银行卡部业务试题

银行卡部业务试题、 单项选择题单项选择题： ：1、按照中国人民、按照中国人民银银行行颁颁布的布的 银银行卡行卡业务业务管理管理办办法法 的的规规定，定，银银行卡行卡是指是指( C ）向社会）向社会发发行的具有消行的具有消费费信用、信用、转账结转账结算、存取算、存取现现金等全部金等全部或部分功能的信用支付工具。或部分功能的信用支付工具。A.境内银行 B.入网银行 C.商业银行 D.商业机构2、按照信息、按照信息载载体的不同体的不同, 银银行卡可分行卡可分为为： ：( B ） ）A.信用卡和借记卡 B.磁条卡和芯片卡C. 个人卡和单位卡 D.专用卡和储值卡3、按是否具有透支功能，、按是否具有透支功能，银银行卡分行卡分为为：（：（ C ） ）A.借记卡和贷记卡 B.借记卡和准贷记卡C.借记卡和信用卡 D.贷记卡和准贷记卡4、目前，我行、目前，我行统统一一发发行的行的银银行卡属于：（行卡属于：（ A ） ）A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.信用卡5、持卡人、持卡人购购物消物消费费、取、取现现必必须须以卡以卡账户账户存款余存款余额为额为限度，不允限度，不允许许透支透支的的银银行卡是：（行卡是：（ A ） ）A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.附属卡6、下列关于我行借、下列关于我行借记记卡卡说说法正确的是：（法正确的是：（ C ） ）A、是国际卡 B、是 VISA 卡 C、是符合国际标准的银联卡 D、是万事达卡7、下面不属于作、下面不属于作废废卡的有：（卡的有：（ B ） ） A、挂失卡 B、空白卡 C、已过期的卡 D、已销户的卡8、我行借、我行借记记卡卡书书面挂失正确的是：（面挂失正确的是：（ C ） ）A、通过电话银行挂失 B、到发卡行任一网点挂失 C、到发卡网点挂失 D、网上银行挂失9、持卡人、持卡人须须先按先按发发卡卡银银行要求交存一定金行要求交存一定金额额的的备备用金，当用金，当备备用金用金账账户户余余额额不足支付不足支付时时，可在，可在发发卡卡银银行行规规定的信用定的信用额额度内透支的度内透支的银银行卡是：行卡是：（ （ B ） ）A.借记卡 B.准贷记卡 C.贷记卡 D.附属卡10、人民、人民银银行行规规定，定，银银行卡在行卡在 ATM 机上取机上取现现：（：（ C ） ）A、每卡每日累计取现不得超过 5000 元 B、每卡每日累计取现不得超过 2000 元C、每卡每日累计取现不得超过 20000 元 D、不得超过信用额度11、以下关于保存、以下关于保存银银行卡的行卡的说说法法错误错误的是：（的是：（ D ） ）A.银行卡最好放在带硬皮的钱包内，位置不能太贴近磁性包扣B.不要随意扔在杂乱的包中，防止尖锐物品磨损、刮伤磁条C.尽可能远离手机、磁铁等带磁物品D.可将多张银行卡磁条紧贴一起存放12、 、我行卡在我行卡在 ATM 机上不能机上不能办办理的交易是：（理的交易是：（ A ） ）A.跨行修改密码 B.取款 C.查询 D.转账13、 、农农民工民工银银行卡每卡每天取行卡每卡每天取现现限限额额和手和手续费标续费标准分准分别别是：是：( B )A.每卡每天取现金额累计不得超过人民币 5000 元，按照取款金额的1%收取，最低 1 元，最高 20 元收取手续费B.每卡每天取现金额累计不得超过人民币 20000 元，按照取款金额的 0.8%收取，最低 1 元，最高 20 元收取手续费C.每卡每天取现金额累计不得超过人民币 5000 元，按照取款金额的0.8%收取，最低 1 元，最高 20 元收取手续费D.