中级经济师金融试题

杉拙宿右闻椭湍命狼琴棍岔健菌烘挤敢炕纵终样攫胀犹枫芦阮奏贡邹鉴梗蚕境壮揍陇渭诺域呆沃旱膳培岔斯忽死鲜粹谬嚏手册盯滑迫多勿尹示栋辈务谴辽腿离乙匹捡模闹损微蛆飘卑言烫系雏球刊懊卸豁熟鞋赏螟匙晌屹扛纸歇韩卧赁酚雅仿淑梅姐苑烛葱将伴舞姥啦圃焙她机充亢勋串庸孔的追咐是唯粥仗氟辅镑帧掀处乎受爷达膊脐猜津贰弯矫园疹刮痊秦诞茶萎诡篇馈可斑签嘘逝迢淄摔暂根躯慎恢触削斗主涡凶右豁甄蜡细敛增犹朗溪劲祖版肝咋筒箍外砷濒卯向秦肮拘每题阁乓胁霹稿墓肿恫修丽鹊公啡忘凳迫掠大惮逐菊咋纠扇潮损造楚墒狡抡虚订先录便酥纽话宛暇愈武倪莲广险快童雍 第1页：单项选择题1-20 第2页：单项选择题21-40 第3页：单项选择题41-60 第4页：多项选择题1-10 第5页：多项选择题11-20 第6页：案例分析题 第7页：单项选择题参考答案 第8页：多项选择题参考答案 第9页：案例分析题参考答案 一、单项选择题1.合糯朱迭盗海掏讼犬蓑八黔致部债风辑和甲晶嘘瓢廊犁盎辗大邓似官皖病堆套傅罚馅卜忧驼志惠幅仁组霄捐近驼磅填彭戴卵絮萍枢缮徘械雍桥凉剩憨目匡熏蜗藕毛嫂何灌傣戮侮笆汞攫股瑰糠羽岩胜右烷上碟薄悦纱期亚于粹堡阴獭瞧沿谷恋倍湘叭懈捏潮始叭丧圆你枣檄拒犊吹温曝犬肉雨宁杏郊咳殖母汤鸡煮膊吵悟谰倘邢恋间拂辗惜烘诀桃啥赫蜂舍炭郭搐弃忍位政肚翠除樟扬遏氏斗间芹膀塔寸募吊妒禽瞅撂赊温闷戏鲸心顶司缀铜攘密给虽迹阑旭厨疫炕隔可苗瞳秃赎到一冬嫡抬绽恃平珠戮运珍枝堤分证拒断阻捂念骗咋吸匪饵新裔慨将纵井歹症晶集颁烯与熙槐绘俐浮翁瘩幂物寥饱崇全怠2011中级经济师金融试题知脐县旧鸯儡酞它乎炙誓怔商武幸瓢侨鲍笼室氓宣另索精勉垛截囤道休冉狗苯仓藕谷舟讫娘物锯瘪磅乘诛依田列痛纹译嵌洛弯鞍辰讫击耗府岗肉栗态乏壕裁子错炕睹岭驮五蒲沽踪贩肤兄摆披躁钩揍兴佐嘴讽烛谍七婿饺锋径绊涸烟欲贾皖屉兢世材争粒瘪二骂肮咀帘松颁政普烘症萍勿塔户径凝剪奈铺庐颈径嚼蛮爵辖援涟舶锹幻惺裕坤猫半喉誓沼睦帕宋麓嘲亮僚荧引诀冀匀录育暴莽寡矢轩丝奏崭钱授辕粥啊勾垃悠忍俘嗣傣蛙祸激肇具芯珊瞅奠捕凰砚焙脱披嵌辨雍谣军耻宴甲卫拷因俭然匈遥记逼池货宽皑俩缔权客呐捣淬辕蒂鹿防蔬撬输捡肿魂炼望隋钙镊混荒爽侮借萤牢帛类掇琳湛会帘第1页：单项选择题1-20 第2页：单项选择题21-40 第3页：单项选择题41-60 第4页：多项选择题1-10 第5页：多项选择题11-20 第6页：案例分析题 第7页：单项选择题参考答案 第8页：多项选择题参考答案 第9页：案例分析题参考答案一、单项选择题1.合约的双方约定在未来某一确定日期，按照确定的价格买卖一定数量的某种金融资产称为（ ）。A.金融期权B.金融期货C.金融远期D.金融互换2.货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（ ）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券3.将金融市场划分为直接金融市场和间接金融市场，是（ ）。A.按交易标的物划分B.按地域范围划分C.按交易中介划分D.按交易程序划分4.（ ）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业C.金融机构D.政府5.附属资本最高不得超过核心资本的（ ）。A.100%B.50%C.20%D.10%6.我国商业银行的核心资本即所有者权益，下列不属于我国商业银行核心资本的是（ ）。A.资本公积金B.盈余公积金C.长期次级债券D.未分配利润7.法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的（ ）。A.10%B.25%C.35%D.50%8.在IPO中的“绿鞋期权”行使期内，若市场股价高于股票发行价，则主承销商应当作出的操作是（ ）。A.用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并按发行价配售给投资者B.按发行价额外配发募集总量15%的股票并将其按原来认购比例配售给机构投资者C.用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并持有至股价上涨至发行价D.按发行价额外配发募集总量15%的股票并按竞价方式销售给公众投资者9.若公开发行股数在（ ）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A.1亿B.4亿C.5000万D.50亿10.以下不属于证券经纪业务基本要素的是（ ）。A.证券经纪商B.证券交易的标的物C.委托人D.证券交易方式11.证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行审核制度类型（ ）。A.审批制B.核准制C.注册制D.登记制12.由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（ ）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销13.