2020年资格考试《基金法律法规》测试卷(第51套)

2020年资格考试基金法律法规测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。5、答案与解析在最后。姓名:考号:得分评卷入一、单选题（共70题）1 .下列选项不属于客户服务流程的是（）。A.受理投诉B.投资跟踪与评价C.服务宣传与推介D.介绍基金基础知识2 .（）成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。A. 2013年6月16日B. 2012年6月6日C. 2013年6月7日D. 2012年5月16日3 .已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是（）。A. 一级市场B.二级巾场c.三级市.场D.四级市场4.基金估值核算是指基金（）等业务活动。A.会计核算B.估值C.信息披露D.以上都是5 .基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等片面强调集中营销时间限制的表述。A.欲购从速B.申购良机C.过期不候D.以上都是6 .下列关于忠诚尽责的基本要求说法中，正确的有（）I.不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益n.不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益m.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产IV.不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动A. I、II. IIIB. I 、 II 、 wc. II、in、nD. I、II. Ilk IV7 .基金从业人员在执业之前通过（）是从业的入门要求。A.考取执业证书8 .职业道德教育C.上岗培训技能D.后续职业培训8.基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求，下列说法正确的是（）。I.细化分类和管理义务n.特别的注意义务m.举证责任倒置原则IV.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II、川、IV9.下列属于专业投资者的是（）。I.经有关金融监管部门批准设立的金融机构n.社会保障基金m. qfiiIV. RQFIIA. IB. I 、 IIc. i、ii、ind. i、ii、in、iv10 .（）是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。A.风险投资基金B.证券投资基金C.另类投资基金D.对冲基金11 .对基金研究评价机构而言，（）是进行基金评级的基础。A.基金的管理人B.基金的份额C.基金的分类D.基金的收益12 .下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是（）.A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金巾场竞争加剧，行业集中趋势突出D.基金资产的资金来源发生了重大变化13 .下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是（）oA.非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案B.对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当 向基金业协会报告C.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金 名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续D.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案 手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息14 .股权投资基金又称（）。A.私人股权投资基金B.证券投资基金C.股权类投资基金D.风险投资基金15 .目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）oA.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397天的债券D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券16 .王某在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理 的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益。王某的行为违反了（ ）道德规范的 要求。第1页A.诚实守信B.专业审慎C.忠诚尽责D.客户至上17 .基金监管活动的要素包括()等。A.原则、内容、方式、手段B.目标、原则、方式、手段C.目标、体制、内容、方式D.目标、体制、手段、方式18 .()应当贯穿于公司经营活动的始终。A.授权控制B.审批控制C.风险控制D.业务控制19 .基金管理人应在开放式基金合同生效后每个月结束之日起日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上。()。A. 6； 30B. 3； 45C. 3； 30D. 6： 4520 .基金销售渠道审慎调查至少包括以下()方面。I.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查n.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查m.调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据IV.应优先根据公开披露的信息A. IC. I、II. Illd. i、H、in、iv21.为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日（）的债券。A.短B. 一致C.长D.以上都不是22 .世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A. 1768B. 1420C. 1868D. 168623 .下列关于基金投资咨询的说法，错误的是（）。A.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果B.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息C.客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人D.基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密24 .同时投资于价值型股票和成长型股票的基金被称为（）oA.混合型基金B.平衡型基金C.稳定型基金D.封闭式基金25 .下列不符合基金销售费用规范的是（）。A.基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用26 .（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全而性原则27.关于基金的职业道德建设，说法正确的有（）.A.只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了B.职业道德建设不需要社会各界的监督C.政府要建立必要的职业道德奖惩机制D.职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合28.下列基金产品不适用简易注册程序的有（）.I.分级基金 n.理财基金m.交易型指数基金及其联接基金IV.合格境内机构投资者（QDH）基金A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、H、III、IV29.下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是（）。I.持有人大会是基金份额持有人维权的一种方式n.基金合同当事人应当在基金合同中明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项 m.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有分 配权IV.基金投资者需要事先了解，以便对基金产品的存续期限有所预期A. I、II. IIIB. I、II. IVC. I、HI、IVD. I、II、川、IV30 .基金份额登记是指基金份额的（）等业务活动。A.登记过户B.存管C.结算D.以上都是31 .客户服务流程包括（）。A.投资咨询与基金咨询B.受理投诉C.投资跟踪与评价D.以上都是32.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（）。A.证券公司B.证券投资咨询机构C.独立基金销售机构D.律师事务所33.与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（）。A.通货膨胀风险B.汇率风险C.市场风险D.利率风险34.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A.中高风险B.中等风险C.低风险D.高风险35.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括（）。