧元债券，都是欧洲债券。本题选项中C为正确答案。 2. 6国际私法的“国际法学派”认为国际私法具有国际性，因为( )。 A国际私法产生于国际社会 B国际私法所调6国际私法的“国际法学派”认为国际私法具有国际性，因为()。A国际私法产生于国际社会B国际私法所调整的关系与国际法相同C国际私法的渊源是国内法和国际条约D国际私法的作用在于划分国家主权扩及的范围ABD3. 下列属于回避的适用对象的有( )。 A审判员 B人民陪审员 C翻译人员 D鉴定人下列属于回避的适用对象的有()。A审判员B人民陪审员C翻译人员D鉴定人ABCD本题考核回避制度。根据我国民事诉讼法的规定，适用回避的人员包括：审判人员(包括审判员和人民陪审员)、书记员、翻译人员、鉴定人、勘验人等。4. 基金合同无约定的情况下，封闭式基金转为开放式基金的条件有( )。A.经基金份额持有人大会的决议B.决议经代表50%以上基金份额的持有人参加、经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过C.经中国证监会核准D.公告参考答案：ABC5. 如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用( )A、驻外机构所在地的法律B、驻外机构本国的法律C、中国的法律D、行为人所在国法律参考答案：A6. 期货并非货物，而是一种可以转让的标准化的远期合约。( )A.正确B.错误参考答案：A7. 对应当向指定银行缴纳罚款的，在何种情况下，行政机关及其执法人员可以当场收缴?( ) A必须经当事人提出，并对应当向指定银行缴纳罚款的，在何种情况下，行政机关及其执法人员可以当场收缴?()A必须经当事人提出，并在边远、水上、交通不便地区B只要在边远、水上、交通不便地区，就可当场收缴C不需经当事人提出，由行政机关或执行人员自主决定D只要当事人提出当场缴纳，无论何种情形即可当场收缴A本题涉及行政处罚的执行。行政处罚法第48条规定，在边远、水上、交通不便地区，行政机关及其执法人员依照该法第33、38条的规定作出罚款决定后，当事人向指定的银行缴纳罚款确有困难，经当事人提出，行政机关及其执法人员可以当场收缴罚款。8. 所谓外汇汇率是一国货币同他国货币之间的兑换比率，也就是一国货币单位用另一国货币单位表示的价格，故而又称汇价。( )A.正确B.错误参考答案：A9. 根据宪法和法律，下列哪些选项是正确的。( ) A全国人大有权改变其常委会制定的不适当的法律 B全国人大有根据宪法和法律，下列哪些选项是正确的。()A全国人大有权改变其常委会制定的不适当的法律B全国人大有权撤销其常委会批准的自治条例C国务院有权改变或撤销不适当的部门规章D国务院有权改变或撤销不适当的地方性法规ABC宪法第62条规定：全国人民代表大会行使下列职权：(十一)改变或者撤销全国人民代表大会常务委员会不适当的决定。第89条规定：国务院行使下列职权：(十三)改变或者撤销各部、各委员会发布的不适当的命令、指示和规章；(十四)改变或者撤销地方各级国家行政机关的不适当的决定和命令。10. 在英属维京群岛登记的某航运公司，其章程中规定的住所地在美国，其主要办事机构所在地在中国的香港。现在中国在英属维京群岛登记的某航运公司，其章程中规定的住所地在美国，其主要办事机构所在地在中国的香港。现在中国法院审理涉及其在中国业务的案件。请问依我国民法通则及公司法的规定，法院应以哪里作为该航运公司的住所?()A其在百慕大的登记地B其在美国章程规定的住所地C其在中国香港的主要办事机构所在地D其在中国的营业地C本题涉及法人住所的确定问题。依民法通则第39条及公司法第10条的规定，法人以它的主要办事机构所在地为住所，因此本题中法院应以中国香港的主要办事机构所在地为该航运公司的住所。11. 基金的投资运作应当采用资产组合的方式。( )A.正确B.错误参考答案：A12. 国家拥有某些特定权利及某种程度管辖权的海洋区域包括( )。 A大陆架 B区域 C毗连区 D专属经济区国家拥有某些特定权利及某种程度管辖权的海洋区域包括()。A大陆架B区域C毗连区D专属经济区ACD沿海国的大陆架，是指其领海以外依其陆地领土的全部自然延伸，扩展到大陆边外缘的海底区域的海床和底土。