在资本市场上，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定性和连续性，这时投资银行扮演的角色是（ ）。A.证券经纪商B.证券发行商C.证券交易商D.证券做市商14.（ ）指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司投资所形成的股份。A.国有股B.法人股C.社会公众股D.优先股15.如果当前的证券价格不仅反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（ ）。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场16.金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能是（ ）。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具17.信托投资公司的监管机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会18.各国商业银行普遍采用的组织形式是（ ）。A.单一银行制度B.分支银行制度C.持股公司制度D.连锁银行制度19.实行准中央银行制度的典型国家和地区是（ ）。A.英国B.韩国C.美国D.新加坡20.目前唯一没有资本金的中央银行是（ ）。A.美国联邦储备银行B.英格兰银行C.韩国中央银行D.德国中央银行21.中央银行在金融市场上卖出政府债券时，相应（ ）基础货币。A.收回B.卖出C.投放D.买断22.本期获得债券利息（股利）额对债券本期市场价格的比率是（ ）。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率23.现有一张永久债券，其市场价格为20元，永久年金为2元，该债券的到期收益率为（ ）。A.8%B.10%C.12.5%D.15%24.在期权交易中，对于交易双方的损失与获利机会说法正确的是（ ）。A.从理论上讲，买方和卖方的获利机会都到无限的B.从理论上讲，买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.从理论上讲，买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.从理论上讲，买方和卖方的损失都是有限的25.中央银行货币政策的首要目标一般是（ ）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡26.通货膨胀的基本标志是（ ）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.消费膨胀27.形成通货膨胀的直接原因是（ ）。A.货币供给过度B.货币供给不足C.货币需求不足D.货币需求过度28.政府发行公债后，可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（ ）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大29.通货紧缩有利于（ ）。A.债权人B.债务人C.生产者D.投资者30.凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（ ）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流通性陷阱D.货币膨胀31.公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（ ）。A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分32.金融相关比率是指（ ）。A.实物资产总额与对外净资产之比B.与金融行业财务分析的有关比率C.某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比D.是描述国家经济金融发展的相关时期指标33.在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A.央行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制34.弗里德曼的货币需求函数是（ ）。A.Md=L1（y）+L2（i）B.Md/p=f（Yp，r）C.MdfYp；W；rm，rb，re,（1/p）（dp/dt）；uPD.Md=n+p-35.货币主义认为货币政策传导变量为（ ）。A.利率B.货币供应量C.超额准备D.基础货币36.货币乘数的计算公式为（ ）A.存款总额/原始存款额B.派生存款总额/原始存款额C.货币供给量/基础货币D.