I未履行报送手续II基金宣传推介材料和上报的材料一致m基金宣传推介材料和上报的材料不一致w基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及其他情形A. I、II. Ilk IVB. I、II. Illc. i、in、ivd. ii、in、iv36 .关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（）。A.集中体现基金监管的本质属性和根本价值B.具有基础性的特征C.具有宏观性的特征D.政府全面监管37 ,下列说法正确的是（）。I.销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申请一定成功n.投资者在办理基金认购申请时不是直接以认购数量提出申请m.中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法IV.基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取A. IB. I 、 IIC. I、II. III第1页D. I、II. Ilk IV38 .基金管理人内部环境中至关重要的要素是（）。A.员工道德价值观B.员工胜任能力C.经理层风险偏好D.以上都不是39 .按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C,股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D ,股票基金、债券基金、保本基金、ETF40 .基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）,A.内部控制大纲B.基本管理制度C.经营理念D.部门业务规章41 .基金职业道德修养的有效途径是（）A.基金职业道德教育B.基金职业道德规范C.基金职业道德实践D.基金职业道德观念42 .证券交易所属于基金的（）.A.监管机构B.份额登记机构C.自律管理机构D.评价机构43 .基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.管理人B.托管人C.份额持有人D.注册登记机构44 .诚实守信就是真诚老实、表里如一、言而有信。下列关于诚实守信的基本要求的表述中， 错误的是（）A.在宣传销售基金产品时，基金从业人员应正确向其揭示投资风险，不得作出不当承诺B.证券投资基金活动应遵循公平、公开、公正的原则，不得进行内幕交易C.基金业是个竞争激烈的行业，基金从业人员应为了公司排挤竞争对手D.基金从业人员不得利用资金优势、持股优势等误导和干扰市场45 .下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（）。A.证券投资基金销售适用性指导意见B.证券期货投资者适当性管理办法C.私募基金销售适用性实施办法D.基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）46 .关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是（）.A.交易与清算的分离B.基金会计与公司会计的分离C.投资与交易的分离D.清算与核算的分离47 .下列属于招募说明书的主要披露事项的是（）oI.基金募集申请的核准文件名称和核准日期n.基金份额的发售日期、价格、费用和期限m.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称IV.基金资产的估值A. IB. I 、 IIC. I、II. Illd. i、H、ni、iv48 .合规独立性不包括（）。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.产品独立性49 .基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（）A.充分说明保本基金与银行存款的一致性B.充分说明基金经理的过往业绩C.充分说明保本基金的收益率D.充分揭示保本基金的风险50 .监管部门对证券市场的监督检查采取以下（）措施。I.加强私募机构的规范和清理n.规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务m.对基金管理公司业务实施风险压力测试IV.规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、II、川、N51.对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）。1 .制定统一的问卷格式n.评价的方法及其说明应当向基金投资人公开m.应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受评价iv.过往的评价结果应当作为历史记录保存A. IB. I 、 IIC. I、II. Illd. i、H、ni、iv52.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1. 00元/份，认购费率为1%,认购 期间产生的利息为3元，则其认购份额为（）份。A.990102B. 990099C. 1000003D. 99039953 .（）实施监督的动力最足，监督也最深最细。A.投资者B.监督机构C.基金机构D.行业自律组织54 .基金交易确认的机构是（）。A.基金销售机构B.基金销售支付机构C.基金份额登记机构D.基金评价机构55.下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的56.将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。A.资金募集方式B.法律形式C.运作方式D.所投资的对象的不同57.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有（）。I.不得暗示他人从事内幕交易活动II.不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动m.自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益IV.不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息A. I、II. IIIB. I、IK IVc. I、in、nD. I、II. IIK IV58.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）。I.网上发售n.网下发售m.投资者认购IV.机构包销A. IB. I、nC. I 、 II 、 IIID. I、II. Ilk IV59. A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中 指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参 加活动的投资收益率最高档可达到8. 8%”。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.最高可享8. 8舟年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据证券投资基金销售管理办法相关规定，该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D. A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范60 .下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）.A.证券投资基金销售管理办法B.公开募集证券投资基金运作管理办法C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范D.证券投资基金管理公司管理办法61 .按交割期限，金融市场分为（）货币市场资本市场现货市场期货市场A. B. C. D.62 .下列关于道德的约束性表述不正确的是（）oA.依靠国家强制力实施B.有效的监督奖惩机制是其约束力的有效保障C.道德观念是道德实施的支撑力量D.道德的约束力是有限的63 . 一般而言，将流通市值低于（）亿元人民币的公司划归为小盘股票。A. 1B. 5C. 10D. 2064 .（）包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等办法。A.内部环境B.目标设定C.控制活动D.信息与沟通65 .下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（ ）.I.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化n.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为m.要求对监管对象公正对待，一视同仁IV.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A. I、II、川、IVB. I . IVC. II 、 ND. I、HI、N66 .基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）原则。A.时效性B.重要性C.真实性D.全面性67 .金融市场中，（）等特点，决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。I.金融资产的无形性n.金融交易的灵活性m.金融交易的风险性IV.金融行业的专业性A. I、II、川、IVB. I 、 II 、 NC. II、HI、Nd. I、in、n68.