2022～2023证券从业资格考试题库及答案解析第30期

20222023证券从业资格考试题库及答案1. 个人进行证券投资应具备的基本条件有( ) 。 . 符合国家有关法律的规定 . 具备一定的经济实力 . 具有一定的产品知识 . 签署书面的知情同意书 A.B.C. D. 正确答案： D 2. 我国证券法规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币 ( ) 万元。A.4000B.5000C.3000D.1000正确答案： B 3. 下列不属于非系统风险的是A.信用风险B.政策风险C.经营风险D.财务风险正确答案： B 4. 某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36 000 元资金，若年复利率为 12%，该校现在应向银行存入多少 元本金？正确答案： 本金=PV=C/r=36000/12%=300 000(元) 5. 下列（）主板上市公司一定无法实现股票增发。A.甲公司 36 个月内受到证券交易所的公开谴责B.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为 6%C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产 51%的可供 出售金融资产D.丁公司公告招股意向书前 20 个交易日股票均价为 25 元/股， 其增发股票的发行价格为 26 元/股正确答案： C 6. 下列不属于基金份额持有人权利的是A.按规定要求召开基金份额持有人大会B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C.确定基金收益分配方案D.分享基金投资收益正确答案： C 7. 我国公司法规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（）列入公司法定公积金。A.5%B.10%C.20%D.30%正确答案： B 8. 发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起( ) 个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。A.30B.50C.60D.90正确答案： C 9. 一般性货币政策工具属于对货币()的调节。A.总量B.规模C.流通时间D.流通速度正确答案： A 10. 下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是（）。A.客户的生活品质要求B.家庭各类资产额度C.家庭的基本信息D.职业生涯发展前景正确答案： B 11. 股份有限公司股东大会作出修改公司章程的决议，必须经（）通过A.出席会议股东所持表决权的三分之二以上B.公司普通股份的半数以上C.出席会议股东所持表决权的半数以上D.公司普通股股份的三分之二以上正确答案： A 12. 证券公司的( )或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。A.总资产B.固定资产C.负债D.净资本正确答案： D 13. 下列关于股份有限公司申请股票在全国股价转让系统挂牌应当符合的条件，说法错误的是( )。A.主办券商推荐并持续督导B.应为高新技术企业C.依法设立且存续满两年D.具有持续经营能力正确答案： B 14. ( ) 对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。A.中国证监会B.中国银监会C.中国人民银行D.中央政府正确答案： B 15. 未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额（）的罚款。A.1%3%B.1%5%C.3%5%D.5%10%正确答案： B 16. 我国创业板正式启动的时间是()。A.2011 年B.2009 年C.2012 年D.2010 年正确答案： B 17. 上海证券交易所的分类股价指数包括 ( ) 。A.工业类、商业类、地产类、公用事业类和综合类B.工业类、商业类、金融类、公用事业类和综合类C.工业类、商业类、地产类、运输业类和综合类D.工业类、商业类、地产类、公用事业类和运输业类正确答案： A 18. 随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率也会不断（），但增加的速度越来越（）A.增加; 慢B.增加; 快C.增加; 快D.降低; 快正确答案： A 19. 有下列（）情形的人员，不得注册为投资主办人。A.被监管机构采取重大行政监管措施未满 2 年B.未通过证券从业人员年检C.尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内D.已取得证券从业资格正确答案： ABC 20. 下列关于股票风险性特征的说法，错误的是（）。A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投 资那些风险性较高的股票B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性， 或者说实际收益与预期收益之间的偏离C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能 会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险D.风险不等于损失， 高风险的股票可能给投资者带来较大的损失， 也可能带来较大的收 益正确答案： A 21. 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币 ( ) 万元。A.5000B.6000C.7000D.8000正确答案： A 22. 下列说法正确的是()。A.证券市场的交易对象仅限于股票,所以又称为股票市场B.证券投资收益与风险成反比C.证券市场是价值直接交换的场所D.证券市场是企业支配权直接交换的场所正确答案： C 23. 