大陆架是沿海国的一个资源管辖区域，沿海国为勘探和开发其自然资源的目的，对大陆架享有主权权利。专属经济区，是指领海以外并邻接领海的一个区域。毗连区，是指沿海国在毗连其领海并在领海之外的一定范围内，为对其海关、财政、卫生和移民等类事项行使管制而设置的区域。综上所述，国家拥有某些特定权利及某种程度管辖权的海洋区域包括：毗连区、专属经济区、大陆架。13. 债券上市程序包括( )A、上市申请B、上市核准C、安排上市D、上市公告参考答案：ABCD14. 甲、乙、丙合作创作一首歌曲。甲欲将该作品交某音乐期刊发表。乙以该期刊发表过批评其作品的文章为由表示反对。甲、乙、丙合作创作一首歌曲。甲欲将该作品交某音乐期刊发表。乙以该期刊发表过批评其作品的文章为由表示反对。丙未置可否。下列有关该事件的表述中正确的是()。A甲有权不顾乙的反对而将作品交该期刊发表B如果乙坚持反对则甲不能将作品交该期刊发表C在丙同意的情况下，甲可以不顾乙的反对而将作品交该期刊发表D如果丙以同样的理由表示反对，则甲不能将作品交该期刊发表A我国著作权法实施条例第9条规定：“合作作品不可以分割使用的，其著作权由各合作作者共同享有，通过协商一致行使；不能协商一致，又无正当理由的，任何一方不得阻止他方行使除转让以外的其他权利，但是所得收益应当合理分配给所有合作作者。”15. 银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括( )A、抽查B、不定期检查C、金融机构年检D、专题检查参考答案：BCD16. ( )的裁定可以申请复议。 A驳回起诉 B先予执行 C财产保全 D中止诉讼()的裁定可以申请复议。A驳回起诉B先予执行C财产保全D中止诉讼BC17. 根据我国宪法规定，下列选项哪个是全国人民代表大会常务委员会有权进行部分修改的规范性法律文件?( ) A根据我国宪法规定，下列选项哪个是全国人民代表大会常务委员会有权进行部分修改的规范性法律文件?()A宪法B香港特别行政区法律C基本法律D国际条约C宪法第67条规定：“全国人民代表大会常务委员会行使下列职权：(三)在全国人民代表大会闭会期间，为全国人民代表大会制定的法律进行部分修改和补充，但是不得同该法律的基本原则相抵触。”宪法第62条规定：“全国人民代表大会行使下列职权：(三)制定和修改刑事、民事、国家机构和其他的基本法律。”因此选C。18. 吕某去世后，其妻李某向法院提起诉讼，要求继承丈夫的遗产，法院在审理此案时对李某是否与生前的吕某存在有效吕某去世后，其妻李某向法院提起诉讼，要求继承丈夫的遗产，法院在审理此案时对李某是否与生前的吕某存在有效的婚姻关系进行审查，该问题属于下列哪个选项?()A法律适用B识别C先决问题D公共秩序保留C先决问题，又称“附随问题”，是国际私法上“主要问题”的对称。法院在处理国际民商事案件时，有时在解决主要问题时，必须首先解决附属性或从属性问题，即涉及如何确定先决问题的准据法问题。本案中，判断吕某与李某的婚姻关系是否有效存在，是解决李某对吕某的财产是否有权继承时，必须首先解决的附属性或从属性问题。因此，该问题属于先决问题。19. 利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为( )。A.变造票据罪B.伪造票据罪C.变造货币罪D.伪造货币罪参考答案：C20. 下列关于银行结算账户表述正确的有( )。A.银行结算账户是存款人在境内外经办银行开立的存款账户B.银行结算账户是办理本外币业务的账户C.银行结算账户是办理资金收付结算业务的账户D.银行结算账户是活期存款账户参考答案：CD21. 专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是( )A、有限责任公司B、股份有限公司C、国有独资公司D、没有限制参考答案：A22. (2012年)下列支出中，应作为长期待摊费用在企业所得税前扣除的有( )。A固定资产的大修理支出B(2012年)下列支出中，应作为长期待摊费用在企业所得税前扣除的有( )。