行业快速发展阶段的表现不包括（）A.基金业绩表现异常出色，创历史新高B.基金业规模急速增长，基金投资者队伍壮大C.基金业务呈现多元化发展趋势D.法律法规监管体系有待完善)人民币并在境内外69 .自然人作为基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于( 资产管理行业从业10年以上。A. 1000万元B. 3000万元C. 5000万元D. 1亿元70 .()也称为“结构性早期干预和解决方案”。A.依法监管B.审慎监管C.适度监管D.高效监管第1页单选题答案:1:D2：B3：B4：D5：D6：D7A8：D9：D10：D11：C12：B13：C14：A15：D16：D17：C18：A19：D20：D21：B22：C23：C24：B25：A26：C27：D28：A29：D30：D31：D32：D33：B34：C35：C36：D37：D38：C39：C40：C41：C42：C43：C44：C45：C46：D47：D48：D49：D50：D51：D52：A53：A54：C55：D56：B57：B58：B59：D60：C61：D62：A63：B64：C65：B66：C67：B68：D69：B70：B单选题相关解析：1：（教材下册P195）为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的 客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服 务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询 与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项属于 售前服务的内容。知识点：基金客户服务流程2： 2012年6月6日成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。3：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素： 流通市场，也称二级市场，是已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场。4：知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。5：知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：二在缺乏足够证据支 持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只最大”最 好，“最强，”，唯一，等表述：二不得使用“坐享财富增长”,安心享受成长”“尽享牛市”等易使基 金投资人忽视风险的表述；二不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限 制的表述：二不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。6：知识点：掌握忠诚尽责的含义及基本要求；忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构 的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进 行直接管理的条件下从事执业活动。应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，7：基金从业人员应该具备从事基金活动所必需的专业知识与技能，基金从业人员在执业之 前通过资格考试取得执业证书是从业的入门要求，说明其已经基本掌握了必要的专业基础 知识。8：知识点：掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换：专业投资者之外的投资者为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配 等方而享有特别保护。基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求。1 .细化分类和管理义务2 .特别的注意义务3 .特别告知义务4 .不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务5 .举证责任倒置原则6 .录音或录像要求9：知识点：掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换：符合以下条件之一的为专业投资者：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及 其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证 券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(2)上述机构而向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理 公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经 行业协会备案的私募基金。(310：(教材上册P24)对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市.场操作技巧，充分利用各 种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。知识点：投资基金的主要类别11：对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。12：全球基金业发展的趋势与特点包括：二美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛：二开放式基金成为证券投资基金的主流产品：二基金市场竞争加剧，行业集中趋势突 出：二基金资产的资金来源发生了重大变化：二ETF等被动基金规模迅速扩大；二另类投资 基金兴起。13：依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金 业协会备案（A项错误）：对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基 金，基金业协会应当向中国证监会报告（B项错误）；基金份额上市交易公告书属于公开募 集基金信息披露的内容项错误）。故C项正确。14：（教材上册P24）股权投资基金又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金:风险投 资基金又称“创业基金工知识点：投资基金的主要类别15：按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够 进行投资的金融工具主要包括：二现金。匚1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单。 二剩余期限在397天以内（含397天）的债券。口期限在1年以内（含1年）的债券回购。匚期 限在1年以内（含1年）的中央银行票据。剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证 券。16：王某的行为属于典型的利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利 益，严重违反客户至上道德规范。17：基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主 要包括目标、体制、内容和方式等。18：基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营 活动的始终。知识点：内部控制的基本要素19：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说 明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上：在公告的15日前， 应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。20：知识点：理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求；基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人 对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行 审慎调查。具体包括以下四个方面：（1）基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理 能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基 金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。(2)基金管理人通过对基金 21：知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债 券：同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险 资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭 受损失。22：世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英 国。知识点：证券投资基金的起源与早期发展23：在投资咨询过程中，基金管理公司应提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将 销售机构所提供的证券投资研窕分析成果或建议内容泄露给他人。