在进行证券投资技术分析的假设中，最根本、最核心的条件是（）。A.市场行为涵盖一切信息B.证券价格沿趋势移动C.历史会重演D.投资者都是理性的正确答案： B 24. 募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股分通过向社会()的方式。A.私募B.定向发行C.招募D.公开募集正确答案： D 25. ()是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。A.金融诈骗罪B.背信运用受托财产罪C.诱骗投资者买卖证券罪D.泄露内幕信息罪正确答案： B 26. 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于( )的前提下，募集人才能偿付本息。A.100%B.50%C.75%D.90%正确答案： A 27. 理财收入占比越大， 说明家庭对工作收入的依赖 ( );工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就A.越低：越大B.越高 ;越大C.越高;越小D.越低;越小正确答案： A 28. 证券公司应加强证券发行中的定价和配售等关键环节的决策管理，建立完善的()评估与处理机制，通过事先评估、制定风险处置预案、建立奖惩机制等措施，有效控制包销风险。A.操作风险B.信用风险C.承销风险D.道德风险正确答案： C 29. 我国发行国际债券始于20世纪()年代初期。A.70B.80C.60D.90正确答案： B 30. 证券业协会会员大会的执行机构是()。A.董事会B.理事会C.监察委员会D.专业委员会正确答案： B 31. 关于证券公司向客户推介金融产品的行为，下列说法错误的是A.应当了解客户的金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等B.应当了解客户的身份、财产和收入状况C.委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围D.证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断其适当性的，可以向其主动推介，但应由客户签字确认正确答案： D 32. 上海证券交易所证券的收盘价为（）。A.当日该证券的最后一笔成交价格B.当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价C.当日该证券的第一笔成交价格D.当日该证券最后一笔交易前五分钟所有交易的成交量加权平均价正确答案： B 33. 与趋势线平行的切线为（）。A.压力线B.轨道线C.速度线D.角度线正确答案： B 34. 证券市场行情会受经济周期波动影响产生周期性变动，这种行情变动被称之为( )。A.证券看跌行市B.证券价格日常波动C.证券长期趋势改变D.证券中级波动正确答案： C 35. 虚假陈述的行为按()可以分为一级市场中的虚假陈述和二级市场中的虚假陈述。A.证券发行、交易的程序和信息公开制度的阶段性要求B.信息公开的对象不同C.行为主体的角度D.行为主体的性质正确答案： A 36. 中期票据发行业务中,()。A.投资者可以向发行人逆向询价B.投资者可以向主承销商逆向询价C.主承销商可以向投资者逆向询价D.发行人可以向主承销商逆向询价正确答案： C 37. 以下不属于集合资产管理业务特点的有()。A.集合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多B.投资范围有限定性和非限定性之分C.客户资产必须进行托管D.通过专门账户投资运作正确答案： A 38. 证券业协会或者证券监督管理机构的工作人员，故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，取消从业资格，并处以（）的罚款。A.1 万元以上 3 万元以下B.1 万元以上 5 万元以下C.3 万元以上 5 万元以下D.5 万元以上 10 万元以下正确答案： C 39. 证券公司为期货公司介绍客户时，理应向客户说明的事项有（）。A.明示其与期货公司的介绍业务委托关系B.解释期货交易的方式、流程及风险C.作获利保证、共担风险等承诺D.作虚假宣传正确答案： AB 40. 在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是()。A.首日上市的证券B.已上市基金C.已上市B股D.已上市A股正确答案： A 41. 为保证资产证券化业务中资金和基础资产的安全，特点目的机构通常聘请信誉良好的()进行资本和资产的托管。A.证券服务机构B.金融机构C.大型工商企业D.清算公司正确答案： B 42. 下列说法中，错误的是A.沪港通，指两地投资者委托上交所会员或者联交所参与者，通过上交所或者联交所在对方所在地设立的证券交易服务公司，买卖规定范围内的对方交易所上市股票B.沪股通，是指中国香港投资者委托中国香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票C.港股通，是指内地投资者委托内地证券公司，经由上交所设立的证券交易服务公司，向联交所进行申报，买卖规定范围内的联交所上市的股票D.沪港通包括深股通和港股通两个部分正确答案： D 43. 根据我国现行的证券交易原则，属于连续竞价时成交价格的确定原则是A.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交C.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交D.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交正确答案： D 44. 根据债券跨市场转托管业务指引，转入证券交易所市场的国债，可用于交易的起始时间是转托管完成后()。A.下一交易日B.当天C.3 个交易日后D.2 个交易日后正确答案： A 45. 股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着（）。A.上升趋势开始B.