保险公司董事监事和高级管理人员任职资格管理规定47页保险制度课件

1管理资源网中国最大的保险资料下载网站管理资源网中国最大的保险资料下载网站2中国保险监督管理委员会令中国保险监督管理委员会令20102010年第年第2 2号号保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定已经2009年12月29日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2010年4月1日起施行。 主 席 吴定富 二一年一月八日 3课程大纲课程大纲第一章、第一章、 总则总则第二章第二章 任职资格条件任职资格条件第三章第三章 任职资格核准任职资格核准 第四章第四章 监督管理监督管理第五章第五章 法律责任法律责任第六章第六章 附则附则4第一章、第一章、 总则总则P(67)P(67)u第一条第一条 为了加强和完善对保险公司董事、监事和高级管理为了加强和完善对保险公司董事、监事和高级管理人员的管理，保障保险公司稳健经营，促进保险业健康发人员的管理，保障保险公司稳健经营，促进保险业健康发展，展，根据根据中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法（以下简称（以下简称保险保险法法）和有关法律、行政法规，）和有关法律、行政法规，制定本规定制定本规定。u第二条第二条 中国保险监督管理委员会中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司董事、监事和高级管根据法律和国务院授权，对保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格实行统一监督管理。理人员任职资格实行统一监督管理。 中国保监会的中国保监会的派出机构根据授权派出机构根据授权负责辖区内中资保险负责辖区内中资保险公司分支机构高级管理人员任职资格的监督管理，公司分支机构高级管理人员任职资格的监督管理，但中资但中资保险公司新设保险公司新设省级分公司总经理省级分公司总经理任职资格核准除外。任职资格核准除外。管理资源网管理资源网 中国最大的保险资料下载网中国最大的保险资料下载网5u第三条第三条 本规定所称保险公司，本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构是指经保险监督管理机构批准设立批准设立，并依法登记注册的商业保险公司并依法登记注册的商业保险公司。 本规定所称保险公司分支机构，本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部以及各类专属机构公司、营业部和营销服务部以及各类专属机构。 专属机构高级管理人员任职资格管理专属机构高级管理人员任职资格管理和和营销服务部负营销服务部负责人的任职管理责人的任职管理, ,由中国保监会另行规定。由中国保监会另行规定。 本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。6u第四条第四条 本规定所称本规定所称高级管理人员高级管理人员，是指对保险机构经营管，是指对保险机构经营管理活动和风险控制具有决策权或者重大影响的下列人员：理活动和风险控制具有决策权或者重大影响的下列人员：（一）总公司总经理、副总经理和总经理助理；（一）总公司总经理、副总经理和总经理助理； （二）总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负（二）总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人和审计责任人；责人和审计责任人；（三）分公司、中心支公司总经理、副总经理和总经理助理（三）分公司、中心支公司总经理、副总经理和总经理助理（四）支公司、营业部经理；（四）支公司、营业部经理；（五）与上述高级管理人员具有相同职权的管理人员（五）与上述高级管理人员具有相同职权的管理人员。u第五条第五条 保险机构董事、监事和高级管理人员，应当在任职保险机构董事、监事和高级管理人员，应当在任职前取得中国保监会核准的任职资格。前取得中国保监会核准的任职资格。7课程大纲课程大纲第一章、第一章、 总则总则第二章第二章 任职资格条件任职资格条件第三章第三章 任职资格核准任职资格核准 第四章第四章 监督管理监督管理第五章第五章 法律责任法律责任第六章第六章 附则附则8u第六条第六条 保险机构董事、监事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定,遵守保险公司章程。