24：专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金：专注于成长型股票投资的 股票基金被称为成长型股票基金：同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平 衡型基金。25： A项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用； 未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人使用不同费率。26：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为 风险进行评估和报告。知识点：合规管理的基本原则27：基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容 的教育；B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环切，监督本身 也是教育的有效组成部分；C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进和 保证基金职业道德的实施。知识点：基金职业道德教育28：知识点：了解基金产品注册制度改革：分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。29：知识点：理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容：基金合同特别约定的事项包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终 止等方面的信息。(1)基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利。例如，基金份额持有人可申 请赎回持有的基金份额，参与分配清算后的剩余基金财产，要求召开基金份额持有人大会 并对大会审议事项行使表决权，对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权 益的行为依法提起行政诉讼等。（2）基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则。根据证券30：知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系： 基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。31：知识点：理解客户服务流程：为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制 度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务 人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨ifu、互动 交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。32：基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机 构目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券 投资咨询机构、独立基金销售机构。知识点：基金市场服务机构33：按投资巾场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大 类。国内股票基金以本国股票由场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。国外股 票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。知识点：股票基金的类型34：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险 等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的 投资人。风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风 险、稳健的基金产品。知识点：销售理论35：基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括：（1）未履行报送 手续。（2）基金宣传推介材料和上报的材料不一致。（3）基金宣传推介材料违反证券投资基 金销售管理办法及其他情形。36：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准 则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观 性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础：宏观牲是指基本原 则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场 经济的政府干预应是“适度”的干预，即行政监管应适度。知识点：基金监管的基本原则 37：知识点：了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFH、封闭式）的认购方式和程序： 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购 申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。开放式基金的认购采取金额认 购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申 请。为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权 益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规 定，基金认购费用将统一按净认购金额为38：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中 特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和 胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的 方式，以及董事会给予的关注和指导。39：根据投资对象可以将基金分为：二股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金：二 债券基金，是指主要以债券为投资对象的基金；二货币市场基金，是指以货币市场工具为 投资对象的基金；混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资 产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金。二基金中的基金，是指以基金为主要投 资标的的证券投资基金。二另类投资基金，是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资 产作为投资标的的基金。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍40：经营理念属于控制环境的内容.控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控 制制度的组成部分。41：树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。 积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径。知识点：基金职业道德修养42：证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利 为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、 政策规定的职责，实行自律性管理的法人。知识点：基金市场监管机构和自律组织43：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报 的受益人。44：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的, 压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金。故C项说法错误。45：目前，销售适用性和投资者适当性法规主要有证券投资基金销售适用性指导意见 （证监基金字2007R78号），证券期货投资者适当性管理办法（证监会令第130号）和基 金募集机构投资者适当性管理实施指弓1（试行）（中基协发20174号）。知识点：基金销售适用性与投资者适当性46：公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易 和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进 行物理隔离。故D项错误。47：招募说明书的主要披露事项包括：（1）招募说明书摘要。基金募集申请的核准文件名称和核准日期。（3）基金管理人、基金托管人的基本情况。（4）基金份额的发售日期、价格、费用和期限。（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。