上升趋势保持C.上升趋势已经结束D.无法判断正确答案： C 46. 债券回购交易更多的是有()的属性。A.长期融资B.信用交易C.短期融资D.期货交易正确答案： C 47. 属于银行间债券市场现券交易品种的是()。A.国债和公司债B.国债和以市场化形式发行的政策性金融债C.国债和权证D.国债和可转债正确答案： B 48. 证券公司理应审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）。A.风险收益特征B.基本性质C.发行依据D.投资安排正确答案： ABCD 49. 以下关于战略性投资策略的说法，正确的有（）。A.常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多一空组合策略和投资组合保险策略B.战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同C.战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略D.战略性投资策略不会在短期内轻易变动正确答案： D 50. 下列各项属于投资适当性要求的是A.特定的投资者购买恰当的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品D.特定的投资者购买低风险的产品正确答案： C 51. 下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是（）。A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间B.如果国债承销价格定价过高， 投资者就会倾向于在二级市场上 购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格正确答案： B 52. 简单型消极投资策略适用于( )。 I 资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况 II 资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况 III改变投资组合的成本大于收益的情况 IV 改变投资组合的成本小于收益的情况 A.I、II、III、 IVB.I、II、 IVC.I、II、 IIID.I、III正确答案： D 53. 张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，则在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（）。A.S公司的财务总监张某B.S公司的法定代表人王某C.S公司D.S公司的总经理李某正确答案： C 54. 在违规披露、不披露重要信息的行政责任的认定中，信息披露违法责任人员的责任大小，在考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定时，不需要考虑的方面是()。A.在信息披露违法行为发生过程中所起的作用B.知情程度和态度C.职务、具体职责及履行职责情况D.工作经历正确答案： D 55. 证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的（）结构。A.筹资者B.管理者C.投资者D.监管者正确答案： C 56. 上市公司向独立董事提供的资料，独立董事本人应当至少保存A.3年B.6个月C.5年D.1年正确答案： C 57. 下列关于股票风险性特征的说法，错误的是A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险 D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益正确答案： A 58. 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在() 个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数( 不含休眠账户及中止交易账户客户 ) 的A.2;10%B.1;15%C.2;15%D.1;10%正确答案： A 59. 下列关于行业财务风险指标的说法中，错误的是（）。 行业盈亏系数越低，说明行业风险越大 行业产品产销率越高，说明行业产品供不应求 行业资本积累率越低，说明行业发展潜力越好 行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标 A.、B.、C.、D.、正确答案： B 60. 假定汪先生当前投资某项目， 期限为3年，第一年年初投资 100000元，第二年年初又追加投资 50000元，年收益率为10%，那么他在3年内每年末至少收回（） 元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386正确答案： C 61. 我国创业板在深圳交易所开市的时间为()年10月。A.收益性B.风险性C.流动性D.保本性正确答案： D 62. 关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是()。A.方差协方差法能预测突发事件的风险B.方差协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据正确答案： C 63. 证券经营机构有（）行为的，视情节轻重，单处或并处警告、没收非法所得、5万元以上50万元以下罚款、暂停自营业务半年至1年、取消自营业务资格，并在两年内不受理自营业务资格申请。A.以欺骗或其他不正当手段获得证券自营业务资格B.将自营业务与代理业务混合操作C.从事或参与内幕交易和操纵行为D.委托其他证券经营机构代为买卖证券正确答案： AC 64. 股息的来源是公司的税后利润。通常，税后利润按()程序分配。A.提取法定公积金弥补亏损、对优先股股东分配、提取任意公积金、对普通股股东分配B.弥补亏损、提取法定公积金、对优先股股东分配、提取任意公积金、对普通股股东分配C.