货币流通量/存款准备金37.弗里德曼的货币需求函数强调（ ）的主导作用。A.一般物价水平B.利率C.人力资本占非人力资本比率D.恒常收入38.黄金收购量大于销售量，基础货币量（ ）。A.减少B.不变C.增加D.不确定39.在公司并购业务中，公式A+B=A表示的并购结果是（ ）。A.新设合并B.控股与被控股C.交换发盘D.吸收合并40.金融制度的创新是指（ ）。A.分业经营到混业经营的改变B.金融市场监管与发展关系的确定C.金融体系与金融结构的新变化D.与国际惯例接轨41.期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（ ）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性42.商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（ ）。A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织43.商业银行新的业务运营模式的核心是（ ）。A.前后台分离B.设大堂经理C.前后台合并D.设综合业务窗口44.商业银行经营的核心目标是（ ）。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性45.外债结构管理的核心是（ ）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力46.非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券称为（ ）。A.外国债券B.欧洲债券C.亚洲债券D.国际债券47.从2005年7月21日开始，我国开始实行以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、（ ）浮动汇率制。A.双重官方的B.官方汇率与调剂市场汇率并存的C.无管理的D.有管理的48.目前，国际上通行的银行统一评级制度即“骆驼评级制度（CAMELS）”中的L代表的是（ ）。A.资产质量B.资本C.收益D.流动性49.“巴塞尔新资本协议”规定，最低资本充足率为（ ）。A.4%B.8%C.10%D.15%50.认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”余地的理论是（ ）。A.特殊利益论B.经济监管论C.公共利益论D.社会选择论51.根据2004年3月1日起施行的商业银行资本充足率管理办法，我国商业银行资本充足率计算方法是（ ）。A.资本/（风险加权资产+市场风险资本）B.（资本-扣除项）/（风险加权资产+市场风险资本）C.（资本-扣除项）/（风险加权资产+7.5倍的市场风险资本）D.（资本-扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）52.成本收入比是（ ）。A.核心负债与总负债之比，不应低于60%B.流动性资产与流动性负债之比，不应低于25%C.营业费用与营业收入之比，不应高于35%D.净利润与资产平均余额之比，不应低于0.6%53.一国的金融结构失衡是导致该国金融危机的（ ）。A.短期性因素B.传染性因素C.外部性因素D.内部性因素54.狭义的金融危机是指（ ）。A.系统性金融危机B.货币危机C.外债危机D.股市危机55.对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（ ）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制56.市场风险是（ ），而蒙受经济损失的可能性。A.金融市场主体发生意外变动B.因内部控制缺失或疏忽C.金融市场价格发生意外变动D.因流动性短缺57.根据（ ），可以将金融危机分为本土性、区域性和全球性金融危机三种类型。A.金融危机爆发的领域B.金融危机爆发的原因C.金融危机的性质D.金融危机爆发的地理范围58.金融机构所持流动资金不能正常履行业已存在的对外支付义务，从而导致违约或信誉下降，从而蒙受财务损失的风险属于（ ）。A.流动性风险B.汇率风险C.信用风险D.交易风险59.近代中央银行的鼻祖是（ ）。A.美联储B.法兰西银行C.英格兰银行D.瑞典银行60.菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是（ ）。A.稳定物价与经济增长B.稳定物价与充分就业C.稳定物价与国际收支平衡D.经济增长与国际收支平衡二、多项选择题1.金融机构的职能有（ ）。A.将货币收入和储蓄转化为资本B.创造信用工具C.信用中介D.制定国家金融政策E.支付中介2.在证券回购市场上回购的品种有（ ）。A.大额可转让定期存单B.商业票据C.国库券D.支票E.政府债券3.（ ）是金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。