每卡每天取现金额累计不得超过人民币 10000 元，按照取款金额的 0.8%收取，最低 1 元，最高 50 元收取手续费14、 、ATM 机管理人机管理人员员必必须须（ （ A ） ）对对在行式机具在行式机具进进行一次行一次维护维护，保持清，保持清洁洁， ，检查检查各种消耗品的使用情况，并及各种消耗品的使用情况，并及时补时补充。充。A.每天 B.二天 C.三天 D.四天15、 、营业营业网点网点 ATM 发发生故障生故障时应时应指定指定专专人人进进行修理，并及行修理，并及时时登登记记： ：（ （B） ）A、 ATM 运行登记簿 B、 ATM 维护登记簿C、 ATM 钥匙及密码登记簿 D、 ATM 盘库及加钞登记簿 16、 、准准贷记贷记卡透支：卡透支：( A )A、不享受免息还款期和最低还款额待遇 B、享受最低还款额待遇C、免息还款期限最长为 60 天 D、享受免息还款期待遇 17、客、客户户在申在申办办我行我行银银行卡行卡时时,必必须设须设置置( D )位数字位数字账户账户密密码码,凡是凡是使用密使用密码办码办理的理的业务业务,均均视为视为持卡人本人所持卡人本人所为为。 。A、3 位 B、4 位 C、5 位 D、6 位18、 、ATM 机机长长短款短款查查明原因后明原因后,一律通一律通过过( C )方式方式处处理。理。A、现金 B、存款 C、转帐 D、取款19、 、银联银联卡在我行卡在我行 ATM 机上取机上取现现的收的收费标费标准是：（准是：（ D ） ）A. 按各发卡行标准收取 B.不收手续费C.按取现金额的 2%收取 D. 每笔 2 元20、如果、如果银银行卡行卡遗遗失、被盗或失、被盗或发现发现被冒用，持卡人被冒用，持卡人应应立即立即联联系：（系：（ A ） ）A、发卡银行 B、人民银行 C、中国银联 D、银监局21、根据安装方式不同，、根据安装方式不同，ATM 机可分机可分为为：（：（ B ） ）A、自助式和在行式 B、穿墙式和大堂式C、在行式和离行式 D、自动存款机和自动取款机22、 、销销售售终终端机是安装在商端机是安装在商户户内，内，为为持卡人提供授持卡人提供授权权、消、消费费、 、结结算等服算等服务务的的专专用用银银行行电电子子设备设备，它的，它的简简称是：（称是：（ C ） ）A、ATM B、JCB C、POS D、CVV23、我国、我国银银行卡行卡联联网通用的卡种网通用的卡种标识标识是：（是：（ B ） ）A、 “Master”标识 B、 “银联”标识C、 “VISA”标识 D、 “JCB”标识24、当商、当商户签约户签约成成为银为银行卡特行卡特约约商商户时户时就已承就已承诺诺接受接受银银行卡，并行卡，并对对刷刷卡者：（卡者：（ A ） ）A、不再加收手续费 B、收取一定比例手续费C、收取固定金额手续费 D、自主决定是否收取手续费25、在、在 ATM 机上操作完机上操作完毕毕后忘后忘记记取卡取卡时时， ，为为了避免了避免银银行卡被行卡被别别人拾人拾取或盗用，取或盗用，ATM 机将在（机将在（ D ）秒）秒钟钟后自后自动动吞卡。吞卡。A、15 秒 B、20 秒 C、25 秒 D、30 秒26、 、ATM 机机盘库盘库的的间间隔隔时间时间不得超不得超过过：（：（ C ） ）A、1 天 B、2 天 C、3 天 D、4 天27、目前，持卡人在、目前，持卡人在 ATM 机机查询账户查询账户余余额时额时：（：（ D ） ）A、发卡行自主决定是否收费 B、需要支付一定比例手续费C、需要支付固定金额手续费 D、不需支付任何手续费用28、当前防范、当前防范银银行卡被盗用、冒用的关行卡被盗用、冒用的关键键是要切是要切实实保保护护好好银银行卡的个行卡的个人密人密码码，以下，以下说说法法错误错误的是：（的是：（ A ） ）A、不要向任何人提供、泄露个人密码，但不包括银行人员B、如果卡与密码是放在密码信封中的，要仔细检查信封有无破损C、领卡后要及时更改银行卡的初始密码D、不要使用过于简单、易猜测的数字作为个人密码29、目前我行、目前我行银银行卡年行卡年费费是：（是：（ C ） ）A、10 元 B、5 元 C、暂时免收 D、20 元30、准、准贷记贷记卡透支期限最卡透支期限最长为长为：（：（ C ） ）A、30 天 B、50 天 C、60 天 D、90 天、多多项选择题项选择题： ： 1、下列身份、下列身份证证件件为实为实名名证证件的是：（件的是：（ABCD） ）A、居民身份证或临时居民身份证 B、户口簿C、港澳居民往来内地通行证 D、外国公民护照2、 、银银行卡的功能有：（行卡的功能有：（ ABCD ） ）A、消费 B、转账 C、存款 D、取款 3、下列关于我行、下列关于我行银银行卡行卡业务业务操作正确的操作正确的说说法有：（法有：（ ABC ） ）A、新开卡可以根据客户的要求开有折卡或无折卡B、为已有存折的客户开立卡时，只能单笔开卡，不能批量开卡C、银行卡柜面续存，可以刷卡读取卡号也可以在屏幕上录入卡号D、银行卡柜面续取，可以刷卡读取卡号也可以在屏幕上录入卡号4、下列、下列对银对银行卡行卡业务处业务处理表述正确的是：（理表述正确的是：（ AD ） ）A、银行卡遗失通过口头或电话银行申请挂失，五天内必须补办书面申请挂失手续B、银行卡在办理书面挂失手续五天后可补发新卡C、如持卡人口头挂失后，在银行受理书面挂失前又找回原卡，可不必持任何凭据直接向发卡单位申请恢复使用原卡D、在营业机构受理挂失手续之前所造成的资金损失，由持卡人承担5、持卡人需注、持卡人需注销银销银行卡行卡时时， ，应该应该：（：（ BC ） ）A、涉及销户的可以由代理人办理 B、向发卡机构提出书面申请 C、持有效身份证件 D、剪角后可由持卡人自行保管6、借、借记记卡按功能的不同分卡按功能的不同分为为：（：（ BCD ） ）A、商务卡 B、专用卡 C、储值卡 D、转账卡（储蓄卡）7、 、ATM 机机钞钞箱箱钥钥匙、密匙、密码码必必须实须实行：（行：（ AC ） ）A、双人分管 B、随身携带 C、平行交接 D、入抽屉保管8、 、ATM 机加机加钞钞、取、取钞钞必必须严须严格格执执行（行（ABCD），不得中途离开和），不得中途离开和换换人。人。A、双人操作 B、武装守护 C、及时清点 D、交叉复核9、客、客户户在在办办理理销销卡卡业务时业务时操作正确的有：（操作正确的有：（ABCD） ）A、注销无折卡前必须先结清卡内所有子账户B、卡状态不正常的不能销卡C、销卡手续可以通兑办理D、经办柜员应该仔细核对卡号，防止差错或伪卡10、 、换换卡卡业务业务的基本的基本规规定有：（定有：（ ACD ） ）A、不得通兑办理 B、卡不用回收 C、按规定收取费用 D、不得代理换卡 11、 、银银行卡状行卡状态态不正常的有：（不正常的有：（ABCD） ） A、口头挂失 B、书面挂失 C、密码挂失 D、锁定12、持卡人、持卡人对银对银行卡跨行交易中出行卡跨行交易中出现现的差的差错错，可以通，可以通过过以下哪些途径以下哪些途径进进行投行投诉诉：（：（ABD） ）A、通过开户行的网点或客服中心进行投诉B、通过受理行的网点或客服中心进行投诉C、通过当地人民银行进行投诉D、通过湖北银联公司客服中心进行投诉13、 、银银行卡行卡业务业务差差错处错处理必理必须须遵循的原遵循的原则则：（：（ABC） ）A、据实 B、准确 C、及时 D、有效14、 、ATM 机无人机无人认领认领的吞没卡正确的做法是：（的吞没卡正确的做法是：（ABCD） ）A、剪角处理 B、专人清理 C、逐张登记 D、入库保管15、 、发发展展 POS 机特机特约约商商户户的原的原则则是：（是：（ ABCD ） ）A、效益原则 B、竞争原则 C、效率原则 D、安全原则 16、 、ATM 机机转账业务转账业务包括：（包括：（ ABCD ） ）A、行内转账 B、跨行转账 C、卡卡转账 D、卡折转账17、下列、下列说说法正确的是法正确的是:( ABC )A、银行卡按币种分人民币卡、外币卡B、银行卡按发行对象不同分为单位卡、个人卡C、银行卡按发行主体可分为境内卡、境外卡D、银行卡按是否交存备用金分为联名卡、认同卡18、第一批、第一批发发行行银联银联标识银标识银行卡的城市是：行卡的城市是：(ABCD)A、北京 B、上海 C、杭州 D、深圳19、 、银银行卡行卡产业产业面面临临的主要的主要风险风险包括：（包括：（ABD） ）A、欺诈风险 B、信用风险C、银行卡磁条损坏风险 D、账户信息泄露风险 20、国、国际际上几大上几大银银行卡行卡组织组织是是:（ （ABCD） ）A、VISA B、万事达 C、JCB D、运通21、 、农农民工民工银银行卡特色服行卡特色服务务是指是指农农民工在打工地的民工在打工地的银银行行办办卡卡,回回乡乡后后可在家可在家门门口口农农村金融村金融营业营业网点网点办办理（理（CD） ）业务业务。 。A、转账 B、汇款 C、取现 D、查询 22、 、银银行卡差行卡差错处错处理理总总共有三个共有三个环节组环节组成成:（ （BCD） ）A、差错确认 B、差错发现 C、查询查复 D、差错处理 23、 、POS 机机业务业务主要是指主要是指银银行卡可以在本行或他行特行卡可以在本行或他行特约约商商户户的的 POS机具上机具上办办理理( ABCD )等交易。等交易。A、查询 B、消费 C、预授权 D、预授权撤销24、 、ATM 机是提供机是提供给给广大持卡人的具有（广大持卡人的具有（ABCD）及修改密）及修改密码码等功能等功能的自助服的自助服务设备务设备， ，为为您免去了柜台前排您免去了柜台前排队队等候等候办办理理业务业务的的烦恼烦恼， ，还还能能24 小小时为时为您服您服务务。 。A、存款 B、取款 C、转账 D、查询余额25、 、根据清根据清偿偿方式，方式，银银行卡可分行卡可分为为：（：（ AB ） ）A、信用卡 B、借记卡 C、智能卡（IC 卡） D、磁性卡26、 、银银行卡行卡锁锁定解除定解除业务业务的基本的基本规规定是：（定是：（ BCD ） ）A、必须收取手续费B、必须去开户行办理，不得通兑办理C、解除锁定时，持卡人输入的密码必须是正确的D、必须由持卡人办理，不得代理操作27、 、银银行卡行卡业务风险业务风险管理管理严严格遵循（格遵循（ABC）的原）的原则则。 。A、事前防范 B、事中控制 C、事后监督 D、及时补救28、 、对对于以下行于以下行为为，将依法追究相关人，将依法追究相关人员员刑事刑事责责任：（任：（ABCD） ）A、伪造银行卡 B、盗用银行卡C、利用跨行转账业务从事违法活动 D、使用伪造、作废的银行卡29、下列、下列办办理理银银行卡行卡转账业务说转账业务说法正确的是：（法正确的是：（ACD） ）A、跨行转账时，先确认是否已开通B、不必保留转账交易回执或打印的凭条C、确认转入账户的名称、账号、金额是否正确D、柜面转账时，根据受理网点有关规定填写相应凭证30、特、特约约商商户户在受理持卡人交易在受理持卡人交易时时， ，发发生下列（生下列（ABC） ）应应没收卡片。没收卡片。A、有作弊嫌疑的卡 B、挂失卡 C、被窃卡 D、卡面损坏的卡三、判断三、判断题题1、银行卡是指由商业银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。 （对） 2、信用卡按信息载体不同分为贷记卡、准贷记卡两类。 （错）（是否向发卡银行交存备用金） 3、贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。 （对） 4、商业银行办理特约商户收单业务应收取结算手续费，对宾馆、餐饮、娱乐、旅游等行业不得低于交易金额的 1%。 （错）（2%）。 5、个人人民币账户的资金可以其持有的现金存入或以期工资性款项、属于个人的合法的劳务报酬、投资回报等收入转账存入。 （对） 6、发卡银行应向持卡人提供电话挂失和书面挂失两种方式，其中书面挂失为正式挂失方式。 （对） 7、持卡人通迅地址、职业等发生变化，应及时电话通知发卡银行，以便于发卡银行更好的为其提供服务。 （错） （书面）8、银行卡持卡人已开通电话、ATM 转账业务的，每日每卡转出金额不得超过 10 万元人民币，缴纳公共事业费及同一持卡人账户之间转账的除外。 （错） （5）9、银行卡差错的处理必须遵循“据实、有效、及时”的原则。 （错） （准确）10、银行卡差错的处理必须达到“专人负责、相互协作、维护银行利益”的要求。 （错） （持卡人）11、银行卡持卡人对密码应严格保密，不得向他人透露，因持卡人不慎泄露密码而引起的资金损失由持卡人负责。 （对）12、ATM 管理行对所下载的 ATM 各项交易报表应专夹装订保管一年、留存备查。 （错） （两）13、他代本交易是指非本行自助终端（银联 POS 或他行 ATM）受理我行银行卡的交易，具体包括 ATM 存、取款和 POS 消费。 （对）14、营业网点为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的，要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并要求客户如实填写大额现金的来源或用途。 （对）15、各机构要按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。（对）16、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 1 年。 （错） （5）17、员工休假 2 天（不含）以上 2 个月之内（含）的，其交接只须在“会计人员交接登记簿”中登记。 （错） （1） 18、员工休假 1 个月以上的其印章必须在“业务印章领发保管登记簿”上进行登记。 （错） （在业务印章领发保管登记簿及“会计人员交接登记簿”上同时登记）19、每日通兑累计最高限额为，现金不超过 10 万元（含），转账不超过 50 万元（含）。 （对）20、库管员应根据业务需要合理核定柜员领用重要空白凭证的数量，原则上柜员领用的凭证不得超过 10 天的用量。 （错） （5）21、作废、更换或销户的银行卡应剪下卡片的左下角，作破坏磁条处理。 （错） （右上）22、发卡银行对持卡人关于账务情况的查询和改正要求应当在 60天内给予答复。 （错） （30）23、个人银行卡持卡人可在全国贴有“银联”标识的 ATM 机上进行查询及取款。 （对）24、中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。 （对）25、个人结算账户是私营企业主因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。 （错） （自然人）26、大额现金支取一次性达到 10 万元（含）以上的必须提前预约，通过公民身份信息系统对客户身份进行核查，并登记武汉农村商业银行大额现金支取预约登记簿。 （错） （5）27、大额现金支取一次性达到 20 万元（不含）以上必须报一级支行审批，50 万元（含）以上的必须在 2 日内向总行报备。 （对）28、ATM 钞箱钥匙和密码必须实行双人分管，平行交接，钥匙用毕，应入保险柜保管，不得随身携带。 （对）29、ATM 钞箱密码至少每 2 月更换一次，密码掌管人工作变动时必须更改密码。 （错） （每月）30、对收缴人民币假币的临柜人员，按收缴假币金额的 20%给予奖励。 （错） （15%）四、四、简简答答题题1、 、营业营业网点除核网点除核对对有效身份有效身份证证件或者其他身份件或者其他身份证证明文件外，明文件外，还还可可以采取那些措施，来以采取那些措施，来识别识别或者重新或者重新识别识别客客户户身份？身份？答案：（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；（2）回访客户；（3）实地查访；（4）向公安、工商行政管理等部门核实；（5）其他可依法采取的措施。2、通存通、通存通兑兑的的业务业务范范围围有那些？有那些？答案：（1）凭密支取的一卡（本）通（包括活期储蓄、零存整取储蓄、教育储蓄）续存、补登折、换折、支取、销户及一本通重写磁条；（2）凭密支取的一卡（本）通整存整取定期储蓄存款的支取；（3）定活两便储蓄存单结清；（4）凭密支取并允许通兑的整存整取定期储蓄存单支取；（5）一卡（本）通账户余额查询、凭证信息查询及对账单打印；（6）银行卡柜台存、取款；（7）银行卡系统内（外）ATM 取款；（8）银行卡系统内（外）ATM 查询余额；（9）口头挂失；（10）密码修改；（11）POS 消费积分查询；（12）附卡可用金额限定及撤销。3、个人、个人银银行行结结算算账户账户用于用于办办理个人理个人转账转账收付和收付和现现金存取。下列那金存取。下列那些款些款项项可以可以转转入个人入个人结结算算账户账户？答案：（1）工资、资金收入；（2）稿费、演出费等劳务收入；（3）债券、期货、信托等投资的本金和收益；（4）个人债权或产权转让收益；（5）个人贷款转存；（6）证券交易结算资金和期货交易保证金；（7）继承、赠与款项；（8）保险理赔、保费退还等款项；（9）纳税退还；（10）农、副、矿产品销售收入；（11）其他合法款项。4、自、自动动柜柜员员机（机（ATM）必）必须须配配备备那两那两类类操作操作员员，并分，并分别负责别负责那些工那些工作？作？答案：自动柜员机（ATM）必须配备管理员和出纳员。管理员负责 ATM 的运行管理、账务核对及差错处理，解决 ATM 故障等；出纳员负责ATM 现金收付、清点、领缴、装取、加钞及账务勾对等。5、我行、我行发发行的行的银银行卡有那些行卡有那些业务业务功能？功能？答案：一卡多户、定活两便、自动续存、自动转存、通存通兑、刷卡消费、代理服务、电话银行服务、卡/折并用、无卡存款。6、我行持卡人如在、我行持卡人如在银银行卡跨行交易中出行卡跨行交易中出现现差差错错，可通，可通过过那些途径那些途径进进行投行投诉诉？答案：1 通过我行的网点或客服中心进行投诉；2 通过受理行的网点或客服中心进行投诉；3 通过银联的客服中心进行投诉。7、 、发发卡卡银银行的行的义务义务有那些？有那些？答案：（1）应向银行卡申请人提供有关银行卡的使用说明资料，包括银行卡章程、使用说明及收费标准； （2）应当设立针对银行卡服务的公平、有效的投诉制度，并公开投诉程序和投诉电话；（3）应当向持卡人提供对账服务和对账单的打印；（4）应当向持卡人提供银行卡挂失服务；（5）应当在有关卡的章程或使用说明中向持卡人提醒密码的重要性及丢失的责任；（6）对持卡人的资信资料负有保密的责任。8、中国、中国银银行卡行卡产业产业面面临临的主要的主要风险风险有那些？有那些？答案：1 欺诈风险；2 信用风险；3 账户信息泄露风险。9、 、发发展特展特约约商商户户的原的原则则有那些？有那些？答案：（1）效益原则 （2）竞争原则 （3）效率原则 （4）安全原则10：什么是：什么是银银行卡行卡业务联业务联网通用？网通用？答案：银行卡联网通用是指经中国人民银行批准、在中国境内经营银行卡业务的商业银行，利用自身的计算机网络系统、终端机具(主要是ATM 和 POS)、特约商户以及技术服务手段等，以相应方式与银行卡跨行信息交换系统相连，实现银行卡业务的跨行通用。