弥补亏损、提取任意公积金、弥补亏损、对优先股股东分配、对普通股股东分配D.提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损、对优先股股东分配、对普通股股东分配正确答案： B 65. 久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和（）乘积的差额。A.收益率B.资产负债率C.现金率D.市场利率正确答案： B 66. 2004年1月31日由()发布的关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，提出了九方面的纲领性意见，被称为“国条”。A.国务院B.中国证监会C.中国人民银行D.国家发展和改革委员会正确答案： A 67. 基金托管人由依法设立且取得基金托管资格的()担任。A.国有企业B.证券公司C.人民银行D.商业银行正确答案： D 68. 证券交易所在每个交易日()，根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。A.16:00前B.收市后C.22:00前D.开市前正确答案： D 69. 证券公司将其管理的客户资产投资于本公司相关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，后者从事其他重大关联交易的，理应遵循（）原则。A.客户利益优先B.诚实信用C.公平公正D.审慎尽责正确答案： A 70. ( )就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。A.利率互换B.债券互换C.息票互换D.违约互换正确答案： B 71. 稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为()。A.蓝筹股B.红筹股C.法人股D.外资股正确答案： A 72. 现代组合投资理论认为，有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合是该投资者的（）。A.最大期望收益组合B.最小方差组合C.最优证券组合D.有效证券组合正确答案： C 73. 私募基金运行期间 ,信息披露义务人应该在每个季度结束之日起（）个工作日内向投资者披露基金净值等信息。A.2B.3C.10D.15正确答案： C 74. 以下做法，符合证券市场“三公”原则的是A.证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和收费办法B.内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动C.发行人将公司信息提前泄露给亲朋好友D.证券公司承销证券，发现有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，继续进行销售活动正确答案： A 75. 设立证券登记结算机构是()的职能之一。A.证券交易所B.中国证监会C.证券业协会D.地方人民政府正确答案： A 76. 证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于()年。A.2B.3C.5D.10正确答案： C 77. 按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前()个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。A.5B.3C.7D.2正确答案： A 78. 下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法，错误的是( )。A.证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理B.目前，我国证券市场采用的是法人结算模式C.在资金存取和结算流程中，指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易D.证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与资金存管银行配合完成正确答案： A 79. 证券公司将自有资金投资于（）资规模合计不超过净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。A.证券投资基金B.上市股票C.国债D.权证正确答案： C 80. 最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)规定，证券、期货交易内幕信息的知情人员、单位或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员、单位，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，应予立案追诉的情形不包括()。A.证券交易成交额累计在50万元以上的B.期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的C.获利或者避免损失数额累计在20万元以上的D.多次进行内幕交易、泄露内幕信息的正确答案： C 81. 市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是（）。A.流动性风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险正确答案： A 82. 资产管理合同的基本事项包括（）。A.客户资产的种类和数额B.投资目标和管理期限C.投资范围、投资限制和投资比例D.客户资产的管理方式和管理权限正确答案： ABCD 83. 下列证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务的做法，错误的是A.自行开展产品销售、协议签订等业务环节B.委托无证券投资咨询业务资格的机构和个人代理客户回访C.自行开展服务，提供投诉处理等业务环节D.