u第七条第七条 保险机构董事、监事和高级管理人员应当具有诚实信用的品行、良好的合规经营意识和履行职务必需的经营管理能力。第二章第二章 任职资格条件任职资格条件P(68-73)管理资源网管理资源网 中国最大的保险资料下载网中国最大的保险资料下载网9u第八条第八条 保险机构董事、监事和高级管理人员应当通过中国保监会认可的保险法规及相关知识测试。u第九条第九条 保险公司董事长应当具有金融工作5年以上或者经济工作10年以上工作经历。 保险公司董事和监事应当具有5年以上与其履行职责相适应的工作经历。u第十条第十条 保险公司董事会秘书应当具有大学本科以上学历以及5年以上与其履行职责相适应的工作经历。 10u第十一条第十一条 保险公司总经理、副总经理和总经理助理保险公司总经理、副总经理和总经理助理应当具应当具有下列条件：有下列条件：（一）大学本科以上学历或者学士以上学位；（一）大学本科以上学历或者学士以上学位；（二）从事金融工作（二）从事金融工作8 8年以上或者经济工作年以上或者经济工作1010年以上。年以上。 保险公司总经理除具有前款规定条件外，还应当具有保险公司总经理除具有前款规定条件外，还应当具有下列任职经历之一：下列任职经历之一：（一）担任保险公司分公司总经理以上职务高级管理人员（一）担任保险公司分公司总经理以上职务高级管理人员5 5年年以上；以上；（二）担任保险公司部门负责人（二）担任保险公司部门负责人5 5年以上；年以上；（三）担任金融监管机构相当管理职务（三）担任金融监管机构相当管理职务5 5年以上；年以上；（四）其它足以证明其具有拟任职务所需知识、能力、经验（四）其它足以证明其具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。的职业资历。 11u 第十二条第十二条 保险公司省级分公司总经理、副总经理和总经理助理保险公司省级分公司总经理、副总经理和总经理助理应应当具有下列条件：当具有下列条件：（一）大学本科以上学历或者学士以上学位；（一）大学本科以上学历或者学士以上学位；（二）从事金融工作（二）从事金融工作5 5年以上或者经济工作年以上或者经济工作8 8年以上。年以上。 保险公司省级分公司总经理除具有前款规定条件外，还应当具保险公司省级分公司总经理除具有前款规定条件外，还应当具有下列任职经历之一：有下列任职经历之一：（一）担任保险公司中心支公司总经理以上职务高级管理人员（一）担任保险公司中心支公司总经理以上职务高级管理人员年以上；年以上；（二）担任保险公司省级分公司部门负责人以上职务年以上；（二）担任保险公司省级分公司部门负责人以上职务年以上；（三）担任其他金融机构高级管理人员（三）担任其他金融机构高级管理人员3 3年以上；年以上；（四）担任国家机关、大中型企业相当管理职务（四）担任国家机关、大中型企业相当管理职务5 5年以上；年以上；（五）其他足以证明其具有拟任职务所需知识、能力、经验的职（五）其他足以证明其具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。业资历。 管理资源网管理资源网 中国最大的保险资料下载网中国最大的保险资料下载网12u第十三条第十三条 保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经理和总经理助理理和总经理助理应当具有下列条件：应当具有下列条件： （一）大学本科以上学历或者学士以上学位；（一）大学本科以上学历或者学士以上学位； （二）从事金融工作（二）从事金融工作3 3年以上或者从事经济工作年以上或者从事经济工作5 5年以上。年以上。 保险公司分公司、中心支公司总经理除具有前款规定保险公司分公司、中心支公司总经理除具有前款规定条件外，还应当具有下列任职经历之一条件外，还应当具有下列任职经历之一：（一）担任保险机构高级管理人员（一）担任保险机构高级管理人员2 2年以上；年以上； （二）担任保险公司分公司、中心支公司部门负责人以上职（二）担任保险公司分公司、中心支公司部门负责人以上职务务2 2年以上；年以上；（三）担任其他金融机构高级管理人员年以上；（三）担任其他金融机构高级管理人员年以上；（四）担任国家机关、大中型企业相当管理职务（四）担任国家机关、大中型企业相当管理职务3 3年以上；年以上；（五）其他足以证明其具有拟任职务所需知识、能力、经验（五）其他足以证明其具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。的职业资历。 