A固定资产的大修理支出B固定资产的日常修理支出C融资租人固定资产的改建支出D经营租入固定资产的租赁费支出E已足额提取折旧的固定资产的改建支出正确答案：AE选项B固定资产的日常修理支出可以作为费用直接在当期扣除；选项C，融资租入固定资产的改建支出，通过计提折旧扣除。23. 根据贷款通则的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是( )。A.中国人民银行B.财政部C.国务院D.审计署参考答案：C24. 凌迟刑始见于( )A. 五代B. 北宋C. 唐末D. 南宋凌迟刑始见于( )A. 五代B. 北宋C. 唐末D. 南宋正确答案：A25. 商业银行最本质、最基本的职能是( )。A.支付中介B.金融服务C.信用创造D.信用中介参考答案：D26. 下列关于一般存款账户的表述正确的有( )。A.一般存款账户是在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户B.凡开立基本存款账户均可开立一般存款账户C.开立一般存款账户数量无限制D.一般存款账户针对特定资金的管理和使用参考答案：ABC27. 除保险法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除的表述正确的有( )。A.投保人可以解除合同B.保险人可以解除合同C.投保人可以不解除合同D.保险人不可以解除合同参考答案：AD28. 在期货交易所进行期货交易，须是期货交易所会员。( )A.正确B.错误参考答案：A29. 设立信托公司应由( )审查批准。A.财政部B.中国保监会C.中国银监会D.中国人民银行参考答案：C30. 汽车金融公司对最大10家客户的授信余额不得超过注册资本的( )。A.10%B.20%C.50%D.100%参考答案：C31. 申请设立金融租赁公司最低注册资本金为( )人民币。A.5亿元B.10亿元C.20亿元D.30亿元参考答案：A32. 下列关于支票的说法错误的是( )。A.付款人只能是金融机构B.付款方式只有一种，见票即付C.需要提示承兑D.应表明“支票”的字样参考答案：C33. 可以办理托收承付结算的款项的是( )。A.单独的劳务供应款项B.代销商品的款项C.商品交易的款项D.寄销商品的款项参考答案：C34. 依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义是( )。 A取得票据无须合法原因，即使是盗窃而得的票据，持票人也依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义是()。A取得票据无须合法原因，即使是盗窃而得的票据，持票人也享有票据权利B票据权利以票面记载为准，即使票据上记载的文义与记载人的真实意思有出入，也要以该记载为准C占有票据即能行使票据权利，不问占有该票据的原因和资金关系D当事人签发、转让、承兑等票据行为须依法定形式进行C本题考核票据的特征。根据票据法原理，票据的无因性是指权利人享有票据权利只以持有票据为必要，至于其取得票据的原因在所不问，即使这种原因关系无效，对票据关系也不发生影响。但这并不是说可以非经合法方式取得票据。我国票据法规定，以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利。35. 下列情形中，要约仍有效力的有( )。 A甲给乙打电话，称：“我有ED机一台，九成新，一千元，你要不要?”乙聊了几句下列情形中，要约仍有效力的有()。A甲给乙打电话，称：“我有ED机一台，九成新，一千元，你要不要?”乙聊了几句，但对上述问话未作表态B甲公司电告乙公司“现有小麦一万吨，于上海交货，每吨1000元”乙公司回电：“同意贵公司报价，交货地为天津。”C乙按甲要求的时间、方式发出承诺通知，但因邮局的延误，乙的承诺通知未在承诺期限内到达要约人，要约人收到后未作表态D乙在承诺期限后次日向甲发出了承诺通知，但甲在收到后未作答复C根据合同法第23、28、29条。选项A，对话方式话方式作出的要约，应当即时作出承诺， 受要约人未作出承诺，因此无效。选项B，受要约人对要约作出变更，因此要约无效。选项D，乙在超过承诺期限发出承诺属于新的要约。