商业银行学课程思政试点课程教学大纲汇编

“课程思政教学改革”试点课程教学大纲汇编XXX金融学院二XX年十一月13“课程思政教学改革”试点课程商业银行学本 科 教 学 大 纲课程编号：120530310XXXXX会 计 金 融 学 院课程教学大纲编写说明1. 课程类别，是指制订教学大纲时所针对的课程所属类别，包括通识类必修课、学科基础课、专业必修课、通识类选修课、学科基础选修课、专业选修课、专业实验课等。2. 选用教材、按作者姓名，书名，出版社，出版年份，版次顺序。3. 预修课程，一般填列 2 门左右。4. 课程性质、目的，说明本课程在学科体系中所处的地位，在专业人才培养中的作用，课程的主要内容，通过本课程的教学在知识、能力培养方面应达到的目的。字数控制在 150 字左右。5. 基本要求，明确本课应掌握、熟悉和了解的内容。6. 实践教学课时，是指课程中的实验、上机、听力等形式的教学课时。7. 参考文献资料，包括参考教材、论文、网站。其中论文不必列太多，按下列格式列出：作者.论文名.期刊名.年份。8. 课程考核，说明以下情况：（1） 考核方式（考试/考查）（2） 期末考核形式（课程试卷/课程论文；开卷/闭卷；题型等）（3） 成绩评定（期末与平时比例）9. 平时成绩考核评定范例：平时成绩考核项目参照表考核项目课堂考勤/课堂互动课外作业阶段测验期中测验考核次数15521考核分值15153040平时成绩考核评定依据与标准1. 每周考勤一次(随机)，共 15 次，每次 1 分，共 15 分。2. 作业共收 12 次，其中 5 次记分（随机），每次满分 3 分，共 15 分。3. 阶段测验 2 次，利用课外时间（测验时间 60 分钟）（开卷），满分 15 分，共 30 分4. 期中测验，利用课外时间（测验时间 90 分钟）（开卷），满分 40 分。商业银行学课程教学大纲一、课程基本信息课程名称：商业银行学英文名称：Commercial Banking Management课程编号：120530310 课程类别：专业必修预修课程：经济学、金融学开设部门：金融学院适用专业：金融学、信用管理、保险学 、财务管理等学分：3总 课 时：48其中理论课时：40实践课时：8（讨论、课内实验、考试）二、课程性质、目的商业银行学是金融专业的专业主干课程，也是一门理论与实践相结合特色 非常鲜明的应用性学科。该课程以商业银行的业务经营、管理机制为主要研究对象，以我国现行的法律法规和国际准则为依据，主要讲授商业银行营运架构和经营环境，商业银行的负债业务、资产业务、中间业务和金融创新业务，商业银行资本金管理、资产负债管理、风险管理和绩效管理等。课程教学中，通过吸收国外商业银行先进的管理理念、管理技术和最新的理论研究成果，同时结合我国商业银行的最新改革实践和现行做法， 通过政策、法规的贯彻，采用案例教学和讨论式教学，综合培养学生分析问题和解决问题的 能力，缩短理论与实际的磨合期，使学生真正成为应用型、复合型、创新型和具有国际视野的专业人才以及具有爱国、敬业、诚信、友善等良好品质的现代公民。三、教学内容、基本要求、课时分配章 节教 学 内 容课时数分配总 课时 数理 论课 时实 验课 时第一章商业银行概论第一节商业银行的职能和地位第二节商业银行的组织形式第三节商业银行的人力资源管理第四节商业银行的经营原则基本要求：掌握商业银行的组织管理和经营原则33熟悉商业银行人力资源管理的重要性，了解银行业关于个人职业道德方面的要求了解商业银行发展的历史过程以及商业银行在国民经济中的地位和作用重点难点：商业银行的组织形式、商业银行的经营原则、商业银行公司治理结构第二章第一节商业银行的负债业务第二节商业银行的存款业务第三节商业银行的非存款业务存款保险制度基本要求：33掌握存款负债的管理熟悉存款保险制度了解银行负债的种类及其构成重点难点：商业银行的存款业务、存款成本控制第三章第一节第二节第三节商业银行的现金和证券业务 商业银行流动性的需求与供给商业银行现金资产管理证券投资业务基本要求：掌握适度现金资产管理以及证券投资的管理熟悉现金资产的构成和证券投资的对象了解商业银行的流动性需求和流动性供给重点难点：现金资产管理、证券投资收益与风险、商业银行流动性管理33第四章第一节第二节第三节第四节第五节商业银行的贷款业务贷款业务概述企业贷款管理消费信贷管理票据贴现贷款风险分类与贷款风险管理基本要求：掌握企业贷款和消费者贷款管理的要点熟悉贷款管理的基本制度和程序、银行贷款风险分类和贷款风险的处理了解商业银行贷款业务的种类重点难点：企业贷款管理、消费者贷款管理、贷款新规、贷款风险管理44第五章第一节第二节第三节第四节第五节第六节第七节商业银行的中间业务（一） 支付结算业务代理业务 信用卡业务现金管理业务 个人理财业务 投资银行类业务资产托管业务 基本要求：掌握各种中间业务的操作与管理要点熟悉我国商业银行开展中间业务的重要性了解商业银行中间业务中无风险或风险较低的业务品种，其概念和特点了解信用卡违约等背后的个人信用问题重点难点：信用卡业务、现金管理、个人理财33第六章第一节第二节第三节商业银行的中间业务（二） 