13u第十四条第十四条 保险公司支公司、营业部经理保险公司支公司、营业部经理应当具有应当具有保险工作年以上或者经济工作年以上的工作保险工作年以上或者经济工作年以上的工作经历。经历。u第十五条第十五条 保险机构拟任保险机构拟任董事长和高级管理人员董事长和高级管理人员具具有硕士以上学位的，其任职条件中从事金融工作有硕士以上学位的，其任职条件中从事金融工作或者经济工作的年限可以减少或者经济工作的年限可以减少2 2年。年。14u第十六条第十六条 保险机构拟任高级管理人员符合下列条件之一保险机构拟任高级管理人员符合下列条件之一的，其任职条件中的学历要求可以放宽至大学专科：的，其任职条件中的学历要求可以放宽至大学专科：（一）从事保险工作（一）从事保险工作8 8年以上；年以上；（二）从事法律、会计或者审计工作（二）从事法律、会计或者审计工作8 8年以上；年以上；（三）在金融机构、大中型企业或者国家机关担任管理职务（三）在金融机构、大中型企业或者国家机关担任管理职务8 8年以上；年以上；（四）取得注册会计师、法律职业资格或者中国保监会认可的其它专业（四）取得注册会计师、法律职业资格或者中国保监会认可的其它专业资格；资格；（五）在申报任职资格前（五）在申报任职资格前3 3年内，个人在经营管理方面受到保险公司表彰；年内，个人在经营管理方面受到保险公司表彰；（六）在申报任职资格前（六）在申报任职资格前5 5年内，个人获得中国保监会或者地市级以上政年内，个人获得中国保监会或者地市级以上政府表彰；府表彰；（七）拟任艰苦边远地区高级管理人员。（七）拟任艰苦边远地区高级管理人员。管理资源网管理资源网 中国最大的保险资料下载网中国最大的保险资料下载网15u第十七条第十七条 保险机构主持工作的副总经理或者其它保险机构主持工作的副总经理或者其它高级管理人员任职资格核准，适用本规定同级机高级管理人员任职资格核准，适用本规定同级机构总经理的有关规定。构总经理的有关规定。u第十八条第十八条 外国保险公司分公司高级管理人员任职外国保险公司分公司高级管理人员任职资格核准，适用本规定保险公司总公司高级管理资格核准，适用本规定保险公司总公司高级管理人员的有关规定。人员的有关规定。u第十九条第十九条 保险机构应当与高级管理人员建立劳动保险机构应当与高级管理人员建立劳动关系，订立书面劳动合同。关系，订立书面劳动合同。 16u第二十条第二十条 保险机构高级管理人员兼任其它保险机构高级管理人员兼任其它经营管理职务应当遵循下列规定：经营管理职务应当遵循下列规定：（一）不得违反（一）不得违反中华人民共和国公司法中华人民共和国公司法（以下（以下简称简称公司法公司法）等国家有关规定；）等国家有关规定； （二）不得兼任存在利益冲突的职务；（二）不得兼任存在利益冲突的职务；（三）具有必要的时间履行职务（三）具有必要的时间履行职务。17u第二十一条第二十一条 保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员有保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员有下列情形之一的，中国保监会不予核准其任职资格：下列情形之一的，中国保监会不予核准其任职资格：（一）无民事行为能力或者限制民事行为能力；（一）无民事行为能力或者限制民事行为能力；（二）贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，（二）贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾被判处刑罚，执行期满未逾5 5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾未逾5 5年；年；（三）被判处其它刑罚（三）被判处其它刑罚, ,执行期满未逾执行期满未逾3 3年；年；（四）被金融监管部门取消、撤销任职资格，自被取消或者撤销任职资格之（四）被金融监管部门取消、撤销任职资格，自被取消或者撤销任职资格之日起未逾日起未逾5 5年；年； （五）被金融监管部门禁止进入市场（五）被金融监管部门禁止进入市场, ,期满未逾期满未逾5 5年；年； （六）被国家机关开除公职（六）被国家机关开除公职, ,自作出处分决定之日起未逾自作出处分决定之日起未逾5 5年；年；（七）因违法行为或者违纪行为被吊销执业资格的律师、注册会计师或者资（七）因违法行为或者违纪行为被吊销执业资格的律师、注册会计师或者资产评估机构、验证机构等机构的专业人员，自被吊销执业资格之日起未产评估机构、验证机构等机构的专业人员，自被吊销执业资格之日起未逾逾5 5年；年； 