对“荐股软件”产品进行分类分级，销售给适当的客户正确答案： B 84. 1988年之前，我国股票发行监管制度采取()双重控制的办法。A.发行时间和发行范围B.发行规模和发行方式C.发行规模和发行企业数量D.发行时间和发行方式正确答案： C 85. 电话自动委托是指证券经纪商把普通电话网络与()连接起来，构成一个电话自动委托交易系统。A.自助终端系统B.客户端委托系统C.页面客户端系统D.电脑交易系统正确答案： D 86. 国际结算银行是一个旨在加强各国()与国际金融机构合作的组织。A.中央银行B.清算机构C.银行业协会D.证券交易所正确答案： A 87. 证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由( ) 举证其无过错。A.证券投资者B.发行人C.上市公司D.证券服务机构正确答案： D 88. 有效市场假说是（）证券投资策略的理论依据。A.交易型B.被动型C.积极型D.投资组合保险正确答案： B 89. 证券交易市场通常分为()和场外交易市场。A.证券交易所市场B.OTC市场C.地方股权交易中心市场D.A股市场正确答案： A 90. 下列属于国有股权的组成部分的是()。A.社会公众股B.国家股C.一般法人股D.外资股正确答案： B 91. 企业短期融资券应由已在( )备案的金融机构承销。A.财政部B.中国证监会C.中国人民银行D.国家发改委正确答案： C 92. 股票本身没有任何价值,但股票是一种代表()的有价证券。A.资金权B.债权C.财产权D.转让权正确答案： C 93. 下列不属于影响债券利率因素的是()。A.筹资者的资信B.债券票面金额C.债券期限长短D.借贷资金市场利率水平正确答案： B 94. 上证成分股指数采用()公式计算，以样本股的调整股本数为权数，并采用流通股本占总股本比分级靠档加权计算方法。A.几何加权价格指数B.基期加权价格指数C.简单算术价格指数D.派许加权综合价格指数正确答案： D 95. 吴女士希望8年后购置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元。20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8%，吴女士总共需要为未来的支出准备的资金量是多少万元。正确答案： 购房： 200万元复利现值系数 (/2=8 ，r=8%)=2000.540=108( 万元); 教育： 60万元复利现值系数 (n=10，r=8%)=600.463=27.78( 万元); 退休： 40万元复利现值系数 (n=20，r=8%)=400.215=8.6( 万元); 目标现值总计 =108+27.78+8.6=144.38( 万元) 。 96. 现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于()、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。A.银行存款B.股票C.期D.有价证券正确答案： A 97. 在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，由于担心会遭受损失，对于小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为A.无法判断B.风险中立型C.风险厌恶型D.风险偏好型正确答案： C 98. 在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照 ( )以及其他抵 (质)押品的顺序进行。A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产D.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产正确答案： D 99. 协会对投资主办人自执业注册完成之日起每2 年检查一次，（）内没有管理客户委托资产，不予通过年检。A.3 个月B.6 个月C.1 年D.2 年正确答案： D 100. 在货币政策传导中，货币政策的操作目标()。A.介于货币政策中介目标与最终目标之间B.是货币政策实施的远期操作目标C.是货币政策工具操作的远期目标D.介于货币政策工具与中介目标之间正确答案： D 101. 证券自营业务的禁止行为不包括()。A.委托其他证券公司代为买卖证券B.假借他人名义或以个人名义进行自营业务C.设立专用账户交易D.将自营业务与代理业务混合操作正确答案： C 102. 资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是（）。A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之问的中介机构， 是资产 支持证券的真正发行人C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机 构的信用评级D.受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利， 代表投资者行 使职能正确答案： C 103. 对于证券交易所的从业人员故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，可采取的处罚措施有（）。A.取消从业资格B.处以 3 万元以上 20 万元以下的罚款C.属于国家工作人员的，还理应依法给予行政处分D.构成犯罪的，依法追究刑事责任正确答案： ACD 104. 资本资产定价理论认为，当引入无风险证券后，有效边界为（）A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线正确答案： B 105. 中央汇金投资有限责任公司于 2010 年在全国银行间债券市场成功发行两支人民币债券属于( )。A.政府支持机构债券B.金融债券C.中央银行票据D.国债正确答案： A 106. 地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为（）。 .一般债券 ;.特殊债券 ;.专项债券 ;.