选项C，由于邮局的原因承诺到达要约人时超过承诺期限的，要约人没有通知受要约人因承诺超过期限不接受该承诺的以外，因此该承诺有效。36. 我国现金管理的主管机关是( )。A.中国人民银行B.各开户银行C.中国银保监会D.被授权的商业银行参考答案：A37. 借款人不得在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款。( )A.正确B.错误参考答案：A38. 银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有( )。A.银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据B.银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力C.针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施D.银监会行使监管权力有必要的监督和问责制约参考答案：ABCD39. 全面现场检查是是对金融机构的一项或几项业务进行重点检查，具有较强的针对性和目的性。( )A.正确B.错误参考答案：B40. 依据国际实践，可以解除行为不法性的情况是( )。 A报复措施 B平时封锁 C事先同意 D武装干涉依据国际实践，可以解除行为不法性的情况是()。A报复措施B平时封锁C事先同意D武装干涉C解除行为不法性的情况有：同意，自卫，反措施，不可抗力，危难，危急情况。41. 根据我国现行银行法的规定，商业银行在我国境内不得从事的业务有：( )。A、吸收公众存款B、向企业投资C、发行金融债券D、投资于非自用不动产参考答案：BD42. 金融资产管理公司的主要经营目标是( )A、最大限度盈利B、最大限度保全资产、减少损失C、最大限度吸收存款D、最大限度保护金融机构参考答案：B43. 宪法是我国的根本大法，是制定税法的根本依据，而制定税制又是对税法的必要解释和补充。( )宪法是我国的根本大法，是制定税法的根本依据，而制定税制又是对税法的必要解释和补充。()正确44. 某公安机关通过小区内的闭路监视系统破获一盗窃团伙，收缴赃款10万元，缴获大量金戒指、金项链、光盘等赃物。下某公安机关通过小区内的闭路监视系统破获一盗窃团伙，收缴赃款10万元，缴获大量金戒指、金项链、光盘等赃物。下列选项中错误的是()A现金、金项链、金戒指等属于物证B光盘属于物证C监视系统拍摄的资料属于视听资料D光盘和监视系统拍摄的图像属于视听资料D本题考查的是证据的种类。根据我国刑事诉讼法第42条的规定，物证和视听资料都属于法定证据种类。物证是指以其外部特征、存在场所和物质属性证明案件事实的一切物品和痕迹。故本题A、B项说法正确。视听资料，是指以录音、录像、电子计算机以及其他高科技设备所储存的信息证明案件情况的资料。本题中监视系统所拍摄的资料正是以其所储存的信息来证明案件事实，故属于视听资料，故本题C项说法正确。光盘是盗窃的赃物，以其外部特征、存在场所和物质属性证明案件事实的，而不是以其所记载的内容来证明案件事实，故属于物证而不属于视听资料。故本题D项说法错误，当选。45. 政策性银行主要的资金来源包括( )。A.财政拨款B.发行政策性金融债券C.向公众吸收存款D.吸收商业银行存款参考答案：ABD46. 我国现行的人民币汇率制度为( )A、固定汇率制B、多重汇率制C、自由浮动汇率制D、管理浮动汇率制参考答案：D47. 下列关于人民币法律地位的说法中错误的是( )。A.人民币是我国的唯一合法货币B.人民币的主币单位是“圆”“角”“分”C.人民币的主币和辅币均具有无限法偿能力D.人民币发行机构是中国人民银行参考答案：B48. 下列各项中，属于外汇基本形态的有( )。A.外币存款B.外币债券C.外币支票D.外币现钞参考答案：ABCD49. 某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿( )A、195万元B、200万元C、205万元D、210万元参考答案：B50. 完整的保险合同关系的客体包括：( )。