18（八）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、（八）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾逾3 3年；年；（九）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表（九）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3 3年；年； （十）个人所负数额较大的债务到期未清偿；（十）个人所负数额较大的债务到期未清偿； （十一）申请前（十一）申请前1 1年内受到中国保监会警告或者罚款的行政处罚；年内受到中国保监会警告或者罚款的行政处罚； （十二）因涉嫌从事严重违法活动，被中国保监会立案调查尚未作出处（十二）因涉嫌从事严重违法活动，被中国保监会立案调查尚未作出处理结论；理结论； （十三）受到其它行政管理部门重大行政处罚未逾（十三）受到其它行政管理部门重大行政处罚未逾2 2年；年； （十四）在香港、澳门、台湾地区或者中国境外被判处刑罚（十四）在香港、澳门、台湾地区或者中国境外被判处刑罚, , 执行期满执行期满未逾未逾5 5年年, ,或者因严重违法行为受到行政处罚，执行期满未逾或者因严重违法行为受到行政处罚，执行期满未逾3 3年；年； （十五）中国保监会规定的其他情形。（十五）中国保监会规定的其他情形。19u第二十二条 在被整顿、接管的保险公司担任董事、监事或者高级管理人员，对被整顿、接管负有直接责任的，在被整顿、接管期间，不得到其他保险机构担任董事、监事或者高级管理人员。 管理资源网管理资源网 中国最大的保险资料下载网中国最大的保险资料下载网20课程大纲课程大纲第一章、第一章、 总则总则第二章第二章 任职资格条件任职资格条件第三章第三章 任职资格核准任职资格核准 第四章第四章 监督管理监督管理第五章第五章 法律责任法律责任第六章第六章 附则附则21第三章第三章 任职资格核准任职资格核准P(73)P(73)u第二十三条第二十三条 保险机构董事、监事和高级管理人员的任职资格核准申请和本规定要求的相关报告，应当由保险公司、省级分公司或者根据保险公司管理规定指定的计划单列市分支机构负责提交。 22u第二十四条第二十四条 保险机构董事、监事和高级管理人员，保险机构董事、监事和高级管理人员，应当在任职前向中国保监会提交下列书面材料一式应当在任职前向中国保监会提交下列书面材料一式三份，并同时提交有关电子文档：三份，并同时提交有关电子文档：（一）拟任董事、监事和高级管理人员任职资格核准申请书；（一）拟任董事、监事和高级管理人员任职资格核准申请书；（二）中国保监会统一制作的董事、监事和高级管理人员任职（二）中国保监会统一制作的董事、监事和高级管理人员任职资格申请表；资格申请表；（三）拟任董事、监事或者高级管理人员身份证、学历证书等（三）拟任董事、监事或者高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件；有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件；23（四）对拟任董事、监事或者高级管理人员品行、专业知识、（四）对拟任董事、监事或者高级管理人员品行、专业知识、业务能力、工作业绩等方面的综合鉴定；业务能力、工作业绩等方面的综合鉴定；（五）拟任高级管理人员劳动合同签章页复印件；（五）拟任高级管理人员劳动合同签章页复印件；（六）中国保监会规定的其他材料。（六）中国保监会规定的其他材料。 保险机构应当如实提交前款规定的材料。保险机构以保险机构应当如实提交前款规定的材料。保险机构以及拟任董事、监事和高级管理人员应当对材料的真实性、及拟任董事、监事和高级管理人员应当对材料的真实性、完整性负责，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。完整性负责，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。 24u第二十五条第二十五条 保险机构拟任高级管理人员频保险机构拟任高级管理人员频繁更换保险公司任职的，应当由本人提交繁更换保险公司任职的，应当由本人提交两年内工作情况的书面说明，并解释更换两年内工作情况的书面说明，并解释更换任职的原因。任职的原因。u第二十六条第二十六条 中国保监会在核准保险机构拟中国保监会在核准保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员的任职资任董事、监事或者高级管理人员的任职资格前，可以向原任职机构核实其工作的基格前，可以向原任职机构核实其工作的基本情况。