金融债券 A.、B.、C.、D.、正确答案： C 107. 技术分析的分析基础是A.宏观经济运行指标B.公司的财务指标C.市场历史交易数据D.行业基本数据正确答案： C 108. 下列各项不属于证券法授予证券交易所的监管权力的是( ) 。A.根据需要，可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监 管机构批准B.对证券的上市交易申请行使审核权C.上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权D.公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形 式决定权正确答案： A 109. 证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券不包括()。A.自有资金和证券B.通过证券金融公司的业务平台融人的资金C.通过证券交易所的业务平台融人的资金和证券D.通过第三方杠杆融资平台融入的资金正确答案： D 110. 各国证券市场监管的主要任务是A.调控证券市场与证券交易的规模B.保护投资者利益，营造公开、公平、公正的市场环境C.保证证券市场的效率D.降低非系统性风险正确答案： B 111. 下列关证券交易所的交易规则的说法，正确的是A.证券交易所参与集中交易的，必须是证券交易所的会员B.证券服务机构可以公布证券交易即时行情C.投资者可以口头或者书面与证券公司签订证券交易委托协议，委托该证券公司代其买卖证券D.因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以决定临时停市正确答案： A 112. 关于场外交易市场，下列说法错误的是（）。A.在集中交易场所之外进行B.挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求C.信息披露要求较高，监管较为严格D.交易制度通常采用做市商制度正确答案： C 113. 下列不属于国际债券的主要投资者的是A.自然人B.各国政府C.银行或其他金融机构D.工商财团正确答案： B 114. 证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）。A.10%B.20%C.30%D.40%正确答案： C 115. 关于 MACD的应用，当出现 ( )时，是多头市场。A.DIF和 DEA均为正值B.DIF和 DEA均为负值C.当 DIF向下跌破零轴线D.DIF为正值而 DEA为负值正确答案： A 116. 通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期中的()阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期正确答案： A 117. 关于欺诈发行股票、债券的犯罪构成，叙述错误的是()。A.本罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理制度以及投资者(即股东、债权人和公众)的合法权益B.本罪的主体主要是单位，自然人在一定条件下也能成为犯罪的主体C.本罪在主观上无论故意，还是过失都构成本罪D.本罪行为人的罪过实质是诈欺募股或诈欺发行债券正确答案： C 118. 在证券公司董事、监事、高级管理人员任职资格方面，下列做法符合证券公司监督管理条例规定的是A.李某在甲证券公司担任监事前取得了公司注册地所属证监会派出机构核准的任职资格B.丙证券公司因其分支机构负责人张某不再具备任职资格，应向证监会派出机构申请核准解除C.丁证券公司选聘赵某为财务部负责人，证监会派出机构要求赵某必须取得任职资格D.乙证券公司选聘杨某为董事会秘书，杨某不需取得证监会派出机构核准的任职资格正确答案： A 119. 在下列几种基金中，一般 ( ) 的年管理费率最低。A.债券基金B.货币基金C.股票基金D.认股权证基金正确答案： B 120. 证券账户管理包括（）。A.证券账户注册资料查询与变更B.证券账户的开立C.证券账户的注销D.证券账户挂失补办正确答案： ABCD 121. 下列不属于股票特征的是()。A.收益性B.风险性C.流动性D.保本性正确答案： D 122. 取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满（）个月后自动失效。A.12B.16C.18D.24正确答案： C 123. 银行间债券市场长期债券信用等级划分为( )。A.三等九级B.三等六级C.四等九级D.四等六级正确答案： A 124. 在证券委托指令中，委托人不必要提供的信息是( )。A.资金账号B.银行账号C.证券账号D.身份证号正确答案： B 125. 下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约的说法，错误的是A.诱骗投资者买卖证券、期货合约的客观要件表现为行为人故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的行为B.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主观方面可以是过失C.因诱骗投资者买卖证券、期货合约而应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任D.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪侵犯的客体是证券、期货交易市场的正常管理秩序和证券、期货投资人的合法利益。正确答案： B 126. 在弱式有效市场中，（）。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益正确答案： C 127. 股份有限公司发起设立的程序通常包括（）。A.订立公司章程B.发起人认购股份和缴纳股款C.选任董事和监事D.申请登记注册正确答案： ABCD 128. 反转收益曲线意味着()。A.短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高B.