（6）基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎 回或延缓支付、巨额赎回的安排等。基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。（8）基金资产的估值。（9）基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水48：合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。 知识点：合规管理的意义49：基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于 保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极 端情况下仍然存在本金损失的风险。50：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品： 从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规 范和加强监督检查。（一）加强私募机构的规范和清理（二）规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务（三）规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品（四）对基金管理公司业务实施风险压力测试（五）专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元（六）基金产品呈现货币化、机构化特点 51：知识点：掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求： 采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著 位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹 配情况。基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过 适当途径向基金投资人公开。基金销售机构应建立投资者评估数据库为投资者建立信息档 案，并对投资者风险等级进行动态管理。应充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。基金销售机构应 当52：净认购金额=认购金额/ （1+认购费率尸1000000 / （1+1%尸990099（元），认购份额=（净认 购金额+认购利息）/基金份额面值=（990099+3） / 1=990102（份）。知识点：基金的认购53：基金市场投资者是基金职业道德最直接的受益者或受害者，对于基金职业道德有着切 身的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深最细。知识点：基金职业道德教育54：基金份额登记机构的主要职责包括：二建立并管理投资人的基金账户：口负责基金份 额的登记；二基金交易确认：二代理发放红利：二建立并保管基金份额持有人名册：二法律 法规或份额登记服务协议规定的其他职责。55：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现 在：匚规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定： 服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服 务：:专业性，基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；二持续 性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性：匚适用 性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险 等级的产品，注重销售的适用性。56：教材上册P23：投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别：二按照资金募集方 式，可以分为公募基金和私募基金两类；二按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有 限合伙型等形式；二按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金：二按照所投资的对 象，可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。 知识点：投资基金的主要类别57：（二项说法错误）基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不 得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。 知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求： 58：知识点：了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序：封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。在发售方式上，主要有网上发售与网下 发售两种方式。59： D项，A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规 范。知识点：宣传推介材料的禁止性规定60：知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；主要的部门规章和规范性文件主要有：证券投资基金管理公司管理办法证券投资基金 管理公司子公司管理暂行规定证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法证券投 资基金托管业务管理办法公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法公开 募集证券投资基金运作管理办法证券投资基金销售管理办法证券投资基金信息披露 管理办法证券投资基金评价业务管理暂行办法等。61：匚和二是按交易工具的不同期限分类。知识点：金融市场的分类62：道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力 是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此， 与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力 量。树立优良的社会风气、倡导健康的生活习俗、提升人们的道德素养并建立有效的监督 奖惩机制，是道德发挥约束力的有效保障。知识点：道德的约束性63：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据方值的绝对值 进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股票，将超过20亿元人民币的公 司归为大盘股票。64：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、 风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中控制活动包括在整个公司内部使用的 审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。65：公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场 信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的 体现：公平原则，是指基金由场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监 管对象的行为：公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待， 一视同仁。（题目问的是“公开原则”，而匚是公平原则，匚是公正原则，故选择二、匚项） 66：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事 实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。67：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要 素：金融市场中，金融资产的无形性、金融交易的灵活性、金融行业的专业性等特点，决定了 投资者、融资者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题，特别是 广大的中小投资者容易受到不公平的对待，甚至被欺诈。68： D项表述错误，正确表述为构建法规体系，强化基金监管，规范行业发展。知识点：行业快速发展阶段69：知识点：掌握对基金管理人的监管内容：根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复国函2013R32号， 基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币：主要股东为自然 人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。70：审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能 赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。知识点：基金监管的基本原则