担保业务承诺业务金融衍生产品交易业务基本要求：掌握各种业务的操作与管理要点熟悉各种业务的概念、品种了解商业银行中间业务中有风险的业务品种重点难点：担保业务、承诺业务、金融衍生产品交易业务33第七章商业银行的国际业务第一节国际业务的组织与特点第二节国际结算业务第三节跨境贸易人民币结算业务第四节贸易融资与国际贷款第五节外汇买卖业务第六节离岸金融基本要求：33掌握银行外汇业务和国际结算业务要点熟悉国际贸易融资和国际贷款的操作流程了解商业银行国际业务的发展重点难点：贸易融资、外汇买卖业务、国际结算业务第八章第一节商业银行的电子银行业务第二节电子银行概述第三节网上银行业务第四节电话银行第五节手机银行电子银行业务的风险及监管基本要求：321掌握电子银行的风险及其防范熟悉电子银行的监管了解电子银行的特点和种类重点难点：网上银行业务、电话银行业务、手机银行业务第九章第一节第二节第三节第四节第五节商业银行的资本金管理资本金的作用资本工具资本适度标准的演变巴塞尔资本协议与银行监管我国对商业银行资本的管理基本要求：掌握巴塞尔新资本协议、巴塞尔协议的主要内容以及我国商业银行对资本的管理熟悉资本金的概念、主要的资本工具了解商业银行资本充足率标准的演变重点难点：资本工具、我国对资本的管理、巴塞尔新资本协议、巴塞尔协议44第十章第一节第二节第三节商业银行资产负债管理资产管理负债管理资产负债综合管理基本要求：掌握资产负债管理方法熟悉资产负债管理的一般理论了解商业银行资产负债管理的发展历程重点难点：负债管理、利率敏感性管理和持续期缺口管理431（实验）第十一章第一节第二节第三节第四节商业银行风险管理商业银行的风险商业银行风险的管理商业银行合规管理 商业银行的内部控制基本要求：掌握商业银行风险管理流程熟悉商业银行内部控制基本概念、方法和内部稽核了解商业银行风险的分类、风险的成因从银行风险管理案例出发，了解作为大学生要学会自我管理、应对困难；诚实守信、勤勉尽责。重点难点：商业银行风险管理流程、内部控制44第十二章第一节第二节第三节第四节第五节商业银行的财务分析与绩效管理商业银行财务报表财务分析成本管理绩效评价商业银行的绩效管理基本要求：掌握商业银行成本构成、成本控制的方法熟悉商业银行绩效管理的主要内容了解商业银行三大财务报表的基本结构和重点项目， 能够对商业银行财务报表进行简单分析重点难点：商业银行的财务分析、成本控制422（实验）第十三章第一节第二节第三节第四节商业银行的竞争与并购商业银行的经营环境银行业务的竞争银行并购商业银行的战略管理基本要求：掌握商业银行各项业务竞争的基本原理熟悉外资银行和非银行金融机构对银行业竞争的影响、银行并购了解商业银行的经营环境重点难点：外资银行的进入、银行业务竞争、银行并购211（讨论）第十四章第一节第二节第三节第四节第五节我国商业银行的改革与创新我国银行业改革回顾我国银行改革的目标和主要内容金融创新理论金融创新的内容和方法金融创新与金融监管 基本要求：掌握商业银行创新的方法和工具熟悉我国银行改革的目标和内容、银行创新与金融监管的关系。了解我国银行业改革与发展的历程、商业银行的金融创新动因重点难点：商业银行的改革、商业银行的创新工具、银行创新的风险与监管11第十五章第一节第二节第三节商业银行的企业文化与社会责任商业银行企业文化建设商业银行品牌形象商业银行的社会责任基本要求：掌握银行社会责任的内涵以及履行要求，了解银行从 业人员社会责任的要求熟悉银行品牌形象的内容了解商业银行企业文化的特点和内容重点难点：商业银行企业文化建设、商业银行社会责任的内涵11考试33合计48435四、课程考核课程类别： 必修（考试）课程除体育类、短学段开设、实践教学类以外的必修（考查）课程选修课程体育类必修（考查）课程短学段开设的必修（考查）课程实践教学类必修（考查）课程平时成绩占 40%，期末成绩占 60%（见下表）。平时成绩考核项目参照表考核项目课堂考勤/课堂互动课外作业阶段测验 (口语测试)期中测验课程论文/案例分析课程实验其他项目选择考核次数20111考核分值20203030注：1.教师可根据课程特点在“其他”选项中加入适合本课程的考核项目；2. 考核项目至少应包括课外作业和课堂考勤；3. 根据各考核项目的重要性及上海立信会计金融学院课程平时成绩评定实施办法确定合适的考核次数和考核分值。平时成绩考核评定依据与标准:1. 每学期考勤 20 次(随机)，课堂考勤加课堂互动共 20 分。缺勤 1 次扣 1 分，迟到、早退、请假等等 1 次扣 0.5 分。缺勤达 2/3，本项目不得分。2. 作业共收 3 次，其中 1 次记分（随机），满分 20 分3. 课程讨论 2 次，其中 1 次记分（随机），满分 30 分4. 期中测验 1 次，满分 30 分五、教材与参考文献戴小平，商业银行学，复旦大学出版社，2018 年，第三版参考教材：1. 彼得 S.罗斯著，刘园译，商业银行管理（第七版）M.机械工业出版社 2007 年.2. 庄毓敏，商业银行业务与经营（第三版）M.中国人民大学出版社 2010 年3. 戴国强主编，商业银行经营学（第三版）M.高等教育出版社 2010 年.4. 史建平、吴治民主编，商业银行业务与经营（第二版），中国人民大学出版社 2010年.5. 俞乔等，商业银行管理学（第二版）M.上海人民出版社 2007 年.6. 唐旭、戴小平编著，商业银行经营管理M. 西南财经大学出版社 2000 年.7. 吴念鲁编著，商业银行经营管理M.高等教育出版社 2004 年.制定人签名：教研室或专业负责人签名：20 年9 月 1 日修订