长短期债券收益率基本相等C.短期债券收益率和长期债券收益率差距较大D.短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低正确答案： D 129. 中华人民共和国证券法规定，公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经()作出决议。A.董事会B.监事会C.股东大会D.证监会正确答案： C 130. 所有者权益变动表中，属于“利润分配”科目项上内容的是A.资本公积转增资本 ( 或股本 )B.一般风险准备弥补亏损C.提取一般风险准备D.所有者投入资本正确答案： C 131. ()是指证券公司信息技术系统发生故障，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。A.操作风险B.技术风险C.合规风险D.管理风险正确答案： B 132. 金融中介也被称为()。A.市场操纵者B.市场破坏者C.市场监管者D.市场创造者正确答案： D 133. 关于委托指令中的数量，下列说法错误的是()。A. 零数委托指买卖的证券不足交易所规定的 1 个交易单位B.整数委托指委托买卖证券的数量为 1 个交易单位或交易单位的整数倍C.我国在买入证券时可采用零数委托D.可分为整数委托和零数委托正确答案： C 134. 在开展业务时，()是了解客户、收集信息的最好时机。A.开户B.调查问卷C.面谈沟通D.电话沟通正确答案： A 135. 衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（）。A.基金资产总值B.基金负债C.基金份额净值D.基金资产净值正确答案： C 136. 在对客户的未来收入预测时，预料的能够长期连续获得的收入称为A.预期收入B.固定收入C.常规性收入D.临时性收入正确答案： C 137. 风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为（）。 I彻底性处置 II预控性处置 III全面性处置 IV非全面性处置 A.I、IIB.III、IVC.I、II、 III、IVD.II、III正确答案： D 138. 发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括（）。A.公司最近 1 期末经审计的净资产不低于人民币 15 亿元B.最近 2 个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券 1 年的利息C.最近 3 个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券 1 年的利息D.本次发行后累计公司债券余额不超过最近 1 期末净资产额的 40%正确答案： B 139. 关于证券交易所债券质押式回购交易的程序，下列说法中错误的是( )。A.债券回购到期日，质押券返回融资方的证券账户后不得继续用于债券回购交易B.债券回购交易的融资方，应在回购期内保持质押券对应标准券足额C.回购到期交易的融资方，无需再行申报，由交易所电脑系统自动产生一条反向成交记录D.债券回购到期日，融资方可将相应的质押券申报转回原证券账户正确答案： A 140. 市场风险管理的主要目的是A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内B.消除风险C.转移风险D.提高收益率正确答案： A 141. 假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10%，那么他在3年内每年末至少收回多少元才是盈利的？正确答案： 普通年金 A=PV(1/r) 1-1/(1+r)t=100000+50000(1+10%) (1/0.1) 1-1/(1+0.1)358489(元) 。 142. 1997年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取( ) 形式。A.记账式国债B.储蓄国债 ( 电子式 )C.凭证式国债D.特别国债正确答案： C 143. 诚信信息的收集、记录和使用，理应遵循的原则有（）。A.准确B.真实C.公正D.规范正确答案： ABCD 144. ()是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。A.利用未公开信息交易罪B.诱骗投资者买卖证券罪C.金融诈骗罪D.窃取内幕信息罪正确答案： A 145. 在客户交易结算资金第三方存管模式下的资金存入过程中，（）根据客户转账指令，负责在客户银行结算账户与客户资金汇总账户之间划资金。A.指定商业银行B.证券交易所C.证券公司D.中国结算公司正确答案： A 146. 以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是（）。A.两者均需承担偿还责任B.两者均需承担投资回报责任C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任， 代理投融资服务类业务需要D.担保承诺类业务需要承担偿还责任， 代理投融资服务类业务不 需要正确答案： D 147. 证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币( ) 元。A.5 亿B.2 亿C.1 亿D.5000 万正确答案： C 148. ( )对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力A.A级债券B.B级债券C.C级债券D.D级债券正确答案： B 149. 在我国证券市场进行证券投资的投资者可以到()开立证券账户。A.中国人民银行B.中国结算公司沪深分公司C.中国证监会D.中国证券业协会正确答案： B 150. 公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内，应当为每一客户单独开立( )A.专用账户B.信托账户C.信用账户D.VIP账户正确答案： C