浦发 风险管理总体规划项目 6个贷业务访谈问卷HW0508

上海浦东发展银行上海浦东发展银行风险管理总体规划项目风险管理总体规划项目个贷业务访谈问卷个贷业务访谈问卷2021 年年 11 月月 4 日日总行个贷业务访谈提纲总行个贷业务访谈提纲索引号索引号 001版本号版本号 200-主题主题生效日期生效日期修改号修改号核准者：核准者：200-第 2 页 共 2 页总行个贷业务访谈提纲总行个贷业务访谈提纲1. 请描述本部门组织架构2. 请说明本部门主要职责3. 请说明下属各处/中心职责4. 请描述汇报线5. 请说明本部门的考核指标，及相应的考核人6. 请描述个贷业务中总行与分行的职能责任分工7. 请描述与下述其他几个部门的工作关系（涉及部门包括风险管理部、公司部、资产保全部、资金部和稽核部）8. 现有应用哪些风险管理工具？9. 现有个贷业务有哪些产品？质量如何？是否有定期分析？分析结果是否被用来指导业务？10. 个贷业务产品推向市场前如何进行设计、审查和考核？对现有产品的是否有持续性考核？衡量标准是什么？不同个贷业务产品线之间的关系是什么？11. 对于逾期和呆、坏帐的处理流程与手段如何？12. 是否有关于抵押物的管理系统、处理方法和规定？13. 核销的标准和过程是什么？