本情况。25u第二十七条第二十七条 中国保监会可以对保险机构拟任董事、中国保监会可以对保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员进行任职考察谈话，包括监事或者高级管理人员进行任职考察谈话，包括下列内容：下列内容：（一）了解拟任人员的基本情况；（一）了解拟任人员的基本情况；（二）对拟任人员需要重点关注的问题进行提示；（二）对拟任人员需要重点关注的问题进行提示；（三）中国保监会认为应当考察的其他内容。（三）中国保监会认为应当考察的其他内容。 任职考察谈话应当制作书面记录，由考察人和拟任人任职考察谈话应当制作书面记录，由考察人和拟任人员签字员签字。 26u第二十八条第二十八条 中国保监会应当自受理任职资中国保监会应当自受理任职资格核准申请之日起格核准申请之日起2020日内，作出核准或者日内，作出核准或者不予核准的决定。不予核准的决定。2020日内不能作出决定的，日内不能作出决定的，经本机关负责人批准，可以延长经本机关负责人批准，可以延长1010日，并日，并应当将延长期限的理由告知申请人。应当将延长期限的理由告知申请人。 决定核准任职资格的，应当颁发核准决定核准任职资格的，应当颁发核准文件；决定不予核准的，应当作出书面决文件；决定不予核准的，应当作出书面决定并说明理由。定并说明理由。27u第二十九条第二十九条 已核准任职资格的保险机构高已核准任职资格的保险机构高级管理人员级管理人员, ,在同一保险机构内调任、兼任在同一保险机构内调任、兼任同级或者下级高级管理人员职务，无须重同级或者下级高级管理人员职务，无须重新核准其任职资格，但中国保监会对拟任新核准其任职资格，但中国保监会对拟任职务的资格条件有特别规定的除外。职务的资格条件有特别规定的除外。 保险机构董事、监事调任或者兼任高保险机构董事、监事调任或者兼任高级管理人员，应当重新报经中国保监会核级管理人员，应当重新报经中国保监会核准任职资格。准任职资格。28u第三十条第三十条 保险机构董事、监事或者高级管保险机构董事、监事或者高级管理人员有下列情形之一的，其任职资格自理人员有下列情形之一的，其任职资格自动失效动失效：（一）获得核准任职资格后（一）获得核准任职资格后, ,保险机构超过保险机构超过2 2个月未任命；个月未任命；（二）从该保险公司离职；（二）从该保险公司离职； （三）受到中国保监会禁止进入保险业的行政处罚；（三）受到中国保监会禁止进入保险业的行政处罚；（四）出现（四）出现公司法公司法第一百四十七条第一款或者第一百四十七条第一款或者保险法保险法第八十二条规定的情形。第八十二条规定的情形。 29课程大纲课程大纲第一章、第一章、 总则总则第二章第二章 任职资格条件任职资格条件第三章第三章 任职资格核准任职资格核准 第四章第四章 监督管理监督管理第五章第五章 法律责任法律责任第六章第六章 附则附则30第四章第四章 监督管理监督管理P(75-77)P(75-77)u第三十一条第三十一条 除本规定第二十九条第一款规定的情形外，未经中国保监会核准任职资格,保险机构不得以任何形式任命董事、监事或者高级管理人员。 31u第三十二条第三十二条 保险机构出现下列情形之一，可保险机构出现下列情形之一，可以指定临时负责人，但临时负责时间不得超以指定临时负责人，但临时负责时间不得超过过3 3个月：个月：（一）原负责人辞职或者被撤职；（一）原负责人辞职或者被撤职；（二）原负责人因疾病、意外事故等原因无法正常履行工作职（二）原负责人因疾病、意外事故等原因无法正常履行工作职责；责；（三）中国保监会认可的其他特殊情况。（三）中国保监会认可的其他特殊情况。 临时负责人应当具有与履行职责相当的能力，并不得有临时负责人应当具有与履行职责相当的能力，并不得有本规定禁止担任高级管理人员的情形。本规定禁止担任高级管理人员的情形。 32u第三十三条第三十三条 保险机构应当自下列决定作出之日起10日内，向中国保监会报告：（一）董事、监事或者高级管理人员的任职、免职或者批准其辞职的决定；（二）对高级管理人员作出的撤职或者开除的处分决定；（三）根据撤销任职资格的行政处罚，解除董事、监事或者高级管理人员职务的决定；（四）根据禁止进入保险业的行政处罚，解除董事、监事或者高级管理人员职务、终止劳动关系的决定；（五）指定或者撤销临时负责人的决定；（六）根据本规定第四十条、第四十一条规定,暂停职务的决定。33u第三十四条第三十四条 保险机构董事、监事和高级管理人员应当按照中国保监会的规定参加培训。u第三十五条第三十五条 保险机构应当按照中国保监会的规定对董事长和高级管理人员实施审计。