单证与汇款业务课件

单证与汇款业务单证与汇款部分 讲课人：洪莹单证与汇款业务NoImage 单证与汇款业务设计概述（一）单证与汇款业务设计概述（一）总体目标： 在数据大集中的前提下，充分借助 先进的系统平台，实现单证与汇款业务的自动化与规范化处理。同时，充分利用科技的手段，在保证分支行业务的开拓与发展的前提下，强化总行经营管理中心与专业处理中心的职能，有效控制业务风险。单证与汇款业务单证与汇款业务设计概述（二）单证与汇款业务设计概述（二）系统架构：扁平式、两层 总行单证处理中心模式 总行：单证中心 分行：收单行 分行单证处理中心模式 分行：单证中心 支行：收单行单证与汇款业务进口信用证业务单证中心： 简电开证、进口开证、开证修改、拒绝接受开证修改、开证注销、开证闭卷恢复/重新循环、提货担保/提单背书/授权提货审单、到单/二次到单通知、授权议付/付款/承兑、提示不符点/拒付退单、开证远期承兑、即期开证付汇/无偿放单、远期开证付汇/无偿放单、修改到单/承兑内容、自由报文等单证与汇款业务进口信用证业务收单行： 开证登记、保证金变动、提货担保、提单背书/授权提货、来单付款处理、费用结算等单证与汇款业务单证与汇款业务设计概述（三）单证与汇款业务设计概述（三）资金清算模式： 总、分、支行逐级清算 总行单证中心统一通过分行存放总行备付金账户进行清算 分行单证中心统一通过支行存放分行备付金账户进行清算，并可直接代支行记账单证与汇款业务举例：即期信用证付汇总行单证处理中心模式下：收单行办理BRTSET交易 会计分录： 借：客户账 贷：111311存放分行备付金 510207070001信用证业务收入 550104040001邮电费收入 借：215511支行存放备付金 贷：111301存放总行备付金 单证与汇款业务举例：即期信用证付汇总行单证中心办理BRTUTL交易1、 会计分录： 表外 付：625101应付即期信用证 扣账付汇 借：215501分行存放备付金 贷：111201存放境外银行活期款项 2、报文： 给账户行的付款报文MT202 给分行的借记通知报文MT900等 单证与汇款业务举例：即期信用证付汇分行单证处理中心模式下：收单行办理BRTSET交易会计分录： 借：客户账 贷：111311存放分行备付金 510207070001信用证业务收入 550104040001邮电费收入 单证与汇款业务举例：即期信用证付汇分行单证中心办理BRTUTL交易(一)1、 会计分录： 表外 付：625101应付即期信用证 扣账付汇(1) 分行只扣至支行备付金账： 借：215511支行存放备付金 贷：111301存放总行备付金单证与汇款业务举例：即期信用证付汇分行单证中心办理BRTUTL交易(二)(2) 分行直接扣客户账： 借：客户账 贷：111311存放分行备付金 510207070001信用证业务收入 550104040001邮电费收入 借：215511支行存放备付金 贷：111301存放总行备付金 单证与汇款业务举例：即期信用证付汇分行单证中心办理BRTUTL交易(三)2、报文： 给账户行的付款报文MT202 账户行非总行时，给总行清算中心的头寸使用报文MT202等 单证与汇款业务单证与汇款业务设计概述（四）单证与汇款业务设计概述（四）从上述举例可以看出： 两层式系统架构 总、分、支行逐级清算 总行单证中心或分行单证中心使用的交易是相同的 收单行的交易可由分行单证中心直接代为处理单证与汇款业务单证与汇款业务单证与汇款业务设计概述（五）单证与汇款业务设计概述（五）单证与汇款业务品种： Import：进口信用证、进口代收 Export：出口信用证、出口跟单托收、转让信用证 Guarantee：开立保函、收到保函 Cash Collection & Check：光票托收、支票代收、旅行支票代售 Remittance：汇入汇款、汇出汇款单证与汇款业务单证与汇款业务设计概述（五）单证与汇款业务设计概述（五）贸易融资业务： 单证系统：出口信用证押汇、出口托收押汇、买入外币票据、福费廷(二期开发)等 贷款系统：进口押汇、打包放款、被动垫款等 单证与汇款业务单证与汇款业务设计概述（六）单证与汇款业务设计概述（六）科技手段： 影像扫描 外部接口：SWIFT系统、国际收支监测系统、外汇账户管理系统 单证与汇款业务公共交易与功能（一）公共交易与功能（一）经办夹(Selecting Of Pending Items)： 来报处理(Incoming) 登记业务处理(Registered) 待处理业务(Pending) 待修改业务处理(Correction) 被拒绝业务处理(Rejected) 被删除业务处理(Deleted) 单证与汇款业务公共交易与功能（二）公共交易与功能（二）复核夹(Control & Release OfTransactions )： Selection Panel界面界面 业务状态(Status) 交易授权(Required、Signed) Transaction Header界面界面 Completion界面界面 General Ledger Entry界面界面 单证与汇款业务单证与汇款业务公共交易与功能（三）公共交易与功能（三）登记夹：供收单行柜员使用 各业务模块的登记交易各业务模块的登记交易 自由登记交易自由登记交易(Common Registration) 单证与汇款业务单证与汇款业务单证与汇款业务单证与汇款业务公共交易与功能（四）公共交易与功能（四）联络夹(COMMUICATION)：供收单行柜员使用 办理除登记交易以外的收单行交易办理除登记交易以外的收单行交易 处理单证中心下传的信息处理单证中心下传的信息 对单证中心退回的登记交易进行影像数对单证中心退回的登记交易进行影像数据的修改据的修改单证与汇款业务单证与汇款业务公共交易与功能（五）公共交易与功能（五）影像扫描：公共功能，嵌于各相关交易中单证与汇款业务公共交易与功能（六）公共交易与功能（六）表单凭证打印： 面函、报文打印面函、报文打印各生成交易中各生成交易中 记账凭证、回单、内部联系单、单证中记账凭证、回单、内部联系单、单证中心代记账清单打印心代记账清单打印 BCCPRT交易交易 汇票、信封打印汇票、信封打印PRTDOC交易交易单证与汇款业务单证与汇款业务单证与汇款业务单证与汇款业务单证与汇款业务单证中心与收单行间的基本流程单证与汇款业务公共交易与功能（七）公共交易与功能（七）分类汇总查询和业务登记簿(Query)： 分类汇总查询分类汇总查询 业务量查询业务量查询 业务情况查询业务情况查询 业务登记簿业务登记簿 单证与汇款业务单证与汇款业务单证与汇款业务单证与汇款业务单证与汇款业务公共交易与功能（八）公共交易与功能（八）备忘录(DIARY)的生成、修改、消除： 可在具体交易中自动或手工处理 在日历本中进行处理单证与汇款业务单证与汇款业务公共交易与功能（九）公共交易与功能（九）其他说明： 业务编号(16位) 正式业务编号：5位机构号+2位交易代号 +2份年份+7位顺序号 如08101LC030000001 业务申请编号：5位机构号+2位交易代号 +A+2位年份+6位顺序号 如32866LCA030000001 单证与汇款业务公共交易与功能（九）公共交易与功能（九）其他说明： 帮助信息(F1) 费率 汇率 保证金 外汇账户管理系统(ACCOUNT OF FOREIGN EXCHANGE) 其他