A、保险标的B、可保利益C、保险危险D、保险事故参考答案：ABCD51. 县级以上行政区划的地名或者公众知晓的外国地名可以作为商标使用的情形有( ) A地名有其他含义，如“凤凰县县级以上行政区划的地名或者公众知晓的外国地名可以作为商标使用的情形有()A地名有其他含义，如“凤凰县”之“凤凰”B地名作为集体商标C地名作为证明商标D由于历史原因已经成为注册商标的ABCD提示 本题考查的是县级以上行政区划的地名或者公众知晓的外国地名在什么条件下可以作为商标 商标法第10条第2款规定：“县级以上行政区划的地名或者公众知晓的外国地名，不得作为商标。但是，地名具有其他含义或者作为集体商标、证明商标组成部分的除外；已经注册的使用地名的商标继续有效。”根据该条的规定可直接得出A、 B、C、D项均正确。 52. 空白支票自身没有效力。( )A.正确B.错误参考答案：B53. 简述工资分配的原则。简述工资分配的原则。参考答案：根据劳动法的规定，我国工资分配原则有以下四项:(1)按劳分配、同工同酬的原则。(2) 工资水平在经济发展的基础上逐步提高的原则。(3) 宏观调控原则。(4) 用人单位自主决定工资分配方式和工资水平原则。54. 在签订融资租赁合同之后，因租赁设备出现故障，承租人要求出租人修理，但出租人拒绝，承租人便拒绝支付租金。经在签订融资租赁合同之后，因租赁设备出现故障，承租人要求出租人修理，但出租人拒绝，承租人便拒绝支付租金。经出租人数次催告，承租人仍然拒绝支付月租金。下列选项中正确的有()。A应由承租人自己负责修理租赁设备B承租人应当继续支付租金C出租人可以解除合同D出租人可以要求承租人支付全部租金ABCD在承租人占有租赁物期间，出租人不承担修理义务，而应由承租人修理租赁设备。承租人无理由不支付租金，按照合同法第248条规定，承租人经催告后在合理期限内仍不支付租金的，出租人可以要求支付全部租金；也可以解除合同，收回租赁物。55. 我国货币政策的目标是( )A、稳定物价B、充分就业C、平衡国际收支D、保持币值稳定，并以此促进经济增长参考答案：D56. 我国人民币的发行原则有( )。A.经济发行的原则B.计划发行的原则C.分散发行的原则D.发行贮备的原则参考答案：AB57. 下列各项中，除另有规定外，可以享受增值税出口免税并退税优惠政策的有( )。(2008年多选)A来料下列各项中，除另有规定外，可以享受增值税出口免税并退税优惠政策的有( )。(2008年多选)A来料加工复出品的货物B小规模纳税人委托外贸企业出口的自产货物C企业在国内采购并运往境外作为国外投资的货物D对外承包工程公司运出境外用于对外承包项目的货物正确答案：CD选项AB，均为给予免税，但不予退税。58. 中央银行作为金融机构，与普通银行的区别在于( )。A.中央银行不对工商企业和个人办理业务，只对政府、普通银行和其他金融机构办理业务B.中央银行的业务经营不以营利为目的C.国家对中央银行的资本和利益分配有较强的控制D.中央银行的高级管理人员的任免、任职期限等，规定较为严格参考答案：ABCD59. 认定融资租赁合同为无效的情形有( )。A.出租人不具有从事融资租赁经营范围的B.承租人与供货人恶意串通，骗取出租人资金C.以融资租赁合同形式规避国家有关法律法规的D.融资租赁合同所涉及的项目应当报经有关部门批准而未经批准参考答案：ABCD60. EDI是电子数据交换的英文缩写，20世纪60年代末产生于欧美，目前在全世界的大公司中应用已非常普遍。EDI给国际EDI是电子数据交换的英文缩写，20世纪60年代末产生于欧美，目前在全世界的大公司中应用已非常普遍。EDI给国际贸易的发展带来深刻的变化，也由此产生了许多问题。目前解决这些法律问题的国际公约和国际惯例有以下哪几项?()A托收统一规则(URC522)B跟单信用证统一惯例(UCP600)C电子提单规则D电子商业示范法BCD有关电子数据的公约、惯例 国际商会在1994年对跟单信用证统一惯例作出了修订(即UCP600)，增加了有关电子数据的内容。电子提单规则是国际海事委员会规范电子提单的规则，电子商业示范法是联合国贸易法委员会制定的世界上第一个关于电子数据交换的法律。托收统一规则(UCR522)中没有涉及EDI这一问题。