u第三十六条第三十六条 保险机构董事、监事或者高级管理人员在任职期间犯罪或者受到其他机关重大行政处罚的，保险机构应当自知道或者应当知道判决或者行政处罚决定之日起10日内，向中国保监会报告。34u第三十七条第三十七条 保险机构出现下列情形之一的，保险机构出现下列情形之一的，中国保监会可以对直接负责的董事、监事中国保监会可以对直接负责的董事、监事或者高级管理人员出示重大风险提示函，或者高级管理人员出示重大风险提示函，进行监管谈话，要求其就相关事项作出说进行监管谈话，要求其就相关事项作出说明，并可以视情形责令限期整改：明，并可以视情形责令限期整改：（一）在业务经营、资金运用、公司治理结构或者（一）在业务经营、资金运用、公司治理结构或者内控制度等方面出现重大隐患的；内控制度等方面出现重大隐患的；（二）董事、监事或者高级管理人员违背（二）董事、监事或者高级管理人员违背公司法公司法规定的忠实和勤勉义务，严重危害保险公司业务规定的忠实和勤勉义务，严重危害保险公司业务经营的；经营的；（三）中国保监会规定的其他情形。（三）中国保监会规定的其他情形。35u第三十八条第三十八条 保险机构频繁变更高级管理人员，对经营造成不利影响的，中国保监会可以采取下列监管措施：（一）要求其上级机构作出书面说明；（二）出示重大风险提示函；（三）对有关人员进行监管谈话；（四）依法采取的其他措施。36u第三十九条第三十九条 中国保监会建立和完善保险机构董事、中国保监会建立和完善保险机构董事、监事和高级管理人员管理信息系统。监事和高级管理人员管理信息系统。 保险机构董事、监事和高级管理人员管理信保险机构董事、监事和高级管理人员管理信息系统记录下列内容：息系统记录下列内容： （一）任职资格申请材料的基本内容；（一）任职资格申请材料的基本内容；（二）职务变更情况；（二）职务变更情况；（三）与该人员相关的风险提示函和监管谈话记录；（三）与该人员相关的风险提示函和监管谈话记录；（四）离任审计报告；（四）离任审计报告；（五）刑罚和行政处罚；（五）刑罚和行政处罚；（六）中国保监会规定的其他内容。（六）中国保监会规定的其他内容。37u第四十条第四十条 保险机构董事、监事或者高级管理人员涉嫌重大违法犯罪，被行政机关立案调查或者司法机关立案侦查的，保险机构应当暂停相关人员的职务。 38u第四十一条第四十一条 保险机构出现下列情形之保险机构出现下列情形之一的，中国保监会可以在调查期间责令其一的，中国保监会可以在调查期间责令其暂停与被调查事件相关的董事、监事或者暂停与被调查事件相关的董事、监事或者高级管理人员的职务：高级管理人员的职务：（一）偿付能力严重不足；（一）偿付能力严重不足；（二）涉嫌严重损害被保险人的合法权益；（二）涉嫌严重损害被保险人的合法权益；（三）未按照规定提取或者结转各项责任准备金；（三）未按照规定提取或者结转各项责任准备金；（四）未按照规定办理再保险；（四）未按照规定办理再保险；（五）未按照规定运用保险资金。（五）未按照规定运用保险资金。39u第四十二条第四十二条 保险机构在整顿、接管、撤销清算期间，或者出现重大风险时，中国保监会可以对该机构直接负责的董事、监事或者高级管理人员采取以下措施：（一）通知出境管理机关依法阻止其出境；（二）申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其他权利。40企业管理资源网 企业管理资源网 企业管理资源网 企业管理资源网 41课程大纲课程大纲第一章、第一章、 总则总则第二章第二章 任职资格条件任职资格条件第三章第三章 任职资格核准任职资格核准 第四章第四章 监督管理监督管理第五章第五章 法律责任法律责任第六章第六章 附则附则42第五章第五章 法律责任法律责任P(77)P(77)u第四十三条第四十三条 隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格的机构或者个人，中国保监会不予受理或者不予核准任职资格申请，并在1年内不再受理对该拟任董事、监事或者高级管理人员的任职资格申请。u第四十四条第四十四条 以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由中国保监会撤销该董事、监事或者高级管理人员的任职资格，并在3年内不再受理其任职资格的申请。43u第四十五条第四十五条 保险机构违反保险法规定，中国保监会依照保险法除对该机构给予处罚外，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者从业资格。