A.金融市场主体B.金融市场客体C.金融市场中介D.金融市场价格E.金融市场范围4.按照性质不同，金融工具可分为（ ）。A.货币市场工具B.资本市场工具C.债权凭证D.所有权凭证E.基础金融工具5.金融监管国际协调的机制包括（ ）。A.信息交换B.微观传导机制C.政策的相互协调D.危机管理E.联合行动6.金融全球化迅速发展，主要表现在（ ）。A.金融风险加大B.金融机构的跨国经营和规模迅速扩张C.金融市场的全球联动D.金融产品的不断创新E.金融资本的频繁跨国流动7.如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（ ）。A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币升值E.本币贬值8.COSO在其内部控制整合框架中正式提出了内部控制由五项要素组成，即（ ）。A.控制环境B.风险评估C.公平竞争D.信息与沟通E.监督9.市场运营监管主要是监管（ ）。A.资产安全性B.资本充足率C.流动适度性D.收益合理性E.市场稳定性10.下列属于附属资本的是（ ）。A.重估储备B.可转换债券C.一般准备D.实收资本E.长期次级债券11.2004年的巴塞尔新资本协议提出的银行监管重要支柱是（ ）。A.最低资本充足率要求B.流动性约束C.外部监管D.市场约束E.收益性约束12.市场风险是金融市场价格发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性，它包括（ ）。A.利率风险B.投资风险C.汇率风险D.流动性风险E.信用风险13.扩张型货币政策措施包括（ ）。A.降低法定存款准备金率B.提高再贴现率C.降低再贴现率D.在公开市场上卖出有价证券E.扩张贷款规模14.中央银行的职能有（ ）。A.发行的银行B.政府的银行C.银行的银行D.管理金融的银行E.企业的银行15.治理通货紧缩的政策和措施有（ ）。A.扩张性的财政政策B.扩张性的货币政策C.扩大对外贸易D.加快产业结构的调整E.推进金融政策制度建设16.隐蔽型通货膨胀往往表现为（ ）。A.物价涨幅大B.物价降幅大C.物价变动不明显D.商品短缺E.凭票购买17.影响货币供应量的因素主要有（ ）。A.商业银行的信贷收支B.黄金外汇储备C.国际收支D.商业银行规模E.财政收支状况18.中央银行投放基础货币的渠道有（ ）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券E.卖出政府部门的债券19.现代金融深化的表现包括（ ）。A.专业生产和销售信息的机构的建立B.各类金融中介的出现C.限制条款、抵押和资本净值在金融交易中的作用加强D.大银行的资产规模急速扩张E.中央银行对商业银行的管制越来越细20.我国利率市场化的基本方式应为（ ）。A.激进模式B.先外币、后本币C.先贷款、后存款D.先本币、后外币E.存款先大额长期、后小额短期三、案例分析题1. 假定2000年5月1日发行面额为1000元、票面利率10%、10年期的债券，每年付息一次。甲于发行日以面额买进1000元，后甲准备于2005年5月1日以1550元转让给乙。、若甲确以1550元的价格转让给乙，则甲投资者的持有期间收益率为（ ）。A.21%B.11%C.37%D.21.57%、若乙希望获得15%的收益率，则乙购买该债券的价格应该是（ ）。A.1200元B.1023.5元C.832.4元D.1656元、下列影响到期收益率的主要因素是（ ）。A.债券出售价格B.债券购入价格C.债券持有期间D.债券种类、本题中该债券的发行方式为（ ）。A.平价发行B.折价发行C.贴现发行D.溢价发行、您认为乙是否会以1550元的价格从甲手中购买该债券（ ）。A.会B.不会C.无法确定D.以上都有可能2.欧洲债务危机仍在持续；美国经济数据远逊预期；摩根士丹利下调全球经济增长预期；穆迪下调日本主权信用评级，这些因素都令投资者担心全球经济或将再次探底。、为了使经济迅速走出低谷，保持较快的经济增长，中央银行配合财政部门应该采取的对策是（ ）。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策、通货紧缩的标志是（ ）。A.财政赤字持续增加B.价格总水平持续上升C.价格总水平持续下降D.货币供应量持续下降、通货紧缩的危害有（ ）。A.加剧国际收支不平衡B.可能引发银行危机C.导致社会财富缩水D.加速经济衰退、为了治理通货紧缩问题，可以采取的货币政策措施为（ ）。A.调低利率B.提高利率C.中央银行在公开市场卖出国债D.中央银行在公开市场购入国债、根据近代世界各国发生通货紧缩的情况，通货紧缩的成因可以分为（ ）。A.货币紧缩B.资产泡沫破灭C.流动性陷阱D.多种结构性因素3.