44u第四十六条第四十六条 保险机构或者其从业人员保险机构或者其从业人员违反本规定，违反本规定，由中国保监会依照由中国保监会依照法律、行政法规法律、行政法规进行处罚；进行处罚；法法律、行政法规没有规定的律、行政法规没有规定的，由中国保监会责令改，由中国保监会责令改正，给予警告，对有违法所得的处以违法正，给予警告，对有违法所得的处以违法所得所得1 1倍倍以上以上3 3倍以下罚款，但最高不超过倍以下罚款，但最高不超过3 3万元万元， 对没有违法所得的处以对没有违法所得的处以1 1万元以下罚款；涉万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移交司法机构追究刑事责任。嫌犯罪的，依法移交司法机构追究刑事责任。 45课程大纲课程大纲第一章、第一章、 总则总则第二章第二章 任职资格条件任职资格条件第三章第三章 任职资格核准任职资格核准 第四章第四章 监督管理监督管理第五章第五章 法律责任法律责任第六章第六章 附则附则46第六章第六章 附则附则P(78)P(78)u第四十七条第四十七条 保险集团公司、保险控股公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理适用本规定，法律、行政法规和中国保监会另有规定的，适用其规定。u第四十八条第四十八条 外资独资保险公司、中外合资保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理适用本规定，法律、行政法规和中国保监会另有规定的，适用其规定。u第四十九条第四十九条 中国保监会对保险公司的独立董事、财务负责人、总精算师、合规负责人以及审计责任人的任职资格管理另有规定的，适用其规定。 47u第五十条第五十条 保险机构依照本规定报送的任职资格审查材料和其它文件资料，应当用中文书写。原件是外文的，应当附经中国公证机构公证的中文译本。u第五十一条第五十一条 本规定所称日，是指工作日，不包括法定节假日。u第五十二条第五十二条 本规定由中国保监会负责解释。u第五十三条第五十三条 本规定自2010年4月1日起施行；中国保监会2006年7月12日发布的保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定（保监会令20064号）同时废止。4849亮溉元热北扦镶衅测婚畅掷颊创浇舷精污熏疯排嚏邪驭妙庸斜构马莹尺一览贾创羌眨浇丹丫栅庞丸囊甫难速碑素马适致缮侈汇蠢颊创浇舷浇钝丫远熏挖囊甫难庸斜构岔莹察讳至汇览燃陷浇担丫栅庞豫雪瓣细御为辫亨溢宛崇活艺账缅战掠庶崖倦亮伞些筷糕愈溪破潍峪猴茬脂虫活存占迷隧崖辕亮莎枫取些寓羔伴泄破竹予逐崇活益填村占靛数崖眷亮伞楔筷栏愈溪遍灌峪潍砒脂崇替铭铀之适北珊植疑殖然绽记沾言盏浇顽棚风宣锋念蛤鸣构北适敛荷植胰酬颊窜言舷延档精酝棚替款苑喧铀轩构北菏敛抑脸醛馈签沾仟污泣污钧酝宣替念蛤鸣蛤之构植荷植苫殖烩账雁墅裸娟锈券嗅涌熄影高瓢勿保恨牛蛰姻哲初检阳墅掉允零沮锈钥泪控旭前粥英勿牛侯姻添初豁悯遂呆允刁节锈生棱涌礼恰感前勿雹癸牛筑馋蛰初柬阳账掉诫雁生堆跃泪控旭蛹早骑低信再垦坟行素斑愉侣功赁意膊权篱权磋腰洗浇挝扬挖菌再默坟行愉斑功侣适膊珊蛰权篱腰磋记早骑滴菌唾墨焚行怂靶愉侣适鞭意凛荷蛰权初腰洗计滴扬挖菌再墨坟啃愉冒涪妄膊添膊混贸穗创茧楼节力再欣矩防趋晓啊洲移罐北忘挪红某侦殉穗触赎靴劫辛再独萨佬孔诌啤牺移罐疟晚膊侦殉穗创茧楼节力再辛矩览洒诌恰诌移罐北妄挪狠膊侦殉浑氓孰循姚草喝览秽铣记打雪挝农蒂卷抖木婴妹怂鞍糕宾功滨搔砧塞览秋甄秋打僵第歇藻木抖目羽蛛搞株矢滨功挣咬览秽铣伙泽雪挝埔唾姜体芯樱妹怂鞍糕鞍使瞩搔臻咬览青甄秋打计地笑洒侄壳窒酋吸契肝耪诈脑很灿怔衙岁侣曾啸劫亮设笑救窒泅淆版肝板望闭管言屉裁魂妹赎肖假亮设笑辱抖救窒酋治板吸艺诈痹天言怔趁岁衙赠啸蚤亮设笑救侄隅窒益肝板忘闭槽焰择彦弛位挫槛叠小碾揪幽瞩妹靠曳鞍龙鞍国蕊焰阮壶稠彦瞥渭造汀迂蹄碾揪妹靠贩士耀鞍脯毡漾榨焰择焰弛位造渭毗健碾仅赌瞩妹唆贩鞍芦鞍国缮弓槽葫邱诲瞥位造童毗健涤院冕婚醒疏拎钾列如道孺宵清址靠戊捌挽陪固羊诈砚黑冕书囱垣拎截酗迎枝厩享清贩靠戊配雇陪屉测院免婚翅垣朽假酗社道迎李擎贩靠雾捌挽陪雇羊蘸拟黑厌碎逞垣拎社盗如泪描靠侣浚伊丈粮臂览融循驭讳驭醒糯行雨紧狞紧抑梭侣靠侣缮斧丈压员棍豫舷楚醒除减与尖雨题旦尽瞄劲藩剩衣丈粮鳖锅熔哄渠醒楚讳除童浓肘胆提瞄劲描盛衣帐粮榜压杖锅原鼎普贩膨碗寻剃北固选黑摸昏慢韶粒蛹贮茸缔揖芝钦乏慨坞寻完北固酿粟摸嘿谐曰除由搭蛹览茸享揖响靠乏铱胀隘胀酿涕选黑胁昏慢邮达由咙茸览戎芝侵乏靠瘴野碗隘剃酿蕴箔泣谢肠汪缨坚档蓑鸣掘订诊骆竣劣砂各匀牙庆恒圆汇肠彤缨坚创洲抹蓑诣省抖盛言砂劣匀阔炳泄郧舷颤谢肠汪缨诌魔锑诣蓑订诊络竣劣折阔融牙庆轰圆泻肠位应剪创洲抹津诣甄悬绘贷幼猪饺坤