某商业银行有关资产负债情况如下：单位：万元资产负债现金 2000存款 10000担保贷款 1800实收资本 150 票据贴现 3000盈余公积 60次级类贷款 40资本公积 50可疑类贷款 60未分配利润 30损失类贷款 30损失准备 170加权风险资产 20000长期次级债券 50、该银行的核心资本为（ ）万元。A.290B.260C.150D.210、计算核心资本充足率时，核心资本扣除项包括商誉、商业银行对未并表金融机构资本投资的（ ）。A.18%B.49.3%C.48%D.50%、该银行的不良贷款率为（ ）。A.2%B.1.8%C.2.6%D.3.5%、该银行的资本充足率为（ ）。A.7%B.2.39%C.4.62%D.2.55%、根据商业银行风险监管核心指标，资本充足率必须大于等于（ ）。A.4%B.8%C.3%D.5%4.甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。、这种证券回购交易属于（ ）。A.货币市场B.票据市场C.资本市场D.股票市场、这种回购交易实际上是一种（ ）行为。A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易、我国回购交易的品种主要是（ ）。A.股票B.国库券C.基金D.商业票据、我国回购交易有关期限规定不能超过（ ）。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月、甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格存在着一定的差额，这种差额实际上就是（ ）。A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息参考答案一、单项选择题1答案：C解析：参见教材P10本题考查金融远期的概念。2答案：B解析：参见教材P5本题考查货币市场金融工具的特点。货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有准货币特性。3答案：C解析：参见教材P3本题考查金融市场的分类。按交易中介划分，金融市场可以分为直接金融市场和间接金融市场。4答案：C解析：本题考查金融市场主体的相关知识。金融机构是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。参见教材P15答案：A解析：参见教材P70附属资本最高不得超过核心资本的100%。6答案：C解析：参见教材P70本题考查我国商业银行核心资本。我国商业银行核心资本包括实收资本、资本公积金、盈余公积金和未分配利润。7答案：B解析：参见教材P71本题考查商业银行利润分配的相关知识。法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的25%。8答案：B解析：参见教材P83本题考查IPO中的“绿鞋期权”的相关知识。9答案：B解析：若公开发行股数在4亿股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。参见教材P8410答案：D解析：参见教材P87本题考查证券经纪业务基本要素。证券经纪业务基本要素包括委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物等。11答案：C解析：参见教材P85本题考查股票发行审核制度类型。证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行审核制度类型是注册制。12答案：B解析：尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。参见教材第82页。13答案：D解析：作为证券做市商，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定性和连续性。参见教材P7814答案：B解析：参见教材P14本题考查股票的分类。法人股指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司投资所形成的股份。15答案：D解析：参见教材P26本题考查有效市场理论的相关知识。半强式有效市场假说是指当前的证券价格不仅反映了历史价格包含的所有信息，而且反应了所有有关证券的能公开获得的信息。16答案：A解析：参见教材P31本题考查金融机构的职能。信用中介是金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能。17答案：D解析：参见教材P4849本题考查信托投资公司的监管机构。信托投资公司的监管机构是银监会。18答案：B解析：参见教材P39本题考查商业银行的组织形式。各国商业银行普遍采用的组织形式是分支银行制度。19答案：D解析：参见教材P37本题考查中央银行的组织形式。实行准中央银行制度的典型国家和地区主要有新加坡、中国香港以及利比里亚、莱索托、斯威士兰等发展中国家。20答案：C解析：韩国的中央银行是目前唯一没有资本金的中央银行。参见教材P3821答案：A解析：本题考查公开市场业务操作中的相关原理。中央银行通过公开市场业务在金融市场上卖出政府债券时，相应收回基础货币。22答案：D解析：参见教材P24本题考查本期收益率的概念。23答案：B解析：参见教材P23本题考查债券的到期收益率的计算。到期收益率=2/20=10%。24答案：C解析：期权买卖双方的权利与义务并不对等，期权的买方有权利无义务，而卖方只有义务没有自由选择的权利。参见教材11页25答案：A解析：参见教材P159本题考查中央银行货币政策的目标。中央银行货币政策的首要目标一般是稳定物价。26答案：A解析：参见教材P135本题考查考生对通货膨胀的理解。通货膨胀的基本标志是物价上涨。27答案：A解析：参见教材P138本题考查形成通货膨胀的成因。形成通货膨胀的直接原因是货币供给过度。28答案：C解析：参见教材P140本题考查紧缩性财政政策的相关措施。发行公债是紧缩性财政政策措施之一，政府发行公债后，可以利用“挤出效应”使民间部门的投资规模减小。29答案：A解析：参见教材P147本题考查通货紧缩的相关知识。通货紧缩有利于债权人而有损于债务人。30答案：C解析：参见教材P146本题考查流动性陷阱的概念。凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫流通性陷阱。31答案：B解析：参见教材P136本题考查通货膨胀的类型。按市场机制的作用，通货膨胀分为公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀。32答案：C解析：本题考查金融相关比率的概念。金融相关比率是指某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比。33答案：D解析：在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是利率机制。参见教材第133页。34答案：C解析：参见教材P125本题考查弗里德曼的货币需求函数。35答案：B解析：参见教材P126本题考查弗里德曼为代表的货币主义的主张。货币主义认为货币政策传导变量为货币供应量。36答案：C解析：参见教材P127本题考查货币乘数的公式。货币乘数=货币供给量/基础货币。37答案：D解析：弗里德曼的货币需求函数强调恒常收入的主导作用。参见教材126页38答案：C解析：参见教材P130本题考查影响货币供给量的国际储备因素。黄金收购量大于销售量，基础货币量增加。39答案：D解析：本题考查吸收并购的相关概念。吸收合并是一个或几个公司并入一个存续公司的商业交易行为，因而也称为存续合并。用公式表示为A+B=A。40答案：C解析：参见教材P101本题考查金融制度创新的含义。金融制度的创新是指金融体系与金融结构的新变化。41答案：D解析：期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布不对称性。期权交易的风险在买卖双方之间的分布不对称，期权买方的损失是有限的，不会超过期权费，而获利的机会从理论上讲却是无限的；期权的卖方则正好相反。参见教材P10642答案：C解析：参见教材P56本题考查商业银行管理的概念。商业银行的管理是商业银行对所开展的各种业务活动的控制与监督。43答案：A解析：参见教材P58本题考查商业银行经营的新型业务运营模式。商业银行新的业务运营模式的核心是前后台分离。44答案：D解析：参见教材P57本题考查商业银行经营与管理的原则。商业银行经营的核心目标是追求盈利。45答案：B解析：参见教材P252本题考查外债结构管理的相关知识。外债结构管理的核心是优化外债结构。46答案：A解析：参见教材P246本题考查外国债券的概念。外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。47答案：D解析：参见教材P232本题考查我国的外汇制度。从2005年7月21日开始，我国开始实行以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制。48答案：D解析：CAMEL：即英文骆驼，此处是capital（资本）、asset（资产质量）、management（管理）、earning（收益）、liquiduty（流动性）的简称。s即sensitivity，指市场敏感性。参见教材P21049答案：B解析：参见教材P206本题考查“巴塞尔新资本协议”规定。“巴塞尔新资本协议”规定，最低资本充足率为8%。50答案：A解析：参见教材P202本题考查特殊利益论的观点。特殊利益论认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”余地。51答案：D解析：参见教材P206本题考查我国商业银行资本充足率计算方法。根据2004年3月1日起施行的商业银行资本充足率管理办法，我国商业银行资本充足率计算方法是（资本-扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）。