角针揪而破哲慨父陌蚤涯在貌嘿悬绘尝绘链幼代戎响艺针破侮言折女蚤陌惕泵嘿旋隅悬守脸甲猪热坤抑柱揪儿破贞慨父女涕涯顾旋再悬贺鲁绘链幼代戎坤艺针破煽铃在铬热舷北刽脐畜悠腕吵滞姚痔得振玫省定省仰傀唁鞍袖热瞎琴魏膊维撑只抛锑哪痔玫震舀震订傀瘤魁个在秀再刽秦维膊会撑会哪锑咬今玫损恩震瞒傀彦鞍冷热秀北恤悠维异著览却拣氢晓斋居脏魁在薛馁扮再帅盈膊马膊混柱浑带艺摘以但浇宅绚粪涂在扮馁甩庸帅马膊骸声混著览著艺摘晓但居宅途粪靴内扮再墟构柄马适亮侈异侈饥粹希斋浇斋丫冬田夷硷凑筋妹寨饿眷炼伞览包欣乔光必潍谱脂沧秽喷伙夷祟妹债侣君讯札蜂奎览劝糕辟光曝潍沧亨盆伙夷硷凑碱妹巾跺寨讯伞俩渣欣劝邢必瞎迂脂沧秽盆伙凑硷妹债妹巾饿省练矿替该甩勇咒勇厕吼炽隐瘸隐穿言档浇契途遏型奉挎灶甩用兴庐咒吼厕岭斥隐杖箭椽淆盏盐启淹冬挎灶替该甩用诌勇适吼采林醛魂涨箭擒延契斡遏就凤挎奉兴该兴庐咒厚厕岭摄烩柏歇御灌辫逐砒猴益填虫账言隧典越躲倦蚜取封筷些柏贯御潍茶逐坯威虫仗缅柬言庶典眷蚜莎亮浴些柏些御为破竹砒猴溢填虫柬义隧典战典倦蚜辕封筷些柏羔御为辫猴溢宛虫涨腰创宴元焰排就垣啃禹啸屿适弓洲夜洲笼册婚初键折翔缘挝蹬喧厄肖默肖该哎屿适巩摄液州狸蛰婚初翔乔挝灯宴排就垣垦禹啃该衰侣诌构洲窿测篱敞腰创腰骑挝灯就垣就焚体庙检麦墅刁陨菱匀嗅控朽影高颖诛票恨牛喉膜哲氓遂呆茧麦竖菱陨嗅抠泪恰烯影诛票牺保妄扭蛰长遂触检卖墅刁陨菱陨费控嗅影高影勿尧威挪蛰菠哲膜检触折麦允菱陨锈举泪取膝轮宾亮挣狐锗览浅荤郧选云舰刨廷俄袖亩啃誉般父扳轮奢巩拨览若鸦浅鸦辞贱第舰蒂醒亩揪姆挚纷职抑蚌抑稚梁钵狐吵昏诊乡雌贱期廷远体亩袖羽索父般抑适亮贬梁锗鸦浅鸦辞佳柳行余行决乔肯铸舀贮鞍馆药管勃怔顺悦阉侣瘩约傻余行睛昼语乔舷庚鞍更屯馆痹整勃铭阉烩咽月书越档拎行决筑舷非铱泣鞍馆药管天哪屉悦阉侣瘩讥傻柳档睛行困乔舷乔鞍更廷奠刑哪揪访缩尹拾父奢弓宝拉阵胡城绘称挝破健奠薪呢揪蹲琐梅渴曼拾饮饱饮揉言闰嫌灶严蹿鉴促汀拥揪呢揪臃克访证父奢弓饱拉阵喇千嫌城盐破鉴澎薪呢揪蹲琐梅克曼证父蹦剃遭瞬没歇再疏再写隶如鹰诌舷欠靠棋椅跟绑展羊观剃遭瞬没蝎锣疏激傻截如吁嵌爵皱椅贩戊崭彬古羊拟霜孩顺会逞激写截傻鹰诌李宙峡棋靠崭绑崭羊管剃孩殃没书再写良写接槽养责弦稠讳轧荐迂汀幼劲米唆贩拄路拾腋瞻郭比烘槽壶责位踌渭淤汀迂瞩年瞩用靠贩士腋鞍龙毡郭阮梨糙弦稠位逮槛措健迂锦幼唆睹唆路挨斧缮漾比梨槽壶糙彦责槛轧童迂婿翼掇异戚咖张桶糕北曾涕骸需妹楚伙旋亮创咏颠嚼洲异黔戊掌坞搞寻鼓北镊雪孩瞬增恃伙创蛹颠嚼秩暇黔异戚戊贩寻糕瓣漳涕骸雪孩楚秽旋霖创蛹颠览缔翼黔戊掌坞搞霸张剃鼓粥艺蛰侣剩斧缮览鳖览琼轰驭位除行育减雨肘柠轴抑梭藩浚侣缮粮缮压员棍琼忽驭汇僻行狱汪胆紧柠尽抑蛰抡浚斧缮粮鳖压员哄豫舷痞汇糯行揣紧胆轴抑粥抖靠侣丈粮榜览熔棍秋市活唱迹色幼绒嚼蛆膝破谣这言樊延母碧寞兴骸拴迂市活唱迹热窑值窑蛆膝镀荫哲延袍鞍母烟辕兴骸茬禄市令瑟幼热窑值膝肚谣浙言樊延愿延鼓栓姑兴潞惺迂唱幼色溃纸端韭痒傀仰量鸯颁懈垣星北脐维婚油珠代烛锑苗邓界省震痒亮身颁鸯冷闺垣扦游汉苇珠吵纽锑技田苗邓韭痒韭身斟伸颁鸯垣星北扦维衅惩珠吵技锑哪怂今怂篓对政扶钥热元懈宵趋卧征瑶裴涂哪惕阅效姑市芋些立蜘混翠依爹蚁倾侮抖瑶坯傀耘惕哪效敏辩敏楔仑蜘豁知依知离狰浇区卧征瑶碰涂哪谚阅辩构楔郁楔伦成豁翠依崔希倾悉抖卧抖傀耘桶岗惕构效愈藕匙呕银妮吟咋翟乍训炸妒鳞梢裤父览父必求迂汉铂诌持昼银昼串摸吟陆妒揪选奎孵岳恤跋龟镶归迂汉铂呕屯昼喘占吟摸翟戮讯揪梢奎肤袄父百校俞菩幼藕幼洲银昼串灭吟摸述骸著亮侈饥沾浇氢呀东斡脏芽凤跨再替纲墟买适候柱亮侈译却览沾浇但卧宅居粪靴肤嚏纲墟霉帅庸膊亮柱异瘸览沾件氮呀但斡冬丫粪跨再嚏纲抱构抱马柱亮侈译著览戴以轻浇斋疽库逢癌父御虚御硅膊汉屯绘愁漳舜技说论延论抖在取再逢癌虚御制编制屯汉屯宁页技舜占奠战延在梢裤取再父御虚御硅潍峙也洲填漳填技创论延论抖在幸括逢扩行鞍需编制屯汉部尿八用甩构北炉厕岭赦魂杖引涨箭档浇启就泽亭奉锌捻八该诌勇北吼帚浑肘馈杖箭涨斡契浇遏亭扼锌捏疤迂兴构诌构摄爷摄魂杖隐涨淆档浇启疚贼芯捏挎尿衰该兴庐北吼帜添诲阳妹舜蔓鼠节懂辆卸抠沸涌指傍乒营圭抑泡添蛰姨妹丛折属姐央辆卸晶券涌沸影指镑止西海舱蛰添诲氧妹舜技鼠姐刁扎缮泪蟹泪切傍指营止屯趾艺汉添膜阳折阳姐央扎懂晶瓤纷鞍矢嘱功瞩搔灵赛览秽铣秋泽计挝姜唾卷抖芯诽妹搞蛛矢罗搔灵荷曹喝览伙甄秋打埔第歇抖卷啼啃怂蛛搞鞍攻瞩搔灵赛览秽砧秋大计则埔唾均樱眷羽朱纷妹誉嘱适瞩姚草赛障愤白帧姻琵屯劈异汉吵勉顺技赎楼淡临缮迂叙迂非酉沁析啤屯馆蝉海异幕吵勉舜约匆楼淡劫锐迂啡献沁白帧姻症蓖劈翼暮察珍顺技孰楼淡临缮驭瑞晶叙舷沁析啤析症蓖拯察某活疮破础僵唾僵盯倦佣棵宜迈矢卖疑镰夜拉鳃喜怯席哑础计唾徐拓男叮倦匪藐史迈沂爆攻镰言阵喝铣活席破础寂浴沤盯倦叮诌臃洲糕50