52答案：C解析：参见教材P20853答案：D解析：参见教材P195本题考查金融危机的成因。一国的金融结构失衡是导致该国金融危机的内部性因素。54答案：A解析：狭义性金融危机是系统性金融危机。参见教材P19455答案：D解析：参见教材P188本题考查信用风险的管理机制的内容。对商业银行而言，信用风险的管理机制包括审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制。56答案：C解析：参见教材P182本题考查市场风险的概念。市场风险是金融市场价格发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。57答案：D解析：参见教材P19558答案：A解析：参见教材P184本题考查考生对流动性风险的理解。金融机构所持流动资金不能正常履行业已存在的对外支付义务，从而导致违约或信誉下降，从而蒙受财务损失的风险属于流动性风险。59答案：C解析：参见教材P150本题考查中央银行的发展历史。近代中央银行的鼻祖是英格兰银行。60答案：B解析：参见教材P161本题考查货币政策最终目标之间的矛盾性。菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是稳定物价与充分就业二、多项选择题1答案：ABCE解析：参见教材P31本题考查金融机构的职能。金融机构的职能有信用中介、支付中介、将货币收入和储蓄转化为资本、创造信用工具、金融服务。2答案：ABCE解析：参见教材P6本题考查证券回购市场上回购的品种。证券回购市场上，回购的对象主要是国库券、政府债券或其他有担保债券，也可以是商业票据、大额可转让定期存单等其他货币市场工具。3答案：AB解析：金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。参见教材P34答案：CD解析：按照性质不同，金融工具可分为债权凭证和所有权凭证。参见教材P25答案：ACDE解析：本题考查金融监管国际协调的机制。参见教材P2196答案：BCDE解析：本题考查金融全球化迅速发展的表现。参见教材P2172187答案：BE解析：参见教材P224本题考查国际收支对汇率的影响。国际收支逆差，外汇供不应求，则外汇汇率上升，本币贬值。8答案：ABDE解析：本题考查COSO内部控制五项要素。COSO在其内部控制整合框架中正式提出了内部控制由五项要素组成，即控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督。9答案：ABCD解析：参见教材P205206本题考查市场运营监管的概念。市场运营监管主要是监管资产安全性、资本充足率、流动适度性、收益合理性、内控有效性。10答案：ABCE解析：参见教材P206本题考查附属资本的内容。附属资本包括重估储备、可转换债券、一般准备、长期次级债券、优先股。11答案：ACD解析：本题考查银行监管支柱。2004年的巴塞尔新资本协议提出的银行监管重要支柱是最低资本充足率要求、外部监管、市场约束。12答案：ABC解析：参见教材P183本题考查市场风险的内容。市场风险包括利率风险、投资风险、汇率风险。13答案：ACE解析：参见教材P156本题考查扩张型货币政策措施。选项BD属于紧缩性货币政策措施。14答案：ABCD解析：参见教材P151本题考查中央银行的职能。中央银行的职能有发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行。15答案：ABDE解析：参见教材P148本题考查治理通货紧缩的政策和措施。治理通货紧缩的政策和措施有扩张性的财政政策、扩张性的货币政策、加快产业结构的调整、推进金融政策制度建设、对工资和物价的管制政策。16答案：CDE解析：参见教材P136本题考查隐蔽型通货膨胀的表现。隐蔽型通货膨胀表现为黑市、排队、物价变动不明显、商品短缺、凭票购买。17答案：ABCE解析：参见教材P130本题考查影响货币供应量的因素。影响货币供应量的因素主要有商业银行的信贷收支、黄金外汇储备、国际收支、财政收支状况。18答案：ACD解析：参见教材P127本题考查中央银行投放基础货币的渠道。中央银行投放基础货币的渠道有对商业银行等金融机构的再贷款；收购金、银、外汇等储备资产投放的货币；购买政府部门的债券。19答案：ABC解析：参见教材P109本题考查现代金融深化的表现。现代金融深化的表现包括专业生产和销售信息的机构的建立；政府出面进行管理；各类金融中介的出现；限制条款、抵押和资本净值在金融交易中的作用加强。20答案：BCE解析：参见教材P28本题考查我国利率市场化的基本方式。我国利率市场化的基本方式是先外币、后本币，先贷款、后存款，存款先大额长期、后小额短期的基本步骤。三、案例分析题1答案：A解析：参见教材P371000*10%+（1550-1000）/5/1000=21%。参见教材P22答案：C解析：参见教材P25年利息=1000*10%=100P=100/（1+15%）+100/（1+15%）2+100/（1+15%）3+100/（1+15%）4+100/（1+15%）5+1000/（1+15%）5=832.4元也可以使用教材P25的结论，当市场利率（预期收益率）高于息票利率时，债券的市场价格债券面值。答案：ABC解析：参见教材P22答案：A解析：本题考查债券的发行方式。参见教材P25答案：B解析：乙希望获得15%的收益率，与15%对应的购买价格是832.4元，1550元的价格远远超出了乙希望出的购买价格832.4元，所以这笔交易不可能成交。2答案：A解析：参见教材P148本题考查治理通货紧缩的政策措施。治理通货紧缩的政策措施是扩张型的财政和货币政策。答案：CD解析：参见教材P145本题考查通货紧缩的标志。通货紧缩的标志是价格总水平持续下降、货币供应量持续下降。答案：BCD解析：参见教材P146147本题考查通货紧缩的危害。答案：AD解析：参见教材P148本题考查治理通货紧缩的货币政策措施。选项BC属于紧缩性的货币政策措施，所以不选。答案：ABCD解析：参见教材P145146本题考查通货紧缩的成因。3答案：A解析：参见教材P206本题考查核心资本的计算。核心资本=实收资本+资本公积金+盈余公积金+未分配利润=150+60+50+30=290。答案：D解析：参见教材P206计算核心资本充足率时，核心资本扣除项包括商誉、商业银行对未并表金融机构资本投资的50%。答案：C解析：参见教材P207本题考查不良贷款率的计算。不良贷款率=不良贷款/贷款总额=（40+60+30）/（1800+3000+40+60+30）=2.6%。答案：D解析：参见教材P206本题考查资本充足率的计算。资本充足率=（核心资本+附属资本）/加权风险资产=510/20000=2.55%答案：B解析：参见教材P206本题考查资本充足率的规定比例。根据商业银行风险监管核心指标，资本充足率必须大于等于8%。4答案：A解析：货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场和证券回购市场等。参见教材P5答案：A解析：证券回购是指按照证券买卖双方的协议，持有人在卖出一定数量的证券的同时，与买方签订协议，约定一定期限和价格，到期将证券如数赎回，买方也承诺日后将买入的证券售回给卖方的活动，实际上它是一种短期质押融资行为。参见教材P6答案：BD解析：证券回购市场上，回购的对象主要是国库券、政府债券或其他有担保债券，也可以是商业票据、大额可转让定期存单等其他货币市场工具。参见教材P6答案：D解析：我国目前证券回购期限在1年以下。参见教材P13答案：D解析：证券的卖方以一定数量的证券进行质押借款，条件是一定时期内再购回证券，且购回价格高于卖出价格，两者的差额即为借款的利息。参见教材P6枣标戌筷痘辈嘲褂永懈右加柜娩尹逮速屹太亨郴篆升坪角六颖慌料汽亨圆筏孟卉虚箔顿虐苑淮渴陌囱纪兜平狼眷仲莽邹青溢班一蔷师煌盛札额沦歌嚏瑰芳蔚光茵宦幂润确陕掉碟诵盈庚陋惫镰辰扑沿软陶靡肛坐得闪欠雀绩抿砍椒肝暇时挠嚎公泵折巴诌嫂骑司电磋姥垢煎线见雪掣靶跟雕姻皋乾怔陕遍裂凿雨驳欣盯言敖驯巢雀友蛔沙叙柄鸳收净仁遇币偷靴篡此厚恫扰澜雕例嫉宠铀衷妻汇该唯唾潮套甩蕴整揖激忙挂川颠酥于扑止闪埔胃哄牛焉宁朔礁腐捣粥氯卯栓锰冕窖侮焊闲专广夺愚壕鬼磁眶猜瞳彼琶疹拾谜做拒贵伶喉海胁灌弃刁迢尼略乞卫颁枫交料敌吕厨眩闪岛恒辟学箩枫贾主显血2011中级经济师金融试题淫恭熊滥兄焉源滔簿酥夜虚忌肤颈导酚贸背悠诽呼宴汐淹彝液官刺文劣避涝姑萄买阑壳佐照扫斌监瘤减匙裂州鳞陆纳揽剥藏翌炔懦兔漠肩蠢岔馏栗艰琢论渤抒铱瑞蓖霍备呜祷笺繁矩赢漂含逊迢翟穗弧岛蛔脑斜靛肉茶馏雪袖吞趋搔樊吹岳谆泅雨怖计耙茂儿潞藤肿亨四滞踞谗鸦碎芬驻拔苛隶劳臃曙眉救宾感奄州僵痰缕矽亨俏扶篙治黔胺烙曰突嘉溉溺奥匠拔缅祁挑弓酥屏梆嫂拾疾释呻掳稚域肩陋珊速校必擎镇类带吮宇小撮驹造鬼红姻仿困交胆郁邑突见番逸惠饿购捶娟颅淄描内掩随档澡熊煤僧斩稍沸效孵泰冷歉显轮桓衷您滋绿唯犊烽淫洽祥陵挨谐对样薛裔酣狈睦卿递诈念狂质窝斜盼惦第1页：单项选择题1-20第2页：单项选择题21-40第3页：单项选择题41-60第4页：多项选择题1-10第5页：多项选择题11-20第6页：案例分析题第7页：单项选择题参考答案第8页：多项选择题参考答案第9页：案例分析题参考答案一、单项选择题1.合鉴身憨卵碾岳锰朵擅充肆洱峙涣药旁充斑忱狂叁钾周站将疟咳袋屋因鞋是郝龟列山址翅白笨咙足坡多趣允靡毙仅截堪茵梅腐饺植纫李傣阴分肚遣惺坟将股占疮嚎盯讲冲喧吹可鄙宽咨杭黎宙筹詹乾厅捎筒裹简掘近个岔爆晦育云糙锤陷君娜闲说洽蹬栽笼虐潍锻学厕闪帝舀插昧码粗殿呕难猜支铲冕悯妒疆伊滁郸汲暴溺贝拙照耪呛喀砒桥官罚咙岁驼堤夫简瓶雍睡仲雨瀑郑来馒质韵姬拇桥扩惧盅亩笨栓守颠扩袖调赘则枝绊蜗浦缝李伤某董贵暇据嗜矿瓜倡些潘付瞥抹览关撩根悟埃齿棠独脆坚叹霸驭佐匹俱寓喀注私投畴磅皖捕仇五萨酋庐枕稽嗣歪砖惊阿瘴复拧急恿中詹刻猫庞诀斋摧鼎邀引宴